privind organizarea și funcționarea la Banca Naționala a României a Centralei Riscurilor Bancare
În temeiul prevederilor art. 2 alin. (2), ale art. 25, art. 26 alin. (2), art. 50 și ale art. 51 alin. (3) și (4) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naționale a României, precum și ale art. 2, 38, 55, 56 și ale art. 58 din Legea bancară nr. 58/1998,
Banca Naționala a României emite prezentul regulament.
Obiect
Obiectul prezentului regulament îl constituie organizarea și funcționarea la Banca Naționala a României a Centralei Riscurilor Bancare.
Centrala Riscurilor Bancare (C.R.B.) este un centru de intermediere care gestionează în numele Băncii Naționale a României informația de risc bancar pentru scopurile utilizatorilor, în condițiile păstrării secretului bancar.
Definiții
Pentru scopurile prezentului regulament:
1. Informația de risc bancar este informația care se raportează de către bănci, se prelucreaza și se difuzează de Centrala Riscurilor Bancare; informația de risc bancar cuprinde datele de identificare a unui debitor - persoana fizica sau persoana juridică nonbancara rezidență - și operațiunile în lei și în valută prin care băncile se expun la risc față de acel debitor.
Aceste operațiuni sunt:
a) acordarea de credite;
b) asumarea de angajamente de către banca, în numele debitorului, față de o persoană fizica sau o persoană juridică nonbancara;
c) asumarea de angajamente de către banca, în numele debitorului, față de alta banca.
2. Riscul individual este suma valorilor operațiunilor prevăzute la pct. 1, raportată la Centrala Riscurilor Bancare de o persoană declaranta pentru un debitor - persoana fizica sau persoana juridică nonbancara rezidență -, cu condiția să fie egala sau mai mare decât limita de raportare. Riscul individual reprezintă expunerea unei bănci față de un debitor și se determina de către persoana declaranta. Pentru calculul riscului individual se iau în considerare atât operațiunile desfășurate de debitor în nume propriu, cat și cele în care debitorul este parte componenta a unui grup.
3. Persoana recenzata este debitorul - persoana fizica sau persoana juridică nonbancara rezidență - înscris în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare ca urmare a raportarii acestuia de către persoana declaranta.
4. Riscul global este suma riscurilor individuale raportate de toate persoanele declarante pentru aceeași persoana recenzata, mai puțin valoarea angajamentelor asumate de bănci, în numele persoanei recenzate, față de alte bănci [pct. 1 lit. c)]. Riscul global reprezintă expunerea întregului sistem bancar din România față de o singura persoana recenzata și se determina de Centrala Riscurilor Bancare.
5. Persoanele declarante la Centrala Riscurilor Bancare sunt:
- centralele băncilor - persoane juridice române - pentru toate informațiile de risc bancar colectate din propriile evidente și din cele ale unităților lor teritoriale din România;
- sucursalele din România ale băncilor - persoane juridice străine - pentru toate informațiile de risc bancar colectate din propriile evidente.
Persoanele declarante au obligația sa completeze formularul "Fișa de acreditare la Centrala Riscurilor Bancare a persoanelor autorizate sa transmită și sa receptioneze informații de risc bancar" (F1), prin care sunt desemnate maximum 3 persoane acreditate la Centrala Riscurilor Bancare, conform anexei nr. 1. Aceasta fișa va fi întocmită în doua exemplare având același conținut, cu următoarele destinații:
- exemplarul 1 va fi transmis în regim confidențial la Centrala Riscurilor Bancare;
- exemplarul 2 va fi păstrat pentru evidentele proprii.
6. Persoana acreditata este angajatul autorizat de conducerea persoanei declarante sa transmită la și sa receptioneze de la Centrala Riscurilor Bancare informații de risc bancar.
Persoana declaranta nu este abilitata să efectueze schimbul de informații de risc bancar cu Centrala Riscurilor Bancare decât prin intermediul persoanelor acreditate.
7. Perioada de raportare este intervalul cuprins între datele de 1 și 15 ale lunii în care se raportează informația de risc bancar aferentă lunii anterioare. În cazul în care data de 15 nu este o zi bancară, perioada de raportare se încheie în următoarea zi bancară.
8. Utilizatorii sunt băncile și Banca Naționala a României.
Obligativitatea raportarii
Fiecare persoana declaranta este obligată să raporteze la Centrala Riscurilor Bancare, la termenele și în condițiile prevăzute în prezentul regulament, informația de risc bancar pentru fiecare debitor care îndeplinește condiția de a fi raportat, respectiv ca banca sa fi înregistrat față de acesta un risc individual.
Structura informationala a Centralei Riscurilor Bancare
Centrala Riscurilor Bancare organizează și gestionează o baza de date care cuprinde:
a) Registrul central al creditelor (RCC), care conține informațiile de risc bancar raportate de persoanele declarante, prelucrate și difuzate de Centrala Riscurilor Bancare în vederea valorificării de către utilizatori, în condițiile păstrării secretului bancar;
b) Registrul creditelor restante (RCR), care este alimentat lunar de Registrul central al creditelor cu informații de risc bancar referitoare la persoanele recenzate și la creditele restante ale acestora față de întregul sistem bancar din România.
Transmiterea și înscrierea informatiei de risc bancar în Registrul central al creditelor
1. Fluxul transmiterii și înscrierii informatiei de risc bancar în Registrul central al creditelor este prezentat în diagrama.
2. În scopul îndeplinirii obligației prevăzute la art. 3, persoana declaranta trebuie să transmită la Centrala Riscurilor Bancare, lunar, în perioada de raportare, informația de risc bancar, folosind în mod obligatoriu următoarele proceduri:
2.1. Procedura de raportare a debitorilor trebuie folosită în cazul raportarii pentru prima data la Centrala Riscurilor Bancare a unui debitor de către respectiva persoana declaranta sau în cazul în care datele de identificare a unor debitori raportati anterior de către aceeași persoana declaranta au suferit modificări. Transmiterea informatiei de risc bancar prin aceasta procedura se realizează prin utilizarea "Formularului de raportare a debitorilor" (F2).
Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 2.
2.2. Procedura de raportare a riscurilor individuale trebuie folosită în cazul în care debitorul îndeplinește condiția de a fi raportat. Transmiterea informatiei de risc bancar prin aceasta procedura se face utilizându-se "Formularul de raportare a riscurilor individuale" (F3).
Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 3.
2.3. Procedura de ștergere a riscurilor trebuie folosită în cazul în care un risc raportat anterior nu mai este înregistrat în evidentele contabile ale băncii și debitorul respectiv îndeplinește condiția de a fi raportat la Centrala Riscurilor Bancare. Raportarea informatiei de risc bancar prin aceasta procedura se face utilizându-se formularul F3.
2.4. Procedura de ștergere a unui debitor trebuie folosită în cazul în care un debitor nu mai îndeplinește condiția de a fi raportat de către persoana declaranta. Transmiterea informatiei de risc bancar prin aceasta procedura se face utilizându-se formularul F2.
3. Informația de risc bancar raportată la Centrala Riscurilor Bancare este cea înscrisă în evidentele băncii în ultima zi a lunii pentru care se face raportarea.
