Caută.ro
RO | EN

REGULAMENT nr. 16 din 14 octombrie 2011

REGULAMENT Banca Na?ională a României
Publicat în
MONITORUL OFICIAL nr. 779 din 3 noiembrie 2011
Intrat în vigoare
03.11.2011
Forma consolidată din
03.11.2011
Cuprins

privind procedura de administrare a riscului de decontare și facilitățile acordate de Banca Națională a României în scopul fluidizării decontării în sistemul ReGIS

Având în vedere prevederile art. 22 alin. (1) și (3) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României, ale art. 404 alin. (1) și art. 405 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare,

în temeiul dispozițiilor art. 48 din Legea nr. 312/2004,

Banca Națională a României emite prezentul regulament.

Capitolul I — Dispoziții generale ↑ Cuprins

Articolul 1

Prezentul regulament stabilește:

a) procedura de administrare a riscului de decontare aplicabilă sistemelor cu decontare pe bază netă care decontează în sistemul ReGIS și schemelor de plăți cu carduri, dacă acestea nu dispun de propriile proceduri de administrare a riscului de decontare în sistemul ReGIS, impuse de administratorul de sistem, respectiv administratorul schemei de plăți cu carduri și aprobate de Banca Națională a României;

b) facilitățile acordate de Banca Națională a României instituțiilor de credit participante la sistemul ReGIS în scopul fluidizării decontării în acest sistem.

Articolul 2

În înțelesul prezentului regulament, termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificații:

a) administrator de sistem/schemă de plăți cu carduri - persoana juridică ce stabilește regulile sistemului/schemei de plăți cu carduri și răspunde de operarea acestuia/acesteia;

b) facilități acordate de Banca Națională a României instituțiilor de credit participante la sistemul ReGIS în scopul fluidizării decontării în acest sistem - facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei și facilitatea de creditare pentru asigurarea decontării pozițiilor nete;

c) facilitate de lichiditate pe parcursul zilei - facilitatea oferită de Banca Națională a României instituțiilor de credit eligibile conform art. 11, prin care acestea pot obține lichiditate prin intermediul unor operațiuni repo cu decontare în aceeași zi realizate cu Banca Națională a României, având ca suport active eligibile pentru garantare;

d) facilitate de creditare pentru asigurarea decontării pozițiilor nete - facilitatea oferită de Banca Națională a României instituțiilor de credit participante la sistemul ReGIS, prin care acestea pot obține credite de la Banca Națională a României în scopul decontării pozițiilor nete calculate în cadrul schemelor de plăți cu carduri;

e) facilitate de creditare - credit lombard - facilitatea definită în reglementările Băncii Naționale a României privind operațiunile de piață monetară;

f) participant compensator - o instituție de credit a cărei poziție netă rezultată în urma compensării realizate în cadrul unui sistem cu decontare pe bază netă și/sau unei scheme de plăți cu carduri se decontează prin contul de decontare al respectivei instituții din sistemul ReGIS;

g) ReGIS - sistem cu decontare pe bază brută în timp real, administrat de Banca Națională a României;

h) SaFIR - sistem de depozitare și decontare a operațiunilor cu instrumente financiare, administrat de Banca Națională a României;

i) schemă de plăți cu carduri - un ansamblu de activități, proceduri, aranjamente, reguli și infrastructura aferentă, care permit utilizatorului/deținătorului unui card să depună, să retragă sau să transfere fonduri prin intermediul altor entități decât emitentul cardului;

j) sistem - un sistem de plăți sau un sistem de decontare a operațiunilor cu instrumente financiare;

k) sistem cu decontare pe bază netă - un sistem în cadrul căruia se calculează pozițiile nete ale participanților compensatori, poziții care se transmit Băncii Naționale a României, în calitate de agent de decontare, în vederea înregistrării acestora în conturile de decontare din sistemul ReGIS ale participanților compensatori.

