privind decontarea plăților de mica valoare în relația cu Trezoreria statului
Având în vedere dispozițiile art. 2 alin. (2) și ale art. 23 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naționale a României, ale art. 160 și 161 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 privind organizațiile cooperatiste de credit, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 200/2002, ale art. 24 alin. (2) din Ordonanța Guvernului nr. 61/2002 privind colectarea creanțelor bugetare, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 79/2003, cu modificările și completările ulterioare, ale art. 6 alin. (4) din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 146/2002 privind formarea și utilizarea resurselor derulate prin trezoreria statului, aprobată cu modificări prin Legea nr. 201/2003, precum și ale Convenției nr. 3/26 iunie 2003/181.201/16 mai 2003, încheiată între Banca Naționala a României și Ministerul Finanțelor Publice,
în temeiul art. 50 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 și al art. 285 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 200/2002,
Banca Naționala a României emite prezentul regulament.
Prezentul regulament stabilește principiile și modul de desfășurare a compensării bilaterale a plăților de mica valoare în relația cu Trezoreria statului, a plăților intertrezorerii, indiferent de valoare, și a decontării acestora pe baza neta, prin sistemul de transfer de fonduri de mica valoare administrat de Societatea Naționala de Transfer de Fonduri și Decontări - TransFonD - S.A., în calitatea sa de agent al Băncii Naționale a României, denumit în continuare TransFonD - S.A.
În sensul prezentului regulament, termenii și expresiile de mai jos au următoarea semnificație:
a) participant*1)
- orice banca, persoana juridică română, sucursala din România a unei bănci, persoana juridică străină, denumite în continuare bănci, orice casa centrala a cooperativelor de credit, Banca Naționala a României și Trezoreria statului care, prin unitățile sale operationale, are acces la sistemul de transfer de fonduri de mica valoare;
b) unitate participanta
- orice unitate operationala a participanților care are acces la sistemul de transfer de fonduri de mica valoare;
c) unitate subparticipanta
- orice unitate operationala teritorială a unei bănci, cooperativa de credit sau trezorerie municipala, oraseneasca sau de comuna care nu are acces direct la sistemul de transfer de fonduri de mica valoare decât prin intermediul unei unități participante.
---------------
*1) În această categorie sunt incluse și băncile aflate în regim special de decontare sau în procedura de faliment declarata înainte de intrarea în vigoare a Ordonanței de urgenta a Guvernului nr. 138/2001 pentru modificarea și completarea Legii nr. 83/1998 privind procedura falimentului băncilor, aprobată și modificată prin Legea nr. 597/2002.
Accesul participanților la sistemul de transfer de fonduri de mica valoare administrat de TransFonD - S.A. se efectuează prin intermediul unităților lor operationale, astfel:
a) băncile (prin intermediul unei singure unități desemnate la nivel teritorial), casele centrale ale cooperativelor de credit (prin intermediul sediului sau secundar), Banca Naționala a României (prin intermediul sucursalei sale teritoriale) și Trezoreria statului (prin intermediul direcțiilor generale ale finanțelor publice județene) în cadrul sucursalelor TransFonD - S.A. din județul respectiv;
b) băncile (prin intermediul unei singure unități desemnate la nivelul municipiului București), casele centrale ale cooperativelor de credit (prin intermediul sediului lor secundar), Banca Naționala a României (prin intermediul sucursalei municipiului București) și Trezoreria statului (prin intermediul direcțiilor generale ale finanțelor publice județene și a municipiului București, precum și din cadrul administrațiilor finanțelor publice ale sectoarelor municipiului București) în cadrul sucursalei municipiului București a TransFonD - S.A.;
c) băncile (prin intermediul centralelor lor), casele centrale ale cooperativelor de credit, Banca Naționala a României (prin intermediul sediului sau central) și Trezoreria statului (prin intermediul Ministerului Finanțelor Publice) în cadrul centralei TransFonD - S.A.