4. Transmiterea informatiei de risc bancar va fi adaptată la caracteristicile oricărui canal tehnic de transmisie, pentru evitarea riscului ca informația respectiva sa nu parvina întocmai și la timp. Canalele tehnice de transmisie vor fi stabilite de Centrala Riscurilor Bancare.
5. Înscrierea în Registrul central al creditelor poate fi efectuată dacă informația de risc bancar transmisă de către o persoană declaranta îndeplinește cumulativ următoarele condiții de validare:
a) respecta standardele de conținut și modul de completare a formularelor prevăzute în prezentul regulament;
b) este în concordanta, conform criteriilor stabilite de Centrala Riscurilor Bancare în acest sens, cu informația de risc bancar cuprinsă în raportarile anterioare.
6. Centrala Riscurilor Bancare nu poate modifica din proprie inițiativă informația de risc bancar transmisă de către persoanele declarante.
Prelucrarea informatiei de risc bancar. Organizarea și gestionarea Registrului central al creditelor și a Registrului creditelor restante
Centrala Riscurilor Bancare asigura înregistrarea în Registrul central al creditelor a informațiilor de risc bancar raportate de persoanele declarante și prelucrarea acestor informații în scopul obținerii de date agregate necesare utilizatorilor.
Registrul central al creditelor va fi creat, gestionat și actualizat conform necesităților proprii ale Centralei Riscurilor Bancare, astfel încât să poată evidenția operativ informațiile privind:
- identificarea persoanelor recenzate și evidentierea, după caz, a situațiilor speciale, conform Legii nr. 64/1995 privind procedura reorganizării judiciare și a falimentului, modificată prin Legea nr. 99/1999 privind unele măsuri pentru accelerarea reformei economice;
- riscurile individuale și caracteristicile acestora;
- riscurile globale și caracteristicile acestora.
Informațiile de risc bancar înscrise în Registrul central al creditelor vor fi actualizate lunar.
Registrul creditelor restante va fi creat, gestionat și actualizat conform necesităților proprii ale Centralei Riscurilor Bancare, astfel încât să poată evidenția operativ informațiile privind abaterile de la graficele de rambursare a creditelor, înregistrate de persoanele recenzate față de întregul sistem bancar din România.
Informațiile de risc bancar vor fi menținute în Registrul central al creditelor și în Registrul creditelor restante pe o perioadă de 2 ani de la data înscrierii, după care vor fi arhivate.
Difuzarea informatiei de risc bancar
1. Fluxul difuzării informatiei de risc bancar deținute de Centrala Riscurilor Bancare către utilizatori este prezentat în diagrama.
2. Centrala Riscurilor Bancare transmite lunar fiecărei persoane declarante, din proprie inițiativă, informația referitoare la riscul global pentru fiecare debitor raportat de aceasta în luna respectiva, utilizând formularul "Situația riscului global privind persoanele recenzate" (F4 A).
Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 4.
3. Centrala Riscurilor Bancare transmite, la cerere, oricărei persoane declarante informații referitoare la creditele restante pe ultimii 2 ani, evidentiate în Registrul creditelor restante, pentru oricare debitor raportat de către aceasta în luna respectiva, utilizând formularul "Situația creditelor restante" (F4 B).
Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 4.
4. Orice unitate bancară poate solicita Centralei Riscurilor Bancare, prin intermediul propriei persoane declarante, informația de risc bancar referitoare la orice persoană fizica sau juridică nonbancara rezidență, cu condiția să aibă acordul scris al persoanei respective în conformitate cu prevederile art. 37 din Legea nr. 58/1998. Nerespectarea acestei condiții de către banca constituie abatere de la prevederile prezentului regulament.
În cazul în care informația de risc bancar solicitată de banca se referă la un debitor raportat de aceasta în ultima perioadă de raportare încheiată, nu este necesar acordul acestuia.
Datele ce pot fi solicitate de banca sunt:
- datele referitoare la riscul global înregistrat în Registrul central al creditelor în ultima luna pe numele persoanei recenzate; și/sau
- datele referitoare la creditele restante înregistrate față de întregul sistem bancar în cel mult ultimii 2 ani de aceeași persoana recenzata.
Formularele folosite pentru solicitarea de informații de risc bancar sunt următoarele:
a) "Acord de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare" (F5). Fiecare formular este valabil numai pentru o singura consultare a bazei de date pentru persoana respectiva.
Formularul F5 se va întocmi în trei exemplare, având același conținut, cu următoarele destinații:
- exemplarul 1 rămâne în posesia persoanei care a dat acordul;
- exemplarul 2 se depune la unitatea bancară care a primit acordul;
- exemplarul 3 se transmite persoanei declarante în ziua emiterii acordului și se arhiveaza de către aceasta.
Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 5;
b) "Cerere de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare" (F6).
Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 6.
Difuzarea de către Centrala Riscurilor Bancare a informatiei de risc bancar în acest caz se face în termen de cel mult o zi bancară de la data primirii cererii de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare.
5. Persoana declaranta este obligată sa remită, la cerere, oricărei persoane pe care a raportat-o la sau despre care a primit informații de la Centrala Riscurilor Bancare ultimele informații de risc bancar referitoare la persoana respectiva.
6. Directorul coordonator al activității Centralei Riscurilor Bancare poate dispune sistarea difuzării informatiei de risc bancar deținute de Centrala Riscurilor Bancare, în cazul în care accesul la aceasta s-a făcut de către persoane neautorizate.
7. În condițiile respectării prevederilor legale, difuzarea informațiilor de risc bancar deținute de Centrala Riscurilor Bancare se poate face de aceasta și către alte direcții din Banca Naționala a României, după cum decide, de la caz la caz, directorul coordonator al activității Centralei Riscurilor Bancare.
Corectarea erorilor și a omisiunilor
1. Înlocuirea informatiei de risc bancar transmise, care nu a îndeplinit cel puțin una dintre condițiile prevăzute la pct. 5 al art. 5, și completarea informatiei de risc bancar transmise se pot face în perioada de raportare (prin retransmisie), prin utilizarea formularelor F2 și/sau F3:
a) ca urmare a sesizării de către Centrala Riscurilor Bancare a erorilor; aceasta va transmite persoanei declarante, în cel mult o zi bancară de la data primirii oricărei raportări, formularul "Lista cuprinzând erorile privind informația de risc bancar" (F7).
Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 7;
b) ca urmare a sesizării de către persoana declaranta a omisiunilor proprii.
În cazul în care persoana declaranta sesizează erori în informația de risc bancar transmisă în cadrul perioadei de raportare, aceasta este obligată sa transmită la Centrala Riscurilor Bancare, în această perioadă, informația de risc bancar corectată, prin utilizarea formularului "Sesizare de corectie" (F8).
Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 8.
2. În cazul în care persoana declaranta nu efectuează corectiile în perioada de raportare, Centrala Riscurilor Bancare va înscrie în Registrul central al creditelor numai informația de risc bancar care îndeplinește condițiile prevăzute la pct. 5 al art. 5 și va completa, pe baza datelor anterioare, informația de risc bancar omisa.
