privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare
Notă *) Republicat în temeiul art. VI din Circulara Băncii Naționale a României nr. 22/2003 pentru modificarea Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 1/2002 privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 546 din 30 iulie 2003 și rectificată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 350 din 21 aprilie 2004, dându-se textelor o nouă numerotare.
Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 1/2002 a fost publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 44 din 22 ianuarie 2002, rectificat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 175 din 13 martie 2002 și a mai fost modificat prin Circulara Băncii Naționale a României nr. 31/2002, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 683 din 16 septembrie 2002.
Prezentul regulament stabilește principiile și modul de desfășurare a procesării și decontării pe bază brută, în aceeași zi bancară, a plăților de mare valoare între participanți, prin sistemul de transfer de fonduri de mare valoare administrat de Societatea Națională de Transfer de Fonduri și Decontări - TransFonD - S.A., în calitatea sa de agent al Băncii Naționale a României, denumit în continuare TransFonD.
În sensul prezentului regulament, termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificații:
a) participant*1) - orice bancă, persoană juridică română, sucursală din România a unei bănci, persoană juridică străină, denumite în continuare bănci, orice casă centrală a cooperativelor de credit sau Banca Națională a României, care are acces la sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, prin intermediul unui unic punct de acces, de preferință la sediul său central, precum și Trezoreria Statului, care are acces la sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, prin intermediul a 49 de puncte de acces, respectiv: Ministerul Finanțelor Publice, direcțiile generale ale finanțelor publice județene și a municipiului București și administrațiile finanțelor publice ale sectoarelor municipiului București, denumite în continuare trezorerii participante;
b) plată de mare valoare - instrucțiunea de transfer-credit, în general de mare valoare, inclusiv cea aferentă piețelor valutară/monetară, între participanți, efectuată de aceștia în nume propriu sau în numele clienților;
c) prioritate la refuz - numărul de ordin atribuit de către participantul plătitor anumitor plăți de mare valoare, indiferent de tipul acestora, în scopul ierarhizării lor pentru efectuarea eventualelor refuzuri ca urmare a lipsei de lichidități în contul său deschis la Banca Națională a României;
d) revocare - retragerea de la decontare a unei plăți de mare valoare în interiorul intervalului de recepție;
e) sistem de transfer de fonduri - acord formal având la bază un contract între membrii acestuia, cu reguli comune și proceduri standardizate pentru transmisia și decontarea obligațiilor bănești apărute între membrii și/sau alți beneficiari ai sistemului;
f) sistem intrabancar - totalitatea unităților teritoriale ale participantului și a relațiilor dintre acestea privind transferurile de fonduri;
g) sistem de transfer de fonduri de mare valoare - sistem de transfer de fonduri, prin care plățile de mare valoare între participanți sunt procesate instrucțiune cu instrucțiune, decontarea acestora asigurându-se pe bază brută agregată în aceeași zi bancară;
h) TEMP - modulul informatic (Transfer Electronic al Mesajelor de Plată) pus la dispoziție participanților de sistemul de transfer de fonduri de mare valoare pentru transferul plăților de mare valoare ale participanților;
i) unitate subparticipantă inițiatoare - orice unitate subparticipantă din sistemul intrabancar/intrarețea/intertrezorerii al participantului, care inițiază o plată de mare valoare în nume propriu sau în numele clienților săi;
j) unitate subparticipantă destinatară - orice unitate subparticipantă din sistemul intrabancar/intrarețea/intertrezorerii al participantului, care acceptă o plată de mare valoare în nume propriu sau pentru a pune la dispoziția clienților săi o anumită sumă de bani;
k) ziua z - ziua bancară în care are loc decontarea plăților de mare valoare în cadrul sistemului de transfer de fonduri de mare valoare;
l) sistem intrarețea - totalitatea organizațiilor cooperatiste de credit din cadrul unei rețele cooperatiste de credit și a relațiilor dintre acestea privind transferurile de fonduri;
m) unitate teritorială a participantului - orice unitate a unei bănci sau sediu secundar al unei case centrale a cooperativelor de credit;
n) unitate subparticipantă - orice unitate teritorială a unei bănci, sediu secundar al unei case centrale a cooperativelor de credit, cooperativă de credit sau trezorerie municipală, orășenească sau de comună care nu are acces direct la sistemul de transfer de fonduri de mare valoare decât prin intermediul unui participant;
o) sistem intertrezorerii - totalitatea trezoreriilor participante și a unităților lor subparticipante și a relațiilor dintre acestea direct sau prin rețeaua TransFonD privind transferurile de fonduri de mare valoare.
