Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 10/1994 privind compensarea multilaterală a plăților interbancare fără numerar pe suport hârtie, republicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 64 bis din 29 martie 1996, cu modificările și completările ulterioare, se completează după cum urmează:
- După articolul 27 se introduc cinci noi articole, articolele 28-32, cu următorul cuprins:
"Art. 28. - În înțelesul prezentului regulament, termenii de mai jos au următoarele semnificații:
1. instrumente de plată de debit în format vechi - instrumente de plată de debit ale căror formă și conținut respectă cerințele din Norma tehnică nr. 9/1994 privind cecul și Norma tehnică nr. 10/1994 privind cambia și biletul la ordin;
2. instrumente de plată de debit în format nou - instrumente de plată de debit ale căror formă și conținut respectă cerințele din Norma tehnică nr. 4/2008 privind cecul și Norma tehnică nr. 5/2008 privind cambia și biletul la ordin.
Art. 29. - Instrumentele de plată de debit în format vechi și instrumentele de plată de debit în format nou care nu pot fi procesate prin trunchiere, primite de instituțiile de credit de la clienții lor în vederea procesării, vor putea fi prezentate la plată la casa de compensație centrală situată în municipiul București, începând cu data de 10 octombrie 2008, cu respectarea circuitelor, termenelor de prezentare, precum și în conformitate cu orarul de compensare prevăzute în anexele nr. 1, 2 și 3 care fac parte din prezentul regulament.
Art. 30. - Instrumentele de plată de debit primite până la data de 9 octombrie 2008 inclusiv de către instituțiile de credit de la clienții lor, în vederea procesării, vor respecta circuitele de compensare existente, valabile la această dată, până la finalizarea decontării lor.
Art. 31. - Începând cu data de 22 octombrie 2008 se închid toate casele de compensație teritoriale, cu excepția casei de compensație centrală situate în municipiul București.
Art. 32. - Casa de compensație centrală va funcționa până la data de 30 iunie 2009."
Consiliului de administrație
al Băncii Naționale a României,
Mugur Constantin Isărescu
București, 16 septembrie 2008.
Anexa 1
TERMENELE ȘI INTERVALELE OBLIGATORII
ale instrumentelor de plată de debit pentru circuitul local
Circuitul nr. 1 (local) (ID1) - Clientul beneficiar și clientul plătitor au conturi curente deschise la participanți compensatori diferiți situați în municipiul București.
CIRCUITUL Nr. 1 (LOCAL AL INSTRUMENTULUI DE DEBIT ÎN FORMAT VECHI (ID1)
Reprezentarea grafică a circuitului nr. 1, se găsește în Monitorul Oficial al României, Partea I, Nr. 661 din 22 septembrie 2008, la pagina 29, a se vedea imaginea asociată.
Operațiunile din cadrul circuitului ID1 se efectuează cu respectarea strictă a termenelor obligatorii, astfel:
1. a) Clientul beneficiar remite instrumentul unității teritoriale a participanților compensatori la care are deschis cont curent.
Termen obligatoriu: (c-4).
b) Unitatea teritorială inițiatoare completează instrumentul compensabil, la rubrica "Compensabil la ...", cu numele "Centrala Băncii Naționale a României".
Termen obligatoriu: (c-4).
2. Unitatea teritorială inițiatoare trimite instrumentul, prin rețeaua internă, participantului compensator prezentator.
Termen obligatoriu: (c-3).
3. Participantul compensator prezentator prezintă instrumentele participantului compensator primitor, fără a le introduce în compensare, la STFD - TRANSFOND - S.A.*)
Notă *) Această operațiune se efectuează între orele 11,30-12,00.
Termen obligatoriu: (c-2).
4. Participantul compensator primitor trimite instrumentele, prin rețeaua internă, unității teritoriale destinatare.
Termen obligatoriu: (c-1).
5. Unitatea teritorială destinatară debitează contul clientului plătitor cu suma aferentă instrumentelor acceptate.
Termen obligatoriu: (c-1).
6. Unitatea teritorială destinatară transmite participantului compensator primitor date privind instrumentele care urmează a fi acceptate la compensare.
Termen obligatoriu: (c-1).
