┌─────────────────────────────────────────────────────────┬────────────────────────────────┐ │ I. Aria testată: capacitatea operațională │ Indicatori │ ├─────────────────────────────────────────────────────────┤ │ │1. Accesul la date │ │ ├─────────────────────────────────────────────────────────┼────────────────────────────────┤ │1.1. Date despre IC, deponenți și depozite: │I(1) - calitatea listei │ │- aranjamentele în vigoare pentru ca Fondul să poată │compensațiilor de plătit, │ │solicita și obține lista compensațiilor de plătit de la │deficiențele principale, cauzele│ │IC [fișier SCV*2)], calitatea datelor din această listă │acestor deficiențe, remedierile │ │și respectarea termenelor de transmitere; │necesare (indicator calitativ) │ │- modul de întocmire a listei compensațiilor de plătit se│I(2) - funcționalitatea │ │poate testa fie pe baza unui anumit scenariu, fie prin │aranjamentelor în vigoare pentru│ │derularea unui exercițiu de rutină pentru toate IC sau │ca Fondul să poată solicita și │ │pentru anumite IC; │obține lista compensațiilor de │ │- calitatea datelor din lista compensațiilor de plătit │plătit de la IC (indicator │ │poate fi testată pentru toate înregistrările din listă │calitativ) │ │sau pe un eșantion cuprinzând anumite categorii de │I(3) - timpul în care se │ │deponenți, cu condiția ca eșantionul să fie ales de Fond │primește lista compensațiilor de│ │și să fie suficient de mare și diversificat pentru a fi │plătit de la data solicitării │ │reprezentativ pentru totalitatea depozitelor eligibile │(indicator cantitativ) │ │din evidențele IC; │I(4) - ponderea înregistrărilor │ │- calitatea datelor din lista compensațiilor de plătit │din listă care nu respectă │ │este evaluată prin prisma completitudinii datelor │standardele de completare (date │ │necesare Fondului pentru a plăti compensații (identitate │lipsa, date incorecte, lipsa │ │deponenți, detalii de contact, sume etc.), iar Fondul va │datelor necesare pentru │ │stabili care sunt standardele pentru o înregistrare │efectuarea plății) (indicator │ │validă pe deponent (CNP/CUI corect, adresa corectă etc.) │cantitativ) │ │și va determina numărul înregistrărilor care nu respectă │ │ │standardele și ponderea acestora în total înregistrări │ │ │din lista compensațiilor de plătit sau din eșantionul │ │ │selectat; │ │ │- în cazul IC la care s-a constatat o calitate │ │ │necorespunzătoare a listei compensațiilor de plătit, │ │ │testarea se va relua, de preferat în cel mult 2 ani, │ │ │pentru a se verifica dacă deficiențele constatate au │ │ │fost remediate; │ │ │- Fondul va testa și calitatea datelor privind soldurile │ │ │temporar ridicate [sumele care se încadrează în │ │ │prevederile art. 62 alin. (1) din Lege]. │ │ ├─────────────────────────────────────────────────────────┼────────────────────────────────┤ │1.2. Informații privind probleme detectate la o IC care │I(5) - calitatea aranjamentelor │ │ar putea atrage intervenția Fondului │în vigoare pentru ca Fondul să │ │- aranjamentele în vigoare (prevederi legale sau │obțină informații în legătură cu│ │administrative, acorduri de cooperare etc.) pentru ca │o posibilă intervenție a sa, de │ │Fondul să obțină informații despre problemele detectate │la BNR, în legătură cu │ │la o IC care ar putea atrage intervenția sa; │problemele detectate la o IC, │ │- evaluarea trebuie să determine dacă BNR, în calitate de│inclusiv dacă Fondul primește la│ │autoritate de supraveghere sau în calitate de autoritate │timp informații despre o │ │de rezoluție, pune la dispoziția Fondului informațiile │posibilă deteriorare a situației│ │necesare, suficient de devreme pentru ca acesta să poată │financiare a unei IC (indicator │ │pregăti intervenția. │calitativ) │ ├─────────────────────────────────────────────────────────┼────────────────────────────────┤ │2. Personalul și alte resurse operaționale │I(6) - adecvarea resurselor de │ │- Fondul testează dacă dispune de resursele necesare │personal, buget și a altor │ │pentru a face față