NORME - N.R.V.2 din 23 decembrie 1997

privind efectuarea operațiunilor de schimb valutar cu numerar și substitute de numerar pentru persoane fizice pe teritoriul României - N.R.V.2

I. Categorii de persoane juridice care pot fi autorizate de Banca Naționala a României să efectueze schimb valutar cu numerar și substitute de numerar pentru persoane fizice

1. Operațiunile de schimb valutar pentru persoane fizice pe teritoriul României pot fi efectuate legal numai de următoarele categorii de persoane juridice:

II. Condiții pentru acordarea autorizațiilor de funcționare persoanelor juridice menționate la cap. I

2. Condițiile generale obligatorii de autorizare a operațiunilor de schimb valutar cu numerar și substitute de numerar pentru persoane fizice sunt:

a1) - solicitantul să facă dovada posesiei spațiului de lucru destinat exclusiv schimbului valutar, cu acces public direct și adresa identificabila. Se considera în posesia casei de schimb valutar acele spații dobândite pe baze contractuale, cu condiția ca totalitatea operațiunilor legate de activitatea de schimb valutar să fie efectuate numai de persoana juridică autorizata de Banca Naționala a României. La contractele de închiriere cu persoane fizice este necesară dovada înregistrării acestora la organele teritoriale ale Ministerului Finanțelor;

a2) - în cazul în care contractul prin care s-a dobândit spațiul nu este încheiat cu proprietarul acestuia, sunt necesare consimțământul scris al proprietarului, privitor la activitatea de schimb valutar în spațiul respectiv, precum și dovada deținerii în proprietate a spațiului. În cazul în care spațiul se afla în clădiri cu destinație de locuinta, consimțământul va fi dat de asociația de locatari;

a3) - nu pot fi înființate puncte de schimb valutar amplasate în garaje, chioscuri, alte construcții similare, în locuri izolate, la etajele sau subsolurile clădirilor cu destinație de locuinta;

d1) - ghiseu care să asigure izolarea casierului de ceilalți lucrători ai casei de schimb valutar, precum și de clienți;

d2) - tehnica de calcul și programe care să asigure emiterea buletinelor de schimb valutar, evidenta operațiunilor și întocmirea raportarilor în forma și în structura solicitată de Banca Naționala a României;

d3) - aparat de verificare a autenticității bancnotelor;

d4) - condiții necesare păstrării în deplina securitate a valorilor (casa de bani);

3. Condițiile specifice fiecărei categorii de persoane juridice autorizate sunt:

3.1. pentru bănci:

- băncile pot efectua operațiuni de schimb valutar cu numerar și substitute de numerar pentru persoane fizice, în incinta tuturor sediilor băncilor (centrale, sucursale, agenții), cu înregistrările corespunzătoare aferente operațiunilor și cu respectarea prezentelor norme;

3.2. pentru case de schimb valutar:

Evaluarea disponibilităților în valută convertibilă existente în conturi bancare se va face la cursul de schimb înscris pe extrasele de cont bancare; dovada existenței capitalului social, respectiv a disponibilităților (în lei sau în valută convertibilă) se va face prin prezentarea unui document bancar (extras de cont) care să ateste existenta sumei în contul casei de schimb valutar. Data extrasului de cont va fi aceeași cu data depunerii documentației pentru autorizare la sucursala Băncii Naționale a României.

Prin disponibilitati proprii se înțelege: fondurile totale declarate la autorizare, cele rezultate din activitatea de schimb valutar și majorările ulterioare de capital. Disponibilitățile proprii ale unei case de schimb valutar nu pot fi mai mici decât cele prevăzute la cap. II pct. 3.2. lit. b);

3.3. pentru alți intermediari - societăți comerciale care dețin în administrație unități hoteliere:

- licenta de turism și certificatul de clasificare, emise de Ministerul Turismului, care să ateste dreptul de a caza turiști străini.

