NORMĂ nr. 2 din 23 august 2006

a) să fie constituit sub forma unei societăți de pensii, a unei societăți de administrare a investițiilor sau a unei societăți de asigurare;

b) în cazul societății de pensii, să fi obținut în prealabil autorizarea Comisiei pentru constituire, conform Normei nr. 1/2006 privind autorizarea de constituire a societății de pensii;

c) în cazul societății de administrare a investițiilor și al societății de asigurare, să fie înființate și autorizate potrivit legislației care reglementează domeniul lor de activitate;

d) în cazul societății de administrare a investițiilor și a societății de asigurare, să aibă în obiectul de activitate și administrarea fondurilor de pensii facultative;

e) capitalul social este reprezentat prin acțiuni emise de societatea de pensii, societatea de administrare a investițiilor sau societatea de asigurare, care sunt nominative, nu pot fi transformate în acțiuni la purtător, nu pot fi acțiuni preferențiale și pot fi denominate;

f) actul constitutiv al societății de pensii, societății de administrare a investițiilor sau al societății de asigurare trebuie să prevadă că acționarii nu pot beneficia de drepturi preferențiale sau de alte privilegii și că este interzisă limitarea drepturilor sau impunerea de obligații suplimentare;

g) participațiile mai mici de 1% să nu reprezinte, cumulat, mai mult de 10% din capitalul social al solicitantului;

h) să aibă un capital social care să îndeplinească condițiile prevăzute în Norma nr. 4/2006 privind proveniența capitalului social;

i) consiliul de administrație al administratorului trebuie să fie alcătuit dintr-un număr impar de membri și nu poate avea în componența sa mai puțin de 3 persoane;

j) dovada plății taxei de autorizare ca administrator.

(1) Persoanele juridice care au calitatea de acționar trebuie să fi înregistrat, potrivit ultimelor situații financiare și, după caz, ultimei balanțe de verificare, capital propriu pozitiv.

(2) Persoanele juridice care au calitatea de acționar trebuie să fi funcționat minimum 3 ani, cu excepția celor rezultate dintr-o fuziune sau divizare, care, înainte de fuziune sau divizare, trebuie să fi funcționat minimum 3 ani.

(3) Persoanele fizice care au calitatea de acționar trebuie să dispună de venituri personale neafectate îndeplinirii obligațiilor lor patrimoniale, care, prin nivelul lor anual, să justifice în mod corespunzător proveniența fondurilor destinate participației la capitalul administratorului și care să aibă caracter de continuitate.

(1) Acționarii trebuie să nu fi contribuit, direct sau indirect, după caz, la falimentul unor persoane juridice și să nu fi fost implicați în niciun fel de scandaluri financiare.

(2) Nu pot fi acționari ai unui administrator persoanele juridice ori alte entități înregistrate în state cu care România nu întreține relații diplomatice sau în jurisdicții care nu instituie obligativitatea organizării și ținerii contabilității și/sau publicării situațiilor financiare, ținerii registrelor comerciale și/sau care permit păstrarea anonimatului în ceea ce privește identitatea acționarilor/ asociaților și a administratorilor.

(3) Organismele de plasament colectiv fără personalitate juridică, asociațiile, fundațiile, ligile, sindicatele ori alte forme de asociere sindicală, patronatele și orice alte forme de asociere similare nu pot participa ca acționari la capitalul social al unui administrator.

(4) Organismele de plasament colectiv cu personalitate juridică pot participa ca acționar în limita a maximum 5% din capitalul social al unui administrator.

(5) Acționarii, persoane fizice, trebuie să nu fie membri în consiliul de administrație sau conducători ai unei alte societăți de administrare a fondurilor de pensii facultative ori ai unei instituții de credit care îndeplinește funcția de depozitar pentru fonduri de pensii facultative, trebuie să nu fie membri în consiliul de administrație al unei societăți de servicii de investiții financiare cu care administratorul a încheiat contract și trebuie să nu fie angajați sau să nu aibă orice fel de relație contractuală, directă sau indirectă, cu un alt administrator de fonduri de pensii facultative.

