privind transmiterea indicatorilor primari prin intermediul Sistemului informatic de raportare la Banca Națională a României
Având în vedere prevederile art. 49 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României,
în temeiul dispozițiilor art. 48 din Legea nr. 312/2004,
Banca Națională a României emite prezenta normă.
Prezenta normă reglementează metodologia de transmitere a indicatorilor primari prin intermediul Sistemului informatic de raportare la Banca Națională a României de către instituțiile de credit, precum și de către alte instituții prevăzute în anexa la prezenta normă, enumerate la coloana "Entități raportoare".
În înțelesul prezentei norme, termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificații:
a) Sistemul informatic de raportare la Banca Națională a României (denumit în continuare SIRBNR) - sistemul electronic prin care Banca Națională a României colectează indicatori primari de la entitățile raportoare, în scopul prelucrării și diseminării, potrivit atribuțiilor și competențelor sale;
b) entități raportoare - instituțiile menționate la art. 1 care au obligația legală de a raporta indicatori primari la Banca Națională a României;
c) indicatori primari - date și informații colectate de Banca Națională a României prin intermediul SIRBNR, pentru ducerea la îndeplinire a atribuțiilor sale legale; caracterul de primar al indicatorului privește natura acestuia în raport cu cerințele Băncii Naționale a României;
d) nivel de detaliere - mod de defalcare a indicatorului primar în funcție de un anumit criteriu stabilit de Banca Națională a României și căruia i se poate asocia un nomenclator general sau unul specific;
e) raportare - set de indicatori primari solicitați de Banca Națională a României prin aceeași reglementare, care au aceeași periodicitate de transmitere și același termen de raportare;
f) canal de raportare - canal de comunicație utilizat pentru colectarea indicatorilor primari de la entitățile raportoare și pentru transmiterea mesajelor de răspuns;
g) format de raportare - format standardizat folosit de SIRBNR pentru transferul de date; standardul formatului de raportare este XML (eXtensible Markup Language);
h) reguli de sistem - documentație prin care se stabilesc termenii și condițiile care trebuie respectate în vederea utilizării SIRBNR, modul de acces în sistem, cerințele minime privind dotarea tehnică a entităților raportoare, cerințele privind semnătura electronică, detaliile tehnice privind codificarea, transmiterea și recepționarea indicatorilor primari, orarul de transmitere a indicatorilor primari, regulile de validare, procedurile ce trebuie urmate în cazul unor evenimente neprevăzute, precum și alte condiții privind funcționarea sistemului.
Transmiterea indicatorilor primari prin intermediul SIRBNR are la bază următoarele principii generale:
a) transmiterea datelor și informațiilor la nivel de indicator primar: datele și informațiile transmise de entitățile raportoare sunt structurate sub formă de indicatori primari;
b) unicitatea indicatorilor primari: indicatorii primari, determinați conform metodologiilor stabilite de Banca Națională a României în domeniile sale de competență, sunt transmiși în mod unic de către entitățile raportoare;
c) formatul unic: indicatorii primari sunt transmiși la Banca Națională a României prin mesaje XML având un format standard de raportare;
d) accesul la informații: entitățile raportoare au acces la indicatorii primari proprii transmiși, precum și la informații agregate, în condițiile legii.
(1) Entitățile raportoare au obligația de a transmite indicatorii primari aferenți raportărilor incluse în anexa la prezenta normă, în format XML, prin intermediul canalului de raportare, conform regulilor de sistem.
(2) Indicatorii primari, metodologia lor de determinare, momentul măsurării, nivelurile de detaliere, unitatea de măsură, periodicitatea transmiterii și termenul de raportare sunt prevăzute în reglementările în vigoare care stau la baza determinării și raportării lor la Banca Națională a României, acte normative care sunt menționate în anexa la prezenta normă, în cadrul coloanei "Baza legală".
Transmiterea indicatorilor primari la Banca Națională a României prin intermediul SIRBNR și consultarea rapoartelor generate de sistem se realizează numai de către persoane împuternicite de fiecare entitate raportoare. Datele de identificare ale acestora, precum și orice modificare privind persoanele împuternicite sunt notificate de îndată Băncii Naționale a României.
(1) În cazul constatării de către entitățile raportoare a unor defecțiuni tehnice privind funcționarea SIRBNR, care compromit transmiterea indicatorilor primari, persoanele împuternicite în conformitate cu art. 5 înștiințează de îndată Banca Națională a României. Dacă aceste defecțiuni nu se pot remedia în timp util, entitățile raportoare transmit indicatorii primari prin modalitatea alternativă convenită cu Banca Națională a României.
(2) În cazul constatării de către Banca Națională a României a unor defecțiuni tehnice ale SIRBNR, aceasta informează entitățile raportoare și împreună convin asupra modalității alternative de transmitere a indicatorilor primari. După remedierea defecțiunilor, Banca Națională a României informează entitățile raportoare cu privire la repunerea în funcțiune a SIRBNR.
