Articolul I
Norma Autorității de Supraveghere Financiară nr. 28/2017 privind utilizarea activului personal net al participantului la un fond de pensii facultative, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 993 din 14 decembrie 2017, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:
1. La articolul 1, literele a) și b) se modifică și vor avea următorul cuprins:
a) a împlinit vârsta de 60 de ani și nu îndeplinește condiția prevăzută la art. 93 alin. (2) lit. c) din Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările și completările ulterioare, denumită în continuare Lege;
b) beneficiază de pensie de invaliditate în condițiile Legii nr. 360/2023 privind sistemul public de pensii, denumită în continuare Legea pensiilor publice, respectiv de o categorie similară de pensie stabilită în baza legilor care reglementează acordarea pensiei în cazul unor categorii profesionale, după caz;
2. La articolul 4, partea introductivă se modifică și va avea următorul cuprins:
Articolul 4
Participantul care îndeplinește condiția prevăzută la art. 93 alin. (2) lit. a) și nu îndeplinește condiția prevăzută la art. 93 alin. (2) lit. c) din Lege are dreptul să opteze pentru:
3. La articolul 5 alineatul (1), litera b) se modifică și va avea următorul cuprins:
b) copia documentului de identitate, valabil la data remiterii cererii de plată;
4. La articolul 5, alineatele (2), (4), (5) și (5^1) se modifică și vor avea următorul cuprins:
(2) Documentele prevăzute la alin. (1) se depun la sediul administratorului, se transmit prin intermediul serviciilor poștale sau altor servicii de curierat ori prin mijloace de comunicare electronice.
..............................
(4) În cazul în care participantul este reprezentat prin mandatar, mandatarul depune la administratorul fondului de pensii facultative cererea de plată, semnată de către participant sau mandatar, însoțită de copia documentului de identitate al participantului și copia documentului său de identitate, valabile la data depunerii cererii, și prezintă procura specială autentică și certificatul de încadrare în grad de handicap grav sau accentuat eliberat de comisiile teritoriale de evaluare a persoanelor adulte cu handicap, administratorul păstrând o copie a acestora, după ce verifică conformitatea cu originalul.
(5) În cazul transmiterii documentelor prin intermediul serviciilor poștale sau altor servicii de curierat, mandatarul transmite cererea de plată, semnată de către participant sau mandatar, însoțită de copia legalizată a procurii speciale autentice și a certificatului de încadrare în grad de handicap grav sau accentuat eliberat de comisiile teritoriale de evaluare a persoanelor adulte cu handicap, copia documentului de identitate al participantului și copia documentului său de identitate, valabile la data depunerii cererii.
(5^1) În cazul transmiterii documentelor prin intermediul mijloacelor de comunicare electronice, mandatarul transmite cererea de plată, semnată cu semnătură electronică calificată de către participant/mandatar, certificatul de încadrare în grad de handicap grav sau accentuat, semnat cu semnătură electronică calificată de către comisiile teritoriale de evaluare a persoanelor adulte cu handicap, și procura specială autentică, semnată cu semnătură electronică calificată de către notariatele publice, însoțite de copia documentului de identitate al participantului și copia documentului său de identitate, valabile la data depunerii cererii, în format electronic.
5. La articolul 9 alineatul (1), litera d) se modifică și va avea următorul cuprins:
d) documentul de identitate, valabil la data remiterii cererii de plată;
6. La articolul 9 alineatul (2), litera c) se modifică și va avea următorul cuprins:
c) prin intermediul mijloacelor de comunicare electronice, prin semnarea cu semnătură electronică calificată de către: participant pentru documentul prevăzut la alin. (1) lit. a); casele teritoriale de pensii pentru documentul prevăzut la alin. (1) lit. b) sau de către notariatele publice pentru copia legalizată în formă electronică a documentului prevăzut la alin. (1) lit. b), după caz; comisiile teritoriale de evaluare a persoanelor adulte cu handicap pentru documentul prevăzut la alin. (1) lit. e) sau de către notariatele publice pentru copia legalizată în formă electronică a documentului prevăzut la alin. (1) lit. e), după caz; notariatele publice pentru documentul prevăzut la alin. (1) lit. f), însoțite de documentele prevăzute la alin. (1) lit. b^1) și d) în copie electronică.
7. La articolul 9, alineatul (3) se modifică și va avea următorul cuprins:
(3) În cazul în care participantul este reprezentat prin mandatar, acesta depune copia documentului său de identitate valabil la data depunerii cererii, împreună cu documentele prevăzute la alin. (1) și în forma precizată la alin. (2) lit. a) și b).
8. La articolul 13 alineatul (1), litera d) se modifică și va avea următorul cuprins:
d) documentul de identitate, valabil la data remiterii cererii de plată;
9. La articolul 13, alineatul (3) se modifică și va avea următorul cuprins:
(3) În situația în care beneficiarul este reprezentat de mandatar, de ocrotitorul legal sau de curatorul desemnat în acest sens, acesta depune copia documentului său de identitate, valabil la data depunerii cererii, împreună cu documentele prevăzute la alin. (1) și în forma precizată la alin. (2) lit. a) și b).
10. La articolul 20, alineatul (1) se modifică și va avea următorul cuprins:
Articolul 20
(1) Participanții/Beneficiarii aflați în plată eșalonată au dreptul, pe tot parcursul derulării plăților, să solicite modificarea tipului de plată a activului personal net, respectiv din plată eșalonată în plată unică și/sau modificarea valorii ratei.
