Articolul I
Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 11/2007 privind autorizarea instituțiilor de credit, persoane juridice române, și a sucursalelor din România ale instituțiilor de credit din state terțe, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 837 din 6 decembrie 2007, cu modificările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:
1. La articolul 2 alineatul (2), litera b) se modifică și va avea următorul cuprins:
"b) acționar semnificativ - o persoană fizică sau juridică ori un grup de persoane fizice și/sau juridice care acționează concertat, care deține direct sau indirect participații calificate într-o instituție de credit;".
2. La articolul 2 alineatul (2), după litera b) se introduce o nouă literă, litera c), cu următorul cuprins:
"c) trust - instituție specifică dreptului anglo-saxon, reprezentând o operațiune juridică prin care o persoană, denumită constitutor, încredințează unei alte persoane, denumită administrator, bunuri ale sale, pentru a le deține, administra și preda unor beneficiari arătați de constitutor, fie în timpul vieții, fie după moartea sa."
3. La articolul 2, după alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (3), cu următorul cuprins:
"(3) Se consideră că persoanele acționează concertat când fiecare dintre ele decide să își exercite drepturile aferente acțiunilor deținute, în concordanță cu un acord explicit sau implicit intervenit între ele."
4. După articolul 2 se introduce un nou articol, articolul 2^1, cu următorul cuprins:
"Art. 2^1. - (1) La determinarea unei participații calificate, pentru calculul drepturilor de vot ale unei persoane se aplică în mod corespunzător prevederile art. 116 alin. (1) ultimele două teze, alin. (2) și alin. (7)-(10) din Regulamentul Comisiei Naționale a Valorilor Mobiliare nr. 1/2006 privind emitenții și operațiunile cu valori mobiliare, aprobat prin Ordinul Comisiei Naționale a Valorilor Mobiliare nr. 23/2006, cu modificările și completările ulterioare, precum și prevederile art. 5, 6 și 10 din Regulamentul Comisiei Naționale a Valorilor Mobiliare nr. 1/2008 privind implementarea Directivei 2007/14/CE de stabilire a normelor de aplicare a anumitor dispoziții ale Directivei 2004/109/CE privind armonizarea obligațiilor de transparență în ceea ce privește informațiile referitoare la emitenții ale căror valori mobiliare sunt admise la tranzacționare pe o piață reglementată, aprobat prin Ordinul Comisiei Naționale a Valorilor Mobiliare nr. 28/2008.
(2) La determinarea unei participații calificate nu se ține seama de drepturile de vot sau de acțiunile pe care firmele de investiții ori instituțiile de credit le pot deține ca urmare a subscrierii de instrumente financiare și/sau a plasării instrumentelor financiare în baza unui angajament ferm asumat în desfășurarea activității prevăzute la art. 7 alin. (1) pct. 6 lit A.f) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările și completările ulterioare, cu condiția ca, pe de o parte, drepturile de vot sau acțiunile respective să nu fie exercitate ori utilizate pentru a interveni în administrarea activității emitentului și, pe de altă parte, drepturile de vot sau acțiunile respective să fie cedate în termen de un an de la data achiziționării participației."
5. La articolul 4, alineatul (2) se modifică și va avea următorul cuprins:
"(2) Banca Națională a României poate solicita, în scris, cu respectarea prevederilor art. 33 alin. (3) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările și completările ulterioare, orice informații sau documente suplimentare, dacă cele prezentate nu sunt suficiente sau relevante pentru realizarea evaluării ori dacă documentația prezintă alte deficiențe. Informații pot fi obținute și prin realizarea unor interviuri profesionale cu persoanele nominalizate să exercite responsabilități de administrare și/sau de conducere."
6. La articolul 4, după alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (2^1), cu următorul cuprins:
"(2^1) Titularii cererii de autorizare pot să prezinte, din proprie inițiativă, orice informații și documente considerate de aceștia necesare în susținerea cererii."
7. La articolul 4, alineatul (3) se abrogă.
8. Articolul 7 se modifică și va avea următorul cuprins:
"Art. 7. - Denumirea unei bănci trebuie să fie în limba română, cu excepția cazului în care banca face parte dintr-un grup a cărui societate-mamă este situată în afara României și preia în denumirea sa, parțial sau în totalitate, denumirea utilizată în cadrul grupului."
9. Articolele 9 și 10 se abrogă.
10. Articolul 12 se modifică și va avea următorul cuprins:
"Art. 12. - (1) Calitatea acționarilor direcți și indirecți ai unei bănci trebuie să corespundă cerințelor asigurării unui management prudent și sănătos al instituției de credit, prevăzute de lege și de prezentul regulament.
(2) Evaluarea calității acționarilor semnificativi direcți și indirecți, precum și a solidității financiare a acestora în raport cu participația ce urmează a fi deținută în bancă se realizează pe baza criteriilor prevăzute la art. 26 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările și completările ulterioare, care se referă la:
a) reputația acționarului semnificativ;
b) soliditatea financiară a acționarului semnificativ;
c) capacitatea băncii de a respecta cerințele prudențiale;
d) suspiciuni privind spălarea banilor sau finanțarea terorismului.