În cadrul plăților de mica valoare în relația cu Trezoreria statului și al plăților intertrezorerii sunt utilizate:
a) ordinele de plată pentru Trezoreria statului pe suport hârtie (OPHT)*2), emise în conformitate cu reglementările comune ale Ministerului Finanțelor Publice și Băncii Naționale a României:
- sub valoarea de 500 milioane lei exclusiv (pentru plățile de mica valoare în relația cu Trezoreria statului);
- indiferent de valoare (pentru plățile intertrezorerii);
b) dispozițiile de încasare pe suport hârtie, însoțite de copia certificată a titlului executoriu, prezentate de organele de executare silită participantului unde se afla deschis contul debitorului, indiferent de valoare;
c) notele contabile, întocmite de participant pe propria răspundere, în baza dispoziției de încasare inițiale, în cazul decontărilor parțiale privind executarea silită prin poprire, indiferent de valoare;
d) dispozițiile de plată tip CAS pe suport hârtie;
e) bilete la ordin, indiferent de valoare, emise de instituțiile publice pentru garantarea plății anumitor sume la date fixe.
---------------
*2) OPHT original (inclusiv generat prin utilizarea aplicatiei informatice a participantului) sau telex, care va conține în mod obligatoriu, în original, ștampila și semnatura participantului, precum și toate informațiile cuprinse în OPHT.
Pentru procesarea biletelor la ordin emise de instituțiile publice pentru garantarea plății anumitor sume la date fixe, unitățile subparticipante destinatare/unitățile participante beneficiare au următoarele obligații:
a) sa remită biletele la ordin unităților subparticipante inițiatoare/unităților participante plătitoare, prin posta, însoțite de borderouri de încasare, în vederea verificării și, respectiv, acceptării sau refuzului acestora;
b) în cazul acceptării biletelor la ordin, unitatea subparticipanta inițiatoare/unitatea participanta plătitoare va întocmi în nume propriu, pentru fiecare bilet la ordin acceptat total sau parțial, câte un OPHT care va conține la rubrica lt; lt;Reprezentând: gt; gt; toate elementele de identificare ale biletului la ordin acceptat și va fi inclus în pachetul cu OPHT-uri destinate unității participante beneficiare;
c) unitatea subparticipanta inițiatoare/unitatea participanta plătitoare are obligația sa remită biletele la ordin refuzate total sau parțial, însoțite în mod obligatoriu de o justificare de refuz, în original, prin posta, unității participante beneficiare/unității subparticipante destinatare;
d) operațiunile cu bilete la ordin se vor efectua de către participanți, cu respectarea prevederilor Legii nr. 58/1934 asupra cambiei și biletului la ordin, cu modificările ulterioare, și a prevederilor Normelor-cadru nr. 6/1994 ale Băncii Naționale a României privind comerțul făcut de societățile bancare și celelalte societăți de credit, cu cambii și bilete la ordin, pe baza Legii nr. 58/1934 asupra cambiei și biletului la ordin, modificată prin Ordonanța Guvernului nr. 11/1993, aprobată și modificată prin Legea nr. 83/1994.
Pentru procesarea plăților de mica valoare în relația cu Trezoreria statului și a plăților intertrezorerii, indiferent de valoare, unitățile participante plătitoare au următoarele obligații:
a) sa ia toate măsurile necesare pentru încadrarea plăților în relația cu Trezoreria statului, precum și a plăților intertrezorerii pe circuitele maximale stabilite în anexele nr. 1a) și 1b), calculate în zile bancare;
b) sa remită aceste plati, pe propria răspundere, la sediul TransFonD-S.A. din raza sa teritorială, grupate în pachete, pe unități participante beneficiare;
c) pachetele vor fi însoțite de o bandă de control totalizatoare a plăților componente și de un OPHT centralizator întocmit de unitatea participanta plătitoare;
d) totalul benzii de control trebuie să fie identic cu valoarea OPHT-ului centralizator al unității participante plătitoare.
