Articolul I
Anexa nr. I la Ordinul Băncii Naționale a României nr. 3/2022 privind regulile de sistem ale TARGET-România, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 808 și 808 bis din 17 august 2022, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:
1. La titlul I articolul 3, după alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (2^1), cu următorul cuprins:
(2^1) TARGET permite transmiterea sau primirea de plăți instant intervalutare de la sisteme de plăți eligibile interoperabile în alte valute, care operează în banii băncii centrale și care utilizează platforma TIPS. Sistemele de plăți eligibile în alte valute sunt cele deținute și/sau operate de bănci centrale care au încheiat un acord de participare monetară cu băncile centrale din Eurosistem, care le-a permis să utilizeze platforma TIPS ca bază tehnică pentru decontarea plăților instant.
2. La titlul I, la articolul 4 alineatul (2), partea introductivă și litera (e) se modifică și vor avea următorul cuprins:
(2) Banca Națională a României poate, la discreția sa, să admită ca participanți și următoarele entități:
..............................................................................................
(e) instituții de credit sau oricare dintre entitățile de tipul celor enumerate la literele (a)-(d^1), în ambele cazuri atunci când acestea sunt stabilite într-o țară cu care Uniunea a încheiat un acord monetar care permite accesul oricăror astfel de entități la sistemele de plăți din Uniune, în condițiile stabilite prin acordul monetar și cu condiția ca regimul juridic aplicabil în acea țară să fie echivalent cu legislația relevantă aplicabilă în Uniune.
3. La titlul I, la articolul 4 alineatul (2), după litera d) se introduce o nouă literă, litera (d^1), cu următorul cuprins:
(d^1) prestatori de servicii de plată nebancari stabiliți în Uniune sau în SEE, inclusiv când aceștia acționează printr-o sucursală stabilită în Uniune sau în SEE;
4. La titlul I articolul 5 alineatul (1), după litera (g) se introduce o nouă literă, litera (h), cu următorul cuprins:
(h) în cazul în care solicitantul este o entitate prevăzută la articolul 4 alineatul (2) litera (d1), să respecte (i) dispozițiile relevante din legislația națională care transpun articolul 35a alineatul (1) din Directiva (UE) 2015/2.366 a Parlamentului European și a Consiliului(*), precum și (ii) procedurile prevăzute de dispozițiile relevante din legislația națională care transpun articolul 35a alineatul (2) din Directiva (UE) 2015/2.366.
(*) Directiva (UE) 2015/2.366 a Parlamentului European și a Consiliului din 25 noiembrie 2015 privind serviciile de plată în cadrul pieței interne, de modificare a Directivelor 2002/65/CE, 2009/110/CE și 2013/36/UE și a Regulamentului (UE) nr. 1.093/2010, și de abrogare a Directivei 2007/64/CE (JO L 337, 23.12.2015, p. 35, ELI: http://data.europa.eu/eli/dir/2015/2366/oj).
5. La titlul I articolul 5 alineatul (2), după litera (e) se introduce o nouă literă, litera (f), cu următorul cuprins:
(f) dacă solicitantul este o entitate prevăzută la articolul 4 alineatul (2) litera (d^1), în scopul respectării articolului 5 alineatul (1) litera (h), fie o declarație emisă de autoritatea națională competentă relevantă, fie o declarație semnată în mod corespunzător, astfel cum a fost aprobată de organul de conducere competent al acelui prestator de servicii de plată nebancar, prin care, în ambele cazuri, se confirmă respectarea de către entitatea respectivă a: (i) condițiilor de solicitare a participării la sistemele de plăți desemnate, astfel cum sunt prevăzute de dispozițiile din legislația națională relevante care transpun articolul 35a alineatul (1) din Directiva (UE) 2015/2.366, precum și (ii) a procedurilor prevăzute de legislația națională relevante care transpun articolul 35a alineatul (2) din Directiva (UE) 2015/2.366.
6. La titlul I articolul 10, după alineatul (6) se introduce un nou alineat, alineatul (7), cu următorul cuprins:
(7) Un participant prevăzut la articolul 4 alineatul (2) litera (d^1) transmite Băncii Naționale a României o dată pe an o declarație semnată, astfel cum a fost aprobat de organul de conducere competent, prin care confirmă respectarea continuă de către participant a cerințelor prevăzute la articolul 5 alineatul (2) litera (f) și respectarea continuă de către participant a cerinței de a implementa controale adecvate de securitate pentru a-și proteja sistemele împotriva accesului și utilizării neautorizate, astfel cum se prevede la articolul 20 alineatul (1). Banca Națională a României are dreptul de a verifica informațiile furnizate printr-o asemenea declarație și de a solicita orice documente justificative pe care le consideră necesare în mod rezonabil.