(3) Evaluarea grupului de persoane fizice și/sau juridice care acționează concertat, în sensul prevederilor art. 2 alin. (3), va avea în vedere criteriile enumerate la alin. (2), la nivel individual și/sau la nivelul grupului, după caz.
(4) Evaluarea calității acționarilor direcți care nu urmează să dețină participații calificate la bancă va avea în vedere criteriul prevăzut la alin. (2) lit. d). Banca Națională a României va putea, de la caz la caz, să ia în considerare în procesul de evaluare a acestor acționari și alte criterii dintre cele prevăzute la alin. (2).
(5) Dacă o participație calificată într-o bancă urmează să fie deținută indirect prin una sau mai multe persoane, fiecare dintre aceste persoane, având calitatea de acționar semnificativ indirect, este supusă evaluării de către Banca Națională a României. Banca Națională a României poate decide evaluarea doar a persoanei care are calitatea de ultim deținător indirect al participației și a persoanelor care urmează să dețină în mod direct participații la instituția de credit vizată, cu excepția cazului în care Banca Națională a României consideră ca fiind necesară evaluarea unuia sau a mai multor deținători intermediari din lanțul de participații."
11. Articolele 13, 14 și 15 se abrogă.
12. La articolul 17, după alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (2^1), cu următorul cuprins:
"(2^1) Prevederile art. 18^3 alin. (1) și (3) și ale art. 18^22 se aplică în mod corespunzător."
13. La articolul 18, după alineatul (1) se introduce un nou alineat, alineatul (1^1), cu următorul cuprins:
"(1^1) Prevederile art. 18^3 alin. (1) și (3) și ale art. 18^22 se aplică în mod corespunzător."
14. După articolul 18 se introduce un nou paragraf, paragraful 1.7 - Planul de activitate, cuprinzând articolul 18^1, cu următorul cuprins:
"1.7. Planul de activitate
Art. 18^1. - Planul de activitate trebuie să conțină obiective realizabile în orizontul de timp vizat, cu respectarea cerințelor aplicabile instituțiilor de credit, în conformitate cu prevederile Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 99/2006 și ale reglementărilor emise în aplicarea acesteia."
15. La capitolul II, după secțiunea 1 se introduce o nouă secțiune, secțiunea 1^1 - Criterii de evaluare a acționarilor semnificativi, cuprinzând articolele 18^2-18^24, cu următorul cuprins:
"SECȚIUNEA 1^1
Criterii de evaluare a acționarilor semnificativi
1^1.1. Reputația acționarului semnificativ
Art. 18^2. - Evaluarea reputației acționarului semnificativ are în vedere următoarele elemente:
a) integritatea;
b) competența profesională.
Art. 18^3. - (1) La evaluarea integrității acționarului semnificativ vor fi avute în vedere, în măsura în care prezintă relevanță, în sensul că pot induce dubii cu privire la îndeplinirea criteriului, cel puțin următoarele aspecte și situații:
a) existența unei condamnări pentru infracțiuni de corupție, spălare de bani, infracțiuni contra patrimoniului, abuz în serviciu, luare sau dare de mită, fals și uz de fals, deturnare de fonduri, evaziune fiscală, primire de foloase necuvenite, trafic de influență, mărturie mincinoasă, infracțiuni prevăzute de legislația specială în domeniul financiar-bancar, de legislația privind societățile comerciale, insolvența sau protecția consumatorilor ori pentru orice alte fapte relevante;
b) acționarul semnificativ a fost sau este cercetat penal ori judecat pentru oricare dintre infracțiunile prevăzute la lit. a);
c) investigații în curs ori derulate în trecut și/sau măsuri aplicate acționarului ori impunerea unor sancțiuni administrative pentru nerespectarea prevederilor care reglementează domeniul bancar, financiar, al valorilor mobiliare, al activității de asigurare sau al piețelor de valori mobiliare ori al instrumentelor financiare și al mijloacelor de plată sau oricărei altei legislații privind serviciile financiare;
d) investigații în curs ori derulate în trecut și/sau măsuri și sancțiuni aplicate de orice organism de reglementare ori profesional pentru nerespectarea oricăror prevederi relevante.
