Statutul Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, aprobat prin Ordinul președintelui Consiliului de administrație al Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar nr. 1/2004, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 844 din 15 septembrie 2004, se modifică și se completează după cum urmează:
1. La articolul 4 se adaugă o nouă liniuță cu următorul cuprins:
"- strategia anuală privind expunerea Fondului, care are ca obiective principale minimizarea riscului și lichiditatea plasamentelor, iar ca obiectiv complementar, randamentul acestora; criteriile de selectare a plasamentelor vor fi cuantificate și ierarhizate în funcție de cele trei obiective."
2. Punctul 2 al literei b) a articolului 8 va avea următorul cuprins:
"2. modalitățile, plafoanele maxime, termenele și condițiile de plasare, stabilite conform strategiei anuale privind expunerea Fondului, precum și rapoartele referitoare la operațiunile de investire a resurselor financiare ale acestuia;"
3. După punctul 10 al literei b) a articolului 8 se introduce un nou punct, punctul 11, cu următorul cuprins:
"11. modalitatea de repartizare a profitului anual al Fondului;"
4. Litera j) a alineatului (1) al articolului 9 va avea următorul cuprins:
"j) asigură ducerea la îndeplinire a hotărârilor Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României. De asemenea, asigură ducerea la îndeplinire a hotărârilor Consiliului de administrație al Fondului și informarea acestuia asupra modului de realizare a hotărârilor;"
5. După litera b) a articolului 10 se introduc literele b^1) și b^2) cu următorul cuprins:
"b^1) asigură plasarea resurselor financiare ale Fondului urmărind minimizarea riscului și lichiditatea plasamentelor, ca obiective principale, precum și randamentul plasamentului, ca obiectiv complementar, potrivit strategiei anuale aprobate de Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României, și informează lunar Consiliul de administrație al Fondului asupra plasamentelor efectuate;"
"b^2) asigură efectuarea investițiilor prevăzute în bugetul de venituri și cheltuieli aprobat, cu respectarea reglementărilor în vigoare și în limita plafoanelor aprobate;"
6. Literele d), e) și g) ale articolului 10 vor avea următorul cuprins:
"d) asigură luarea măsurilor și îndeplinirea tuturor procedurilor necesare pentru efectuarea plăților prevăzute de lege, în cazul indisponibilizării depozitelor;
e) supraveghează și monitorizează activitatea Fondului de administrare și lichidare la instituții de credit, precum și cea de plată a compensațiilor deponenților garantați; dispune asupra măsurilor de luat în activitatea Fondului în situațiile enumerate; monitorizează activitatea lichidatorilor la instituțiile de credit în faliment în cazurile în care Fondul are numai calitatea de creditor; prezintă Consiliului de administrație al Fondului și președintelui acestuia problemele relevante decurgând din situațiile enumerate;
.............................................................................
g) angajează cheltuielile legate de funcționarea Fondului în limita prevederilor bugetului de venituri și cheltuieli aprobat;"
7. Alineatul (3) al articolului 17 va avea următorul cuprins:
"(3) Sumele rămase disponibile după acoperirea obligațiilor de plată se plasează în condițiile respectării strategiei anuale privind expunerea Fondului."
8. Litera b) a alineatului (4) al articolului 17 va avea următorul cuprins:
"b) depozite la termen, certificate de depozit și alte instrumente financiare ale instituțiilor de credit;"
9. Alineatele (5) și (6) ale articolului 17 vor avea următorul cuprins:
"(5) Investirea resurselor financiare ale Fondului va avea în vedere respectarea strategiei anuale privind expunerea acestuia, aprobată de Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României, în conformitate cu care se vor urmări ca obiective principale minimizarea riscului și lichiditatea plasamentelor, precum și randamentul acestora, ca obiectiv complementar. Plasamentele Fondului se vor realiza prin băncile cu cea mai bună stabilitate financiară. Banca Națională a României va comunică informațiile necesare atât pentru efectuarea plasamentelor în conformitate cu cerințele strategiei privind expunerea Fondului, cât și în vederea desfășurării corespunzătoare a activității acestuia.
(6) Conducerea executivă a Fondului informează lunar Consiliul de administrație cu privire la investirea resurselor financiare disponibile ale Fondului, stabilite luând în considerare atât încasările de contribuții de la instituțiile de credit, plasamentele care ajung la scadență, dobânzile aferente acestor plasamente, recuperările din creanțele Fondului la instituțiile de credit în faliment, remunerația ca lichidator, disponibilitățile din contul curent, cât și plățile de compensații, rambursarea de credite (dacă este cazul), efectuarea investițiilor aprobate, acoperirea cheltuielilor curente ale Fondului."