Capitolul II — Procedura de administrare a riscului de decontare aplicabilă sistemelor cu decontare pe bază netă și schemelor de plăți cu carduri care decontează în sistemul ReGIS ↑ Cuprins

Secțiunea 1 — Garantarea unilaterală

Articolul 3

(1) Participantul compensator la un sistem cu decontare pe bază netă sau la o schemă de plăți cu carduri care nu are prevăzută o procedură de administrare a riscului de decontare în sistemul ReGIS este obligat să constituie garanții în lei la dispoziția Băncii Naționale a României, în scopul garantării unilaterale a decontării în sistemul ReGIS a poziției sale nete debitoare, calculată și comunicată de către administratorul sistemului cu decontare pe bază netă, respectiv de către administratorul schemei de plăți cu carduri.

(2) Garanțiile trebuie constituite cel mai târziu în ziua decontării, iar valoarea acestora trebuie să fie cel puțin egală cu poziția netă debitoare a participantului compensator.

Articolul 4

(1) Garanțiile în lei prevăzute la art. 3 se constituie sub formă de:

a) gaj asupra fondurilor evidențiate în secțiunea "Rezerve" din contul de decontare al participantului compensator deschis în sistemul ReGIS; și/sau

b) gaj înregistrat în sistemul SaFIR asupra activelor eligibile pentru garantare, așa cum sunt acestea definite în reglementările Băncii Naționale a României privind operațiunile de piață monetară.

(2) Lista activelor eligibile pentru garantare, prevăzute la alin. (1) lit. b), valoarea la care acestea sunt evaluate de către Banca Națională a României și haircut-ul pe care Banca Națională a României îl aplică în calculul valorii garanțiilor în cadrul acestor operațiuni sunt puse la dispoziția participanților compensatori de către Banca Națională a României zilnic, prin mijloacele specifice sistemului SaFIR.

Articolul 5

Constituirea, suplimentarea, executarea și eliberarea garanțiilor se realizează în conformitate cu regulile sistemelor ReGIS și SaFIR și cu clauzele contractului de constituire și executare a garanțiilor încheiat de participantul compensator cu Banca Națională a României.

Articolul 6

În cadrul procedurii de administrare a riscului de decontare aplicabile sistemelor cu decontare pe bază netă și schemelor de plăți cu carduri care decontează în sistemul ReGIS, Banca Națională a României poate executa garanțiile constituite la dispoziția acesteia de un participant compensator, în scopul decontării poziției nete debitoare a acestuia.

Secțiunea a 2-a — Aplicarea procedurii de administrare a riscului de decontare în cazul unui sistem de decontare pe bază netă a operațiunilor cu instrumente financiare

Articolul 7

În cazul unui sistem de decontare a operațiunilor cu instrumente financiare care decontează pe bază netă în sistemul ReGIS, procedura de administrare a riscului de decontare se aplică în următoarele etape, cu respectarea regulilor de sistem ale ReGIS și SaFIR și a clauzelor din contractul de participare la sistemul ReGIS, încheiat între Banca Națională a României și administratorul de sistem, respectiv:

1. administratorul de sistem realizează un calcul prealabil al pozițiilor nete ale participanților compensatori;

2. administratorul de sistem interoghează sistemele ReGIS și SaFIR, la orele prevăzute în contractul de participare încheiat cu Banca Națională a României, cu privire la valoarea garanțiilor constituite de fiecare participant compensator pentru sistemul respectiv;

3. în cazul în care valoarea totală a garanțiilor constituite de către un participant compensator este mai mică decât poziția sa netă debitoare, administratorul de sistem comunică acestuia valoarea cu care trebuie suplimentate garanțiile. Participantul compensator are la dispoziție un interval de timp pentru această operațiune, stabilit prin contractul de participare la sistemul ReGIS, încheiat de către administratorul de sistem cu Banca Națională a României;

4. la expirarea intervalului de timp menționat la pct. 3, administratorul de sistem interoghează din nou sistemele ReGIS și SaFIR cu privire la noile valori ale garanțiilor constituite de participanții compensatori pentru respectivul sistem;

5. în cazul în care, la nivelul fiecărui participant compensator, valoarea totală a garanțiilor constituite acoperă poziția netă debitoare, administratorul de sistem inițiază în sistemul ReGIS o instrucțiune de plată pentru decontarea pozițiilor nete;

