privind autorizarea societăților bancare
În temeiul prevederilor art. 5, 6, 7 și 14 din Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancară,
Banca Națională a României emite prezentele norme.
1. Societățile bancare se pot constitui și pot funcționa pe teritoriul României numai dacă au obținut, în prealabil, autorizarea Băncii Naționale a României.
2. Formalitățile prevăzute la art. 3, 4, 9, 10, 22 și 24 din Legea nr. 31/1990 privind societățile comerciale și la art. 13 alin. 2 din Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancară vor fi îndeplinite numai după obținerea autorizării de constituire de la Banca Națională a României.
3. În vederea obținerii autorizării de constituire, solicitanții trebuie să prezinte Băncii Naționale a României următoarea documentație:
a) cererea de autorizare;
b) procura autentică, semnată de toți membrii fondatori, prin care aceștia desemnează una sau mai multe persoane pentru a-i reprezenta în relația cu Banca Națională a României pe parcursul instrumentării dosarului de autorizare (nume, adresa, telefon, fax);
c) proiectele de contract de societate și de statut;
d) repartiția acțiunilor și a drepturilor de vot. Acțiunile emise de societățile bancare vor putea fi numai nominative.
Acționarii semnificativi, în sensul prevederilor pct. 4 - 8 din Normele Băncii Naționale a României nr. 2/1992 privind modificarea situației societăților bancare *), precum și fondatorii trebuie să comunice informațiile precizate în anexa nr. 2 și angajamentul prevăzut în anexa nr. 3 la prezentele norme.
------------
Notă *) Normele nr. 2/1992 au fost publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 60 din 7 aprilie 1992.
Regiile autonome și societățile bancare persoane juridice române nu pot avea calitatea de acționari ai unei societăți bancare persoana juridică română, iar cele care au această calitate la data intrării în vigoare a prezentelor norme nu pot achiziționa acțiuni noi cu ocazia majorărilor capitalului social al societății bancare ai cărei acționari sunt;
e) prospectul de emisiune, în cazul în care societatea bancară se constituie prin subscripție publica;
f) studiu de fezabilitate care va cuprinde:
- tipul, denumirea și descrierea activităților prevăzute a fi desfășurate de către societatea bancară;
- clientela căreia i se adresează societatea bancară; modalități de atragere a acesteia;
- studiu al segmentului de piața în care societatea bancară intenționează sa-si desfășoare activitatea;
- natura resurselor financiare utilizate;
- proiectul structurii organizatorice a societății bancare și atribuțiile fiecărui compartiment, cu precizarea numărului și a repartiției personalului pe funcții;
- estimări ale bilanțului, situației rezultatelor financiare și contului de profit și pierderi pentru următoarele trei exerciții financiare;
- estimarea costurilor de constituire;
g) comunicare privind persoanele desemnate să asigure conducerea efectivă a societății bancare (cel puțin două), precum și chestionarul cuprins în anexa nr. 1 la prezentele norme, din care să rezulte:
- onorabilitatea (persoana în cauză să nu fi suferit condamnări penale și de numele ei să nu fie legat nici un fel de scandal de notoritate publică);
- calificarea și experiența profesională care să fie compatibile cu funcția pentru care a fost desemnată (studii superioare și experiența în activitatea financiar - bancară de cel puțin 3 ani).
Pentru conducătorii desemnați se vor depune:
- câte un certificat de cazier judiciar. Pentru conducătorii care și-au stabilit reședința în România de mai puțin 5 ani, certificatul de cazier judiciar va fi înlocuit sau completat cu un document echivalent eliberat de autoritățile competente din țara de origine sau din țara în care au avut stabilită reședința anterior, care să ateste că persoana în cauză nu este supusă, în conformitate cu legislația din țara respectivă, unei interdicții de a conduce o societate bancară;
- câte o declarație din care să rezulte că, pe perioada exercitării funcției pentru care au fost desemnați, vor îndeplini exclusiv aceasta funcție și vor avea reședința în localitatea în care are sediul societatea bancară.
