Articolul I
Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 6/2008 privind modificările în situația instituțiilor de credit, persoane juridice române, și a sucursalelor din România ale instituțiilor de credit din state terțe, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 296 din 16 aprilie 2008, se modifică și se completează după cum urmează:
1. Titlul regulamentului se modifică și va avea următorul cuprins:
"REGULAMENT
privind începerea activității și modificările în situația instituțiilor de credit, persoane juridice române, și a sucursalelor din România ale instituțiilor de credit din state terțe"
2. La articolul 2, după alineatul (1) se introduce un nou alineat, alineatul (2), cu următorul cuprins:
"(2) În înțelesul prezentului regulament, sintagma persoane cu funcție de conducere de nivel mediu a unor activități de importanță deosebită desemnează persoanele nominalizate să asigure conducerea structurilor care privesc activitățile de administrare și control al riscurilor, audit intern, conformitate, trezorerie și creditare."
3. După capitolul I se introduce un nou capitol, capitolul I^1 "Dispoziții privind începerea activității", cuprinzând articolele 2^1-2^4, cu următorul cuprins:
"CAPITOLUL I^1
Dispoziții privind începerea activității
Art. 2^1. - (1) Înainte de începerea activității, instituțiile de credit, persoane juridice române, trebuie să obțină aprobarea Băncii Naționale a României pentru persoanele cu funcție de conducere de nivel mediu a unor activități de importanță deosebită.
(2) Persoanele prevăzute la alin. (1) trebuie să dispună de reputație și experiență adecvată naturii, extinderii și complexității activității instituției de credit și responsabilităților încredințate.
(3) Banca Națională a României evaluează, de la caz la caz, pentru fiecare dintre persoanele cu funcție de conducere de nivel mediu a unor activități de importanță deosebită, dacă sunt îndeplinite cerințele prevăzute la alin. (2), luând în considerare informațiile legate de activitatea, experiența și reputația persoanei în cauză, precum și orice alte circumstanțe relevante.
(4) În vederea evaluării de către Banca Națională a României a persoanelor prevăzute la alin. (1), instituția de credit va prezenta Băncii Naționale a României o cerere de aprobare, însoțită, pentru fiecare dintre persoanele nominalizate, de următoarele informații și documente:
a) copia actului de identitate, a cărei conformitate cu originalul va fi certificată de posesorul actului de identitate;
b) curriculum vitae, care va cuprinde cel puțin informații legate de studiile absolvite, cu menționarea instituției de învățământ, a naturii cursurilor și a anului absolvirii, și o prezentare detaliată a activității desfășurate, cu indicarea denumirii, adresei și a profilului activității entității în cadrul căreia a activat, a naturii și duratei activităților desfășurate, precum și a responsabilităților exercitate. Dacă este cazul, se va indica și autoritatea însărcinată cu supravegherea fiecăreia dintre entitățile în cadrul cărora persoana respectivă a desfășurat activitate;
c) informațiile prevăzute în chestionarul - anexa nr. 4 la Regulamentul nr. 11/2007, cu modificările și completările ulterioare, care vor fi furnizate în mod corespunzător sub semnătura persoanei în cauză;
d) certificatul de cazier judiciar sau alt document echivalent eliberat de autoritățile competente din țara în care își are domiciliul/reședința.
Art. 2^2. - (1) În termen de 5 zile de la data începerii activității, instituția de credit va notifica acest fapt Băncii Naționale a României și va transmite acesteia reglementările interne, în limba română, referitoare la activitățile desfășurate.
(2) Dacă nu se prevede altfel, reglementările interne vor fi transmise în format electronic, cu menționarea hotărârii organului competent care le-a aprobat.
(3) Dacă, potrivit unor dispoziții exprese, reglementările interne ale instituțiilor de credit fac obiectul validării/avizării/aprobării Băncii Naționale a României, acestea vor fi transmise atât în format electronic, cât și pe suport hârtie și vor fi însoțite de hotărârea organului competent care le-a aprobat și de o fundamentare a acestora.