(2) În plus față de cele prevăzute la alin. (1), la evaluarea integrității acționarului semnificativ se va avea în vedere măsura în care lipsa corectitudinii în afacerile derulate în trecut poate submina integritatea și credibilitatea acestuia. În acest sens, Banca Națională a României trebuie să aibă în vedere situații cum ar fi:
a) orice indiciu că acționarul nu a fost transparent, deschis și cooperant în relația sa cu autoritatea de supraveghere sau cu autoritatea de reglementare, inclusiv orice indiciu că acesta a încercat să evite evaluarea în cadrul unei proceduri de autorizare a unei entități reglementate, a ignorat cu bună știință obligația de notificare a intenției de dobândire a unei participații calificate într-o entitate reglementată sau a încercat să evite evaluarea prudențială căreia trebuia să i se supună în calitate de achizitor potențial al unei participații calificate;
b) acționarului i s-a refuzat înregistrarea, autorizarea, acordarea calității de membru sau i s-a refuzat licențierea pentru o activitate comercială, o afacere ori o profesie, i-a fost revocată, retrasă sau radiată o asemenea înregistrare, autorizare, calitate de membru sau licență ori a fost exclus de către un organism de reglementare sau profesional;
c) acționarul a fost demis sau eliberat dintr-o poziție de trust, dintr-o relație fiduciară sau o situație similară ori i s-a cerut demisia sau retragerea dintr-o asemenea poziție;
d) acționarul are interdicție de a ocupa o funcție de conducere într-o entitate comercială.
(3) Acționarul este prezumat a avea o bună reputație până la proba contrarie.
(4) La evaluarea acționarilor semnificativi situațiile prevăzute la alin. (1) și (2) vor fi avute în vedere și în privința persoanelor controlate sau conduse în trecut ori în prezent de acționarul semnificativ, persoană fizică, și, respectiv, în privința persoanelor controlate de acționarul semnificativ, persoană juridică.
(5) Banca Națională a României evaluează relevanța situațiilor cum sunt cele prevăzute la alin. (1) și (2), de la caz la caz, având în vedere gravitatea circumstanțelor caracteristice fiecărei situații, precum și faptul că asemenea situații pot fi semnificative considerate împreună, chiar dacă luate separat pot să nu prezinte relevanță.
Art. 18^4. - Dacă acționarul semnificativ este o entitate comercială sau o instituție, cerința de integritate trebuie să fie satisfăcută atât de persoana juridică, cât și de persoanele care asigură conducerea activității acesteia.
Art. 18^5. - În realizarea evaluării integrității acționarului semnificativ, Banca Națională a României poate lua în considerare informațiile relevante din punctul de vedere al integrității oricărei persoane aflate în legătură cu acesta, cum ar fi orice persoană care are sau pare să aibă o relație de familie ori de afaceri relevantă cu acționarul.
Art. 18^6. - Cerințele de integritate sunt evaluate potrivit prevederilor art. 18^3-18^5, indiferent de nivelul participației calificate pe care acționarul urmează să o dețină și de implicarea sa în administrarea băncii sau de influența pe care își propune să o exercite asupra acesteia.
Art. 18^7. - În sensul art. 18^2 lit. b), competența profesională a acționarului semnificativ cuprinde competența în administrare, denumită competență managerială, și competența în sfera activităților financiare desfășurate de bancă, denumită competență tehnică.
Art. 18^8. - Competența managerială se evaluează având în vedere experiența anterioară a acționarului în achiziționarea și administrarea de participații în entități comerciale, care trebuie să demonstreze abilitate, diligență și conformarea la standardele relevante.
Art. 18^9. - Competența tehnică se evaluează având în vedere experiența anterioară a acționarului, dobândită ca acționar care a exercitat controlul asupra unor instituții financiare și/sau ca persoană care a administrat și/sau a condus activitatea unor asemenea instituții. În acest caz, de asemenea, experiența trebuie să demonstreze abilitate, diligență și conformarea la standardele relevante.
Art. 18^10. - (1) Dacă acționarul semnificativ este o persoană juridică, evaluarea competenței profesionale trebuie să vizeze atât persoana juridică însăși, cât și persoanele care asigură conducerea activității acesteia.
(2) Evaluarea competenței tehnice trebuie să aibă în vedere în special activitățile financiare desfășurate în prezent de către acționar și/sau de entitățile din grupul din care acesta face parte.
Art. 18^11. - (1) La evaluarea cerințelor privind competența se va ține cont de particularitățile fiecărui caz, în special de nivelul participației ce urmează a fi deținută în bancă și de gradul de implicare preconizat al acționarului în administrarea băncii respective.
(2) În sensul alin. (1), se vor avea în vedere situații cum ar fi:
a) acționarul semnificativ nu este în poziția de a exercita sau nu intenționează să exercite o influență asupra băncii. În acest caz, va putea fi dovedită doar îndeplinirea cerinței privind competența managerială;
b) acționarul semnificativ urmează să participe la capitalul băncii cu scopul de a-și diversifica portofoliul și/sau de a obține dividende ori venituri din capital, și nu cu scopul de a se implica în administrarea băncii în cauză. În acest caz, se va dovedi îndeplinirea cerinței privind competența managerială, iar cerințele de competență profesională pot să fie reduse semnificativ;
c) acționarul semnificativ urmează să dețină controlul asupra băncii sau să exercite o influență puternică asupra acesteia, spre exemplu prin intermediul unei participații care conferă un drept de veto. În acest caz, se va dovedi îndeplinirea cerinței privind competența managerială, iar nivelul competenței profesionale trebuie să fie mai ridicat, cu luarea în considerare și a naturii și complexității activităților propuse.