7. La titlul I, după articolul 13 se introduce un nou articol, articolul 13^1, cu următorul cuprins:
Articolul 13^1
Valorile maxime ale deținerilor din conturile participanților prevăzuți la articolul 4 alineatul (2) litera (d^1) și penalitățile pentru depășirea acestora
(1) Fondurile totale deținute la sfârșitul zilei de operare de un participant prevăzut la articolul 4 alineatul (2) litera (d^1) în toate conturile pe care le deține la Banca Națională a României nu depășesc o valoare maximă a deținerilor calculată în conformitate cu termenii de mai jos. Fondurile menționate în prezentul alineat nu includ fondurile deținute de un participant prevăzut la articolul 4 alineatul (2) litera (d^1) în conturile deținute în scopul procedurii de decontare RTGS AS D sau al procedurii de decontare TIPS AS.
(2) Valoarea maximă a deținerilor prevăzută la alineatul (1) se calculează după cum urmează:
(a) în cazul în care un participant prevăzut la articolul 4 alineatul (2) litera (d^1) a funcționat timp de 12 luni anterior solicitării sale de a deschide un cont în TARGET, valoarea maximă a deținerilor este dublul valorii de vârf a ordinelor de transfer de fonduri inițiate decontate, incluzând, după caz, ordinele de transfer ale sistemelor auxiliare, dar excluzând transferurile de lichiditate ale participantului prevăzut la articolul 4 alineatul (2) litera (d^1) în orice zi de operare din cursul perioadei anterioare de 12 luni calendaristice. Participantul prevăzut la articolul 4 alineatul (2) litera (d^1) include calculul detaliat al acestei valori maxime a deținerilor în solicitarea sa adresată Băncii Naționale a României pentru a participa la TARGET;
(b) în cazul în care un participant prevăzut la articolul 4 alineatul (2) litera (d^1) nu a funcționat timp de 12 luni anterior solicitării sale de a deschide un cont în TARGET, valoarea maximă a deținerilor este dublul valorii de vârf totale estimate de un astfel de participant pentru ordinele de transfer de fonduri inițiate, incluzând, după caz, ordinele de transfer ale sistemelor auxiliare, dar excluzând transferurile de lichiditate. Participantul prevăzut la articolul 4 alineatul (2) litera (d^1) include în solicitarea sa de a deschide un cont în TARGET calculul detaliat al valorii maxime propuse a deținerilor;
(c) în perioada de 12 luni de la deschiderea primului cont TARGET activ, Banca Națională a României recalculează valoarea maximă a deținerilor pentru fiecare participant prevăzut la articolul 4 alineatul (2) litera (d^1), în fiecare lună din primul trimestru de la deschiderea contului, utilizând valoarea de vârf efectivă a ordinelor de transfer de fonduri inițiate decontate, incluzând, după caz, ordinele de transfer ale sistemelor auxiliare, dar excluzând transferurile de lichiditate. Ulterior, recalcularea se efectuează în fiecare trimestru. Această valoare maximă recalculată a deținerilor se aplică începând cu următoarea zi de operare după ce recalcularea este notificată fiecărui astfel de participant de către Banca Națională a României și până la următoarea recalculare;
(d) după prima perioadă de 12 luni de la deschiderea primului cont TARGET activ, Banca Națională a României recalculează valoarea maximă a deținerilor o dată pe an. Recalcularea se bazează pe valoarea de vârf totală efectivă a tuturor ordinelor de transfer de fonduri inițiate de un participant prevăzut la articolul 4 alineatul (2) litera (d^1), incluzând, după caz, ordinele de transfer ale sistemelor auxiliare, dar excluzând transferurile de lichiditate din perioada anterioară de 12 luni din TARGET, și pe informațiile furnizate Băncii Naționale a României în conformitate cu literele (a) și (b);
(e) în circumstanțe excepționale, Banca Națională a României poate, la discreția sa, să recalculeze ad-hoc valoarea maximă a deținerilor, în cazul unei modificări semnificative a valorilor de decontare ale unui participant prevăzut la articolul 4 alineatul (2) litera (d^1) care este iminentă sau care a avut loc deja și care ar putea cauza nerespectarea valorii maxime relevante a deținerilor. Orice astfel de recalculare se efectuează în conformitate cu litera (b).
(3) În cazul în care fondurile totale din conturile unui participant prevăzut la articolul 4 alineatul (2) litera (d^1) depășesc valoarea maximă aplicabilă a deținerilor, participantul respectiv ia măsuri imediate pentru a reduce fondurile totale deținute până la valoarea maximă a deținerilor sau la o valoare mai mică. În cazul în care o astfel de reducere nu este posibilă din cauza unei plăți primite cu puțin timp înainte de sfârșitul zilei de operare, reducerea se efectuează fără întârzieri nejustificate după începerea următoarei zile de operare.