(3) În cazul transmiterii indicatorilor primari prin modalitatea alternativă, după remedierea defecțiunilor sistemului, entitățile raportoare au obligația de a verifica autenticitatea datelor încărcate în SIRBNR și de a solicita corectarea eventualelor erori, în prima zi lucrătoare de după data înștiințării de restabilire a condițiilor normale de lucru. În absența solicitării de corectare a datelor stocate în sistem, se consideră că entitatea raportoare confirmă autenticitatea acestora.
(4) Modalitățile alternative de transmitere a indicatorilor primari sunt stabilite prin regulile de sistem.
(1) Mesajele XML aferente indicatorilor primari transmiși de entitățile raportoare Băncii Naționale a României prin intermediul SIRBNR au asociată semnătura electronică, conform legislației în vigoare.
(2) Prin semnătura electronică a persoanei împuternicite, asociată raportării transmise la Banca Națională a României, entitatea raportoare își angajează răspunderea juridică pentru corectitudinea datelor transmise. Semnătura electronică asociată raportării transmise la Banca Națională a României garantează autenticitatea, integritatea și nonrepudierea raportării.
(3) Banca Națională a României nu va solicita consimțământul expres și neechivoc al persoanei împuternicite, în conformitate cu prevederile art. 5 alin. (1) și alin. (2) lit. c) din Legea nr. 677/2001 pentru protecția persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu caracter personal și libera circulație a acestor date, cu modificările și completările ulterioare.
(4) Entitățile raportoare vor transmite la Banca Națională a României indicatorii primari ai raportărilor prevăzute în anexa la prezenta normă numai sub formă de mesaje XML prin intermediul SIRBNR.
(1) Banca Națională a României stabilește regulile de validare a indicatorilor primari raportați de entitățile raportoare prin intermediul SIRBNR, care sunt incluse în regulile de sistem.
(2) În cazul în care sunt îndeplinite toate regulile de validare, sistemul generează și transmite automat către entitatea raportoare un mesaj de confirmare referitor la preluarea indicatorilor primari.
(3) În cazul în care cel puțin una dintre regulile de validare nu este îndeplinită, sistemul generează și transmite automat un mesaj de eroare către entitatea raportoare.
(4) Entitățile raportoare au obligația de a corecta erorile semnalate prin mesajele de eroare generate de sistem, precum și orice alte erori constatate ulterior și de a retransmite indicatorii primari, cu respectarea termenelor de raportare prevăzute de actele normative în vigoare.
Entitățile raportoare au acces, în cadrul SIRBNR, la indicatorii primari proprii transmiși, la rapoartele conținând indicatorii primari proprii, generate de SIRBNR, precum și la acei indicatori agregați, pe care Banca Națională a României îi diseminează, în condițiile legii.
Nerespectarea dispozițiilor prezentei norme atrage aplicarea de sancțiuni și/sau dispunerea de măsuri prevăzute de Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României, de Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, de Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, de Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 113/2009 privind serviciile de plată, aprobată cu modificări prin Legea nr. 197/2010, cu modificările și completările ulterioare, și de Legea nr. 127/2011 privind activitatea de emitere de monedă electronică, cu modificările ulterioare.
Persoanele împuternicite cu transmiterea, recepționarea, consultarea și procesarea indicatorilor primari au obligația de a păstra confidențialitatea acestora și de a-i utiliza numai în scopul pentru care au fost solicitați și transmiși, potrivit prevederilor legale în vigoare.
Banca Națională a României are dreptul să verifice modul de determinare a indicatorilor primari raportați prin intermediul SIRBNR, precum și corespondența lor cu evidențele entităților raportoare.
Banca Națională a României arhivează mesajele XML conținând indicatorii primari transmiși de entitățile raportoare, în funcție de politica de revizuire a datelor pentru fiecare raportare.
(1) Banca Națională a României pune la dispoziția entităților raportoare, pentru fiecare raportare inclusă în anexa la prezenta normă, regulile de sistem minime necesare pentru transmiterea indicatorilor primari.
(2) Entitățile raportoare au obligația ca în termen de 3 luni de la comunicarea de către Banca Națională a României a regulilor de sistem, conform alin. (1), să asigure condițiile necesare transmiterii indicatorilor primari prin intermediul SIRBNR.
Raportările la Banca Națională a României care nu sunt incluse în anexa la prezenta normă sunt transmise conform prevederilor reglementărilor Băncii Naționale a României ce stau la baza acestora.
Anexa face parte integrantă din prezenta normă.
Prezenta normă intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I, dată la care se abrogă Norma Băncii Naționale a României nr. 15/2006 privind transmiterea indicatorilor primari prin intermediul Sistemului informatic de raportare către Banca Națională a României, publicată în Monitorul Oficial, Partea I, nr. 720 din 23 august 2006, cu modificările și completările ulterioare.
Președintele Consiliului de administrație al
Băncii Naționale a României,
Mugur Constantin Isărescu
București, 22 ianuarie 2015.
Nr. 1.
