REGULAMENT nr. 1045 din 11 iunie 1992

(1) Documentele emise de agenții economici și alți clienți ai societăților bancare privind decontări interbancare în cadrul aceluiași județ se grupează de unitatea societății bancare care inițiază operațiunea, pe unități bancare destinatare, separat documentele de debit de cele de credit, iar în cadrul acestora din urma, filialele societăților bancare vor proceda și la gruparea documentelor pe modalități de transmitere - telegrafic, telex sau letric. Astfel grupate, documentele se totalizează în benzi de control, al căror total se preia în dispoziții de încasare (plata) centralizatoare.

(2) Transferul sumelor între unitățile bancare partenere se realizează astfel:

a) în cazul în care unitatea bancară care a initiat operațiunea are sediul în aceeași localitate cu sucursala Băncii Naționale a României la care are deschis contul curent - prin depunerea dispoziției de plată (încasare) centralizatoare la sucursala Băncii Naționale a României;

b) în cazul în care unitatea bancară care a initiat operațiunea are sediul în alta localitate decît sucursala Băncii Naționale a României la care are deschis contul curent - prin transmitere (telex, telegrafic sau fax, după caz), remitere poștală sau depunerea dispoziției de plată centralizatoare și prin remiterea sau depunerea dispoziției de încasare centralizatoare la sucursala Băncii Naționale a României.

(3) O dată cu dispoziția de plată (încasare) centralizatoare se vor depune, transmite sau remite, după caz, anexate la aceasta, și documentele de decontare și benzile de control.

(4) În cazul transmiterii telex, telegrafic sau fax, sucursala Băncii Naționale a României preia dispozițiile aferente documentelor într-o bandă de control, confrunta totalul benzii cu valoarea dispoziției de plată centralizatoare, după care procedează la înregistrarea acesteia din urma. Banda de control, la care se vor anexa dispozițiile aferente documentelor de decontare, se preda unității bancare destinatare, o dată cu extrasul de cont. Exemplarul nr. 2 (roșu) al dispoziției de plată centralizatoare, purtind mențiunea "CONFIRMARE", documentele anexate și banda de control se remit de filiala care a initiat operațiunea prin posta, direct unității beneficiare. Exemplarul nr. 1 (negru) al dispoziției de plată centralizatoare, purtind aceeași mențiune, se remite sucursalei Băncii Naționale a României la care filiala care a initiat operațiunea are deschis cont curent.

(5) Modul de completare a dispoziției de plată (încasare) centralizatoare este prezentat în anexa nr. 1*).

(6) În scopul urgentarii efectuării operațiunilor în conturile agenților economici, în cazurile cînd unitățile societăților bancare partenere au sediul în aceeași localitate, unitatea bancară care inițiază operațiunea poate preda documentele de decontare și banda de control direct unității bancare beneficiare. În aceasta situație, dispoziția de plată/încasare se va întocmi în 4 exemplare, ultimul exemplar urmînd a fi depus la banca beneficiara împreună cu documentele introduse de agenții economici și banda de control. Primirea acestui set de documente va fi confirmată prin semnatura contabilului șef (sau a înlocuitorului de drept al acestuia) și ștampila unității, pe exemplarul nr. 1 (negru) al dispoziției de plată/încasare centralizatoare care se va depune sau, în cazul filialelor, transmite, la sucursala Băncii Naționale a României.

(1) Decontările interbancare între județe diferite se realizează prin transferul sumelor între societățile bancare partenere, după caz, astfel:

(2) Decontările interbancare prin transferul sumelor între societățile bancare, partenere, la sucursala Băncii Naționale a României din județul de destinație se realizează în toate cazurile în care societatea bancară care a initiat operațiunea are o sucursala în județul de destinație. În acest scop, unitatea societății bancare care a initiat operațiunea grupează documentele de decontare pe județe de destinație. Astfel grupate, documentele de decontare se transmit (letric, telex, telegrafic sau fax), prin sistemul propriu de decontări intrabancare sucursalei din județul de destinație a societății bancare care a initiat operațiunea. La primirea documentelor, sucursala societății bancare grupează documentele pe unități bancare beneficiare, separat documentele de credit de cele de debit. Astfel grupate, documentele se totalizează în benzi de control al căror total se preia în dispoziții de plată (încasare) centralizatoare care, însoțite de documentele anexate și benzile de control, se depun la sucursala Băncii Naționale a României, în vederea înregistrării. În vederea urgentarii înregistrării sumelor în conturile agenților economici, banda de control și documentele care fac obiectul dispoziției de plată (încasare) centralizatoare, care urmează a se deconta cu o sucursala a altei societăți bancare, se pot preda acesteia din urma. Primirea documentelor și a benzii de control va fi confirmată prin semnatura contabilului șef (sau a înlocuitorului de drept al acestuia), pe exemplarul nr. 1 (negru) al dispoziției de plată (încasare) centralizatoare, care se va depune la sucursala Băncii Naționale a României. Modul de completare a dispoziției de plată (încasare) centralizatoare este prezentat în anexa nr. 2*).