(4) În cazul în care un participant prevăzut la articolul 4 alineatul (2) litera (d^1) este un participant direct la un sistem de plăți care este un sistem auxiliar în TARGET și se bazează pe procedura de decontare RTGS AS D sau pe procedurile de decontare TIPS AS, participantul respectiv raportează Băncii Naționale a României pe bază lunară valorile de vârf și medii zilnice ale deținerilor overnight din conturile tehnice relevante din TARGET ale sistemului auxiliar. Un astfel de participant raportează pe bază lunară și valorile de vârf și medii zilnice ale obligațiilor de decontare procesate în sistemul auxiliar corespunzător.
(5) În cazul în care un participant prevăzut la articolul 4 alineatul (2) litera (d^1) nu respectă alineatele (1)-(3), Banca Națională a României impune o penalitate de 0,03% din suma totală care depășește valoarea maximă a deținerilor din toate conturile participantului respectiv la sfârșitul zilei de operare în TARGET și o penalitate zilnică suplimentară de 1.000 EUR pentru fiecare zi de nerespectare.
(6) Conturile prevăzute la alineatul (1) se revizuiesc în termen de cel mult 12 luni de la data de 6 octombrie 2025 și, ulterior, cel puțin o dată la trei ani. Metodele de calculare a deținerilor maxime prevăzute la alineatul (2) se revizuiesc în termen de cel mult 12 luni de la data de 6 octombrie 2025 și, ulterior, cel puțin o dată la trei ani.
8. La titlul I articolul 18 alineatul (1), litera (b) se modifică și va avea următorul cuprins:
(b) ordinele de plată instant și ordinele de transfer credit TIPS OLO sunt considerate intrate în TARGET - România și irevocabile în momentul în care fondurile relevante din TIPS DCA al participantului sau din contul tehnic TIPS AS al acestuia sunt rezervate;
9. La titlul I, articolul 21 se modifică și va avea următorul cuprins:
Articolul 21
Schema de compensație
În cazul în care, din cauza unei disfuncționalități tehnice a TARGET, un ordin de transfer de fonduri nu poate fi decontat în aceeași zi de operare în care a fost acceptat sau nu a putut fi transmis, Banca Națională a României face o ofertă de compensație participantului implicat, în conformitate cu procedura specială prevăzută în apendicele II.
10. La titlul I articolul 25, după alineatul (5) se introduc două noi alineate, alineatele (6) și (7), cu următorul cuprins:
(6) În cazul în care un participant prevăzut la articolul 4 alineatul (2) litera (d^1) nu a remediat o nerespectare substanțială a cerințelor de la articolul 13^1, Banca Națională a României poate înceta participarea acestuia la TARGET în circumstanțele descrise la alineatul (2) litera (b) și/sau litera (c). Prin derogare de la alineatul (2), Banca Națională a României poate înceta participarea acestuia la TARGET cu un preaviz de o lună și îi impune o penalitate suplimentară unică de 1.000 EUR pentru fiecare cont închis. În sensul prezentului alineat, fiecare dintre următoarele elemente este considerat, printre altele, un caz de nerespectare substanțială:
(a) încălcarea sistematică sau repetată a limitei valorii maxime relevante a deținerilor, inclusiv, dar fără a se limita la, o încălcare care implică o valoare semnificativă peste limita valorii maxime relevante a deținerilor;
(b) nereducerea valorii deținerilor din conturile relevante la valoarea maximă a deținerilor sau la o valoare mai mică până la sfârșitul zilei de operare următoare zilei de operare în care sunt primite fondurile;
(c) nerespectarea obligației de a raporta pe bază lunară valorile de vârf și medii zilnice ale deținerilor overnight din conturile tehnice relevante din TARGET ale sistemului auxiliar și valorile de vârf și medii zilnice ale obligațiilor acestuia de decontare procesate în sistemul auxiliar corespunzător.
(7) În cazul în care un participant prevăzut la articolul 4 alineatul (2) litera (d^1) nu respectă cerințele prevăzute la articolul 10 alineatul (7), Banca Națională a României poate să înceteze participarea la TARGET a participantului respectiv, în circumstanțele descrise la alineatul (2) litera (b) și/sau litera (c). Prin derogare de la alineatul (2), participantului i se acordă un preaviz de o lună.
11. La titlul II, articolul 1 se modifică și va avea următorul cuprins:
Articolul 1
Deschiderea și administrarea unui MCA
(1) Banca Națională a României deschide și operează cel puțin un MCA pentru fiecare participant, cu excepția cazului în care participantul este un AS care nu este o CPC eligibilă care utilizează numai procedurile de decontare RTGS AS sau TIPS AS, caz în care utilizarea unui MCA este la latitudinea AS.
(2) În scopul decontării operațiunilor de politică monetară prevăzute în Orientarea (UE) 2015/510 a Băncii Centrale Europene din 19 decembrie 2014 privind punerea în aplicare a cadrului de politică monetară din Eurosistem (BCE/2014/60) și al decontării dobânzii aferente operațiunilor de politică monetară și altor operațiuni cu Banca Națională a României, participantul desemnează un MCA primar deținut la Banca Națională a României.
