Având în vedere prevederile art. 98 alin. (2) lit. x) și y) și ale art. 122 din Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor și Fondul de garantare a depozitelor bancare, cu modificările și completările ulterioare,
în temeiul art. 129 din Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor și Fondul de garantare a depozitelor bancare, cu modificările și completările ulterioare,
Fondul de garantare a depozitelor bancare emite prezentul regulament.
Prezentul regulament stabilește condițiile de participare și criteriile de selectare anuală a instituțiilor de credit, pentru a fi mandatate de Fondul de garantare a depozitelor bancare, denumit în continuare Fondul, să efectueze plăți de compensații către deponenții garantați.
(1) În înțelesul prezentului regulament, expresiile de mai jos au următoarele semnificații:
a) instituție de credit eligibilă - instituția de credit participantă la Fond care se situează pe primele 10 poziții în ordinea descrescătoare a volumului depozitelor eligibile conform ultimei raportări disponibile înainte de inițierea procesului de selectare anuală, transmisă Fondului în baza reglementărilor legale aplicabile;
b) instituție de credit ofertantă - instituția de credit eligibilă care a transmis ofertă de participare la procesul de selectare anuală organizat de Fond.
(2) Termenii și expresiile utilizate în cuprinsul prezentului regulament, ale căror definiții nu sunt prevăzute la alin. (1), au semnificația prevăzută la art. 3 alin. (1) și (2) din Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor și Fondul de garantare a depozitelor bancare, cu modificările și completările ulterioare, denumită în continuare Legea nr. 311/2015, precum și cea prevăzută la art. 7 alin. (1) și (1^1) din Ordonanța de urgență nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, și la art. 4 alin. (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și societățile de investiții și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012, cu modificările și completările ulterioare, denumit în continuare Regulamentul (UE) nr. 575/2013.
(1) Până la data de 20 decembrie a fiecărui an, Fondul transmite instituțiilor de credit eligibile cereri prin care solicită din partea acestora oferte de participare la procesul de selectare.
(2) Ofertele de participare se transmit, în forma prezentată în anexa nr. 1, până la data de 10 ianuarie a anului următor.
(3) În cazul în care data de 10 ianuarie este zi nelucrătoare, termenul de transmitere a ofertelor de participare este sfârșitul primei zile lucrătoare care urmează datei de 10 ianuarie.
(4) Ofertele menționate la alin. (2) se pot transmite și în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanților autorizați, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului (UE) nr. 910/2014 al Parlamentului European și al Consiliului din 23 iulie 2014 privind identificarea electronică și serviciile de încredere pentru tranzacțiile electronice pe piața internă și de abrogare a Directivei 1999/93/CE, cu modificările și completările ulterioare, denumit în continuare Regulamentul eIDAS.
(1) Participarea instituțiilor de credit eligibile la procesul de selectare este condiționată de îndeplinirea cumulativă a următoarelor condiții, menționate în formularul de ofertă din anexa nr. 1:
a) să dețină aplicații informatice care, pe structura prevăzută în anexa nr. 2, să asigure:
(i) efectuarea plăților de compensații dintr-o listă de plată centralizată;
(ii) transmiterea zilnică a listei cu plățile efectuate, însoțită de o recapitulație a acestora și un extras de cont centralizat cu sumele totale plătite;
(iii) transferul fișierelor pentru plata compensațiilor de la/către Fond prin intermediul Rețelei de comunicații interbancare administrate de Banca Națională a României;
b) să dispună de un serviciu de call center dedicat pe perioada efectuării plăților de compensații;
c) să nu fie implicate în litigii cu Fondul;
d) să nu se afle sub incidența unor măsuri de intervenție timpurie, de rezoluție sau a altor măsuri dispuse în cazul evenimentelor care prezintă indicii ale unor situații de dificultate majoră, prevăzute de Legea nr. 312/2015 privind redresarea și rezoluția instituțiilor de credit și a firmelor de investiții, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative în domeniul financiar, cu modificările și completările ulterioare, denumită în continuare Legea nr. 312/2015.
(2) Pentru verificarea îndeplinirii condiției de la alin. (1) lit. d), Fondul solicită informații de la Banca Națională a României în calitatea acesteia de autoritate competentă, respectiv autoritate de rezoluție conform Legii nr. 312/2015.
