Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 1/2001 privind organizarea și funcționarea la Banca Națională a României a Centralei Incidentelor de Plăți, cu modificările și completările ulterioare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 120 din 9 martie 2001, se modifică după cum urmează:
1. La articolul 2, literele a) și l) se abrogă.
2. Articolul 14 se abrogă.
3. La articolul 15, alineatul (1) va avea următorul cuprins:
"Art. 15. - (1) În cazul în care cecul, cambia sau biletul la ordin este emis în valută și este plătibil în lei, cererea de înscriere a refuzului bancar va fi întocmită cu indicarea sumei de plată și a celei refuzate la cursul de schimb calculat de Banca Națională a României din ziua prezentării la plată."
4. Articolul 18 va avea următorul cuprins:
"Art. 18. - Prevederile art. 17 se aplică și în cazul în care o persoană fizică sau juridică pierde ori i se fură unul sau mai multe formulare de cec, cambii, bilete la ordin necompletate."
5. Articolul 34 va avea următorul cuprins:
"Art. 34. - CIP gestionează baza de date proprie astfel încât aceasta să poată fi interogată prin utilizarea cheilor de căutare bazate, în principal, pe:
a) seria și numărul cecului, cambiei, biletului la ordin;
b) codul fiscal al persoanei juridice sau, după caz, codul numeric personal al persoanei fizice."
Anexele nr. 3A, 3B, 3C, 4B, 4C, 6B, 8A, 8B, 8C, 9, 11 și 12 la Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 1/2001 se înlocuiesc cu anexele nr. 1-12, care fac parte integrantă din prezentul regulament.
Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, și intră în vigoare la data de 10 octombrie 2008. Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 1/2001 privind organizarea și funcționarea la Banca Națională a României a Centrului Incidentelor de Plăți, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 120 din 9 martie 2001, cu modificările și completările ulterioare, inclusiv cu cele aduse prin prezentul regulament, va fi republicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, dându-se textelor o nouă numerotare.
Consiliului de administrație al
Băncii Naționale a României,
Mugur Constantin Isărescu
București, 29 septembrie 2008.
Anexa 1
(Anexa nr. 3A la Regulamentul nr. 1/2001)
─────────────────────────────────────────
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR
IN FIȘIERUL NAȚIONAL DE CECURI
Nr. ........ │_|_│_|_│_|_|_|_│
┌───────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────┐ │NOD DE ACCES │ │Loc rezervat luării în evidență la CIP│ │..................... │ │ │ │Cod ................. │ │Nr. CIP .............. │ └───────────────────────┘ └──────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │1. PERS. DECLARANTĂ ........................ Cod ........................... │ │ Adresa .................................. Tel. .......................... │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │2. Solicităm înscrierea incidentului de plată produs cu cec pe numele ....... │ │................cu Cod fiscal /Cod num. ........, în calitate de ........... │ │ pers. │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │3. BANCĂ TRASĂ ................................... Cod....................... │ │ │ │Tip cec la │ │origine: │ []Cec []Cec []Cec de []Cec de []Cec │ │ │ simplu barat numerar călătorie circular│ ├───────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │Tip cec la │ │ │momentul │ []cec simplu []cec barat []cec de []cec de []cec │ │refuzului: │ []cec barat []cec barat numerar călătorie circular │ │ │ []cec certificat certificat │ │ │ []cec de numerar │ │ │ []cec barat certificat │ │ []cec de numerar │ │ ┌────────────────────────┐ │ │ CEC Seria ....... Nr. ........... Suma└────────────────────────┘lei │ │ │ │ emis la ............ |_|_|_|_|_|_|_|_| ┌────────────────────────┐ │ │ (localitatea, (data emiterii) Suma└────────────────────────┘lei │ │ județ) refuzată │ │ │ │ │ │Compensabil la ................. │ ├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ TRĂGĂTOR ....................... BENEFICIAR/ │ │ Cod /Cod num. Ultimul GIRATAR......................... │ │fiscal/ pers. ................. Cod /Cod num. │ │ Cont nr. ....................... fiscal/ pers. ........................ │ │ Cont nr. ............................... │ │ Deschis la ............................. │ │ Cod .................................... │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │4. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATĂ: │ │ │ │[]cec emis fără autorizarea trasului*) []interzicerea plății de către trăgă-│ │[]cec refuzat din lipsa totală de tor, în cazul prezentării la plata │ │ disponibil, în cazul prezentării la după expirarea termenului de │ │ plată înainte de expirarea termenului prezentare │ │ de prezentare*) []cec refuzat din lipsă totală sau │ │[]cec refuzat din lipsa parțială de parțială de disponibil, în cazul │ │ disponibil, în cazul prezentării la prezentării la plata după expirarea│ │ plată înainte de expirarea termenului termenului de prezentare │ │ de prezentare*) []cecul prezintă diferite condițio- │ │[]cec emis cu dată falsă sau căruia îi nari privind efectuarea plății │ │ lipsește o mențiune obligatorie*) []litigiu cu privire la dreptul de │ │[]cec circular/cec de călătorie emis la proprietate │ │ purtător*) []cecul aparține unui tiraj de ins- │ │[]cec emis de un trăgător aflat trumente neavizat de BNR │ │ în interdicție bancară*) []cecul aparține unui set de instru- │ │[]falimentul trăgătorului mente care a fost retras din │ │[]lipsa de mandat a semnatarului circulație │ │ []cec declarat pierdut, furat, dis- │ │ trus │ │ []modificarea sau ștergerea unor men-│ │ țiuni obligatorii │ │ []vicii de completare a mențiunilor │ │ de pe cec**) │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │5. INTERDICȚIA BANCARĂ DE A EMITE CECURI │ │ [] Trăgătorul este declarat de banca noastră în interdicție bancară │ │ în perioada |_|_|_|_|_|_|_|_| - |_|_|_|_|_|_|_|_| │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ *) Se completează și paragraful 5. Aceste incidente de plăți majore apărute în comerțul cu cecuri determină înscrierea automată a obligatului în Fișierul Național al persoanelor cu risc. **) Se referă la: - transcrierea în litere a sumei de plată nu permite stabilirea cu certitudine a acesteia; - nerespectarea pct. 6 din Normele-cadru ale B.N.R. nr. 7/1994 , cu modificările și completările ulterioare. ..................... Persoana acreditată S.S/L.S.
Anexa 1
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidențele persoanei declarante.
În paragraful "Nod de acces" se înscriu denumirea în clar și codul centralei sau unității teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plăți (CIP), pe suport electronic, informația aferentă refuzului la plată.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidență la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicația informatică a CIP a informațiilor privind data, ora și nr. de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
În paragraful 1 se înscriu în clar denumirea, codul, adresa și telefonul persoanei declarante la CIP, care solicită înscrierea refuzului bancar în Fișierul național de cecuri.
În paragraful 2 se înscriu numele sau denumirea, codul numeric personal sau codul fiscal al persoanei fizice/juridice pe numele căreia va fi întocmită anexa nr. 3A, precum și calitatea acesteia de trăgător.
În paragraful 3 se înscriu informații preluate de pe cecul care face obiectul refuzului la plată:
- denumirea și codul băncii trase;
- tipul cecului; la rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul cecului la momentul tipăririi, iar la rubrica "Tip cec la momentul refuzului" se va bifa corespunzător tipul cecului la momentul declarării acestuia ca refuz bancar;
- seria și numărul cecului, atât în format nou, cât și în format vechi, data și locul emiterii, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre);
- numele sau denumirea, codul fiscal ori codul numeric personal al trăgătorului și numărul de cont al acestuia;
- numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal al beneficiarului/ultimului giratar, numărul de cont, denumirea și codul băncii la care acesta are cont deschis.