Art. 2^3. - Concomitent cu notificarea prevăzută la art. 2^2 alin. (1), se va transmite Băncii Naționale a României o declarație din care să rezulte că instituția de credit îndeplinește în totalitate cerințele prevăzute de legislația în vigoare în domeniul protecției valorilor.
Art. 2^4. - Dispozițiile art. 2^1-2^3 se aplică în mod corespunzător și în cazul sucursalelor din România ale instituțiilor de credit din state terțe."
4. La articolul 3 alineatul (1), după litera h) se introduce o nouă literă, litera i), cu următorul cuprins:
"i) persoanele cu funcție de conducere de nivel mediu a unor activități de importanță deosebită."
5. După articolul 3 se introduce un nou articol, articolul 3^1, cu următorul cuprins:
"Art. 3^1. - Notificarea unei achiziții propuse de către un achizitor potențial sau a deciziei de reducere a unei participații calificate într-o instituție de credit, persoană juridică română, se realizează în condițiile prevederilor art. 25-31 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările și completările ulterioare, și ale celor cuprinse în secțiunea a 2^1-a din prezentul regulament."
6. La articolul 4 alineatul (1), litera e) se abrogă.
7. La articolul 7, alineatul (1) se modifică și va avea următorul cuprins:
"Art. 7. - (1) În cazul schimbării unui director ori a unui membru al consiliului de administrație sau, după caz, a unui membru al directoratului ori al consiliului de supraveghere, precum și în cazul numirii unor persoane în astfel de funcții nou-create, persoanele propuse trebuie să fie aprobate de Banca Națională a României înainte de începerea exercitării responsabilităților."
8. După articolul 15 se introduce o nouă subsecțiune, subsecțiunea 2.9 "Persoanele cu funcție de conducere de nivel mediu a unor activități de importanță deosebită", cuprinzând articolul 15^1, cu următorul cuprins:
"2.9. Persoanele cu funcție de conducere de nivel mediu a unor activități de importanță deosebită
Art. 15^1. - (1) În cazul schimbării persoanelor cu funcție de conducere de nivel mediu a unor activități de importanță deosebită sau, după caz, al numirii unor persoane în astfel de funcții nou-create, persoanele propuse pentru funcțiile respective trebuie să fie aprobate de Banca Națională a României înainte de începerea exercitării responsabilităților.
(2) Cererea de aprobare va indica și motivul schimbării persoanelor care au ocupat anterior funcțiile respective și va fi însoțită de hotărârea organului competent și de documentația prevăzută la art. 2^1 alin. (4).
(3) Evaluarea persoanelor prevăzute la alin. (1) se realizează pe baza cerințelor prevăzute de lege, avându-se în vedere și prevederile art. 2^1 alin. (2)-(4)."
9. După secțiunea a 2-a "Modificări supuse aprobării prealabile" se introduce o nouă secțiune, secțiunea a 2^1-a "Notificarea unei achiziții propuse sau a deciziei de reducere a unei participații calificate", cuprinzând articolele 15^2-15^17, cu următorul cuprins:
"SECȚIUNEA a 2^1-a
Notificarea unei achiziții propuse sau a deciziei de reducere a unei participații calificate
Art. 15^2. - (1) Orice achizitor potențial trebuie să notifice în prealabil, în scris, Banca Națională a României în legătură cu o achiziție propusă într-o instituție de credit, persoană juridică română, în condițiile prevăzute la art. 25 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările și completările ulterioare.
(2) Obligația de notificare prevăzută la alin. (1) revine oricărei persoane care a decis în legătură cu o achiziție propusă, indiferent că este achizitor potențial direct ori indirect sau că acționează concertat cu alte persoane ori că a depășit involuntar un nivel de participație pentru care există obligația de notificare, potrivit legii.
(3) Dacă participația calificată pentru care există obligația de notificare urmează să fie deținută indirect prin una sau mai multe persoane prin intermediul unei relații de control, toate persoanele aflate în lanțul de participații sunt supuse obligației de notificare a achiziției propuse.
(4) În cazul depășirii involuntare a nivelurilor de participație pentru care există obligația de notificare potrivit legii, această obligație revine persoanei în cauză de îndată ce a luat cunoștință de faptul că a depășit un anumit nivel, inclusiv în cazul în care intenționează să-și reducă participația sub nivelul respectiv.