-------------
*1) În această categorie este inclusă și orice bancă aflată în regim special de decontare sau în procedură de faliment declarată înainte de intrarea în vigoare a Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 138/2001 pentru modificarea și completarea Legii nr. 83/1998 privind procedura falimentului băncilor, aprobată și modificată prin Legea nr. 597/2002.
Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 138/2001 a fost abrogată prin Ordonanța Guvernului nr. 10/2004 privind procedura reorganizării judiciare și a falimentului instituțiilor de credit, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 84 din 30 ianuarie 2004, aprobată cu modificări prin Legea nr. 278/2004.
(1) Accesul participanților, alții decât Trezoreria Statului, în sistemul de transfer de fonduri de mare valoare se efectuează centralizat, prin intermediul unui unic punct de acces, situat la centrala TransFonD.
(2) Accesul Trezoreriei Statului în sistemul de transfer de fonduri de mare valoare se efectuează astfel:
a) direcțiile generale ale finanțelor publice județene în cadrul sucursalelor TransFonD din județul respectiv (40 de puncte de acces);
b) direcțiile generale ale finanțelor publice ale municipiului București și județului Ilfov, precum și administrațiile finanțelor publice ale sectoarelor municipiului București în cadrul Sucursalei Municipiului București a TransFonD (8 puncte de acces);
c) Ministerul Finanțelor Publice în cadrul centralei TransFonD (un singur punct de acces).
Băncile sau casele centrale ale cooperativelor de credit care au sediul central situat în altă localitate decât în București au posibilitatea ca, în baza unei notificări oficiale transmise în prealabil TransFonD, să delege în calitate de participant propria unitate teritorială/propriul sediu secundar din București.
Participanții au obligația să colecteze și/sau să difuzeze în propriul sistem intrabancar/intrarețea/ intertrezorerii informația privind inițierea și, respectiv, acceptarea plăților de mare valoare în cadrul intervalelor maximale precizate în anexa nr. 1.
(1) În categoria plăților de mare valoare sunt incluse următoarele tipuri de operațiuni:
a) instrucțiunile de transfer-credite între participanți, efectuate în nume propriu sau în numele și pe conturile clienților (persoane fizice, persoane juridice sau unități subparticipante), în sumă de minimum 500 milioane lei sau indiferent de valoare, în cazul în care inițiatorul acestora decide să utilizeze sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, denumite în continuare plăți de mare valoare proprii sau ale clienților;
b) instrucțiunile de transfer-credit între participanți, aferente piețelor valutară și monetară, inclusiv cele aferente facilităților permanente acordate de Banca Națională a României.
(2) Banca Națională a României își rezervă dreptul de a modifica limita inferioară stabilită la alin. (1) lit. a), în funcție de condițiile pieței.
(3) Nu sunt acceptate în sistemul de transfer de fonduri de mare valoare instrucțiunile de transfer-credit între diferite trezorerii participante, efectuate în nume propriu sau în numele și pe conturile clienților (persoane fizice, persoane juridice sau unități subparticipante), indiferent de valoarea acestora, cu excepția cazurilor speciale definite în convenția încheiată între Banca Națională a României și Ministerul Finanțelor Publice. Pentru procesarea transferurilor de fonduri intertrezorerii, Trezoreria Statului va utiliza sistemul de transfer de fonduri de mică valoare.
Plățile de mare valoare inițiate de participanții-plătitori sunt transmise de către aceștia în vederea procesării lor de către TransFonD, prin intermediul uneia dintre următoarele modalități:
a) pe suport hârtie (ordine de plată), în conformitate cu reglementările în vigoare;
b) pe suport electronic - TEMP, în baza unui acord prealabil încheiat cu TransFonD;
c) pe suport electronic - TELEX, în baza unui acord prealabil încheiat cu TransFonD.
Participantul-plătitor are obligația ca la plățile de mare valoare inițiate pe suport hârtie să anexeze, dacă este necesar, unul dintre următoarele documente:
a) exemplarul roz/roșu al ordinului de plată întocmit de clientul său, de unitatea subparticipantă sau de clientul acesteia și acceptat în original de către participant;
b) exemplarul roz/roșu al ordinului de plată sau transmisia telex/modem a acestuia (acceptată de către participantul-plătitor) aparținând unității subparticipante sau clientului acesteia, care va conține toate informațiile cuprinse în ordinul de plată original;
c) comunicarea de refuz la executare, emisă în conformitate cu reglementările în vigoare în domeniu, în situația refuzului la încasare al unei plăți de mare valoare;
d) documentele menționate la lit. a) sau b), întocmite de participantul-plătitor sau de unitatea subparticipantă și aferente instrumentelor de plată de debit, acceptate total sau parțial, în situația excluderii temporare din calculul compensării fie a participantului-plătitor, fie a participantului-beneficiar.
