Statutul Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, aprobat prin Ordinul președintelui Consiliului de administrație al Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar nr. 1/2004, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 844 din 15 septembrie 2004, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:
1. La articolul 4, liniuța a șaptea va avea următorul cuprins:
"- propunerile cu privire la efectuarea împrumuturilor Fondului, inclusiv cele de tipul liniilor de credit stand-by, precum și emiterea de titluri de valoare de către acesta;".
2. La articolul 4 se adaugă o nouă liniuță, liniuța a zecea, cu următorul cuprins:
"- stabilirea anuală a gradului-țintă de acoperire a expunerii Fondului în vederea determinării necesarului optim de resurse financiare ale acestuia, precum și stabilirea cotei contribuției anuale a instituțiilor de credit."
3. Articolul 5 va avea următorul cuprins:
"Art. 5. - Organele de administrare și de conducere executivă ale Fondului sunt:
a) Consiliul de administrație al Fondului;
b) directorul și directorul economic ai Fondului."
4. Alineatul (5) al articolului 7 va avea următorul cuprins:
"(5) Ședințele vor avea loc la sediul Fondului sau în orice alt loc unde s-a convenit. La ședințele Consiliului de administrație al Fondului participă, în calitate de invitat, directorul, iar în lipsa acestuia, directorul economic sau un alt înlocuitor desemnat de conducerea executivă."
5. La articolul 8 litera b), punctele 1, 2, 6 și 11 vor avea următorul cuprins:
"1. numirea și eliberarea din funcție a membrilor conducerii executive;
2. propuneri cu privire la modalitățile, plafoanele maxime, termenele și condițiile de plasare stabilite în cadrul strategiei anuale privind expunerea Fondului;
....................................................................
6. propunerile din rapoartele întocmite, conform prevederilor legale, în calitatea Fondului de lichidator, rapoartele întocmite, dacă este cazul, în calitatea Fondului de administrator special ori interimar, materiale care conțin soluții și propuneri care necesită aprobarea consiliului de administrație și care țin atât de calitățile menționate, cât și de cea de creditor la instituții de credit în faliment, alte materiale ce țin de aplicarea reglementărilor Fondului, de buna desfășurare a activității acestuia;
..................................................................
11. cota de constituire a fondului anual de participare la profit;".
6. După punctul 11 al literei b) a articolului 8 se introduc două noi puncte, punctele 12 și 13, cu următorul cuprins:
"12. reglementările interne ale Fondului, precum și reglementări emise în aplicarea procedurilor de lichidare, în cazul instituțiilor de credit la care Fondul are calitatea de lichidator;
13. alte informări și rapoarte solicitate privind activitatea Fondului;".
7. La articolul 9 alineatul (1), litera e) va avea următorul cuprins:
"e) face propuneri de numire în funcție a membrilor conducerii executive;".
8. La articolul 10, literele b^1) și e) vor avea următorul cuprins:
"b^1) asigură plasarea resurselor financiare ale Fondului, urmărind minimizarea riscului și lichiditatea plasamentelor, ca obiective principale, precum și randamentul plasamentului, ca obiectiv complementar, potrivit strategiei anuale aprobate de Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României, precum și potrivit hotărârilor Consiliului de administrație al Fondului, care va fi informat lunar asupra aplicării strategiei anuale;
..................................................................
e) monitorizează și supraveghează activitatea Fondului de administrare și lichidare la instituții de credit, precum și cea de plată a compensațiilor deponenților garantați; dispune asupra măsurilor de luat în activitatea Fondului în situațiile enumerate; monitorizează activitatea lichidatorilor la instituțiile de credit în faliment în cazurile în care Fondul are numai calitatea de creditor;".
9. Articolul 11 va avea următorul cuprins:
"Art. 11. - Numirea și eliberarea din funcție a membrilor conducerii executive se aprobă de către Consiliul de administrație al Fondului, la propunerea președintelui acestuia."