Art. 15^3. - (1) În aplicarea prevederilor art. 25 și 27 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările și completările ulterioare, și ale prezentei secțiuni, la determinarea unei participații calificate, pentru calculul drepturilor de vot ale unei persoane se aplică în mod corespunzător prevederile art. 116 alin. (1) ultimele două teze, alin. (2) și alin. (7)-(10) din Regulamentul Comisiei Naționale a Valorilor Mobiliare nr. 1/2006 privind emitenții și operațiunile cu valori mobiliare, aprobat prin Ordinul Comisiei Naționale a Valorilor Mobiliare nr. 23/2006, cu modificările și completările ulterioare, precum și prevederile art. 5, 6 și 10 din Regulamentul Comisiei Naționale a Valorilor Mobiliare nr. 1/2008 privind implementarea Directivei 2007/14/CE de stabilire a normelor de aplicare a anumitor dispoziții ale Directivei 2004/109/CE privind armonizarea obligațiilor de transparență în ceea ce privește informațiile referitoare la emitenții ale căror valori mobiliare sunt admise la tranzacționare pe o piață reglementată, aprobat prin Ordinul Comisiei Naționale a Valorilor Mobiliare nr. 28/2008.
(2) La determinarea unei participații calificate nu se ține seama de drepturile de vot sau de acțiunile pe care firmele de investiții sau instituțiile de credit le pot deține ca urmare a subscrierii de instrumente financiare și/sau a plasării instrumentelor financiare în baza unui angajament ferm asumat în desfășurarea activității prevăzute la art. 7 alin. (1) pct. 6 A. lit. f) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările și completările ulterioare, cu condiția ca, pe de o parte, drepturile de vot sau acțiunile respective să nu fie exercitate ori utilizate pentru a interveni în administrarea activității emitentului și, pe de altă parte, drepturile de vot sau acțiunile respective să fie cedate în termen de un an de la data achiziționării participației.
Art. 15^4. - (1) Evaluarea calității achizitorului potențial se realizează pe baza criteriilor prevăzute la art. 26 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările și completările ulterioare, cu luarea în considerare a prevederilor cuprinse în secțiunea 1^1 "Criterii de evaluare a acționarilor semnificativi" din Regulamentul nr. 11/2007, cu modificările și completările ulterioare.
(2) Dacă achizitorul potențial nominalizează persoane care urmează să exercite responsabilități de administrare și/sau de conducere a instituției de credit vizate, la evaluarea achizitorului potențial se va avea în vedere și modul în care sunt îndeplinite de către aceste persoane cerințele prevăzute la art. 108 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările și completările ulterioare.
(3) Evaluarea reputației și experienței oricărei persoane care va exercita responsabilități de administrare și/sau de conducere a instituției de credit, ca rezultat al achiziției propuse, se realizează concomitent cu evaluarea calității achizitorului potențial, dacă acesta se află în poziția de a desemna noi persoane pentru exercitarea responsabilităților în cauză, intenționează să propună noi persoane în acest sens și acestea au fost deja identificate.
Art. 15^5. - (1) Notificarea prevăzută la art. 15^2 trebuie să fie însoțită de toate informațiile prevăzute în lista cuprinsă în anexa care face parte integrantă din prezentul regulament, în funcție de natura achizitorului potențial și a achiziției propuse și, dacă este cazul, de documentația specifică, prevăzută în Regulamentul nr. 11/2007, cu modificările și completările ulterioare, pentru persoanele propuse să exercite responsabilități de administrare și/sau de conducere a unei instituții de credit.
(2) În cazul persoanelor care acționează concertat în calitate de achizitor potențial, notificarea drepturilor de vot deținute sau exercitate în mod colectiv poate fi făcută de către fiecare persoană ori de către una dintre ele în numele grupului de persoane care acționează concertat, fără ca prin aceasta să se aducă atingere obligației de furnizare a informațiilor cuprinse în lista prevăzută în anexă de către fiecare dintre persoanele în cauză.