6. în cazul în care valoarea totală a garanțiilor constituite de către un participant compensator continuă să fie mai mică decât poziția sa netă debitoare, administratorul de sistem recalculează pozițiile nete prin excluderea unor tranzacții, astfel încât fiecare nouă poziție netă debitoare să fie acoperită cu garanțiile constituite pentru respectiva poziție netă debitoare, și inițiază instrucțiunea de plată pentru decontarea pozițiilor nete în sistemul ReGIS. Pentru tranzacțiile excluse din calculul pozițiilor nete, administratorul de sistem poate iniția instrucțiuni de plată în sistemul ReGIS, în vederea decontării pe bază brută a acestora.

Articolul 8

(1) Instrucțiunea de plată pentru decontarea pozițiilor nete se inițiază în sistemul ReGIS în conformitate cu prevederile contractului de participare la sistemul ReGIS, încheiat între Banca Națională a României și administratorul sistemului respectiv.

(2) Banca Națională a României nu are obligația de a asigura decontarea pozițiilor nete în ziua de decontare respectivă dacă administratorul de sistem nu inițiază în sistemul ReGIS instrucțiunea de plată pentru decontarea pozițiilor nete în intervalul de timp stabilit prin regulile de sistem ale ReGIS și prin contractul de participare la sistemul ReGIS, încheiat de Banca Națională a României cu administratorul sistemului respectiv.

Secțiunea a 3-a — Aplicarea procedurii de administrare a riscului de decontare în cazul schemelor de plăți cu carduri

Articolul 9

În cazul schemelor de plăți cu carduri, procedura de administrare a riscului de decontare se aplică în următoarele etape, cu respectarea regulilor de sistem ale ReGIS și SaFIR, a clauzelor din contractul de participare la sistemul ReGIS, încheiat între Banca Națională a României și administratorul schemei de plăți cu carduri, precum și a prevederilor cap. III secțiunea a 2-a:

1. în cazul în care poziția netă debitoare a unui participant compensator nu poate fi decontată din lipsă de fonduri disponibile în contul său de decontare din sistemul ReGIS, Banca Națională a României va proceda la executarea garanțiilor constituite de respectivul participant compensator conform prevederilor cap. II secțiunea 1;

2. în cazul în care poziția netă debitoare a participantului compensator nu poate fi decontată nici după executarea garanțiilor constituite pentru respectiva schemă de plăți cu carduri, participantul va procura fondurile necesare decontării fie prin apelarea la facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei oferită de către Banca Națională a României, fie prin obținerea unor credite din partea altor participanți la sistemul ReGIS, fie prin alte operațiuni pe piața interbancară;

3. în cazul în care nici în urma parcurgerii etapei menționate la pct. 2 poziția netă debitoare a participantului compensator nu poate fi decontată, acesta va apela la facilitatea de creditare pentru asigurarea decontării pozițiilor nete, acordată de Banca Națională a României participanților compensatori la schemele de plăți cu carduri.

Capitolul III — Facilități acordate de către Banca Națională a României instituțiilor de credit participante la sistemul ReGIS în scopul fluidizării decontării în acest sistem ↑ Cuprins

Secțiunea 1 — Facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei

Articolul 10

Pentru a obține lichiditate pe parcursul zilei în scopul facilitării decontării în sistemul ReGIS, instituțiile de credit eligibile pot apela la facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei acordată de către Banca Națională a României, în baza contractului-cadru pentru tranzacții repo cu decontare în aceeași zi, încheiat între instituția de credit solicitantă și Banca Națională a României, cu respectarea prevederilor prezentului regulament și a regulilor sistemelor ReGIS și SaFIR.

Articolul 11

O instituție de credit este eligibilă pentru a avea acces la facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei dacă îndeplinește cumulativ următoarele condiții:

a) participă la sistemele ReGIS și SaFIR și nu este suspendată din aceste sisteme;

b) a încheiat cu Banca Națională a României contractulcadru pentru tranzacții repo cu decontare în aceeași zi, prevăzut în anexa nr. 1.