În cazul societăților bancare cu participare străină de capital, indiferent de proporția acesteia, cel puțin una dintre persoanele desemnate să asigure conducerea efectivă a societății bancare va fi cetățean roman;
h) denumirea societății bancare la care se va deschide contul de colectare a capitalului social;
i) orice alte informații pe care membrii fondatori le consideră de natură să susțină viabilitatea proiectului prezentat.
4. Pentru sucursalele societăților bancare, persoane juridice străine, cererea de autentificare va fi însoțită de următoarea documentație:
a) statutul sau alte acte dovedind denumirea, forma juridică, sediul social și modul de funcționare a societății bancare străine;
b) descrierea societății bancare, ce va include:
- clasificarea sa în țara de origine, în funcție de mărimea activelor;
- descrierea structurii organizatorice, inclusiv acționarii semnificativi;
- descrierea activității;
c) ultimele trei rapoarte anuale ale societății bancare, certificate de auditori externi;
d) descrierea sistemului de reglementare bancară din țara de origine, care va include:
- prezentarea autorității de supraveghere bancară din țara de origine;
- modul în care societatea bancară străină, inclusiv sucursala pe care o va deschide în România, va fi supravegheată de autoritatea de supraveghere bancară din tata de origine;
e) declarația autorității de supraveghere din țara de origine privind:
- acordul sau referitor la deschiderea unei sucursale în România de către societatea bancară în cauza;
- viabilitatea societății bancare respective;
f) programul de activitate cuprinzînd datele prevăzute la pct. 3 lit. f);
g) documentul autentic prin care societatea bancară străină împuternicește doi conducători să o angajeze legal în România.
Se vor aplica în mod corespunzător și prevederile pct. 3 lit. g).
5) Direcția autorizare și supraveghere prudentiala a societăților bancare din cadrul Băncii Naționale a României va confirma, în termen de 3 zile, primirea cererii de autorizare.
În cazul în care documentația prezentată este incompletă sau insuficientă, Banca Națională a României poate solicita orice alte informații și documente necesare luării unei decizii.
6. În termen de cel mult 4 luni de la primirea cererii, Banca Națională a României va decide asupra acesteia, în sensul autorizării de constituire sau al respingerii cererii de autorizare.
În cazul societăților bancare cu capital majoritar străin, Banca Națională a României va solicita și punctul de vedere al Consiliului pentru Coordonare, Strategie și Reforma Economică din cadrul Guvernului României.
Autorizarea de constituire nu garantează obținerea autorizației de funcționare, ea indicând doar permisiunea dată fondatorilor de a proceda la constituirea societății bancare conform modalităților prevăzute în documentația prezentată și dispozițiilor legale.
Prevederile alin. 1 și 3 de la acest punct se aplică în mod corespunzător și în cazul sucursalelor societăților bancare, persoane juridice străine, pentru care urmează a se proceda la îndeplinirea formalităților prevăzute la art. 13 alin. 2 din Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancară.
7. Apariția unor modificări față de proiectul inițial al documentației va determina o nouă evaluare din partea Băncii Naționale a României, putând atrage revocarea autorizației de constituire în cazul în care aceste modificări sunt contrare prevederilor prezentelor norme.
8. În vederea luării unei decizii definitive de către Banca Națională a României, în termen de 6 luni de la data primirii cererii de autorizare vor fi prezentate la Banca Națională a României următoarele documente:
a) copie autentificată a statutului și contractului de societate;
b) scrisoare din partea depozitarului fondurilor destinate să constituie capitalul social prin care să se confirme că aceste fonduri au fost colectate într-un cont deschis special pentru colectarea capitalului social și care a fost blocat până în momentul înmatriculării societății bancare;
c) dovada sediului social;
d) informare cu privire la repartiția capitalului social și situația vărsămintelor efectuate de fiecare acționar;
e) informare cu privire la identitatea membrilor consiliului de administrație și ai comitetului de direcție. Pentru fiecare dintre aceștia vor fi depuse un curriculum vitae și un certificat de cazier judiciar. Dacă este cazul, se aplica și prevederile pct. 3 lit. g) liniuța a 3-a referitoare la certificatul de cazier judiciar;
f) identitatea cenzorilor. Pentru fiecare dintre aceștia vor fi depuse un curriculum vitae, un certificat de cazier judiciar și o declarație din care să rezulte că nu se află în vreuna din situațiile prevăzute la art. 112 lit. a) și b) din Legea nr. 31/1990. Pentru cenzorii care nu sunt acționari, va fi depusă dovada calității de expert-contabil sau contabil autorizat. Dacă este cazul, se aplică și prevederile pct. 3 lit. g) liniuța a 3-a referitoare la certificatul de cazier judiciar;
g) confirmarea Agenției Romane de Dezvoltare pentru fiecare participare străină la capital social al societății bancare;
b) copie legalizată a certificatului Registrului comerțului din care rezulta înmatricularea societății bancare;
i) normele interne de lucru.