10. Articolul 14 va avea următorul cuprins:
"Art. 14. - Activitatea Fondului, în calitate de administrator special, administrator interimar ori de lichidator al instituțiilor de credit, desemnat într-o astfel de calitate conform legii, se va desfășura în conformitate cu prevederile legislației aplicabile în acest domeniu și ale reglementărilor proprii elaborate de conducerea executivă a Fondului."
11. Articolul 16 va avea următorul cuprins:
"Art. 16. - Stabilirea salariilor de încadrare, precum și a indemnizațiilor de conducere pentru membrii conducerii executive se aprobă prin decizie a președintelui Consiliului de administrație al Fondului."
12. La articolul 17, alineatele (2) și (6) vor avea următorul cuprins:
"(2) Resursele financiare ale Fondului vor fi utilizate pentru plata compensațiilor, restituirea creditelor angajate și a dobânzilor și comisioanelor aferente, plata comisionului de neutilizare a liniilor de credit, alte plăți datorate, inclusiv pentru acoperirea cheltuielilor curente ale Fondului.
.................................................................
(6) Conducerea executivă a Fondului informează lunar Consiliul de administrație cu privire la investirea resurselor financiare disponibile ale Fondului, stabilite luând în considerare atât încasările de contribuții de la instituțiile de credit, plasamentele care ajung la scadență, dobânzile aferente acestor plasamente, recuperările din creanțele Fondului la instituțiile de credit în faliment, remunerația ca lichidator, disponibilitățile din contul curent, cât și plățile de compensații, rambursarea de credite (dacă este cazul), efectuarea investițiilor aprobate, acoperirea celorlalte cheltuieli ale Fondului, inclusiv a cheltuielilor curente ale acestuia."
13. Alineatul (2) al articolului 22 va avea următorul cuprins:
"(2) Raportul anual de activitate împreună cu situațiile financiare anuale, aprobate de Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României, precum și raportul auditorului financiar vor fi făcute publice."
14. La articolul 23, alineatele (3) și (4) vor avea următorul cuprins:
"(3) Reglementările interne ale Fondului - regulamente, norme, ordine și circulare de uz intern, precum și reglementările emise în aplicarea procedurilor de lichidare în cazul instituțiilor de credit la care Fondul are calitatea de lichidator se aprobă de Consiliul de administrație al Fondului și vor fi semnate de directorul acestuia.
(4) Reglementările elaborate de Fond, mai puțin cele prevăzute la alin. (3), se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I."
15. În cuprinsul Statutului Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, sintagma "directorul general" se înlocuiește cu termenul "directorul".
Exercițiul financiar de referință2) Numărul mediu anual de salariațiCifra de afaceri anuală netă (mii lei/mii euro)Active totale (mii lei/mii euro) Nr. crt.IndicatoriDepozite În cadrul plafonului de garantare1)Peste plafonul de garantare1)Total 01234 = 2+3 1.Număr titulari de depozite garantate - total, din care: - persoane fizice - persoane juridice 2.Număr titulari de depozite - total, din care: - persoane fizice - persoane juridice 3.Suma depozitelor garantate constituite de persoane fizice - total (lei), din care: - în lei - în valută (în echivalent lei)2) 4.Suma depozitelor garantate constituite de persoane juridice - total (lei), din care: - în lei - în valută (în echivalent lei)2) 5.Total depozite garantate (rd. 3 + rd. 4), din care: - în lei - în valută (în echivalent lei)2) 6.Suma depozitelor constituite de persoane fizice - total (lei) din care: - în lei - în valută (în echivalent lei)2) 7.Suma depozitelor constituite de persoane juridice - total (lei), din care: - în lei - în valută (în echivalent lei)2) 8.Total depozite (rd. 6 + rd. 7), din care: - în lei - în valută (în echivalent lei)2) Conducătorul instituției de credit, ................................... (numele, prenumele, funcția, semnătura și ștampilaConducătorul compartimentului financiar-contabil, ................................................. (numele, prenumele, funcția și semnătura)
Regulamentul nr. 2/2004 privind stabilirea, declararea și plata de către instituțiile de credit a contribuțiilor anuale, anuale majorate și speciale la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 844 din 15 septembrie 2004, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:
1. La articolul 4, alineatele (1), (3) și (4) vor avea următorul cuprins:
"(1) Baza de calcul a contribuției anuale, anuale majorate ori speciale a unei instituții de credit o reprezintă soldul total în echivalent lei, stabilit pentru data de 31 decembrie a fiecărui an de raportare, anul precedent anului de plată a contribuției, reprezentând totalitatea depozitelor din categoria celor garantate în condițiile stabilite de lege, în lei și în valută convertibilă, aflate în evidența instituțiilor de credit participante la constituirea resurselor financiare ale Fondului.