unei creșteri bruște de activitate │resurse care ar fi disponibile │ │cauzate de o intervenție (buget, personal, spațiu, │într-un scenariu de intervenție │ │resurse IT, call center etc.), inclusiv în cazul │(indicator cantitativ și │ │realocării resurselor existente sau externalizării │calitativ) │ │temporare a unor servicii; │I(7) - adecvarea resurselor de │ │- evaluarea trebuie să ia în calcul nu numai o │personal, buget și a altor │ │suplimentare de buget, ci și o activare a aranjamentelor │resurse suplimentare care ar │ │pregătite pentru situații de criză (de exemplu, angajare │putea fi atrase în timp scurt în│ │de personal pe durată determinată) │caz de necesitate (indicator │ │ │cantitativ și calitativ) │ ├─────────────────────────────────────────────────────────┼────────────────────────────────┤ │3. Comunicarea cu deponenții și cu publicul │I(8) - timpul necesar pentru a │ │- Fondul evaluează procesele care țin de comunicare ce │crea un call center și site-uri │ │urmează să se deruleze în cazul unei plăți de │sau pagini de internet ad-hoc │ │compensații, analizând inclusiv strategia de comunicare │(indicator cantitativ) │ │și resursele disponibile. │I(9) - capacitatea site-ului sau│ │ │a call center-ului din punct de │ │ │vedere al numărului de conectări│ │ │sau de apeluri (indicator │ │ │cantitativ) │ ├─────────────────────────────────────────────────────────┼────────────────────────────────┤ │4. Instrumente de plată │I(10) - analiza instrumentelor │ │- Fondul testează capacitatea sa de a efectua plățile │de plată disponibile (indicator │ │către deponenți. │calitativ) │ │- Fondul evaluează calitatea proceselor existente de │I(11) - adecvarea instrumentelor│ │colectare a datelor pentru efectuarea plăților, a │de plată disponibile în cazul │ │proceselor care țin de plata prin instituția de credit │unui număr mare de plăți │ │mandatată, precum și instrumentele de plată disponibile. │(indicator calitativ) │ │- Fondul utilizează și scenarii de stres care implică un │ │ │număr mare de plăți. │ │ ├─────────────────────────────────────────────────────────┼────────────────────────────────┤ │5. Plata compensațiilor și perioada de derulare a │I(12) - pentru scenariile de │ │acesteia │plată de compensații - perioada │ │- Fondul determină perioada de timp de la data │de timp de la declararea │ │indisponibilizări depozitelor până la data la care │indisponibilității depozitelor │ │fondurile sunt puse la dispoziția deponenților și │până la data la care fondurile │ │stabilește diferența față de perioada prevăzută de │sunt puse la dispoziția │ │legislație. În cazul finanțării unor măsuri de rezoluție,│deponenților (indicator │ │Fondul determină perioada de timp de la data primirii │cantitativ) │ │solicitării din partea autorității de rezoluție până la │I(13) - în cazul soldurilor │ │data punerii la dispoziție a contribuției Fondului la │temporar ridicate prevăzute la │ │finanțarea măsurilor de rezoluție. │art. 62 alin. (1) din Lege - │ │ │perioada de timp de la data la │ │ │care depozitele au devenit │ │ │indisponibile până la data la │ │ │care sumele sunt puse la │ │ │dispoziția deponenților │ │ │(indicator cantitativ) │ │ │I(14) - pentru scenariile de │ │ │rezoluție - perioada de timp │ │ │cuprinsă între data primirii │ │ │solicitării autorității de │ │ │rezoluție și data punerii la │ │ │dispoziție a contribuției │ │ │Fondului la finanțarea măsurilor│ │ │de rezoluție (indicator │ │ │cantitativ) │ ├─────────────────────────────────────────────────────────┼────────────────────────────────┤ │6. Cooperarea dintre Fond și SGD din țara gazdă*3) │I(15) - capacitatea de a extrage│ │- Fondul testează sistemele existente pentru plata │datele necesare despre │ │deponenților de la sucursalele din UE ale băncilor │deponenții sucursalelor din alte│ │participante. │țări UE (indicator calitativ) │ │- Fondul verifică dacă poate obține lista compensațiilor │I(16) - timpul necesar │ │de plată în formatul solicitat pentru deponenții │pregătirii și transmiterii