9. Pentru societățile bancare care se constituie pe calea subscripției publice, documentația necesară potrivit prevederilor pct. 8 nu poate fi depusa mai tîrziu de 12 luni de la data cererii de autorizare.
10. În vederea luării unei decizii definitive de către Banca Națională a României, pentru sucursalele societăților bancare, persoane juridice străine, în maximum 6 luni de la depunerea cererii de autorizare la Banca Națională a României, se vor transmite următoarele documente:
a) dovada sediului sucursalei;
b) copie legalizată a documentului emis în urma îndeplinirii formalităților prevăzute la art. 13 alin. 2 din Legea nr. 33/1991 de către autoritatea competenta din România, prin care se autorizează deschiderea sucursalei;
c) confirmarea investiției străine de către Agenția Română de Dezvoltare;
d) copie legalizată de pe certificatul eliberat de Registrul comerțului din care rezultă înmatricularea sucursalei respective.
11. Persoanele care intenționează să solicite sau care au solicitat autorizarea de constituire a unei societăți bancare vor păstra confidențialitatea proiectului lor, atât timp cît Banca Națională a României nu s-a pronunțat asupra acestuia.
12. Banca Națională a României decide cu privire la definitivarea autorizării de constituire a unei societăți bancare în termen de cel mult 4 luni de la primirea documentelor prevăzute la pct. 8, respectiv pct. 10 în cazul sucursalelor societăților bancare, persoane juridice străine.
Societatea bancară, respectiv sucursala societății bancare, persoana juridică străină, va putea funcționa începând de la data eliberării autorizației de funcționare de către Banca Națională a României.
13. Cererea de autorizare va fi respinsă dacă:
a) documentația necesară este incompletă la încheierea termenelor prevăzute la pct. 6 și 12;
b) capitalul social este mai mic decît nivelul minim stabilit de Banca Națională a României;
c) forma juridică este inadecvată activității prevăzute sau este oprită de lege;
d) din evaluarea planului de activitate rezultă că societatea bancară nu poate asigura realizarea obiectivelor în condiții compatibile cu buna funcționare a sistemului bancar și cu regulile unei practici bancare sanatoase care să asigure clientelei o siguranță satisfăcătoare;
e) persoanele vizate la pct. 3 lit. g), pct. 4 lit. g), respectiv pct. 8 lit. e și f), nu au onorabilitatea necesară, calificarea și experiența profesională adecvate funcției lor;
f) calitatea fondatorilor sau a acționarilor semnificativi nu corespunde nevoii garantării unei gestiuni sănătoase și prudente a societății bancare, pentru cauze cum ar fi:
- puterea financiară a acestora nu este suficientă pentru a evita dependența de dividendele distribuite sau de alte avantaje pe care le-ar putea obține de la societatea bancară, în vederea satisfacerii obligațiilor lor financiare în timpul primilor ani de activitate ai băncii;
- sursa fondurilor utilizate pentru obținerea participatiei este un credit;
- condamnări penale și scandaluri de notoritate publică legate de numele persoanelor menționate mai sus;
- persoanele juridice care au una din calitățile de fondator sau acționar semnificativ sunt în funcțiune de mai puțin de 3 ani;
g) înainte de obținerea autorizării de constituire din partea Băncii Naționale a României fondatorii au făcut comunicări publice asupra înființării sau funcționarii societății bancare;
h) fondatorii, acționarii, conducătorii sau reprezentații acestora exercita presiuni în vederea autorizării societății bancare;
i) denumirea societății bancare este de natura sa producă confuzie cu denumirea unei societăți bancare autorizate.