Articolul 12

Activele utilizate în cadrul facilității de lichiditate pe parcursul zilei trebuie să fie active eligibile pentru garantare, așa cum sunt acestea definite în reglementările Băncii Naționale a României privind operațiunile de piață monetară.

Articolul 13

(1) Lista activelor eligibile pentru garantare utilizate în operațiuni specifice facilității de lichiditate pe parcursul zilei, valoarea la care acestea sunt evaluate de către Banca Națională a României și haircut-ul pe care Banca Națională a României îl aplică în calculul valorii garanțiilor în cadrul acestor operațiuni sunt puse la dispoziția participanților la sistemul ReGIS de către Banca Națională a României zilnic, prin mijloacele specifice sistemului SaFIR.

(2) Prețul de răscumpărare a activelor utilizate în operațiunile specifice facilității de lichiditate pe parcursul zilei este același cu prețul inițial de vânzare.

(3) În cazul nerealizării răscumpărării activelor utilizate în cadrul facilității de lichiditate pe parcursul zilei, instituția de credit are posibilitatea de a solicita Băncii Naționale a României transformarea facilității de lichiditate pe parcursul zilei în facilitate de creditare - credit lombard. În cazul în care instituția de credit nu solicită transformarea facilității de lichiditate pe parcursul zilei în facilitate de creditare - credit lombard, activele eligibile pentru garantare rămân în proprietatea Băncii Naționale a României.

(4) Transformarea facilității de lichiditate pe parcursul zilei în facilitate de creditare - credit lombard se realizează prin novație, cu respectarea condițiilor prevăzute de reglementările Băncii Naționale a României privind operațiunile de piață monetară, inclusiv a celor privind eligibilitatea instituțiilor de credit, precum și a regulilor de sistem ale SaFIR.

Articolul 14

Banca Națională a României poate decide suspendarea sau încetarea accesului unei instituții de credit eligibile la facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei:

a) dacă, în mod repetat, respectiva instituție de credit nu finalizează operațiunea repo prin răscumpărarea activelor utilizate în cadrul facilității de lichiditate pe parcursul zilei sau prin transformarea facilității de lichiditate pe parcursul zilei în facilitate de creditare - credit lombard;

b) dacă împotriva instituției de credit în cauză s-a deschis o procedură de insolvență;

c) din motive de prudențialitate, în baza hotărârii Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României.

Secțiunea a 2-a — Facilitatea de creditare pentru asigurarea decontării pozițiilor nete calculate în cadrul unei scheme de plăți cu carduri

Articolul 15

În vederea acordării de credite de către Banca Națională a României unui participant compensator la o schemă de plăți cu carduri, în scopul administrării riscului de decontare, participantul compensator trebuie să încheie contractul-cadru de credit pentru decontarea poziției nete debitoare, conform modelului prevăzut în anexa nr. 2.

Articolul 16

(1) Dacă un participant compensator la o schemă de plăți cu carduri nu dispune de fondurile necesare decontării poziției sale nete debitoare nici după parcurgerea etapelor menționate la art. 9 pct. 1 și 2, Banca Națională a României acordă participantului compensator în cauză un credit, garantat de administratorul respectivei scheme de plăți cu carduri. Creditul acordat de Banca Națională a României se garantează de către administratorul schemei cu, dar fără a se limita la titluri de stat provenite din emisiuni publice și/sau depozite constituite la Banca Națională a României ori la alte persoane juridice agreate de Banca Națională a României.

(2) Creditul acordat conform alin. (1) nu va depăși valoarea aferentă poziției nete debitoare neacoperite a participantului compensator la schema de plăți cu carduri.

(3) Perioada de acordare a creditului prevăzut la alin. (1) este de 3 zile calendaristice.

(4) Nivelul ratei dobânzii pentru creditul prevăzut la alin. (1) este nivelul ratei dobânzii pentru creditul lombard stabilit de Banca Națională a României plus 3 puncte procentuale.

