HOTĂRÂRE nr. 1.602 din 18 decembrie 2002 (*republicată*)

(1) Denumirea societății este Casa de Economii și Consemnațiuni C.E.C. - S.A., prescurtat C.E.C. - S.A.

(2) În toate documentele oficiale emise de Casa de Economii și Consemnațiuni C.E.C. - S.A. vor fi menționate:

a) denumirea - Casa de Economii și Consemnațiuni C.E.C. - S.A. sau C.E.C. - S.A.;

b) capitalul social;

c) sediul central;

d) codul unic de înregistrare;

e) numărul și data înmatriculării în registrul bancar.

a) Legea nr. 66/1996 privind reorganizarea Casei de Economii și Consemnațiuni din România în societate bancară pe acțiuni, republicată, cu modificările ulterioare;

b) Legea bancară nr. 58/1998, cu modificările și completările ulterioare;

c) Legea nr. 31/1990 privind societățile comerciale, republicată, cu modificările ulterioare;

d) prezentul statut;

e) reglementările emise de Banca Națională a României.

(1) Sediul central al C.E.C. - S.A. este în România, municipiul București, Calea Victoriei nr. 13, sectorul 3. C.E.C. - S.A. își va putea schimba sediul cu aprobarea acționarului unic, la propunerea consiliului de administrație.

(2) C.E.C. - S.A. poate înființa sucursale și agenții proprii, fără personalitate juridică, în țară și în străinătate, cu respectarea prevederilor legale și ale prezentului statut.

(1) Capitalul social al C.E.C. - S.A. este de 1.497 miliarde lei, împărțit în 1.497.000 de acțiuni, cu o valoare nominală de 1.000.000 lei/acțiune; acestea aparțin în totalitate statului român.

(2) Modificarea capitalului social se face potrivit legii.

(1) Calitatea de acționar unic dă dreptul statului, reprezentat prin Ministerul Finanțelor Publice, de a beneficia de toate drepturile și de a executa toate obligațiile stipulate de legislația în materie în vigoare.

(2) Acțiunile sunt purtătoare de dividende, care se distribuie acționarului în condițiile legii.

(3) Patrimoniul C.E.C. - S.A. nu poate fi grevat de datorii sau alte obligații ale acționarului unic. Creditorii acționarului unic pot pretinde numai partea din profit cuvenită acestuia.

(1) C.E.C. - S.A. funcționează ca bancă și desfășoară, în principal, următoarele activități:

a) atragerea, păstrarea și fructificarea economiilor bănești în lei și în valută ale persoanelor fizice, disponibilităților bănești în lei și în valută ale persoanelor juridice, efectuarea de plăți, schimb valutar;

b) primirea de sume spre consemnare;

c) acordarea de credite în lei și în valută și asumarea de angajamente în numele persoanelor fizice (inclusiv persoanelor fizice autorizate);

d) acordarea de credite în lei și în valută persoanelor juridice care întrunesc cumulativ condițiile de număr de personal și cifră de afaceri stabilite, potrivit legii, pentru întreprinderile mici și mijlocii și asumarea de angajamente în numele acestora;

e) acordarea de credite în lei și în valută administrației publice centrale și locale și asumarea de angajamente în numele acesteia.

(2) C.E.C. - S.A. poate desfășura activitățile permise băncilor, în conformitate cu prevederile Legii bancare nr. 58/1998, cu modificările și completările ulterioare, cu autorizarea prealabilă a Băncii Naționale a României.

(1) Statul, reprezentat prin Ministerul Finanțelor Publice, este unicul acționar al C.E.C. - S.A.

(2) În această calitate Ministerul Finanțelor Publice are următoarele atribuții:

a) aprobă strategia C.E.C. - S.A. și programul anual de activitate, bugetul de venituri și cheltuieli pentru exercițiul financiar următor;

b) aprobă completarea obiectului de activitate al C.E.C. - S.A., cu respectarea prevederilor art. 8 alin. (2);

c) aprobă situațiile financiare anuale: bilanțul, contul de profit și pierdere, situația modificărilor capitalului propriu, situația fluxurilor de trezorerie, politici contabile și note explicative, raportul administratorilor și raportul auditorilor asupra situațiilor anuale, repartizarea profitului;

d) descarcă de gestiune membrii consiliului de administrație;

e) numește membrii consiliului de administrație, cu excepția președintelui și a vicepreședinților;

f) aprobă nivelul remunerației președintelui și vicepreședinților;

g) aprobă modificarea nivelului capitalului social al C.E.C. - S.A.;

h) aprobă participarea C.E.C. - S.A. la capitalul social al unor societăți comerciale și/sau financiare (înființarea de asemenea societăți, aport la constituire, cumpărare de acțiuni);

i) propune dizolvarea, divizarea, fuziunea cu alte bănci sau lichidarea;

j) aprobă mutarea sediului central al societății;

k) aprobă fondul de participare la profit și sumele ce revin președintelui, vicepreședinților și celorlalți membri ai consiliului de administrație din acest fond.