(3) MCA-ul primar desemnat în conformitate cu alineatul (2) se utilizează, de asemenea, pentru:
(a) remunerația prevăzută la articolul 12 din titlul I, cu excepția cazului în care participantul a desemnat un alt participant la TARGET - România în acest scop;
(b) acordarea creditului pe parcursul zilei, dacă este cazul;
(c) acordarea de credite overnight CPC-urilor eligibile prin intermediul facilității de credit pentru CPC, după caz.
(4) Orice sold negativ al unui MCA primar nu trebuie să fie mai mic decât linia de credit (dacă este acordată). Nu trebuie să existe un sold debitor al unui MCA care nu este un MCA primar.
12. La titlul II articolul 10, alineatul (5) se modifică și va avea următorul cuprins:
(5) Banca Națională a României poate oferi CPC eligibile acces la facilitatea de credit pentru CPC, în sensul articolului 139 alineatul (2) litera (c) din Tratat coroborat cu articolele 18 și 42 din Statutul SEBC și cu articolul 1 alineatul (1) din Orientarea (UE) 2015/510 (BCE/2014/60). CPC eligibile sunt cele care, în toate momentele relevante:
(a) sunt autorizate ca CPC în conformitate cu legislația Uniunii sau cu legislația națională aplicabilă;
(b) sunt entități eligibile în sensul alineatului (2) litera (d);
(c) au sediul în zona euro;
(d) au acces la credit pe parcursul zilei (intraday credit);
(e) respectă cerințele privind mecanismele de siguranță referitoare la soliditatea financiară în conformitate cu articolul 2 din Decizia (UE) 2025/1.734 a Băncii Centrale Europene (BCE/2025/29)(*);
(f) respectă cerințele privind mecanismele de siguranță referitoare la gestionarea adecvată a riscului de lichiditate în conformitate cu articolul 3 din Decizia (UE) 2025/1.734 (BCE/2025/29).
(*) Decizia (UE) 2025/1.734 a Băncii Centrale Europene din 31 iulie 2025 privind mecanismele de siguranță referitoare la accesul contrapărților centrale la creditul overnight al Eurosistemului în TARGET (BCE/2025/29).
13. La titlul II articolul 10, alineatele (6) și (7) se abrogă.
14. La titlul II, articolul 11 se modifică și va avea următorul cuprins:
Articolul 11
Colateral eligibil pentru credit
Creditele pe parcursul zilei (intraday credit) și accesul la facilitatea de credit pentru CPC se bazează pe colateral eligibil. Colateralul eligibil se compune din aceleași tipuri de active ca și activele eligibile pentru utilizare în operațiunile de politică monetară ale Eurosistemului și este supus acelorași reguli de evaluare și de control al riscurilor ca cele prevăzute în partea a patra a Orientării (UE) 2015/510 (BCE/2014/60).
15. La titlul II, după articolul 12 se introduce un nou articol, articolul 12^1, cu următorul cuprins:
Articolul 12^1
Procedura de extindere a creditului în cazul facilității de credit pentru CPC
(1) Rata dobânzii care se aplică facilității de credit pentru CPC este rata dobânzii pentru facilitatea de creditare marginală.
(2) Nerambursarea de către o CPC eligibilă, care nu este o contraparte eligibilă pentru operațiunile de politică monetară ale Eurosistemului și care nu are acces la facilitatea de creditare marginală, a creditului pe parcursul zilei (intraday credit) la închiderea zilei este considerată în mod automat ca solicitarea respectivei CPC eligibile de acces la facilitatea de credit pentru CPC. În cazul în care acea CPC eligibilă deține mai mult de un MCA sau unul sau mai multe DCA, orice sold înregistrat la închiderea zilei în acele conturi se ia în considerare la calculul sumei pentru care acea entitate a apelat la facilitatea de credit pentru CPC. Acest lucru nu atrage după sine eliberarea echivalentă a activelor instituite în prealabil drept colateral pentru creditul pe parcursul zilei subiacent existent.
(3) În cazul în care o CPC eligibilă menționată la alineatul (2) nu rambursează creditul overnight, indiferent de motiv, CPC respectivă este pasibilă de următoarele penalități:
(a) dacă CPC eligibilă nu rambursează creditul overnight pentru prima dată pe parcursul oricărei perioade de 12 luni, atunci CPC respectivă suportă dobânzi penalizatoare calculate la o rată de cinci puncte procentuale peste rata dobânzii pentru facilitatea de creditare marginală, raportată la valoarea unui astfel de sold debitor;
(b) dacă CPC eligibilă nu rambursează creditul overnight pentru a doua oară cel puțin pe parcursul aceleiași perioade de 12 luni, atunci rata dobânzii penalizatoare menționată la litera (a) se majorează cu 2,5 puncte procentuale pentru fiecare situație suplimentară în care s-a înregistrat o poziție debitoare pe parcursul acestei perioade de 12 luni.
