NORME din 17 septembrie 1993

privind efectuarea operațiunilor de schimb valutar pentru persoanele fizice

I. Categoriile de persoane juridice autorizate să efectueze schimb valutar pentru persoane fizice

1. Operațiunile de schimb valutar pentru persoanele fizice pe teritoriul României se efectueaza de către urmatoarele categorii de persoane juridice:

2. Persoanele juridice prevăzute la lit. a), b) și c) de la pct. 1 vor efectua operațiunile de schimb valutar în condițiile prevăzute la cap. III din prezentele norme, iar persoanele juridice prevăzute la lit. d) de la pct. 1 vor efectua aceste operațiuni în conformitate cu normele emise special în acest scop de către Banca Naționala a României.

II. Condiții pentru acordarea autorizațiilor și functionarea caselor de schimb valutar

3. Casele de schimb valutar, înregistrate ca persoane juridice conform Legii nr. 31/1990, vor solicita Băncii Naționale a României acordarea de autorizații de functionare pentru casele de schimb valutar, dacă sunt indeplinite urmatoarele condiții:

Totodata, solicitantul va trebui să prezinte dovada existentei unor disponibilitati în cont, la data depunerii cererii de autorizare la Banca Naționala a României, echivalente cu 30 milioane lei, dar nu mai puțin de 1 milion lei pentru fiecare punct de schimb valutar. Aceste sume trebuie să se regaseasca permanent, sub forma de disponibilitati în valută sau lei, în conturile și casieriile casei de schimb valutar;

Băncile comerciale menționate la cap. I pct. 1 lit. a) vor notifica sucursalelor Băncii Naționale a României deschiderea fiecarui punct de schimb valutar, cu indeplinirea condițiilor de la lit. b), e) și f) de mai sus.

Băncile comerciale menționate la cap. I pct. 1 lit. b) vor solicita Băncii Naționale a României acordarea autorizatiei de functionare pentru fiecare punct de schimb valutar, cu indeplinirea condițiilor de la lit. b), e) și f) de mai sus.

4. Casa de schimb valutar este înregistrată ca persoana juridica și poate avea în cadrul sau un numar nelimitat de puncte de schimb, cu condiția să fie indeplinite cerințele prevăzute la lit. b), e) și f) de la acest capitol și să obțină autorizarea Băncii Naționale a României.

5. Casele și punctele de schimb valutar pot începe operațiunile după primirea autorizatiei de la Banca Naționala a României. Pentru autorizarea caselor de schimb valutar, solicitanții vor depune la sucursala Băncii Naționale a României din județul în care își au sediul social o cerere scrisa, însoțită de urmatoarele documente (în fotocopie în doua exemplare):

În termen de 7 zile, sucursala judeteana a Băncii Naționale a României va analiza și va verifica pe teren documentația prezentată, din care va remite apoi un exemplar Oficiului de Control al Devizelor din cadrul Băncii Naționale a României, împreună cu avizul sau. Toate documentele remise în copie vor purta semnatura autorizata și stampila sucursalei Băncii Naționale a României pentru conformitate cu originalul, precum și avizul consilierului juridic al sucursalei.

Pe baza analizei efectuate, Oficiul de Control al Devizelor din cadrul Băncii Naționale a României va transmite sucursalei Băncii Naționale a României autorizatia de functionare sau îi va comunică respingerea cererii și motivul respingerii. Autorizatia de functionare sau respingerea cererii va fi comunicata solicitantului de către sucursala Băncii Naționale a României.

III. Operațiuni de schimb valutar

6. Casa de schimb valutar poate cumpara în mod liber, fără limitari, contra lei, valuta sub forma de numerar (bancnote și monede care nu sunt divizionare) și cecuri de calatorie, în oricare din valutele cotate de Banca Naționala a României, de la rezidenti și nerezidenti, persoane fizice. De asemenea, poate efectua schimbul valutar pentru incasarea unor servicii turistice specifice, care sunt prevăzute în mod expres în autorizatia de functionare.

7. Casa de schimb valutar poate vinde valuta sub forma de numerar (bancnote și monede), în valutele cotate de Banca Naționala a României, numai persoanelor fizice rezidente în România care solicită schimbul valutar în scopul efectuării de calatorii turistice în strainatate, până la echivalentul a 500.000 lei pe an de persoana.