Art. 18^12. - Cerințele de reputație se pot considera îndeplinite dacă:
a) acționarul semnificativ este o persoană fizică sau juridică deja considerată a fi de bună reputație în calitatea sa de acționar semnificativ la o entitate reglementată și supravegheată de o autoritate competentă din România sau dintr-un alt stat membru;
b) acționarul semnificativ este o persoană fizică ce asigură conducerea și/sau administrarea activității unei entități reglementate și supravegheate de Banca Națională a României, Comisia Națională a Valorilor Mobiliare, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor sau de Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private ori de o autoritate de supraveghere similară dintr-un alt stat membru;
c) acționarul semnificativ este entitate reglementată și supravegheată de Banca Națională a României, Comisia Națională a Valorilor Mobiliare, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor sau de Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private ori de o autoritate de supraveghere similară dintr-un alt stat membru.
Art. 18^13. - Evaluarea cerințelor de reputație poate fi facilitată de cooperarea cu autoritatea de supraveghere competentă din statul terț ale cărui reglementări privind cerințele de reputație sunt considerate echivalente, dacă:
a) acționarul semnificativ este o persoană fizică sau juridică deja considerată a avea o bună reputație în calitate de acționar semnificativ al unei entități reglementate și supravegheate de o autoritate de supraveghere dintr-un stat terț;
b) acționarul semnificativ este o persoană fizică ce asigură conducerea și/sau administrarea activității unei entități reglementate și supravegheate de o autoritate de supraveghere dintr-un stat terț;
c) acționarul semnificativ este o entitate reglementată și supravegheată de o autoritate de supraveghere dintr-un stat terț.
1^1.2. Soliditatea financiară a acționarului semnificativ
Art. 18^14. - (1) Soliditatea financiară a acționarului semnificativ se evaluează din perspectiva capacității acestuia de a finanța participația sa și de a menține o structură financiară solidă, precum și de a asigura administrarea prudentă și sănătoasă a băncii în viitorul anticipat. Această capacitate trebuie să fie reflectată în obiectivul general al participării sale la capitalul băncii și în politica sa privind această participare și, de asemenea, în cazul acționarului ce urmează să dețină controlul asupra băncii, în obiectivele financiare prognozate, compatibile cu strategia cuprinsă în planul de activitate.
(2) În cazul acționarului ce urmează să dețină controlul asupra băncii, soliditatea financiară a acestuia se analizează în corelație cu criteriul menționat la art. 12 alin. (2) lit. c), referitor la capacitatea băncii de a respecta cerințele prudențiale.
Art. 18^15. - Banca Națională a României analizează dacă mecanismele de finanțare utilizate de acționarul semnificativ pentru a finanța participația la capitalul băncii sau dacă relațiile financiare existente între acționarul semnificativ și bancă pot genera conflicte de interese care pot destabiliza structura financiară a băncii.
Art. 18^16. - Analiza solidității financiare a acționarului semnificativ trebuie să fie raportată la natura acționarului și să fie proporțională cu participația sa la capitalul băncii, distingându-se, din perspectiva profunzimii și metodelor de realizare a analizei, între situația în care acționarul urmează să exercite controlul asupra băncii și cea în care acesta urmează să exercite doar o influență semnificativă; chiar și în situația din urmă trebuie să se ia în considerare implicarea pe care acționarul o va avea în administrarea băncii.
Art. 18^17. - Informațiile cerute pentru evaluarea solidității financiare a acționarului semnificativ depind de statutul juridic al acționarului (de exemplu: instituție financiară supusă supravegherii prudențiale; persoană juridică, alta decât o instituție financiară; persoană fizică).
Art. 18^18. - Dacă acționarul semnificativ este o entitate reglementată și supravegheată prudențial de către o altă autoritate de supraveghere din România, dintr-un alt stat membru sau dintr-un stat terț ale cărui reglementări în domeniul prudențial sunt considerate echivalente, Banca Națională a României va lua în considerare evaluarea situației financiare a acționarului realizată de autoritatea sa de supraveghere, coroborat cu documentele transmise direct de către autoritatea de supraveghere a acționarului semnificativ Băncii Naționale a României.
1^1.3. Conformarea băncii la cerințele prudențiale
Art. 18^19. - (1) Evaluarea adecvării calității acționarului semnificativ are în vedere și dacă banca va fi în măsură să se conformeze cerințelor prudențiale prevăzute de Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările și completările ulterioare, și de reglementările date în aplicarea acesteia și, în special, dacă grupul din care va face parte are o structură care să permită exercitarea unei supravegheri eficiente, realizarea unui schimb eficient de informații cu autoritățile competente și determinarea distribuirii responsabilităților între autoritățile competente.
(2) Structura grupului se referă la membrii grupului, inclusiv la societățile-mamă și filiale, precum și la regulile de administrare și conducere intragrup (mecanismele de luare a deciziilor, nivelul de independență, administrarea capitalului).