În paragraful 4 se selectează unul sau mai multe dintre motivele refuzului la plată al cecului respectiv. Selectarea motivului "lipsă totală/parțială de disponibil, în cazul prezentării la plată înainte de expirarea termenului, respectiv după expirarea termenului de prezentare" se face în funcție de data prezentării la plată a cecului.
În cazul în care, ca urmare a unei popriri solicitate de o terță persoană, unitatea bancară a plătitorului unui cec nu poate efectua plata, pe cererea de înscriere a refuzului bancar transmisă la CIP se vor selecta motivele de refuz: "lipsă totală de disponibil" și, respectiv, "litigiu cu privire la dreptul de proprietate". În cazul în care, ca urmare a unei popriri solicitate de unul dintre asociați/acționari, unitatea bancară a plătitorului unui cec nu poate efectua plata, dar există disponibil în cont, pe cererea de înscriere a refuzului bancar transmisă la CIP se va selecta doar motivul de refuz "litigiu cu privire la dreptul de proprietate".
În cazul în care unui client i se închide contul și, ulterior, se prezintă la plată un cec emis de către acesta, având data emiterii anterioară datei închiderii contului, unitatea bancară respectivă va transmite la CIP cererea de înscriere a refuzului bancar corespunzătoare, pe care va selecta motivul "lipsă totală de disponibil".
Paragraful 5 se completează numai dacă unul dintre motivele refuzului la plată este: "cec emis fără autorizarea trasului", "cec refuzat din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată înainte de expirarea termenului de prezentare", "cec refuzat din lipsă parțială de disponibil, în cazul prezentării la plată înainte de expirarea termenului de prezentare", "cec emis cu o dată falsă sau căruia îi lipsește o mențiune obligatorie", "cec circular/cec de călătorie emis la purtător" sau "cec emis de un trăgător aflat în interdicție bancară", caz în care se va completa și perioada de interdicție bancară de un an, începând cu data înregistrării la CIP a incidentului de plată major.
La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura și ștampila persoanei acreditate la CIP, care a întocmit respectiva cerere.
Anexa 2
(Anexa nr. 3B la Regulamentul nr. 1/2001)
─────────────────────────────────────────
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR
IN FIȘIERUL NAȚIONAL DE CAMBII
Nr. ........ │_|_│_|_│_|_|_|_│
┌───────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────┐ │NOD DE ACCES │ │Loc rezervat luării în evidență la CIP│ │..................... │ │ │ │Cod ................. │ │Nr. CIP .............. │ └───────────────────────┘ └──────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │1. PERS. DECLARANTĂ ........................ Cod ........................... │ │ Adresa .................................. Tel. .......................... │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │2. Solicităm înscrierea incidentului de plată produs cu cambie pe numele .... │ │.....................cu Cod fiscal/Cod num.pers....., în calitate de ........ │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │3. Cambia seria ....... nr. .......... │ │ emisă la .................. |_|_|_|_|_|_|_|_| nr. exemplare...... │ │ (localite, județ) (data emiterii) │ │ │ │ │ │ plătibilă la ......... |_|_|_|_|_|_|_|_| ┌──────────────────────┐ │ │ (localitatea, (data emiterii) Suma└──────────────────────┘lei │ │ județ) │ │ │ │ Suma ┌─────────────────┐ │ │ Compensabilă la .................... refuzată └─────────────────┘lei │ │ │ ├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ TRAS .................... │ACCEPTANT......................... │ │ Cod /Cod num. │ Cod /Cod num. │ │fiscal/ pers. ................... │fiscal/ pers. .................... │ │ Cont nr. ....................... │ │ │ Deschis la ..................... │AVALIST .......................... │ │ Cod ............................ │ Cod /Cod num. │ │ │fiscal/ pers. .................... │ │ │AVALIZAT.......................... │ │ │ Cod /Cod num. │ │ │fiscal/ pers. .................... │ ├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ TRĂGĂTOR ....................... │BENEFICIAR/ │ │ Cod /Cod num. │Ultimul GIRATAR...................... │ │fiscal/ pers. ................. │ Cod /Cod num. │ │ Adresa ......................... │fiscal/ pers. ....................... │ │ │Cu cont la .......................... │ │ │Cod ................................. │ └──────────────────────────────────────┴───────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │4. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATĂ [] cambie refuzată din lipsă totală│ │ [] scoaterea cambiei fără existența sau parțială de disponibil, în │ │ în total/în parte a creanței cazul prezentării la plată după │ │ cedate în momentul cesiunii expirarea termenului de prezen- │ │ acesteia*) tare │ │ [] cambie cu scadență la vedere, refu- [] cambie emisă cu o dată falsă sau│ │ zată din lipsă totală de disponibil, căreia îi lipsește o mențiune │ │ în cazul prezentării la plată în obligatorie │ │ termen*) [] interzicerea plății de către │ │ [] cambie cu scadență la vedere, refu- tras, în cazul prezentării la │ │ zata din lipsă parțială de dispo- plată după expirarea termenului │ │ nibil, în cazul prezentării la plată de prezentare │ │ în termen*) [] lipsa de mandat a semnatarului │ │ [] cambie cu scadență la un anume tip [] falimentul plătitorului │ │ de la vedere, la un anume timp de [] litigiu cu privire la dreptul de│ │ la data emiterii sau la o dată fixă, proprietate │ │ refuzată din lipsă totală de dispo- [] cambia prezintă diferite condi- │ │ nibil, în cazul prezentării la plată ționări privind efectuarea │ │ la termen*) plății │ │ [] cambie cu scadență la un anume timp [] cambie declarată pierdută, fu- │ │ de la vedere, la un anume timp de la rată, distrusă │ │ data emiterii sau la o dată fixă, [] modificarea sau ștergerea unor │ │ refuzată din lipsă parțială de dis- mențiuni obligatorii │ │ ponibil, în cazul prezentării la [] vicii de completare a mențiu- │ │ plată la termen*) nilor de pe cambie**) │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ *) Aceste incidente de plăți majore apărute în comerțul cu cambii determină înscrierea automată a obligatului în Fișierul național al persoanelor cu risc. **) Se referă la: - transcrierea în litere a sumei de plată nu permite stabilirea cu certitudine a acesteia - nerespectarea pct. 6 din Normele-cadru ale B.N.R. nr. 6/1994 , cu modificările și completările ulterioare. --------------------- Persoana acreditată S.S/L.S.
Anexa 2
La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidențele persoanei declarante.
În paragraful "Nod de acces" se înscriu denumirea în clar și codul centralei sau unității teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plăți (CIP), pe suport electronic, informația aferentă refuzului la plată.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidență la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicația informatică a CIP a informațiilor privind data, ora și nr. de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
În paragraful 1 se înscriu în clar denumirea, codul, adresa și telefonul persoanei declarante la CIP, care solicită înscrierea refuzului bancar în Fișierul național de cambii.
În paragraful 2 se înscriu numele sau denumirea, codul numeric personal sau codul fiscal al persoanei fizice/juridice pe numele căreia va fi întocmită anexa nr. 3B, precum și calitatea acesteia de tras sau trăgător.