(3) Prevederile alin. (2) se aplică în mod corespunzător și în cazul în care participația calificată supusă obligației de notificare urmează să fie deținută indirect prin una sau mai multe persoane prin intermediul unei relații de control.
Art. 15^6. - (1) Informațiile cu caracter general, cuprinse în partea I a listei prevăzute în anexă, trebuie să fie furnizate de achizitorul potențial, indiferent de gradul de implicare, raportat la proporția din capital sau din drepturile de vot, pe care acesta o va deține în instituția de credit vizată de achiziția propusă.
(2) Informațiile cu caracter general prevăzute la alin. (1) vor fi furnizate prin completarea chestionarului - anexa nr. 2 la Regulamentul nr. 11/2007, cu modificările și completările ulterioare, mai puțin la întrebările 19, 22, 26, 28 și 29, și transmiterea documentației indicate în lista prevăzută în anexă.
(3) Informațiile care vizează identitatea achizitorului potențial, situația sa financiară și finanțarea achiziției propuse, precum și cele privind existența sau absența unor înregistrări în cazierul judiciar și, după caz, fiscal, trebuie să fie însoțite de documente corespunzătoare care să probeze realitatea celor declarate.
(4) Certificatele de cazier judiciar, după caz, fiscal sau documentele echivalente trebuie prezentate în original, în termenul legal de valabilitate. Dacă astfel de documente nu pot fi obținute, se va prezenta o declarație pe propria răspundere, în care se va motiva în mod corespunzător imposibilitatea obținerii documentului oficial, însoțită, după caz, de dovezi care să ateste diligențele depuse pentru obținerea sa.
Art. 15^7. - (1) Informațiile specifice cuprinse în partea a II-a a listei prevăzute în anexă trebuie să fie furnizate de achizitorul potențial în mod distinct, după cum în urma achiziției propuse acesta va dobândi sau nu controlul asupra instituției de credit vizate și proporțional cu gradul de implicare a sa în administrarea acesteia.
(2) Achizitorul potențial care va dobândi controlul asupra instituției de credit vizate trebuie să prezinte Băncii Naționale a României un plan de activitate, conform secțiunii A din partea a II-a a listei prevăzute în anexă, care să reflecte proiectele sale referitoare la activitatea și organizarea instituției de credit, structura propusă a grupului din care aceasta va face parte și evaluarea consecințelor de natură financiară a achiziției propuse, inclusiv o proiecție financiară pe termen mediu.
(3) Achizitorul potențial care nu va dobândi controlul asupra instituției de credit vizate, dar va achiziționa o participație calificată supusă obligației de notificare, trebuie să prezinte Băncii Naționale a României un document de strategie, conform secțiunii B din partea a II-a a listei prevăzute în anexă, cuprinzând informațiile cerute, a căror detaliere va depinde de gradul de implicare a achizitorului potențial în administrarea instituției de credit.
Art. 15^8. - (1) În funcție de circumstanțele concrete ale achiziției propuse, Banca Națională a României poate să excepteze în mod explicit achizitorul potențial de la furnizarea anumitor informații, în situații cum ar fi:
a) Banca Națională a României este deja în posesia informațiilor necesare sau le poate obține de la altă autoritate de supraveghere;
b) achiziția propusă urmează să se realizeze printr-o tranzacție intra-grup care are loc în cadrul grupului unui acționar existent, fără să aibă loc o modificare efectivă sau substanțială a deținătorului direct ori indirect al participației calificate în instituția de credit sau a influenței pe care grupul o exercită în instituția de credit; în acest caz, vor fi furnizate informații adecvate care să permită evaluarea achiziției propuse, fără a fi necesară o reevaluare a întregului grup;
c) achiziția propusă se realizează prin ofertă publică și achizitorul potențial nu se află în posesia tuturor informațiilor necesare pentru a-și stabili un plan de activitate complet; în acest caz, achizitorul potențial va indica Băncii Naționale a României dificultățile întâmpinate în obținerea informațiilor necesare, precizând care sunt aspectele din planul de activitate care ar putea suferi modificări în perioada următoare, absența informațiilor cerute neconstituind în sine un motiv de respingere a achiziției propuse, dacă informațiile parțiale furnizate sunt suficiente pentru evaluarea consecințelor probabile ale achiziției propuse pentru instituția de credit vizată și dacă achizitorul potențial se angajează că va furniza informațiile lipsă imediat ce va fi posibil după finalizarea achiziției;
d) participația calificată care face obiectul notificării urmează să fie deținută indirect prin una sau mai multe persoane; în acest caz, evaluarea achiziției propuse poate fi realizată prin evaluarea doar a persoanei care are calitatea de ultim deținător indirect al participației și a persoanelor care urmează să dețină în mod direct participații la instituția de credit vizată, cu excepția cazului în care Banca Națională a României consideră ca fiind necesară evaluarea unuia sau a mai multor deținători intermediari din lanțul de participații;
e) achizitorul potențial a făcut obiectul unei evaluări anterioare de către Banca Națională a României; în acest caz, informațiile furnizate referitoare la achizitorul potențial trebuie să fie actualizate în mod adecvat, cu luarea în considerare, însă, a influenței pe care acesta o va exercita asupra instituției de credit vizate ca urmare a achiziției propuse.