(5) Dobânda aferentă creditului prevăzut la alin. (1) se plătește odată cu rambursarea creditului.

(6) În cazul în care scadența creditului este o zi în care sistemul ReGIS nu operează, rambursarea va avea loc în următoarea zi de operare a acestui sistem.

Capitolul IV — Dispoziții finale ↑ Cuprins

Articolul 17

La data intrării în vigoare a prezentului regulament se abrogă prevederile Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 10/2005 privind facilitățile acordate de Banca Națională a României în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 882 din 30 septembrie 2005, precum și prevederile titlului III din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 1/2005 privind sistemele de plăți care asigură compensarea fondurilor, republicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 596 din 29 august 2007.

Articolul 18

Anexele nr. 1 și 2 fac parte integrantă din prezentul regulament.

Președintele Consiliului de administrație

al Băncii Naționale a României,

Mugur Constantin Isărescu

București, 14 octombrie 2011.

Nr. 16.

Anexa 1

CONTRACT-CADRU

pentru tranzacții repo cu decontare în aceeași zi

Nr. ........ din ...........

În temeiul Legii nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României și al Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, al Regulamentului privind procedura de administrare a riscului de decontare și facilitățile acordate de Banca Națională a României în scopul fluidizării decontării în sistemul ReGIS, al Regulilor sistemului de depozitare și decontare a instrumentelor financiare - SaFIR,

între Banca Națională a României, cu sediul în municipiul București, str. Lipscani nr. 25, sectorul 3, reprezentată de ............... și de ............,

și ....../(denumirea instituției de credit)............., denumită în continuare instituție de credit, cu sediul în .............., str. ............... nr. ......, înregistrată la registrul comerțului cu nr. ..............., cod fiscal nr. .............., reprezentată de ............ și de ................., a intervenit prezentul contract.

I. Obiectul contractului

Obiectul prezentului contract îl constituie vânzarea de către instituția de credit către Banca Națională a României a unor active eligibile pentru garantare, în scopul obținerii de lichidități de către instituția de credit, și răscumpărarea acelor active, în cadrul aceleiași tranzacții, la același preț, în aceeași zi.

II. Definiții

În sensul prezentului contract, următorii termeni au înțelesurile de mai jos:

1. primul pas reprezintă vânzarea activelor eligibile pentru garantare, într-o tranzacție repo cu decontare în aceeași zi;

2. al doilea pas reprezintă răscumpărarea activelor eligibile pentru garantare, vândute la primul pas;

3. activele eligibile pentru garantare reprezintă instrumentele financiare definite în reglementările Băncii Naționale a României privind operațiunile de piață monetară;

4. prețul unitar de vânzare/răscumpărare reprezintă acel preț, exprimat pentru un instrument financiar, la care s-au realizat vânzarea, respectiv răscumpărarea activelor eligibile pentru garantare într-o tranzacție repo cu decontare în aceeași zi;

5. haircut-ul reprezintă diferența, exprimată procentual, dintre valoarea de piață a unui activ eligibil pentru garantare și valoarea la care acesta este acceptat de către Banca Națională a României pentru garantare; nivelul haircut-ului este stabilit și comunicat de către Banca Națională a României, prin intermediul sistemului SaFIR;

6. valoarea de piață reprezintă acea valoare stabilită și comunicată de către Banca Națională a României, prin intermediul sistemului SaFIR, la o anumită dată și pentru fiecare activ eligibil pentru garantare;

7. suma de decontat reprezintă suma de bani cu care se va credita contul instituției de credit în cadrul primului pas al unei tranzacții repo cu decontare în aceeași zi, respectiv contul Băncii Naționale a României în cazul celui de-al doilea pas al tranzacției.

III. Momentul încheierii tranzacțiilor repo cu decontare în aceeași zi

1. O tranzacție repo cu decontare în aceeași zi este acceptată de către Banca Națională a României la momentul transmiterii instrucțiunii de către participant în sistemul SaFIR, fără a fi necesară îndeplinirea oricăror alte formalități privind afișarea de cotații sau aprobarea încheierii tranzacției.