(1) C.E.C. - S.A. este condusă de un consiliu de administrație format din 11 membri, numiți pentru un mandat de 4 ani. Conducerea executivă a C.E.C. - S.A. este asigurată de un președinte și 4 vicepreședinți numiți de primul-ministru. Președintele și vicepreședinții C.E.C. - S.A. fac parte de drept din consiliul de administrație. Ceilalți 6 membri ai consiliului de administrație sunt numiți de ministrul finanțelor publice. Membrii consiliului de administrație trebuie să îndeplinească condițiile prevăzute de legislația bancară și în exercitarea mandatului încheie contracte de administrare cu reprezentantul acționarului unic, Ministerul Finanțelor Publice.

(2) Numirea poate fi reînnoită la expirarea mandatului.

(3) Președintele C.E.C. - S.A. îndeplinește funcția de președinte al consiliului de administrație.

(4) Calitatea de membru al consiliului de administrație încetează prin expirarea mandatului, deces, demisie, incompatibilitate legală, motive medicale sau revocare.

(5) Revocarea membrilor consiliului de administrație se poate face numai de către cei care i-au numit, pe motiv de nerealizări manageriale sau de condamnare penală.

(6) În cazul în care, indiferent din ce motive, rămâne un loc vacant în consiliul de administrație, primul-ministru, respectiv ministrul finanțelor publice, va numi un nou membru pentru perioada rămasă.

(1) Membrii consiliului de administrație, înainte de preluarea funcției, urmează să depună o garanție, precum și semnătura lor la registrul comerțului, conform legislației în vigoare.

(2) Garanția nu poate fi mai mică decât dublul indemnizației lunare cuvenite membrilor Consiliului de administrație al C.E.C. - S.A. Garanția nu va putea fi restituită decât după ce Ministerul Finanțelor Publice a aprobat situația financiară a ultimului exercițiu financiar în care administratorul a îndeplinit această funcție și i s-a dat descărcare de gestiune.

(1) Pentru activitatea depusă și participarea la dezbaterea și luarea deciziilor în exercitarea atribuțiilor ce revin consiliului de administrație, cei 6 membri ai consiliului de administrație, numiți de ministrul finanțelor publice, primesc o indemnizație lunară reprezentând 20% din salariul de bază lunar al președintelui.

(2) Membrii consiliului de administrație beneficiază de o cotă din fondul de participare la profitul C.E.C. - S.A. pentru perioada de mandat exercitată, cu aprobarea Ministerului Finanțelor Publice.

(1) Consiliul de administrație se reunește cel puțin o dată pe lună sau ori de câte ori este necesar, la convocarea președintelui acestuia, ședințele urmând a avea loc la sediul C.E.C. - S.A. sau la un alt sediu stabilit de președinte. Ședințele consiliului de administrație sunt prezidate de președinte sau, în lipsa acestuia, de un vicepreședinte al C.E.C. - S.A. desemnat de președinte.

(2) Pentru desfășurarea ședințelor este necesară prezența majorității absolute a membrilor consiliului de administrație. Hotărârile consiliului de administrație se adoptă cu majoritatea calificată de voturi de trei pătrimi din numărul membrilor consiliului de administrație prezenți.

(3) La ședințele consiliului de administrație, dacă problemele ce urmează a fi discutate o impun, pot fi invitați de către președintele consiliului de administrație directori sau alți specialiști ai C.E.C. - S.A., precum și conducătorul sindicatului.