III. Autorizarea și reautorizarea persoanelor juridice care pot efectua schimb valutar cu numerar și substitute de numerar pentru persoane fizice

4. Casele de schimb valutar vor depune o cerere scrisă la sucursala Băncii Naționale a României din județul în care își au sediul social, dacă sunt îndeplinite condițiile prevăzute la cap. II pct. 2 și pct. 3.2; cererea va fi însoțită de următoarele documente (în fotocopie, în doua exemplare):

5. Societățile comerciale care dețin în administrare unități hoteliere clasificate și avizate de Ministerul Turismului, pentru a primi turiști străini, vor depune la sucursala Băncii Naționale a României din județul în care își au sediul social, dacă sunt îndeplinite condițiile prevăzute la cap. II pct. 2 lit. b), d2), d3), d4) și pct. 3.3, o cerere scrisă, însoțită de documentele (în fotocopie, în doua exemplare), prevăzute la cap. III pct. 4 lit. a), d) și e).

6. În termen de 7 zile de la primirea documentației complete solicitate de Banca Naționala a României, sucursala judeteana a Băncii Naționale a României va analiza documentația și va verifica cele prezentate. Un exemplar din documentația prezentată de solicitant, semnat și stampilat, pe fiecare fila, pentru conformitate cu originalul, împreună cu referatul întocmit de sucursala Băncii Naționale a României, vizat de consilierul juridic al acesteia și cu avizul semnat de conducerea sucursalei, vor fi remise Băncii Naționale a României - Direcția generală operațiuni monetare, valutare și de credit.

7. În baza documentației prezentate, Banca Naționala a României - Direcția generală operațiuni monetare, valutare și de credit va transmite sucursalei județene autorizația de funcționare sau îi va comunică respingerea cererii.

8. În cazul reînnoirii autorizațiilor de funcționare emise, solicitanții au obligația de a restitui sucursalei Băncii Naționale a României originalele autorizațiilor care sunt înlocuite în momentul primirii noilor autorizații; în cazul încetării valabilității unei autorizații, aceasta va fi remisă sucursalei Băncii Naționale a României în raza căreia își au sediul social, în cel mult 5 zile lucrătoare de la încetarea valabilității sau activității; în situația încetării definitive a activității unui punct de schimb valutar, casa de schimb va notifica Băncii Naționale a României - Direcția generală operațiuni monetare, valutare și de credit, în 5 zile lucrătoare de la încetarea activității.

IV. Funcționarea persoanelor juridice autorizate să efectueze operațiuni de schimb valutar cu numerar și substitute de numerar

9. Persoanele juridice autorizate pot începe efectuarea operațiunilor de schimb valutar numai după emiterea autorizației de funcționare de către Banca Naționala a României.

Numai personalul angajat în cadrul societății solicitante are dreptul să efectueze operațiuni de schimb valutar.

10. Băncile pot înființa puncte de schimb valutar în alte spații decât în incinta sediilor lor, cu îndeplinirea condițiilor prevăzute la cap. II pct. 2 lit. a1), a2), a3), c), d1), d2), d3), d4). Înființarea acestor puncte de schimb valutar va fi comunicată Băncii Naționale a României - Direcția generală operațiuni monetare, valutare și de credit, în vederea luării în evidenta prin atribuirea unui cod statistic.

11. Casele de schimb valutar pot avea în cadrul lor un număr nelimitat de puncte de schimb valutar, cu condiția să fie îndeplinite cerințele prevăzute la cap. II pct. 2 lit. a1), a2), a3), c), d1), d2), d3), d4) și pct. 3.2 lit. c) și sa înștiințeze Banca Naționala a României - Direcția generală operațiuni monetare, valutare și de credit, în vederea luării în evidenta prin atribuirea unui cod statistic.

12. Pentru situațiile în care solicitanții organizează mai multe puncte de schimb valutar la aceeași adresa, vor înștiința Banca Naționala a României cu privire la numărul punctelor de schimb valutar organizate și specificarea amplasarii în spațiul respectiv.

13. Băncile și casele de schimb valutar vor solicita în scris Băncii Naționale a României - Direcția generală operațiuni monetare, valutare și de credit luarea în evidenta - prin atribuirea unui cod statistic - a punctelor de schimb valutar ce urmează a fi înființate atât în sediile proprii, cat și în afară acestora, comunicând totodată, lunar, în prima decada, Băncii Naționale a României lista completa a sediilor unde se efectuează operațiuni de schimb valutar pentru persoane fizice.