Vinzarea se poate face numai pe bază de pasaport individual. Suma în lei (în cifre și litere) și data efectuării schimbului (ziua, luna, anul) se inscriu în mod obligatoriu în pasaport, fiind confirmate cu stampila punctului de schimb și semnatura lucratorului.

În cazul persoanelor care efectueaza cumparari partiale de valuta în decursul anului, punctele de schimb valutar vor onora cererile solicitantilor respectivi numai în limita sumelor în lei care, potrivit mențiunilor inscrise anterior în pasaport de alte puncte de schimb valutar, reprezinta diferența până la plafonul maxim anual de 500.000 lei.

8. Casa de schimb valutar poate vinde nerezidentilor, contra lei, valuta sub forma de numerar (bancnote și monede) în oricare din valutele cotate de Banca Naționala a României, dar numai până la concurenta sumei evidentiate ca fiind schimbata din valuta în lei pe documentul emis de un punct de schimb valutar din România.

Astfel de operațiuni se pot efectua numai pentru documente de schimb emise în ultimele 30 de zile și numai pentru sumele în lei pentru care nu au mai fost efectuate restituiri de valuta în acest interval de timp de către un punct de schimb valutar.

Pentru scopul acestei reglementari, punctele de schimb valutar vor menționa pe documentele în cauza sumele în lei pentru care s-au efectuat restituiri de valuta și data, pe care le vor confirma cu semnatura lucratorului și stampila punctului de schimb valutar. Punctul de schimb valutar care efectueaza restituirea ultimului sold va retine documentul respectiv.

9. Fiecare casa de schimb valutar poate să-și stabileasca cursurile de schimb, atit cele de cumparare cit și cele de vinzare, în mod liber, cu condiția ca nivelul cursului de vinzare sa nu depășească cu mai mult de 5% nivelul cursului de cumparare.

10. Atit cursurile de vinzare cit și cele de cumparare pentru toate valutele și cecurile de calatorie negociate vor fi afisate zilnic, la loc vizibil, la inceputul programului de lucru. Cursurile afisate nu mai pot fi modificate în timpul zilei respective de lucru. În cadrul unei localități, casa de schimb valutar va practica aceleasi cursuri pentru toate punctele sale de schimb.

Cursurile afisate vor fi inscrise în listele de cursuri zilnice, semnate de persoanele imputernicite de conducerea casei de schimb valutar și cu aplicarea stampilei punctului de schimb valutar. Listele de cursuri se vor pastra ca documente justificative la punctele de schimb valutar respective.

Este interzisa efectuarea de operațiuni unilaterale numai de cumparare sau numai de vinzare de valuta, cu excepția cazurilor când acestea sunt determinate exclusiv de lipsa temporara de disponibilitati în valută sau în lei.

11. Pentru operațiunile de schimb valutar se pot incasa comisioane numai în lei, în afara marjei între cursurile de cumparare și cele de vinzare. Comisioanele vor fi afisate zilnic, la inceputul programului de lucru și nu mai pot fi modificate în timpul zilei de lucru.

IV. Conturile în valută și în lei ale caselor de schimb valutar

12. Casele de schimb valutar pot să-și pastreze disponibilitatile în valută și în lei în conturi deschise numai la bănci comerciale autorizate din România.

Aceste disponibilitati pot fi, de asemenea, pastrate integral în casieriile caselor (punctelor) de schimb valutar.

13. Disponibilitatile în valută și în lei ale unei case de schimb valutar vor fi utilizate numai pentru operațiunile proprii curente.

Disponibilitatile în valută și în lei obtinute de băncile comerciale din activitatea proprie de schimb valutar pot fi utilizate și pentru alte destinatii specifice activității bancare.

14. Casele de schimb valutar pot cumpara și vinde valuta pe piața valutara, cu respectarea prevederilor referitoare la aceste tranzactii cuprinse în anexa nr. 3 (modificata) la Regulamentul privind efectuarea operațiunilor valutare, emis de Banca Naționala a României sub nr. V/3616/2 din 4 mai 1992.

Vânzările de valuta se efectueaza în mod nelimitat, iar cumpararile de valuta se pot efectua astfel:

Cererile de cumparare de valuta trebuie să aibă la baza urmatoarele documente:

În functie de datele de mai sus, banca comerciala va putea onora cererile de cumparare ale caselor de schimb valutar până la cel mult diferența dintre volumul vinzarilor de valuta din situația prevăzută la lit. c) și disponibilitatile valutare proprii cumulate conform lit. a) și b), de la acest punct, dar fără a se depăși limita de 15% din volumul vinzarilor de valuta efectuate către populatie în ultimele 5 zile de activitate a casei de schimb valutar.