Selectarea de către Fond a instituțiilor de credit ofertante care îndeplinesc cerințele prevăzute la art. 4 alin. (1) se face pe baza următoarelor criterii, detaliate în grila de punctare prevăzută în anexa nr. 3:
a) dimensiunea rețelei teritoriale;
b) posibilitatea de a efectua plățile de compensații în valuta în care va fi acordată Fondului finanțarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine, în cazul sucursalelor înființate în România de instituții de credit cu sediul în alt stat membru al Uniunii Europene;
c) nivelul tarifelor și comisioanelor percepute pentru efectuarea plăților de compensații în lei și valută;
d) nivelul indicatorului de finanțare stabilă netă stabilit prin Regulamentul (UE) nr. 575/2013, astfel cum a fost modificat de Regulamentul (UE) nr. 876/2019, cu modificările și completările ulterioare, coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 451/2021 al Comisiei din 17 decembrie 2020 de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) nr. 575/2013, cu modificările și completările ulterioare;
e) nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate stabilit prin Regulamentul (UE) nr. 575/2013, astfel cum a fost completat de Regulamentul delegat (UE) nr. 61/2015 al Comisiei din 10 octombrie 2014 de completare a Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește cerința de acoperire a necesarului de lichiditate pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 451/2021 al Comisiei din 17 decembrie 2020 de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește raportarea în scopuri de supraveghere a instituțiilor și de abrogare a Regulamentului de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014, cu modificările și completările ulterioare;
f) nivelul dobânzilor aferente conturilor în lei și valută deschise de Fond pe perioada plăților de compensații și alimentate cu sumele necesare efectuării acestora.
(1) Fondul evaluează ofertele de participare transmise conform art. 3 alin. (2) sau (3), după caz, pe baza grilei de punctare prevăzute în anexa nr. 3.
(2) Punctajul total obținut de o ofertă este dat de suma punctajelor acordate pentru fiecare dintre criteriile de selectare prevăzute la art. 5.
(3) Fondul întocmește un clasament al ofertelor, în ordinea descrescătoare a punctajelor totale obținute, conform tabelului din anexa nr. 4.
(4) În cazul în care există două sau mai multe oferte care au obținut același punctaj total, departajarea acestora se face prin însumarea punctajelor obținute la criteriile prevăzute la art. 5 lit. c) și f).
(5) Dacă punctajele totale obținute prin aplicarea criteriului de departajare menționat la alin. (4) sunt în continuare egale, ofertele se departajează în funcție de criteriul prevăzut la art. 5 lit. a), respectiv numărul efectiv de unități teritoriale ale fiecărei instituții de credit ofertante.
(1) Stabilirea instituțiilor de credit mandatate să efectueze plăți de compensații se face până la sfârșitul lunii februarie a fiecărui an, pentru perioada următoarelor 12 luni, cu avizul Consiliului de supraveghere al Fondului și aprobarea Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României.
(2) Fondul încheie un contract-cadru de mandat cu instituțiile de credit stabilite conform alin. (1).
Fondul are obligația de a notifica fiecare instituție de credit ofertantă cu privire la rezultatul procesului de selectare în privința sa.
(1) Fondul reia procedura de selectare în vederea mandatării unei alte instituții de credit în cel mai scurt timp posibil de la momentul la care constată că vreuna dintre instituțiile de credit mandatate nu mai îndeplinește oricare dintre condițiile prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. a)-c).
(2) În situația în care Banca Națională a României, în calitate de autoritate competentă sau, după caz, de rezoluție, informează Fondul, potrivit art. 60 din Legea nr. 311/2015, că vreuna dintre instituțiile de credit mandatate nu mai îndeplinește condiția prevăzută la art. 4 alin. (1) lit. d), Fondul reia în cel mai scurt timp posibil procedura de selectare în vederea mandatării unei alte instituții de credit.
Instituțiile de credit mandatate participă la simulările privind plata compensațiilor organizate de Fond care includ, după caz, schimbul de fișiere, testarea modalității de plată a compensațiilor și/sau verificarea capacității call centerului dedicat de a răspunde deponenților.
(1) Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I.
(2) Anexele nr. 1-4 fac parte integrantă din prezentul regulament.
La data intrării în vigoare a prezentului regulament se abrogă Regulamentul nr. 3/2018 privind selectarea instituțiilor de credit pentru a fi mandatate de Fondul de garantare a depozitelor bancare să efectueze plăți de compensații către deponenții garantați, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1067 din 17 decembrie 2018.