2. În cazul în care nu este în mod expres specificat, pentru tranzacțiile care fac obiectul prezentului contract, lipsa oricăror formalități, altele decât cele specificate în prezentul contract, nu afectează validitatea tranzacției.

IV. Drepturile și obligațiile părților

1. Drepturile și obligațiile instituției de credit

1.1. Instituția de credit are dreptul să beneficieze de lichiditate pe parcursul zilei în urma vânzării către Banca Națională a României, în cadrul tranzacțiilor repo, a activelor eligibile pentru garantare.

1.2. Instituția de credit se obligă:

1.2.1. să inițieze tranzacții repo numai din contul de evidență a instrumentelor financiare deținute în nume propriu, deschis în sistemul SaFIR;

1.2.2. să inițieze tranzacții repo numai cu active eligibile pentru garantare, stabilite și comunicate prin sistemul SaFIR, la prețul și în intervalul orar prevăzute în regulile de sistem;

1.2.3. să dispună, în contul de evidență a instrumentelor financiare deținute în nume propriu, de cantitatea de active eligibile necesară pentru decontarea primului pas;

1.2.4. să dispună, în contul de decontare din sistemul ReGIS, la momentul decontării, de suma necesară decontării celui de-al doilea pas;

1.2.5. să remită în proprietatea Băncii Naționale a României activele eligibile pentru garantare;

1.2.6. să răscumpere de la Banca Națională a României integral activele eligibile pentru garantare vândute la primul pas, prin plata prețului de răscumpărare, în aceeași zi, potrivit regulilor de sistem ale SaFIR, sau să inițieze procedura de transformare a facilității de lichiditate pe parcursul zilei în facilitate de creditare - credit lombard, în conformitate cu regulile de sistem ale SaFIR.

1.3. Instituția de credit garantează că activele eligibile vândute sunt în proprietatea sa, nu sunt gajate sau sechestrate și au o scadență ulterioară scadenței operațiunii efectuate.

2. Drepturile și obligațiile Băncii Naționale a României

2.1. Banca Națională a României are dreptul:

2.1.1. să primească prețul de răscumpărare a activelor, precum și comisioanele prevăzute în regulile de sistem ale SaFIR;

2.1.2. să decidă suspendarea sau încetarea accesului instituției de credit la facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei în oricare dintre următoarele situații:

a) participantul a fost suspendat sau eliminat din sistemul ReGIS sau SaFIR;

b) dacă, în mod repetat, instituția de credit nu finalizează operațiunea repo prin răscumpărarea activelor utilizate în cadrul facilității de lichiditate pe parcursul zilei sau prin transformarea facilității de lichiditate pe parcursul zilei în facilitate de creditare - credit lombard;

c) dacă împotriva instituției de credit în cauză s-a deschis o procedură de insolvență;

d) din motive de prudențialitate, în baza hotărârii Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României.

2.2. Banca Națională a României se obligă:

2.2.1. să comunice zilnic, prin mijloacele specifice sistemului SaFIR, lista activelor eligibile pentru garantare, valoarea de piață și haircut-ul pe care Banca Națională a României îl aplică în calculul valorii garanțiilor în cadrul operațiunilor repo;

2.2.2. să accepte tranzacțiile repo cu decontare în aceeași zi inițiate de către instituția de credit prin instrucțiuni transmise către sistemul SaFIR, în condițiile îndeplinirii prezentelor prevederi contractuale, respectării prevederilor Regulamentului privind procedura de administrare a riscului de decontare și facilitățile acordate de Banca Națională a României în scopul fluidizării decontării în sistemul ReGIS și ale regulilor de sistem ale SaFIR.

V. Orarul pentru inițierea tranzacțiilor repo cu decontare în aceeași zi

Tranzacțiile repo pe parcursul zilei pot fi inițiate de către instituția de credit în intervalul orar aferent serviciului "livrare contra plată", așa cum este specificat în regulile de sistem ale SaFIR.