Codul statistic atribuit și comunicat de Banca Naționala a României - Direcția generală operațiuni monetare, valutare și de credit va fi înscris în mod obligatoriu pe ștampila punctului de schimb valutar în maximum 10 zile de la data atribuirii codului. Orice modificare a listei intervenita ulterior va fi comunicată Direcției generale operațiuni monetare, valutare și de credit, în vederea luării în evidenta. Efectuarea și raportarea operațiunilor de schimb valutar se vor face în conformitate cu normele în vigoare.

14. Băncile pot vinde valuta convertibilă sub forma de numerar și substitute de numerar, iar casele de schimb valutar pot vinde valuta convertibilă sub forma de numerar contra lei persoanelor fizice rezidente, în conformitate cu prevederile art. 3 din regulament.

15. Băncile și casele de schimb valutar pot cumpara valuta convertibilă sub forma de numerar și substitute de numerar contra lei de la persoane fizice rezidente sau nerezidente, cu respectarea prevederilor din regulament.

16. Persoanele fizice nerezidente pot cumpara valuta convertibilă sub forma de numerar și substitute de numerar contra lei de la bănci, dar numai până la concurenta sumei evidentiate ca fiind schimbată anterior în baza unui buletin de schimb valutar inițial emis de un intermediar autorizat.

La efectuarea operațiunilor de restituire de valuta sub forma numerarului sau substitutelor de numerar, banca va menționa pe versoul buletinului datele operațiunii inițiale de vânzare de valuta convertibilă de către nerezident, persoana fizica: banca, respectiv unitatea bancară, data operațiunii, suma în valută convertibilă cumpărată, confirmate cu numele și semnatura lucrătorului care a făcut mențiunile.

Originalul buletinului de schimb valutar inițial va fi reținut de către banca la efectuarea ultimei operațiuni de vânzare în scopul restituirii.

17. Societățile comerciale deținătoare de unități hoteliere pot efectua la recepția hotelului numai operațiuni de cumpărare de valuta convertibilă sub forma de numerar și substitute de numerar contra lei de la persoane fizice, clienți ai acestora. Sumele în valută convertibilă cumpărate pot fi utilizate de societățile comerciale în condițiile regulamentului.

18. Casele de schimb valutar pot cumpara și vinde în mod liber valuta convertibilă pe piața valutară interbancara, prin intermediul băncilor, în limita disponibilităților proprii, cu respectarea prevederilor normelor - N.R.V.1.

19. Intermediarii autorizați care primesc ordine de vânzare/cumpărare de valuta convertibilă de la casele de schimb valutar au obligația să aplice aceleași principii de cotare, acceptare și executare ca și pentru ceilalți clienți. La primirea ordinelor de vânzare sau cumpărare emise de casele de schimb valutar se va verifica înscrierea de către acestea în caseta de identificare a clientului a abrevierii C.S.V. și a codului primit de casa de schimb valutar la autorizare.

Informația referitoare la codul casei de schimb valutar va fi înregistrată pe suport magnetic în fisierul CLIENȚI.DBF în câmpul CODSIC și este de tip C, având o lungime de 15 caractere.

20. Operațiunile de vânzare/cumpărare se fac pe bază de buletin de identitate sau pasaport individual, legal valabile. Se interzice înscrierea în buletinul de identitate sau în pasaportul individual a vreunei mențiuni privind efectuarea unei operațiuni de schimb valutar.

21. Orice bancnota sau moneda falsa prezentată la schimb valutar va fi reținută pe bază de proces-verbal și apoi predată organelor de poliție abilitate, pe bază de adresa semnată și stampilata de către conducerea societății autorizate ori de către împuternicitul acesteia, la care se anexează procesul-verbal de constatare.

Procesul-verbal de constatare va fi întocmit în trei exemplare, semnate și stampilate de către lucrătorul punctului de schimb valutar care a făcut constatarea falsului; în procesul-verbal se vor menționa datele personale ale posesorului (nume, prenume, adresa, actul de identitate), precum și seria, numărul și caracteristicile falsului pentru fiecare bancnota și moneda.