TransFonD acceptă, în vederea procesării, plățile de mare valoare transmise prin TEMP, însoțite numai de ordinele de plată inițiate de participanți și, dacă este cazul, a unuia dintre documentele menționate la art. 8.
Intervalele de recepție ale plăților de mare valoare în sistemul de transfer de fonduri de mare valoare sunt cele prevăzute în anexa nr. 2.
În situația prevăzută la art. 9 participanții au posibilitatea să transmită TransFonD ordinele de plată aferente plăților de mare valoare, recepționate prin modulul informatic TEMP, cu maximum o jumătate de oră peste intervalele de recepție stabilite.
TransFonD are obligația să refuze, în cursul aceleiași zile bancare, plățile de mare valoare recepționate de la participanți, în situația în care acestea nu respectă condițiile de fond și de formă stabilite pe baza reglementărilor în vigoare și a cadrului contractual.
Plățile de mare valoare recepționate de sistemul de transfer de fonduri de mare valoare pot fi revocate de participantul-plătitor, fără acordul participantului beneficiar sau al TransFonD, în interiorul intervalelor de recepție ale acestora, în baza unei notificări oficiale remise TransFonD, semnată de persoanele autorizate să angajeze participantul, în conformitate cu fișa specimenelor de semnătură aprobate.
Revocarea plăților de mare valoare după încheierea intervalelor aferente recepției acestora este interzisă. Participantul-plătitor are posibilitatea să recupereze suma de bani numai în baza acordului cu participantul-beneficiar, conform procedurii menționate la art. 19.
TransFonD procesează plățile de mare valoare recepționate, instrucțiune cu instrucțiune, prin intermediul conturilor analitice deschise în evidențele Băncii Naționale a României pe numele participanților. Conturile analitice utilizate în cadrul sistemului de transfer de fonduri de mare valoare sunt cele cuprinse în anexa nr. 3.
(1) În situația insuficienței disponibilităților în conturile băncilor sau caselor centrale ale cooperativelor de credit, TransFonD este autorizat să refuze procesarea plăților de mare valoare recepționate, în ordinea priorității la refuz atribuită acestora de către fiecare participant-plătitor. Plățile de mare valoare refuzate sunt restituite participanților-plătitori însoțite de comunicări de refuz la executare semnate de persoanele autorizate să angajeze TransFonD, în cadrul intervalelor de eliberare a extraselor de cont.
(2) În situația insuficienței disponibilităților în contul curent general al Trezoreriei Statului, TransFonD este autorizat să refuze/amâne procesarea plăților de mare valoare recepționate, în conformitate cu dispozițiile primite în scris, până la ora 4,15 p.m., de la Ministerul Finanțelor Publice. Plățile de mare valoare refuzate sunt fie restituite Trezoreriei Statului însoțite de comunicări de refuz la executare semnate de persoanele autorizate să angajeze TransFonD, în cadrul intervalelor de eliberare a extraselor de cont, fie amânate la plată, cu o zi bancară, conform dispozițiilor primite în acest sens de la Ministerul Finanțelor Publice.
În cazul în care:
- băncile sau casele centrale ale cooperativelor de credit nu au stabilit priorități la refuz plăților de mare valoare;
- valoarea plăților de mare valoare cărora li s-au stabilit priorități la refuz este mai mică decât lipsa de lichidități din contul băncilor sau caselor centrale ale cooperativelor de credit;
- Trezoreria Statului nu a remis TransFonD, până la ora 4,15 p.m., dispozițiile în scris privind plățile de mare valoare care urmează a fi refuzate/amânate, refuzul acestora se va efectua de către TransFonD conform principiului: "plata/plățile de mare valoare cu cea mai apropiată valoare de lipsa de lichidități din contul participantului este/sunt respinsă/respinse".