LISTA
raportărilor transmise prin SIRBNR
*Font 7* ┌────┬────────────────────────┬──────┬──────────┬─────────────────────────────┬────────────────────────────────┬──────────────────────────┐ │Nr. │ │ │ Perio- │ │ Termen de raportare │ │ │crt.│ Denumire raportare │ Cod │ dicitate │ Entități raportoare │ (electronică) │ Baza legală │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6 │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 1│Tranzacții efectuate pe │ 110 │ zilnică │Instituție de credit persoană│în fiecare zi bancară, până la │Regulamentul Băncii │ │ │piața valutară │ │ │juridică română; sucursală │ora 9,15 pentru tranzacțiile │Naționale a României nr. │ │ │interbancară │ │ │din România a unei instituții│valută contra monedei naționale │4/2014 privind raportarea │ │ │ │ │ │de credit persoană juridică │din ziua bancară precedentă și │de date și informații │ │ │ │ │ │străină │până la ora 11,00, pentru │statistice la Banca │ │ │ │ │ │ │tranzacțiile valută contra │Națională a României │ │ │ │ │ │ │valută aferente zilei bancare │ │ │ │ │ │ │ │precedente │ │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 2│Tranzacții efectuate pe │ 120 │ zilnică │Instituție de credit persoană│în fiecare zi bancară până la │Regulamentul Băncii │ │ │piața monetară │ │ │juridică română; sucursală │ora 17,00 pentru tranzacțiile │Naționale a României │ │ │interbancară │ │ │din România a unei instituții│din ziua curentă │nr. 4/2014 │ │ │ │ │ │de credit persoană juridică │ │ │ │ │ │ │ │străină │ │ │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 3│Situația zilnică a │ 350 │ zilnică │Instituție de credit persoană│în fiecare zi bancară până la │Norma Băncii Naționale a │ │ │soldului caselor de │ │ │juridică română; sucursală │ora 9,45 pentru ziua precedentă │României nr. 1/2013 │ │ │circulație ale │ │ │din România a unei instituții│ │privind operațiunile cu │ │ │instituțiilor de credit │ │ │de credit persoană juridică │ │numerar ale instituțiilor │ │ │și Trezoreriei Statului │ │ │străină; Trezoreria Statului │ │de credit și Trezoreriei │ │ │ │ │ │ │ │Statului în relația cu │ │ │ │ │ │ │ │Banca Națională a României│ │ │ │ │ │ │ │și decontarea acestora │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 4│Tranzacții cu │ 590 │ zilnică │Instituție de credit persoană│în fiecare zi bancară între │Regulamentul Băncii │ │ │instrumente financiare │ │ │juridică română; sucursală │orele 10,00 și 11,00 pentru │Naționale a României │ │ │derivate având ca │ │ │din România a unei instituții│tranzacțiile aferente zilei │nr. 4/2014 │ │ │suport rata dobânzii │ │ │de credit persoană juridică │bancare precedente │ │ │ │ │ │ │străină │ │ │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 5│Tranzacții cu opțiuni │ 600 │ zilnică │Instituție de credit persoană│în fiecare zi bancară între │Regulamentul Băncii │ │ │având ca suport cursul │ │ │juridică română; sucursală │orele 10,00 și 11,00 pentru │Naționale a României │ │ │de schimb al monedei │ │ │din România a unei instituții│tranzacțiile aferente zilei │nr. 4/2014 │ │ │naționale și swapuri │ │ │de credit persoană juridică │bancare precedente │ │ │ │valutare pe rata │ │ │străină │ │ │ │ │dobânzii │ │ │ │ │ │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 6│Baza de calcul pentru │ 130 │ lunară │Instituție de credit, │3 zile lucrătoare de la │Regulamentul Băncii │ │ │determinarea rezervelor │ │ │persoană juridică română; │expirarea perioadei de observare│Naționale a României nr. │ │ │minime obligatorii │ │ │sucursală din România a unei │pentru care se face raportarea │6/2002 privind regimul │ │ │ │ │ │instituții de credit persoană│ │rezervelor minime │ │ │ │ │ │juridică străină │ │obligatorii, cu │ │ │ │ │ │ │ │modificările și │ │ │ │ │ │ │ │completările ulterioare │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 7│Datele necesare │ 135 │ lunară │Instituție de credit, │3 zile lucrătoare de la │Regulamentul Băncii │ │ │calculării ratei medii │ │ │persoană juridică română; │expirarea perioadei de observare│Naționale a României nr. │ │ │a dobânzilor la vedere │ │ │sucursală din România a unei │pentru care se face raportarea │6/2002, cu modificările │ │ │ │ │ │instituții de credit persoană│ │și completările ulterioare│ │ │ │ │ │juridică străină │ │ │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 8│Structura în profil │ 150 │ lunară │Instituție de credit