Președintele Consiliului de supraveghere al Fondului de garantare a depozitelor bancare, Lucian Croitoru
București, 2 decembrie 2024.
Nr. 1.
FORMULAR DE OFERTĂ
Ofertant
....(denumirea instituției de credit eligibile/adresa)....
Nr. ........./.........
Ca urmare a Cererii dumneavoastră de ofertă nr. ...... (adresa Fondului de garantare a depozitelor bancare), prin care ne invitați să participăm la procesul de selectare anuală a instituțiilor de credit mandatate să efectueze plăți de compensații, vă prezentăm oferta noastră de participare la procesul de selectare organizat de Fondul de garantare a depozitelor bancare (Fondul):
1. deținerea unor aplicații informatice care, pe structura prevăzută în anexa nr. 2 la Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor bancare nr. 1/2024 privind selectarea instituțiilor de credit mandatate de Fondul de garantare a depozitelor bancare pentru efectuarea plăților de compensații, să asigure:
– efectuarea plăților de compensații dintr-o listă de plată centralizată;
– transmiterea zilnică a listei cu plățile efectuate, însoțită de o recapitulație a acestora și un extras de cont centralizat cu sumele totale plătite;
– transferul fișierelor pentru plata compensațiilor de la/către Fond prin intermediul Rețelei de comunicații interbancare administrate de Banca Națională a României:
[ ] da
[ ] nu;
2. oferirea de servicii de call center dedicate pe perioada efectuării plăților de compensații:
[ ] da
[ ] nu;
3. dimensiunea rețelei teritoriale: ......;
4. posibilitatea de a efectua plățile de compensații în valuta în care va fi acordată Fondului finanțarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine:
[ ] da
[ ] nu;
5. nivelul tarifelor și comisioanelor percepute pentru efectuarea plăților de compensații în lei și valută:
(i) în lei:
– de la beneficiarul compensației
[ ] da ..................................
[ ] nu
– de la Fond
[ ] da ...................................
[ ] nu
(ii) în valută:
– de la beneficiarul compensației
[ ] da ........................................
[ ] nu
– de la Fond
[ ] da ........................................
[ ] nu;
6. nivelul indicatorului de finanțare stabilă netă stabilit prin Regulamentul (UE) nr. 575/2013, astfel cum a fost modificat de Regulamentul (UE) nr. 876/2019, cu modificările și completările ulterioare, coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 451/2021 al Comisiei din 17 decembrie 2020 de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) nr. 575/2013, cu modificările și completările ulterioare:
– data raportării ...............
– nivelul indicatorului de finanțare stabilă netă (%) ........;
7. nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate stabilit prin Regulamentul (UE) nr. 575/2013, astfel cum a fost completat de Regulamentul delegat (UE) nr. 61/2015 al Comisiei din 10 octombrie 2014 de completare a Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește cerința de acoperire a necesarului de lichiditate pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 451/2021 al Comisiei din 17 decembrie 2020 de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește raportarea în scopuri de supraveghere a instituțiilor și de abrogare a Regulamentului de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014, cu modificările și completările ulterioare:
– data raportării ...................
– nivelul indicatorului (%) ........;
8. nivelul dobânzilor aferente conturilor deschise de Fond pe perioada plăților de compensații și alimentate cu sumele necesare efectuării acestora:
(i) conturi în lei ............
(ii) conturi în valută ....................
9. implicare în litigii cu Fondul:
[ ] da
[ ] nu.
Perioada de valabilitate a ofertei este ................
Cu stimă,
Semnătura*)
............................
*) În format letric, numele, funcția și semnătura persoanelor autorizate să reprezinte ofertantul; în format digital, semnături electronice calificate ale reprezentanților autorizați, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului (UE) nr. 910/2014 al Parlamentului European și al Consiliului din 23 iulie 2014 privind identificarea electronică și serviciile de încredere pentru tranzacțiile electronice pe piața internă și de abrogare a Direcției 1999/93/CE.