10. Articolul 18 va avea următorul cuprins:
"Art. 18. - Profitul Fondului, obținut ca diferență între veniturile prevăzute la art. 7 alin. (1) lit. e) din ordonanță și cheltuielile curente ale acestuia, este neimpozabil și este repartizat pentru constituirea unui fond anual de participare la profit, în limita unei cote de până la 1% din profit, cu aprobarea Consiliului de administrație al Fondului, iar diferența va fi utilizată pentru reîntregirea resurselor Fondului, destinate plății depozitelor garantate, precum și pentru finanțarea investițiilor corporale și necorporale ale acestuia, conform bugetului de venituri și cheltuieli aprobat de Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României."
11. Sintagma administrator interimar din textul Statutului Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar va fi înlocuită cu sintagma administrator special și interimar.
Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar nr. 2/2004 privind stabilirea, declararea și plata de către instituțiile de credit a contribuțiilor anuale, anuale majorate și speciale la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 844 din 15 septembrie 2004, se modifică și se completează după cum urmează:
1. Alineatele (4)-(7) ale articolului 4 vor avea următorul cuprins:
"(4) Potrivit art. 4 alin. (3) din ordonanță, la deschiderea conturilor, microîntreprinderile, întreprinderile mici și mijlocii, definite ca atare potrivit legii, precum și celelalte categorii de persoane juridice ale căror depozite nu figurează în Lista depozitelor negarantate cuprinsă în anexa nr. 1 vor declara pe propria răspundere încadrarea depozitelor, conform legii, în categoria garantate sau negarantate. În acest scop, titularii de conturi menționați vor depune la ghișeul instituției de credit o declarație pe propria răspundere, conform modelului din anexa nr. 2 «Declarație a deponentului privind încadrarea depozitelor».
(5) Pentru persoanele fizice, obligația declarării există numai pentru cele aflate în relații speciale cu instituția de credit, prevăzute la pct. 1 din Lista depozitelor negarantate cuprinsă în anexa nr. 1, pentru care obligația de încadrare a depozitelor acestora revine instituției de credit respective, care va face încadrarea în funcție de informațiile din baza de date cu privire la cunoașterea clientelei; similar se va proceda și pentru societățile din același grup prevăzute la pct. 1 din anexa nr. 1.
(6) În vederea determinării, în conformitate cu cerințele prevederilor legale, a bazei de calcul a contribuției, persoanele fizice menționate la pct. 1 din anexa nr. 1, respectiv administratorii, conducătorii, directorii din centrală, cenzorii, auditorii financiari, acționarii semnificativi ai instituției de credit, precum și persoanele cu statut similar în cadrul altor societăți din același grup vor completa declarația prevăzută în anexa nr. 4; în situația în care au apărut modificări în elementele cuprinse în declarație, persoanele respective au obligația ca, în termen de 30 de zile de la data modificării, să completeze o nouă declarație, cu actualizarea datelor respective, care o va înlocui pe cea anterioară.
(7) Titularii de conturi din evidența instituțiilor de credit, menționați la alin. (4), la care au apărut modificări ce au dus la schimbarea încadrării în categoria garantat/ negarantat, au obligația ca, în termen de 30 de zile de la modificare, să prezinte instituției de credit o declarație rectificativă potrivit modelului prezentat în anexa nr. 2, în care să menționeze noua încadrare."
2. Alineatul (2) al articolului 5 va avea următorul cuprins:
"(2) Declarația menționată la alin. (1) va fi remisă Fondului până la data de 15 februarie a fiecărui an, cu toate rubricile completate, mai puțin pct. 7 și 8."
3. Articolul 12 va avea următorul cuprins:
"Art. 12. - Instituțiile de credit, plătitoare de contribuții anuale, inclusiv anuale majorate și contribuții speciale, completează și transmit Fondului în ziua efectuării plății, prin fax ori e-mail, documentul menționat la art. 5 alin. (1), care va avea completate și rubricile de la pct. 7 și 8, urmând ca originalul să fie remis Fondului în termen de maximum 5 zile de la data efectuării plății."