VI. Prețul și suma de decontat

1. Prețul unitar de vânzare aferent primului pas și prețul unitar de răscumpărare aferent celui de-al doilea pas sunt egale și reprezintă valoarea de piață diminuată cu valoarea haircut-ului, așa cum sunt definite acestea în prezentul contract și în regulile de sistem ale SaFIR.

2. Suma de decontat aferentă primului pas și, respectiv, suma de decontat aferentă celui de-al doilea pas sunt egale. Suma de decontat va fi mai mică sau egală cu produsul dintre numărul de instrumente financiare și valoarea de piață, diminuată cu valoarea haircut-ului.

VII. Decontarea tranzacțiilor

1. Tranzacțiile repo cu decontare în aceeași zi se decontează în timp real, cu respectarea principiului "livrare contra plată", în conformitate cu regulile de sistem ale SaFIR.

2. Livrarea titlurilor de către instituția de credit către Banca Națională a României, respectiv de către Banca Națională a României către instituția de credit, conform prezentului contract, se realizează prin transferul dreptului de proprietate.

3. În conformitate cu regulile de sistem ale SaFIR, participanții pot stabili un termen-limită pentru decontarea celui de-al doilea pas al unei tranzacții repo cu decontare în aceeași zi, anterior momentului-limită al serviciului "livrare contra plată".

4. Pentru o tranzacție repo cu decontare în aceeași zi, pentru care s-a decontat primul pas, modificarea pe parcursul zilei a criteriilor de eligibilitate a instrumentelor financiare tranzacționate nu afectează decontarea celui de-al doilea pas al respectivei tranzacții repo.

5. În cazul tranzacțiilor repo cu decontare în aceeași zi, nu sunt permise alte operațiuni conexe cum sunt substituțiile, apelul în marjă, modificarea scadenței, așa cum sunt acestea definite de regulile de sistem ale SaFIR.

6. În cazul în care instituția de credit care a efectuat o tranzacție repo cu Banca Națională a României se află în imposibilitatea realizării pasului al doilea al operațiunii repo din cadrul facilității de lichiditate pe parcursul zilei, respectiva instituție de credit are posibilitatea de a solicita Băncii Naționale a României transformarea facilității de lichiditate pe parcursul zilei în facilitate de creditare - credit lombard. În cazul în care instituția de credit nu solicită transformarea facilității de lichiditate pe parcursul zilei în facilitate de creditare - credit lombard, activele eligibile pentru garantare care au făcut obiectul tranzacției repo rămân în proprietatea Băncii Naționale a României. Transformarea facilității de lichiditate pe parcursul zilei în facilitate de creditare - credit lombard se efectuează în condițiile prevăzute în regulile de sistem ale SaFIR și se realizează prin novație.

VIII. Comisioane

Comisioanele percepute instituției de credit pentru tranzacțiile repo cu decontare în aceeași zi sunt cele specificate în anexa nr. 9 la regulile de sistem ale SaFIR.

IX. Forța majoră

Niciuna dintre părțile contractante nu răspunde de neexecutarea la termen și/sau de neexecutarea în mod corespunzător - total sau parțial - a oricărei obligații care îi revine în baza prezentului contract, dacă neexecutarea ori executarea necorespunzătoare a fost cauzată de forța majoră.

X. Litigii

Soluționarea divergențelor dintre părți se va realiza pe cale amiabilă. În situația în care acestea nu se soluționează pe cale amiabilă, părțile se vor adresa instanței judecătorești competente.

XI. Dispoziții finale

1. Prezentul contract este guvernat de legea română. Orice modificare a cadrului de reglementare, inclusiv a modelului de contract-cadru prevăzut în acesta, și/sau a regulilor de sistem ale SaFIR atrage modificarea prezentului contract-cadru în mod corespunzător.

2. Prezentul contract intră în vigoare la data de ............................... .

3. Prezentul contract a fost încheiat astăzi ....................., în două exemplare, câte unul pentru fiecare parte.

BANCA NAȚIONALĂ A ROMÂNIEI .................................

Semnături autorizate (denumirea instituției de credit)

Semnături autorizate

Anexa 2

CONTRACT-CADRU

de credit pentru decontarea poziției nete debitoare

Nr. ......... din ........