(4) Consiliul guvernatorilor BCE poate decide să renunțe la penalitățile impuse în conformitate cu alineatul (3) sau să le reducă dacă nerambursarea creditului overnight de către respectiva CPC eligibilă poate fi atribuită forței majore și/sau unei disfuncționalități tehnice a TARGET, sintagma «disfuncționalitate tehnică a TARGET» având sensul stabilit la articolul 1 punctul (66) din anexa nr. III la ordin.
(5) Banca Națională a României poate comunica BCE și autorităților naționale competente valoarea creditului pe parcursul zilei și a creditului overnight acordat unei CPC eligibile.
16. La titlul II, articolul 13 se modifică și va avea următorul cuprins:
Articolul 13
Limitarea, suspendarea sau încetarea accesului la creditul pe parcursul zilei (intraday credit)
(1) Banca Națională a României suspendă sau încetează accesul la creditul pe parcursul zilei în cazul producerii uneia dintre următoarele situații de neîndeplinire a obligațiilor:
(a) MCA-ul primar al participantului deschis la Banca Națională a României este suspendat sau închis;
(b) participantul în cauză încetează să mai respecte oricare dintre cerințele prevăzute la articolul 10 pentru acordarea creditului pe parcursul zilei (intraday credit);
(c) o autoritate judiciară sau o altă autoritate competentă adoptă cu privire la participant o decizie de implementare a unei proceduri de lichidare sau de desemnare a unui lichidator sau a unei persoane cu atribuții echivalente pentru participantul respectiv sau a oricărei alte proceduri similare;
(d) participantul este supus blocării fondurilor și/sau altor măsuri impuse de Uniune care restricționează capacitatea participantului de utilizare a fondurilor proprii.
(2) Banca Națională a României limitează, suspendă sau încetează accesul la creditul pe parcursul zilei în cazul producerii uneia dintre următoarele situații de neîndeplinire a obligațiilor:
(a) eligibilitatea participantului drept contraparte pentru operațiunile de politică monetară ale Eurosistemului a fost limitată, a fost suspendată sau a încetat;
(b) accesul unei CPC eligibile la facilitatea de credit pentru CPC a fost limitat, a fost suspendat sau a încetat.
(3) Banca Națională a României poate suspenda sau înceta accesul la creditul pe parcursul zilei în cazul în care o BCN suspendă sau încetează participarea la TARGET a participantului în temeiul implementării de către BCN a articolului 25 alineatul (2) din titlul I.
(4) Banca Națională a României poate decide să limiteze, să suspende sau să înceteze accesul unui participant la creditul pe parcursul zilei (intraday credit), dacă se consideră că participantul prezintă riscuri din perspectiva prudenței.“
17. La titlul IV articolul 9, alineatul (1) se modifică și va avea următorul cuprins:
(1) Autocolateralizarea se bazează pe colateralul eligibil prevăzut într-o listă publicată de Banca Națională a României în conformitate cu articolul 8 alineatul (4) din Orientarea (UE) 2024/3.129 a Băncii Centrale Europene (BCE/2024/22)(*).
(*) Orientarea (UE) 2024/3.129 a Băncii Centrale Europene din 13 august 2024 privind gestionarea colateralului în operațiunile de creditare din Eurosistem (BCE/2024/22) (JO L, 2024/3129, 20.12.2024, ELI: http://data.europa.eu/eli/ guideline/2024/3129/oj).“;
18. La titlul V articolul 1, după alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (3), cu următorul cuprins:
(3) În cazul în care titularul de TIPS DCA își exercită opțiunea de a accepta ordine de transfer credit TIPS OLO, acesta informează Banca Națională a României în mod corespunzător.
19. La titlul V articolul 3, alineatul (1) se modifică și va avea următorul cuprins:
(1) Un titular de TIPS DCA poate desemna una sau mai multe entități adresabile și informează Banca Națională a României dacă oricare dintre aceste entități adresabile acceptă ordine de transfer credit TIPS OLO. Entitățile adresabile trebuie să fi aderat la schema SCT Inst prin semnarea Acordului de aderare la schema de transfer credit instant SEPA.