În paragraful 3 se înscriu informații preluate de pe cambia care face obiectul refuzului la plată:
- seria și numărul cambiei - pentru formatul nou și, atât pentru formatul nou, cât și pentru formatul vechi, data și locul emiterii, nr. de exemplare, locul plății, data scadenței, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre);
- numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal al trasului, numărul de cont, denumirea și codul băncii trasului;
- numele sau denumirea și codul fiscal ori codul numeric personal ale acceptantului, numele sau denumirea și codul fiscal ori codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea și codul fiscal ori codul numeric personal ale avalizatului;
- numele sau denumirea, codul fiscal ori codul numeric personal și adresa trăgătorului;
- numele sau denumirea și codul fiscal ori codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, denumirea și codul băncii la care acesta are cont deschis.
În paragraful 4 se selectează unul sau mai multe dintre motivele refuzului la plată al cambiei respective. Selectarea motivului "lipsă totală/parțială de disponibil, în cazul prezentării la plată în/la termen, respectiv după expirarea termenului de prezentare" se face în funcție de data prezentării la plată a cambiei.
În cazul în care, ca urmare a unei popriri solicitate de o terță persoană, unitatea bancară a plătitorului unei cambii nu poate efectua plata, pe cererea de înscriere a refuzului bancar transmisă la CIP se vor selecta motivele de refuz: "lipsă totală de disponibil" și, respectiv, "litigiu cu privire la dreptul de proprietate". În cazul în care, ca urmare a unei popriri solicitate de unul dintre asociați/acționari, unitatea bancară a plătitorului unei cambii nu poate efectua plata, dar există disponibil în cont, pe cererea de înscriere a refuzului bancar transmisă la CIP se va selecta doar motivul de refuz "litigiu cu privire la dreptul de proprietate".
În cazul în care unui client i se închide contul și, ulterior, se prezintă la plată o cambie emisă de către acesta, având data emiterii anterioară datei închiderii contului, unitatea bancară respectivă va transmite la CIP cererea de înscriere a refuzului bancar corespunzătoare, pe care va selecta motivul "lipsă totală de disponibil".
La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura și ștampila persoanei acreditate la CIP, care a întocmit respectiva cerere.
Anexa 3
(Anexa nr. 3C la Regulamentul nr. 1/2001)
─────────────────────────────────────────
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR
ÎN FIȘIERUL NAȚIONAL DE BILETE LA ORDIN
Nr. ........ │_|_│_|_│_|_|_|_│
┌───────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────┐ │NOD DE ACCES │ │Loc rezervat luării în evidență la CIP│ │..................... │ │ │ │Cod ................. │ │Nr. CIP .............. │ └───────────────────────┘ └──────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │1. PERS. DECLARANTĂ ........................ Cod ........................... │ │ Adresa .................................. Tel. .......................... │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │2. Solicităm înscrierea incidentului de plată produs cu bilet la ordin pe │ │ │ │ numele .......... cu Cod / Cod num. ..........., în calitate de ..........│ │ fiscal pers. │ ├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │3. Bilet la ordin seria ..... nr. ..... │ │ emis la ................., │_|_│_|_│_|_|_|_│ nr. exemplare ..... │ │ (localitate, județ) (data emiterii) │ │ │ │ ┌────────────────────┐ │ │ plătibil la ............, │_|_│_|_│_|_|_|_│ Suma └────────────────────┘ lei│ │ (localitate, (data scadenței) │ │ județ) │ │ Suma ┌────────────────────┐ │ │ Compensabil la ...................... refuzată└────────────────────┘ lei│ │ │ │ ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │ │ │ │ AVALIST ......................., Cod / Cod num. ......................... │ │ fiscal pers. │ │ │ │ AVALIZAT ......................, Cod / Cod num. ......................... │ │ fiscal pers. │ │ ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │ │ │BENEFICIAR/ │ │ SUBSCRIITOR ................... │Ultimul GIRATAR ......................... │ │ │ │ │ Cod / Cod num. ................ │Cod / Cod num. .......................... │ │ fiscal pers. │fiscal pers │ │ │ │ │ Cont nr. ...................... │Cu cont la .............................. │ │ │ │ │ Deschis la .................... │Cod ..................................... │ │ │ │ │ Cod ........................... │ │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │4. MOTIVUL REFUZULUI DE PLATĂ │ │ │ │ [] bilet la ordin cu scadență la vedere, [] bilet la ordin refuzat din lipsă│ │ refuzat din lipsă totală de disponibil, totală sau parțială de disponi- │ │ în cazul prezentării la plată în bil, în cazul prezentării la │ │ termen*) plată după expirarea termenului │ │ [] bilet la ordin cu scadență la vedere, de prezentare │ │ refuzat din lipsă parțială de dispo- [] bilet la ordin emis cu dată │ │ nibil, în cazul prezentării la plată falsă sau căruia îi lipsește o │ │ în termen*) mențiune obligatorie │ │ [] bilet la ordin cu scadență la un anume [] interzicerea plății de către │ │ timp de la vedere, la un anume timp de subscriitor, în cazul prezentă- │ │ la data emiterii sau la o dată fixă, rii la plată după expirarea │ │ refuzat din lipsă totală de disponibil, termenului de prezentare │ │ în cazul prezentării la plată la [] lipsa de mandat a semnatarului │ │ termen*) [] falimentul plătitorului │ │ [] bilet la ordin cu scadență la un anume [] litigiu cu privire la dreptul │ │ timp de la vedere, la un anume timp de de proprietate │ │ la data emiterii sau la o dată fixă, [] biletul la ordin prezintă │ │ refuzat din lipsă parțială de dispo- diferite condiționări privind │ │ nibil, în cazul prezentării la plată efectuarea plății │ │ la termen*) [] bilet la ordin declarat pierdut,│ │ furat, distrus │ │ [] modificarea sau ștergerea unor │ │ mențiuni obligatorii │ │ [] vicii de completare a mențiuni- │ │ lor de pe biletul la ordin**) │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ *) Aceste incidente de plăți majore apărute în comerțul cu bilete la ordin determină înscrierea automată a obligatului în Fișierul național al persoanelor cu risc. **) Se referă la: - transcrierea în litere a sumei de plată nu permite stabilirea cu certitudine a acesteia; - nerespectarea pct. 7 din Normele-cadru ale B.N.R. nr. 6/1994 , cu modificările și completările ulterioare. ........................ Persoana acreditată S.S./L.S.
Anexa 3
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidențele persoanei declarante.
În paragraful "Nod de acces" se înscriu denumirea în clar și codul centralei sau unității teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plăți (CIP), pe suport electronic, informația aferentă refuzului la plată.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidență la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicația informatică a CIP a informațiilor privind data, ora și nr. de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
În paragraful 1 se înscriu în clar denumirea, codul, adresa și telefonul persoanei declarante la CIP, care solicită înscrierea refuzului bancar în Fișierul național de bilete la ordin.
În paragraful 2 se înscriu numele sau denumirea, codul numeric personal sau codul fiscal al persoanei fizice/juridice pe numele căreia va fi întocmită anexa nr. 3C, precum și calitatea acesteia de subscriitor.