persoană│data de 20 a lunii următoare │Regulamentul Băncii │ │ │teritorial a creditelor │ │ │juridică română; sucursală │pentru care se întocmește │Naționale a României │ │ │și depozitelor │ │ │din România a unei instituții│raportarea │nr. 4/2014 │ │ │clienților nebancari, │ │ │de credit persoană juridică │ │ │ │ │neguvernamentali │ │ │străină │ │ │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 9│Bilanțul monetar al │ 171 │ lunară │Instituție de credit persoană│până cel târziu în data de 15 a │Regulamentul Băncii │ │ │instituțiilor de credit │ │ │juridică română; sucursală │lunii următoare pentru care se │Naționale a României │ │ │ │ │ │din România a unei instituții│întocmește raportarea │nr. 4/2014 │ │ │ │ │ │de credit persoană juridică │ │ │ │ │ │ │ │străină; societate de │ │ │ │ │ │ │ │administrare a investițiilor,│ │ │ │ │ │ │ │persoană juridică română; │ │ │ │ │ │ │ │instituție emitentă de monedă│ │ │ │ │ │ │ │electronică, persoană │ │ │ │ │ │ │ │juridică română; Direcția │ │ │ │ │ │ │ │contabilitate a Băncii │ │ │ │ │ │ │ │Naționale a României │ │ │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 10│Balanța de plăți - │ 180 │ lunară │Instituție de credit persoană│data de 20 a lunii următoare │Regulamentul Băncii │ │ │operațiuni efectuate de │ │ │juridică română; sucursală │pentru care se întocmește │Naționale a României │ │ │instituțiile de credit, │ │ │din România a unei instituții│raportarea │nr. 4/2014 │ │ │în nume și cont propriu │ │ │de credit persoană juridică │ │ │ │ │ │ │ │străină │ │ │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 11│Balanța de plăți - │ 190 │ lunară │Instituție de credit persoană│până la data de 12 a lunii │Regulamentul Băncii │ │ │operațiuni efectuate de │ │ │juridică română; sucursală │următoare celei pentru care se │Naționale a României │ │ │clienții rezidenți ai │ │ │din România a unei instituții│face raportarea │nr. 4/2014 │ │ │instituțiilor de credit │ │ │de credit persoană juridică │ │ │ │ │(formulare DIE/DPE) │ │ │străină │ │ │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 12│Ratele medii ale │ 231 │ lunară │Instituție de credit persoană│17 zile calendaristice de la │Regulamentul Băncii │ │ │dobânzii practicate de │ │ │juridică română; sucursală │sfârșitul lunii pentru care se │Naționale a României │ │ │instituțiile de credit │ │ │din România a unei instituții│întocmește raportarea │nr. 4/2014 │ │ │ │ │ │de credit persoană juridică │ │ │ │ │ │ │ │străină │ │ │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 13│Raportarea statistică la│ 240 │ lunară │Instituție de credit persoană│10 zile calendaristice de la │Regulamentul Băncii │ │ │Banca Națională a │ │ │juridică română; sucursală │sfârșitul lunii pentru care se │Naționale a României │ │ │României privind │ │ │din România a unei instituții│întocmește raportarea │nr. 4/2014 │ │ │schimbul valutar cu │ │ │de credit persoană juridică │ │ │ │ │numerar și substitute de│ │ │străină │ │ │ │ │numerar pentru persoane │ │ │ │ │ │ │ │fizice │ │ │ │ │ │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 14│Clasificarea creditelor │ 280 │ lunară │Instituție de credit, │20 de zile calendaristice de la │Ordinul Băncii Naționale │ │ │și plasamentelor, │ │ │persoană juridică română; │sfârșitul lunii pentru care se │a României nr. 15/2012 │ │ │precum și ajustările │ │ │sucursală din România a unei │întocmește raportarea │privind raportarea │ │ │prudențiale de valoare │ │ │instituții de credit dintr-un│ │situațiilor aferente │ │ │aferente acestora │ │ │stat terț │ │aplicării Regulamentului │ │ │ │ │ │ │ │BNR nr. 16/2012 privind │ │ │ │ │ │ │ │clasificarea creditelor și│ │ │ │ │ │ │ │plasamentelor, precum și │ │ │ │ │ │ │ │determinarea și utilizarea│ │ │ │ │ │ │ │ajustărilor prudențiale de│ │ │ │ │ │ │ │valoare, cu modificările │ │ │ │ │ │ │ │ulterioare; │ │ │ │ │ │ │ │Regulamentul Băncii │ │ │ │ │ │ │ │Naționale a României nr. │ │ │ │ │ │ │ │16/2012 privind │ │ │ │ │ │ │ │clasificarea creditelor și│ │ │ │ │ │ │ │plasamentelor, precum și │ │ │ │ │ │ │ │determinarea și utilizarea│ │ │ │ │ │ │ │ajustărilor prudențiale de│ │ │ │ │ │ │ │valoare, cu modificările │ │ │ │ │ │ │ │și completările ulterioare│ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 15│Situația lunară a │ 340 │ lunară │Instituție de credit, │în primele 3 zile lucrătoare │Norma Băncii Naționale a │ │ │soldului caselor de │ │ │persoană juridică română; │ale lunii imediat următoare │României nr. 1/2013 │ │ │circulație ale │ │ │sucursală din România a unei │perioadei de raportare │ │ │ │instituțiilor de credit │ │ │instituții de credit persoană│ │ │ │ │și Trezoreriei Statului │ │ │juridică străină; Trezoreria │ │ │ │ │ │ │ │Statului │ │ │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 16│Situații financiare │ 400 │ lunară │Instituție de credit, │20 de zile calendaristice de la │Ordinul Băncii Naționale │ │ │FINREP infraanuale, la │ │ │persoană juridică română; │sfârșitul lunii pentru care se │a României nr. 6/2014 │ │ │nivel individual │ │ │sucursală din România a unei │întocmește raportarea; 130 de │pentru aprobarea Normelor │ │ │ │ │ │instituții de credit │zile de la încheierea │metodologice privind │ │ │ │ │ │dintr-un stat terț │exercițiului financiar pentru │întocmirea situațiilor │ │ │ │ │ │ │date rectificate după aprobarea │financiare FINREP la nivel│ │ │ │ │ │ │situațiilor financiare anuale │individual, conforme cu │ │ │ │ │ │ │ │Standardele internaționale│ │ │ │ │ │ │ │de raportare financiară, │ │ │ │ │ │ │ │aplicabile instituțiilor │ │ │ │ │ │ │ │de credit în scopuri de │ │ │ │ │ │ │ │supraveghere prudențială, │ │ │ │ │ │ │ │cu modificările ulterioare│ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 17│Raportare cuprinzând │ 401 │ lunară │Sucursală din România a unei │20 de zile calendaristice de la │Ordinul Băncii Naționale a│ │ │informații statistice │ │ │instituții de credit din alt │sfârșitul lunii pentru care se │României nr. 5/2014 pentru│ │ │de natură financiar- │ │ │stat membru │întocmește raportarea; 130 de │aprobarea Normelor │ │ │contabilă │ │ │ │zile de la încheierea │metodologice privind │ │ │ │ │ │ │exercițiului financiar pentru │întocmirea raportărilor │ │ │ │ │ │ │date rectificate ca urmare a │periodice cuprinzând │ │ │ │ │ │ │transmiterii la instituția de │informații statistice de │ │ │ │ │ │ │credit străină de care aparține │natură financiar- │ │ │ │ │ │ │a informațiilor referitoare la │contabilă, aplicabile │ │ │ │ │ │ │activitatea proprie │sucursalelor din România │ │ │ │ │ │ │ │ale instituțiilor de │ │ │ │ │ │ │ │credit din alte state │ │ │ │ │ │ │ │membre, cu modificările │ │ │ │ │ │ │ │ulterioare │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 18│Lichiditate │ 460 │ lunară │Instituție de credit, │17 zile de la sfârșitul lunii │Ordinul Băncii Naționale a│ │ │ │ │ │persoană juridică română; │pentru care se întocmește │României nr. 22/2011 │ │ │ │ │ │sucursală din România a unei │raportarea │privind raportarea │ │ │ │ │ │instituții de credit, │ │situațiilor referitoare la│ │ │ │ │ │persoană juridică străină │ │indicatorul de lichiditate│ │ │ │ │ │ │ │și riscul mare de │ │ │ │ │ │ │ │lichiditate │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 19│Salariați, salarii, │ 550 │ lunară │Instituție de credit, │17 zile calendaristice de la │Ordonanța de urgență a │ │ │unități teritoriale │ │ │persoană juridică română; │sfârșitul lunii pentru care se │Guvernului nr. 99/2006 │ │ │ │ │ │sucursală din România a unei │întocmește raportarea │privind instituțiile de │ │ │ │ │ │instituții de credit, │ │credit și adecvarea │ │ │ │ │ │persoană juridică străină │ │capitalului, aprobată cu │ │ │ │ │ │ │ │modificări și completări │ │ │ │ │ │ │ │prin Legea nr. 227/2007 , │ │ │ │ │ │ │ │cu modificările și │ │ │ │ │ │ │ │completările ulterioare │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 20│Situația debitorilor │ 220 │ trimes- │Instituție de credit persoană│15 zile calendaristice de la │Regulamentul Băncii │ │ │persoane juridice și │ │ trială │juridică română; sucursală │sfârșitul trimestrului pentru │Naționale a României │ │ │fizice fără număr RDPE │ │ │din România a unei │care se întocmește raportarea │nr. 4/2014 │ │ │ │ │ │instituții de credit persoană│ │ │ │ │ │ │ │juridică străină │ │ │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 21│Valoarea rămasă a │ 271 │ trimes- │Instituție de credit, │15 zile calendaristice de la │Regulamentul Băncii │ │ │monedei electronice │ │ trială │persoană juridică română; │sfârșitul lunii pentru care se │Naționale a României │ │ │emise │ │ │sucursală din România a unei │întocmește raportarea │nr. 4/2014 │ │ │ │ │ │instituții de credit persoană│ │ │ │ │ │ │ │juridică străină; instituție │ │ │ │ │ │ │ │emitentă de monedă │ │ │ │ │ │ │ │electronică, persoană │ │ │ │ │ │ │ │juridică română; sucursală │ │ │ │ │ │ │ │din România a unei instituții│ │ │ │ │ │ │ │emitente de monedă │ │ │ │ │ │ │ │electronică │ │ │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 22│Raportare privind │ 272 │ trimes- │Instituție de credit, │15 zile calendaristice de la │Regulamentul Băncii │ │ │operațiunile cu │ │ trială │persoană juridică română; │sfârșitul trimestrului pentru │Naționale a României │ │ │instrumente de plată │ │ │sucursală din România a unei │care se întocmește raportarea │nr. 4/2014 │ │ │electronică │ │ │instituții de credit persoană│ │ │ │ │ │ │ │juridică străină; instituție │ │ │ │ │ │ │ │emitentă de monedă │ │ │ │ │ │ │ │electronică, persoană │ │ │ │ │ │ │ │juridică română; sucursala │ │ │ │ │ │ │ │din România a unei instituții│ │ │ │ │ │ │ │emitente de monedă │ │ │ │ │ │ │ │electronică; instituție de │ │ │ │ │ │ │ │plată, persoană juridică │ │ │ │ │ │ │ │română; sucursală din România│ │ │ │ │ │ │ │a unei instituții de plată │ │ │ │ │ │ │ │persoană juridică străină │ │ │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 23│Structura capitalului │ 500 │ trimes- │Bancă, persoană juridică │17 zile calendaristice de la │Ordonanța de urgență a │ │ │social al băncilor și │ │ trială │română; bancă de economisire │sfârșitul trimestrului pentru │Guvernului nr. 99/2006, │ │ │participațiile străine │ │ │și creditare în domeniul │care se întocmește raportarea │aprobată cu modificări și │ │ │la acesta │ │ │locativ, persoană juridică │ │completări prin Legea nr. │ │ │ │ │ │română │ │227/2007, cu modificările │ │ │ │ │ │ │ │și completările ulterioare│ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 24│Situația creditelor și │ 570 │ trimes- │Bancă, persoană juridică │17 zile calendaristice de la │Ordonanța de urgență a │ │ │angajamentelor asumate │ │ trială │română; sucursală din România│sfârșitul trimestrului pentru │Guvernului nr. 99/2006, │ │ │în numele clienților │ │ │a unei instituții de credit │care se întocmește raportarea │aprobată cu modificări și │ │ │garantate de societăți │ │ │persoană juridică străină; │ │completări prin Legea nr. │ │ │de asigurare/reasigurare│ │ │casă centrală a │ │227/2007, cu modificările │ │ │ │ │ │cooperativelor de credit; │ │și completările ulterioare│ │ │ │ │ │bancă de economisire și │ │ │ │ │ │ │ │creditare în domeniul │ │ │ │ │ │ │ │locativ, persoană juridică │ │ │ │ │ │ │ │română │ │ │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 25│Chestionare privind │ 610 │ trimes- │Eșantion de instituții de │15 zile calendaristice de la │ Legea nr. 312/2004 privind│ │ │caracteristicile │ │ trială │credit, persoane juridice │sfârșitul trimestrului pentru │Statutul Băncii Naționale │ │ │creditelor acordate │ │ │române │care se întocmește raportarea │a României │ │ │companiilor nefinanciare│ │ │ │ │ │ │ │și populației │ │ │ │ │ │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 26│Indicatori bilanțieri │ 620 │ trimes- │Instituție de credit, │30 de zile calendaristice de la │Ordinul Băncii Naționale │ │ │stress-test │ │ trială │persoană juridică română; │încheierea trimestrului pentru │a României nr. 1/2012 │ │ │ │ │ │sucursală din România a unei │care se face raportarea │privind aprobarea Normelor│ │ │ │ │ │instituții de credit persoană│ │metodologice la modelele │ │ │ │ │ │juridică străină │ │raportărilor periodice │ │ │ │ │ │ │ │pentru necesități de │ │ │ │ │ │ │ │analiză a stabilității │ │ │ │ │ │ │ │financiare, aplicabile │ │ │ │ │ │ │ │instituțiilor de credit │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 27│Tranzacții efectuate │ 630 │ trimes- │Instituție de credit persoană│15 zile calendaristice de la │Regulamentul Băncii │ │ │prin conturi de │ │ trială │juridică română participantă │sfârșitul trimestrului pentru │Naționale a României │ │ │corespondent │ │ │la sistemele de plăți din │care se întocmește raportarea │nr. 4/2014 │ │ │ │ │ │România; sucursală din │ │ │ │ │ │ │ │România a unei instituții de │ │ │ │ │ │ │ │credit persoană juridică │ │ │ │ │ │ │ │străină participantă la │ │ │ │ │ │ │ │sistemele de plăți din │ │ │ │ │ │ │ │România │ │ │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 28│Raportarea modificării │ 640 │ trimes- │Instituție de credit, │dată de referință: 31 martie; │Ordinul Băncii Naționale │ │ │potențiale a valorii │ │ trială │persoană juridică română; │data de transmitere: 