14. Neacordarea autorizației de funcționare atrage în mod automat și revocarea autorizării de constituire. De asemenea, autorizarea de constituire va fi revocată în cazul nerespectării termenelor prevăzute la pct. 8, 9 și 10 pentru depunerea documentației în vederea obținerii autorizației de funcționare. O noua cerere de autorizare poate fi adresată Băncii Naționale a României numai după trecerea unui termen de 12 luni de la comunicarea respingerii cererii de autorizare și numai dacă s-au adus modificări substanțiale proiectului inițial.
15. Banca Națională a României poate retrage autorizația de funcționare a unei societăți bancare sau a unei sucursale a unei societăți bancare, persoana juridică străină, atunci când:
a) aceasta renunță în mod expres la ea, nu o folosește o perioada de 12 luni de la acordare sau nu-și mai exercită activitatea de cel puțin 6 luni;
b) aceasta încalcă în mod grav sau repetat dispozițiile Legii nr. 33/1991 privind activitatea bancară sau reglementările emise în aplicarea acesteia;
c) aceasta nu mai îndeplinește condițiile prevăzute în prezentele norme;
d) autorizația a fost obținută ca urmare a unor declarații false în documentația prezentată Băncii Naționale a României sau prin orice alt mijloc ilegal;
e) aceasta nu respectă condițiile prevăzute în autorizație;
f) autoritatea competentă din țara în care are sediul social societatea bancară ce a deschis o sucursala în România i-a retras acesteia autorizația de funcționare ca societate bancară;
g) aceasta nu mai oferă garanția ca își va putea îndeplini obligațiile fata de creditorii săi și nu mai asigura siguranța fondurilor ce i-au fost încredințate;
h) aceasta nu-si achită obligațiile fiscale.
16. Retragerea autorizației de funcționare a unei societăți bancare sau a unei sucursale a unei societăți bancare, persoana juridică străină, va fi publicată în Monitorul Oficial al României.
17. Societatea bancară sau sucursala deschisă în România de o societate bancară, persoana juridică străină, a carei autorizație de funcționare a fost retrasă intra în lichidare.
În perioada de lichidare, societatea bancară sau sucursala respectivă:
- rămâne sub controlul Băncii Naționale a României;
- poate efectua numai operațiunile strict necesare lichidării;
- nu poate folosi calitatea sa de societate bancară altfel decît precizînd ca se află în lichidare.
18. Deciziile de respingere și, respectiv, de retragere a autorizației de funcționare a unei societăți bancare sau a unei sucursale a unei societăți bancare, persoana juridică străină, se vor comunica părților interesate, împreună cu motivele respingerii sau retragerii.
19. Prezentele norme intră în vigoare la data publicării lor în Monitorul Oficial al României.
20. Cererile de autorizare aflate la Banca Națională a României la data intrării în vigoare a prezentelor norme vor fi soluționate după cum urmează:
a) cererile privind societățile bancare care au fost autorizate sub condiția suspensivă a constituirii lor efective vor fi supuse prezentelor norme numai în măsura în care cererea de definitivare a autorizației conține elemente noi față de proiect. În cazul în care cererea de definitivare nu va fi depusă în termen de 6 luni de la data intrării în vigoare a prezentelor norme, autorizația emisă sub condiție suspensivă va fi revocată;
b) cererile în curs de instrumentare sunt supuse prezentelor norme, termenul prevăzut la pct. 6 începând să curgă de la data intrării acestora în vigoare.
21. Societățile bancare în funcțiune la data intrării în vigoare a prezentelor norme vor lua măsurile necesare transformării acțiunilor pe care le-au emis la purtător în acțiuni nominative.
22. Pe data intrării în vigoare a prezentelor norme se abrogă Normele Băncii Naționale a României nr. 59/1991 privind autorizarea societăților bancare, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 217 din 20 octombrie 1991.
Președintele Consiliului de administrație
al Băncii Naționale a României,
Mugur Isărescu,
guvernator
București, 19 august 1994.