.................................................................
(3) Echivalentul în lei al depozitelor în valută convertibilă se calculează prin utilizarea cursurilor de schimb valutar pentru valutele respective, cursuri comunicate de Banca Națională a României pentru data de 31 decembrie a anului de raportare.
(4) Potrivit art. 4 alin. (3) din ordonanță, la deschiderea conturilor, categoriile de persoane juridice ale căror depozite nu figurează în Lista depozitelor negarantate cuprinsă în anexa nr. 1, cu excepția microîntreprinderilor, întreprinderilor mici și mijlocii, vor declara pe propria răspundere încadrarea depozitelor, conform legii, în categoria garantate sau negarantate. În acest scop, titularii de conturi menționați vor depune la ghișeul instituției de credit o declarație pe propria răspundere, conform modelului din anexa nr. 2 «Declarație a deponentului privind încadrarea depozitelor»."
2. După alineatul (4) al articolului 4 se introduce un nou alineat, alineatul (4^1), cu următorul cuprins:
"(4^1) Depozitele microîntreprinderilor, întreprinderilor mici și mijlocii se încadrează, conform legii, în categoria depozitelor garantate. În vederea includerii depozitelor microîntreprinderilor, întreprinderilor mici și mijlocii în categoria celor garantate, aceste întreprinderi vor completa, la deschiderea conturilor, o declarație pe propria răspundere, conform modelului din anexa nr. 2^1 «Declarație privind încadrarea întreprinderii în categoria întreprinderilor mici și mijlocii». Microîntreprinderile și întreprinderile mici și mijlocii care au deja conturi deschise la instituțiile de credit vor depune această declarație până cel târziu la data de 15 decembrie 2006."
3. Alineatul (7) al articolului 4 va avea următorul cuprins:
"(7) Titularii de conturi din evidența instituțiilor de credit menționați la alin. (4) și (4^1) la care au apărut modificări ce au dus la schimbarea încadrării în categoria garantat/negarantat, respectiv în categoria întreprinderilor mici și mijlocii, au obligația ca, în termen de 30 de zile de la modificare, să prezinte instituției de credit o declarație rectificativă, potrivit modelului prezentat în anexa nr. 2, respectiv anexa nr. 2^1, completată corespunzător noii situații de încadrare."
4. La articolul 5, alineatele (1), (2), (3), (4), (5), (7) și (8) vor avea următorul cuprins:
"Art. 5. - (1) Cuantumul contribuției anuale care trebuie plătite Fondului, conform legii, se determină de către fiecare instituție de credit participantă la Fond prin formularul «Declarație privind calculul și plata contribuției anuale, anuale majorate sau speciale la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar pe anul...», cuprinsă în anexa nr. 3, prin aplicarea asupra bazei de calcul a contribuției a următoarelor cote pentru contribuția anuală:
c) începând cu anul 2008, cota contribuției anuale va fi stabilită de către Fond pentru fiecare an de plată, cu aprobarea Băncii Naționale a României, în baza reglementărilor emise de Fond în acest sens. Cota contribuției anuale, care nu poate depăși nivelul maxim de 0,5%, va fi comunicată instituțiilor de credit până cel târziu la sfârșitul lunii februarie a anului de plată.
(2) Declarația menționată la alin. (1) va fi remisă Fondului până la data de 15 martie a fiecărui an, cu toate rubricile completate, mai puțin pct. 7 și 8.