LISTA compensațiilor de plătit
Fondul de garantare a depozitelor bancare
Lista compensațiilor de plătit se transmite de Fond instituțiilor de credit mandatate sub forma următoarelor fișiere în format txt, cu separator de câmp § (section sign), cu structura de mai jos:
1. Fișierul conținând informații privind plata persoanelor fizice garantate - LIST_PL_PF_MMMM_BBBB.txt
Nr. câmp
Descrierea câmpului
Denumirea câmpului
Tipul câmpului
Lungimea câmpului
Explicații
1
Identificatorul unic al deponentului
Cod_dep
C
150
Cod unic atribuit fiecărui deponent de către instituția de credit
2
Nume deponent
Nume
C
100
Numele deponentului
3
Prenume deponent
Prenume
C
100
Prenumele deponentului
4
Data nașterii
Data_n
D
10
Data nașterii deponentului (zz.ll.aaaa)
5
Serie și număr act identitate
AI
C
30
Seria și numărul actului de identitate al deponentului (buletin de identitate, carte de identitate, pașaport ori alt act de identitate emis conform legii)
6
Țara actului de identitate
Tara_AI
C
3
Țara unde a fost emis actul de identitate al deponentului
7
Cod numeric personal
CNP
C
13
Codul numeric personal al deponentului din actul de identitate
8
Nerezident
Nerezident
L
1
Se completează „T“ pentru cetățenii nerezidenți în România.
9
Țară
Tara
C
3
Țara de rezidență
10
Județ
Judet
C
100
Județul/Provincia/Statul/Regiunea de domiciliu
11
Localitate
Localitate
C
100
Localitatea de domiciliu
12
Adresa
Adresa
C
100
Adresa de domiciliu a deponentului, cu excepția informațiilor din câmpurile: Țară, Județ, Localitate
13
Cod poștal
Cod_p
C
30
Codul poștal aferent adresei deponentului
14
Compensația
Compensatie
N
19,2
Compensația
15
Valuta
Valuta
C
3
Valuta în care este exprimată compensația
16
Cod bancă cu depozite indisponibile
Cod_banca_f
C
4
Codul băncii pentru care se plătește compensația
17
Cod bancă mandatată
Cod_banca_m
C
4
Codul băncii mandatate
18
Numărul listei de plată
Nr_list
C
3
În cazul listei inițiale de plată se completează cu valoarea «001», iar în cazul listelor cu modificări și adăugări ulterioare acestui câmp i se atribuie în continuare numere începând cu „002“.
19
Identificatorul unic al înregistrării (numărul curent în listă)
Cod_fond
C
10
Poziția deponentului în listă
20
Data corecției
Data_cor
D
10
Se completează doar pentru listele de corecții și conține data la care se trimit corecțiile (zz.ll.aaaa).
21
Cod corecție
Cod_cor
C
1
Se completează doar pentru listele de corecții cu:
a - pentru adăugare;
s - pentru ștergere.
22
Data plății
Data_pl
D
10
Se completează data la care se efectuează plata (zz.ll.aaaa).
23
Unitatea plătitoare
Unit_pl
C
4
Codul intern al unității mandatarului care a efectuat plata compensației
24
Suma plătită prin casierie
Suma_casa
N
19,2
Suma compensației plătite efectiv prin casierie
25
Suma plătită prin virament
Suma_cont
N
19,2
Suma compensației plătite efectiv prin virament bancar
26
Cont
Cont
C
35
În cazul plăților prin transfer bancar, mandatarul completează numărul contului curent și unitatea bancară unde acesta este deschis.
27
Banca
Banca_c
C
30
Banca la care este deschis contul în care se plătește compensația
28
Unitatea bancară
Unit_c
C
30
Subunitatea la care este deschis contul în care se plătește compensația
29
Cod unitate bancară
Cod_u_c
C
4
Codul subunității se completează în cazul în care plata se face într-un cont deschis în evidențele mandatarului.
30
Observații
Obs
C
200
Se înscriu datele de identificare ale titularului în cazul în care acestea diferă de cele din listă.
În cazul în care plata se efectuează către altă persoană decât titularul, se înscriu datele de identificare ale acesteia: numele și prenumele, seria și numărul actului de identitate, codul numeric personal și adresa.
2. Fișierul conținând informații privind plata persoanelor juridice garantate LIST_PL_PJ_MMMM_BBBB.txt
Lista persoanelor juridice include și persoanele fizice autorizate, persoanele fizice care desfășoară activități economice în mod independent, persoanele fizice având profesii liberale, conform legii, precum și alte persoane fizice a căror activitate economică este reglementată prin legi speciale, întreprinderile individuale și întreprinderile familiale, entitățile fără personalitate juridică.