(2) Prevederile alin. (1) nu aduc atingere prerogativelor Băncii Naționale a României de a excepta achizitorul potențial de la furnizarea unor informații și în alte cazuri în care consideră că aceste informații nu sunt necesare sau nu prezintă relevanță pentru aprecierea situației concrete și pentru realizarea evaluării conform criteriilor prevăzute de lege, în cazurile în care lipsa informațiilor, justificată de particularitățile concrete ale achiziției propuse, nu împiedică această evaluare sau în cazurile în care achizitorul nu exercită în fapt o influență corespunzătoare nivelului participației ce urmează să fie achiziționate.
Art. 15^9. - (1) Pe baza analizei efectuate asupra informațiilor transmise de achizitorul potențial, deși complete potrivit listei prevăzute în anexă, Banca Națională a României poate considera că pentru evaluarea achiziției propuse sunt necesare anumite informații suplimentare de natură să clarifice sau să detalieze informațiile deja furnizate. În acest caz, devin incidente prevederile art. 25 alin. (5)-(7) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările și completările ulterioare.
(2) Cu excepția cazului în care sunt necesare informații suplimentare conform alin. (1), lista informațiilor prevăzute în anexă este considerată o listă exhaustivă de informații, relevante din punct de vedere prudențial, care sunt necesare Băncii Naționale a României în scopul evaluării achiziției propuse.
Art. 15^10. - În sensul prevederilor art. 15^8 și pentru evitarea unor întârzieri în furnizarea informațiilor necesare în cadrul perioadei de evaluare, inclusiv a unor solicitări suplimentare de informații, achizitorul potențial se poate adresa Băncii Naționale a României, în anticiparea unei notificări formale, și poate solicita organizarea unor întâlniri preliminare în vederea prezentării și clarificării elementelor legate de achiziția propusă, în special în cazurile în care aceasta prezintă o complexitate deosebită, datorată unor factori cum ar fi: complexitatea tranzacției în sine, a structurii grupului din care face parte achizitorul potențial, structura instituției de credit vizate de achiziția propusă.
Art. 15^11. - (1) În toate cazurile, achizitorul potențial trebuie să ateste pe propria răspundere că toate informațiile furnizate sunt complete și conforme cu realitatea.
(2) Prevederile alin. (1) nu aduc atingere cerințelor prevăzute la art. 15^6 alin. (2) și (3) referitoare la susținerea cu documente adecvate a informațiilor furnizate și nici dreptului Băncii Naționale a României de a verifica afirmațiile făcute de achizitorul potențial prin solicitarea de documente care să probeze că cele declarate corespund realității și/sau prin obținerea unei confirmări din partea altor autorități naționale ori străine, după caz.
Art. 15^12. - (1) În aplicarea prevederilor art. 26 alin. (2) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările și completările ulterioare, Banca Națională a României se poate opune unei achiziții propuse, notificată conform prezentei secțiuni, pe baza oricăruia dintre criteriile prevăzute la alin. (1) al aceluiași articol, dacă există motive rezonabile de a considera că nu sunt îndeplinite cerințele privind asigurarea unui management prudent și sănătos al instituției de credit vizate de achiziția propusă.