22. Societățile autorizate de Banca Naționala a României să efectueze operațiuni de schimb valutar pentru persoane fizice își stabilesc în mod liber cursurile de schimb, atât cele de cumpărare, cat și cele de vânzare. Pentru schimbul valutar pe bază de substitut de numerar se pot stabili cursuri de schimb valutar diferite față de cele practicate pentru numerar.

23. Cursurile de schimb valutar pot fi modificate în cursul aceleiași zile lucrătoare, cu condiția afișării listei cursurilor în vigoare și înregistrării corespunzătoare în toate documentele ce stau la baza operațiunilor de schimb valutar.

24. Listele cursurilor de vânzare/cumpărare pentru valuta convertibilă și substitute de numerar vor fi afișate, la loc vizibil, pe perioada programului zilnic de lucru. Afișarea listelor cursurilor de schimb valutar se va face fără includerea comisionului, acesta urmând să fie evidențiat separat.

Listele cursurilor de schimb valutar, semnate de persoanele împuternicite de conducerea societăților autorizate, purtând ștampila acestora, se vor păstra ca documente justificative, urmând ca la sfârșitul zilei de lucru să fie anexate la registrul tranzacțiilor împreună cu buletinul de schimb valutar.

25. Societățile autorizate vor lua măsurile corespunzătoare în vederea asigurării disponibilităților în lei și în valută convertibilă, necesare satisfacerii tuturor solicitărilor de cumpărare și de vânzare de valuta convertibilă.

26. Refuzul nejustificat de efectuare a unei tranzacții (fie cumpărare, fie vânzare de valuta convertibilă și substitute de numerar) de către o societate autorizata se sancționează în conformitate cu prevederile cap. VII pct. 38.

27. Pentru operațiunile de schimb valutar se pot incasa comisioane numai în lei. Comisioanele practicate vor fi evidentiate distinct în listele de cursuri de schimb valutar. Procentul de comision aplicat asupra cursului de vânzare va fi egal cu cel aplicat cursului de cumpărare.

V. Conturile în valută convertibilă și în lei ale caselor de schimb valutar

28. Casele de schimb valutar își păstrează disponibilitățile proprii în valută convertibilă și în lei în conturi deschise la bănci autorizate din România și în casieriile caselor (punctelor) de schimb valutar.

29. Disponibilitățile în valută convertibilă ale unei case de schimb valutar vor fi utilizate numai pentru operațiuni de schimb valutar.

Evaluarea disponibilităților în valută convertibilă se face la data controlului sau raportarii utilizând cursul valutar în conformitate cu prevederile în vigoare.

VI. Cerințe de evidenta și raportare privind schimbul valutar pentru persoane fizice

30. Pentru fiecare tranzacție vor fi întocmite buletine de schimb valutar tipizate conform modelului prezentat în anexa nr. 1. Asigurarea cu aceste formulare intră în obligația emitentului.

31. Buletinele de schimb valutar vor fi emise, înregistrate, evidentiate și utilizate ca documente cu regim special, în care scop vor purta în mod obligatoriu antet, serie și număr de ordine imprimate. Buletinele de schimb valutar se întocmesc în doua exemplare, fiind obligatorie completarea lor cu toate datele prevăzute în formular. Pe buletinul de schimb valutar, la rubrica nr. 1 "Numele și prenumele", se va trece numele titularului buletinului de identitate sau al pasaportului individual.

32. Originalul buletinului de schimb valutar, datat, semnat și stampilat de punctul de schimb valutar, se înmânează clientului, iar exemplarul 2 se atașează la registrul tranzacțiilor (folosit ca document primar în înregistrările contabile).

33. Pe buletinele de schimb valutar nu se admit corecturi; eventualele buletine completate eronat vor fi anulate prin barare (pe ambele exemplare), sub semnatura lucrătorului și cu ștampila punctului de schimb valutar. Buletinele de schimb valutar anulate se păstrează la locul efectuării operațiunii.