Nr. câmp
Descrierea câmpului
Denumirea câmpului
Tipul câmpului
Lungimea câmpului
Explicații
1
Identificatorul unic al deponentului
Cod_dep
C
150
Cod unic atribuit fiecărui deponent de către instituția de credit
2
Denumirea persoanei juridice
Nume
C
150
Denumirea persoanei juridice
3
Identificator fiscal
CUI
C
15
Codul unic de înregistrare/Codul fiscal atribuit persoanei juridice
4
Numărul de înregistrare la registrul comerțului sau al autorizației de funcționare
RC
C
30
Numărul de înregistrare la registrul comerțului sau alt registru ori numărul autorizației de funcționare a persoanei juridice, după caz
5
Tipul persoanei juridice
Tip_pj
C
10
Tipul persoanei juridice (detaliat în fișierul TIP_PJ_MMMM_BBBB.txt). Se completează cu codul tipului de client din evidențele instituției de credit.
Descrierea tipului de persoană juridică, precum și disponibilitatea informațiilor despre „CUI“ și „RC“ pentru tipul respectiv de persoană juridică sunt evidențiate în fișierul TIP_PJ_MMMM_BBBB.txt.
6
Nerezident
Nerezident
L
1
Se completează „T“ pentru persoanele juridice străine nerezidente în România.
7
Țară
Tara
C
3
Țara unde se află sediul
8
Județ
Judet
C
100
Județul/Provincia/Statul/Regiunea unde se află sediul
9
Localitate
Localitate
C
100
Localitatea unde se află sediul
10
Sediul
Adresa
C
100
Adresa sediului deponentului, cu excepția informațiilor din câmpurile: Țară, Județ, Localitate
11
Cod poștal
Cod_p
C
30
Codul poștal aferent sediului deponentului
12
Compensația
Compensatie
N
19,2
Compensația
13
Valuta
Valuta
C
3
Valuta în care este exprimată compensația
14
Cod bancă cu depozite indisponibile
Cod_banca_f
C
4
Codul băncii pentru care se plătește compensația
15
Cod bancă mandatată
Cod_banca_m
C
4
Codul băncii mandatate
16
Numărul listei de plată
Nr_list
C
3
În cazul listei inițiale de plată se completează cu valoarea „001“, iar în cazul listelor cu modificări și adăugări ulterioare acestui câmp i se atribuie în continuare numere începând cu „002“.
17
Identificatorul unic al înregistrării (numărul curent în listă)
Cod_fond
C
10
Poziția deponentului în listă
18
Data corecției
Data_cor
D
10
Se completează doar pentru listele de corecții și conține data la care se trimit corecțiile (zz.ll.aaaa).
19
Cod corecție
Cod_cor
C
1
Se completează doar pentru listele de corecții cu:
a - pentru adăugare;
s - pentru ștergere.
20
Data plății
Data_pl
D
10
Se completează data la care se efectuează plata (zz.ll.aaaa).
21
Unitatea plătitoare
Unit_pl
C
4
Codul intern al unității mandatarului care a efectuat plata compensației
22
Suma plătită prin casierie
Suma_casa
N
19,2
Suma compensației plătite efectiv prin casierie
23
Suma plătită prin virament
Suma_cont
N
19,2
Suma compensației plătite efectiv prin virament bancar
24
Cont
Cont
C
35
În cazul plăților prin transfer bancar, mandatarul completează numărul contului curent și unitatea bancară unde acesta este deschis.
25
Banca
Banca_c
C
30
Banca la care este deschis contul în care se plătește compensația
26
Unitatea bancară
Unit_c
C
30
Subunitatea la care este deschis contul în care se plătește compensația
27
Cod unitate bancară
Cod_u_c
C
4
Codul subunității se completează în cazul în care plata se face într-un cont deschis în evidențele mandatarului.
28
Observații
Obs
C
200
Se înscriu datele de identificare ale titularului în cazul în care acestea diferă de cele din listă.
În cazul în care plata se efectuează către altă persoană decât titularul, se înscriu datele de identificare ale acesteia: numele și prenumele, seria și numărul actului de identitate, codul numeric personal și adresa.
3. Fișierul tipurilor de persoane juridice TIP_PJ_MMMM_BBBB.txt - conține codificarea și descrierea tipului de persoană juridică introdusă în câmpul „Tip_pj“.