(3) Evaluarea aspectelor referitoare la exercitarea unei supravegheri eficiente are în vedere ca Banca Națională a României să nu fie împiedicată să își îndeplinească obligațiile de supraveghere de legăturile strânse ale băncii cu alte persoane fizice sau juridice ori de legile, reglementările sau măsurile administrative din alt stat, care guvernează persoana fizică sau juridică aflată în legături strânse cu banca, ori de dificultăți în punerea în aplicare a acestor legi, reglementări sau măsuri administrative.
Art. 18^20. - Evaluarea prudențială a acționarului semnificativ trebuie să vizeze capacitatea sa de a susține o organizare adecvată a băncii în cadrul grupului. Atât banca, cât și grupul trebuie să aibă un cadru de administrare și conducere clar și transparent și o organizare adecvată, inclusiv un sistem de control intern eficient și funcții de control independente (administrarea riscurilor, conformitate și audit intern).
Art. 18^21. - Banca Națională a României va lua în considerare și dacă acționarul semnificativ va fi în măsură:
a) să furnizeze băncii susținerea financiară de care aceasta ar putea avea nevoie pentru activitatea preconizată;
b) să furnizeze capitalul de care banca ar putea avea nevoie pentru dezvoltarea viitoare a activității;
c) să implementeze orice soluție adecvată pentru a ajusta viitoarele necesități de fonduri proprii ale băncii.
1^1.4. Suspiciuni privind spălarea banilor sau finanțarea terorismului
Art. 18^22. - Calitatea unui acționar semnificativ nu va fi considerată adecvată dacă:
a) acționarul este suspectat sau cunoscut, pe plan intern ori internațional, ca fiind implicat în operațiuni de spălare a banilor sau în tentative de acest fel, indiferent dacă acestea sunt legate ori nu de achiziția propusă;
b) acționarul este suspectat sau cunoscut, pe plan intern ori internațional, ca fiind terorist sau că finanțează acte de terorism;
c) acționarul este stabilit într-un stat sau teritoriu considerat de către FATF - GAFI - Grupul de Acțiune Financiară Internațională ca fiind «necooperant» ori într-un stat sau teritoriu care nu a întreprins suficiente măsuri pentru a se conforma cu recomandările FATF - GAFI.
Art. 18^23. - Evaluarea criteriului privind spălarea banilor și finanțarea terorismului se realizează în corelație cu evaluarea integrității și indiferent de valoarea sau de alte caracteristici ale participației ce se intenționează a fi deținută în bancă.
Art. 18^24. - Fondurile utilizate pentru participarea la capital trebuie să provină din surse licite, iar mecanismul de finanțare trebuie să fie transparent. În acest sens, se va demonstra cel puțin că fondurile respective sunt virate prin intermediul unor instituții financiare care fac obiectul supravegherii de către autorități competente din state membre sau din state terțe, considerate echivalente."
16. La articolul 20, partea introductivă și litera e) se modifică și vor avea următorul cuprins:
"Art. 20. - În vederea obținerii aprobării de constituire, solicitanții trebuie să prezinte Băncii Naționale a României o cerere de autorizare, potrivit modelului prevăzut în anexa nr. 1, însoțită de următoarele informații și documente:
........................................................
e) planul de activitate, semnat de acționarii semnificativi direcți și indirecți ai băncii și însușit de persoanele desemnate să exercite responsabilități de administrare și/sau de conducere în calitate de administrator, director, respectiv de membru al consiliului de supraveghere sau al directoratului, întocmit în conformitate cu prevederile art. 23;".
17. La articolul 21 alineatul (1), litera b) se abrogă.
18. La articolul 21 alineatul (1), literele d), e) și f) se modifică și vor avea următorul cuprins:
"d) copii de pe ultimele 3 situații financiare anuale individuale auditate și, după caz, și cele la nivelul perimetrului de consolidare contabilă din care face parte acționarul, întocmite conform Standardelor internaționale de raportare financiară sau unor reglementări conforme cu directivele contabile europene și depuse la organele competente. Cu acordul Băncii Naționale a României pot fi acceptate și situații financiare anuale individuale și/sau consolidate care sunt întocmite în conformitate cu alte standarde contabile recunoscute la nivel internațional;
e) estimări ale bilanțului și ale contului de profit și pierdere pentru următorii 3 ani, semnate de acționar;
f) curriculum vitae, cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor alin. (6) lit. b), pentru persoanele care exercită responsabilități de conducere a acționarului; informațiile furnizate trebuie să susțină îndeplinirea cerințelor de competență profesională, potrivit art. 18^10 alin. (1);".
19. La articolul 21 alineatul (1), după litera f) se introduce o nouă literă, litera g), cu următorul cuprins:
"g) certificat de cazier judiciar, cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor art. 22 alin. (2) și (2^1), pentru persoanele care exercită responsabilități de conducere a acționarului."
20. La articolul 21, alineatul (2) se modifică și va avea următorul cuprins:
"(2) Pentru fiecare dintre acționarii direcți, alții decât cei menționați la alin. (1) și decât instituțiile de credit și instituțiile financiare nebancare înscrise în registrul special, persoane juridice române, vor fi transmise documentele prevăzute la alin. (1) lit. a), c) și g) și cea mai recentă situație financiară anuală auditată."