TransFonD-S.A. va accepta în vederea decontărilor cu Trezoreria statului OPHT-uri centralizatoare la care sunt anexate și dispoziții de încasare întocmite de organele de executare silită, note contabile întocmite de participanți în baza dispoziției de încasare inițiale, în cazul decontărilor parțiale privind executarea silită prin poprire sau dispozițiile de plată tip CAS pe suport hârtie.
Pentru procesarea refuzurilor la încasare ale plăților de mica valoare în relația cu Trezoreria statului și ale plăților intertrezorerii, unitățile participante beneficiare au următoarele obligații:
a) sa ia toate măsurile necesare pentru încadrarea refuzurilor la încasare pe circuitele maximale stabilite în anexele nr. 2a) și 2b), calculate în zile bancare;
b) pentru fiecare refuz sa initieze, pe propria răspundere, un OPHT însoțit de o comunicare de refuz la executare, care să respecte prevederile art. 7 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 8/1994 privind ordinul de plată, cu modificările și completările ulterioare;
c) sa remită refuzurile, pe propria răspundere, la sediul TransFonD - S.A. din raza sa teritorială, grupate în pachete, pe unități participante beneficiare ale respectivelor refuzuri;
d) pachetele vor fi însoțite de o bandă de control totalizatoare a refuzurilor componente și de un OPHT centralizator;
e) totalul benzii de control trebuie să fie identic cu valoarea OPHT-ului centralizator.
TransFonD - S.A. are obligația sa refuze procesarea plăților de mica valoare în relația cu Trezoreria statului și a celor intertrezorerii recepționate de la unitățile participante plătitoare, în situația în care instrumentele de plată/documentele precizate la art. 4 aferente nu respecta condițiile de forma și de conținut stabilite conform reglementărilor în domeniu.
Intervalele de recepție și de procesare a plăților de mica valoare și a plăților intertrezorerii în cadrul sistemului de transfer de fonduri de mica valoare operat de TransFonD - S.A., precum și de punere la dispoziția participanților a extraselor de cont sub sigla Băncii Naționale a României sunt prezentate în anexa nr. 3.
TransFonD - S.A., în calitate de agent al Băncii Naționale a României, utilizează conturile analitice/subconturile participanților deschise la Banca Naționala a României (anexa nr. 4), pentru:
a) efectuarea compensării bilaterale și decontarea pe baza neta a plăților de mica valoare în relația cu Trezoreria statului și a plăților intertrezorerii;
b) inițierea către Banca Naționala a României a decontării finale și irevocabile a plăților de mica valoare în relația cu Trezoreria statului, precum și a plăților intertrezorerii.
Pentru serviciile oferite în cadrul sistemului de transfer de fonduri de mica valoare, Banca Naționala a României, prin intermediul TransFonD - S.A., percepe automat comisioane participanților, alții decât Banca Naționala a României și Trezoreria statului, în conformitate cu reglementările Băncii Naționale a României în domeniu.
Participanții au obligația sa sesizeze în scris Banca Naționala a României - Direcția contabilitate pentru eventualele erori apărute în cadrul sistemului de transfer de fonduri de mica valoare, într-un interval de maximum 10 zile bancare de la data înregistrării erorii în extrasul de cont al acestora. După expirarea acestui termen nu poate fi angajata răspunderea Băncii Naționale a României.
În data de 29 august 2003 unitățile participante plătitoare vor remite plățile de mica valoare în relația cu Trezoreria statului, precum și plățile intertrezorerii, care urmează să fie decontate final și irevocabil de Banca Naționala a României în data de 1 septembrie 2003, la sediile TransFonD - S.A. din raza lor teritorială.
Anexele nr. 1-4 fac parte integrantă din prezentul regulament.
La data intrării în vigoare a prezentului regulament orice alte dispoziții contrare își încetează aplicabilitatea.
Prezentul regulament intră în vigoare la data de 1 septembrie 2003.
Președintele Consiliului de administrație
al Băncii Naționale a României,
Mugur Constantin Isarescu
București, 3 iulie 2003.
Nr. 1.