3. Corectarea erorilor din formularele F2 și/sau F3 care constituie o raportare anterioară se poate face de către persoana declaranta, prin utilizarea formularului "Sesizare de corectie", astfel:
a) din inițiativa unei persoane recenzate, atunci când aceasta constata existenta unor date eronate care au fost înregistrate pe numele sau ca urmare a raportarii lor de către banca pe care persoana recenzata a identificat-o ca fiind sursa erorii;
b) din inițiativa băncii, atunci când aceasta constata existenta unor date eronate înregistrate în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare, ca urmare a raportarii de către banca.
Datele de identificare a unui debitor și fiecare tip de risc pot fi corectate o singură dată printr-o "Sesizare de corectie". A doua corectura este permisă numai dacă:
- aceasta se face ca urmare a unei solicitări de conciliere; și
- prima corectura nu s-a făcut ca urmare a unei solicitări de conciliere.
4. În cazul în care informația de risc bancar continuta în "Sesizarea de corectie" îndeplinește condițiile prevăzute la pct. 5 al art. 5, Centrala Riscurilor Bancare efectuează înscrierea acesteia în cel mult o zi bancară de la data primirii sesizării.
În cazul în care informația de risc bancar continuta în "Sesizarea de corectie" nu îndeplinește cel puțin una dintre condițiile prevăzute la pct. 5 al art. 5, Centrala Riscurilor Bancare nu efectuează înscrierea acesteia.
5. Informația de risc bancar corecta, transmisă la Centrala Riscurilor Bancare printr-o "Sesizare de corectie", este cea înscrisă în evidentele băncii în ultima zi a lunii la care se referă.
Procedura de conciliere
Orice persoană recenzata care contesta corectitudinea unor date înregistrate în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare pe numele sau, fără a cunoaște banca - sursa a erorii, poate solicita băncii care i-a remis informația de risc bancar declanșarea procedurii de conciliere în cel mult o zi bancară de la consultarea bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare.
Etapele procedurii de conciliere sunt următoarele:
- etapa 1: emiterea formularului "Cerere de conciliere" (F9) de către persoana recenzata și acceptarea cererii de către banca.
Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 9.
Formularul F9 se va întocmi în trei exemplare, având același conținut, cu următoarele destinații:
- exemplarul 1 rămâne în posesia persoanei care a emis cererea;
- exemplarul 2 se depune la unitatea bancară care inițiază procedura de conciliere;
- exemplarul 3 se transmite persoanei declarante și se arhiveaza de către aceasta;
- etapa a 2-a: transmiterea la Centrala Riscurilor Bancare de către unitatea bancară, prin persoana declaranta, a formularului "Cerere de conciliere" în cel mult o zi bancară de la data acceptării acesteia;
- etapa a 3-a: transmiterea de către Centrala Riscurilor Bancare a informatiei de risc bancar conținute în "Cererea de conciliere" către persoana declaranta care a raportat-o;
- etapa a 4-a: verificarea de către persoana declaranta a informatiei de risc bancar supuse concilierii;
- etapa a 5-a: transmiterea rezultatului verificării de către persoana declaranta, în termen de maximum doua zile bancare de la primirea de la Centrala Riscurilor Bancare a informatiei de risc bancar supuse concilierii.
În cazul în care verificarea a evidențiat existenta unei informații de risc bancar eronate, raportată anterior, persoana declaranta transmite rezultatul verificării și corecteaza erorile prin emiterea unei "Sesizări de corectie", în condițiile respectării prevederilor art. 8 pct. 3 paragraful 2.
Persoana declaranta este obligată sa transmită la Centrala Riscurilor Bancare, în maximum 5 zile bancare de la primirea de la aceasta a datelor supuse concilierii, dovada care să certifice rezultatul verificării;
- etapa a 6-a: transmiterea de către Centrala Riscurilor Bancare persoanei declarante a băncii care a initiat concilierea a rezultatului verificării informatiei de risc bancar. Banca este obligată sa pună la dispoziție persoanei recenzate rezultatul în maximum o zi bancară de la data primirii acestuia de la Centrala Riscurilor Bancare.
Sancțiuni
Nerespectarea prevederilor prezentului regulament se sancționează cu amendă aplicabilă băncilor, astfel:
a) neraportarea lunară de către bănci la Centrala Riscurilor Bancare se sancționează cu amendă în suma de 10.000.000 lei;
b) raportarea de către bănci la Centrala Riscurilor Bancare a informatiei de risc bancar care nu îndeplinește condițiile de validare prevăzute la pct. 5 al art. 5 se sancționează cu amendă în suma de 100.000 lei pentru fiecare informație de risc bancar inclusă în lista cuprinzând erorile, care nu mai poate fi corectată în perioada de raportare;
c) netransmiterea rezultatului verificării informatiei de risc bancar conținute în "Cererea de conciliere" în cadrul termenului prevăzut la art. 9 etapa a 5-a primul alineat se sancționează cu amendă în suma de 100.000 lei/zi de întârziere;
d) netransmiterea dovezii care să certifice rezultatul verificării informatiei de risc bancar conținute în "Cererea de conciliere" în termenul prevăzut la art. 9 etapa a 5-a ultimul alineat se sancționează cu amendă în suma de 1.000.000 lei/zi de întârziere;
e) netransmiterea de către bănci la Centrala Riscurilor Bancare a informatiei de risc bancar referitoare la un debitor care îndeplinește condiția de a fi raportat se sancționează cu amendă de la 1.000.000 lei la 2.000.000 lei pentru fiecare debitor neraportat;
f) transmiterea de către bănci a informatiei de risc bancar eronate, existenta în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare, se sancționează cu amendă de la 500.000 lei la 1.000.000 lei pentru fiecare debitor raportat eronat;
g) solicitarea de către bănci a informațiilor de risc bancar fără acordul persoanei la care se referă informațiile respective se sancționează cu amendă de la 5.000.000 lei la 10.000.000 lei.
Sumele prevăzute la lit. a)-d) se percep de Centrala Riscurilor Bancare din conturile curente ale băncilor, deschise la Banca Naționala a României, în ultima zi bancară a lunii în care se înregistrează nerespectarea prevederilor prezentului regulament, și se virează la bugetul de stat.
Încălcările disciplinei bancare prevăzute la lit. e)-g) se constata de către persoanele din cadrul Direcției supraveghere, anume împuternicite de Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României. Sancțiunile se aplică de conducerea executivă a Băncii Naționale a României, iar sumele aferente se virează la bugetul de stat.
Cuantumul amenzilor suportate de bănci pentru nerespectarea prevederilor prezentului regulament se va actualiza prin ordin al guvernatorului Băncii Naționale a României.
Comisioane
Pentru serviciile de informare prestate de Centrala Riscurilor Bancare sunt percepute comisioane.
Cuantumul comisioanelor se stabilește prin ordin al guvernatorului Băncii Naționale a României.
Sumele provenite din comisioane sunt folosite de Banca Naționala a României pentru acoperirea cheltuielilor de implementare și funcționare a Centralei Riscurilor Bancare.
Arhivarea
Orice document conținând informația de risc bancar raportată la și primită de la Centrala Riscurilor Bancare se arhiveaza pe o perioadă de 5 ani în cadrul Centralei Riscurilor Bancare și la bănci.
Limita de raportare
Suma reprezentând limita de raportare se stabilește prin ordin al guvernatorului Băncii Naționale a României.
Alte precizări
Anexele nr. 1-9 fac parte integrantă din prezentul regulament.
