privind autorizarea societăților bancare
În temeiul prevederilor:
- articolul 5 "societățile bancare, persoane juridice române, se pot constitui și funcționa numai pe baza autorizației eliberate de Banca Naționala a României";
- articolul 6 "documentația care trebuie prezentată pentru solicitarea autorizației și condițiile în care aceasta poate fi acordată vor fi stabilite prin norme de către Banca Naționala a României";
- articolul 7 "condițiile în care autorizația poate fi retrasă, atît în cazurile cînd retragerea este impusa de lege, cît și atunci cînd ea este cerută de societatea bancară respectiva, se stabilesc prin norme de către Banca Naționala a României";
- articolul 14: exercitarea profesiunii bancare și operațiunile de banca ale filialelor și sucursalelor societăților bancare, persoane juridice străine, sînt supuse autorizării Băncii Naționale a României, în concordanta cu politica acesteia față de activitatea băncilor străine în România din Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancară, Banca Naționala a României emite prezentele norme:
1. Societățile bancare pot să se constituie și sa funcționeze pe teritoriul României numai dacă au obținut, în prealabil, autorizația Băncii Naționale a României.
2. Formalitățile prevăzute la art. 3, art. 4, art. 9, art. 10, art. 22 și art. 24 din Legea nr. 31/1990 privind societățile comerciale pot fi îndeplinite numai cu condiția prezentării autorităților competente, în original sau în copie autentificată, a autorizației eliberate de Banca Naționala a României.
3. Cererea de autorizare se adresează Băncii Naționale a României, împreună cu dosarul care trebuie să conțină următoarele documente și informații:
a) Proiectele de contract de societate și de statut, în cazul societăților bancare persoane juridice române.
Pentru sucursalele societăților bancare persoane juridice străine, se vor comunică denumirea, sediul sucursalei, capitalul de dotare, precum și statutul sau alte acte dovedind denumirea, forma juridică, sediul social și modul de funcționare a băncii străine.
b) Repartiția acțiunilor sau părților sociale, precum și a drepturilor de vot.
Persoanele fizice sau juridice care intenționează să dețină cel puțin 5% din capitalul social sau din drepturile de vot trebuie să comunice informațiile precizate în anexa nr. 2*) la prezentele norme.
c) Numele a cel puțin 2 persoane care sînt propuse să asigure orientarea efectivă a societății bancare, precum și alte informații precizate în anexa nr. 1*) la prezentele norme, din care să rezulte onorabilitatea, experienta și calificarea profesională a acestora. În plus, conducătorii propuși vor depune cîte un certificat de cazier judiciar.
Pentru conducătorii care și-au stabilit reședința în România de mai puțin de cinci ani, certificatul de cazier judiciar va fi înlocuit sau completat cu un document echivalent eliberat de autoritățile competente din țara lor de origine sau din țara în care au avut stabilită reședința anterior, care să ateste ca cel interesat nu este supus, în conformitate cu legislația din țara respectiva, unei interdicții de a conduce o societate bancară.
În cazul sucursalei unei societăți bancare, persoana juridică străină, se va comunică documentul autentic prin care acesta din urma împuternicește doi conducatori care să o angajeze legal în România.
d) Identitatea membrilor organelor deliberative; în cazul societăților de persoane, și identitatea asociaților care nu participa la conducere. Vor fi depuse, pentru fiecare dintre aceștia, un curriculum vitae și un certificat de cazier judiciar.
Dacă este cazul, se aplică și prevederile de la lit. c) alin. 2.
e) Identitatea cenzorilor propuși. Vor fi depuse pentru fiecare un curriculum vitae, un certificat de cazier judiciar și o declarație din care să rezulte ca aceștia nu se afla în vreuna din situațiile prevăzute la art. 112 lit. a) și b) din Legea nr. 31/1990.
Dacă este cazul, se aplică și prevederile de la lit. c) alin. 2.
f) În cazul în care persoana juridică pentru care se cere autorizarea este deja constituită, descrierea activității și prezentarea ultimelor sale trei rapoarte anuale (bilanțuri).
În cazul unei sucursale din România a unei societăți bancare străine, aceasta din urma va comunică ultimele sale trei rapoarte anuale, precum și o descriere a activității sale. De asemenea, se va transmite o declarație scrisă a autorității străine de supraveghere, din care să rezulte ca aceasta este de acord cu stabilirea unei sucursale în România.
g) Program de activitate, care va cuprinde:
- tipul și denumirea activităților prevăzute a fi desfășurate de societatea bancară;
- compozitia clientelei pe care societatea bancară își propune sa o atragă;
- natura resurselor financiare utilizate;
- structura organizatorică a societății bancare, cu precizarea numărului și a repartiției personalului pe funcții;
- estimarea principalelor posturi de bilanț și a contului de profit și pierderi pentru următoarele trei exercitii financiare.
4. Personalul Băncii Naționale a României este obligat, prin lege, sa păstreze secretul profesional; informațiile care i sînt comunicate în aplicarea prezentelor norme sînt păstrate strict confidențial.
Direcția de reglementarea și supraveghere bancară din cadrul Băncii Naționale a României va confirma primirea cererii, data primirii marcind momentul din care începe să curgă termenul prevăzut la pct. 6 și va instrumenta dosarele prezentate.
Dosarul, împreună cu nota de prezentare, va fi transmis Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României.