a) desemnează 1 sau 2 administratori care să asigure conducerea activității zilnice în situația în care cel puțin 4 dintre conducători sau toți cei 5 conducători, aprobați de Banca Națională a României, sunt în imposibilitate de a-și exercită mandatul, până la încetarea situației ce a determinat imposibilitatea exercitării mandatului sau până la numirea noilor conducători și aprobarea acestora de către Banca Națională a României;

b) propune modificarea statutului C.E.C. - S.A. și o înaintează Ministerului Finanțelor Publice spre a fi supusă aprobării Guvernului;

c) supune aprobării Ministerului Finanțelor Publice completarea obiectului de activitate, conform art. 8 alin. (2);

d) dezbate și supune aprobării Ministerului Finanțelor Publice strategia C.E.C. - S.A., programul anual de activitate, bugetul de venituri și cheltuieli și programul de investiții pentru exercițiul financiar următor;

e) analizează și își însușește situațiile financiare anuale: bilanțul, contul de profit și pierdere, situația modificărilor capitalului propriu, situația fluxurilor de trezorerie, politici contabile și note explicative, pe care împreună cu raportul administratorilor și raportul auditorilor asupra situațiilor anuale le supune spre aprobare Ministerului Finanțelor Publice;

f) aprobă angajarea serviciilor de audit financiar cu auditori financiari persoane fizice și/sau juridice autorizate de Camera Auditorilor Financiari din România;

g) dezbate și aprobă structura organizatorică a Centralei C.E.C. - S.A. și a unităților subordonate, sistemul de salarizare, regulamentul de organizare și funcționare, regulamentul de ordine interioară și programul de restructurare;

h) dezbate și aprobă normele metodologice de reglementare a domeniilor de activitate în care sunt cuprinse principiile generale, regulile și procedurile de bază ale domeniilor respective;

i) aprobă încheierea de acte juridice prin care banca să dobândească, să înstrăineze, să închirieze, să schimbe sau să constituie în garanție bunuri aflate în patrimoniul C.E.C. - S.A., putând delega această competență comitetului de direcție. Delegarea va prevedea expres atribuțiile și limitele delegării;

j) aprobă înființarea ori desființarea de sedii secundare ale C.E.C. - S.A.;

k) aprobă nivelul ratelor dobânzilor, comisioanelor și spezelor bancare, practicate de C.E.C. - S.A.;

l) hotărăște asupra politicii de atragere, păstrare și fructificare a economiilor bănești în lei și în valută ale persoanelor fizice și a disponibilităților bănești în lei și în valută ale persoanelor juridice;

m) hotărăște cu privire la politica de plasamente a C.E.C. - S.A., stabilește limitele globale de expunere față de societățile bancare, societățile de asigurare-reasigurare și față de fondurile de garantare a creditelor;

n) aprobă persoanele împuternicite să tranzacționeze pe piața interbancară în contul C.E.C. - S.A. și în contul clienților, precum și limita maximă de poziție deschisă pe fiecare arbitrajist și pe total trezorerie;

o) hotărăște în legătură cu politica de acordare a creditelor și aprobă competențele de acordare a creditelor pe diferitele niveluri de structuri organizatorice;

p) supune aprobării Ministerului Finanțelor Publice și Băncii Naționale a României modificarea nivelului capitalului social al C.E.C. - S.A.;

q) autorizează ocuparea de către membrii comitetului de direcție și de către directorii executivi a funcțiilor de reprezentanți în adunările generale ale acționarilor sau de administratori în alte societăți comerciale;

r) supune aprobării Ministerului Finanțelor Publice fondul de participare la profit și sumele ce revin președintelui, vicepreședinților și celorlalți membri ai consiliului de administrație;

s) stabilește competențe, atribuții și răspunderi ce revin comitetului de direcție, altele decât cele prevăzute în prezentul statut;

t) aprobă afilierea C.E.C. - S.A. la organisme financiare internaționale, precum și acordurile de colaborare cu aceste instituții;

u) propune spre aprobare acționarului unic participarea C.E.C. - S.A. la capitalul social al altor societăți comerciale, în condițiile legii;

v) poate delega competențe comitetului de direcție, pentru operațiuni expres determinate prin hotărârea de delegare;

x) decide în orice alte probleme, conform legislației în vigoare.

(1) Ședințele Consiliului de administrație al C.E.C. - S.A. se desfășoară pe baza ordinii de zi stabilite, iar în urma deliberărilor deciziile luate, numărul de voturi obținut și opiniile separate vor fi înscrise în procesul-verbal al ședinței.

(2) Procesul-verbal va fi înscris în registrul ședințelor consiliului de administrație și va fi semnat de administratori și secretarul ședinței.

(3) Pentru deciziile luate în ședințele la care administratorul nu a participat, el rămâne răspunzător dacă, în termen de o lună de când a luat cunoștință de procesul-verbal, nu a făcut împotrivirea în registrul proceselor-verbale.