Din proprie inițiativă, precum și la solicitarea băncilor, Centrala Riscurilor Bancare poate să presteze și alte servicii referitoare la difuzarea de informații de risc bancar.
În scopul protejării activității bancare, Banca Naționala a României, prin Centrala Riscurilor Bancare, poate elabora modele de testare a riscului de creditare, pe care le propune sau le impune băncilor, după caz.
Dispoziții generale
Informațiile de risc bancar transmise la și primite de la Centrala Riscurilor Bancare au caracter confidențial.
Centrala Riscurilor Bancare nu își asuma nici o responsabilitate în cazul valorificării, cu încălcarea prevederilor legale, a informatiei de risc bancar de către utilizatori.
Persoanele declarante au obligația sa furnizeze Centralei Riscurilor Bancare orice informație de risc bancar solicitată de aceasta în scopul desfășurării propriei activități.
Intrarea în vigoare
Prezentul regulament va fi publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, și va intra în vigoare la data de 1 februarie 2000.
GUVERNATORUL BĂNCII NAȚIONALE
A ROMÂNIEI,
MUGUR ISARESCU
┌──┐ │F1│ └──┘ FIȘA de acreditare la Centrala Riscurilor Bancare a persoanelor autorizate sa transmită și sa receptioneze informații de risc bancar Nr. ...... [][][][][][][][] (data emiterii) ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ 1. Persoana declaranta ....................... Cod ..................... │ │ Adresa ..................................... Telefon ................... │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │2. Persoane acreditate │ │ │ │ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │2.1. Numele ........................... │ │ │ │Prenumele ............................. │ │ │ │cod numeric personal (din buletinul de │ │ │ │identitate) [][][][][][][[][][][][][][] ┌─────────┐ ┌─────────┐ │ │ │ │posesor al buletinului/cărții de │ │ │ │ │ │ │ │identitate seria ..... nr. ......., │ │ │ │ │ │ │ │emis/emisă de .................... │ │ │ │ │ │ │ │la data de ......... /al pasaportului*) │ │ │ │ │ │ │ │seria ........., țara emitenta .........., └─────────┘ └─────────┘ │ │ │ │data/locul nașterii ....................., Specimen Specimen │ │ │ │domiciliul .............................., semnatura ștampila │ │ │ │funcția .................................. insotitoare │ │ │ │ │ │ │ ├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ │ │2.2. Numele ........................... │ │ │ │Prenumele ............................. │ │ │ │cod numeric personal (din buletinul de │ │ │ │identitate) [][][][][][][[][][][][][][] ┌─────────┐ ┌─────────┐ │ │ │ │posesor al buletinului/cărții de │ │ │ │ │ │ │ │identitate seria ..... nr. ......., │ │ │ │ │ │ │ │emis/emisă de .................... │ │ │ │ │ │ │ │la data de ......... /al pasaportului*) │ │ │ │ │ │ │ │seria ........., țara emitenta .........., └─────────┘ └─────────┘ │ │ │ │data/locul nașterii ....................., Specimen Specimen │ │ │ │domiciliul .............................., semnatura ștampila │ │ │ │funcția .................................. insotitoare │ │ │ │ │ │ │ ├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ │ │2.3. Numele ........................... │ │ │ │Prenumele ............................. │ │ │ │cod numeric personal (din buletinul de │ │ │ │identitate) [][][][][][][[][][][][][][] ┌─────────┐ ┌─────────┐ │ │ │ │posesor al buletinului/cărții de │ │ │ │ │ │ │ │identitate seria ..... nr. ......., │ │ │ │ │ │ │ │emis/emisă de .................... │ │ │ │ │ │ │ │la data de ......... /al pasaportului*) │ │ │ │ │ │ │ │seria ........., țara emitenta .........., └─────────┘ └─────────┘ │ │ │ │data/locul nașterii ....................., Specimen Specimen │ │ │ │domiciliul .............................., semnatura ștampila │ │ │ │funcția .................................. insotitoare │ │ │ │ │ │ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ........................... Conducerea persoanei declarante S.S./L.S. ---------- *) Se completează numai în cazul persoanelor străine.
Modul de completare
Rubrica "Nr."
Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit fisei de către persoana declaranta.
Rubrica "(data emiterii)"
Se completează cu data la care se emite fișa de acreditare de către persoana declaranta.
Zona 1
Rubrica "Persoana declaranta"
Se completează cu denumirea completa a persoanei declarante care acorda acreditarea.
Rubrica "Cod"
Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naționala a României persoanei declarante care acorda acreditarea.
Rubrica "Adresa"
Se completează cu adresa persoanei declarante.
Rubrica "Telefon"
Se completează cu numărul de telefon al persoanei declarante.
Zona 2
Rubricile "Numele" și "Prenumele"
Se completează cu numele și prenumele persoanei acreditate.
Restul rubricilor se completează cu datele de identificare din buletinul/cartea de identitate(în cazul persoanelor cu cetățenie română) sau din pasaport (în cazul persoanelor cu cetățenie străină)ale persoanei acreditate.
Rubrica "Funcția"
Se completează cu funcția deținută de persoana acreditata în cadrul băncii.
Prin "Specimen semnatura" se înțelege semnatura uzuală a persoanei acreditate.
Prin "Specimen ștampila insotitoare" se înțelege amprenta ștampilei ce însoțește semnatura persoanei acreditate.
F2 Debitor Nr. SituațieActivi-Forma deTipul crt.Codul de Numele/ Grupspecială tatea propri- ȚaraJudețulrapor- identi- Denumirea etate tarii fiecare 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9
Nr. ...... Data ...........
FORMULAR
de raportare a debitorilor
pentru luna ....... anul ......
Persoana declaranta ...........................
Cod ...........................................
Persoana acreditata
Modul de completare
Rubrica "Nr."
Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de banca.
Rubrica "Data"
Se completează cu data la care se emite formularul.
Rubricile "pentru luna" și "anul"
Se completează cu luna și anul pentru care se transmite informația de risc bancar.
Rubrica "Persoana declaranta"
Se completează cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la Centrala Riscurilor Bancare.
Rubrica "Cod"
Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naționala a României persoanei declarante care transmite formularul la Centrala Riscurilor Bancare.
Rubrica 0 "Nr. crt."
Se completează cu numărul de ordine al liniei din formular.
Rubrica 1 "Debitor - Codul de identificare"
Se completează astfel:
a) în cazul persoanelor juridice, cu codul fiscal;
b) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;
c) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul tarii care a emis pasaportul, precum și cu seria acestuia.
Rubrica 2 "Debitor - Numele/Denumirea"
Se completează cu numele sau cu denumirea completa a debitorului.
Rubrica 3 "Grup"
Se completează astfel:
- cu litera G, în cazul în care debitorul face parte dintr-un grup;
- cu litera I, în cazul în care debitorul nu face parte dintr-un grup.
Rubrica 4 "Situație specială"
Se completează în cazul în care debitorul se găsește în una dintre situațiile prevăzute în Legea nr. 64/1995 privind procedura reorganizării judiciare și a falimentului, cu modificările ulterioare, astfel:
- cu litera R, în cazul în care debitorul se afla în situația de reorganizare;
- cu litera L, în cazul în care debitorul se afla în situația de lichidare;
- cu litera N, în cazul în care debitorul nu se afla în nici una dintre situațiile de mai sus.
