privind autorizarea societăților bancare
În temeiul prevederilor art. 5, 6, 7 și 14 din Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancară,
Banca Naționala a României emite prezentele norme.
1. Societățile bancare se pot constitui și funcționa pe teritoriul României numai dacă au obținut în prealabil autorizația Băncii Naționale a României.
2. Formalitățile prevăzute la art. 3, 4, 9, 10, 22 și 24 din Legea nr. 31/1990 privind societățile comerciale și la art. 13 alin. 2 din Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancară vor fi îndeplinite numai după obținerea, de la Banca Naționala a României, a hotărârii de autorizare a constituirii societății bancare.
3. În vederea obținerii hotărârii de autorizare a constituirii, solicitanții trebuie să prezinte Băncii Naționale a României următoarea documentație:
a) cererea de autorizare (anexa nr.1);
b) procura autentică, semnată de toți membrii fondatori, prin care aceștia desemnează una sau mai multe persoane pentru a-i reprezenta în relația cu Banca Naționala a României pe parcursul instrumentarii dosarului de autorizare (nume, adresa, telefon, fax);
c) proiectele de contract de societate și de statut;
d) repartiția acțiunilor și a drepturilor de vot. Acțiunile emise de societățile bancare vor putea fi numai nominative.
Actionarii semnificativi, în sensul prevederilor pct. 4 - 8 din Normele Băncii Naționale a României nr. 2/1992 privind modificarea situației societăților bancare *), precum și fondatorii trebuie să comunice informațiile precizate în anexa nr. 2 și angajamentul prevăzut în anexa nr. 3 la prezentele norme.
Persoanele juridice care au calitatea de acționar semnificativ sau de fondator trebuie să fie în funcțiune de cel puțin 3 ani. În cazul în care participația la capitalul social se achită integral la momentul subscrierii, pot participa și persoane juridice care sunt în funcțiune de cel puțin 2 ani.
Societățile bancare, persoane juridice române, pot participa la capitalul social al altei societăți bancare, persoana juridică română, numai în cazul îndeplinirii cumulative a următoarelor condiții:
- la constituirea unei noi societăți bancare, persoana juridică română, pe teritoriul României;
- participația la capitalul social să fie de cel mult 5% din acesta;
- unul dintre ceilalți acționari să fie societate bancară, persoana juridică străină, sau o organizație financiară internationala.
Regiile autonome și societățile comerciale cu capital de stat (indiferent de ponderea participatiei acestora) pot participa la constituirea capitalului social al unei societăți bancare, persoana juridică română, numai în cazul îndeplinirii cumulative a următoarelor condiții:
- regia autonomă sa nu aibă subvenții de la bugetul de stat. În acest scop, se va prezenta confirmarea din partea organelor de resort ale Ministerului Finanțelor, din care să rezulte ca regia autonomă respectiva nu este prevăzută cu subvenții de la bugetul de stat.
- participația la capitalul social să fie de cel mult 2% din acesta;
- ponderea totală a participatiilor regiilor autonome și ale societăților comerciale cu capital de stat sa nu depășească 10% din capitalul social al societății bancare respective.
Societățile bancare, regiile autonome și societățile comerciale cu capital de stat (indiferent de ponderea participatiei acestora), care la data intrării în vigoare a prezentelor norme dețin o participație ce depășește nivelurile prevăzute mai sus, nu vor putea achizitiona alte acțiuni;
e) prospectul de emisiune, în cazul în care societatea bancară se constituie prin subscripție publică; fondatorii vor trebui sa participe la capitalul social, per total, cu cel puțin 30%;
f) studiul de fezabilitate, care va cuprinde:
- tipul, denumirea și descrierea activităților prevăzute a se desfășura de către societatea bancară:
- clientela căreia i se adresează societatea bancară; modalități de atragere a acesteia;
- studiu al segmentului de piața în care societatea bancară internationala să-și desfășoare activitatea;
- natura resurselor financiare utilizate;
- proiectul structurii organizatorice a societății bancare și atribuțiile fiecărui compartiment, cu precizarea numărului și a repartiției personalului pe funcții;
- estimari ale bilanțului contabil, ale situației rezultatelor financiare și ale contului de profit și pierderi pentru următoarele trei exercitii financiare;
- estimarea costurilor de constituire;
g) comunicare privind persoanele desemnate să asigure conducerea efectivă a societății bancare (cel puțin două), precum și chestionarul din anexa nr. 4 la prezentele norme, din care să rezulte:
- onorabilitatea (persoana în cauza sa nu fi suferit condamnări penale și de numele ei sa nu fie legat nici un fel de scandal de notorietate publică);
- calificarea și experienta profesională, care să fie compatibile cu funcția pentru care a fost desemnată (studii superioare și experienta în activitatea financiar-bancară de cel puțin 3 ani).