--------- la regulament ------------- Z-1 ┌──────────────────────┐ Z ┌─────>│ Sediul TransFonD S.A.├────┐ │ └──────────────────────┘ │ │ v (1) Z-1 ┌─────┴───────────────┐ ┌───────────────────────┐ ┌──────>│ Unitate participanta│ │ Unitate participanta │ (2) Z │ │ plătitoare │ │ beneficiara ├──────┐ │ └─────────────────────┘ └──────────┬────────────┘ │ │ ^ │ v ┌──┴─────┐ │ │ ┌──────────┐ │Plătitor│ │ │ Z │Beneficiar│ └────────┘ │Z-2 │ └──────────┘ │ v (1) Z-2 ┌─────┴──────────────────┐ ┌────────────────────────┐ ┌───────>│ Unitate subparticipanta│ │Unitate subparticipanta │(2) Z │ │ inițiatoare │ │ destinatara ├─────┐ │ └────────────────────────┘ └────────────────────────┘ │ │ │ │ v ┌─┴──────┐ ┌──────────┐ │Plătitor│ │Beneficiar│ └────────┘ └──────────┘ Unde: (1) - data debitarii contului clientului plătitor (2) - data creditarii contului clientului beneficiar ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ Circuitul local maximal al plăților de mica valoare │ │în relația cu Trezoreria statului și al plăților intertrezorerii │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘
-------- la regulament ------------- Jud. 1 ┌───────────────┐ | ┌──────────────┐ Jud. 2 Z-1 │ Sediul │ Z-1 │ Sediul │ Z ┌────>│ TransFonD S.A.├─────>│TransFonD S.A.├───┐ │ │ initiator │ | │ destinatar │ │ │ └───────────────┘ | └──────────────┘ │ │ | │ │ | v (1) Z-1 ┌─┴───────────────────┐ | ┌───────────────────────┐ ┌──────>│ Unitate participanta│ | │ Unitate participanta │ (2) Z │ │ plătitoare │ | │ beneficiara ├──────┐ │ └─────────────────────┘ | └──────────┬────────────┘ │ │ ^ | │ v ┌──┴─────┐ │ | │ ┌──────────┐ │Plătitor│ │Z-2 | │ Z │Beneficiar│ └────────┘ │ | │ └──────────┘ │ | v (1) Z-2 ┌─────┴──────────────────┐ | ┌────────────────────────┐ ┌───────>│ Unitate subparticipanta│ | │Unitate subparticipanta │(2) Z │ │ inițiatoare │ | │ beneficiara ├─────┐ │ └────────────────────────┘ | └────────────────────────┘ │ │ | │ │ | v ┌─┴──────┐ | ┌──────────┐ │Plătitor│ | │Beneficiar│ └────────┘ | └──────────┘ Unde: (1) - data debitarii contului clientului plătitor (2) - data creditarii contului clientului beneficiar ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ Circuitul interjudetean maximal al plăților de mica valoare │ │ în relația cu Trezoreria statului și al plăților intertrezorerii│ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘
--------- la regulament ------------- Z+2 ┌──────────────────────┐ Z+1 ┌──────┤ Sediul TransFonD S.A.│<───┐ │ └──────────────────────┘ │ V │ Z+2 ┌─────────────────────┐ ┌──────────┴────────────┐ ┌───────┤ Unitate participanta│ │ Unitate participanta │ │ │ plătitoare │ │ beneficiara │ │ └─────┬───────────────┘ └───────────────────────┘ V │ ^ ┌────────┐ │ │ ┌──────────┐ │Plătitor│ │ │ Z+1 │Beneficiar│ └────────┘ │Z+2 │ └──────────┘ V │ Z+2 ┌────────────────────────┐ ┌──────────┴─────────────┐ ┌────────┤ Unitate subparticipanta│ │Unitate subparticipanta │ │ │ inițiatoare │ │ destinatara │ │ └────────────────────────┘ └────────────────────────┘ │ V ┌────────┐ ┌──────────┐ │Plătitor│ │Beneficiar│ └────────┘ └──────────┘ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ Circuitul local maximal al refuzurilor la încasare ale plăților │ │ de mica valoare în relația cu Trezoreria statului și ale │ │ plăților intertrezorerii │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘
-------- la regulament ------------- Jud. 1 ┌───────────────┐ | ┌──────────────┐ Jud. 2 Z+2 │ Sediul │ Z+1 │ Sediul │ Z+1 ┌─────┤ TransFonD S.A.│<─────┤TransFonD S.A.│<──┐ │ │ initiator │ | │ destinatar │ │ │ └───────────────┘ | └──────────────┘ │ │ | │ V | │ Z+2 ┌─────────────────────┐ | ┌───────────────────┴───┐ ┌───────┤ Unitate participanta│ | │ Unitate participanta │ │ │ plătitoare │ | │ beneficiara │ │ └─────┬───────────────┘ | └───────────────────────┘ v │ | ^ ┌────────┐ │ | │ ┌──────────┐ │Plătitor│ │Z+2 | │ Z+1 │Beneficiar│ └────────┘ │ | │ └──────────┘ v | │ Z+2 ┌────────────────────────┐ | ┌──────────┴─────────────┐ ┌────────┤ Unitate subparticipanta│ | │Unitate subparticipanta │ │ │ inițiatoare │ | │ beneficiara │ │ └────────────────────────┘ | └────────────────────────┘ │ | V | ┌────────┐ | ┌──────────┐ │Plătitor│ | │Beneficiar│ └────────┘ | └──────────┘ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ Circuitul interjudetean maximal al refuzurilor la încasare ale │ │ plăților de mica valoare în relația cu Trezoreria statului și │ │ ale plăților intertrezorerii │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘
Nr. crt.Denumirea activitățiiZiua bancară în care se efectuează activitateaOrar 1.Recepția plăților de mică valoare în relația cu Trezoreria statului și a plăților intertrezoreriiZ-111,00 a.m.-3,30 p.m. 2.Calculul pozițiilor net-nete bilaterale ale participanțilorZ9,30 a.m.-10,00 a.m. 3.Decontarea finală și irevocabilă a pozițiilor net-nete bilateraleZ11,00 a.m. 4.Eliberarea extraselor de contZîncepând cu ora 12,00 a.m.
-------- la regulament ------------- INTERVALUL DE PRELUCRARE a plăților de mica valoare în relația cu Trezoreria statului și a plăților intertrezorerii
Nr. crt.Tipul plățiiDenumirea contului analiticSimbolul contului analitic 1.Plată de mică valoare în relația cu Trezoreria statuluiPlăți de mică valoare în relația cu Trezoreria statului300 2.Plată intertrezorerii, indiferent de valoarePlăți intertrezorerii303 3.Plată de mică valoare în relația cu Trezoreria statului, aferentă participanților în regim special de decontarePlăți de mică valoare în relația cu Trezoreria statului - regim special530 4.Plată de mică valoare în relația cu Trezoreria statului, aferentă participanților în faliment1)Plăți de mică valoare în relația cu Trezoreria statului - faliment539 5.Penalizare aferentă băncilor în regim special de decontarePenalizări - regim special593 6.PenalizarePenalizări903
------- la regulament ------------- CONTURILE ANALITICE utilizate pentru compensarea bilaterala a plăților de mica valoare în relația cu Trezoreria statului și a celor intertrezorerii cu decontare pe baza neta
*1) În această categorie sunt incluse instituțiile de credit aflate în procedura de faliment declarata înainte de intrarea în vigoare a Ordonanței de urgenta a Guvernului nr. 138/2001 pentru modificarea și completarea Legii nr. 83/1998 privind procedura falimentului băncilor, aprobată și modificată prin Legea nr. 597/2002.
------------
Source: legislatie.just.ro (Official Gazette). The text shown is the current consolidated form (in Romanian).
We use cookies to analyze site traffic. See our Privacy Policy for details.