(3) În scopul urmăririi în cursul anului, de către Fond, a evoluției situației depozitelor persoanelor fizice și ale persoanelor juridice, în baza prevederilor art. 40 din ordonanță, instituțiile de credit, inclusiv cele pentru care nu există obligația participării la constituirea resurselor financiare ale Fondului, vor comunică trimestrial Fondului, până la data de 15 a primei luni din trimestrul următor pentru trimestrul anterior, situația depozitelor, potrivit modelului prezentat în anexa nr. 5.
(4) În situația în care rezultă că o instituție de credit s-a angajat, potrivit normelor emise de Fond și reglementărilor prudențiale stabilite de Banca Națională a României, în politici riscante și nesănătoase, Consiliul de administrație al Fondului va propune Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României majorarea contribuției anuale pentru respectiva instituție de credit, stabilită în conformitate cu normele emise de Fond. În situația suspendării plății contribuțiilor anuale conform prevederilor art. 14 alin. (1), Fondul este îndreptățit să stabilească pentru aceste instituții de credit, în conformitate cu normele sale, contribuții anuale majorate corespunzătoare.
(5) În cazul în care Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României va hotărî majorarea contribuției anuale, Fondul va comunică instituțiilor de credit în cauză cota majorată până cel târziu la sfârșitul lunii februarie a anului de plată.
.................................................................
(7) Pentru o instituție de credit nou-autorizată în cursul anului de raportare, contribuția anuală pe care trebuie să o plătească se va stabili prin înmulțirea cotei de 1/365 din contribuția determinată conform prevederilor alin. (1) cu numărul de zile ce au trecut de la data obținerii autorizației de funcționare de la Banca Națională a României până la sfârșitul anului de raportare.
(8) În cazul în care o instituție de credit intră în faliment în cursul anului de raportare, baza de calcul a contribuțiilor datorate, după caz, se determină pentru ultima zi a trimestrului precedent celui în care a intrat în faliment. Contribuția anuală care trebuie plătită se calculează prin înmulțirea cotei de 1/365 din contribuția determinată, în condițiile acestui alineat, cu numărul de zile de la începutul anului până la data deschiderii procedurii falimentului. Contribuțiile datorate și neachitate Fondului de către instituțiile de credit intrate în faliment se recuperează de către acesta din averea instituțiilor de credit în faliment."
5. Articolul 6 va avea următorul cuprins:
"Art. 6. - Fiecare instituție de credit este obligată să plătească contribuția sa anuală, inclusiv contribuția majorată, până cel târziu la data de 30 aprilie a anului următor anului de raportare."
6. Alineatul (1) al articolului 14 va avea următorul cuprins:
"Art. 14. - (1) În situația în care Fondul a acumulat un nivel de resurse proprii considerat adecvat față de totalul depozitelor garantate, aflate în evidența instituțiilor de credit participante la constituirea resurselor financiare ale Fondului, Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României poate decide, la propunerea Consiliului de administrație al Fondului, suspendarea plății contribuțiilor anuale."
7. În anexa nr. 1 "Lista depozitelor negarantate", punctul 3 va avea următorul cuprins:
"3. Depozite ale instituțiilor de credit, inclusiv cele provenind din fondurile proprii ale acestora, cu excepția depozitelor instituțiilor de credit în faliment."
8. Punctul 11 din anexa nr. 1 "Lista depozitelor negarantate" se abrogă.
9. După anexa nr. 2 se introduce o nouă anexă, anexa nr. 2^1, cu următorul cuprins:
DECLARAȚIE privind încadrarea întreprinderii în categoria întreprinderilor mici și mijlocii
I. Date de identificare a întreprinderii
Denumirea întreprinderii ............................................
Adresa sediului social ..............................................
Cod unic de înregistrare ............................................
Numele și funcția ...................................................