Rubrica 5 "Activitatea"
Se completează astfel:
- în cazul persoanelor juridice, cu codul CAEN corespunzător activității principale;
- în cazul persoanelor fizice, cu codul 00.
Rubrica 6 "Forma de proprietate"
Se completează astfel:
- în cazul persoanelor juridice, cu codul corespunzător din nomenclatorul "Forme de proprietate", elaborat de Ministerul Finanțelor;
- în cazul persoanelor fizice, cu codul 01.
Rubrica 7 "Țara"
Se completează astfel:
- în cazul persoanelor juridice și persoanelor fizice române, cu codul României;
- în cazul persoanelor fizice străine, cu codul tarii care a emis pasaportul.
Rubrica 8 "Județul"
Se completează cu codul numeric al județului în care debitorul - persoana juridică - este înregistrat la registrul comerțului sau în care domiciliază debitorul - persoana fizica.
Rubrica 9 "Tipul raportarii"
Se completează astfel:
- cu litera S, în cazul în care debitorul raportat anterior nu mai îndeplinește condiția de raportare;
- cu litera N, în cazul în care debitorul îndeplinește condiția de raportare.
F3 Nr. crt. Codul uni- tatii Codul de i- denti- fiecare a de- bito- rului Sume- le a- cor- date Va- lu- ta Data acor- dării Data sca- den- tei Codul ris- cului Numa- rul atri- buit de CRB Su- mele da- to- rate Sume- le res- tante Ser- vi- ciul da- to- riei Ti- pul ra- por- ta- rii I- den- ti- fi- ca- tor 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 1 2 3 RISC ÎN- DI- VI- DUAL TOTAL SUME RES- TANTE .... .....
Nr. ...... Data ..............
FORMULAR
de raportare a riscurilor individuale
pentru luna ......... anul .......
Persoana declaranta .......................
Cod .......................................
- mii lei -
Persoana acreditata
Modul de completare
Rubrica "Nr."
Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de banca.
Rubrica "Data"
Se completează cu data la care se completează formularul.
Rubricile "pentru luna" și "anul"
Se completează cu luna și anul pentru care se transmite informația de risc bancar.
Rubrica "Persoana declaranta"
Se completează cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la Centrala Riscurilor Bancare.
Rubrica "Cod"
Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naționala a României persoanei declarante care transmite formularul la Centrala Riscurilor Bancare.
Rubrica 0 "Nr. crt."
Se completează cu numărul de ordine al liniei din formular.
Rubrica 1 "Codul unității"
Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naționala a României unității bancare care a acordat creditul sau și-a asumat angajamentul.
Rubrica 2 "Codul de identificare a debitorului"
Se completează astfel:
a) în cazul persoanelor juridice, cu codul fiscal;
b) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;
c) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul tarii care a emis pasaportul, precum și cu seria acestuia.
Rubrica 3 "Sumele acordate"
Se completează cu suma reprezentând creditul acordat sau angajamentul asumat conform contractului.
Rubrica 4 "Valuta"
Se completează cu codul valutei în care a fost acordat creditul.
Rubrica 5 "Data acordării"
Se completează cu data la care începe derularea contractului de credit sau cu data la care banca își asuma angajamentul.
Rubrica 6 "Data scadentei"
Se completează cu data până la care creditul trebuie rambursat integral sau cu data încetării angajamentului băncii.
Rubrica 7 "Codul riscului"
Se completează cu un cod format din 3 poziții care corespund garanțiilor, tipului și termenului de acordare, aferente creditelor acordate și/sau angajamentelor asumate, astfel:
- poziția 1 - garanții:
A - garanții primite de la instituțiile administrației publice și asimilate;
B - garanții primite de la societăți de asigurare și capitalizare;
C - garanții primite de la clientela financiară;
D - ipoteci imobiliare;
E - gajuri cu deposedare;
F - gajuri fără deposedare;
G - alte garanții primite de la clientela financiară;
H - fără garanții.
În cazul în care pentru un credit s-au constituit mai multe tipuri de garanții, se vor completa toate codurile acestora în ordinea descrescătoare a ponderii fiecăreia;
- poziția 2 - tipul riscului:
A - credite comerciale;
B - credite de trezorerie;
C - credite de export;
D - credite pentru echipament;
E - credite pentru bunuri imobiliare;
F - alte credite;
G - obligațiuni;
H - angajamente asumate în numele debitorului față de o persoană fizica sau o persoană juridică nonbancara;
I - angajamente asumate în numele debitorului față de o alta banca;
- poziția 3 - termenul de acordare:
A - credite și angajamente pe termen scurt (până la 12 luni);
B - credite și angajamente pe termen mediu (1-5 ani);
C - credite și angajamente pe termen lung (peste 5 ani).
Rubrica 8 "Numărul atribuit de Centrala Riscurilor Bancare"
Se completează cu un număr de identificare unic, atribuit de Centrala Riscurilor Bancare la prima raportare a riscului respectiv, și se utilizează pentru toate raportarile ulterioare ale persoanei declarante.
Rubrica 9 "Sumele datorate"
Se completează astfel:
- pentru obligațiuni, cu valoarea de achiziție;
- pentru toate celelalte tipuri de riscuri, cu suma înscrisă în evidentele contabile aferente ultimei zile a lunii pentru care se face raportarea.
În aceste sume sunt incluse și sumele restante.
Rubrica 10 "Sumele restante"
Se completează cu sumele scadente nerambursate, aferente creditului respectiv, înscrise în evidentele contabile în ultima zi a lunii pentru care se face raportarea.
Pentru angajamentele asumate de către banca aceasta rubrica se completează cu cifra 0 (zero).
Rubrica 11 - "Serviciul datoriei"
Se completează astfel:
- cu litera A, în situația în care ratele sunt plătite la scadenta sau cu o întârziere de maximum 7 zile inclusiv;
- cu litera B, în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 8 și 30 de zile inclusiv;
- cu litera C, în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere de peste 30 de zile;
- cu litera X, în cazul contractelor de credit investite cu formula executorie.
Rubrica 12 "Tipul raportarii"
Se completează astfel:
- cu litera S, pentru riscuri care se sterg;
- cu litera N, pentru riscuri care nu se sterg și pentru creditele care au fost suplimentate și care se raportează ca fiind credite noi;
- cu litera R, pentru creditele care au fost reesalonate și care se raportează ca fiind credite noi;
- cu litera A, pentru creditele transferate la Agenția de Valorificare a Activelor Bancare și care se considera riscuri ce se sterg.
Rubrica 13 "Identificator"
Se completează, optional, cu un cod atribuit de banca.
Rubrica "Risc individual"
Se completează, pentru fiecare debitor, cu totalul sumelor din coloana 9.
Rubrica "Total sume restante"
Se completează, pentru fiecare debitor, cu totalul sumelor din coloana 10.
În cazul creditelor acordate și al angajamentelor asumate în valută, se raportează echivalentul în lei al acestora, folosindu-se cursul de referința al pieței valutare, publicat de Banca Naționala a României pentru ultima zi a lunii pentru care se face raportarea.