(1) Membrii consiliului de administrație și ai comitetului de direcție ai administratorului trebuie să îndeplinească cumulativ următoarele condiții:

a) să aibă pregătirea și experiența profesională necesare funcției pe care urmează să o îndeplinească;

b) să fie absolvenți ai unei instituții de învățământ superior de lungă durată;

c) să aibă experiență profesională de cel puțin 5 ani în domeniul investițiilor, financiar, juridic, bancar sau de asigurări;

d) să aibă onorabilitatea necesară pentru funcția pe care urmează să o îndeplinească;

e) să nu fi fost sancționați de către autorități române sau străine din domeniul financiar-bancar cu interdicția de a desfășura activități în sistemul financiar-bancar sau, la data depunerii cererii de autorizare ca administrator, cu interdicția temporară de a desfășura astfel de activități;

f) să nu fi contribuit, direct sau indirect, după caz, la falimentul unor persoane juridice și să nu fi fost implicați în niciun fel de scandaluri financiare;

g) să nu fi făcut parte din conducerea unei societăți care nu și-a respectat obligațiile materiale și financiare față de terți la momentul încetării activității societății respective;

h) să nu aibă mențiuni în cazierele judiciar sau fiscal;

i) să nu fie membri în consiliul de administrație sau conducători ai unui alt administrator de fonduri de pensii facultative ori ai unei instituții de credit care îndeplinește funcția de depozitar pentru fonduri de pensii facultative;

j) să nu fie membri în consiliul de administrație al unei societăți de servicii de investiții financiare cu care administratorul a încheiat contract;

k) să nu fie angajați sau să nu aibă orice fel de relație contractuală, directă sau indirectă, cu un alt administrator de fonduri de pensii facultative;

l) să nu fie membri în organele de conducere ale organizațiilor sindicale și patronale;

m) să nu fi deținut funcția de administrator al unei societăți comerciale române sau străine aflate în curs de reorganizare judiciară ori declarate în stare de faliment, în ultimii 2 ani anteriori declanșării procedurii falimentului.

(2) Comisia are calitatea să evalueze în ce măsură experiența acumulată de membrii consiliului de administrație și de conducători este relevantă pentru specificul și volumul activității care va fi desfășurată de către administrator.

a) persoana respectivă a fost sancționată sau i s-a refuzat o autorizație de către o autoritate de supraveghere din domeniul financiar-bancar din România sau din străinătate ori s-a aflat în altă situație care, prin aspectele relevate, ar putea avea efecte negative asupra imaginii administratorului la care persoana în cauză are calitatea de membru al consiliului de administrație sau al comitetului de direcție;

b) persoana a exercitat, fără aprobarea autorității menționate la lit. a), o funcție pentru care, potrivit dispozițiilor legale aplicabile, era prevăzută obligativitatea obținerii unei astfel de aprobări;

c) în calitate de conducător sau de administrator al entității, persoană juridică română, ori al unei sucursale a unei entități străine, persoana nu și-a asumat responsabilitățile decurgând din această calitate sau a participat la adoptarea și/sau aplicarea unor decizii privind activitatea acesteia prin care s-a urmărit satisfacerea unor interese individuale ori de grup;

d) în perioada în care persoana respectivă a deținut calitatea de conducător sau de administrator al unei entități, aceasta a făcut obiectul unor măsuri de supraveghere specială, de administrare specială ori al altor măsuri similare instituite de autoritatea competentă;

e) entitățile la care persoana respectivă exercită sau a exercitat atribuții de conducere ori de administrare sau la care este ori a fost acționar sau asociat au fost sancționate de o autoritate din România ori din străinătate, însărcinată cu supravegherea în domeniul financiar-bancar, sau aceasta le-a refuzat ori le-a retras o autorizație.

a) persoanele nominalizate în anexa la Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 159/2001 pentru prevenirea și combaterea utilizării sistemului financiar-bancar în scopul finanțării de acte de terorism și în lista întocmită în conformitate cu prevederile art. 27 din Legea nr. 535/2004 privind prevenirea și combaterea terorismului;

b) persoanele care au fost condamnate, printr-o sentință rămasă definitivă, pentru infracțiuni de corupție, spălare de bani, infracțiuni contra patrimoniului, abuz în serviciu, luare sau dare de mită, fals și uz de fals, deturnare de fonduri, evaziune fiscală, primire de foloase necuvenite, trafic de influență, mărturie mincinoasă ori alte fapte de natură să conducă la concluzia că nu sunt create premisele necesare pentru asigurarea unei gestiuni sănătoase și prudente a administratorului.

(1) Decizia de autorizare ca administrator se eliberează în baza Cererii pentru autorizarea ca administrator, întocmită conform anexei nr. 2.

(2) Cererea, însoțită de documentația completă, se depune și se înregistrează la Comisie de către societățile care intenționează să se autorizeze ca administrator de fonduri de pensii facultative.

a) procură specială și autentică sau, după caz, delegație avocațială, prin care solicitantul împuternicește una sau mai multe persoane pentru a reprezenta societatea în relația cu Comisia, pe parcursul instrumentării cererii de autorizare ca administrator;

b) certificatul de înmatriculare la Oficiul Național al Registrului Comerțului, în copie;

c) actul constitutiv, care să conțină inclusiv prevederile art. 18 alin. (2) din Lege, precum și toate certificatele de înscriere de mențiuni în Oficiul Național al Registrului Comerțului privind modificările acestuia, după caz, în copie;

d) dovada vărsării integrale sau a reîntregirii/majorării, după caz, sub formă bănească a capitalului social, în copie;

e) documentația privind acționarii prevăzută la art. 15;

f) documentația privind membrii consiliului de administrație și ai comitetului de direcție, dacă este cazul, prevăzută la art. 16;

g) declarația pe propria răspundere a acționarilor, membrilor consiliului de administrație și ai comitetului de direcție, din care să rezulte dacă dețin individual sau în legătură cu alte persoane implicate în orice societate comercială cel puțin 5% din capitalul social sau din drepturile de vot, conform modelului "Declarație 2" din anexa nr. 7;

h) documente privind acționarii, membrii consiliului de administrație și ai comitetului de direcție referitoare la eventuala lor calitate de persoane afiliate, precum și natura legăturilor dintre ei, conform modelului "Declarație 1" din anexa nr. 6;

i) regulamentul de organizare și funcționare a societății, întocmit în conformitate cu art. 17;

j) actul juridic în baza căruia societatea deține spațiul destinat sediului social și sediilor secundare, precum și documente din care să reiasă că acestea îndeplinesc condițiile prevăzute la art. 19;

k) proiectul contractului de depozitare;

l) proiectul contractului de societate civilă, prin care urmează a se înființa fondul de pensii facultative, întocmit în conformitate cu Norma nr. 3/2006 privind autorizarea fondului de pensii facultative;

m) proiectul contractului de audit, întocmit cu un auditor financiar extern, persoană juridică, înregistrat la autoritatea competentă, respectiv Camera Auditorilor Financiari din România;

n) declarație privind politica de investiții;

o) planul de afaceri pe 3 ani, realizat în conformitate cu art. 18;

p) proiectul prospectului schemei de pensii facultative;

r) dovada plății taxei de autorizare ca administrator.

(1) Pentru fiecare dintre acționari, persoane juridice, se vor prezenta următoarele documente:

a) certificat constatator eliberat de Oficiul Național al Registrului Comerțului sau orice alt document oficial echivalent eliberat de autoritatea similară din țara de origine, care să ateste cel puțin denumirea, numărul și data înmatriculării, persoanele împuternicite legal să reprezinte persoana juridică și obiectul de activitate al acesteia;

b) o prezentare a persoanei juridice, sub semnătura reprezentantului legal, din care să rezulte organizarea acesteia, inclusiv rețeaua de sedii secundare deținute în țara de origine și în străinătate, activitatea desfășurată de acționar și de fiecare dintre sediile sale secundare;

c) ultimele 3 situații financiare anuale auditate de o societate de audit financiar membră a Camerei Auditorilor Financiari din România, cele mai recente situații financiare interimare și ultima balanță de verificare ale acționarilor și, după caz, cele întocmite la nivelul perimetrului de consolidare contabilă din care face parte acționarul. În cazul acționarilor rezultați dintr-o fuziune sau divizare, acest termen include și funcționarea persoanei/persoanelor juridice din care acestea provin;

d) în cazul acționarilor persoane juridice străine, situațiile financiare anuale prevăzute la lit. c) vor fi auditate de o societate de audit financiar, membru activ al unui organism profesional recunoscut de Federația Internațională a Contabililor și care a asimilat Codul de etică emis de aceasta. Comisia poate solicita documente care să ateste îndeplinirea cerințelor menționate;

e) estimări ale rezultatelor financiare și investiționale pentru următorii 3 ani, însușite de conducătorii administratorului;

f) la solicitarea Comisiei, curriculum vitae, conform anexei nr. 1, certificat de cazier judiciar și certificat de cazier fiscal, cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor art. 16 alin. (1) lit. f), alin. (2), (3) și (4), pentru membrii consiliului de administrație și/sau pentru persoanele care asigură conducerea activității curente a acționarului.