21. La articolul 21, după alineatul (5) se introduce un nou alineat, alineatul (5^1), cu următorul cuprins:
"(5^1) Acționarii semnificativi menționați la alin. (4) și (5) vor remite și documentele prevăzute la alin. (1) lit. e)."
22. La articolul 21, partea introductivă a alineatului (6) se modifică și va avea următorul cuprins:
"(6) Pentru fiecare dintre acționarii, persoane fizice, se vor prezenta următoarele documente:".
23. La articolul 21 alineatul (6), literele b) și d) se modifică și vor avea următorul cuprins:
"b) curriculum vitae, din care să rezulte activitatea anterioară și cea desfășurată în prezent, inclusiv denumirea angajatorului, natura activității desfășurate, funcția deținută și alte informații relevante legate de activitatea acestuia, și în care să se indice entitățile în care persoana fizică a deținut sau deține responsabilități de administrare și/sau de conducere, precum și, în cazul acționarului semnificativ, orice alte informații relevante care să susțină îndeplinirea cerințelor privind competența profesională;
...........................................................
d) certificatul de cazier judiciar, cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor art. 22 alin. (2) și (2^1)."
24. La articolul 21 alineatul (6), literele e) și f) se abrogă.
25. La articolul 21, alineatul (7) se abrogă.
26. La articolul 22 alineatul (1), partea introductivă și litera d) se modifică și vor avea următorul cuprins:
"Art. 22. - (1) Pentru fiecare dintre persoanele nominalizate să exercite responsabilități de administrare și/sau de conducere în calitate de administrator, director, respectiv de membru al consiliului de supraveghere sau al directoratului, vor fi transmise următoarele informații și documente:
...........................................................
d) declarație pe propria răspundere, din care să rezulte că persoana în cauză respectă dispozițiile art. 107 alin. (3) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările și completările ulterioare, și nu se află în vreuna dintre situațiile prevăzute la art. 110 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările și completările ulterioare, sau în altă situație de incompatibilitate prevăzută de legislația în vigoare ori că înțelege să renunțe la orice situație de incompatibilitate înaintea începerii exercitării funcției pentru care a fost aprobată de Banca Națională a României;".
27. La articolul 22, după alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (2^1), cu următorul cuprins:
"(2^1) Dacă certificatul de cazier judiciar sau documentul echivalent nu poate fi obținut, se va prezenta o declarație pe propria răspundere în care se va motiva corespunzător imposibilitatea obținerii documentului oficial, însoțită, după caz, de dovezi care să ateste diligențele depuse pentru obținerea acestui document."
28. La articolul 23 alineatul (1), literele a) și c) se modifică și vor avea următorul cuprins:
"a) descrierea obiectivelor, politicilor și strategiilor băncii;
...............................................................
c) prezentarea proceselor de identificare, administrare, monitorizare și raportare a riscurilor;".
29. La articolul 23 alineatul (2), literele c) și i) se modifică și vor avea următorul cuprins:
c) descrierea categoriilor de activități ce urmează a fi efectuate în primii 3 ani de activitate și, în mod corespunzător, a produselor și serviciilor oferite și a politicii de preț/tarifare aferente acestora. Pentru fiecare dintre aceste categorii de activități se va indica și data probabilă la care vor fi introduse în oferta băncii. În cazul emisiunilor de monedă electronică, se vor prezenta cel puțin informațiile prevăzute la art. 46 alin. (1);
...................................................................
i) valoarea investițiilor aferente creării suportului tehnic necesar desfășurării activităților propuse și realizării structurii organizatorice și graficul de realizare a acestora;".
30. La articolul 23, alineatul (3) se modifică și va avea următorul cuprins:
"(3) Cadrul formal de administrare a activității băncii, prevăzut la alin. (1) lit. b), va cuprinde: proiectul structurii organizatorice a băncii, definirea liniilor de responsabilitate, atribuțiile fiecărui compartiment/centru de responsabilitate al băncii și relațiile dintre acestea (fluxurile informaționale), atribuțiile sucursalelor și ale altor sedii secundare ale băncii, atribuțiile comitetelor specializate ale băncii, competențele organelor de administrare și/sau de conducere ale băncii (consiliu de administrație, directori, respectiv consiliu de supraveghere și directorat), ale persoanelor care asigură conducerea compartimentelor din cadrul băncii sau a sucursalelor și a altor sedii secundare și ale altor salariați care efectuează operațiuni în numele și pe contul băncii. După caz, va fi prezentată și poziția instituției de credit în cadrul grupului din care va face parte, din perspectiva structurilor și liniilor de administrare în cadrul acestuia."