Dacă până în ziua bancară următoare datei debitării contului clientului plătitor care a inițiat o plată de mare valoare participantul nu a fost în măsură să-și asigure în contul său curent deschis la Banca Națională a României disponibilitățile necesare efectuării acestei plăți, acesta are obligația ca, până la sfârșitul intervalului precizat anterior, să crediteze contul clientului plătitor, direct sau prin intermediul unității sale subparticipante, cu suma de bani care nu poate fi transferată în contul participantului-beneficiar, inclusiv, unde este cazul, comisioanele, spezele și orice alte taxe reținute în vederea efectuării serviciului de transfer de fonduri.
Refuzul la încasare al plăților de mare valoare se efectuează prin inițierea de către participantul-beneficiar a unei instrucțiuni de transfer-credit obișnuite, însoțită de o comunicare de refuz la executare, în condițiile reglementărilor în vigoare și încadrării în intervalele maximale precizate în anexa nr. 4.
Decontarea finală și irevocabilă a plăților de mare valoare, procesate de TransFonD instrucțiune cu instrucțiune, este asigurată de Banca Națională a României pe bază brută agregată, în aceeași zi bancară, în limita disponibilităților din conturile participanților, la orele stabilite în anexa nr. 2.
Sistemul de transfer de fonduri de mare valoare pune la dispoziție participanților, în interiorul intervalelor stabilite în anexa nr. 2, extrase de cont sub sigla Băncii Naționale a României privind plățile de mare valoare decontate final și irevocabil.
TransFonD are obligația să raporteze Băncii Naționale a României, la sfârșitul fiecărei zile bancare, următoarele:
a) situația plăților de mare valoare refuzate în ziua respectivă din cauza insuficienței disponibilităților în conturile participanților-plătitori și a celor refuzate, respectiv amânate la plată, de către Trezoreria Statului din cauza insuficienței disponibilităților în conturile participanților-plătitori;
b) situația plăților de mare valoare aferente pieței secundare a titlurilor de stat decontate în ziua respectivă.
(1) Pentru serviciile oferite în cadrul sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, Banca Națională a României, prin intermediul TransFonD, percepe automat comisioane participanților, alții decât Banca Națională a României și Trezoreria Statului.
(2) Participanții-plătitori și participanții-beneficiari datorează următoarele comisioane:
a) 150.000 lei pentru fiecare plată de mare valoare decontată prin intermediul sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, cu excepția celor prevăzute la lit. b) și la alin. (3);
b) 300.000 lei pentru fiecare plată aferentă depozitelor la Banca Națională a României și dobânzilor corespunzătoare acestora.
(3) În mod excepțional participanții-plătitori datorează următoarele comisioane:
a) 300.000 lei pentru fiecare plată de mare valoare prelucrată prin intermediul sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, transmisă în ultima jumătate de oră a intervalului de recepție stabilit în anexa nr. 2;
b) 300.000 lei pentru fiecare plată de mare valoare refuzată pe motiv de lipsă de disponibilități în contul participantului-plătitor.
Pentru eventualele erori de înregistrare în cadrul sistemului de transfer de fonduri de mare valoare participanții au obligația să sesizeze în scris Banca Națională a României într-un interval de maximum 10 zile bancare de la data înregistrării erorii în extrasul de cont al participantului. După expirarea acestui termen nu poate fi angajată răspunderea Băncii Naționale a României.
(1) Contractele încheiate de către bănci și casele centrale ale cooperativelor de credit cu clienții acestora, persoane fizice sau juridice, trebuie să conțină, fără a se limita la acestea, următoarele clauze:
a) plata unei dobânzi de întârziere de minimum 0,05% din valoarea plății de mare valoare, pe fiecare zi de întârziere, suportată de către bănci și, respectiv, de casele centrale ale cooperativelor de credit sau unitățile lor teritoriale în cazul în care acestea nu au respectat intervalele maximale stabilite în anexele nr. 1 și 4;
b) plata unei penalități de minimum 0,1% din valoarea plății de mare valoare, pe fiecare zi de întârziere, suportată de către bănci și, respectiv, de casele centrale ale cooperativelor de credit sau unitățile lor teritoriale în cazul în care acestea nu au respectat prevederile art. 18.
(2) Casele centrale ale cooperativelor de credit au obligația să impună încheierea unor contracte între cooperativele de credit afiliate și clienții acestora, care să cuprindă, fără a se limita la acestea, clauzele prevăzute la alin. (1).
(1) Băncile au obligația să includă clauzele prevăzute la art. 25 în contractele încheiate înainte de data intrării în vigoare a prezentului regulament cu propriii clienți, până la data de 1 iulie 2002.