(4) Consiliul de administrație emite după fiecare ședință documentul numit "Hotărâre a Consiliului de administrație al C.E.C. - S.A.", cu semnăturile membrilor prezenți și a secretarului consiliului de administrație.

(1) Consiliul de administrație poate delega o parte din competențele sale comitetului de direcție, format din președinte și vicepreședinți.

(2) Președintele consiliului de administrație, în calitatea sa de președinte al C.E.C. - S.A., este și președintele comitetului de direcție.

(3) Comitetul de direcție se întrunește cel puțin o dată pe săptămână sau ori de câte ori este necesar, la convocarea președintelui sau a înlocuitorului acestuia.

(4) La ședințele comitetului de direcție pot fi invitați directorii executivi, directorii de sucursale sau alți specialiști ai C.E.C. - S.A.

(1) Principalele atribuții ale comitetului de direcție sunt:

a) stabilește formele și instrumentele de atragere și păstrare a economiilor bănești în lei și în valută ale persoanelor fizice și a disponibilităților bănești în lei și în valută ale persoanelor juridice, care vor fi supuse aprobării consiliului de administrație;

b) asigură integritatea patrimoniului, prezintă consiliului de administrație informări privind activitatea și situația patrimonială a C.E.C. - S.A. și face propuneri de operațiuni a căror aprobare este de competența consiliului de administrație;

c) elaborează strategia și programul de activitate al C.E.C. - S.A., pe care le supune adoptării consiliului de administrație în vederea înaintării la Ministerul Finanțelor Publice pentru aprobare;

d) întocmește raportul anual cu privire la activitatea C.E.C. - S.A., proiectul bugetului de venituri și cheltuieli și proiectul programului de investiții, pe care le prezintă consiliului de administrație în vederea înaintării la Ministerul Finanțelor Publice pentru aprobare;

e) aprobă planurile de câștiguri pentru instrumentele de economisire;

f) hotărăște cu privire la politica de resurse umane a C.E.C. - S.A.;

g) aprobă organizarea pregătirii și perfecționării profesionale a salariaților proprii;

h) supune aprobării consiliului de administrație sistemul de salarizare;

i) aprobă fondurile de premiere și repartizarea acestora;

j) aprobă sumele ce revin din fondul de participare la profit salariaților din evidența Centralei C.E.C. - S.A., precum și fondurile pe sucursale;

k) aprobă sponsorizări, donații și mecenat, în condițiile legii;

l) aprobă stabilirea de relații de corespondent cu alte bănci și avizează plafoanele de lucru cu acestea;

m) aprobă formarea unor comitete și comisii de lucru, stabilind structura și limitele de competență ale acestora;

n) supune aprobării consiliului de administrație structura organizatorică a Centralei și a unităților subordonate, regulamentul de organizare și funcționare și regulamentul de ordine interioară ale C.E.C. - S.A.;

o) propune spre aprobare, potrivit competențelor, consiliului de administrație înființarea/desființarea de sucursale, agenții proprii, precum și modificările în situația acestora, achiziționarea, înstrăinarea, închirierea, schimbarea sau constituirea în garanție a bunurilor aflate în patrimoniul C.E.C. - S.A.;

p) propune spre aprobare consiliului de administrație normele metodologice pe domenii de activitate, precum și modificarea și completarea acestora;

q) poate delega președintelui sau vicepreședinților competențe pentru desfășurarea anumitor operațiuni, potrivit legii;

r) rezolvă orice alte probleme stabilite de consiliul de administrație și îndeplinește hotărârile luate de acesta.

(2) În comitetul de direcție votul nu poate fi dat prin delegație.

(3) Dezbaterile ședințelor comitetului de direcție se consemnează în procese-verbale înscrise în registrul special, care se prezintă consiliului de administrație.

(4) Comitetul de direcție emite după fiecare ședință documentul numit "Hotărâre a Comitetului de direcție al C.E.C. - S.A.". Hotărârile comitetului de direcție se adoptă cu majoritatea absolută a voturilor membrilor. În situații paritare votul președintelui este decisiv.

(5) Hotărârile comitetului de direcție se comunică în scris directorilor executivi ai direcțiilor interesate și/sau celor ce urmează să le îndeplinească.

(1) Conducerea executivă și coordonarea activității zilnice a C.E.C. - S.A. sunt asigurate de președinte și de 4 vicepreședinți.