(președintele consiliului de administrație, director
II. Date utilizate pentru a se stabili categoria întreprinderii*1)
În situația în care intervin modificări privind încadrarea în
categoria întreprinderilor mici și mijlocii, mă oblig ca, în termen de
30 de zile de la modificare, să depun Declarația rectificativă completată
[] Declarație rectificativă, care o înlocuiește pe cea din
data de ...................................... .
Declar pe propria răspundere că datele din această declarație sunt
conforme cu realitatea și că întreprinderea:
[] este inclusă în categoria întreprinderilor mici și mijlocii
[] nu este inclusă în categoria întreprinderilor mici și mijlocii
Data întocmirii .........................................
Semnătura autorizată*3) ...........................
*1) Datele sunt determinate în conformitate cu prevederile Legii
nr. 346/2004 privind stimularea înființării și dezvoltării
întreprinderilor mici și mijlocii, cu modificările și completările
*2) Datele cu privire la numărul mediu anual de salariați, cifra de
afaceri anuală netă și activele totale sunt cele realizate în ultimul
exercițiu financiar, raportate în situațiile financiare anuale aprobate
de acționari sau asociați. În cazul întreprinderilor nou-înființate,
datele cu privire la numărul mediu anual de salariați, cifra de afaceri
anuală netă și activele totale se determină și se declară pe propria
*3) Semnătura persoanei menționate la pct. I."
10. Anexa nr. 5 va avea următorul cuprins:
Instituția de credit .............
la data de .......... (zz/ll/aaaa)
*1) Pentru trimestrul IV al anului de raportare se va utiliza
plafonul de garantare valabil în anul următor.
*2) Se vor utiliza cursurile de schimb comunicate de Banca Națională
a României pentru ultima zi a trimestrului de raportare."
Regulamentul nr. 4/2004 privind informațiile care trebuie furnizate de instituțiile de credit deponenților cu privire la schema de garantare a depozitelor în sistemul bancar, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 844 din 15 septembrie 2004, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:
- anexa nr. 2 "Lista depozitelor garantate" va avea următorul cuprins:
LISTA DEPOZITELOR NEGARANTATE
1. Depozite plasate de către persoanele aflate în relații speciale cu instituția de credit, respectiv: administratorii, inclusiv conducătorii, directorii din centrală, cenzorii, auditorii financiari, acționarii semnificativi ai instituției de credit, precum și deponenții cu statut similar în cadrul altor societăți din același grup, familiile persoanelor fizice de mai sus - soții, precum și rudele și afinii de gradul întâi, persoanele terțe care acționează în numele deponenților menționați, precum și depozitele plasate de societățile din același grup;
2. Depozite ale persoanelor fizice și juridice, inclusiv entități fără personalitate juridică, care au obținut, pe bază individuală, rate de dobândă și concesii financiare*) care au contribuit la agravarea situației financiare a instituției de credit;
3. Depozite ale instituțiilor de credit, inclusiv cele provenind din fondurile proprii ale acestora, cu excepția depozitelor instituțiilor de credit în faliment;
4. Depozite ale instituțiilor financiare;
5. Depozite ale societăților de asigurare-reasigurare, inclusiv intermediarii în asigurări;
6. Depozite ale organismelor de plasament colectiv, precum fonduri mutuale, societăți de investiții;
7. Depozite ale fondurilor de pensii;
8. Depozite ale autorităților publice centrale și locale;
9. Depozite ale regiilor autonome, companiilor naționale, societăților naționale, societăților comerciale, altele decât microîntreprinderile, întreprinderile mici și mijlocii, încadrate ca atare potrivit prevederilor legale;
10. Depozite nenominative;
11. Datorii de natură obligatară, precum și obligații care izvorăsc din accepte proprii și bilete la ordin emise de instituția de credit;
12. Depozite rezultate din tranzacții pentru care au fost pronunțate hotărâri judecătorești definitive de condamnare pentru infracțiunea de spălare de bani.
Notă *) Se referă la rate de dobândă și avantaje financiare care depășesc nivelurile practicate de instituția de credit pentru depozitele de aceeași natură, aceleași monede, aceeași categorie, aceeași durată și aceeași sumă."