Pentru conducătorii desemnați se vor depune:
- cîte un certificat de cazier judiciar. Pentru conducătorii care și-au stabilit reședința în România de mai puțin de 5 ani, certificatul de cazier judiciar va fi completat cu un document echivalent eliberat de autoritățile competente din țara de origine sau din țara în care au avut stabilită reședința anterior, care să ateste ca persoana în cauza nu este supusă, în conformitate cu legislația din țara respectiva, unei interdicții de a conduce o societate bancară;
- cîte o declarație din care să rezulte ca, pe perioada exercitării funcției pentru care au fost desemnați, vor îndeplini exclusiv aceasta funcție și vor avea reședința în localitatea de sediu al societății bancare.
În cazul societăților bancare cu participare de capital străin, indiferent de proporția acestuia, cel puțin una dintre persoanele desemnate să asigure conducerea efectivă a societății bancare va fi cetățean român.
În cazul constituirii simultane a unei societăți bancare se vor depune și documentele cerute la pct. 7 lit. e) și f) din prezentele norme;
h) denumirea băncii la care se va deschide contul de colectare a capitalului social;
i) orice alte informații pe care fondatorii le considera de natura sa susțină viabilitatea proiectului prezentat.
Documentația va fi prezentată Băncii Naționale a României în limba română. Pentru documentele redactate într-o limbă străină se va prezenta și traducerea legalizată a acestora.
4. Pentru sucursalele societăților bancare persoane juridice străine, cererea de autorizare va fi însoțită de următoarea documentație, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor ultimului alineat al pct. 3:
a) statutul sau alte acte din care rezultă denumirea, forma juridică, sediul social și modul de funcționare a societății bancare străine;
b) descrierea societății bancare, ce va include:
- clasificarea sa în țara de origine, în funcție de mărimea activelor;
- descrierea structurii organizatorice, inclusiv actionarii semnificativi;
- descrierea activității;
c) ultimele trei rapoarte anuale ale societății bancare, certificate de auditori externi;
d) descrierea sistemului de reglementare bancară din țara de origine, care va include:
- prezentarea autorității de supraveghere bancară din țara de origine;
- modul în care societatea bancară străină, inclusiv sucursala pe care o va deschide în România, este supravegheată de autoritatea de supraveghere bancară din țara de origine;
e) declarația autorității de supraveghere din țara de origine privind:
- acordul sau referitor la deschiderea unei sucursale în România de către societatea bancară în cauza;
- viabilitatea societății bancare respective;
f) programul de activitate cuprinzând datele prevăzute la pct. 3 lit. f);
g) documentul autentic prin care societatea bancară străină împuternicește doi conducatori sa o angajeze legal în România.
Se vor aplica în mod corespunzător și prevederile pct. 3 lit. g).
5. Direcția de autorizare și supraveghere prudentiala a societăților bancare din cadrul Băncii Naționale a României va confirma, în termen de 3 zile, primirea cererii de autorizare.
În cazul în care documentația prezentată este incompleta sau insuficienta, Banca Naționala a României poate solicita orice alte informații și documente necesare luării unei decizii.
6. În termen de cel mult 4 ani de la primirea cererii, Banca Naționala a României va decide asupra acesteia, în sensul autorizării constituirii societății bancare sau al respingerii cererii de autorizare.