În paragraful 3 se înscriu informații preluate de pe biletul la ordin care face obiectul refuzului la plată:
- seria și numărul biletului la ordin - pentru formatul nou și, atât pentru formatul nou, cât și pentru formatul vechi, data și locul emiterii, nr. de exemplare, locul plății, data scadenței, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre);
- numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale avalizatului;
- numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal al subscriitorului, numărul de cont, codul și denumirea băncii acestuia;
- numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, denumirea și codul băncii la care acesta are cont deschis.
În paragraful 4 se selectează unul sau mai multe dintre motivele refuzului la plată al biletului la ordin respectiv. Selectarea motivului "lipsă totală/parțială de disponibil", în cazul prezentării la plată în/la termen, respectiv după expirarea termenului de prezentare se face în funcție de data prezentării la plată a biletului la ordin.
În cazul în care, ca urmare a unei popriri solicitate de o terță persoană, unitatea bancară a plătitorului unui bilet la ordin nu poate efectua plata, pe cererea de înscriere a refuzului bancar transmisă la CIP se vor selecta motivele de refuz: "lipsă totală de disponibil" și, respectiv, "litigiu cu privire la dreptul de proprietate". În cazul în care, ca urmare a unei popriri solicitate de unul dintre asociați/acționari, unitatea bancară a plătitorului unui bilet la ordin nu poate efectua plata, dar există disponibil în cont, pe cererea de înscriere a refuzului bancar transmisă la CIP se va selecta doar motivul de refuz "litigiu cu privire la dreptul de proprietate".
În cazul în care unui client i se închide contul și, ulterior, se prezintă la plată un bilet la ordin emis de către acesta, având data emiterii anterioară datei închiderii contului, unitatea bancară respectivă va transmite la CIP cererea de înscriere a refuzului bancar corespunzătoare, pe care va selecta motivul "lipsă totală de disponibil".
La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura și ștampila persoanei acreditate la CIP, care a întocmit respectiva cerere.
Anexa 4
(Anexa nr. 4B la Regulamentul nr. 1/2001)
─────────────────────────────────────────
Sigla persoanei declarante
DECLARAȚIE DE PIERDERE/FURT/DISTRUGERE
Nr. ........ │_|_│_|_│_|_|_|_│
┌───────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────┐ │NOD DE ACCES │ │Loc rezervat luării în evidență la CIP│ │..................... │ │ │ │Cod ................. │ │Nr. CIP .............. │ └───────────────────────┘ └──────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │1. PERS. DECLARANTĂ ................................... Cod ................ │ │ Adresa ............................................. Tel. ............... │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │2. SUBSEMNATUL ..........................., adresa .......................... │ │ Cod numeric │ │ ...... posesor al BI seria.... nr. .., personal |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| │ │ │ │ emis de ......., la data de │_|_│_|_│_|_|_|_│, reprezentant al ............. │ │ (data emiterii) (denumire │ │ │ │ ................... natura juridică ......., │ │ persoană juridică) Cod fiscal [ ] │ │ │ │ declar pe propria răspundere │ │ cambia/cambiile pierdută(e) furată(e) distrusă(e) │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │3. Cambia seria .... nr. ...... emisă │ │ la ................. │_|_│_|_│_|_|_|_│ nr. exemplare ....... │ │ (localitate, județ) data emiterii) │ │ │ │ ┌──────────────────┐ │ │ plătibilă la ............. │_|_│_|_│_|_|_|_│ Suma └──────────────────┘ lei│ │ (localitate, (data scadenței [ ] │ │ județ) (în litere) │ │ │ │ Compensabilă la ............................. │ ├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ TRAS ............................ │ ACCEPTANT ............................ │ │ │ │ │ Cod / Cod num. ............... │ Cod / Cod num. ...................... │ │ fiscal pers. │fiscal pers. │ │ │ │ │ Cont nr. ........................ │ AVALIST .............................. │ │ │ │ │ Deschis la ...................... │ Cod / Cod num....................... │ │ │ fiscal pers. │ │ Cod ............................. │ AVALIZAT ............................. │ │ │ │ │ │ Cod / Cod num. ..................... │ │ │ fiscal pers │ ├────────────────────────────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │ BENEFICIAR/ │ │ TRĂGĂTOR ........................ │ Ultimul GIRATAR ...................... │ │ │ │ │ Cod / Cod num. ............... │ Cod / Cod num. ...................... │ │ fiscal pers. │fiscal pers. │ │ │ │ │ Adresa .......................... │ Cu cont la ........................... │ │ │ │ │ ................................. │ Cod .................................. │ │ │ │ ├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │4. BANCA TRASULUI............................ Cod ......................... │ │ │ │ = CAMBIILE de la Seria ..... nr. ........., până la Seria ..... nr. ....... │ │ = CAMBIILE de la Seria ..... nr. ........., până la Seria ..... nr. ....... │ │ = CAMBIILE de la Seria ..... nr. ........., până la Seria ..... nr. ....... │ │ │ │ Cod / Cod numeric │ │ Tras ............................... fiscal / personal .................. │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ Semnătura solicitantului Persoana acreditată ----------------------- -------------------- S.S./L.S
Anexa 4
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidențele persoanei declarante.
În paragraful "Nod de acces" se înscriu denumirea în clar și codul centralei sau unității teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plăți (CIP), pe suport electronic, informația aferentă pierderii/furtului/distrugerii cambiei.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidență la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicația informatică a CIP a informațiilor privind data, ora și nr. de înregistrare a declarației în baza de date a CIP.
În paragraful 1 se înscriu în clar denumirea, codul, adresa și telefonul persoanei declarante la CIP, care declară în nume propriu sau în numele unei persoane fizice ori juridice cambia/cambiile pierdută(e), furată(e) sau distrusă(e).
Paragraful 2 se completează cu datele personale ale persoanei fizice care declară pe propria răspundere cambia/cambiile pierdută(e), furată(e) sau distrusă(e), în nume propriu sau în numele unei persoane juridice.
În cazul în care acesta declară o singură cambie completată ca fiind pierdută, furată sau distrusă, barează cuvântul "cambii" și completează paragraful 3. Pentru fiecare cambie completată pierdută, furată sau distrusă se va întocmi câte un formular tip anexa nr. 4B.
În cazul în care cambia este declarată pierdută, se bifează căsuța corespunzătoare. Similar se procedează pentru cambia furată, respectiv distrusă.
În cazul în care acesta declară una sau mai multe cambii necompletate pierdute, furate sau distruse, se completează paragraful 4.
În paragraful 3 se înscriu informații preluate de pe cambia declarată pierdută/furată/distrusă:
- seria și numărul cambiei - pentru formatul nou și, atât pentru formatul nou, cât și pentru formatul vechi, data și locul emiterii, nr. de exemplare, locul plății și data scadenței, locul compensării, suma în cifre și în litere;
- numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal al trasului, numărul de cont, denumirea și codul băncii trasului;
- numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale acceptantului, numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale avalizatului;
- numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal și adresa trăgătorului;
- numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, denumirea și codul băncii la care acesta are cont deschis.
În paragraful 4 se înscriu denumirea și codul băncii trasului și se completează cu informații privind seriile și numerele formularelor de cambii necompletate pierdute/furate/distruse, precum și cu numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal al clientului care a fost în posesia cambiilor respective.
În cazul în care seriile și numerele cambiilor nu sunt consecutive, se vor bara cuvintele "de la" și "până la", solicitantul completând seriile și numerele respectivelor formulare. Spațiile rămase necompletate privind seria și numărul cambiilor vor fi barate.