Pentru ca un dosar să fie acceptat la prezentare este necesar ca el sa conțină toate informațiile prevăzute la pct. 3 și ca instrumentarea lui să se fi putut încheia cel puțin cu doua saptamini înainte de data ședinței consiliului de administrație pe a carei ordine de zi urmează a fi înscris. În cazuri excepționale, guvernatorul Băncii Naționale a României poate decide reducerea acestei perioade.
5. Persoanele care intenționează să solicite sau care au solicitat autorizarea unei societăți bancare vor păstra confidențialitatea dosarului lor atît timp cît Banca Naționala a României nu s-a pronunțat asupra acestuia.
6. Banca Naționala a României decide cu privire la autorizarea unei societăți bancare în termen de cel mult șase luni de la primirea cererii sau, dacă aceasta este incompleta, în termen de cel mult 6 luni de la transmiterea de către solicitant a informațiilor necesare luării deciziei, dar nu mai mult de 12 luni de la primirea cererii.
7. Decizia de autorizare a unei societăți bancare este emisă sub condiția suspensivă a constituirii efective a acesteia conform modalităților prevăzute în documentația prezentată. Aceasta decizie condițională va produce efecte la data comunicării prin care Banca Naționala a României va informa societatea bancară ca, în urma constituirii sale, autorizarea este definitivă.
Comunicarea prevăzută la alin. 1 va fi facuta după primirea și verificarea de către Banca Naționala a României a următoarelor documente:
a) copie autentificată a statutului și/sau a contractului de societate;
b) copie autentificată a certificatului depozitarului fondurilor destinate sa constituie capitalul social;
c) copie autentificată a certificatului registrului comerțului din care rezultă înmatricularea societății bancare;
d) informarea cu privire la:
- repartiția capitalului social;
- componenta consiliului de administrație, a comitetului de direcție și identitatea cenzorilor;
- numele președintelui societății bancare și al celorlalți conducatori care asigura orientarea efectivă a activității acesteia, pentru care se vor alătură scrisoarea și informațiile cerute în anexa nr. 1 la prezentele norme.
e) un extras al Monitorului Oficial al României în care s-a făcut publicitatea constituirii societății bancare; pentru perioada 1991-1992, este suficienta dovada ca a fost solicitată efectuarea acestei publicitati.
8. Banca Naționala a României va respinge cererea de autorizare dacă:
a) dosarul este incomplet la încheierea termenului prevăzut la pct. 6;
b) capitalul social sau capitalul de dotare al sucursalelor deschise în România de societăți bancare străine este mai mic decît nivelul minim stabilit de Banca Naționala a României;
c) forma juridică este inadecvata activității prevăzute sau este oprită de lege;
d) societatea bancară nu are aptitudinea de a-și realiza obiectivele de dezvoltare în condiții compatibile cu buna funcționare a sistemului financiar și care să asigure clientelei o siguranța satisfăcătoare;
e) persoanele vizate la pct. 3 lit. c), d), și e) nu au onorabilitatea necesară, calificarea și experienta adecvate funcției lor;
f) calitatea acționarilor și/sau a asociaților care dețin o participare pentru care dețin o participare pentru care este necesară obținerea unei autorizații prealabile nu corespunde nevoii garantarii unei gestiuni sanatoase și prudente a băncii.
9. Banca Naționala a României poate retrage autorizația de funcționare unei societăți bancare atunci cînd:
a) societatea bancară renunța în mod expres la ea, nu o folosește o perioadă de 12 luni de la acordare sau nu-și mai exercita activitatea de cel puțin 6 luni;
b) societatea bancară încalcă în mod grav sau repetat dispozițiile Legii privind activitatea bancară sau normele emise în aplicarea acesteia;
c) societatea bancară nu mai îndeplinește condițiile cărora le este subordonata autorizarea;
d) autorizația a fost obținută ca urmare a unor declarații false sau prin orice alt mijloc ilegal;
e) societatea bancară nu respecta condițiile prevăzute în autorizație;
f) autoritatea competentă din țara în care are sediul social societatea bancară ce a deschis o sucursala în România i-a retras acesteia autorizația de funcționare ca societate bancară;
g) societatea bancară nu mai oferă garanția ca își va putea îndeplini obligațiile față de creditorii săi și, în special, nu mai asigura siguranța fondurilor ce i-au fost încredințate;
h) societatea bancară nu își achită obligațiile fiscale.
10. Retragerea autorizației unei societăți bancare se publică în Monitorul Oficial al României.
11. Societatea bancară sau sucursala deschisă în România de o societate bancară străină a carei autorizație a fost retrasă intră în lichidare.
În perioada de lichidare, societatea bancară sau sucursala respectiva:
- rămîne sub controlul Băncii Naționale a României;
- poate efectua numai operațiunile strict necesare lichidării;
- nu poate folosi calitatea sa de societate bancară altfel decît precizînd ca se afla în lichidare.
12. Deciziile de refuz și, respectiv, de retragere a autorizației unei societăți bancare trebuie să fie motivate și se vor comunică părților interesate.
13. Prezentele norme se aplică societăților bancare, persoane juridice române și străine, care își desfășoară activitatea pe teritoriul României.
14. Prezentele norme intră în vigoare la data publicării lor în Monitorul Oficial al României.
--------------------
Notă *) Anexele nr. 1 și 2 vor fi comunicate celor interesați de către Banca Naționala a României.
Mugur Isarescu,
guvernatorul Băncii Naționale a României
--------------------
Source: legislatie.just.ro (Official Gazette). The text shown is the current consolidated form (in Romanian).
We use cookies to analyze site traffic. See our Privacy Policy for details.