În cazul societăților bancare cu capital majoritar străin, Banca Naționala a României va solicita și punctul de vedere al Consiliului pentru Coordonare, Strategie și Reforma Economică din cadrul Guvernului României.
Autorizarea constituirii societății bancare nu garantează obținerea autorizației de funcționare, ea indicind doar permisiunea data fondatorilor de a proceda la constituirea societății bancare, conform modalităților prevăzute în documentația prezentată și dispozițiilor legale.
Prevederile alin. 1 și 3 ale acestui punct se aplică în mod corespunzător și în cazul sucursalelor societăților bancare, persoane juridice străine, pentru care urmează a se proceda la îndeplinirea formalităților prevăzute la art. 13 alin. 2 din Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancară.
La ședința Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României pe a carei ordine de zi este înscrisă cererea de autorizare a constituirii societății bancare pot fi invitate persoanele desemnate să asigure conducerea efectivă a societății bancare respective.
7. În vederea luării unei decizii definitive de către Banca Naționala a României, în termen de 6 luni de la data primirii cererii de autorizare, vor fi prezentate la Banca Naționala a României următoarele documente:
a) copie autentificată de pe statutul și contractul de societate;
b) scrisoare din partea depozitarului fondurilor destinate sa constituie capitalul social prin care să se confirme ca aceste fonduri au fost colectate într-un cont deschis special pentru colectarea capitalului social și care a fost blocat până în momentul înmatriculării societății bancare;
c) dovada sediului social;
d) informare cu privire la repartiția capitalului social și situația vărsămintelor efectuate de fiecare acționar;
e) informare cu privire la identitatea membrilor consiliului de administrație și ai comitetului de direcție. Pentru fiecare dintre aceștia vor fi depuse un curriculum vitae și un certificat de cazier judiciar. Dacă este cazul, se aplică și prevederile de la pct. 3 lit. g) liniuța a 3-a, referitoare la certificatul de cazier judiciar;
f) identitatea cenzorilor. Pentru fiecare dintre aceștia vor fi depuse un curriculum vitae, un certificat de cazier judiciar și o declarație din care să rezulte că nu se afla în vreuna dintre situațiile prevăzute la art. 112 lit. a) și b) din Legea nr. 31/1990. Pentru cenzorii care nu sunt acționari va fi depusa dovada calității de expert contabil sau contabil autorizat. Dacă este cazul se aplică și prevederile de la pct. 3 lit. g), liniuța a 3-a, referitoare la certificatul de cazier judiciar;
g) confirmarea Agenției Române pentru Dezvoltare pentru fiecare participare străină la capitalul social al societății bancare;
h) copie legalizată de pe certificatul de înmatriculare la Registrul comerțului;
i) comunicare scrisă privind existenta normelor interne de lucru.
8. Pentru societățile bancare care se constituie pe calea subscripției publice, documentația necesară potrivit prevederilor pct. 7 nu poate fi depusa mai tirziu de 12 luni de la data cererii de autorizare.
9. În vederea luării unei decizii definitive de către Banca Naționala a României, pentru sucursalele societăților bancare, persoane juridice străine, în maximum 6 luni de la depunerea cererii de autorizare la Banca Naționala a României, se vor transmite următoarele documente:
a) dovada sediului sucursalei;
b) copie legalizată de pe documentul emis, în urma îndeplinirii formalităților prevăzute la art. 13 alin. 2 din Legea nr. 33/1991, de către autoritatea competentă din România, prin care se autorizeaza deschiderea sucursalei;
c) confirmarea investiției străine de către Agenția Română de Dezvoltare;
d) copie legalizată de pe certificatul de înmatriculare la Registrul comerțului.
10. Apariția unor modificări față de proiectul inițial va determina o noua evaluare din partea Băncii Naționale a României, putind atrage revocarea hotărârii de autorizare a constituirii societății bancare în cazul în care aceste modificări sunt contrare prevederilor prezentelor norme.