31. La articolul 23 alineatul (4), partea introductivă și literele a) și b) se modifică și vor avea următorul cuprins:
"(4) Prezentarea proceselor de identificare, administrare, monitorizare și raportare a riscurilor, prevăzută la alin. (1) lit. c), va include cel puțin:
a) descrierea profilului de risc, cu menționarea nivelurilor de la care riscurile sunt considerate semnificative;
b) politicile pentru fiecare dintre următoarele riscuri: riscul de credit, riscul de diminuare a valorii creanței, riscul de credit al contrapartidei, riscul de poziție, riscul de decontare, riscul valutar, riscul de marfă și riscul operațional, precum și pentru orice alte riscuri aferente activității desfășurate considerate semnificative;".
32. La articolul 23 alineatul (4), litera e) se abrogă.
33. La articolul 23 alineatul (4), litera f) se modifică și va avea următorul cuprins:
"f) estimări privind nivelul expunerilor mari pe primii 3 ani de funcționare, cu luarea în considerare a Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 16/2006 și a Regulamentului Comisiei Naționale a Valorilor Mobiliare nr. 21/2006 privind expunerile mari ale instituțiilor de credit și ale firmelor de investiții, aprobat prin Ordinul Băncii Naționale a României nr. 13/2006 și Ordinul Comisiei Naționale a Valorilor Mobiliare nr. 110/2006, și a Ordinului Băncii Naționale a României nr. 2/2008 privind raportarea expunerilor mari de către instituțiile de credit."
34. La articolul 23, alineatele (5) și (6) se modifică și vor avea următorul cuprins:
"(5) Descrierea mecanismelor de control intern prevăzute la alin. (1) lit. d) se va referi la modul de organizare a funcțiilor de control al riscurilor, de asigurare a conformității și de audit intern, în conformitate cu reglementările Băncii Naționale a României.
(6) Estimările situațiilor financiare, prevăzute la alin. (1) lit. e), vor fi însoțite de calcule de fundamentare a principalelor posturi și elemente ale situațiilor financiare, precum și de raportul unui auditor financiar asupra examinării informațiilor financiare prognozate, întocmit în conformitate cu Standardele internaționale privind angajamentele de asigurare relevante și cu contractul încheiat între părți."
35. La articolul 23, după alineatul (7) se introduce un nou alineat, alineatul (8), cu următorul cuprins:
"(8) Dacă instituția de credit ar urma să facă obiectul supravegherii pe bază consolidată sau pe bază subconsolidată de către Banca Națională a României, potrivit Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 17/2006 și Regulamentului Comisiei Naționale a Valorilor Mobiliare nr. 22/2006 privind supravegherea pe bază consolidată a instituțiilor de credit și a firmelor de investiții, aprobat prin Ordinul Băncii Naționale a României nr. 15/2006 și Ordinul Comisiei Naționale a Valorilor Mobiliare nr. 15/2006, informațiile solicitate la alin. (4) lit. d) și f) vor fi prezentate și la nivel consolidat sau subconsolidat, după caz, cu luarea în considerare a Ordinului Băncii Naționale a României nr. 12/2007 privind raportarea cerințelor minime de capital pentru instituțiile de credit, cu modificările ulterioare, și, respectiv, a Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 16/2006 și Regulamentului Comisiei Naționale a Valorilor Mobiliare nr. 21/2006 și a Ordinului Băncii Naționale a României nr. 2/2008."
36. La articolul 25, alineatul (1) se modifică și va avea următorul cuprins:
"Art. 25. - (1) În vederea obținerii autorizației de funcționare, în termenul prevăzut la art. 33 alin. (5) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările și completările ulterioare, vor fi prezentate Băncii Naționale a României documentele care atestă constituirea băncii, conform dispozițiilor aplicabile."
37. La articolul 49, alineatele (1) și (4) se modifică și vor avea următorul cuprins:
"Art. 49. - (1) Prevederile art. 16, 17 și 18 sunt aplicabile în mod corespunzător și organizațiilor cooperatiste de credit.
.................................................................
(4) Prevederile art. 11, 12 și ale art. 18^2-18^24 sunt aplicabile în mod corespunzător și membrilor cooperatori cu participații reprezentând cel puțin 10% din capitalul social al cooperativei de credit."
38. La articolul 53 alineatul (1), litera e) se modifică și va avea următorul cuprins:
"e) comunicare privind identitatea persoanelor nominalizate să exercite responsabilități de administrare și/sau de conducere a cooperativei de credit, însoțită pentru fiecare dintre acestea de chestionarul prevăzut în anexa nr. 4, certificatul de cazier judiciar, cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor art. 22 alin. (2) și (2^1), curriculum vitae și declarație pe propria răspundere, din care să rezulte că persoana în cauză respectă dispozițiile art. 107 alin. (3) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările și completările ulterioare, și nu se află în vreuna dintre situațiile prevăzute la art. 110 și la art. 373 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările și completările ulterioare, sau în altă situație de incompatibilitate prevăzută de legislația în vigoare ori că înțelege să renunțe la orice situație de incompatibilitate înaintea începerii exercitării funcției pentru care a fost aprobată de Banca Națională a României;".
39. La articolul 53 alineatul (1), litera f) se abrogă.
40. La articolul 53 alineatul (2), litera b) se modifică și va avea următorul cuprins:
"b) certificat de cazier judiciar, cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor art. 22 alin. (2) și (2^1);".