Nr. câmpDescrierea câmpuluiDenumirea câmpuluiTipul câmpuluiLungimea câmpuluiExplicații1Cod tip persoană juridicăTip_pjC10Codul folosit de instituția de credit în câmpul Tip_pj din fișierul LIST_PL_PJ_MMMM_BBBB.txt2Descriere tip persoană juridicăDescriereC100Descrierea detaliată a tipului de persoană juridică3CUIL1Se completează cu „T“ dacă tipul de persoană juridică trebuie să aibă CUI.4Numărul de înregistrare la registrul comerțului sau al autorizației de funcționareRCL1Se completează cu „T“ dacă tipul de persoană juridică trebuie să aibă RC.
Identificator
fiscal
OBSERVAȚII:
Codurile tipurilor de persoană juridică sunt cele primite de la banca ale cărei depozite au devenit indisponibile și au doar caracter informativ.
4. Fișierul conținând unitățile plătitoare ale mandatarului - UNIT_PL_MMMM.txt
Nr. câmpDescrierea câmpuluiDenumirea câmpuluiTipul câmpuluiLungimea câmpuluiExplicații1UnitateUnit_plC4Codul intern al unității mandatarului2Denumire unitateDen_unitC50Denumirea unității mandatarului3ȚarăTaraC3Țara unde are sediul unitatea mandatarului4JudețJudetC100Județul/Provincia/Statul/Regiunea unde are sediul unitatea mandatarului5LocalitateLocalitateC100Localitatea unde are sediul unitatea mandatarului6AdresaAdresaC100Adresa unității mandatarului, cu excepția informațiilor din câmpurile: Țară, Județ, Localitate
5. Fișierul conținând corecții la Lista compensațiilor de plătit - {operatiune}_{pp}_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt are aceeași structură cu LIST_PL_{pp}_MMMM_BBBB.txt; {operațiune} poate fi „adaug“ sau „șterg“, iar {pp} poate fi „pf“ sau „pj“.
6. Fișierul de confirmare a corecțiilor de către mandatar - Conf_{operatiune}_{pp}_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt; {operațiune} poate fi „adaug“ sau „șterg“, iar {pp} poate fi „pf“ sau „pj“
Nr. câmpDescrierea câmpuluiDenumirea câmpuluiTipul câmpuluiLungimea câmpuluiExplicații1Identificatorul unic al deponentuluiCod_depC150Cod unic atribuit fiecărui deponent de către instituția de credit2Cod bancă cu depozite indisponibileCod_banca_fC4Codul băncii pentru care se plătește compensația3Numărul listei de platăNr_listC3Corespunde cu secvența nnn a fișierului de adăugare/ștergere.4Cod_fondC10Poziția deponentului în lista de corecție5Data corecțieiData_corD10Se completează doar pentru listele de corecții și conține data la care se trimit corecțiile (zz.ll.aaaa).6Cod corecțieCod_corC17AcceptatAcceptatC1Se completează „1“ pentru modificările acceptate și „0“ pentru modificările respinse.
Identificatorul unic al înregistrării (numărul
curent în listă)
Se completează doar pentru listele de corecții cu:
a - pentru adăugare;
s - pentru ștergere.
Câmpurile 1-6 reproduc în mod identic aceleași câmpuri transmise în fișierul de corecții de la punctul 5.
7. Situații recapitulative transmise de Fond către instituțiile de credit mandatate
7.1. Situație recapitulativă la transmiterea Listei compensațiilor de plătit (lista inițială) - recapitulatie_list_pl_MMMM_BBBB.xls SITUAȚIE RECAPITULATIVĂ privind fișierele conținând Lista compensațiilor de plătit pentru instituția de credit BBBB transmise în format electronic la data de zz.ll.aaaa
FONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR BANCARE
DescriereaFișierulDimensiunea fișieruluiData ultimei modificări a fișieruluiOra ultimei modificări a fișieruluiNr. de înregistrăriTotal compensații de plătitPersoane fizice garantateList_pl_pf_MMMM_BBBB.txtPersoane juridice garantateList_pl_pj_MMMM_BBBB.txtTipuri persoane juridiceTip_pj_MMMM_ BBBB.txtTOTAL
Director general,
.......................................................
(numele, prenumele, semnătura și ștampila)
Director financiar,
.................................................
(numele, prenumele și semnătura)
OBSERVAȚII:
1. Fișierele prin care instituțiile de credit mandatate confirmă Fondului importul Listei compensațiilor de plătit (lista inițială) au denumirile Conf_list_pl_pf_MMMM_BBBB.txt, respectiv Conf_list_pl_pj_MMMM_BBBB.txt.
2. Situația recapitulativă poate fi transmisă de Fond și în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanților autorizați, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS.
