REGULAMENT Nr. 1 DIN 13/05/91

Prevederile prezentului regulament se aplică operațiunilor curente și transferurilor de capital cu mijloace de plată străine, precum și unor operațiuni cu lei, pe, dinspre și înspre teritoriul de plati al României.

În completarea prezentului regulament, Banca Naționala a României va emite norme de aplicare.

Încasările și plățile ce au loc pe teritoriul de plati al României vor fi efectuate numai în moneda naționala, LEUL, și unitatea sa divizionara centezimala, BANUL, cu excepția acelora altfel reglementate în mod expres de lege.

Teritoriul de plati al României se suprapune teritoriului de stat al României, cu excepția zonelor cu regim vamal, fiscal și de plati special, denumit în continuare și teritoriu vamal.

În sensul prevederilor prezentului regulament și ale normelor de aplicare a acestuia, pe teritoriul de plati al României sînt mijloace de plată străine devizele exprimate în valută liber convertibilă care pot deservi operațiuni economice curente și transferuri de capital.

Persoanele ce pot desfășura operațiuni curente și transferuri de capital cu mijloace de plată străine sînt persoanele fizice, cetățeni români și străini, cu domiciliul stabil sau aflate temporar în România, precum și persoane juridice agreate, definite în prezentul regulament ca subiecti de drept.

Pe teritoriul de plati al României operează temporar doua cursuri de schimb : cursul oficial stabilit de Banca Naționala a României și cursul pieței valutare.

Subiectii de drept pot desfășura operațiuni curente și transferuri de capital la cursul oficial și la cursul pieței valutare.

În interiorul teritoriului de plati al României subiectii de drept au dreptul de a obține venituri și de a deține valuta, respectînd legea.

Subiectii de drept pot deschide și pot păstra disponibilitati exprimate în mijloace de plată străine în conturi bancare la băncile situate pe teritoriul de plati al României, autorizate în acest sens de Banca Naționala a României.

Deținerea și utilizarea de către persoanele juridice agreate și de către cetățenii români și străini cu domiciliul stabil în România de disponibilitati exprimate în mijloace de plată străine în conturi deschise la instituții financiar-bancare din străinătate se pot face exclusiv pe baza unei autorizații prealabile eliberate de Banca Naționala a României.

Sumele în valută efectivă (numerar) deținute pe teritoriul de plati al României de către subiectii de drept pot fi transferate înspre și dinspre teritoriul de plati al României exclusiv în condițiile legii, ale prezentului regulament și ale normelor de aplicare a acestuia.

Persoanele fizice pot intra pe teritoriul de plati al României cu valută efectivă în numerar în limita unei sume echivalente cu 50.000 dolari S.U.A., orice alte sume care depășesc acest plafon putind fi introduse pe teritoriul de plati al României prin intermediul băncilor.

Persoanele fizice rezidente în România pot ieși de pe teritoriul de plati al României avînd asupra lor sume în valute echivalente cu maximum 5.000 dolari S.U.A./persoana/călătorie, din care 1.000 dolari S.U.A. fără justificare.

Suma în numerar ce depășește echivalentul a 1.000 dolari S.U.A./persoana/călătorie constituie transfer de valuta în numerar și nu poate deservi decît tranzacții curente ca plata a unor bunuri și servicii pentru scopuri medicale, de studii și altele care sînt precizate în normele la prezentul regulament.

Suma în numerar ce depășește 1.000 dolari S.U.A. trebuie declarata și justificată în fața organelor vamale românești printr-o adeverinta bancară din care să rezulte ca respectiva suma transferata în numerar provine dintr-un depozit bancar și servește unei operațiuni curente.

Transferurile bancare directe sau indirecte în străinătate din conturile persoanelor fizice domiciliate în România și ale persoanelor juridice române nu pot avea decît natura tranzacțiilor curente, în afară cazurilor prevăzute de lege și care fac obiectul unei autorizații prealabile a Băncii Naționale a României, eliberata de la caz la caz.

În acest sens, băncile răspund de aplicarea legii, a prezentului regulament și a normelor de aplicare a acestuia.