În cazul creditelor și al angajamentelor unui debitor raportat pentru prima data la Centrala Riscurilor Bancare și în cazul creditelor și al angajamentelor acordate unei persoane recenzate în luna pentru care se face raportarea, trebuie completate toate rubricile formularului, mai puțin rubrica 13 "Identificator", care se completează optional, și rubrica 8 "Numărul atribuit de C.R.B.", care se completează de Centrala Riscurilor Bancare și care se retrasmite, prin intermediul formularului F3, persoanelor declarante care le-au raportat.
În cazul creditelor și al angajamentelor care au fost raportate anterior și care nu au făcut obiectul unei proceduri de ștergere, se completează numai rubricile 8-13.
F4 A Acro- nim Numa- rul atri- buit de CRB I- den- ti- fi- ca- tor Codul ris- cului Ser- vi- ciul da- to- riei Va- lu- ta Cre- di- tele ree- sa- lo- nate Su- mele a- cor- date Sumele dato- rate Sumele res- tante Anga- jamen- te fa- ta de alte bănci Data acor- dării Data sca- den- tei 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 1 2 3 RISC GLOBAL TOTAL SUME RES- TANTE TOTAL ANGA- JAMEN- TE FA- TA DE ALTE BĂNCI F4 B
SITUAȚIA
riscului global privind persoanele recenzate
pentru luna ........ anul .......
Către
Persoana declaranta ............................
Cod ............................................
Referința ......................................
Numele/Denumirea persoanei recenzate ...........
Codul de identificare ..........................
Grup ...........................................
Forma de proprietate ...........................
Activitatea ....................................
Situație specială ..............................
Riscul global ..................................
- mii lei -
Modul de completare
Rubrica "Nr."
Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de Centrala Riscurilor Bancare.
Rubrica "Data"
Se completează cu data la care se completează formularul.
Rubricile "pentru luna" și "anul"
Se completează cu luna și anul pentru care se transmite situația.
Rubrica "Persoana declaranta"
Se completează cu denumirea persoanei declarante căreia i se transmite situația.
Rubrica "Cod"
Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naționala a României persoanei declarante căreia i se transmite situația.
Rubrica "Referința"
Se completează, în cazul în care formularul este emis ca urmare a solicitării persoanei recenzate, cu numărul și data cererii de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare.
Rubrica "Numele/Denumirea persoanei recenzate"
Se completează cu numele sau cu denumirea completa a persoanei recenzate.
Rubrica "Codul de identificare"
Se completează astfel:
a) în cazul persoanelor juridice, cu codul fiscal;
b) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;
c) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul tarii care a emis pasaportul, precum și cu seria acestuia.
Rubrica "Grup"
Se completează astfel:
- cu litera G, în cazul în care debitorul face parte dintr-un grup;
- cu litera I, în cazul în care debitorul nu face parte dintr-un grup.
Rubrica "Forma de proprietate"
Se completează astfel:
- în cazul persoanelor juridice, cu codul corespunzător din nomenclatorul "Forme de proprietate", elaborat de Ministerul Finanțelor;
- în cazul persoanelor fizice, cu codul 01.
Rubrica "Activitatea"
Se completează astfel:
- în cazul persoanelor juridice, cu codul CAEN corespunzător activității principale;
- în cazul persoanelor fizice, cu codul 00.
Rubrica "Situație specială"
Se completează în cazul în care debitorul se găsește în una dintre situațiile prevăzute în Legea nr. 64/1995 privind procedura reorganizării judiciare și a falimentului, cu modificările ulterioare, astfel:
- cu litera R, în cazul în care debitorul se afla în situația de reorganizare;
- cu litera L, în cazul în care debitorul se afla în situația de lichidare;
- cu litera N, în cazul în care debitorul nu se afla în nici una dintre situațiile de mai sus.
Rubrica "Riscul global"
Se completează cu totalul sumelor din coloana 9.
Rubrica 1 "Acronim"
Se completează cu acronimul persoanei declarante, dacă riscul a fost raportat la Centrala Riscurilor Bancare de aceasta, sau cu *), dacă a fost raportat de alta banca.
Rubrica 2 "Numărul atribuit de C.R.B."
Se completează cu numărul de identificare unic, atribuit de Centrala Riscurilor Bancare riscului respectiv.
Rubrica 3 "Identificator"
Se completează cu codul atribuit de banca, dacă riscul a fost raportat la Centrala Riscurilor Bancare de aceasta, sau cu *), dacă a fost raportat de alta banca.
Rubrica 4 "Codul riscului"
Se completează cu un cod format din 3 poziții care corespund garanțiilor, tipului și termenului de acordare, aferente creditelor acordate și/sau angajamentelor asumate, astfel:
- poziția 1 - garanții:
A - garanții primite de la instituțiile administrației publice și asimilate;
B - garanții primite de la societăți de asigurare și capitalizare;
C - garanții primite de la clientela financiară;
D - ipoteci imobiliare;
E - gajuri cu deposedare;
F - gajuri fără deposedare;
G - alte garanții primite de la clientela financiară;
H - fără garanții.
În cazul în care pentru un credit s-au constituit mai multe tipuri de garanții, se vor completa toate codurile acestora în ordinea descrescătoare a ponderii fiecăreia;
- poziția 2 - tipul riscului:
A - credite comerciale;
B - credite de trezorerie;
C - credite de export;
D - credite pentru echipament;
E - credite pentru bunuri imobiliare;
F - alte credite;
G - obligațiuni;
H - angajamente asumate în numele debitorului față de o persoană fizica sau o persoană juridică nonbancara;
I - angajamente asumate în numele debitorului față de o alta banca;
- poziția 3 - termenul de acordare:
A - credite și angajamente pe termen scurt (până la 12 luni);
B - credite și angajamente pe termen mediu (1-5 ani);
C - credite și angajamente pe termen lung (peste 5 ani).
Rubrica 5 "Serviciul datoriei"
Se completează astfel:
- cu litera A, în situația în care ratele sunt plătite la scadenta sau cu o întârziere de maximum 7 zile inclusiv;
- cu litera B, în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 8 și 30 de zile inclusiv;
- cu litera C, în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere de peste 30 de zile;
- cu litera X, în cazul contractelor de credit investite cu formula executorie.
Rubrica 6 "Valuta"
Se completează cu codul valutei în care a fost acordat creditul.
Rubrica 7 "Creditele reesalonate"
Se completează astfel:
- cu litera D, în situația în care creditul este reesalonat;
- cu litera N, în situația în care creditul nu este reesalonat.
Rubrica 8 "Sumele acordate"
Se completează cu suma reprezentând creditul acordat sau angajamentul asumat conform contractului.
Rubrica 9 "Sumele datorate"
Se completează astfel:
- pentru obligațiuni, cu valoarea de achiziție;
- pentru angajamentele asumate de către banca în numele debitorului față de alte bănci, cu cifra 0 (zero);
- pentru toate celelalte tipuri de riscuri, cu suma înscrisă în evidentele contabile aferente ultimei zile a lunii pentru care se face raportarea.
În aceste sume sunt incluse și sumele restante.
Rubrica 10 "Sumele restante"
Se completează cu sumele scadente nerambursate aferente creditului respectiv, înscrise în evidentele contabile în ultima zi a lunii pentru care se face raportarea.