(2) Pentru fiecare dintre acționari, persoane fizice, se vor prezenta următoarele documente:

a) copie de pe actul de identitate, a cărei conformitate cu originalul va fi certificată de posesorul actului de identitate;

b) curriculum vitae întocmit conform anexei nr. 1;

c) chestionarul al cărui model este prevăzut în anexa nr. 3, completat și semnat de fiecare dintre acționari;

d) certificatul de cazier judiciar, cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor art. 16 alin. (2), (3) și (4);

e) declarație de venituri întocmită în conformitate cu legislația din țara de origine, vizată de autoritatea fiscală sau, după caz, certificată conform legislației din țara respectivă; în cazul în care legislația din țara de origine nu prevede o astfel de declarație, se va prezenta un document oficial care să ateste acest fapt;

f) "Declarația 1" și "Declarația 2", ale căror modele sunt prevăzute în anexa nr. 6, respectiv în anexa nr. 7;

g) specimene de semnătură, conform anexei nr. 5;

h) cazier fiscal sau declarație din care să rezulte natura și cuantumul datoriilor existente la data depunerii cererii de autorizare a administratorului.

(1) Pentru fiecare dintre membrii consiliului de administrație și ai comitetului de direcție va fi transmisă următoarea documentație:

a) copie de pe actul de identitate, a cărei conformitate cu originalul va fi certificată de posesorul actului de identitate;

b) curriculum vitae elaborat în conformitate cu anexa nr. 1;

c) copie de pe actul care dovedește că sunt absolvenți ai unei instituții de învățământ superior;

d) chestionarul al cărui model este prevăzut în anexa nr. 4, completat și semnat de aceste persoane;

e) declarație pe propria răspundere din care să rezulte că persoana în cauză nu se află în vreuna dintre situațiile prevăzute la art. 23 alin. (1) din Lege;

f) specimene de semnătură, conform anexei nr. 5;

g) certificatul de cazier judiciar și certificatul de cazier fiscal, cu respectarea prevederilor alin. (2), (3) și (4).

(2) Pentru persoanele care nu au reședința în România se va prezenta certificatul de cazier judiciar sau alt document cu aceeași valoare juridică, eliberat de autoritățile din țara de origine și din țara în care au reședința în prezent, dacă aceasta este alta decât țara de origine.

(3) Pentru persoanele care nu au domiciliul, dar au reședința în România, se va prezenta certificatul de cazier judiciar eliberat de autoritățile române și certificatul de cazier judiciar sau alt document cu aceeași valoare juridică eliberat de autoritățile din țara de origine și din țara în care au avut anterior reședința, dacă aceasta este alta decât țara de origine.

(4) Pentru persoanele care au domiciliul în România se va prezenta certificatul de cazier judiciar eliberat de autoritățile române.

(1) Regulamentul de organizare și funcționare al administratorului va conține cel puțin următoarele:

a) structura organizatorică a administratorului, care va conține obligatoriu o direcție de audit intern și o direcție distinctă responsabilă cu analiza oportunităților investiționale și plasarea activelor;

b) atribuțiile fiecărui compartiment al administratorului și relațiile dintre acestea;

c) atribuțiile sediilor secundare ale administratorului, inclusiv proceduri privind evidența și controlul activității, arhivarea documentelor și transmiterea situațiilor și/sau a documentelor la sediul social;

d) competențele conducătorilor/înlocuitorilor acestora, ale persoanelor care asigură conducerea compartimentelor din cadrul administratorului, din cadrul sediilor secundare și ale altor persoane care efectuează operațiuni în numele și pe contul administratorului.

(2) Procedurile interne vor conține cel puțin următoarele:

a) descrierea sistemului de control intern, a gradului de adecvare a sistemului informatic dedicat activității de administrare de fonduri de pensii facultative, preconizat a fi utilizat, la specificul activității ce urmează a fi desfășurată, avându-se în vedere aspecte precum: capacitatea de a asigura în mod corespunzător suportul pentru desfășurarea activităților propuse, gradul de securitate a informației, capacitatea de a furniza raportările solicitate de Comisie, îndeplinirea de către sistemele de prelucrare automată a datelor a criteriilor minimale prevăzute de reglementările în domeniul financiar-contabil în vigoare;

b) reguli privind prevenirea și combaterea spălării banilor, emise în aplicarea Legii nr. 656/2002 privind prevenirea și sancționarea spălării banilor, precum și pentru instituirea unor măsuri de prevenire și combatere a finanțării actelor de terorism, cu modificările și completările ulterioare.

a) informații cu privire la activitățile ce urmează a fi desfășurate;

b) informații cu privire la modul în care administratorul intenționează să acționeze pentru desfășurarea activității într-un mod sigur și prudent;

c) studiul pieței și al factorilor ce pot afecta fezabilitatea planului de afaceri;

d) politica de investiții și planul de finanțare a afacerii, incluzând perioada de recuperare a investiției.