(2) Organizațiile cooperatiste de credit din cadrul unei rețele, constituite sau rezultate prin reorganizarea organizațiilor cooperației de credit în conformitate cu prevederile cap. 1 secțiunea 1 de la titlul X - Dispoziții tranzitorii din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 97/2000 privind organizațiile cooperatiste de credit, aprobată și modificată prin Legea nr. 200/2002, cu modificările ulterioare, au obligativitatea să includă clauzele prevăzute la art. 25 în contractele cu propriii clienți în termen de maximum 60 de zile de la obținerea autorizației de funcționare de la Banca Națională a României.
(1) TransFonD asigură băncilor care nu au organizate propriile structuri intrabancare astfel încât să răspundă prevederilor prezentului regulament procesarea plăților de mare valoare prin intermediul sucursalelor sale deschise în toate orașele reședință de județ și în municipiul București, pentru un interval de timp de 4 luni de la data intrării în vigoare a prezentului regulament.
(2) TransFonD asigură trezoreriilor care nu au organizate propriile structuri intertrezorerii procesarea plăților de mare valoare prin intermediul sucursalelor sale deschise în toate orașele reședință de județ și în municipiul București.
Pentru intervalul stabilit la art. 27 sucursalele și centrala TransFonD vor asigura procesarea plăților de mare valoare în ziua bancară a recepționării lor, în condițiile respectării tuturor celorlalte prevederi ale prezentului regulament.
(1) Începând cu data intrării în vigoare a prezentului regulament activitățile de transfer de fonduri aferente piețelor valutară și monetară, inclusiv piața secundară a titlurilor de stat, între bănci și Banca Națională a României, precum și decontarea acestor transferuri se vor efectua prin intermediul TransFonD, în calitate de agent al Băncii Naționale a României, în baza prezentului regulament.
(2) Activitățile de transfer de fonduri aferente piețelor valutară și monetară, inclusiv pieței secundare a titlurilor de stat, între case centrale ale cooperativelor de credit și Banca Națională a României, precum și decontarea acestor transferuri se vor efectua prin intermediul TransFonD, în calitate de agent al Băncii Naționale a României, în baza prezentului regulament.
(1) Începând cu data intrării în vigoare a prezentului regulament transferurile de fonduri aferente piețelor valutară și monetară, inclusiv piața primară a titlurilor de stat, între bănci și Trezoreria Statului se vor efectua direct de Banca Națională a României, sediul OIS 96150, decontarea finală și irevocabilă a acestor transferuri de fonduri având loc la ora 16,30.
(2) Transferurile de fonduri aferente piețelor valutară și monetară, inclusiv pieței primare a titlurilor de stat, între case centrale ale cooperativelor de credit și Trezoreria Statului se vor efectua direct de către Banca Națională a României, sediul OIS 96150, decontarea finală și irevocabilă a acestor transferuri de fonduri având loc la ora 16,30.
Transferurile de fonduri aferente înființării, validării sau reîntregirii operațiunilor de poprire pe conturile participanților, în care Banca Națională a României are calitatea de terț poprit, se vor efectua, începând cu data intrării în vigoare a prezentului regulament, direct de Banca Națională a României, sediul OIS 96100, decontarea finală și irevocabilă a acestor transferuri de fonduri având loc la ora 9,00.
(1) Banca Națională a României și băncile vor proceda, în maximum 4 luni de la data intrării în vigoare a prezentului regulament, la actualizarea contractelor de prestări de servicii privind furnizarea prin fax, în regim de confidențialitate, a extraselor de cont analitice aferente procesării plăților de mare valoare, în conformitate cu prevederile prezentului regulament.
(2) Casele centrale ale cooperativelor de credit pot încheia contracte de prestări de servicii privind furnizarea prin fax, în regim de confidențialitate, a extraselor de cont analitice aferente procesării plăților de mare valoare, în conformitate cu prevederile prezentului regulament.
(3) Ministerul Finanțelor Publice poate încheia un contract de prestări de servicii privind furnizarea prin fax, în regim de confidențialitate, a extraselor de cont analitic aferente procesării plăților de mare valoare, în conformitate cu prevederile prezentului regulament.
Anexele nr. 1-4a) și 4b) fac parte integrantă din prezentul regulament.
Prezentul regulament intră în vigoare la data de 15 februarie 2002.