20. La titlul V articolul 4, după litera (a) se introduce o nouă literă, litera (a^1), cu următorul cuprins:
(a^1) «ordine de transfer credit TIPS OLO»;
21. La titlul V articolul 6, alineatul (3) se modifică și va avea următorul cuprins:
(3) După acceptarea unui ordin de plată instant sau a unui ordin de transfer credit TIPS OLO, astfel cum se prevede la articolul 17 din titlul I, TARGET - România verifică dacă există suficiente fonduri în TIPS DCA al plătitorului pentru a efectua decontarea și se aplică următoarele:
(a) în cazul în care nu există suficiente fonduri, ordinul de plată instant sau ordinul de transfer credit TIPS OLO este respins;
(b) în cazul în care există suficiente fonduri, suma corespunzătoare este rezervată în așteptarea răspunsului de la beneficiarul plății. În cazul acceptării de către beneficiar a ordinului de plată instant sau a ordinului de transfer credit TIPS OLO, ordinul respectiv este decontat și, simultan, rezervarea este ridicată. În cazul respingerii de către beneficiar a ordinului de plată instant sau a ordinului de transfer credit TIPS OLO sau în absența unui răspuns în timp util, în sensul schemei SCT Inst în cazul unui ordin de plată instant și al Specificațiilor funcționale detaliate pentru utilizatori (User Detailed Functional Specifications) (UDFS) pentru TIPS în cazul unui ordin de transfer credit TIPS OLO, ordinul de plată instant sau ordinul de transfer credit TIPS OLO este respins și, simultan, rezervarea este ridicată.
22. La titlul V articolul 6, alineatul (5) se modifică și va avea următorul cuprins:
(5) Fără a aduce atingere prevederilor alineatului (3) litera (b), Banca Națională a României respinge un ordin de plată instant sau un ordin de transfer credit TIPS OLO în cazul în care valoarea ordinului de plată instant sau a ordinului de transfer credit TIPS OLO depășește orice sold al memorandumului de credit (credit memorandum balance) (CMB) aplicabil.
23. La titlul V articolul 8, alineatul (1) se modifică și va avea următorul cuprins:
(1) Registrul TIPS reprezintă o listă cu codurile BIC utilizate în scopul direcționării informațiilor și cuprinde codurile BIC aparținând:
(a) titularilor de TIPS DCA;
(b) entităților adresabile.
Registrul TIPS include informații pentru fiecare BIC cu privire la acceptarea de către titularul de TIPS DCA sau de către entitatea adresabilă a ordinelor de transfer credit TIPS OLO.
24. La titlul V articolul 10, alineatul (4) se modifică și va avea următorul cuprins:
(4) Banca Națională a României procesează ordinele de plată instant sau ordinele de transfer credit TIPS OLO ale unui titular de TIPS DCA a cărui participare la TARGET - România a fost suspendată sau a încetat în temeiul articolului 25 alineatul (1) sau (2) din titlul I și în legătură cu care Banca Națională a României a rezervat fonduri într-un TIPS DCA în conformitate cu articolul 6 alineatul (3) litera (b) înainte de suspendare sau de încetare.
25. La titlul V, după articolul 10 se adaugă un nou articol, articolul 11, cu următorul cuprins:
Articolul 11
Mesaje de tip broadcast
(1) Titularii de TIPS DCA pot utiliza funcția de transmitere a mesajelor de tip broadcast oferită de TIPS, care permite unui titular de TIPS DCA sau unui titular de cont tehnic TIPS AS să transmită un mesaj tuturor celorlalți titulari de TIPS DCA și titulari de conturi tehnice TIPS AS, pentru a transmite mesaje de tip broadcast din următoarele categorii:
(a) «Începerea imediată a perioadei de indisponibilitate»;
(b) «Încetarea imediată a perioadei de indisponibilitate»;
(c) «Perioada de indisponibilitate planificată».
(2) Titularii de TIPS DCA nu trimit mesaje de tip «free text» sau «mesaje privind insolvența». Titularul de TIPS DCA care utilizează sistemul de transmitere a mesajelor de tip broadcast își asumă întreaga responsabilitate și răspundere pentru conținutul oricărui mesaj.
26. La titlul VII, articolul 1 se modifică și va avea următorul cuprins:
Articolul 1
Deschiderea și administrarea unui cont tehnic TIPS AS
(1) Banca Națională a României poate, la cererea unui AS care decontează plăți instant în conformitate cu schema SCT Inst, ordine de transfer credit TIPS OLO sau plăți aproape instant în propriile registre, să deschidă și să opereze unul sau mai multe conturi tehnice TIPS AS. În cazul în care titularul de cont tehnic TIPS DCA își exercită opțiunea de a accepta ordine de transfer credit TIPS OLO, acesta informează Banca Națională a României în consecință.
(2) Într-un cont tehnic TIPS AS nu trebuie să existe sold debitor.
(3) AS utilizează un cont tehnic TIPS AS pentru a colecta lichiditatea necesară rezervată de membrii compensatori ai acestuia pentru a-și finanța pozițiile.
(4) AS poate opta să primească notificări privind creditarea și debitarea contului său tehnic TIPS AS. În cazul în care AS optează pentru acest serviciu, notificarea este transmisă imediat după debitarea sau creditarea contului tehnic TIPS AS.