12 mai │a României nr. 2/2014 │ │ │economice a │ │ │sucursală din România a unei │dată de referință: 30 iunie; │privind unele raportări │ │ │instituțiilor de credit │ │ │instituții de credit dintr-un│data de transmitere: 11 august │aferente Regulamentului │ │ │ca urmare a schimbării │ │ │stat terț │dată de referință:30 septembrie;│Băncii Naționale a │ │ │nivelurilor ratelor │ │ │ │data de transmitere:11 noiembrie│României nr. 5/2013 │ │ │dobânzii - la nivel │ │ │ │dată de referință: 31 decembrie;│privind cerințe │ │ │individual │ │ │ │data de transmitere:11 februarie│prudențiale pentru │ │ │ │ │ │ │ │instituțiile de credit │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 29│Raportarea expunerilor │ 650 │ trimes- │Instituție de credit, │dată de referință: 31 martie; │Ordinul Băncii Naționale │ │ │față de persoane │ │ trială │persoană juridică română; │data de transmitere: 12 mai │a României nr. 2/2014; │ │ │afiliate instituției de │ │ │sucursală din România a unei │dată de referință: 30 iunie; │Regulamentul Băncii │ │ │credit și a opera- │ │ │instituții de credit dintr-un│data de transmitere: 11 august │Naționale a României nr. │ │ │țiunilor în condiții de │ │ │stat terț │dată de referință:30 septembrie;│5/2013 privind cerințele │ │ │favoare deduse din │ │ │ │data de transmitere:11 noiembrie│prudențiale pentru │ │ │fondurile proprii de │ │ │ │dată de referință: 31 decembrie;│instituțiile de credit, │ │ │nivel 1 suplimentar - │ │ │ │data de transmitere:11 februarie│cu completările ulterioare│ │ │nivel individual │ │ │ │ │ │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 30│Raportarea expunerilor │ 651 │ trimes- │Instituție de credit, │dată de referință: 31 martie; │Ordinul Băncii Naționale │ │ │față de persoane │ │ trială │persoană juridică română, │data de transmitere: 12 mai │a României nr. 2/2014; │ │ │afiliate instituției de │ │ │care face obiectul │dată de referință: 30 iunie; │Regulamentul Băncii │ │ │credit și a opera- │ │ │supravegherii pe bază │data de transmitere: 11 august │Naționale a României nr. │ │ │țiunilor în condiții de │ │ │consolidată sau subcon- │dată de referință:30 septembrie;│5/2013, cu completările │ │ │favoare deduse din │ │ │solidată de către Banca │data de transmitere:11 noiembrie│ulterioare │ │ │fondurile proprii de │ │ │Națională a României │dată de referință: 31 decembrie;│ │ │ │nivel 1 suplimentar - │ │ │ │data de transmitere:11 februarie│ │ │ │nivel consolidat │ │ │ │ │ │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 31│Raportarea modificării │ 641 │ semes- │Instituție de credit, │dată de referință: 30 iunie; │Ordinul Băncii Naționale │ │ │potențiale a valorii │ │ trială │persoană juridică română, │data de transmitere: 11 august │a României nr. 2/2014, cu │ │ │economice a institu- │ │ │care face obiectul │dată de referință: 31 decembrie;│completările ulterioare │ │ │țiilor de credit ca │ │ │supravegherii pe bază │data de transmitere:11 februarie│ │ │ │urmare a schimbării │ │ │consolidată sau subcon- │ │ │ │ │nivelurilor ratelor │ │ │solidată de către Banca │ │ │ │ │dobânzii - nivel │ │ │Națională a României │ │ │ │ │consolidat │ │ │ │ │ │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 32│Raportare privind │ 276 │ anuală │Instituție de credit persoană│10 mai, pentru anul precedent │Regulamentul Băncii │ │ │plățile și sistemele │ │ │juridică română; sucursală │ │Naționale a României │ │ │de plăți │ │ │din România a unei instituții│ │nr. 4/2014 │ │ │ │ │ │de credit persoană juridică │ │ │ │ │ │ │ │străină; instituție de plată │ │ │ │ │ │ │ │persoană juridică română; │ │ │ │ │ │ │ │sucursală din România a unei │ │ │ │ │ │ │ │instituții de plată străine │ │ │ │ │ │ │ │înscrisă în Registrul │ │ │ │ │ │ │ │instituțiilor de plată ținut │ │ │ │ │ │ │ │de Banca Națională a │ │ │ │ │ │ │ │României; instituție emitentă│ │ │ │ │ │ │ │de monedă electronică │ │ │ │ │ │ │ │persoană juridică română; │ │ │ │ │ │ │ │sucursală din România a unei │ │ │ │ │ │ │ │instituții emitente de monedă│ │ │ │ │ │ │ │electronică străină; │ │ │ │ │ │ │ │Trezoreria Statului; Compania│ │ │ │ │ │ │ │Națională "Poșta Română" - │ │ │ │ │ │ │ │S.A.; administrator de │ │ │ │ │ │ │ │sisteme de plăți │ │ │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 33│Raportare privind │ 277 │ anuală │Administrator de sisteme de │10 februarie, pentru anul │Regulamentul Băncii │ │ │sistemele