La rubrica "Semnătura solicitantului" se aplică semnătura persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declară pierderea/furtul/distrugerea cambiei respective.
La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura și ștampila persoanei acreditate la CIP, care a întocmit declarația.
Anexa 5
(Anexa nr. 4C la Regulamentul nr. 1/2001)
─────────────────────────────────────────
Sigla persoanei declarante
DECLARAȚIE DE PIERDERE/FURT/DISTRUGERE
Nr. ......... │_|_│_|_│_|_|_|_│
┌───────────────────────────┐ ┌─────────────────────────────────┐ │ NOD DE ACCES │ │ Loc rezervat luării în evidență │ │ ........................ │ │ la CIP │ │ Cod .................... │ │ Nr. CIP ....................... │ └───────────────────────────┘ └─────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │1. PERS. DECLARANTĂ ............................ Cod ........................ │ │ Adresa ...................................... Tel. ....................... │ │ │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │2. SUBSEMNATUL ..........................., adresa .......................... │ │ Cod numeric │ │ ...... posesor al BI seria.... nr. .., personal |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| │ │ │ │ emis de ......., la data de │_|_│_|_│_|_|_|_│, reprezentant al ............. │ │ (data emiterii) (denumire │ │ │ │ .................., natura juridică ......., │ │ persoană juridică) Cod fiscal [ ] │ │ │ │ declar pe propria răspundere │ │ biletul/biletele la ordin ┌┐ pierdut(e) ┌┐ furat(e) ┌┐ Distrus(e)│ │ └┘ └┘ └┘ │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │3. Biletul la ordin seria ...... nr. ..... │ │ emis la ................. │_|_│_|_│_|_|_|_│ nr. exemplare ...... │ │ (localitate, județ) (data emiterii) │ │ │ │ │ │ plătibil la ................. │_|_│_|_│_|_|_|_│ Suma ┌────────────┐ lei │ │ (localitate, județ) (data scadenței) └────────────┘ │ │ [ ] │ │ Compensabil la ................. (în litere) │ │ │ ├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ │ │ AVALIST ........................, Cod Cod num. ........................ │ │ fiscal/pers. │ │ │ │ AVALIZAT ......................., Cod Cod num. ........................ │ │ fiscal/pers. │ │ │ ├─────────────────────────────────────┬────────────────────────────────────────┤ │ SUBSCRIITOR ....................... │BENEFICIAR/ │ │ │Ultimul GIRATAR ..................... │ │ Cod Cod num. ................... │ │ │ fiscal/pers. │Cod Cod num. ..................... │ │ │fiscal/pers. │ │ Cont nr. .......................... │ │ │ │ │ │ Deschis la ........................ │Cu cont la .......................... │ │ │ │ │ Cod ............................... │Cod ................................. │ │ │ │ ├─────────────────────────────────────┴────────────────────────────────────────┤ │4. BANCA SUBSCRIITORULUI ...................... Cod ......................... │ │ │ │ = BILETELE LA ORDIN de la Seria ..... nr. ......, până la Seria .... nr. .. │ │ = BILETELE LA ORDIN de la Seria ..... nr. ......, până la Seria .... nr. .. │ │ = BILETELE LA ORDIN de la Seria ..... nr. ......, până la Seria .... nr. .. │ │ │ │ Cod / Cod numeric │ │ Subscriitor ......................... fiscal / personal ................ │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ──────────────────── ────────────────── Semnătura solicitantului Persoana acreditată S.S./L.S.
Anexa 5
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidențele persoanei declarante.
În paragraful "Nod de acces" se înscriu denumirea în clar și codul centralei sau unității teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plăți (CIP), pe suport electronic, informația aferentă pierderii/furtului/distrugerii biletului la ordin.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidență la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicația informatică a CIP a informațiilor privind data, ora și nr. de înregistrare a declarației în baza de date a CIP.
În paragraful 1 se înscriu în clar denumirea, codul, adresa și telefonul persoanei declarante la CIP, care declară în nume propriu sau în numele unei persoane fizice ori juridice biletul/biletele la ordin pierdut (e), furat(e) sau distrus(e).
Paragraful 2 se completează cu datele personale ale persoanei fizice care declară pe propria răspundere biletul/biletele la ordin pierdut(e), furat(e) sau distrus(e), în nume propriu sau în numele unei persoane juridice.
În cazul în care acesta declară un singur bilet la ordin completat ca fiind pierdut, furat sau distrus, barează cuvântul "bilete la ordin" și completează paragraful 3. Pentru fiecare bilet la ordin completat pierdut, furat sau distrus se va întocmi câte un formular tip anexa nr. 4C.
În cazul în care biletul la ordin este declarat pierdut, se bifează căsuța corespunzătoare. Similar se procedează pentru biletul la ordin furat, respectiv distrus.
În cazul în care acesta declară unul sau mai multe bilete la ordin necompletate pierdute, furate sau distruse, se completează paragraful 4.
În paragraful 3 se înscriu informații preluate de pe biletul la ordin declarat pierdut/furat/distrus:
- seria și numărul biletului la ordin - pentru formatul nou și, atât pentru formatul nou, cât și pentru formatul vechi, data și locul emiterii, nr. de exemplare, locul plății, data scadenței, locul compensării, suma în cifre și în litere;
- numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale avalizatului;
- numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal al subscriitorului, numărul de cont, codul și denumirea băncii acestuia;
- numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ ultimului giratar, denumirea și codul băncii la care acesta are cont deschis.
În paragraful 4 se înscriu denumirea și codul băncii trasului și se completează cu informații privind seriile și numerele formularelor de bilete la ordin necompletate pierdute/furate/distruse, precum și cu numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal al clientului care a fost în posesia cambiilor respective.
În cazul în care seriile și numerele biletelor la ordin nu sunt consecutive se vor bara cuvintele "de la" și "până la", solicitantul completând seriile și numerele respectivelor formulare. Spațiile rămase necompletate privind seria și numărul cambiilor vor fi barate.
La rubrica "Semnătura solicitantului" se aplică semnătura persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declară pierderea/furtul/distrugerea biletului la ordin respectiv.
La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura și ștampila persoanei acreditate la CIP, care a întocmit declarația.
Anexa 6
(Anexa nr. 6B la Regulamentul nr. 1/2001)
─────────────────────────────────────────
FIȘIERUL NAȚIONAL DE INCIDENTE DE PLĂȚI
DECLARAȚIE A CENTRALEI INCIDENTELOR DE PLĂȚI DE PIERDERE/
FURT/DISTRUGERE/ANULARE A INSTRUMENTELOR DE PLATĂ
Nr. ....... │_|_│_|_│_|_|_|_│
Către .................................. Cod ......................
Va informăm că ....................................................
┌─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┐ Cod fiscal .................. personal └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘
având contul nr. ....... deschis la ...............................