(1) Spațiul destinat sediului social trebuie să îndeplinească cel puțin următoarele condiții:

a) să se afle în folosința exclusivă a administratorului;

b) să fie corespunzător structurii organizatorice și activităților ce urmează a fi desfășurate;

c) să fie în suprafață utilă de cel puțin 100 mp;

d) să fie compartimentat corespunzător, astfel încât să se asigure separarea efectivă a activităților ce urmează a fi desfășurate;

e) să nu fie amplasat la subsolurile clădirilor sau la etajele ansamblurilor de locuințe;

f) să dispună de o dotare tehnică adecvată desfășurării activității, astfel încât să se asigure securitatea, stocarea și confidențialitatea informațiilor și a documentelor în arhiva entității.

(2) Spațiul destinat sediilor secundare trebuie să îndeplinească cel puțin următoarele condiții:

a) să se afle în folosința exclusivă a administratorului;

b) să fie corespunzător structurii organizatorice și activităților ce urmează a fi desfășurate;

c) să fie în suprafață utilă de cel puțin 25 mp;

d) să fie compartimentat corespunzător, astfel încât să se asigure separarea efectivă a activităților ce urmează a fi desfășurate;

e) să nu fie amplasat la subsolurile clădirilor sau la etajele ansamblurilor de locuințe;

f) să dispună de o dotare tehnică adecvată desfășurării activității, astfel încât să se asigure securitatea, stocarea și confidențialitatea informațiilor și a documentelor în arhiva entității.

(1) Comisia hotărăște cu privire la eliberarea unei decizii de autorizare a administratorului în termen de 30 de zile de la înregistrarea dosarului complet al solicitantului.

(2) Pentru a stabili îndeplinirea condițiilor prevăzute de lege, la evaluarea calității acționarilor și a membrilor consiliului de administrație și ai comitetului de direcție vor fi luate în considerare informații legate de activitatea, reputația și, după caz, integritatea morală a acestor persoane, precum și de orice alte circumstanțe.

(3) În aplicarea prevederilor alin. (2) vor fi avute în vedere, în măsura în care prezintă relevanță, situații cum ar fi:

a) nu se poate stabili proveniența fondurilor ce vor fi utilizate pentru obținerea participației la capitalul social al administratorului sau justificarea prezentată nu este suficientă pentru a determina dacă sunt îndeplinite cerințele prevăzute de lege și de prezenta normă;

b) din informațiile furnizate de persoanele respective nu rezultă în mod clar natura activității desfășurate de acestea și, în cazul persoanelor juridice, identitatea persoanelor care dețin controlul direct sau indirect asupra acestora, nepermițând astfel realizarea unei supravegheri eficiente;

c) informațiile disponibile referitoare la activitatea persoanelor, la tranzacțiile desfășurate de acestea ori la influența de orice natură, politică, economică, familială, personală la care sunt supuse persoanele respective conduc la concluzia că există posibilitatea ca administratorul să nu își desfășoare activitatea în conformitate cu prevederile Legii;

d) persoanele respective sau persoanele din grupul din care fac parte au făcut obiectul unor anchete sau proceduri administrative ori judiciare care s-au încheiat cu sancțiuni sau interdicții;

e) acționarii nu sunt supravegheați în mod adecvat de autoritatea competentă din țara de origine, inclusiv în ceea ce privește supravegherea pe bază consolidată;

f) persoana respectivă a fost sancționată sau i s-a refuzat o autorizație de către o autoritate din domeniul financiar-bancar din România sau din străinătate.

(1) Orice solicitare a Comisiei de informații suplimentare sau de modificare a documentelor prezentate inițial întrerupe termenul prevăzut la art. 20 alin. (1), care reîncepe să curgă de la data depunerii respectivelor informații sau modificări, depunere care nu poate fi făcută mai târziu de 30 de zile de la data solicitării Comisiei, sub sancțiunea respingerii cererii.

(2) În situația în care documentele depuse sunt incomplete, ilizibile sau se constată depunerea acestora într-o formă necorespunzătoare, precum și lipsa unor documente, acestea sunt returnate solicitantului spre completare sau înlocuire, după caz.

(1) Neîndeplinirea uneia dintre condițiile prevăzute în prezenta normă duce la respingerea cererii pentru autorizarea ca administrator.

(2) Decizia de respingere, scrisă și motivată, se comunică societății în termen de 5 zile calendaristice de la adoptarea acesteia.

(3) Decizia de respingere poate fi contestată în termen de maximum 30 de zile de la data comunicării ei, în conformitate cu legislația în vigoare privind contenciosul administrativ.