Organizațiile cooperatiste de credit din cadrul unei rețele, constituite sau rezultate prin reorganizarea organizațiilor cooperației de credit în conformitate cu prevederile cap. 1 secțiunea 1 de la titlul X - Dispoziții tranzitorii din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 97/2000, aprobată și modificată prin Legea nr. 200/2002, au obligația conformării la prevederile prezentului regulament în termen de maximum 60 de zile de la obținerea autorizației de funcționare de la Banca Națională a României, în conformitate cu prevederile Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 97/2000, aprobată și modificată prin Legea nr. 200/2002, cu modificările ulterioare, și ale Normei Băncii Naționale a României nr. 7/2002 privind transferurile de fonduri în cadrul unei rețele cooperatiste de credit.
La data intrării în vigoare a prezentului regulament își încetează aplicabilitatea Circulara Băncii Naționale a României nr. 44/1995 privind ordinele de plată cu valori mai mari de un miliard lei și alimentarea conturilor de decontare a tranzacțiilor cu valori mobiliare, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 289 din 13 decembrie 1995, precum și orice alte dispoziții contrare.
NOTĂ:
Redăm mai jos prevederile art. II, III, IV și V din Circulara Băncii Naționale a României nr. 22/2003:
Art. II. - TransFonD asigură băncilor și unităților caselor centrale ale organizațiilor cooperatiste de credit care nu au organizate propriile structuri intrabancare/ intrarețea procesarea plăților de mare valoare în relația cu Trezoreria Statului prin intermediul sucursalelor sale deschise în toate orașele reședință de județ și în municipiul București, pentru un interval de timp de 4 luni de la data intrării în vigoare a prezentei circulare.
Art. III. - Începând cu data intrării în vigoare a prezentei circulare transferurile de fonduri aferente piețelor valutară și monetară, inclusiv piața primară a titlurilor de stat, între bănci/case centrale ale cooperativelor de credit și Trezoreria Statului se vor efectua de către TransFonD, în calitate de agent al Băncii Naționale a României.
Art. IV. - La data intrării în vigoare a prezentei circulare orice alte dispoziții contrare își încetează aplicabilitatea.
Art. V. - Prezenta circulară intră în vigoare la data de 1 septembrie 2003.
┌───────────┐2' ┌──────────┐3' ┌────────────┐ │ Sucursala │ z │TransFonD │ z │ Sucursala │ │ TransFonD ├─────>│ Centrala ├─────> │ TransFonD │ │initiatoare│ ┌>│ │ │destinatara │ └───────────┘ │ └──────────┴───┐ └────┬───────┘ ^ │z 3 z│ │3' z z │ │ │ │ 1 2' │ │2 v v ┌─────────┐ z-1 ┌───────────┴──────┴─┐ ┌─────────────────────┐4 z ┌───────┐ │ ├──────>│Participant-platitor│ │Paticipant-beneficiar├────>│Benefi-│ │ Platitor│ │ │ │ │ │ciar │ └─────────┘ └────────────────────┘ └─────────┬───────────┘ └───────┘ ^ │ │ │ │z-1 v z+1 ┌─────────┐1 ┌──────┴────────┐ ┌───────────────┐4 ┌────────┐ │ │ z-1 │ Unitate │ │ Unitate │ z+1 │ Benefi-│ │ Platitor│ ──────>│subparticipanta│ │subparticipanta├──────> │ ciar │ │ │ │ initiatoare │ │ destinatara │ │ │ └─────────┘ └───────────────┘ └───────────────┘ └────────┘ unde: 1 data debitarii contului clientului plătitor ; 2 data receptiei plăților de mare valoare de la bănci, casele centrale ale cooperativelor de credit, BNR și MFP; 2' data receptiei plăților de mare valoare de la Directiile Generale ale finanțelor publice judetene, a Municipiului București, precum și de la Administrațiile finanțelor publice ale sectoarelor Municipiului București; 3 data eliberarii extraselor de cont sub sigla BNR băncilor, caselor centrale ale cooperativelor de credit, BNR și MFP; 3' data eliberarii extraselor de cont sub sigla BNR Direcțiilor Generale ale finanțelor publice judetene, a Municipiului București precum și Administratiilor finanțelor publice ale sectoarelor Municipiului București; 4 data creditarii contului clientului beneficiar. ┌────────────────────────────────┐ │ Circuitul maximal al plăților │ │ de mare valoare │ └────────────────────────────────┘