(banca trasă/a trasului/a
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │1. este plătitorul cecului, cambiei sau biletului la ordin declarat(e) │ │ pierdut(e)/furat(e)/distrus(e)/anulat(e) │ │ │ │ în data de │_|_│_|_│_|_|_|_│ │ ├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │ │ CECUL: │ │ Tip cec la │ Cec Cec Cec de Cec de Cec │ │ origine: │ simplu barat numerar călătorie circular │ │ ───────────┼───────────────────────────────────────────────────────────── │ │ Tip cec la │ cec cec cec de cec de cec │ │ momentul │ simplu barat numerar călătorie circular │ │ p/f/d: │ cec barat cec barat │ │ │ certificat │ │ │ cec certificat │ │ │ cec barat certificat │ │ │ cec de numerar │ │ │ │ Seria ....... Nr. ........ emis la ................ │_|_│_|_│_|_|_|_│ │ │ (localitate, județ) (data emiterii) │ │ │ │ pentru suma de ....................... lei, [ ] │ │ (în litere) │ │ │ │ în beneficiul lui ....................................... │ │ (numele sau denumirea beneficiarului) │ │ │ │ Tip cec la │ Cec Cec Cec de Cec de Cec │ │ origine: │ simplu barat numerar călătorie circular │ │ ───────────┼────────────────────────────────────────────────────────────── │ │ Tip cec la │ cec cec cec de cec de cec │ │ momentul │ simplu barat numerar călătorie circular │ │ p/f/d/a: │ cec barat │ │ │ cec de numerar │ │ │ │= CECURILE de la Seria ...... nr. ......., până la Seria ...... nr. ...... │ │= CECURILE de la Seria ...... nr. ......., până la Seria ...... nr. ...... │ │= CECURILE de la Seria ...... nr. ......., până la Seria ...... nr. ...... │ │ │ ├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │ │ CAMBIA: seria ..... nr. ...... emisă la .............., │_|_│_|_│_|_|_|_│ │ │ (localitate, județ) (data emiterii) │ │ │ │ de către ........................................................ │ │ (numele sau denumirea trăgătorului) │ │ │ │ pentru suma de ............................. lei, [............] │ │ (în litere) │ │ │ │ în beneficiul lui ............................................... │ │ (numele sau denumirea beneficiarului) │ │ │ │ plătibilă la │_|_│_|_│_|_|_|_│ │ │ (data scadenței) │ │ │ │= CAMBIILE de la Seria ...... nr. ......., până la Seria ...... nr. ...... │ │= CAMBIILE de la Seria ...... nr. ......., până la Seria ...... nr. ...... │ │= CAMBIILE de la Seria ...... nr. ......., până la Seria ...... nr. ...... │ │ │ ├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │ │ BILETUL LA ORDIN: seria...... nr. ...... emis la ................., │ │ │_|_│_|_│_|_|_|_│ (localitate, județ) │ │ (data emiterii) │ │ │ │ pentru suma de ........... lei, [ ] │ │ (în litere) │ │ │ │ în beneficiul lui ........................... plătibil la │_|_│_|_│_|_|_|_│ │ │ (numele sau denumirea beneficiarului) (data scadenței) │ │ │ │= BILETELE LA ORDIN de la Seria ...... nr. ...., până la Seria .... nr. .. │ │= BILETELE LA ORDIN de la Seria ...... nr. ...., până la Seria .... nr. .. │ │= BILETELE LA ORDIN de la Seria ...... nr. ...., până la Seria .... nr. .. │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
Anexa 6
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidențele Centralei Incidentelor de Plăți (CIP).
În paragraful 1 se înscrie data pierderii/furtului/distrugerii/anulării instrumentului. În cazul în care instrumentul este declarat pierdut, se barează cuvintele "furat", "distrus" și "anulat". Similar se procedează pentru instrumentele furate, distruse și, respectiv, anulate. În funcție de tipul instrumentului declarat pierdut, furat, distrus sau anulat se bifează căsuța corespunzătoare acestuia, completându-se informațiile din dreptul ei astfel:
● în cazul cecului - tipul cecului la origine (la tipărire) și tipul cecului la momentul declarării pierderii/furtului/distrugerii cecului, seria și numărul acestuia, atât în format nou, cât și în format vechi, data și locul emiterii, suma în cifre și în litere și numele sau denumirea beneficiarului;
● în cazul cambiei - seria și numărul cambiei - pentru formatul nou și, atât pentru formatul nou, cât și pentru formatul vechi, data și locul emiterii, numele sau denumirea trăgătorului, suma în cifre și în litere, numele sau denumirea beneficiarului, precum și data scadenței;
● în cazul biletului la ordin - seria și numărul biletului la ordin - pentru formatul nou și, atât pentru formatul nou, cât și pentru formatul vechi, data și locul emiterii, suma în cifre și în litere, numele sau denumirea beneficiarului, precum și data scadenței.
Observație: În cazul în care se declară la CIP cecuri/cambii/bilete la ordin necompletate pierdute, furate, distruse sau anulate (doar pentru cecuri) se completează informațiile privind tipul cecului la origine (la tipărire) și tipul cecului la momentul declarării pierderii/furtului/distrugerii/anulării cecului, seriile și numerele acestor formulare. Dacă seriile și numerele cecurilor/cambiilor/biletelor la ordin nu sunt consecutive, se vor bara cuvintele "de la" și "până la", persoana acreditată de la CIP completând seriile și numerele respectivelor formulare. Spațiile privind seria și numărul cecurilor cambiilor/biletelor la ordin rămase necompletate vor fi barate. În cazul declarării pierderii/furtului/distrugerii/anulării unor serii de cecuri necompletate se va întocmi pentru fiecare tip de carnet de cecuri (cec simplu, cec barat, cec de numerar, cec de călătorie și cec circular) câte un formular al anexei nr. 6B.
La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura și ștampila persoanei acreditate de la CIP.
Anexa 7
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidențele persoanei declarante.
În paragraful "Nod de acces" se înscriu denumirea în clar și codul centralei sau unității teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plăți (CIP), pe suport electronic, informația aferentă anulării incidentului de plată.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidență la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicația informatică a CIP a informațiilor privind data, ora și nr. de înregistrare ale cererii în baza de date a CIP.
În paragraful 1 se înscriu în clar denumirea, codul, adresa și telefonul persoanei declarante la CIP, care solicită anularea incidentului de plată.
În paragraful 2 se înscriu numele sau denumirea, codul numeric personal sau codul fiscal al persoanei fizice/juridice pe numele căreia va fi întocmită anexa nr. 8A, precum și calitatea acesteia de trăgător.
În paragraful 3 se bifează una dintre căsuțele care explică motivul anulării incidentului de plată.
În paragraful 4 se înscriu informații preluate de pe cecul care face obiectul anulării incidentului de plată:
- denumirea și codul băncii trase;
- tipul cecului; la rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul cecului la momentul tipăririi, iar la rubrica "Tip cec la momentul refuzului" se va bifa corespunzător tipul cecului la momentul declarării sale ca incident bancar;
- seria și numărul cecului, atât în format nou, cât și în format vechi, data și locul emiterii, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre);
- numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal și numărul de cont ale trăgătorului;
- numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, numărul de cont, denumirea și codul băncii la care acesta are cont deschis.
Paragraful 5 se completează numai dacă persoana declarantă solicită anularea unui incident de plată major.
La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura și ștampila persoanei acreditate la CIP, care a întocmit respectiva cerere.
Anexa 8
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidențele persoanei declarante.
În paragraful "Nod de acces" se înscriu denumirea în clar și codul centralei sau unității teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plăți (CIP), pe suport electronic, informația aferentă anulării incidentului de plată.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidență la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicația informatică a CIP a informațiilor privind data, ora și nr. de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
În paragraful 1 se înscriu în clar denumirea, codul, adresa și telefonul persoanei declarante la CIP care solicită anularea incidentului de plată.