(2) În sensul prevederilor alin. (1), Banca Națională a României se va opune achiziției propuse dacă, pe baza analizei informațiilor primite:
a) are motive să considere că există elemente care pot pune la îndoială credibilitatea achizitorului potențial și/sau competența sa profesională ori concluzionează că este puțin probabil ca achizitorul potențial să aibă capacitatea de a face față dificultăților apărute în procesul de achiziție sau în viitorul anticipat;
b) persoanele propuse de achizitorul potențial în condițiile art. 15^4 alin. (2) nu îndeplinesc cerințele de reputație și experiență prevăzute de lege;
c) se poate aprecia că instituția de credit vizată de achiziția propusă nu va fi în măsură să se conformeze cerințelor prudențiale sau că achiziția propusă nu va permite exercitarea unei supravegheri eficiente;
d) sunt motive de a suspecta săvârșirea unei infracțiuni sau a unei tentative de spălare de bani ori de finanțare a terorismului în legătură cu achiziția propusă sau creșterea riscului în acest sens.
(3) În orice situație, Banca Națională a României se va opune achiziției propuse în situația în care se dovedește că anumite informații transmise de achizitorul potențial sunt false sau incomplete, putând duce la concluzii eronate în procesul de evaluare.
Art. 15^13. - Orice persoană care a decis să cedeze direct sau indirect o participație calificată într-o instituție de credit, persoană juridică română, ori să-și reducă participația calificată sub nivelurile prevăzute la art. 27 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările și completările ulterioare, trebuie să notifice în prealabil, în scris, Banca Națională a României în legătură cu decizia sa, indicând nivelul participației la care intenționează să ajungă în acest mod.
Art. 15^14. - După finalizarea achiziției propuse notificate conform art. 15^2, respectiv a diminuării participației calificate conform art. 15^13, instituția de credit, persoană juridică română, va transmite Băncii Naționale a României un extras din registrul în care sunt evidențiate acțiunile acesteia, care să ateste modificările intervenite; extrasul va fi certificat de instituția de credit în cauză și va fi transmis în termen de 10 zile de la data efectuării înregistrărilor corespunzătoare.
Art. 15^15. - (1) Instituțiile de credit, persoane juridice române, vor ține o evidență care să le permită identificarea persoanelor care dețin participații calificate la capitalul acestora. În acest scop vor solicita acționarilor lor, indiferent de cota de participare, informațiile necesare în vederea calificării acestora în categoria persoanelor care dețin, direct sau indirect, participații calificate.
(2) Instituțiile de credit, persoane juridice române, vor informa de îndată Banca Națională a României cu privire la orice achiziție sau înstrăinare a acțiunilor lor care depășește, respectiv se situează sub nivelurile pentru care există o obligație de notificare potrivit art. 25, respectiv art. 27 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările și completările ulterioare.
Art. 15^16. - (1) Instituțiile de credit, persoane juridice române, vor transmite anual Băncii Naționale a României, în termen de 6 luni de la încheierea exercițiului financiar precedent al acestora, informații financiare în legătură cu acționarii care dețin, direct sau indirect ori în mod concertat, participații calificate, astfel:
a) pentru persoanele juridice - situațiile financiare anuale, individuale și, după caz, consolidate; această obligație nu privește persoanele juridice aflate sub supravegherea sau monitorizarea Băncii Naționale a României;
b) pentru persoanele fizice - declarația pe venitul global depusă la organele fiscale și/sau, după caz, o declarație pe propria răspundere din care să rezulte sursa și veniturile obținute și volumul și natura obligațiilor asumate.
(2) Anual, în termen de 30 de zile de la încheierea exercițiului financiar, instituțiile de credit, persoane juridice române, vor comunică Băncii Naționale a României, prin rețeaua de comunicații interbancare, o situație a tuturor acționarilor, cuprinzând următoarele informații: identitatea, domiciliul și cetățenia, în cazul persoanelor fizice, naționalitatea și sediul, în cazul persoanelor juridice, numărul și valoarea acțiunilor deținute, procentul participației la capitalul social și proporția drepturilor de vot.