de decontare │ │ │decontare a operațiunilor cu │precedent │Naționale a României │ │ │a operațiunilor cu │ │ │instrumente financiare precum│ │nr. 4/2014 │ │ │instrumente financiare │ │ │și depozitar central și │ │ │ │ │ │ │ │contraparte centrală pentru │ │ │ │ │ │ │ │activitatea lor în legătură │ │ │ │ │ │ │ │cu sistemele de decontare cu │ │ │ │ │ │ │ │instrumente financiare, care │ │ │ │ │ │ │ │operează pe teritoriul │ │ │ │ │ │ │ │României │ │ │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 34│Raportarea de către │ 300 │ anuală │Instituție de credit persoană│6 luni de la sfârșitul anului │Ordinul Băncii Naționale │ │ │instituțiile de credit │ │ │juridică română, selectată de│pentru care se întocmește │a României nr. 8/2014 │ │ │a informațiilor referi- │ │ │BNR - Direcția supraveghere, │raportarea, dar nu mai târziu │privind exercițiul de │ │ │toare la remunerarea │ │ │în situația în care BNR este │de 30 iunie │raportare de către │ │ │angajaților acestora │ │ │supraveghetorul consolidant │ │instituțiile de credit │ │ │ │ │ │și instituția de credit │ │a informațiilor │ │ │ │ │ │respectivă este instituție de│ │referitoare la remunerarea│ │ │ │ │ │credit-mamă la nivelul │ │angajaților acestora │ │ │ │ │ │Spațiului Economic European │ │ │ │ │ │ │ │și este responsabilă cu │ │ │ │ │ │ │ │îndeplinirea, pe bază │ │ │ │ │ │ │ │consolidată, a cerințelor │ │ │ │ │ │ │ │prevăzute la art. 450 din │ │ │ │ │ │ │ │Regulamentul (UE) nr. │ │ │ │ │ │ │ │575/2013 al Parlamentului │ │ │ │ │ │ │ │European și al Consiliului │ │ │ │ │ │ │ │din 26 iunie 2013 privind │ │ │ │ │ │ │ │cerințele prudențiale pentru │ │ │ │ │ │ │ │instituțiile de credit și │ │ │ │ │ │ │ │firmele de investiții și de │ │ │ │ │ │ │ │modificare a Regulamentului │ │ │ │ │ │ │ │(UE) nr. 648/2012 │ │ │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 35│Raportarea de către │ 301 │ anuală │Instituție de credit persoană│6 luni de la sfârșitul anului │Ordinul Băncii Naționale │ │ │instituțiile de credit │ │ │juridică română în situația │pentru care se întocmește │a României nr. 9/2014 │ │ │a informațiilor │ │ │în care Banca Națională a │raportarea, dar nu mai târziu │privind exercițiul de │ │ │referitoare la angajații│ │ │României este autoritatea │de 30 iunie │raportare de către │ │ │care beneficiază de │ │ │responsabilă cu exercitarea │ │instituțiile de credit a │ │ │remunerații de nivel │ │ │supravegherii pe bază │ │informațiilor referitoare │ │ │înalt │ │ │consolidată și instituția de │ │la angajații care │ │ │ │ │ │credit respectivă este │ │beneficiază de remunerații│ │ │ │ │ │instituție de credit-mamă la │ │la nivel înalt │ │ │ │ │ │nivelul Spațiului Economic │ │ │ │ │ │ │ │European; sucursală din │ │ │ │ │ │ │ │România a unei instituții de │ │ │ │ │ │ │ │credit dintr-un stat terț │ │ │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 36│Situații financiare │ 415 │ anuală │Instituție de credit, │130 de zile calendaristice │Ordinul Băncii Naționale │ │ │FINREP anuale, la nivel │ │ │persoană juridică română; │de la încheierea exercițiului │a României nr. 6/2014, │ │ │individual │ │ │sucursală din România a unei │financiar pentru care se │cu modificările ulterioare│ │ │ │ │ │instituții de credit dintr-un│întocmesc │ │ │ │ │ │ │stat terț │ │ │ ├────┼────────────────────────┼──────┼──────────┼─────────────────────────────┼────────────────────────────────┼──────────────────────────┤ │ 37│Situația acționarilor │ 480 │ anuală │Instituție de credit, │30 de zile calendaristice │Regulamentul Băncii │ │ │ │ │ │persoană juridică română; │de la încheierea exercițiului │Naționale a României │ │ │ │ │ │sucursală din România a unei │financiar precedent │nr. 6/2008 privind │ │ │ │ │ │instituții de credit dintr-un│ │modificările în situația │ │ │ │ │ │stat terț │ │instituțiilor de credit, │ │ │ │ │ │ │ │persoane juridice române, │ │ │ │ │ │ │ │și a sucursalelor din │ │ │ │ │ │ │ │România ale instituțiilor │ │ │ │ │ │ │ │de credit din state │ │ │ │ │ │ │ │terțe, cu modificările și │ │ │ │ │ │ │ │completările ulterioare │ └────┴────────────────────────┴──────┴──────────┴─────────────────────────────┴────────────────────────────────┴──────────────────────────┘
------
Sursă: legislatie.just.ro (Monitorul Oficial). Textul afișat este forma consolidată curentă.
Folosim cookie-uri pentru analiza traficului. Vezi Politica de confidențialitate pentru detalii.