NORMĂ nr. 12 din 2 noiembrie 2004

Normele Băncii Naționale a României nr. 3/1998 privind plafoanele tehnice de garantare unilaterală, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 242 din 3 iulie 1998, modificate prin Normele Băncii Naționale a României nr. 5/1998 pentru completarea articolului 9 din Normele Băncii Naționale a României nr. 3/1998, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 291 din 7 august 1998, și prin Circulara Băncii Naționale a României nr. 9/1998 privind comisioanele încasate de Banca Națională a României pentru serviciile de plăți fără numerar, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 280 din 29 iulie 1998, se modifică și se completează după cum urmează:

1. Articolul 1 va avea următorul cuprins:

"Art. 1. - Băncile persoane juridice române, constituite ca societăți comerciale, precum și sucursalele din România ale băncilor, persoane juridice străine, denumite în continuare bănci, au obligația să constituie garanții unilaterale în lei, în valoare egală sau mai mare decât plafonul tehnic de garantare unilaterală, stabilit de Banca Națională a României pentru decontarea finală a operațiunilor de compensare multilaterală interbancară, desfășurate în conformitate cu prevederile Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 10/1994 privind compensarea multilaterală a plăților interbancare fără numerar pe suport hârtie, republicat, cu modificările și completările ulterioare, (conturile analitice 101), a plăților de mică valoare în relația cu contul curent general al Trezoreriei Statului (conturile curente analitice 300), a plăților în relația cu Banca Națională a României (conturile curente analitice 201)."

2. Articolul 5 va avea următorul cuprins:

"Art. 5. - Calculul plafonului tehnic de garantare unilaterală al fiecărei bănci față de Banca Națională a României se face prin însumarea algebrică a soldurilor nete ale conturilor curente analitice 101, 201 și 300, înregistrate în fiecare zi lucrătoare, în intervalul stabilit la art. 2, și este valabil pentru garantarea decontării finale a operațiunilor de compensare multilaterală interbancară, a plăților de mică valoare în relația cu contul curent general al Trezoreriei Statului și a plăților în relația cu Banca Națională a României, din prima și până în ultima zi lucrătoare a lunii următoare comunicării primite din partea administratorului privind plafonul tehnic de garantare unilaterală."

3. După articolul 5 alineatul 1 se introduc două noi alineate cu următorul cuprins:

"În cazul deschiderii la Banca Națională a României a unui cont curent sintetic pe numele unei bănci nou-autorizate, aceasta are obligația să își constituie garanții unilaterale în limita valorii stabilite pe propria răspundere pentru operațiunile desfășurate prin conturile curente analitice 101, 201 și 300, în prima lună de funcționare până în ultima zi lucrătoare inclusiv.

În cazul fuziunii a două sau mai multor bănci, valoarea plafonului tehnic de garantare unilaterală va fi obținută prin însumarea plafoanelor tehnice de garantare unilaterală ale băncilor respective."

4. Articolul 7 va avea următorul cuprins:

"Art. 7. - În baza plafonului tehnic de garantare unilaterală, comunicat lunar de către administrator, fiecare bancă are obligația să constituie garanții unilaterale în lei, în valoare cel puțin egală cu acesta, sub forma titlurilor de stat și/sau a depozitelor interbancare și/sau a certificatelor de depozit emise de Banca Națională a României."

5. După articolul 7 alineatul 1 se introduce un nou alineat cu următorul cuprins:

"În cazul operațiunilor de piață monetară ale Băncii Naționale a României și al procedurilor de garantare unilaterală cu titluri de stat și/sau certificate de depozit emise de Banca Națională a României se ia în calcul valoarea actualizată a acestora din ziua anterioară zilei în care se efectuează operațiunea, calculată în funcție de numărul de zile trecute de la emisiune/rămase până la scadența activului."

6. Articolul 8 va avea următorul cuprins:

"Art. 8. - Banca Națională a României, în funcție de sporirea sau de diminuarea rapidă a valorii decontărilor operațiunilor menționate la art. 1, poate solicita băncii să constituie garanții unilaterale în lei, sub forma titlurilor de stat și/sau a depozitelor interbancare și/sau a certificatelor de depozit emise de Banca Națională a României, în sume mai mici sau mai mari decât plafonul tehnic de garantare unilaterală, calculat și notificat anterior de către administrator. Termenul în care banca va fi obligată să constituie aceste garanții va fi stabilit de către Banca Națională a României și va fi comunicat băncii în momentul înștiințării."