Art. 15^17. - Dispozițiile prezentei secțiuni privind evaluarea calității unui achizitor potențial nu aduc atingere prerogativelor Băncii Naționale a României, prevăzute de lege, în ceea ce privește competența de a evalua pe o bază continuă calitatea acționarilor existenți ai unei instituții de credit din perspectiva solidității financiare și integrității acestora, precum și a influenței pe care o exercită asupra administrării instituției de credit și de a dispune măsurile necesare dacă cerințele privind asigurarea unui management prudent și sănătos al acesteia nu mai sunt îndeplinite."
10. Subsecțiunea 3.5 "Acționarii semnificativi", cuprinzând articolele 21-26, se abrogă.
11. Articolul 28 se modifică și va avea următorul cuprins:
"Art. 28. - (1) Schimbarea unei persoane aprobate să exercite responsabilități de conducere în calitate de director sau, după caz, de membru al directoratului, de pe o funcție de conducere pe o altă funcție de conducere, se notifică Băncii Naționale a României doar în cazul în care schimbarea respectivă nu implică o realocare a responsabilităților încredințate care au fost avute în vedere la acordarea aprobării. Notificarea va fi însoțită de hotărârea organului statutar competent și de o declarație pe propria răspundere a persoanei în cauză, prin care să se confirme că informațiile existente în evidențele Băncii Naționale a României nu au suferit modificări sau, după caz, să se comunice modificările intervenite.
(2) Dacă schimbarea prevăzută la alin. (1) implică o realocare de responsabilități, persoana în cauză va fi supusă unei noi aprobări a Băncii Naționale a României, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 7."
12. Articolul 34 se modifică și va avea următorul cuprins:
"Art. 34. - (1) Instituțiile de credit vor notifica Băncii Naționale a României derularea unei noi activități, în termen de 5 zile de la data începerii desfășurării acesteia. Notificarea va fi însoțită de reglementările interne referitoare la activitatea respectivă.
(2) În cazul modificării reglementărilor interne aferente activităților desfășurate, instituțiile de credit vor transmite Băncii Naționale a României, în termen de 5 zile de la aprobarea acestora de către organele competente ale instituției de credit, textul integral al reglementării în cauză actualizat cu modificările intervenite.
(3) Notificarea reglementărilor potrivit alin. (1) și (2) se realizează în condițiile prevăzute la art. 2^2 alin. (2) și (3), care se aplică în mod corespunzător."
13. La articolul 38 alineatul (1), litera b) se modifică și va avea următorul cuprins:
"b) persoanele desemnate să exercite responsabilități de administrare și/sau de conducere a cooperativei de credit, în calitate de administrator și/sau de director ori, după caz, de membru al comitetului de supraveghere sau de membru al directoratului, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 7 alin. (3)."
14. La articolul 39, alineatul (1) se modifică și va avea următorul cuprins:
"Art. 39. - (1) Membrii cooperatori care intenționează să dețină părți sociale reprezentând o participație de cel puțin 10% din capitalul social al unei cooperative de credit ori să-și majoreze participația astfel încât aceasta să atingă sau să depășească nivelurile de 20%, o treime ori 50% din capitalul social sau care intenționează să-și reducă participația deținută astfel încât aceasta să scadă sub nivelurile respective, inclusiv sub nivelul de 10% din capitalul social, vor notifica această intenție Băncii Naționale a României. Prevederile art. 15^4, 15^14 și 15^16 se aplică în mod corespunzător."
15. La articolul 40, alineatul (1) se modifică și va avea următorul cuprins:
"Art. 40. - (1) Casele centrale ale cooperativelor de credit vor notifica Băncii Naționale a României modificările în situația cooperativelor de credit afiliate prevăzute la art. 3 alin. (1) lit. c) și la art. 4 lit. a)-d) și, dacă este cazul, modificările intervenite referitoare la persoanele cu funcție de conducere executivă a unor activități de importanță deosebită aprobate de casa centrală, în termen de 10 zile de la data realizării modificării sau, după caz, a înregistrării mențiunilor corespunzătoare în registrul comerțului."