7. a) Participantul compensator prezentator introduce scriptic în compensare instrumentele la STFD - TRANSFOND - S.A.
b) Participantul compensator primitor acceptă sau refuză, prin compensare, la STFD - TRANSFOND - S.A. instrumentele prezentate anterior de participantul compensator prezentator.
8. Participantul compensator prezentator transmite unității teritoriale inițiatoare date privind instrumentele acceptate la compensare de către participantul compensator primitor.
9. Unitatea teritorială inițiatoare creditează contul clientului beneficiar cu suma aferentă instrumentului acceptat**) de către participantul compensator destinatar.
Notă **) Instrumentele refuzate vor fi returnate clientului beneficiar, în vederea exercitării de către acesta a dreptului de regres, cel mai târziu în ziua imediat următoare primirii lui de către unitatea teritorială inițiatoare.
Anexa 2
TERMENELE ȘI INTERVALELE OBLIGATORII
ale instrumentelor de plată de debit pentru circuitul național
Circuitul nr. 2 (național) (ID.2) - Clientul beneficiar și clientul plătitor au conturi curente deschise la participanți compensatori diferiți situați în județe diferite, altele decât municipiul București.
CIRCUITUL Nr. 2C (NAȚIONAL) AL INSTRUMENTULUI DE DEBIT ÎN FORMAT VECHI - [ID2]
Reprezentarea grafică a circuitului nr. 2C, se găsește în Monitorul Oficial al României, Partea I, Nr. 661 din 22 septembrie 2008, la pagina 30, a se vedea imaginea asociată.
Operațiunile din cadrul circuitului național al instrumentului se efectuează cu respectarea strictă a termenelor și intervalelor obligatorii, astfel:
1. a) Clientul beneficiar remite instrumentul unităților teritoriale ale participanților compensatori la care are deschis cont curent.
Termen obligatoriu: (c-8).
b) Unitatea teritorială inițiatoare completează instrumentul, la rubrica "Compensabil la ...", cu înscrisul "Centrala B.N.R.".
Termen obligatoriu: (c-8).
2. Unitatea teritorială inițiatoare trimite instrumentele, prin rețeaua internă, participantului compensator prezentator, la București.
Interval obligatoriu [(c-7), (c-6)].
3. Participantul compensator prezentator prezintă instrumentele participantului primitor fără a le introduce în compensare la STFD - TRANSFOND -S.A.*)
Notă *) Această operațiune se efectuează între orele 11,30-12,00.
Termen obligatoriu: (c-5).
4. Participantul compensator primitor trimite instrumentele, prin rețeaua internă, unității teritoriale destinatare din județul de destinație.
Interval obligatoriu: [(c-4), (c-3)].
5. Unitatea teritorială destinatară, după verificarea instrumentelor, debitează contul clientului plătitor cu suma aferentă instrumentelor acceptate.
Termen obligatoriu: (c-3).
6. Unitatea teritorială destinatară transmite participantului compensator prezentator date privind instrumentele acceptate la compensare.
Interval obligatoriu: [(c-2), (c-1)].
7. a) Participantul compensator prezentator introduce scriptic în compensare instrumentele la STFD - TRANSFOND - S.A.
b) Participantul compensator primitor acceptă sau refuză prin compensare la STFD - TRANSFOND - S.A. instrumentele prezentate anterior de participantul compensator prezentator.
8. Participantul compensator prezentator transmite unității teritoriale inițiatoare date privind instrumentele acceptate la compensare.
Interval obligatoriu: (c).
9. Unitatea teritorială inițiatoare creditează contul clientului beneficiar cu suma aferentă instrumentului acceptat**) de către participantul compensator destinatar.
Notă **) Instrumentele refuzate vor fi returnate clientului beneficiar, în vederea exercitării de către acesta a dreptului de regres, cel mai târziu în ziua imediat următoare primirii lui de către unitatea teritorială inițiatoare.
Anexa 3
Etapa Denumire etapă Interval orar Etapa I Ședința de compensare propriu-zisă 10,00-11,30 Etapa a II-a Ședința de verificare 11,30-12,00 Etapa a III-a Decontarea poziției nete 14,15-14,30
ORARUL ȘEDINȚEI DE COMPENSARE