Tip plata de mare valoare Interval de receptie al plăților de mare valoare Ora decontarii finale și irevoca- bile Interval de eliberare a extraselor de cont instrucțiuni de transfer-credit între participanti, proprii sau ale clientilor în suma de minimum 500 milioane lei sau indiferent de valoare; - plati ale par- ticipantilor, proprii sau ale clientilor în relația cu Trezoreria statu- lui - plati intertre- zorerii 8:00 a.m. - 12:00 a.m. 4:30 p.m. 4:30 p.m. - 7:30 p.m. - plati între participanti, proprii sau ale clientilor 8:00 a.m.- 1:00 p.m. 5:00 p.m 5:00 p.m. - 7:30 p.m. - plati aferente constituirii/ restituirii depo- zitelor cu scop de garantare, inclu- siv dobanzile acestora; - plati aferente restituirilor de depozite/credite la/de la BNR, inclusiv dobanzile acestora 8:00 a.m. - 9:45 a.m. 10:15 a.m. 10:15 a.m. - 7:30 p.m. instrucțiuni de transfer-credit între participanti aferente pietelor valutara și monetara - plati aferente pietelor valutara și monetara ale instituțiilor de credit și ale BNR în relația cu Trezoreria statu- lui; 10:00 a.m.- 3:00 p.m. - plati aferente pietelor valutara și monetara ale instituțiilor de credit și ale BNR; - plati aferente reconstituirii depozitelor cu scop de garantare executate în aceeasi zi bancara - plati aferente facilitatilor permanente acorda- te de Banca Naționala a României 10:00 a.m.- 5:45 p.m. 7:00 p.m 7:00 p.m.- 7:30 p.m. Intervalele de prelucrare ale plăților de mare valoare
Conturi analitice utilizate în cadrul sistemului de transfer de fonduri de mare valoare
┌─────────────────────────────────────────┬───────────────────────────────┬────┐ │ │ │Sim-│ │ │ │bol │ │ │ │cont│ │ │ │ana-│ │ │ │li- │ │ │ │tic │ │ Tip plata de mare valoare │ Denumire cont analitic │ │ ├─────────────────────────────────────────┼───────────────────────────────┼────┤ │instrucțiuni de transfer-credit între │ │ │ │participanti, proprii sau ale clientilor,│Plati proprii sau ale │ │ │în suma de minimum 500 milioane │clientilor în relația cu │ │ │lei sau indiferent de valoare; │Trezoreria Statului │ 302│ │ ├───────────────────────────────┼────┤ │ │ Plati intertrezorerii │ 303│ │ ├───────────────────────────────┼────┤ │ │Plati proprii sau ale │ │ │ │clientilor │ 701│ ├─────────────────────────────────────────┼───────────────────────────────┼────┤ │ │Plati aferente pieței valutare │ 801│ │ ├───────────────────────────────┼────┤ │ │Plati aferente pieței secundare│ │ │ │a certificatelor de depozit │ 802│ │ ├───────────────────────────────┼────┤ │ │Plati aferente pieței primare │ │ │ │a titlurilor de stat │ 803│ │ ├───────────────────────────────┼────┤ │ │Plati aferente pieței secundare│ │ │ │a titlurilor de stat │ 805│ │ ├───────────────────────────────┼────┤ │ │Plati aferente plasamentelor │ 809│ │ ├───────────────────────────────┼────┤ │instrucțiuni de transfer-credit între │Plati aferente dobanzilor la │ │ │participanti aferente │plasamente │ 810│ │pietelor valutara și monetara ├───────────────────────────────┼────┤ │ │Plati aferente depozitelor cu │ │ │ │scop de garantare │ 905│ │ ├───────────────────────────────┼────┤ │ │Plati aferente dobanzilor la │ │ │ │depozitele cu scop de garantare│ 906│ │ ├───────────────────────────────┼────┤ │ │Plati aferente pieței primare a│ │ │ │certificatelor de depozit │ 407│ │ ├───────────────────────────────┼────┤ │ │Plati aferente depozitelor │ │ │ │la BNR │ 411│ │ ├───────────────────────────────┼────┤ │ │Plati aferente dobanzilor la │ │ │ │depozitele la BNR │ 412│ │ ├───────────────────────────────┼────┤ │ │Plati aferente creditelor de │ │ │ │la BNR │ 400│ │ ├───────────────────────────────┼────┤ │ │Plati aferente dobanzilor la │ │ │ │creditele de la BNR │ 406│ └─────────────────────────────────────────┴───────────────────────────────┴────┘