Nr. 14
Confidențial
BANCA NAȚIONALA A ROMÂNIEI
Direcția autorizare și supraveghere
prudențială a societăților bancare
CHESTIONAR
pentru conducătorii potențiali ai societății bancare *)
-----------
Notă *) Chestionarul va fi completat de către candidat prin dactilografiere; dacă spațiul este insuficient, răspunsurile pot fi date pe o foaie separată.
Acest chestionar se completează de către persoanele prevăzute la pct. 3 lit. g) din Normele Băncii Naționale a României privind autorizarea societăților bancare.
------------------------------------------------------------------------------ 1. Denumirea și adresa sediului social al societății ........................ bancare ........................ ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 2. Identitatea candidatului (nume și prenume, data ........................ nașterii, cetățenia și adresa) ........................ ........................ ........................ ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 3. Curriculum vitae Se vor trece pe o foaie separată cel puțin următoarele informații : - educația (instituția de învățămînt, durata și natura cursurilor) ; - experiența profesională (denumirea, adresa și natura activităților instituțiilor la care ați lucrat : natura și durata responsabilităților exercitate) ------------------------------------------------------------------------------ 4. Referinte (trei nume) 1. ..................... Se vor indica: ocupația, adresa și numărul de ........................ telefon al acestor referenți. Este preferabil ca ........................ printre referenți să se afle persoane în subordi- 2. ..................... nea cărora ați activat o perioadă mai mare de ........................ 3 ani ........................ ........................ 3. ..................... ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 5. Funcțiile pe care le veți exercita în cadrul ........................ societății bancare care vă numește ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 6. În exercitarea atribuțiilor dvs. veți urma ........................ instrucțiunile unei alte persoane fizice sau ........................ juridice din afară băncii ? Dacă da, faceți ........................ orice precizări utile ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 7. Ați fost în cursul ultimilor 10 ani sau sunteți ........................ acționar semnificativ (care deține mai mult de ........................ 5% din capital sau din drepturile de vot), asoci- ........................ at într-o societate în nume colectiv sau asociat ........................ comanditat într-o societate, alta decât societa- ........................ tea bancară în cauza? În această eventualitate, ........................ precizați denumirea și activitatea societății, ........................ precum și nivelul participării dvs. ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 8. Ați exercitat în ultimii 10 ani sau exercitați ........................ responsabilități în conducerea și administrarea ........................ unor întreprinderi, altele decât cele precizate ........................ la pct. 1 și 3? Dacă da, precizați denumirea și ........................ activitatea acestor întreprinderi, natura și ........................ durata funcției ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 9. Precizați care dintre întreprinderile în care ........................ ați exercitat sau exercitați responsabilități ........................ sau în care ați fost sau sunteți un acționar ........................ semnificativ, asociat sau comanditat întreține ........................ sau ar putea să întrețină în viitor, după știința ........................ dvs. relații de afaceri semnificative cu societa- ........................ tea bancară menționată la pct. 1 ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 10. În ultimii 10 ani autoritățile competente au re- ........................ fuzat sau au retras o autorizație în domeniul ........................ bancar sau financiar (în România sau în străină- ........................ tate) vreuneia dintre întreprinderile în care ați ........................ exercitat sau exercitați responsabilități sau în ........................ care sunteți sau ați fost acționar semnificativ, ........................ asociat sau asociat comanditat, sau dvs. perso- ........................ nal? Dacă da, dați detalii ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 11. În ultimii 10 ani, întreprinderile unde ați ........................ exercitat sau exercitați responsabilități sau în ........................ care ați fost sau sunteți un acționar semnifica- ........................ tiv, asociat sau asociat comanditat, s-au aflat ........................ în conflict cu vreo autoritate oficială (în ........................ România sau în străinătate) însărcinata în supra- ........................ vegherea sistemului financiar? În caz afirmativ, ........................ faceți precizări utile ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 12. În ultimii 10 ani ați făcut obiectul (în România ........................ sau în străinătate) al vreunei anchete sau proce- ........................ duri profesionale, administrative sau judiciare ........................ care s-a încheiat cu o sancțiune? Dacă da, dați ........................ detalii, indiferent dacă, între timp, ați fost ........................ reabilitat ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 13. Ați fost sancționat disciplinar la vreuna dintre ........................ întreprinderile al căror angajat ați fost? Dacă ........................ da, dați detalii ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 14. Obligațiile dvs. financiare se află într-o rela- ........................ ție sănătoasaă cu venitul dvs. ? ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 15. Ați avut dvs. sau întreprinderile la care ați ........................ exercitat sau exercitați responsabilități sau la ........................ care sunteți sau ați fost acționar semnificativ, ........................ asociat sau asociat comanditat dificultăți finan- ........................ ciare majore care sa fi condus la proceduri judi- ........................ ciare sau extrajudiciare? Dacă da, faceti orice ........................ precizare utilă ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 16. Aveți sau intentionati să obtineți o participa- ........................ ție la capitalul societății bancare menționate ........................ la pct. 1? ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 17. Vă aflați sau aveți de gând să intrați în relații ........................ financiare cu societatea bancară menționată la ........................ pct. 1? Dacă da, dați detalii ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 18. Comunicați orice informații suplimentare care ar ........................ putea fi considerate relevante pentru aprecierea ........................ calificării, experienței profesionale și a onora- ........................ bilității dvs. ........................ ------------------------------------------------------------------------------
Subsemnatul declar pe propria răspundere, sub sancțiunea legii, ca toate răspunsurile cuprinse în acest formular și în anexe sunt complete și conforme cu realitatea.
Locul........................... Data..........Numărul anexelor.......... Semnătura candidatului,
Confidențial
BANCA NAȚIONALĂ A ROMÂNIEI
Direcția autorizare și supraveghere
prudențială a societăților bancare
CHESTIONAR
privind participanții la capitalul societății bancare *)
-------------
Notă *) Chestionarul va fi completat de către candidat prin dactilografiere; dacă spațiul este insuficient, răspunsurile pot fi date pe o foaie separată care se va anexa chestionarului.
Acest chestionar se completează de către persoanele prevăzute la pct. 3 lit. d) alin. 2 din Normele Băncii Naționale a României privind autorizarea societăților bancare.
------------------------------------------------------------------------------ 1. Denumirea societății bancare pentru care se co- ........................ munica informațiile ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 2. Identitatea participantului la capitalul socie- tății bancare 2.1. Pentru persoanele juridice se vor preciza 2.1. ................... denumirea sau numele comercial, forma juri- ........................ dică, adresa sediului social ........................ ........................ 2.2. Pentru persoanele fizice se vor preciza nu- 2.2. ................... mele și prenumele, data și locul nașterii, ........................ cetățenia și domiciliul ........................ ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 3. Persoana fizică menționată la pct. 2.2 este de- ........................ semnată drept unul dintre conducătorii societății ........................ bancare? ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 4. Care este suma și procentul participației la ca- ........................ pitalul societății bancare ? ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 5. Precizați care este activitatea participantului ........................ la capital. În plus, se vor transmite ultimele ........................ trei rapoarte anuale (bilanțuri anuale), precum ........................ și un bilanț previzional pentru anul în curs atât ........................ pentru participantul la capital cât și pentru so- ........................ cietatea-mama (unde este cazul). De asemenea, se ........................ vor transmite statutele acestora. ........................ ........................ ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 6. Participantul la capital face parte dintr-un grup ........................ de societăți comerciale? În caz afirmativ, se ........................ va transmite o descriere a grupului și o organi- ........................ grama din care să rezulte procentele de partici- ........................ pație la capital și cele aferente drepturilor de ........................ vot ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 7. Precizați identitatea principalilor conducători ........................ ai participantului la capital (se vor indica nu- ........................ mele și prenumele, adresa și numărul de telefon ........................ al acestora). Dacă participantul la capital este ........................ o bancă autorizată de Banca Națională a României, ........................ aceste informații nu mai sunt necesare ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 8. Participantul la capitalul societății bancare ........................ sau grupul de care acesta aparține deține părți- ........................ cipații importante (orice participație care re- ........................ prezintă 5% sau mai mult din capital sau din ........................ drepturile de vot) la entități nebancare? În caz ........................ afirmativ, comunicați lista acestor participații ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 9. Participantul la capitalul societății bancare ........................ sau grupul de care acesta aparține deține părți- ........................ cipații importante la alte societăți bancare? ........................ În caz afirmativ, comunicați lista acestor par- ........................ ticipații ........................ ........................ ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 10. Participantul la capitalul societății bancare și ........................ societățile la care acesta deține participații ........................ importante au ca obiect activități financiare ? ........................ În caz afirmativ indicați autoritățile de supra- ........................ veghere în cauză ........................ ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 11. Între societatea bancară și participantul la ca- ........................ pitalul acesteia există legături de afaceri? ........................ Descrieți cum vor evolua aceste legături după ........................ obținerea participației de capital ........................ ........................ ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 12. Precizați care sunt băncile cu care participan- ........................ tul la capital întreține relații de afaceri (se ........................ va indica denumirea băncilor, adresa acestora și ........................ vechimea relațiilor) ........................ ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 13. Precizați care este sursa fondurilor utilizate ........................ pentru obținerea participației de capital la so- ........................ cietatea bancară ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 14. Prezentați care sunt obiectivele urmărite prin ........................ obținerea participatiei la societatea bancară. ........................ Care sunt orientările pe care le are în vedere ........................ participantul la capitalul societății bancare în ........................ legătura cu natura și volumul activității aceste- ........................ ia în următorii ani ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 15. Societățile din cadrul grupului sau au făcut în ........................ ultimii 10 ani (fac în prezent sau este posibil ........................ să facă în viitor) obiectul unor anchete sau pro- ........................ ceduri administrative, juridice? Aceste proce- ........................ duri s-au încheiat (sau este posibil să se in- ........................ cheie) cu vreo sancțiune? Dacă da, dați toate ........................ informațiile utile ........................ ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 16. Indicați care este volumul capitalului propriu ........................ al participantului la capitalul societății ban- ........................ care și comunicați lista principalilor săi acti- ........................ onari direcți sau indirecți ........................ ------------------------------------------------------------------------------ 17. Comunicați orice alte informații utile care pot ........................ permite o apreciere cît mai completa și corecta ........................ a situației participantului la capitalul socie- ........................ tății bancare ........................ ........................ ....................... ------------------------------------------------------------------------------
Subsemnatul declar pe propria răspundere, sub sancțiunea legii, ca toate informațiile cuprinse în acest formular și în anexe sunt complete și conforme cu realitatea și mă angajez să comunic imediat Băncii Naționale a României orice schimbare care va modifica în mod semnificativ informațiile furnizate.
Locul.................. Semnătura candidatului .................. (Pentru persoanele juridice vor semna per- Data .......Numărul anexelor..... soanele împuternicite să le reprezinte)
ANGAJAMENT
care se adresează Băncii Naționale a României de către
participanții la capital cu informațiile enumerate în anexa nr. 2
Domnule guvernator,
Am onoarea de a vă transmite alăturat informațiile cerute de Banca Națională a României cu ocazia preluării unei participații pe care ..................... (numele participantului) își propune să o achiziționeze la capitalul social al societății bancare........ Certific că aceste informații sunt sincere și corecte și că, după știința mea, nu există fapte importante asupra cărora Banca Națională a României ar trebui să fie informată.
Ma angajez să informez imediat Banca Națională a României asupra oricărei modificări semnificative a informațiilor furnizate.
Totodată, mă angajez să transmit în fiecare an societății bancare........... la care societatea....................este/eu sunt acționar informațiile pe care aceasta la rândul ei trebuie sa le transmită autorităților potrivit dispozițiilor regulamentare în vigoare.
De asemenea, mă angajez să furnizez societății bancare............susținerea financiară care i-ar fi necesară atunci când situația acesteia o justifică.
Semnătura,
Domnului guvernator
al Băncii Naționale a României
Direcția autorizare și supraveghere prudențială
a societăților bancare
Acest angajament trebuie să fie transmis de orice persoană care își propune să fie fondator sau să dețină cel puțin 5% din drepturile de vot ale unei societăți bancare și care nu are ea însăși aceasta calitate în România.
-------------
Source: legislatie.just.ro (Official Gazette). The text shown is the current consolidated form (in Romanian).
We use cookies to analyze site traffic. See our Privacy Policy for details.