7. Articolul 9 va avea următorul cuprins:

"Art. 9. - În cazul în care, în cursul unei zile de plăți, valoarea operațiunilor decontate final prin conturile curente analitice 101, 201 și 300 ale unei bănci depășește valoarea disponibilităților bănești din contul curent al acesteia și pe cea a garanțiilor unilaterale în lei, constituite în limita plafonului tehnic de garantare unilaterală, Banca Națională a României - Direcția decontării operațiunilor bancare sistează imediat decontarea finală a tuturor operațiunilor prin contul curent al respectivei bănci, urmând ca aceasta să fie reluată de îndată ce are loc constituirea disponibilităților necesare din alte surse. Excepție de la această regulă fac operațiunile privind decontarea finală a piețelor de capital și a celor privind cardurile în lei, pentru care funcționează sisteme speciale de garanții."

8. La articolul 10 se introduce un nou alineat, alineatul 2, cu următorul cuprins:

"În cazul constituirii garanțiilor unilaterale sub forma certificatelor de depozit emise de Banca Națională a României, începând cu data de 23 și până în penultima zi lucrătoare a fiecărei luni, băncile au obligația să remită administratorului documentul «Borderou nr. ..... din data de ......... pentru garantarea cu certificate de depozit emise de Banca Națională a României a decontării finale a operațiunilor stabilite prin Normele Băncii Naționale a României nr. 3/1998, cu modificările și completările ulterioare» [anexa nr. 2.a)]."

9. La articolul 11 se introduce un nou alineat, alineatul 2, cu următorul cuprins:

"Banca poate solicita administratorului restituirea certificatelor de depozit emise de Banca Națională a României, conform documentului «Borderou nr. .... din data de ......... pentru restituirea certificatelor de depozit emise de Banca Națională a României aflate în garanție la Banca Națională a României pentru operațiunile stabilite prin Normele Băncii Naționale a României nr. 3/1998, cu modificările și completările ulterioare» [anexa nr. 3.a)], în cazul în care plafonul tehnic de garantare unilaterală s-a diminuat de la o lună la alta sau în cazul în care, pe parcursul unei luni calendaristice, banca hotărăște să constituie garanții în valoare echivalentă cu plafonul tehnic de garantare unilaterală, sub formă de titluri de stat și/sau depozite interbancare, în lei, la alte bănci."

10. Articolul 14 va avea următorul cuprins:

"Art. 14. - Banca Națională a României are obligația să transfere automat în proprietatea băncii garanțiile unilaterale sub forma titlurilor de stat și/sau a certificatelor de depozit emise de Banca Națională a României executate, în situația în care, la sfârșitul aceleiași zile de plăți, aceasta dispune în contul său curent, deschis la centrala Băncii Naționale a României, de o sumă cel puțin egală cu valoarea la care titlurile de stat și/sau certificatele de depozit emise de Banca Națională a României au fost executate."

11. După articolul 14 alineatul 1 se introduc două noi alineate, alineatele 2 și 3, cu următorul cuprins:

"Operațiunile de executare și de transferare în proprietate a garanțiilor sub forma titlurilor de stat în lei și/sau a certificatelor de depozit emise de Banca Națională a României se efectuează la valoarea actualizată a titlurilor de stat/certificatelor de depozit emise de Banca Națională a României din ziua anterioară zilei în care se efectuează operațiunea.

Pentru fiecare operațiune de executare și de transferare în proprietate a garanțiilor unilaterale prin contul curent analitic 992, Banca Națională a României va percepe un comision de 1.000.000 lei."

12. Articolul 15 va avea următorul cuprins:

"Art. 15. - Banca Națională a României deschide în evidențele sale, pe numele fiecărei bănci, câte 3 conturi curente analitice, prin care se vor înregistra operațiunile de executare și, respectiv, de transferare în proprietate a garanțiilor sub forma titlurilor de stat în lei, a certificatelor de depozit emise de Banca Națională a României și cele de executare a depozitelor interbancare în lei, după cum urmează:

13. Articolul 17 va avea următorul cuprins:

"Art. 17. - În cazul în care o bancă nu constituie sau nu își reconstituie în intervalul stabilit la art. 13 garanțiile unilaterale în lei, Banca Națională a României va proceda la excluderea temporară a respectivei bănci de la compensarea multilaterală interbancară, de la decontarea plăților de mică valoare în relația cu contul curent general al Trezoreriei Statului și de la decontarea plăților în relația cu Banca Națională a României. Măsura Băncii Naționale a României privind excluderea temporară va fi aplicată până în ziua bancară imediat următoare constituirii garanțiilor unilaterale în lei de către banca respectivă."

14. Anexele nr. 1, 2, 3 și 4 la Normele Băncii Naționale a României nr. 3/1998 privind plafoanele tehnice de garantare unilaterală, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 242 din 3 iulie 1998, se înlocuiesc cu anexele nr. 1, 2, 3 și 4 care fac parte integrantă din prezenta normă. Totodată se introduc anexele nr. 2a) și 3a).

Președintele Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României,

Mugur Isărescu

București, 2 noiembrie 2004.

Nr. 12.