7.2. Situație recapitulativă la transmiterea de corecții la Lista compensațiilor de plătit (pentru fiecare listă de corecții) - recapitulatie_corectii_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.xls SITUAȚIE RECAPITULATIVĂ privind fișierele conținând corecțiile cu numărul nnn la Lista compensațiilor de plătit pentru instituția de credit BBBB, transmise în format electronic la data de zz.ll.aaaa
FONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR BANCARE
DescriereaFișierulDimensiunea fișieruluiData ultimei modificări a fișieruluiOra ultimei modificări a fișieruluiNr. de înregistrăriTotal compensații de plătitȘtergeriPersoane fizice garantateSterg_pf_MMMM_ BBBB_nnn_ zzllaaaa.txtPersoane juridice garantateSterg_pj_MMMM_ BBBB_nnn_ zzllaaaa.txtAdăugăriPersoane fizice garantateAdaug_pf_MMMM_BBBB_nnn_ zzllaaaa.txtPersoane juridice garantateAdaug_pj_MMMM_BBBB_nnn_ zzllaaaa.txtTOTAL
Director general,
.......................................................
(numele, prenumele, semnătura și ștampila)
Director financiar,
.................................................
(numele, prenumele și semnătura)
OBSERVAȚII:
1. Fișierele prin care instituțiile de credit mandatate confirmă Fondului importul corecțiilor la Lista compensațiilor de plătit au denumirile, după caz:
conf_sterg_pf_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt,
conf_sterg_pj_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt,
conf_adaug_pf_MMMM_ BBBB_nnn_zzllaaaa.txt,
conf_adaug_pj_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt.
2. Situația recapitulativă poate fi transmisă de Fond și în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanților autorizați, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS.
8. Situații recapitulative trimise Fondului de instituțiile de credit mandatate
8.1. Situație recapitulativă la transmiterea plăților zilnice efectuate de instituția de credit mandatată MMMM - recapitulatie_plati_MMMM_BBBB.zzllaaaa.xls SITUAȚIE RECAPITULATIVĂ privind plățile efectuate pentru instituția de credit BBBB în data de zz.ll.aaaa
Antet instituție de credit MMMM
DescriereaFișierulDimensiunea fișieruluiData ultimei modificări a fișieruluiOra ultimei modificări a fișieruluiNr. de înregistrăriTotal compensații plătitePersoane fizice garantatePersoane juridice garantateTotal plăți de compensații în data de zz.ll.aaaa
Plati_pf_MMMM_
BBBB_zzllaaaa.txt
Plati_pj_MMMM_
BBBB_zzllaaaa.txt
Conducătorul MMMM,
..........................................................
(numele, prenumele, funcția și semnătura)
Conducătorul compartimentului financiar-contabilitate,
............................................................
(numele, prenumele, funcția și semnătura)
OBSERVAȚII:
1. Fișierele Plati_{pp}_MMMM_BBBB_zzllaaaa.txt au aceeași structură cu LIST_PL_{pp}_MMMM_BBBB.txt
2. Situația recapitulativă poate fi transmisă și în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanților autorizați, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS.
8.2. Situație recapitulativă a plăților efectuate de instituția de credit mandatată MMMM pentru instituția de credit BBBB întro anumită perioadă (anual sau pe întreaga perioadă de plată, la încheierea plăților) SITUAȚIE RECAPITULATIVĂ privind plățile efectuate pentru instituția de credit BBBB în perioada
Antet instituție de credit MMMM
DescriereaFișierulDimensiunea fișieruluiData ultimei modificări a fișieruluiOra ultimei modificări a fișieruluiNr. de înregistrăriTotal compensații plătitePersoane fizice garantatePlati_pf_aaaa_ MMMM_BBBB.txtPersoane juridice garantatePlati_pj_aaaa_ MMMM_BBBB.txtTotal plăți de compensații în perioada ..........
Conducătorul MMMM,
..........................................................
(numele, prenumele, funcția și semnătura)
Conducătorul compartimentului financiar-contabilitate,
............................................................