(2) Președintele C.E.C. - S.A., care este și președintele consiliului de administrație și al comitetului de direcție, are, în principal, următoarele atribuții:

a) conduce ședințele consiliului de administrație și ale comitetului de direcție;

b) negociază și semnează, în numele acționarului unic, contractul colectiv de muncă;

c) încheie, modifică și desface contractul de muncă al salariaților din Centrala C.E.C. - S.A. și al conducătorilor sucursalelor;

d) împuternicește pe reprezentanții C.E.C. - S.A. în relațiile cu terții;

e) aplică sancțiuni disciplinare și emite decizii de imputare, în condițiile legii;

f) îndeplinește orice alte atribuții date în competența sa de către consiliul de administrație și de comitetul de direcție.

(1) Sumele depuse de persoanele fizice la C.E.C. - S.A. cu orice titlu, precum și dobânzile și câștigurile cuvenite pentru acestea sunt garantate de stat, iar dreptul de creanță asupra acestora este imprescriptibil.

(2) Titularii instrumentelor de economisire pot solicita în scris C.E.C. - S.A. introducerea de dispoziții testamentare prin care să indice persoanele cărora să li se elibereze, după deces, sumele dispuse prin acestea.

(3) Depunerile pentru care nu s-a solicitat introducerea de dispoziții testamentare se eliberează de către C.E.C. - S.A. moștenitorilor legali și testamentari.

(4) Depunerile populației la C.E.C. - S.A. au caracter voluntar și se primesc cu respectarea strictă a principiului liberului consimțământ al depunătorilor.

(5) Depunători C.E.C. - S.A. (titulari ai instrumentelor de economisire) pot fi persoane fizice, rezidente sau/și nerezidente.

(6) Depunerile se primesc în sume nelimitate, în lei sau în valută, pe numele persoanei care le-a efectuat, pe numele altei persoane sau la purtător, conform reglementărilor C.E.C. - S.A.

(7) Depunerile populației la C.E.C. - S.A. pe instrumente de economisire pot îmbrăca atât forma materializată (librete de economii, obligațiuni, certificate de economii, de depunere și altele similare), cât și dematerializată (conturi curente, conturi de depozit și altele similare).

(1) Operațiunile efectuate de C.E.C. - S.A., numele depunătorilor și ale titularilor depunerilor, sumele depuse și orice alte date în legătură cu operațiunile efectuate pe numele acestora sunt confidențiale.

(2) Date informative privind operațiunile titularilor de conturi, cu condiția indicării elementelor strict necesare identificării acestora, se dau pe bază de cerere scrisă:

a) titularilor;

b) persoanelor indicate prin clauzele de împuternicire, pentru operațiunile efectuate de acestea;

c) depunătorilor, numai pentru sumele depuse de aceștia pe numele altor titulari;

d) persoanelor împuternicite prin procură sau printr-o altă formă de împuternicire legală, în limitele stabilite prin împuternicirea dată de titular;

e) curatorilor, pentru titularii puși sub curatelă;

f) tutorilor, pentru titularii puși sub interdicție;

g) părinților și tutorilor, pentru depunerile aparținând titularilor minori;

h) persoanelor indicate în dispoziția testamentară, moștenitorilor legali sau testamentari, pe baza atestării acestei calități de către organele competente, numai pentru soldul existent la data decesului titularului și pentru operațiunile ulterioare;

i) oricăror autorități publice, în condițiile legii.

(1) Măsurile de indisponibilizare și de executare a sumelor depuse se vor lua în condițiile legii.

(2) Deblocarea sumelor indisponibilizate se poate face numai de organul care a dispus blocarea acestora sau de către instanțele judecătorești pe bază de hotărâri executorii.

(1) Personalul C.E.C. - S.A. nu are dreptul de a folosi sau a dezvălui, nici în timpul activității, nici după încetarea acesteia, fapte sau date care, devenite publice, ar dăuna intereselor ori prestigiului C.E.C. - S.A. sau vreunui client al acesteia.

(2) Prevederile de mai sus se aplică și persoanelor care obțin informații de natura celor arătate din rapoarte ori alte documente ale C.E.C. - S.A.

(3) Orice membru al Consiliului de administrație al C.E.C. - S.A., precum și toate persoanele care participă la activitatea acesteia sunt obligate să păstreze secretul profesional.

(4) Prevederile alin. (3) se aplică și persoanelor care obțin, din activitatea de control și supraveghere sau din rapoarte ori documente ale C.E.C. - S.A., informații privind activitatea acesteia.