Articolul I
Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor bancare nr. 1/2016 privind transmiterea către Fondul de garantare a depozitelor bancare a informațiilor necesare întocmirii listei compensațiilor de plătit și a celor necesare în procesul determinării contribuțiilor anuale ale instituțiilor de credit, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 47 din 21 ianuarie 2016, se modifică după cum urmează:
1. La articolul 2 alineatul (1), litera b) va avea următorul cuprins:
"b) analizarea de către Fond a evoluției depozitelor acoperite și a depozitelor eligibile, având în vedere impactul acestora asupra stabilității financiare, precum și elaborarea de studii și publicații;".
2. La articolul 11, alineatul (1) va avea următorul cuprins:
"Art. 11. - În scopul testării capacității de întocmire și transmitere a informațiilor necesare pentru determinarea valorii compensației datorate fiecărui deponent garantat, precum și pentru efectuarea analizelor conform art. 2 alin. (1) lit. b), instituțiile de credit participante vor transmite în termen de 3 zile lucrătoare de la data de referință următoarele informații:
a) lista compensațiilor de plătit, prevăzută în anexa nr. 2, ale cărei rubrici privind datele personale ale deponenților garantați vor fi completate de către instituțiile de credit participante numai în baza unei solicitări scrise din partea Fondului;
b) situația recapitulativă, întocmită conform anexei nr. 3
3. În anexa nr. 2 - "Lista compensațiilor de plătit la data ........", tabelul prevăzut la punctul 1 va avea următorul cuprins:
*Font 8* ┌─────────────────────────────────┬─────────────┬────┬───────┬────────────────────────────────────────┐ │ │Denumire câmp│Tip │Lungime│ Explicații │ │ │ │câmp│ câmp │ │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Identificatorul unic al │Cod_dep │N │ 15 │Cod unic atribuit fiecărui deponent de │ │deponentului │ │ │ │către instituția de credit │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Nume deponent │Nume** │C │ 100 │Conține numele deponentului. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Prenume deponent │Prenume** │C │ 100 │Conține prenumele deponentului. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Data nașterii │Data_n** │D │ 10 │Data nașterii deponentului │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Serie și număr act identitate │AI** │C │ 30 │Conține seria și numărul actului de │ │ │ │ │ │identitate al deponentului (care poate │ │ │ │ │ │fi buletin de identitate, carte de │ │ │ │ │ │identitate, pașaport ori alt act de │ │ │ │ │ │identitate emis conform legii). │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Cod numeric personal │CNP │C │ 13 │Conține codul numeric personal al │ │ │ │ │ │deponentului cetățean român (indiferent │ │ │ │ │ │de rezidență) sau al deponentului străin│ │ │ │ │ │cu rezidență în România. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Nerezident │Nerezident │L │ 1 │Se completează «T» pentru cetățenii │ │ │ │ │ │străini nerezidenți în România. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Țară │Tara │C │ 100 │Țara unde are adresa deponentul │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Județ │Judet │C │ 100 │Județul/Provincia/Statul/Regiunea unde │ │ │ │ │ │are adresa deponentul │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Localitate │Localitate │C │ 100 │Localitatea unde are adresa deponentul │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Adresa │Adresa** │C │ 100 │Conține adresa deponentului, cu excepția│ │ │ │ │ │informațiilor din câmpurile: Țară, │ │ │ │ │ │Județ, Localitate. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Cod poștal │Cod_p** │C │ 30 │Codul poștal aferent adresei │ │ │ │ │ │deponentului (Se completează dacă │ │ │ │ │ │instituția de credit deține informația.)│ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Telefon fix │Tel_f ** │C │ 15 │Telefonul fix al deponentului (Se │ │ │ │ │ │completează dacă instituția de credit │ │ │ │ │ │deține informația.) │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Telefon mobil │Tel_m** │C │ 15 │Telefonul mobil al deponentului (Se │ │ │ │ │ │completează dacă instituția de credit │ │ │ │ │ │deține informația.) │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Adresă e-mail │E-mail** │C │ 50 │Adresa de e-mail a deponentului (Se │ │ │ │ │ │completează dacă instituția de credit │ │ │ │ │ │deține informația.) │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Obligațiile instituției de credit│Depozit1 │N │ 19,2 │Suma totală a depozitelor, altele decât │ │față de deponent, cu excepția │ │ │ │soldurile temporar ridicate, se │ │soldurilor temporar ridicate │ │ │ │determină prin însumarea valorii: │ │ │ │ │ │- tuturor depozitelor deținute de un │ │ │ │ │ │deponent în conturile sale la toate │ │ │ │ │ │unitățile instituției de credit, cu │ │ │ │ │ │excepția celor din categoriile prevăzute│ │ │ │ │ │la art. 62, art. 65 alin. (2), art. 67 │ │ │ │ │ │și art. 68 alin. (1) din Legea │ │ │ │ │ │ nr. 311/2015 ; │ │ │ │ │ │- părții din conturile comune sau │ │ │ │ │ │depozitele pentru care este îndreptățit │ │ │ │ │ │deponentul în conformitate cu │ │ │ │ │ │prevederile art. 64 din Legea │ │ │ │ │ │ nr. 311/2015 ; │ │ │ │ │ │- dobânzilor calculate la depozite până │ │ │ │ │ │la data de referință și nevirate în │ │ │ │ │ │contul deponentului. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Obligațiile instituției de credit│Depozit2 │N │ 19,2 │Suma totală a soldurilor temporar │ │față de deponent din categoria │ │ │ │ridicate prevăzute la art. 62 din Legea │ │soldurilor temporar ridicate │ │ │ │ nr. 311/2015 deținute de un deponent la │ │ │ │ │ │toate unitățile instituției de credit │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Obligațiile de plată exigibile │Credit │N │ 19,2 │Suma obligațiilor de plată față de │ │ale deponentului față de │ │ │ │instituția de credit se determină prin │ │instituția de credit │ │ │ │însumarea tuturor obligațiilor de plată │ │ │ │ │ │exigibile (rate de credit, dobânzi, │ │ │ │ │ │comisioane, alte sume datorate și │ │ │ │ │ │neachitate la data scadenței) │ │ │ │ │ │evidențiate la toate unitățile │ │ │ │ │ │instituției de credit. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Compensația de plătit în limita │Compensație1 │N │ 19,2 │Compensație1 se calculează astfel: │ │plafonului de acoperire potrivit │ │ │ │- dacă (Depozit1 - Credit) este negativ │ │ art. 61 din Legea nr. 311/2015 │ │ │ │sau egal cu zero, se înscrie valoarea │ │ │ │ │ │zero; │ │ │ │ │ │- dacă (Depozit1 - Credit) este pozitiv,│ │ │ │ │ │dar mai mic decât plafonul de acoperire,│ │ │ │ │ │se înscrie valoarea rezultatului; │ │ │ │ │ │- dacă (Depozit1 - Credit) este pozitiv,│ │ │ │ │ │dar mai mare decât plafonul de acoperire│ │ │ │ │ │se înscrie valoarea plafonului de │ │ │ │ │ │acoperire. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Compensația de plătit în limita │Compensație2 │N │ 19,2 │Dacă (Depozit1 - Credit) ≤ 0, │ │nivelului de garantare stabilit │ │ │ │atunci Compensație2 se calculează │ │pentru soldurile temporar │ │ │ │astfel: │ │ridicate potrivit art. 62 din │ │ │ │- dacă (Depozit2 + Depozit1 - Credit) │ │ Legea nr. 311/2015 │ │ │ │este negativ sau egal cu zero, se │ │ │ │ │ │înscrie valoarea zero; │ │ │ │ │ │- dacă (Depozit2 + Depozit1 - Credit) │ │ │ │ │ │este pozitiv, dar mai mic sau egal cu │ │ │ │ │ │nivelul de garantare prevăzut la art. 62│ │ │ │ │ │din Legea nr. 311/2015 , se înscrie │ │ │ │ │ │valoarea rezultatului; │ │ │ │ │ │- dacă (Depozit2 + Depozit1 - Credit) │ │ │ │ │ │este pozitiv, dar mai mare decât nivelul│ │ │ │ │ │de garantare prevăzut la art. 62 din │ │ │ │ │ │ Legea nr. 311/2015 , se înscrie valoarea │ │ │ │ │ │nivelului de garantare. │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │Dacă (Depozit1 - Credit) > 0, │ │ │ │ │ │atunci Compensație2 se calculează │ │ │ │ │ │astfel: │ │ │ │ │ │- dacă Depozit2 este egal cu zero, se │ │ │ │ │ │înscrie valoarea zero; │ │ │ │ │ │- dacă Depozit2 este pozitiv, dar mai │ │ │ │ │ │mic decât nivelul de garantare prevăzut │ │ │ │ │ │la art. 62 din Legea nr. 311/2015 , se │ │ │ │ │ │înscrie valoarea Depozit2; │ │ │ │ │ │- dacă Depozit2 este pozitiv, dar mai │ │ │ │ │ │mare decât nivelul de garantare prevăzut│ │ │ │ │ │la art. 62 din Legea nr. 311/2015 , se │ │ │ │ │ │înscrie valoare nivelului de garantare. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Unitate │Unit_ic │C │ 4 │Conține codul intern al unității │ │ │ │ │ │instituției de credit. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Numărul listei de plată │Nr_list │C │ 2 │Se completează cu valoarea «01». │ │ │ │ │ │În cazul unui proces de plată a │ │ │ │ │ │compensațiilor, listele cu modificări și│ │ │ │ │ │adăugări ulterioare vor primi în │ │ │ │ │ │continuare numere începând cu «02». │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Identificatorul unic al │Cod_lich │C │ 9 │Poziția titularului în lista │ │înregistrării (numărul curent în │ │ │ │deponenților" │ │listă) │ │ │ │ │ └─────────────────────────────────┴─────────────┴────┴───────┴────────────────────────────────────────┘
4. În anexa nr. 2 - "Lista compensațiilor de plătit la data de .........", tabelul prevăzut la punctul 2 va avea următorul cuprins:
*Font 8* ┌─────────────────────────────────┬─────────────┬────┬───────┬────────────────────────────────────────┐ │ │Denumire câmp│Tip │Lungime│ Explicații │ │ │ │câmp│ câmp │ │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │"Identificatorul unic al │Cod_dep │N │ 15 │Cod unic atribuit fiecărui deponent de │ │deponentului │ │ │ │către instituția de credit │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Denumirea persoanei juridice │Nume** │C │ 150 │Conține denumirea persoanei juridice. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Identificator fiscal │CUI │C │ 15 │Conține codul unic de înregistrare/codul│ │ │ │ │ │fiscal atribuit persoanei juridice. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Nr. de înregistrare la registrul │RC** │C │ 30 │Nr. de înregistrare la registrul │ │comerțului sau al autorizației de│ │ │ │comerțului sau alt registru ori nr. │ │funcționare │ │ │ │autorizației de funcționare a persoanei │ │ │ │ │ │juridice, după caz │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Tipul persoanei juridice │Tip_pj │C │ 10 │Conține tipul persoanei juridice │ │ │ │ │ │(detaliat în fișierul TIP_PJ.txt). │ │ │ │ │ │Se completează cu codul tipului de │ │ │ │ │ │client din evidențele instituției de │ │ │ │ │ │credit. Descrierea tipului de persoană │ │ │ │ │ │juridică, precum și disponibilitatea │ │ │ │ │ │informațiilor despre «CUI» și «RC» │ │ │ │ │ │pentru tipul respectiv de persoană │ │ │ │ │ │juridică vor fi evidențiate în fișierul │ │ │ │ │ │TIP_PJ. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Nerezident │Nerezident │L │ 1 │Se completează «T» pentru persoanele │ │ │ │ │ │juridice străine nerezidente în România.│ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Țară │Tara │C │ 100 │Țara unde are adresa deponentul. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Județ │Judet │C │ 100 │Județul/Provincia/Statul/Regiunea unde │ │ │ │ │ │are adresa deponentul. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Localitate │Localitate │C │ 100 │Localitatea unde are adresa deponentul. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Sediul │Adresa** │C │ 100 │Conține adresa deponentului, cu excepția│ │ │ │ │ │informațiilor din câmpurile: Țară, │ │ │ │ │ │Județ, Localitate. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Cod poștal │Cod_p** │C │ 30 │Codul poștal aferent adresei │ │ │ │ │ │deponentului (Se completează dacă │ │ │ │ │ │instituția de credit deține informația.)│ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Obligațiile instituției de credit│Depozit │N │ 19,2 │Suma totală a depozitelor se determină │ │față de deponentul garantat │ │ │ │prin însumarea valorii: │ │ │ │ │ │- tuturor depozitelor deținute de un │ │ │ │ │ │deponent în conturile sale la toate │ │ │ │ │ │unitățile instituției de credit, cu │ │ │ │ │ │excepția celor din categoriile prevăzute│ │ │ │ │ │la art. 65 alin. (2), art. 67 și art. 68│ │ │ │ │ │alin. (1) din Legea nr. 311/2015 ; │ │ │ │ │ │- dobânzile calculate la depozite până │ │ │ │ │ │la data de referință și nevirate în │ │ │ │ │ │contul deponentului. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Obligațiile de plată exigibile │Credit │N │ 19,2 │Suma obligațiilor de plată față de │ │ale deponentului garantat față de│ │ │ │instituția de credit se determină prin │ │instituția de credit │ │ │ │însumarea tuturor obligațiilor de plată │ │ │ │ │ │exigibile (rate de credit, dobânzi, │ │ │ │ │ │comisioane, alte sume datorate și │ │ │ │ │ │neachitate la data scadenței) │ │ │ │ │ │evidențiate la toate unitățile │ │ │ │ │ │instituției de credit. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Compensația de plătit │Compensație │N │ 19,2 │- dacă (Depozit - Credit) este negativ │ │ │ │ │ │sau egal cu zero, se înscrie valoarea │ │ │ │ │ │zero; │ │ │ │ │ │- dacă (Depozit - Credit) este pozitiv, │ │ │ │ │ │dar mai mic decât plafonul de acoperire,│ │ │ │ │ │se înscrie valoarea rezultatului; │ │ │ │ │ │- dacă (Depozit - Credit) este pozitiv, │ │ │ │ │ │dar mai mare decât plafonul de │ │ │ │ │ │acoperire, se înscrie valoarea │ │ │ │ │ │plafonului de acoperire. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Unitate │Unit_ic │C │ 4 │Conține codul intern al unității │ │ │ │ │ │instituției de credit │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Numărul listei de plată │Nr_list │C │ 2 │Se completează cu valoarea «01». │ │ │ │ │ │În cazul unui proces de plată a │ │ │ │ │ │compensațiilor, listele cu modificări și│ │ │ │ │ │adăugări ulterioare vor primi în │ │ │ │ │ │continuare numere începând cu «02». │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Identificatorul unic al │Cod_lich │C │ 9 │Poziția titularului în lista │ │înregistrării (numărul curent în │ │ │ │deponenților" │ │listă) │ │ │ │ │ └─────────────────────────────────┴─────────────┴────┴───────┴────────────────────────────────────────┘