16. La articolul 41 alineatul (1), după litera d) se introduce o nouă literă, litera e), cu următorul cuprins:
"e) persoanele cu funcție de conducere de nivel mediu a unor activități de importanță deosebită în cadrul sucursalei, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 15^1."
17. La articolul 45, alineatul (2) se abrogă.
18. La articolul 51, alineatul (5) se modifică și va avea următorul cuprins:
"(5) Fără a se aduce atingere prevederilor art. 15^5 alin. (2) și (3), notificarea unei achiziții propuse sau a deciziei de reducere a unei participații calificate, conform secțiunii a 2^1-a, și notificările privind membrii cooperatori aflați în situațiile prevăzute la art. 39 vor fi semnate de persoana/persoanele supusă/supuse obligației de notificare. În orice situație, dacă notificarea este formulată prin intermediul unei terțe persoane, aceasta va fi însoțită și de procură autentică ori, după caz, de delegație avocațială, din care să rezulte că terța persoană este mandatată să reprezinte în relația cu Banca Națională a României titularul obligației de notificare."
19. Articolul 52 se modifică și va avea următorul cuprins:
"Art. 52. - (1) În vederea evaluării corespunzătoare a cererilor de aprobare și notificărilor prevăzute de prezentul regulament, Banca Națională a României poate solicita orice informații și/sau documente suplimentare necesare în acest sens, dacă cele prezentate nu sunt suficiente ori relevante pentru realizarea evaluării sau dacă documentația prezintă alte deficiențe.
(2) Evaluarea persoanelor nominalizate să exercite responsabilități de administrare și/sau de conducere, precum și a persoanelor cu funcție de conducere de nivel mediu a activităților de importanță deosebită se poate realiza inclusiv prin organizarea unor interviuri socioprofesionale."
20. La articolul 53, alineatul (1) se modifică și va avea următorul cuprins:
"Art. 53. - (1) Cu excepția notificărilor de achiziții propuse pentru care procedura și termenul de evaluare sunt prevăzute de Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările și completările ulterioare, Banca Națională a României hotărăște cu privire la aprobarea cererilor formulate de instituțiile de credit potrivit prezentului regulament, în termen de 30 de zile de la data primirii informațiilor și documentației complete în susținerea cererii de aprobare. În cazul în care sunt necesare informații sau documente suplimentare, termenul de 30 de zile începe să curgă de la data prezentării acestora, dar nu poate depăși 3 luni de la data primirii cererii."
21. Articolul 54 se modifică și va avea următorul cuprins:
"Art. 54. - În cazul modificărilor supuse notificării, care nu sunt conforme legii sau reglementărilor emise în aplicarea acesteia, cu excepția notificărilor de achiziții propuse, Banca Națională a României va dispune remedierea deficiențelor existente. În cazul în care acestea nu sunt remediate în termenul stabilit de Banca Națională a României, aceasta va putea aplica sancțiunile prevăzute la art. 229 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările și completările ulterioare."
22. Articolul 55 se modifică și va avea următorul cuprins:
"Art. 55. - (1) În cazul nerespectării obligației de notificare prealabilă a unei achiziții propuse de către achizitorul potențial sau a achiziționării unei participații calificate față de care Banca Națională a României a făcut opoziție conform legii, devin incidente dispozițiile art. 231 și ale art. 232 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările și completările ulterioare.
(2) Instituțiile de credit, persoane juridice române, vor dispune măsurile corespunzătoare pentru asigurarea respectării prevederilor legale privind suspendarea drepturilor de vot ale acționarilor aflați în situația prevăzută la alin. (1).
(3) Prevederile alin. (1) și (2) se aplică în mod corespunzător și în cazul membrilor cooperatori la care se face referire în art. 39."
23. Regulamentul nr. 6/2008 se completează cu anexa cuprinzând lista informațiilor necesare în vederea evaluării achizițiilor propuse, al cărei conținut este prevăzut în anexa care face parte integrantă din prezentul regulament.