┌───────────┐ ┌──────────┐ z+1 ┌────────────┐ │ Sucursala │ z+1 │TransFonD │<──────┤ Sucursala │ │ TransFonD │< ────┤ Centrala │ │ TransFonD │ │initiatoare│ ┌──┤ │<─┐ │destinatara │ └─────┬─────┘ │ └──────────┘ │ └────────────┘ │ │ │ ^ z+1 │ │z+1 │z+1 │z+1 2' v v 2 │1 │1' ┌─────────┐3 ┌────────────────────┐ ┌──────────┴───────┴──┐ ┌───────────┐ │ │ z+1 │Participant-platitor│ │Paticipant-beneficiar│ │Beneficiar │ │ Platitor│<──────┤ │ │ │ └───────────┘ └─────────┘ └──────┬─────────────┘ └─────────────────────┘ │ │z+2 v ┌─────────┐3 ┌───────────────┐ ┌───────────────┐ ┌──────────┐ │ │ z+2 │ Unitate │ │ Unitate │ │Beneficiar│ │ Platitor│<───────┤subparticipanta│ │subparticipanta│ └──────────┘ │ │ │ initiatoare │ │ destinatara │ └─────────┘ └───────────────┘ └───────────────┘ unde: 1 data receptiei refuzului la încasare al plăților de mare valoare de la bănci, casele centrale ale cooperativelor de credit, BNR și MFP; 1' data receptiei refuzului la încasare al plăților de mare valoare de la Directiile Generale ale finanțelor publice judetene, a Municipiului București precum și Administrațiile finanțelor publice ale sectoarelor Municipiului București; 2 data eliberarii extraselor de cont sub sigla BNR băncilor, caselor centrale ale cooperativelor de credit, BNR și MFP; 2' data eliberarii extraselor de cont sub sigla BNR Direcțiilor Generale ale finanțelor publice judetene, a Municipiului București precum și Administratiilor finanțelor publice ale sectoarelor Municipiului București; 3 data creditarii contului clientului beneficiar. ┌───────────────────────────────────────────────────────┐ │ Circuitul maximal al refuzului la încasare al plăților│ │ de mare valoare - al participantului beneficiar │ └───────────────────────────────────────────────────────┘
┌───────────┐ ┌──────────┐ z+2 ┌────────────┐ │ Sucursala │ z+2 │TransFonD │<──────┤ Sucursala │ │ TransFonD │< ────┤ Centrala │ │ TransFonD │ │initiatoare│ ┌──┤ │<─┐ │destinatara │ └─────┬─────┘ │ └──────────┘ │ └────────────┘ │ │ │ ^ z+2 │ │z+2 │z+2 │z+2 2' v v 2 │1 │1' ┌─────────┐3 ┌────────────────────┐ ┌──────────┴───────┴──┐ ┌───────────┐ │ │ z+2 │Participant-platitor│ │Paticipant-beneficiar│ │Beneficiar │ │ Platitor│<──────┤ │ │ │ └───────────┘ └─────────┘ └──────┬─────────────┘ └─────────────────────┘ │ ^ │z+3 │z+1/z+2 v │ ┌─────────┐3 ┌───────────────┐ ┌──────┴────────┐ ┌──────────┐ │ │ z+3 │ Unitate │ │ Unitate │ │Beneficiar│ │ Platitor│<───────┤subparticipanta│ │subparticipanta│ └──────────┘ │ │ │ initiatoare │ │ destinatara │ └─────────┘ └───────────────┘ └───────────────┘ unde: 1 data receptiei refuzului la încasare al plăților de mare valoare de la bănci, casele centrale ale cooperativelor de credit, BNR și MFP; 1' data receptiei refuzului la încasare al plăților de mare valoare de la Directiile Generale ale finanțelor publice judetene, a Municipiului București precum și Administrațiile finanțelor publice ale sectoarelor Municipiului București; 2 data eliberarii extraselor de cont sub sigla BNR băncilor, caselor centrale ale cooperativelor de credit, BNR și MFP; 2' data eliberarii extraselor de cont sub sigla BNR Direcțiilor Generale ale finanțelor publice judetene, a Municipiului București precum și Administratiilor finanțelor publice ale sectoarelor Municipiului București; 3 data creditarii contului clientului beneficiar. ┌────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ Circuitul maximal al refuzului la încasare al plăților │ │ de mare valoare - al unităților subparticipante destinatare│ └────────────────────────────────────────────────────────────┘
---------------
Source: legislatie.just.ro (Official Gazette). The text shown is the current consolidated form (in Romanian).
We use cookies to analyze site traffic. See our Privacy Policy for details.