4. Alineatele (1) și (2) ale articolului 13 vor avea următorul cuprins:
"Art. 13. - (1) Fondul verifică, la sediul instituției de credit, modul de calcul al contribuției anuale, anuale majorate și speciale, prin confruntarea datelor înscrise în «Declarația privind calculul și plata contribuției anuale, anuale majorate sau speciale la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar pe anul .....», în celelalte declarații prevăzute de regulament, precum și în situația depozitelor la data de 31 decembrie a anului precedent anului de plată a contribuției, cu cele din evidențele contabile ale instituțiilor de credit, precum și plata acestora la termenele stabilite în prezentul regulament. În acest scop, potrivit prevederilor art. 41 din ordonanță, Fondul poate să încheie contracte cu auditori financiari, persoane juridice membre ale Camerei Auditorilor Financiari din România. În cursul procesului de verificare, instituțiile de credit și auditorii acestora au obligația de a prezenta sau de a transmite reprezentanților Fondului sau persoanelor mandatate orice informații necesare activității de verificare.
(2) În situația în care, în procesul-verbal încheiat ca urmare a controlului efectuat de către reprezentanții Fondului se înscriu constatări potrivit cărora contribuția efectiv datorată este diferită de cea menționată în «Declarația privind calculul și plata contribuției anuale, anuale majorate sau speciale la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar pe anul ...............», instituția de credit în cauză va transmite Fondului, în termen de 10 zile de la data semnării procesului-verbal, «Declarația rectificativă privind calculul și plata contribuției anuale, anuale majorate sau speciale la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar pe anul ......., conform constatărilor din Procesul-verbal nr. ...../data .........», potrivit modelului prezentat în anexa nr. 3^1, cu înscrierea datelor corecte, împreună cu situația depozitelor la data de 31 decembrie a anului precedent anului de plată a contribuției, refăcută corespunzător."
5. Alineatul 3 al anexei nr. 2 "Declarație a deponentului privind încadrarea depozitelor", precum și notele de subsol vor avea următorul cuprins:
"Declar pe propria răspundere, cunoscând dispozițiile legale în vigoare în ceea ce privește Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar, că depozitele/certificatele menționate mai sus deschise/achiziționate pe numele persoanei juridice *1) .......................,
*1) Se va completa cu denumirea persoanei juridice.
● nu sunt garantate - potrivit pct. *2) ................. din Lista depozitelor negarantate - anexa nr. 1 la Regulamentul nr. 2/2004 privind stabilirea, declararea și plata de către instituțiile de credit a contribuțiilor anuale, anuale majorate și speciale la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar.
*2) Se va completa punctul corespunzător din Lista depozitelor negarantate."
6. Punctul 6 al anexei nr. 3 "Declarația privind calculul și plata contribuției anuale, anuale majorate sau speciale la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar pe anul ......" va avea următorul cuprins:
"6. Contribuția datorată *2) ..............., suma .................. lei, cota ............. (%)"
*2) Precizarea felului contribuției - anuală, anuală majorată ori specială."
7. După anexa nr. 3 se introduce o nouă anexă, anexa nr. 3^1, cu următorul cuprins:
privind calculul și plata contribuției anuale, anuale majorate sau speciale
la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul
bancar pe anul .........., conform constatărilor
din Procesul-verbal nr. ........../data ..........
1. Denumirea instituției de credit ......................................
2. Sediul social ........................................................
3. Data declarației (zz/ll/aaaa) ........................................
4. Numărul și data autorizației de funcționare emise de B.N.R. ..........
5. Baza de calcul a contribuției la data de 31 decembrie a anului precedent.
Soldul depozitelor garantate:
- în lei ...........................................................
- în valută (în echivalent lei)*1) ....................
a) Depozite persoane fizice, în lei ................................
- în lei ...........................................................
- în valută (în echivalent lei)*1) ....................
b) Depozite persoane juridice, în lei ..............................
- în lei ....................................................
- în valută (în echivalent lei)*1) ....................
6. Contribuția datorată*2) ....................., suma ................ lei, cota ..... (%)
7. Contribuția plătită ....................... lei
8. Diferență de plătit ....................... lei
9. Felul documentului privind achitarea diferenței de plată ............................
Nr. ......., Data plății .......... (zz/ll/aaaa)
Conducătorul instituției de credit, Conducătorul compartimentului
(Numele, prenumele, funcția, (Numele, prenumele, funcția,
semnătura și ștampila) semnătura)
*1) Se vor utiliza cursurile de schimb comunicate de Banca Națională a României pentru 31 decembrie.
*2) Precizarea felului contribuției - anuală, anuală majorată ori specială."