(5) Un AS poate trimite ordine de plată instant și răspunsuri pozitive la solicitările de returnare către orice titular de TIPS DCA sau către orice titular de cont tehnic TIPS AS și poate trimite ordine de transfer credit TIPS OLO oricărui titular de TIPS DCA sau oricărui titular de cont tehnic TIPS AS care a optat să le primească.
(6) Un AS primește și procesează ordine de plată instant, solicitări de returnare și răspunsuri pozitive la solicitările de returnare din partea oricărui titular de TIPS DCA sau a oricărui titular de cont tehnic TIPS AS. În cazul în care a informat Banca Națională a României cu privire la exercitarea opțiunii sale în conformitate cu alineatul (1), acesta acceptă ordine de transfer credit TIPS OLO de la orice titular de TIPS DCA sau de la orice titular de cont tehnic TIPS AS care a optat să le trimită.
27. La titlul VII articolul 4, alineatul (3) se modifică și va avea următorul cuprins:
(3) După acceptarea unui ordin de plată instant sau a unui ordin de transfer credit TIPS OLO, conform articolului 17 alineatul (1) din titlul I, Banca Națională a României verifică dacă există suficiente fonduri în contul tehnic TIPS AS al plătitorului pentru a efectua decontarea, fiind aplicabile următoarele:
(a) în cazul în care nu există suficiente fonduri, ordinul de plată instant sau ordinul de transfer credit TIPS OLO este respins;
(b) în cazul în care există suficiente fonduri, suma corespunzătoare este rezervată în așteptarea răspunsului de la beneficiarul plății. În cazul acceptării de către beneficiar a ordinului de plată instant sau a ordinului de transfer credit TIPS OLO, acel ordin este decontat și, simultan, este ridicată rezervarea. În cazul respingerii de către beneficiar a ordinului de plată instant sau a ordinului de transfer credit TIPS OLO sau în absența unui răspuns în timp util, în sensul schemei SCT Inst în cazul ordinului de plată instant și în sensul TIPS UDFS în cazul ordinului de transfer credit TIPS OLO, ordinul respectiv este respins și, simultan, rezervarea este ridicată.
28. La titlul VII articolul 4, alineatul (5) se modifică și va avea următorul cuprins:
(5) Fără a aduce atingere prevederilor alineatului (3) litera (b), Banca Națională a României respinge un ordin de plată instant sau un ordin de transfer credit TIPS OLO în cazul în care valoarea ordinului de plată instant sau a ordinului de transfer credit TIPS OLO depășește orice sold al memorandumului de credit (CMB) aplicabil.
29. La titlul VII articolul 5, alineatul (2) se modifică și va avea următorul cuprins:
(2) Solicitarea de returnare este înaintată beneficiarului ordinului de plată instant sau al ordinului de transfer credit TIPS OLO decontat, care poate da un răspuns pozitiv sau negativ la solicitarea de returnare.
30. La titlul VII articolul 8, după litera (c) se introduce o nouă literă, litera (d), cu următorul cuprins:
(d) «ordine de transfer credit TIPS OLO
31. La titlul VII articolul 9, alineatul (1) se modifică și va avea următorul cuprins:
(1) Registrul TIPS reprezintă o listă cu codurile BIC utilizate în scopul direcționării informațiilor și cuprinde codurile BIC aparținând:
(a) titularilor de TIPS DCA;
(b) entităților adresabile.
Registrul TIPS include informații pentru fiecare BIC cu privire la acceptarea de către titularul de TIPS DCA sau de către entitatea adresabilă a ordinelor de transfer credit TIPS OLO.
32. La titlul VII articolul 11, alineatul (4) se modifică și va avea următorul cuprins:
(4) Banca Națională a României procesează ordinele de plată instant sau ordinele de transfer credit TIPS OLO ale unui titular de cont tehnic TIPS AS a cărui participare la TARGET-România a fost suspendată sau a încetat în temeiul articolului 25 alineatul (1) sau (2) din titlul I și în legătură cu care Banca Națională a României a rezervat fonduri într-un cont tehnic TIPS AS în conformitate cu articolul 4 alineatul (3) litera (b) înainte de suspendare sau de încetare.
33. La titlul VII, după articolul 11 se introduce un nou articol, articolul 12, cu următorul cuprins:
Articolul 12
Mesaje de tip broadcast
(1) Titularii de TIPS DCA pot utiliza funcția de transmitere a mesajelor de tip broadcast oferită de TIPS, care permite unui titular de TIPS DCA sau unui titular de cont tehnic TIPS AS să transmită un mesaj tuturor celorlalți titulari de TIPS DCA și titulari de conturi tehnice TIPS AS, pentru a transmite mesaje de tip broadcast din următoarele categorii:
a) «Începerea imediată a perioadei de indisponibilitate»;
b) «Încetarea imediată a perioadei de indisponibilitate»;
c) «Perioada de indisponibilitate planificată».