către│ │sucursalelor din UE ale IC participante. │SGD din țara gazdă a fișierelor │ │- Fondul determină timpul necesar pregătirii fișierelor │cu instrucțiunile de plată de la│ │cu instrucțiuni de plată pentru a fi transmise SGD din │momentul transmiterii de către │ │țara gazdă și stabilește eventualele întârzieri față de │IC a listei compensațiilor de │ │termenele legale/față de termenele stabilite în acordul │plătit (indicator cantitativ) │ │de cooperare bilateral. │I(17) - calitatea canalelor de │ │- Fondul transmite un fișier de test către SGD din țara │transmitere a fișierelor cu │ │gazdă pentru a testa canalele de transmitere și pentru a │instrucțiunile de plată │ │obține confirmarea acesteia că fișierul conține toate │(indicator calitativ) │ │datele necesare pentru efectuarea plăților. │I(18) - confirmarea de la SGD-ul│ │ │din țara gazdă că fișierele │ │ │transmise sunt corespunzătoare │ │ │pentru efectuarea plăților │ │ │(indicator cantitativ și/sau │ │ │calitativ) │ │ │I(19) - capacitatea de a │ │ │respecta termenele legale/ │ │ │prevăzute în acordurile │ │ │bilaterale (indicator │ │ │cantitativ) │ ├─────────────────────────────────────────────────────────┼────────────────────────────────┤ │ II. Aria testată: capacitatea de finanțare │ Indicatori │ ├─────────────────────────────────────────────────────────┼────────────────────────────────┤ │- Fondul testează adecvarea resurselor sale financiare │I(20) - adecvarea resurselor │ │necesare îndeplinirii obligațiilor de plată stabilite │ex-ante pentru acoperirea │ │conform scenariilor utilizate. │necesarului - deficitul se va │ │- Fondul testează adecvarea resurselor sale financiare │exprima în valoare absolută și │ │ex-ante existente la momentul la care se derulează │ca procent din total │ │exercițiul de simulare de criză, luând în considerare │I(21) - evaluarea calitativă a │ │sumele efectiv disponibile la data la care trebuie │capacității Fondului de a-și │ │plătite compensațiile; aceasta presupune o testare a │lichidiza plasamentele în │ │lichidității plasamentelor efectuate și a angajamentelor │termenul stabilit │ │de plată, inclusiv în condiții de stres. │I(22) - adecvarea resurselor │ │- Dacă resursele colectate ex-ante sunt insuficiente, │ex-post și a mecanismelor de │ │Fondul testează adecvarea contribuțiilor extraordinare │finanțare alternative pentru │ │ex-post și a mecanismelor de finanțare alternative │acoperirea deficitului de │ │pentru a acoperi deficitul în termenul legal de plată a │resurse ex-ante - Fondul │ │compensațiilor; utilizarea contribuțiilor extraordinare │determină deficitul rămas după │ │trebuie să ia în considerare și posibilele constrângeri │utilizarea contribuțiilor │ │(solicitarea de către unele IC, potrivit legii, a │ex-post și a mecanismelor de │ │amânării totale sau parțiale a plății sumelor respective,│finanțare alternative (indicator│ │precum și respectarea plafonului anual de 0,5% din │cantitativ) │ │depozitele acoperite la 31 decembrie a anului anterior │I(23) - evaluarea calitativă a │ │celui de plată). │aranjamentelor în vigoare pentru│ │- Pentru utilizarea mecanismelor de finanțare │utilizarea mecanismelor de │ │alternative, Fondul trebuie să facă o evaluare obiectivă │finanțare alternative - │ │a acestora, pe baza elementelor cunoscute la data │disponibilitate, cantitate - │ │efectuării exercițiului de simulare. │(indicator calitativ) │ └─────────────────────────────────────────────────────────┴────────────────────────────────┘
Notă ────────── *1) Ariile testate reprezintă capacitatea operațională și, respectiv, capacitatea de finanțare. *2) Fișierul SCV (Single Customer View) este fișierul care conține datele necesare efectuării plății compensațiilor - abreviere consacrată, preluată din traducerea oficială a Ghidului ABE. *3) Se aplică doar în măsura în care FGDB identifică situații în care bănci participante dețin sucursale în țări UE, iar aceste bănci nu sunt identificate de BNR ca fiind bănci de importanță sistemică. ──────────