34. Se va tine un registru zilnic al tranzacțiilor, indicând cumpărările și vânzările de valuta convertibilă, cecurile de călătorie și cărțile de credit, pe feluri de valute, sumele în lei plătite, respectiv încasate în cadrul acestor operațiuni, precum și comisioanele practicate.

35. Intermediarii autorizați să efectueze operațiuni de schimb valutar au obligația sa afiseze la loc vizibil programul de lucru pentru fiecare punct de schimb valutar în parte și sa-l respecte.

36. Raportarea către Banca Naționala a României a operațiunilor de schimb valutar se va face după cum urmează:

37. Banca Naționala a României va supraveghea și va controla respectarea prevederilor prezentelor norme.

VII. Sancțiuni

38. În situația încălcării prezentelor norme de către societățile autorizate de Banca Naționala a României să efectueze operațiuni de schimb valutar cu numerar și substitute de numerar pentru persoane fizice, precum și în cazul refuzului de a raporta sau a prezenta documentele solicitate în vederea controlului se pot aplica următoarele sancțiuni:

39. În cazul suspendării temporare totale a autorizației de funcționare, autorizația va fi depusa pe toată durata sanctionarii la sucursala judeteana a Băncii Naționale a României în raza căreia societatea sancționată aere sediul social, iar operațiunile de schimb valutar vor fi sistate la toate punctele de schimb valutar ale acesteia.

40. În situația retragerii de către Banca Naționala a României a autorizației de funcționare, societățile respective au obligația de a restitui sucursalei Băncii Naționale a României în raza căreia au sediul social originalul autorizației de funcționare ce va fi remis Direcției generale operațiuni monetare, valutare și de credit.

41. În cazul retragerii autorizației de funcționare unei case de schimb valutar, actionarii acesteia își pierd dreptul de a deschide o alta casa de schimb valutar pentru o perioadă de 5 ani.

42. Casele de schimb valutar a căror autorizație de funcționare a fost suspendată temporar pentru încălcarea prevederilor în vigoare își pierd dreptul de a înființa noi puncte de schimb valutar pe perioada următoarelor șase luni de la data sanctionarii.

VIII. Dispoziții finale

43. Casele de schimb valutar au obligația de a respecta programul afișat la toate punctele de schimb valutar. În baza unei comunicări prealabile transmise sucursalei Băncii Naționale a României pe raza căreia își desfășoară activitatea de către casa de schimb valutar, activitatea unor puncte de schimb valutar poate fi întreruptă din motive obiective pentru o perioadă de maximum 30 de zile calendaristice din momentul încetării activității, comunicare ce va fi transmisă Direcției generale operațiuni monetare, valutare și de credit.

În cazul în care punctele de schimb valutar nu își reiau activitatea la expirarea termenului de 30 de zile, punctul de schimb valutar respectiv va fi desființat și casa de schimb valutar va notifica Băncii Naționale a României, Direcția generală operațiuni monetare, valutare și de credit, în maximum 5 zile lucrătoare de la expirarea perioadei de 30 de zile.

44. În situațiile în care conducerea casei de schimb valutar nu se conformează comunicării Băncii Naționale a României ori scrisoarea recomandată prin care se face comunicarea este returnată, Banca Naționala a României va retrage autorizația de funcționare a casei de schimb valutar respective, care se va publică în Monitorul Oficial al României, operațiunile de schimb valutar efectuate după publicare fiind considerate neautorizate legal.

45. Autorizațiile de funcționare emise caselor de schimb valutar de Banca Naționala a României vor fi înlocuite în termen de 60 de zile de la data publicării prezentelor norme în Monitorul Oficial al României, în condițiile prevăzute la cap. II și III din norme; autorizațiile de funcționare emise punctelor de schimb valutar își pierd valabilitatea la data reautorizarii casei de schimb valutar respective.

46. Prevederile cap. II pct. 2 lit. d2), precum și introducerea noului model de buletin de schimb valutar prezentat în anexa nr. 1 se aplică caselor de schimb valutar autorizate anterior publicării, la 45 de zile calendaristice de la publicarea regulamentului în Monitorul Oficial al României.