În paragraful 2 se înscriu numele sau denumirea, codul numeric personal sau codul fiscal al persoanei fizice/juridice pe numele căreia va fi întocmită anexa nr. 8B, precum și calitatea acesteia de tras sau trăgător.
În paragraful 3 se bifează una dintre căsuțele care explică motivul anulării incidentului de plată.
În paragraful 4 se înscriu informații preluate de pe cambia care face obiectul anulării incidentului de plată:
- seria și numărul cambiei - pentru formatul nou și, atât pentru formatul nou, cât și pentru formatul vechi, data și locul emiterii, nr. de exemplare, locul plății și data scadenței, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre);
- numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal al trasului, numărul de cont, denumirea și codul băncii trasului;
- numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale acceptantului, numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale avalizatului;
- numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal și adresa trăgătorului;
- numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, denumirea și codul băncii la care acesta are cont deschis.
La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura și ștampila persoanei acreditate la CIP, care a întocmit respectiva cerere.
Anexa 9
(Anexa nr. 8C la Regulamentul nr. 1/2001)
─────────────────────────────────────────
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATĂ
Nr. ........ │_|_│_|_│_|_|_|_│
┌───────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────┐ │NOD DE ACCES │ │Loc rezervat luării în evidență la CIP│ │..................... │ │ │ │Cod ................. │ │Nr. CIP .............. │ └───────────────────────┘ └──────────────────────────────────────┘ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │1. PERS. DECLARANTĂ ........................ Cod ........................... │ │ Adresa .................................. Tel. .......................... │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │2. Solicităm înscrierea incidentului de plată produs cu cec pe numele .......│ │................cu Cod fiscal /Cod num. pers........, în calitate de ........│ │........... la plata cu bilet la ordin │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ 3. MOTIVUL ANULĂRII INCIDENTULUI DE PLATĂ înregistrat la CIP prin │ │ Cererea de înscriere a refuzului bancar │ │ │ │ în FNBO nr. ....... din |__|__|____| și Nr. CIP .... din |__|__|____|: │ │ (data emiterii) (data emiterii) │ │ │ │ [] eroare sau omisiune a persoanei declarante; │ │ │ │ [] hotărâre judecătorească definitivă comunicată persoanei declarante, │ │ și anume: ......................................................... │ │ ..................................................................; │ │ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │4. Bilet la ordin seria ..... nr. ..... │ │ emis la ................., │_|_│_|_│_|_|_|_│ nr. exemplare ..... │ │ (localitate, județ) (data emiterii) │ │ │ │ ┌──────────────────┐ │ │ plătibil la ............, │_|_│_|_│_|_|_|_│ Suma └──────────────────┘ lei │ │ (localitate, (data scadenței) │ │ județ) │ │ Suma ┌──────────────────┐ │ │ Compensabil la ...................... refuzată└──────────────────┘ lei │ │ │ │ ────────────────────────────────────────────────────────────────────── │ │ │ │ Cod / Cod num. │ │ AVALIST ......................, fiscal/ pers. ..................... │ │ │ │ Cod / Cod num. │ │ AVALIZAT ....................., fiscal/ pers. ..................... │ │ │ │ ────────────────────────────────────────────────────────────────────── │ │ │ BENEFICIAR/ │ │ SUBSCRIITOR .................. │ Ultimul GIRATAR ................... │ │ │ │ │ Cod / Cod num. │ Cod / Cod num. │ │ fiscal/ pers. ................ │ fiscal/ pers. ..................... │ │ │ │ │ Cont nr. ..................... │ Cu cont la ........................ │ │ │ │ │ Deschis la ................... │ Cod .............................. │ │ │ │ │ Cod .................... │ │ │ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ .................. Persoana acreditată S.S./L.S.
Anexa 9
La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidențele persoanei declarante.
În paragraful "Nod de acces" se înscriu denumirea în clar și codul centralei sau unității teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plăți (CIP), pe suport electronic, informația aferentă anulării incidentului de plată.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidență la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicația informatică a CIP a informațiilor privind data, ora și nr. de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
În paragraful 1 se înscriu denumirea în clar, codul, adresa și telefonul persoanei declarante la CIP, care solicită anularea incidentului de plată.
În paragraful 2 se înscriu numele sau denumirea, codul numeric personal sau codul fiscal al persoanei fizice/juridice pe numele căreia va fi întocmită anexa nr. 8C, precum și calitatea acesteia de subscriitor.
În paragraful 3 se bifează una dintre căsuțele care explică motivul anulării incidentului de plată.
În paragraful 4 se înscriu informații preluate de pe biletul la ordin care face obiectul anulării incidentului de plată:
- seria și numărul biletului la ordin - pentru formatul nou și, atât pentru formatul nou, cât și pentru formatul vechi, data și locul emiterii, nr. de exemplare, locul plății, data scadenței, locul compensării; suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre);
- numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale avalizatului;
- numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal al subscriitorului, numărul de cont, codul și denumirea băncii acestuia;
- numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, denumirea și codul băncii la care acesta are cont deschis.
La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura și ștampila persoanei acreditate la CIP, care a întocmit respectiva cerere.
Anexa 10
La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidențele persoanei declarante.
În paragraful "Nod de acces" se înscriu denumirea în clar și codul centralei sau unității teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plăți (CIP), pe suport electronic, cererea de consultare.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidență la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicația informatică a CIP a informațiilor privind data, ora și nr. de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
În paragraful 1 se înscriu în clar denumirea, codul, adresa și telefonul persoanei declarante la CIP, care solicită consultarea Fișierului național de incidente de plăți (FNIP).
În paragraful 2 persoana acreditată va selecta tipul de consultare: în numele băncii sau în numele clientului.
Paragraful 3 se completează cu datele personale ale persoanei fizice care interoghează Fișierul național de incidente de plăți sau Fișierul național al persoanelor cu risc (FNPR), în nume propriu sau în numele unei persoane juridice.
În paragraful 4 solicitantul stabilește întrebarea/întrebările care va/vor fi adresată/adresate CIP, apoi va completa datele obligatorii pe baza cărora se va face consultarea.
Răspunsul CIP, în funcție de întrebarea conținută de cererea de consultare, cuprinde următoarele informații:
● pentru întrebarea "cecul/cambia/biletul la ordin ... face obiectul unui incident de plată?": data refuzului și motivul/motivele refuzului la plată;
● pentru întrebarea "trăgătorul/trasul/subscriitorul ... este înregistrat la CIP ca fiind falit sau într-un litigiu de proprietate?": data refuzului și motivul/motivele refuzului la plată;
● pentru întrebarea "care este istoricul incidentelor de plăți înregistrate la plata cu cecuri/cambii/bilete la ordin?": data înregistrării la CIP, denumirea titularului de cont, motivele de refuz, perioada interdicției bancare (pentru fiecare incident de plată major cu cec), dacă este incident de plată major, perioada totală de interdicție bancară (în cazul cecului);
● pentru întrebarea "beneficiarul/ultimul giratar ... a declarat la CIP ca pierdut/furat/distrus cecul/cambia/biletul la ordin ...?": denumirea beneficiarului/ultimului giratar, data declarației, tipul incidentului (pierdut/furat/distrus);
● pentru întrebarea "titularul de cont cu cod fiscal ... se află în interdicție bancară de a emite cecuri?" (FNPR): banca trasă, denumirea titularului de cont, motivele de refuz, perioada de interdicție bancară (pentru fiecare incident de plată major cu cec), perioada de interdicție bancară curentă (cumulată);
● pentru întrebarea "care este istoricul incidentelor de plăți majore ...?" (FNPR): data înregistrării la CIP, denumirea titularului de cont, motivele refuzului, perioada de interdicție bancară (pentru fiecare incident de plată major cu cec), perioada totală de interdicție bancară (în cazul cecului);
● pentru "Istoricul refuzurilor la plată pe titular de cont, în formă sintetică": nr. total de refuzuri, suma și suma refuzată totală, defalcate după tipul instrumentului și după tipul motivului de refuz (major/minor).