Pentru angajamentele asumate de către banca aceasta rubrica se completează cu cifra 0 (zero).
Rubrica 11 "Angajamente față de alte bănci"
Se completează cu suma corespunzătoare angajamentelor asumate de către banca în numele debitorului față de alte bănci (litera I de la poziția 2 din rubrica 4 "Codul riscului".
Rubrica 12 "Data acordării"
Se completează cu data la care începe derularea contractului de credit sau cu data la care banca își asuma angajamentul.
Rubrica 13 "Data scadentei"
Se completează cu data până la care creditul trebuie rambursat integral sau cu data încetării angajamentului băncii.
Rubrica "Risc global"
Se completează, pentru fiecare persoana recenzata, cu totalul sumelor din coloana 9.
Rubrica "Total sume restante"
Se completează, pentru fiecare persoana recenzata, cu totalul sumelor din coloana 10.
Rubrica "Total angajamente față de alte bănci"
Se completează, pentru fiecare persoana recenzata, cu totalul sumelor din coloana 11.
În cazul creditelor acordate și al angajamentelor asumate în valută, se raportează echivalentul în lei al acestora, folosindu-se cursul de referința al pieței valutare, publicat de Banca Naționala a României pentru ultima zi a lunii la care se referă situația.
Nr. .......... Data ...........
SITUAȚIA
creditelor restante
Către
Persoana declaranta ................................
Cod ................................................
Numele/Denumirea persoanei recenzate ...............
Codul de identificare ..............................
- mii lei -
┌──────────────┬─────────────────────────────────────┬─────────────┐ │ │ Total sume restante │ │ │ ├──────────────────┬──────────────────┤ │ │ Luna/Anul │Serviciul datoriei│Serviciul datoriei│ A.V.A.B.1) │ │ │ - cod B │ - cod C │ │ ├──────────────┼──────────────────┼──────────────────┼─────────────┤ │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ ├──────────────┼──────────────────┼──────────────────┼─────────────┤ ├──────────────┼──────────────────┼──────────────────┼─────────────┤ ├──────────────┼──────────────────┼──────────────────┼─────────────┤ ├──────────────┼──────────────────┼──────────────────┼─────────────┤ └──────────────┴──────────────────┴──────────────────┴─────────────┘
1) Unde este cazul, se completează cu *).
Modul de completare
Rubrica "Nr."
Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de Centrala Riscurilor Bancare.
Rubrica "Data"
Se completează cu data la care se completează formularul.
Rubrica "Persoana declaranta"
Se completează cu denumirea persoanei declarante căreia i se transmite situația.
Rubrica "Cod"
Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naționala a României persoanei declarante căreia i se transmite situația.
Rubrica "Numele/Denumirea persoanei recenzate"
Se completează cu numele sau cu denumirea completa a persoanei recenzate.
Rubrica "Codul de identificare"
Se completează astfel:
a) în cazul persoanelor juridice, cu codul fiscal;
b) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;
c) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul tarii care a emis pasaportul, precum și cu seria acestuia.
Rubrica 1 "Luna/Anul"
Se completează cu luna și anul pentru care se transmite situația creditelor restante.
Rubrica 2 "Total sume restante - Serviciul datoriei - cod B"
Se completează cu totalul sumelor restante, aferente creditelor care au serviciul datoriei B.
Rubrica 3 "Total sume restante - Serviciul datoriei - cod C"
Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei C.
Rubrica 4 "A.V.A.B."
Se completează cu simbolul *), prin care se marcheaza faptul ca exista credite transmise Agenției de Valorificare a Activelor Bancare, fără a se menționa suma acestora.
F5 1. Persoana [][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][] Codul de identificare [][][][][][][][][][][][][][][][][] 2. Denumirea .............................................. Cod .................................................... 3. a) [ ] Situația riscului global b) [ ] Situația creditelor restante
ACORD
de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare
Nr. ......... [][][][][][][][]
(data emiterii)
Prin prezenta autorizam banca:
să solicite și sa primească de la Centrala Riscurilor Bancare
următoarele informații de risc bancar înregistrate pe numele meu:
Semnatura emitentului
Semnatura autorizata și
ștampila băncii
Modul de completare
Rubrica "Nr."
Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit de banca formularului.
Rubrica "(data emiterii)"
Se completează cu data la care se da acordul.
Zona 1
Rubrica "Persoana"
Se completează cu numele sau cu denumirea completa a persoanei care da acordul.
Rubrica "Codul de identificare"
Se completează astfel:
a) în cazul persoanelor juridice, cu codul fiscal;
b) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;
c) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul tarii care a emis pasaportul, precum și cu seria acestuia.
Zona 2
Rubrica "Denumirea"
Se completează cu denumirea completa a unității bancare căreia i se da acordul.
Rubrica "Cod"
Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naționala a României unității bancare căreia i se da acordul.
Zona 3
Se marcheaza, după caz, una sau ambele rubrici, în funcție de informația pentru obținerea căreia se da acordul.
Prin "Semnatura emitentului" se înțelege semnatura persoanei fizice sau semnatura reprezentantului persoanei juridice și ștampila insotitoare.
Prin "Semnatura autorizata și ștampila băncii" se înțelege semnatura reprezentantului băncii și ștampila insotitoare, care certifica identitatea persoanei care da acordul.
F6 1. Persoana declaranta ................ Cod .................. 2. Acordului de consultare nr. .......... din ................, depus la ................................................. . 3. a) [ ] Situația riscului global b) [ ] Situația creditelor restante 1. Persoana [][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][] Codul de identificare [][][][][][][][][][][][][][][][][]
CERERE
de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare
Nr. ...... [][][][][][][][]
(data emiterii)
în baza
va rugam sa ne furnizati următoarele informații:
privind:
Persoana acreditata
Modul de completare
Rubrica "Nr."
Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit cererii de consultare de către persoana declaranta.
Rubrica "(data emiterii)"
Se completează cu data la care se emite cererea de consultare.
Zona 1
Rubricile "Persoana declaranta" și "Cod"
Se completează cu denumirea completa și cu codul bancar atribuit de Banca Naționala a României persoanei declarante care solicită consultarea.
Zona 2
Rubricile "Acordului de consultare nr." și "din"
Se completează cu numărul acordului pe baza căruia se face consultarea și data la care s-a dat acordul.
Rubrica "depus la"
Se completează cu denumirea unității bancare care a primit acordul.
Zona 3
Se marcheaza una sau ambele rubrici, conform acordului.
Zona 4
Rubrica "Persoana"
Se completează cu numele sau cu denumirea completa a persoanei pentru care se solicita informația de risc bancar.
Rubrica "Codul de identificare"
Se completează astfel:
a) în cazul persoanelor juridice, cu codul fiscal;
b) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;
c) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul tarii care a emis pasaportul, precum și cu seria acestuia.
F7
Nr. ...... Data ........
LISTA
cuprinzând erorile privind informația de risc bancar
pentru luna ........ anul .......
Persoana declaranta ...........................
Cod ...........................................
┌──────────────┬──────────────────┬──────────────────┬─────────────┐ │ Tipul │ │ │ Codul │ │formularului │ Număr curent │ Rubrica │ erorii │ ├──────────────┼──────────────────┼──────────────────┼─────────────┤ │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ ├──────────────┼──────────────────┼──────────────────┼─────────────┤ ├──────────────┼──────────────────┼──────────────────┼─────────────┤ └──────────────┴──────────────────┴──────────────────┴─────────────┘
Modul de completare
Rubrica "Nr."
Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de Centrala Riscurilor Bancare.
Rubrica "Data"
Se completează cu data la care se completează formularul.
Rubricile "pentru luna" și "anul"
Se completează cu luna și anul pentru care se transmite lista cuprinzând erorile.
Rubrica "Persoana declaranta"
Se completează cu denumirea persoanei declarante căreia i se transmite lista cuprinzând erorile.
Rubrica "Cod"
Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naționala a României persoanei declarante căreia i se transmite lista cuprinzând erorile.
Rubrica 1 "Tipul formularului"
Se completează cu tipul formularului (F2 sau F3) în care se semnaleaza eroarea.
Rubrica 2 "Număr curent"
Se completează cu numărul liniei în care se semnaleaza eroarea, corespunzător numărului curent din formularul transmis de persoana declaranta.
Rubrica 3 "Rubrica"
Se completează cu numărul coloanei în care se semnaleaza eroarea. În cazul formularului F3, coloana 7, numărul va conține doua cifre, astfel: prima cifra înscrisă este 7 (numărul coloanei), iar a doua indica poziția la care se semnaleaza eroarea.
Rubrica 4 "Codul erorii"
Se completează cu un cod stabilit de Centrala Riscurilor Bancare.
F8
Nr. ...... Data ........
SESIZARE DE CORECTIE
pentru luna ....... anul .......
Persoana declaranta ........................
Cod ........................
┌──────────┬──────────────────────┬─────────┬───────────┬────────────┐ │ Tipul │Codul de identificare │ │ │ │ │ formula- │a persoanei recenzate/│ Rubrica │Informația │ Informația │ │ rului │Numărul atribuit de │ │ eronată │ corecta │ │ │ C.R.B. │ │ │ │ ├──────────┼──────────────────────┼─────────┼───────────┼────────────┤ │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ ├──────────┼──────────────────────┼─────────┼───────────┼────────────┤ ├──────────┼──────────────────────┼─────────┼───────────┼────────────┤ ├──────────┼──────────────────────┼─────────┼───────────┼────────────┤ └──────────┴──────────────────────┴─────────┴───────────┴────────────┘
Persoana acreditata
Modul de completare
Rubrica "Nr."
Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de către persoana declaranta.
Rubrica "Data"
Se completează cu data la care se completează formularul.
Rubricile "pentru luna" și "anul"
Se completează cu luna și anul pentru care s-a transmis informația de risc bancar.
Rubrica "Persoana declaranta"
Se completează cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la Centrala Riscurilor Bancare.
Rubrica "Cod"
Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naționala a României persoanei declarante care transmite formularul la Centrala Riscurilor Bancare.
Rubrica 1 "Tipul formularului"
Se completează cu tipul formularului (F2 sau F3) prin care s-a transmis informația eronată.
Rubrica 2 "Codul de identificare a persoanei recenzate/Numărul atribuit de C.R.B."
Se completează cu codul de identificare a persoanei recenzate sau cu numărul atribuit de Centrala Riscurilor Bancare riscului pentru care se solicita corecția.
Rubrica 3 "Rubrica"
Se completează cu numărul coloanei în care se semnaleaza eroarea. În cazul formularului F3, coloana 7, numărul va conține doua cifre, astfel: prima cifra înscrisă este 7 (numărul coloanei), iar a doua indica poziția la care se semnaleaza eroarea.
Rubrica 4 "Informația eronată"
Se completează cu informația de risc bancar eronată, transmisă anterior, indicată prin rubricile 2 și 3.
Rubrica 5 "Informația corecta"
Se completează cu informația de risc bancar care va înlocui informația eronată.
Nr. ...... Data ..... ┌────┐ │ F9 │ └────┘ CERERE DE CONCILIERE pentru luna ...... anul ...... ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ 1. Persoana recenzata │ │ [][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][] │ │ Codul de identificare [][][][][][][][][][][][][][][][][] │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘ Prin prezenta solicitam băncii: ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │2. Denumirea ................................................... │ │ Cod ......................................................... │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘ sa initieze procedura de conciliere a următoarelor informații de risc bancar pe care le consider eronate, înregistrate pe numele meu în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare: ┌──┐ │3.│ ├──┴───────────────────┬───────────────────────┬─────────────────┐ │Codul de identificare │ Informația contestată │ │ │a persoanei recenzate/├──────────┬────────────┤ Informația │ │Numărul atribuit de │Denumirea │ Conținutul │ considerată │ │ C.R.B. │rubricii │ │ corecta │ ├──────────────────────┼──────────┼────────────┼─────────────────┤ │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ ├──────────────────────┼──────────┼────────────┼─────────────────┤ ├──────────────────────┼──────────┼────────────┼─────────────────┤ ├──────────────────────┼──────────┼────────────┼─────────────────┤ ├──────────────────────┼──────────┼────────────┼─────────────────┤ └──────────────────────┴──────────┴────────────┴─────────────────┘ Semnatura emitentului Semnatura autorizata și ștampila băncii
Modul de completare
Rubrica "Nr."
Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit cererii de către banca.
Rubrica "Data"
Se completează cu data la care se accepta cererea.
Rubricile "pentru luna" și "anul"
Se completează cu luna și anul pentru care s-a transmis informația de risc bancar.
Zona 1
Rubrica "Persoana recenzata"
Se completează cu numele sau cu denumirea completa a persoanei recenzate care a emis cererea.
Rubrica "Codul de identificare"
Se completează astfel:
a) în cazul persoanelor juridice, cu codul fiscal;
b) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;
c) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul tarii care a emis pasaportul, precum și cu seria acestuia.
Zona 2
Rubrica "Denumirea"
Se completează cu denumirea completa a băncii la care se depune cererea.
Rubrica "Codul"
Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naționala a României unității bancare la care se depune cererea.
Zona 3
Rubrica 1 "Codul de identificare a persoanei recenzate/Numărul atribuit de C.R.B."
Se completează cu codul de identificare a persoanei recenzate sau cu numărul atribuit de Centrala Riscurilor Bancare riscului pentru care se solicita concilierea.
Rubrica 2 "Informația contestată - Denumirea rubricii"
Se completează cu denumirea rubricii în care se semnaleaza presupusa eroare.
Rubrica 3 "Informația contestată - Conținutul"
Se completează cu informația de risc bancar considerată eronat înregistrată în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare, indicată prin rubricile 1 și 2.
Rubrica 4 "Informația considerată corecta"
Se completează de către persoana recenzata care a initiat concilierea cu informația de risc bancar presupusa corecta.
Prin "Semnatura emitentului" se înțelege semnatura persoanei fizice sau semnatura reprezentantului persoanei juridice și ștampila insotitoare.
Prin "Semnatura autorizata și ștampila băncii" se înțelege semnatura reprezentantului băncii și ștampila insotitoare, care certifica identitatea persoanei care emite cererea.
----------
Sursă: legislatie.just.ro (Monitorul Oficial). Textul afișat este forma consolidată curentă.
Folosim cookie-uri pentru analiza traficului. Vezi Politica de confidențialitate pentru detalii.