(3) Decontările interbancare prin transferul sumelor între societăți bancare, partenere, la sucursala Băncii Naționale a României din județul în care s-a initiat operațiunea se realizează în cazul în care societatea bancară care a initiat operațiunea nu are sucursala în județul de destinație. În aceste condiții, unitatea societății bancare grupează documentele de decontare pe societăți bancare destinatare, separat documentele de credit de cele de debit. Astfel grupate, documentele se totalizează în benzi de control al căror total se preia în dispoziția de plată (încasare) centralizatoare care, împreună cu documentele anexate și benzile de control, se depun la sucursala Băncii Naționale a României la care unitatea bancară care a initiat operațiunea are deschis cont curent. Dacă operațiunea a fost initiata de o sucursala a unei societăți bancare, pentru urgentarea înregistrării sumelor în conturile agenților economici, documentele și benzile de control anexate la dispoziția de plată (încasare) centralizatoare se pot prezenta sucursalei societății bancare din județul în care s-a initiat operațiunea. Primirea documentelor și a benzii de control va fi confirmată prin semnatura contabilului șef (sau a înlocuitorului de drept al acestuia), pe exemplarul nr. 1 (negru) al dispoziției de plată (încasare) centralizatoare, care se va depune în aceeași zi, de către sucursala societății bancare care a initiat-o, la sucursala Băncii Naționale a României. Sucursala Băncii Naționale a României procedează la înregistrarea dispoziției de plată (încasare) centralizatoare în debitul (creditul) contului curent al unității bancare care a initiat operațiunea și în creditul (debitul) contului curent al sucursalei societății bancare destinatare din județul în care s-a initiat operațiunea. La primirea documentelor, sucursala societății bancare destinatare procedează la gruparea lor pe unități bancare destinatare și le transmite acestora (telex, telegrafic, letric) prin sistemul propriu de decontări. Modul de completare a dispoziției de plată/încasare centralizatoare este prezentat în anexa nr. 3*).

(4) Decontările interbancare prin transferul sumelor între societățile bancare, partenere, prin sistemul de decontări intrabancare al Băncii Naționale a României se realizează în cazul în care societatea bancară care a initiat operațiunea nu are sucursala în județul de destinație, iar societatea bancară destinatara nu are sucursala în județul în care s-a initiat operațiunea.

(1) În vederea accelerarii decontărilor în economie, societățile bancare au obligația să își organizeze un sistem informațional și să își stabilească un asemenea program de lucru la ghiseu, care să permită:

(2) Termenele prevăzute la alin. (1) sînt maximale.

(3) Societățile bancare pot propune Băncii Naționale a României adoptarea altor măsuri care să aibă ca efect reducerea duratei decontărilor.

(4) Sucursala judeteana a Băncii Naționale a României are obligația: a) de a verifica:

b) de a restitui, fără a le inregistra, documentele care nu sînt întocmite corect;

c) de a inregistra, în ziua primirii, dispozițiile de plată/încasare centralizatoare depuse de societățile bancare care inițiază operațiunea, atît în conturile acestora, cît și în conturile societăților bancare partenere.

(1) Banca Naționala a României, prin persoanele împuternicite în acest scop conform legii, verifica la sediul unităților societăților bancare respectarea prevederilor prezentului regulament și, în mod deosebit, a termenelor prevăzute la art. 10.

(2) Verificarea se efectuează prin sondaj, cel puțin o dată pe trimestru, la fiecare sucursala, filiala sau agenție a societății bancare. Rezultatele verificării vor fi consemnate într-un proces-verbal, întocmit în 2 exemplare, din care unul rămîne la unitatea verificata.

(3) Verificarea fiecărei operațiuni de decontare va cuprinde toate etapele care sînt parcurse în cadrul unităților aceleiași societăți bancare.

(4) Pentru documentele de decontare a căror evidenta, lacunar sau greșit întocmită, nu permite determinarea parcursului poștal, acesta va fi considerat din oficiu o zi lucrătoare.

a) cu avertisment scris, în cazul în care abaterile constatate au un caracter vadit accidental,iar unitatea societății bancare a dovedit preocupare în scurtarea duratei decontărilor sub termenele limita prevăzute la art. 10;

b) cu amendă de 0,1% din sumele nedecontate în termen, pentru fiecare zi de întîrziere peste duratele stabilite la art. 10 și pentru fiecare document, verificat prin sondaj potrivit art. 12, care nu respecta termenele prevăzute la art. 10;

c) cu amendă de la 1 milion la 20 milioane lei, în cazul în care nerespectarea disciplinei decontărilor are caracter vadit sistematic.

(1) Sancțiunile prevăzute la art. 13 lit. a) și b) se aplică de către persoanele împuternicite cu efectuarea verificărilor la sediul unităților societăților bancare.

(2) Sancțiunile prevăzute la art. 13 lit. c) se aplică, la propunerea directorilor sucursalelor județene ale Băncii Naționale a României, de către persoanele special împuternicite de către Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României.

(3) Constatarea contravențiilor și aplicarea sancțiunilor se realizează în conformitate cu prevederile art. 49, 50 și 51 din Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancară.