REGULAMENT Nr. 4 din 27 decembrie 1993 *** Republicat

În conformitate cu prevederile art. 25 din Legea nr. 34/1991 privind Statutul Băncii Naționale a României și ale art. 16 din Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancară, societățile bancare sunt obligate sa păstreze în conturi, deschise la Banca Naționala a României, rezerve obligatorii în condițiile prezentului regulament.

Sunt obligate sa constituie rezerve obligatorii în conturi la Banca Naționala a României următoarele instituții:

Rezervele obligatorii se înregistrează și se mențin într-un singur cont al societății bancare, deschis la Centrala Băncii Naționale a României.

Modul de funcționare și codificarea acestui cont sunt stabilite prin reglementări distincte.

Termenii specifici utilizați în prezentul regulament vor avea următoarele acceptiuni:

Baza de calcul se constituie din:

În funcție de obiectivele politicii sale monetare și de credit, Banca Naționala a României poate stabili ca, pentru anumite elemente ale bazei de calcul, expres menționate, sa diferentieze ratele rezervelor obligatorii aplicabile și să aplice una sau mai multe rate marginale ale rezervelor obligatorii.

În cazul în care Banca Naționala a României decide aplicarea prevederilor alin. 2, nivelul prevăzut al rezervelor obligatorii se determina prin însumarea nivelurilor aferente fiecărui element al bazei de calcul.

Rezervele obligatorii aferente mijloacelor bănești în valute convertibile se calculează și se păstrează în lei la cursul valutar în vigoare în ultima zi calendaristică anterioară perioadei de aplicare.

La solicitarea expresă a societăților bancare, rezervele obligatorii aferente mijloacelor bănești în valute convertibile pot fi constituite în valute convertibile, în condițiile stabilite de Banca Naționala a României.

Perioada de observare o constituie a doua chenzina din luna anterioară și prima chenzina din luna de aplicare. Nivelul bazei de calcul se determina ca medie pe perioada de observare a soldurilor zilnice ale elementelor de pasiv prevăzute la art. 5.

La solicitarea societăților bancare, nivelul mediu al bazei de calcul poate fi stabilit pe seama soldurilor înregistrate în zilele de 7, 15, 23 și 30 (31) din perioada de observare.

În cazul în care se constată că valorile din zilele respective nu sunt caracteristice pentru nivelul mediu al bazei de calcul, Banca Naționala a României își rezerva dreptul de a solicita societății bancare determinarea bazei de calcul potrivit alin. 1.

În cazul în care rezervele obligatorii se determina în baza unor rate marginale diferite de rata primara, societățile bancare vor furniza Băncii Naționale a României informațiile necesare determinării nivelului primar și, respectiv, a nivelurilor marginale ale rezervelor obligatorii, în condițiile prevăzute la art. 8.

În termen de 5 zile lucrătoare de la expirarea perioadei de observare, societățile bancare vor comunică în scris Băncii Naționale a României - Direcția generală operațiuni monetare valutare și de credit - baza de calcul pentru determinarea rezervelor obligatorii.

Necomunicarea în termenul stabilit a bazei de calcul atrage după sine stabilirea discretionara a acesteia de către Banca Naționala a României, cu toate consecințele care decurg asupra nivelului rezervelor obligatorii.

Perioada de aplicare este luna calendaristică. Pe durata acesteia, societățile bancare sunt obligate sa mențină în cont la Banca Naționala a României nivelul prevăzut al rezervelor obligatorii.

Încadrarea în cerințele privind rezervele obligatorii se realizează atunci când nivelul efectiv al rezervelor obligatorii, definit în art. 4 lit. i), este egal cu nivelul prevăzut al acestora.

În cazul în care nivelul efectiv al rezervelor obligatorii este mai mic decît cel calculat, poate fi luată în considerare în completarea rezervelor obligatorii și o parte a numerarului aflat în casieriile societăților bancare.

Includerea numerarului în calculul efectiv al rezervelor obligatorii se face la cererea expresă a societăților bancare, în limitele stabilite de Banca Naționala a României.

Pentru numerarul inclus în nivelul efectiv al rezervelor obligatorii, Banca Naționala a României nu bonifica dobinda.

Banca Naționala a României stabilește ratele rezervelor obligatorii în funcție de obiectivele sale de politica monetara și le comunică societăților bancare cu cel puțin 7 zile înainte de perioada de aplicare.

Ratele rezervelor obligatorii rămân în vigoare până la comunicarea expresă a modificării lor.

Nivelul efectiv al rezervelor obligatorii, determinat conform art. 4 lit. i), este purtător de dobinda până la nivelul prevăzut al rezervelor obligatorii.

Banca Naționala a României stabilește și poate modifica, fără preaviz, rata dobinzii pentru rezervele obligatorii.

Excedentul de rezerve, asa cum este definit la art. 4 lit. j), nu este purtător de dobinda.

Pentru deficitul de rezerve, asa cum este definit la art. 4 lit. k), se calculează și se percepe o dobinda penalizatoare specială pe durata unei luni calendaristice, cu o rata stabilită de Banca Naționala a României.

Rata dobinzii penalizatoare se comunică fără preaviz.

Banca Naționala a României își rezerva dreptul de a verifica, la sediul societăților bancare, exactitatea datelor comunicate prin calculul rezervelor obligatorii. Societățile bancare au obligația de a păstra documentația aferentă pe o perioadă de un an.

Verificarea se poate realiza în centralele, sucursalele, filialele și agențiile societăților bancare, rezultatele constatate fiind consemnate în procese-verbale.

Constituie contravenție la prezentul regulament modificarea unor operațiuni contabile și/sau a unor raportări statistice, cu scopul vadit de a diminua nivelul prevăzut al rezervelor obligatorii, dacă faptele nu sunt săvârșite în astfel de condiții încât sa constituie, potrivit legii penale, infracțiuni. Contravenția se constata cu ocazia verificărilor efectuate potrivit art. 14 și se sancționează de către conducerea executivă a Băncii Naționale a României cu avertisment sau cu amendă de la 10 milioane lei la 100 milioane lei, cu respectarea prevederilor art. 49-51 din Legea nr. 34/1991 privind Statutul Băncii Naționale a României.

În cazul în care, cu ocazia verificării efectuate la sediul unei societăți bancare, se constată că soldul numerarului în casierie este mai mic decît cel raportat pentru includerea în nivelul efectiv al rezervelor obligatorii, Banca Naționala a României poate decide suspendarea aplicării prevederilor art. 10 pentru societatea bancară respectiva.

NOTĂ:

Prevederile art. 5 alin. 1 lit. b) și alin. 5 au intrat în vigoare la data de 1 aprilie 1995, iar cele ale art. 15, la data de 1 iulie 1996.

-----------------------