Sumele persoanelor fizice menționate la alin. 1, care depășesc plafonul de 5.000 dolari S.U.A. în numerar, pot fi transferate în străinătate numai prin intermediul băncilor în condițiile prezentului articol, pentru efectuarea unor operațiuni curente. Băncile nu vor limita volumul acestor tranzacții atita vreme cît le vor considera de buna-credința, dar vor tine evidenta, vor răspunde și vor controla permanent volumul și natura acestor operațiuni, documentele care stau la baza acestora, sesizind organele de supraveghere bancară ale Băncii Naționale a României la constatarea oricăror nereguli sau a operațiunilor care depășesc cadrul prezentului regulament.

La intrarea în țara și ieșirea de pe teritoriul de plati al României, persoanele fizice, cetățeni români și străini, aflate temporar în România, sînt obligate sa declare organelor vamale românești disponibilitățile în valută efectivă (numerar) aflate asupra lor care depășesc echivalentul a 1.000 dolari S.U.A.

Persoanele fizice aflate temporar în România nu pot ieși de pe teritoriul de plati al tarii cu o sumă în valută efectivă (numerar) superioară celei declarate la intrarea în țara. Orice supliment se transfera prin intermediul băncilor, în condițiile legii, ale prezentului regulament și ale normelor de aplicare a acestuia.

Transferul de titluri publice (titluri de stat) românești exprimate în mijloace de plată străine se efectuează numai cu avizul autorităților competente românești.

Înspre și dinspre teritoriul de plati al României, persoanele fizice cu domiciliul stabil sau aflate temporar în România nu pot introduce sau scoate sume efective (numerar) mai mari de 2.500 lei/persoana/călătorie.

Transferurile de titluri publice românești exprimate în lei pot fi efectuate numai cu avizul autorităților românești competente.

Operațiunile curente și transferurile de capital cu mijloace de plată străine se efectuează de către subiectii de drept în mod diferențiat, la cursul oficial sau la cursul stabilit pe piața valutară, numai prin intermediul băncilor sau al altor persoane juridice, inclusiv case de schimb valutar autorizate în acest sens de Banca Naționala a României, în condițiile legii, ale prezentului regulament și ale normelor de aplicare a acestuia, astfel :

Supravegherea și controlul activității cu mijloace de plată străine și cu lei, care fac obiectul prezentului regulament, cad în sarcina Băncii Naționale a României.

În îndeplinirea atribuțiilor sale de supraveghere și control al activității de mijloace de plată străine și în lei, care fac obiectul prezentului regulament, Banca Naționala a României va colabora cu băncile, ministerele, departamentele și alte agenții și autorități guvernamentale în legătură cu operațiunile ce intra și în sfera lor de competența.

Persoanele juridice autorizate sa desfășoare operațiunile curente cu mijloace de plată străine și transferuri de capital cu mijloace de plată străine și cu lei, care fac obiectul prezentului regulament, au obligația să raporteze Băncii Naționale a României situația activelor și pasivelor lor exprimate în mijloace de plată străine, în ordinea exigibilitatii lor, precum miscarile în conturile nerezidentilor și în balanța activelor străine care depășesc echivalentul a 100.000 dolari S.U.A., în aplicarea prevederilor Legii nr. 33/1991.

Raportarea se va face în condițiile stabilite de normele Băncii Naționale a României de aplicare a prevederilor prezentului regulament.

Orice încălcare a dispozițiilor prezentului regulament se sancționează de către organele de supraveghere și control ale Băncii Naționale a României, corespunzător cu gravitatea faptelor săvîrșite, mergind pînă la retragerea autorizației, conform prevederilor din cap. IX al Legii nr. 33/1991.

În situația constatării altor nereguli în desfășurarea operațiunilor cu mijloace de plată străine sau a transferurilor de capital, organele de supraveghere și control bancar vor sesiza instituțiile în drept menționate la art. 21, în scopul aplicării unor sancțiuni care intră în competența lor.

Banca Naționala a României va emite norme de aplicare a prezentului regulament în termen de 30 de zile de la data publicării.

Pe data publicării prezentului regulament orice dispoziție contrară în domeniu se abroga.