În temeiul Legii nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României și al Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, al Regulamentului privind procedura de administrare a riscului de decontare și facilitățile acordate de Banca Națională a României în scopul fluidizării decontării în sistemul ReGIS, al Regulilor de sistem ale ReGIS,

între Banca Națională a României, cu sediul în municipiul București, str. Lipscani nr. 25, sectorul 3, reprezentată de ............... și de ...............,

și ....../(denumirea instituției de credit)......., denumită în continuare instituție de credit, cu sediul în ............., str. ............ nr. ......, înregistrată la registrul comerțului cu nr. ......., cod fiscal nr. .............., reprezentată de ................. și de .............., a intervenit prezentul contract.

I. Obiectul contractului

Obiectul prezentului contract îl constituie acordarea de către Banca Națională a României a unui credit garantat, în vederea decontării finale în sistemul ReGIS a poziției nete debitoare a instituției de credit, în situația în care, la momentul stabilit prin regulile sistemului ReGIS, aceasta nu dispune de fondurile necesare pentru decontarea în sistemul ReGIS a poziției sale nete debitoare calculate de administratorul schemei de plăți cu carduri.

II. Condiții de creditare

1. Creditul acordat nu va depăși valoarea aferentă poziției nete debitoare neacoperite a instituției de credit în cadrul schemei de plăți cu carduri.

2. Creditul acordat de către Banca Națională a României este garantat de către administratorul schemei de plăți cu carduri conform contractului încheiat între acesta și Banca Națională a României.

3. Perioada de acordare a creditului este de 3 zile calendaristice.

4. Nivelul ratei dobânzii pentru creditul acordat este același cu cel al ratei dobânzii pentru creditul lombard, afișată în ziua de acordare a creditului în paginile de contributor ale Băncii Naționale a României în sistemele Reuters, Telerate, plus 3 puncte procentuale.

5. Dobânda aferentă creditului se plătește odată cu rambursarea creditului.

6. În cazul în care scadența creditului este o zi în care sistemul ReGIS nu operează, rambursarea va avea loc în următoarea zi de operare a acestui sistem.

III. Drepturile și obligațiile părților

1. Instituția de credit are dreptul de a primi fonduri de la Banca Națională a României în cadrul facilității de creditare pentru asigurarea decontării pozițiilor nete debitoare și are obligația de a le rambursa în condițiile agreate de părți în prezentul contract.

2. Banca Națională a României are obligația de a acorda creditul până la sfârșitul zilei de operare a sistemului ReGIS, precum și dreptul de a-i fi rambursat creditul la termenele și în condițiile prevăzute în prezentul contract.

3. În situația în care instituția de credit nu rambursează la termen și în totalitate creditul și dobânda aferentă, Banca Națională a României are dreptul de a informa administratorul schemei de plăți cu carduri cu privire la acest aspect.

IV. Forța majoră

Niciuna dintre părțile contractante nu răspunde de neexecutarea la termen și/sau de neexecutarea în mod corespunzător - total sau parțial - a oricărei obligații care îi revine în baza prezentului contract, dacă neexecutarea ori executarea necorespunzătoare a fost cauzată de forța majoră.

V. Litigii

Soluționarea divergențelor dintre părți se va realiza pe cale amiabilă. În situația în care acestea nu se soluționează pe cale amiabilă, părțile se vor adresa instanței judecătorești competente.

VI. Dispoziții finale

1. Prezentul contract este guvernat de legea română. Orice modificare a cadrului de reglementare, inclusiv a modelului de contract-cadru prevăzut în acesta, și/sau a regulilor de sistem atrage modificarea prezentului contract în mod corespunzător.

2. Prezentul contract intră în vigoare la data de ............... .

3. Prezentul contract a fost încheiat astăzi ................., în două exemplare, câte unul pentru fiecare parte.

BANCA NAȚIONALĂ A ROMÂNIEI .................................

Semnături autorizate (denumirea instituției de credit)

Semnături autorizate

-------

Sursă: legislatie.just.ro (Monitorul Oficial). Textul afișat este forma consolidată curentă.