11. La articolul 20 alineatul (3), litera b) se modifică și va avea următorul cuprins:
b) documentul de identitate, valabil la data remiterii cererii de plată;
12. La articolul 20, alineatele (3^2) și (3^3) se modifică și vor avea următorul cuprins:
(3^2) În cazul în care participantul care a optat pentru intrarea în posesia contravalorii activului personal net, conform art. 4 lit. a), respectiv art. 8 alin. (1), este reprezentat prin mandatar, mandatarul prezintă copia documentului său de identitate, valabil la data depunerii cererii, și procura specială autentică administratorului, administratorul păstrând o copie a acesteia, după ce verifică conformitatea cu originalul, sau transmite o copie legalizată a acesteia prin intermediul serviciilor poștale sau altor servicii de curierat.
(3^3) Pentru participanții și beneficiarii care au solicitat modificarea tipului de plată a activului personal net, conform alin. (1), în cazul în care documentul prevăzut la alin. (3) lit. a) este semnat cu semnătură electronică calificată de către participanți/beneficiari și documentul prevăzut la alin. (3) lit. c) este semnat cu semnătură electronică calificată de către notariatele publice, acestea se transmit administratorului prin intermediul mijloacelor de comunicare electronice, însoțite de documentele prevăzute la alin. (3) lit. b) și d) în copie electronică și copia documentului de identitate al mandatarului, valabil la data depunerii cererii.
13. După articolul 20 se introduc trei noi articole, articolele 20^1-20^3, cu următorul cuprins:
Articolul 20^1
(1) Participanții/Beneficiarii aflați în plată eșalonată au dreptul, pe tot parcursul derulării plăților, să solicite modificarea modalității de plată a activului personal net, respectiv schimbarea din mandat poștal în virament bancar și invers, precum și actualizarea datelor bancare, inclusiv a codului IBAN.
(2) Pentru solicitările prevăzute la alin. (1), participanții/ beneficiarii au obligația să prezinte administratorului fondului de pensii facultative următoarele documente:
a) cererea de modificare a modalității de plată;
b) documentul de identitate, valabil la data remiterii cererii de plată;
c) procura specială autentică, în cazul mandatarului;
d) extrasul de cont care certifică codul IBAN și titularul sau orice fel de document emis de instituțiile de credit care să ateste titularul contului și IBAN-ul asociat acestuia, în cazul în care participantul/beneficiarul solicită plata activului personal net prin virament în cont bancar.
(3) Documentele prevăzute la alin. (2) se remit astfel:
a) în original, pentru documentele prevăzute la alin. (2) lit. a) și c), administratorul păstrând pentru documentul prevăzut la alin. (2) lit. c) copia acestuia, după ce verifică conformitatea cu originalul, și în copie pentru documentele prevăzute la alin. (2) lit. b) și d);
b) în original, pentru documentul prevăzut la alin. (2) lit. a), în copie legalizată pentru documentul prevăzut la alin. (2) lit. c) și în copie pentru documentele prevăzute la alin. (2) lit. b) și d), pentru documentele transmise prin intermediul serviciilor poștale sau altor servicii de curierat;
c) în copie electronică pentru documentele prevăzute la alin. (2) lit. a), b) și d) și documentul prevăzut la alin. (2) lit. c) semnat cu semnătură electronică calificată de către notariatele publice, pentru documentele transmise prin intermediul mijloacelor de comunicare electronice.
(4) În situația în care participantul sau beneficiarul este reprezentat prin mandatar, prin ocrotitor legal sau prin curator/tutore, după caz, acesta depune copia documentului său de identitate valabil la data depunerii cererii, împreună cu documentele prevăzute la alin. (2) și în forma precizată la alin. (3).
(5) Pentru solicitările prevăzute la alin. (1), administratorul fondului de pensii facultative are obligația de a opera modificările, în termen de 5 zile lucrătoare de la data primirii solicitării însoțite de documentația completă.
(6) În cazul în care participanții/beneficiarii, care au solicitat plata activului personal net prin virament în cont bancar, își închid conturile bancare comunicate administratorului fondului de pensii facultative, aceștia au obligația de a transmite administratorului datele unui nou cont bancar, prin prezentarea extrasului de cont care certifică codul IBAN valid și titularul sau a oricărui document emis de instituțiile de credit care să ateste titularul contului și IBAN-ul asociat acestuia, cu respectarea prevederilor alin. (1)-(5).
Articolul 20^2
(1) Participanții/Beneficiarii care se încadrează în categoriile de persoane fizice exceptate de la plata contribuției de asigurări sociale de sănătate, potrivit prevederilor art. 154 din Legea nr. 227/2015 privind Codul fiscal, cu modificările și completările ulterioare, transmit administratorului fondului de pensii facultative documentul care atestă această încadrare.
(2) Documentul prevăzut la alin. (1) se transmite administratorului fondului de pensii facultative în copie, prin mijloace care pot fi ulterior probate.
Articolul 20^3
(1) Participanții/Beneficiarii care solicită plata activului personal net prin mandat poștal și se identifică prin carte electronică de identitate fără domiciliu transmit administratorului fondului de pensii facultative documentul care atestă dovada domiciliului.
(2) Documentul prevăzut la alin. (1) se transmite administratorului fondului de pensii facultative în copie, prin mijloace care pot fi ulterior probate.