(numele, prenumele, funcția și semnătura)
La încheierea plăților de compensații pentru instituția de credit BBBB - recapitulatie_plati_ final_MMMM_BBBB.zzllaaaa.xls
Descrierea Fișierul Dimensiunea fișierului Data ultimei modificări a fișierului Ora ultimei modificări a fișierului Nr. de înregistrări Total compensații plătite Persoane fizice garantate Plati_pf_final_ MMMM_BBBB.txt Persoane juridice garantate Plati_pj_final_ MMMM_BBBB.txt Total plăți de compensații în perioada .......... (la 09-02-2026, Al doilea tabel de la punctul 8.2. , Punctul 8. , Anexa nr. 2 a fost modificat de RECTIFICAREA nr. 2 din 8 octombrie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 102 din 9 februarie 2026 )
Conducătorul MMMM,
..........................................................
(numele, prenumele, funcția și semnătura)
Conducătorul compartimentului financiar-contabilitate,
............................................................
(numele, prenumele, funcția și semnătura)
OBSERVAȚII:
1. Fișierele Plati_{pp}_final_MMMM_BBBB_zzllaaaa.txt au aceeași structură cu LIST_PL_{pp}_MMMM_BBBB.txt
2. Situația recapitulativă poate fi transmisă și în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanților autorizați, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS
(la 27-10-2025, Anexa nr. 2 a fost modificată de Articolul I din REGULAMENTUL nr. 2 din 8 octombrie 2025, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 987 din 27 octombrie 2025 )
GRILA DE PUNCTARE OFERTA ....(denumirea instituției de credit ofertante)......
Fondul de garantare a depozitelor bancare
Nr.
crt.
Criterii de selectare
Punctaj acordat
Punctaj maxim
0
1
2
3
1.
Dimensiunea rețelei teritoriale
30
a) până în 500 de unități
20
b) peste 500 de unități
30
2.
Posibilitatea de a efectua plățile de compensații în valuta în care va fi acordată Fondului finanțarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine
20
3.
Nivelul tarifelor și comisioanelor percepute pentru efectuarea plăților de compensații în lei și valută
20
3.1.
Plăți în lei
max. 10
a) fără tarife și comisioane pentru beneficiar și Fond
b) cu tarife și comisioane pentru beneficiarul compensației și/sau Fond
3.2.
Plăți în valută
max. 10
a) fără tarife și comisioane pentru beneficiar și Fond
b) cu tarife și comisioane pentru beneficiarul compensației și/sau Fond
Formulă de calcul 3.1 și 3.2: oferta fără tarife și comisioane primește punctajul maxim; celelalte oferte se ordonează crescător în funcție de nivelul tarifelor și comisioanelor percepute comparativ cu oferta care a obținut punctajul maxim și se punctează fiecare cu câte două puncte în minus față de punctajul ofertei anterioare.
4.
Nivelul indicatorului de finanțare stabilă netă*1)
20
a) mai mare de 180%
20
b) între 120% și 180%
10
c) mai mic de 120%
0
5.
Nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate*2)
20
a) mai mare de 300%
20
b) între 110% și 300%
10
c) mai mic de 110%
0
6.
Nivelul dobânzilor aferente conturilor deschise de Fond pe perioada plăților de compensații și alimentate cu sumele necesare efectuării acestora
20
6.1.
(i) conturi în lei .......................................
max. 10
6.2.
(ii) conturi în valută ................................
max. 10
Formulă de calcul (i) și (ii): oferta cu cel mai ridicat nivel al dobânzii primește punctajul maxim; celelalte oferte se ordonează descrescător în funcție de dobânzile oferite comparativ cu nivelul dobânzii care a obținut punctajul maxim și se punctează fiecare cu câte două puncte în minus față de punctajul ofertei anterioare.
TOTAL
X
130
*1) Conform ultimelor date raportate la Banca Națională a României.
*2) Conform ultimelor date raportate la Banca Națională a României.
CLASAMENTUL ofertelor instituțiilor de credit
Fondul de garantare a depozitelor bancare
Poziție ofertă
Instituția de credit ofertantă
Dimensiunea rețelei teritoriale
Posibilitatea de a efectua plățile de compensații în valuta în care va fi acordată Fondului finanțarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine
Nivelul tarifelor și comisioanelor percepute pentru efectuarea plăților de compensații în lei și valută
Riscul de lichiditate
Nivelul dobânzilor aferente conturilor deschise de Fond pe perioada plăților de compensații și alimentate cu sumele necesare efectuării acestora
Punctajul total
nivelul indicatorului de finanțare stabilă netă
nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
Lei
Valută
Lei
Valută
------
Source: legislatie.just.ro (Official Gazette). The text shown is the current consolidated form (in Romanian).
We use cookies to analyze site traffic. See our Privacy Policy for details.