La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura și ștampila persoanei acreditate la CIP, care a întocmit respectiva cerere.
Anexa 11
(Anexa nr. 11 la Regulamentul nr. 1/2001)
─────────────────────────────────────────
DECLARAȚIE PRIVIND NEÎNSCRIEREA LA CENTRALA
INCIDENTELOR DE PLĂȚI A INCIDENTULUI DE PLATĂ
Nr. ........ │_|_│_|_│_|_|_|_│
┌────────────────────────────────────────┐ │ Loc rezervat luării în evidență la CIP │ │ Nr. ......... │ │ Data ......... S.S./L.S. │ └────────────────────────────────────────┘ ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ 1. PERS. DECLARANTĂ .................... Cod ........................... │ │ Adresa .............................. Tel. .......................... │ └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ 2. Persoana juridică/fizică ......................... cod /cod ...... │ │ (trăgător/tras/subscriitor) fiscal num. │ │ pers. │ │ │ │ a emis la data de │_|_│_|_│_|_|_|_│, la .......(locul emiterii)........ │ │ │ │ un instrument de plată ([] cec, [] cambie, [] bilet la ordin) │ │ ┌───────────┐ │ │ în favoarea lui ..(beneficiar).., în sumă de plată de │ │ lei │ │ └───────────┘ │ │ │ │ Data solicitării plății/data compensării │_|_│_|_│_|_|_|_│, Locul │ │ plății/compensării ..................... │ │ │ │ Seria și nr. cecului/cambiei/biletului la ordin (pentru formatul nou de │ │ cambii și biletele la ordin).................... │ │ │ │ Data scadenței cambiei/biletului la ordin │_|_│_|_│_|_|_|_│ │ │ │ └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ 3. Concluzia cercetărilor efectuate în sistemul intrabancar pentru │ │ identificarea adevăratei unități bancare plătitoare .................. │ │ ...................................................................... │ │ │ │ Motivul neinscrierii la CIP a incidentului de plată .................. │ │ ...................................................................... │ │ │ │ Sesizarea organului de poliție competent a fost efectuată prin adresa │ │ noastră nr. .......... din data de .......... │ │ │ └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ NOTĂ: La prezenta anexĂ se vor atașa fotocopii după instrumentul de plată de debit, borderoul de încasare și justificarea de refuz. ───────────────────────────────── ───────────────────── Conducerea persoanei declarante Persoana acreditată S.S./L.S. S.S./L.S.
Anexa 12
(Anexa nr. 12 la Regulamentul nr. 1/2001)
─────────────────────────────────────────
Sigla persoanei declarante
CERERE DE RECTIFICARE A INFORMAȚIEI
PRIVIND INCIDENTUL DE PLATĂ
Nr. ........ │_|_│_|_│_|_|_|_│
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ 1. PERS. DECLARANTĂ .................... Cod ........................... │ │ Adresa .............................. Tel. .......................... │ └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ 2. Pe răspunderea noastră vă solicităm să procedați la rectificarea în │ │ baza de date a CIP a următoarelor erori înregistrate la │ │ [] Cererea de înscriere a refuzului bancar în [] FNC; [] FNCb; [] FNBO │ │ [] Declarația de pierdere/furt/distrugere/anulare*) a [] cecurilor; │ │ [] cambiilor; [] biletelor la ordin cu numărul și data înregistrării│ │ la CIP ............................................. │ └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ 3. Ca urmare, solicităm următoarele modificări: │ │ ┌───────────────────────────────────┐┌───────────────────────────────────┐ │ │ │ Informație eronată .............. ││ Informație corectă .............. │ │ │ │ ................................. ││ ................................. │ │ │ │ ................................. ││ ................................. │ │ │ │ ................................. ││ ................................. │ │ │ │ ................................. ││ ................................. │ │ │ │ ................................. ││ ................................. │ │ │ └───────────────────────────────────┘└───────────────────────────────────┘ │ │ În conformitate cu următoarea listă de tipuri de erori: │ │ │ │ A. Pentru Cererea de înscriere a refuzului bancar în FNC/FNCb/FNBO: │ │ │ │ [] Nr. și/sau data cererii din evidențele persoanei declarante │ │ [] Denumire persoanei declarante și/sau banca obligatului la plată │ │ [] Tip cec la origine și/sau la momentul refuzului │ │ [] Seria și/sau numărul cecului/cambiei/biletului la ordin (pentru formatul│ │ nou de cambii și biletele la ordin) │ │ [] Locul compensării │ │ [] Locul emiterii cecului/cambiei/biletului la ordin (în cazul cecului │ │ fără schimbarea tipului incidentului de plată - major/minor) │ │ [] Data emiterii cecului/cambiei/biletului la ordin (fără schimbarea │ │ tipului incidentului de plată major/minor) │ │ [] Suma de plată/refuzată │ │ [] fără modificarea motivului corespunzător │ │ [] cu modificarea motivului, însă fără a schimba tipul acestuia │ │ (major/minor) │ │ [] Nr. cont trăgător/tras/subscriitor/beneficiar │ │ [] Denumire trăgător (pentru incident de plată minor) și/sau denumire │ │ beneficiar/ultimul giratar, în cazul cecului │ │ [] Denumire tras/acceptant/trăgător/avalist/avalizat/beneficiar/ultimul │ │ giratar/subscriitor, în cazul cambiei sau biletului la ordin │ │ [] Denumirea băncii beneficiarului │ │ [] Adăugare de alte motive (fără schimbarea tipului incidentului de │ │ plată major/minor) │ │ [] Radiere motive (fără schimbarea tipului incidentului de │ │ plată major/minor) │ │ [] Înlocuire motive (fără schimbarea tipului incidentului de │ │ plată major/minor) │ │ [] Nr. exemplare în cazul cambiei și biletului la ordin │ │ [] Locul plății cambiei/biletului la ordin │ │ [] Codul fiscal sau codul numeric personal pentru tras/trăgător/ │ │ subscriitor/acceptant/avalist/avalizat/beneficiar/ultimul giratar al │ │ cambiei/biletului la ordin │ │ [] Codul fiscal sau codul numeric personal pentru trăgător pentru un │ │ incident de plată minor în cazul cecului │ │ [] Data scadenței cambiei/biletului la ordin, fără modificarea motivului │ │ (major/minor) │ │ │ │ B. Pentru Declarația de pierdere/furt/distrugere/anulare a instrumentelor:│ │ │ │ [] Anularea Declarației de pierdere/furt/distrugere/anulare a │ │ instrumentelor │ │ [] Orice eroare conținută de Declarația de pierdere/furt/distrugere/ │ │ anulare a instrumentelor │ └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ *) Declarația de anulare se face doar în cazul cecului. ─────────────────────────────── ─────────────────── Conducerea persoanei declarante Persoana acreditată S.S./L.S. S.S./L.S.