41. La articolul 55, partea introductivă se modifică și va avea următorul cuprins:
"Art. 55. - În vederea obținerii autorizației de funcționare a cooperativei de credit, în termenul prevăzut la art. 33 alin. (5) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările și completările ulterioare, casa centrală va prezenta Băncii Naționale a României următoarele documente:".
42. La articolul 58, alineatul (2) se abrogă.
43. La articolul 59 alineatul (1), litera c) se modifică și va avea următorul cuprins:
"c) comunicare privind persoanele nominalizate să exercite responsabilități de administrare și/sau de conducere a casei centrale. Pentru fiecare dintre acestea se va remite copie de pe actul de identitate, a cărei conformitate cu originalul va fi certificată de posesorul actului de identitate, curriculum vitae completat în conformitate cu art. 22 alin. (1) lit. b), certificatul de cazier judiciar, cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor art. 22 alin. (2) și (2^1), chestionarul prevăzut în anexa nr. 4, semnat și datat de persoana chestionată, și declarația pe propria răspundere prevăzută la art. 53 alin. (1) lit. e)."
44. La articolul 61 alineatul (1), partea introductivă se modifică și va avea următorul cuprins:
"Art. 61. - (1) În vederea obținerii autorizațiilor de funcționare a casei centrale și a cooperativelor de credit afiliate care s-au constituit pe baza aprobării colective de constituire a rețelei, în termenul prevăzut la art. 33 alin. (5) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările și completările ulterioare, vor fi prezentate Băncii Naționale a României, pentru fiecare organizație cooperatistă de credit din rețea, următoarele documente:".
45. Articolul 65 se abrogă.
46. La articolul 68, alineatul (1) se modifică și va avea următorul cuprins:
"Art. 68. - (1) În vederea obținerii autorizației de funcționare, în termenul prevăzut la art. 33 alin. (5) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările și completările ulterioare, vor fi prezentate Băncii Naționale a României documentele care atestă îndeplinirea tuturor formalităților pentru înființarea sucursalei."
47. La articolul 70, alineatul (2) se modifică și va avea următorul cuprins:
"(2) De asemenea, aprobarea constituirii va fi revocată în cazul nerespectării termenului prevăzut la art. 33 alin. (5) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările și completările ulterioare, pentru depunerea documentației în vederea obținerii autorizației de funcționare."
48. Articolul 71 se modifică și va avea următorul cuprins:
"Art. 71. - Pentru evitarea unor întârzieri în furnizarea informațiilor necesare în cadrul procesului de autorizare, inclusiv a unor solicitări suplimentare de informații, în anticiparea unei cereri de autorizare formale, se poate solicita Băncii Naționale a României organizarea unor întâlniri preliminare în vederea prezentării și clarificării elementelor legate de proiectul propus, în special dacă acesta prezintă o complexitate deosebită."
49. Articolele 72 și 73 se abrogă.
50. La articolul 74 se introduc două noi alineate, alineatele (2) și (3), cu următorul cuprins:
"(2) Solicitanții trebuie să susțină cu documente adecvate informațiile furnizate și să ateste Băncii Naționale a României că toate informațiile comunicate sunt complete și conforme cu realitatea.
(3) Prevederile alin. (2) nu aduc atingere dreptului Băncii Naționale a României de a verifica afirmațiile făcute de solicitanți în cadrul procesului de autorizare, prin solicitarea de documente care să probeze că cele declarate corespund adevărului și/sau prin obținerea unei confirmări din partea altor autorități naționale sau străine, după caz."
51. La articolul 77, alineatul (1) se modifică și va avea următorul cuprins:
"Art. 77. - (1) Documentele transmise în susținerea cererii de autorizare vor fi menționate într-un opis. Documentația va fi prezentată Băncii Naționale a României în limba română. Actele cu caracter oficial și cele sub semnătură privată, pentru care nu este prevăzută în prezentul regulament forma în care acestea se remit Băncii Naționale a României, vor fi prezentate în original sau în copie legalizată, după caz. Pentru documentele redactate într-o limbă străină se va prezenta și traducerea legalizată a acestora. Pentru documentele redactate într-o limbă de circulație internațională, Banca Națională a României poate excepta, de la caz la caz, aplicarea cerinței privind traducerea legalizată."
52. Anexa nr. 2 se modifică și se înlocuiește cu anexa la prezentul regulament.
53. Anexele nr. 3 și 6 se abrogă.
54. La anexa nr. 5, punctul 7 se modifică și va avea următorul cuprins:
"7. Persoanele fizice menționate la pct. 1-3 sau asociații/acționarii ori persoanele care asigură administrarea și/sau conducerea societății menționate la pct. 1 au fost condamnate pentru infracțiunile prevăzute la art. 18^3 alin. (1) lit. a) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 11/2007 privind autorizarea instituțiilor de credit, persoane juridice române, și a sucursalelor din România ale instituțiilor de credit din state terțe? În caz afirmativ, dați detalii."