V. Cerințe de evidenta și raportare

15. Pentru fiecare tranzactie, punctele de schimb valutar vor întocmi buletine de schimb tipizate conform modelului alaturat.

Asigurarea cu aceste formulare (tipărirea și dotarea punctelor de schimb) intră în sarcina fiecarei case de schimb valutar.

Buletinele de schimb valutar vor fi executate, înregistrate, evidentiate și utilizate ca documente cu regim special, în care scop vor purta în mod obligatoriu serie și numar de ordine imprimate în procesul tiparirii lor.

Buletinele de schimb valutar se intocmesc în doua exemplare, fiind obligatorie completarea lor cu toate datele prevăzute în formular.

Pe buletinul de schimb valutar nu se admit corecturi, eventualele imprimate completate eronat urmind a fi anulate prin barare sub semnatura lucratorului și stampila punctului de schimb valutar. Buletinele de schimb valutar anulate rămân atasate în carnetul respectiv.

Originalul buletinului de schimb valutar, datat, semnat și stampilat de punctul de schimb se inmineaza clientului, iar exemplarul 2 se păstrează ca document justificativ de casa.

În cazul caselor de schimb valutar care au organizat operațiunile în sistem computerizat, intocmirea buletinelor de schimb valutar se poate face pe calculatorul electronic, cu condiția însă de a se respecta intocmai modelul de formular alaturat, inclusiv regimul special al acestuia, prin înscrierea seriei și a numarului de ordine.

16. Se va tine un registru zilnic al tranzactiilor, indicind cumpararile și vânzările de valuta și cecuri de calatorie, pe feluri de valute, precum și sumele în lei platite și, respectiv, încasate în cadrul acestor operațiuni.

17. Casele de schimb valutar, precum și băncile comerciale care efectueaza operațiuni de schimb valutar vor raporta Băncii Naționale a României - Oficiul de Control al Devizelor, operațiunile de schimb valutar, prin situații intocmite conform normelor emise în acest scop de Banca Naționala a României.

În vederea asigurarii supravegherii bancare asupra tranzactiilor, casele de schimb valutar vor avea în dotare tehnica de calcul adecvata pentru preluarea pe suport magnetic (dischete) a operațiunilor efectuate prin toate punctele de schimb valutar.

Raportarile către Banca Naționala a României se vor face în conformitate cu normele tehnice emise în acest scop.

VI. Dispozitii finale

18. Personalul fiecarei case de schimb valutar este răspunzător de efectuarea operațiunilor de schimb valutar în conformitate cu reglementarile în vigoare.

19. Sucursalele judetene ale Băncii Naționale a României vor desfășura sistematic acțiuni de supraveghere și control asupra caselor de schimb valutar, astfel:

20. Autorizatia de functionare a unei case de schimb valutar poate fi revocata temporar sau definitiv de către Banca Naționala a României dacă aceste reglementari nu sunt respectate sau dacă modul în care se desfășoară activitatea este contrar reglementarilor valutare sau legislației în vigoare.

MODEL

de buletin de schimb valutar

-------------------------------------------------------------------------------

Unitatea autorizata.....................................Data..................

Adresa..................................................

BULETIN DE SCHIMB VALUTAR

Seria...........Nr..........

1. ..........................................................................

(Numele și prenumele) (Tara) (Actul de identitate)

--------------------------

2. Suma încasată de la client Curs Comision Suma plătită clientului

---- -------- -----------------------

...............................................................................

...............................................................................

...............................................................................

L.S. Casier Semnatura clientului

-------------------------------------------------------------------------------

Explicatii privind completarea buletinului de schimb valutar:

1. Formularul se folosește atit pentru cumparari cit și pentru vinzari de valuta.

2. În cazul vinzarilor de valuta către cetatenii români se vor menționa în rubrica "Actul de identitate" seria și numărul pasaportului.

3. În functie de natura operațiunii, la pct. 2 în rubricile "Suma încasată de la client" și, respectiv, "Suma plătită clientului", se trec sumele în valută sau în lei, după caz.

----------------