(2) Titularii de conturi tehnice TIPS AS nu vor trimite mesaje de tip «free text» sau «mesaje privind insolvența». Titularul de cont tehnic TIPS AS care utilizează sistemul de transmitere a mesajelor de tip broadcast își asumă întreaga responsabilitate și răspundere pentru conținutul oricărui mesaj.
34. La apendicele I punctul (4), după litera (d) se introduce o nouă literă, litera (e), cu următorul cuprins:
(e) Următoarele subtipuri de mesaje suplimentare sunt utilizate pentru ordinele de transfer credit TIPS OLO:
Tip de mesajDescrierepacs.002.001.03FIToFIPayment Status Reportpacs.008.001.08FIToFICustomerCreditTransferpacs.028.001.03FIToFIPaymentStatusRequest
Mesajele aferente ordinelor de transfer credit TIPS OLO vor fi identificate cu sufixul XCY în protocolul de schimb de mesaje.
35. La apendicele I, punctul (6) se modifică și va avea următorul cuprins:
(6) Reguli de validare și coduri de eroare
Validarea mesajelor se efectuează în conformitate cu ghidurile «High Value Payments Plus» (Plăți de mare valoare - versiunea Plus) (HVPS+) privind validările mesajelor specificate în standardul ISO 20022 și validările specifice TARGET. Regulile detaliate de validare și codurile de eroare sunt descrise în părțile respective ale UDFS, după cum urmează:
a) pentru MCA, în capitolul 14 din CLM UDFS;
b) pentru RTGS DCA, în capitolul 13 din RTGS UDFS;
c) pentru T2S DCA, în capitolul 4.1 din T2S UDFS.
În cazul în care un ordin de plată instant, un ordin de transfer credit TIPS OLO sau un răspuns pozitiv la solicitarea de returnare este respins pentru orice motiv, titularul de TIPS DCA primește un raport privind starea plății (pacs.002), astfel cum este descris în capitolul 4.2 din TIPS UDFS. În cazul în care un ordin de transfer de lichiditate este respins pentru orice motiv, titularul de TIPS DCA primește un mesaj de respingere (camt.025), astfel cum este descris în capitolul 1.6 din TIPS UDFS.
36. La apendicele IV punctul (2.3) litera (c), după punctul (ii) se introduce un nou punct, punctul (iii), cu următorul cuprins:
(iii) plăți efectuate de sau către departamentele de trezorerie ale administrațiilor centrale sau regionale ale statelor membre în scopul prevenirii transformării creditelor pe parcursul zilei (intraday credit) în credite overnight.
37. La apendicele VI, punctul 6 se modifică și va avea următorul cuprins:
6. COMISIOANE PENTRU TITULARII DE TIPS DCA
Comisioanele pentru operarea TIPS DCA se percep după cum urmează:
a) pentru fiecare TIPS DCA se percepe titularului de TIPS DCA un comision fix lunar de 800 EUR. Acest comision fix include un BIC al cărui titular este o entitate adresabilă în TIPS și care este desemnat de către titularul de TIPS DCA pentru utilizarea respectivului TIPS DCA;
b) pentru fiecare entitate adresabilă suplimentară desemnată de titularul de TIPS DCA, până la un maximum de 50 de entități adresabile, se percepe un comision fix lunar de 20 EUR titularului de TIPS DCA care efectuează desemnarea acestora. Nu se percepe comision pentru nicio altă entitate adresabilă suplimentară desemnată;
c) pentru fiecare ordin de plată instant, ordin de transfer credit TIPS OLO sau răspuns pozitiv la o solicitare de returnare acceptat de Banca Națională a României, astfel cum se prevede la articolul 17 din titlul I, se percepe un comision de 0,001 EUR atât titularului de TIPS DCA care urmează să fie debitat, cât și titularului de cont tehnic TIPS AS sau de TIPS DCA care urmează să fie creditat, indiferent dacă ordinul de plată instant, ordinul de transfer credit TIPS OLO sau răspunsul pozitiv la o solicitare de returnare se decontează;
d) nu se percep comisioane pentru ordinele de transfer de lichiditate din TIPS DCA către MCA, RTGS DCA, subconturi, conturi de depozit overnight, conturi tehnice TIPS AS sau T2S DCA.
38. La apendicele VI punctul 7, litera (c) se modifică și va avea următorul cuprins:
(c) pentru fiecare ordin de plată instant, ordin de transfer credit TIPS OLO sau răspuns pozitiv la o solicitare de returnare acceptat de Banca Națională a României, astfel cum se prevede la articolul 17 din titlul I, se percepe un comision de 0,001 EUR atât titularului de cont tehnic TIPS AS care urmează să fie debitat, cât și titularului de cont tehnic TIPS AS sau TIPS DCA care urmează să fie creditat, indiferent dacă ordinul de plată instant, ordinul de transfer credit TIPS OLO sau răspunsul pozitiv la o solicitare de returnare se decontează.