11. Persoanele care intenționează să solicite sau care au solicitat autorizarea constituirii unei societăți bancare vor păstra confidențialitatea proiectului lor atât timp cît Banca Naționala a României nu s-a pronunțat asupra acestuia.
12. Banca Naționala a României decide cu privire la definitivarea autorizării unei societăți bancare în termen de cel mult 4 luni de la primirea documentelor prevăzute la pct. 7 și, respectiv pct. 9, în cazul sucursalelor societăților bancare persoane juridice străine.
Societatea bancară, respectiv sucursala societății bancare, persoana juridică străină, va putea funcționa începând de la data eliberării autorizației de funcționare de către Banca Naționala a României.
13. Cererea de autorizare va fi respinsă, dacă:
a) documentația necesară este incompleta la încheierea termenelor prevăzute la pct. 6 și 12;
b) capitalul social este mai mic decît nivelul minim stabilit de Banca Naționala a României;
c) forma juridică este inadecvata activității prevăzute sau este oprită de lege;
d) din evaluarea planului de activitate rezultă ca societatea bancară nu poate asigură realizarea obiectivelor în condiții compatibile cu buna funcționare a sistemului bancar și cu regulile unei practici bancare sanatoase care să asigure clientelei o siguranța satisfăcătoare;
e) persoanele vizate la pct. 3 lit. g), pct. 4 lit. g), respectiv pct. 7 lit. e) și f), nu au onorabilitatea necesară, calificarea și experienta profesională adecvate funcției lor;
f) calitatea fondatorilor sau a acționarilor semnificativi nu corespunde nevoii garantarii sanatoase și prudente a societății bancare, pentru cauze cum ar fi:
- puterea financiară a acestora nu este suficienta pentru a evita dependenta de dividendele distribuite sau de alte avantaje pe care le-ar putea obține de la societatea bancară, în vederea satisfacerii obligațiilor lor financiare în timpul primilor ani de activitate a societății bancare:
- sursa fondurilor utilizate pentru obținerea participatiei este un credit;
- condamnări penale și scandaluri de notorietate publică legate de numele persoanelor menționate mai sus;
- persoanele juridice care au calitatea de fondator sau de acționar semnificativ nu îndeplinesc condițiile prevăzute la pct. 3 lit. d) alin. 3 din prezentele norme;
g) înainte de obținerea hotărârii de autorizare a constituirii din partea Băncii Naționale a României fondatorii au făcut comunicări publice asupra infiintarii sau funcționarii societății bancare;
h) fondatorii, actionarii, conducătorii sau reprezentanții acestora exercita presiuni în vederea autorizării societății bancare;
i) denumirea societății bancare este de natura sa producă confuzie cu denumirea altei societăți bancare autorizate (denumirea societății bancare trebuie exprimată, în primul rind, în limba română, cu excepția entitatilor deschise de societățile bancare persoane juridice străine).
14. Neacordarea autorizației de funcționare atrage în mod automat și revocarea hotărârii de autorizare a constituirii.
De asemenea, hotărârea de autorizare a constituirii va fi revocată în cazul nerespectării termenelor prevăzute la pct. 7, 8 și 9 pentru depunerea documentației în vederea obținerii autorizației de funcționare.
O noua cerere de autorizare poate fi adresată Băncii Naționale a României, numai după trecerea unui termen de 12 luni de la comunicarea respingerii cereri de autorizare și numai dacă s-au adus proiectului inițial modificări substanțiale.
15. Banca Naționala a României poate retrage autorizația unei societăți bancare sau unei sucursale a unei societăți bancare, persoana juridică străină, atunci când:
a) aceasta renunța în mod expres la ea, nu o folosește o perioadă de 12 luni de la acordare sau nu-și mai exercita activitatea de cel puțin 6 luni;
b) aceasta încalcă în mod grav sau repetat dispozițiile Legii nr. 33/1991 privind activitatea bancară sau reglementările emise în aplicarea acesteia;
c) aceasta nu mai îndeplinește condițiile prevăzute în prezentele norme;
d) autorizația a fost obținută ca urmare a unor declarații false în documentația prezentată Băncii Naționale a României sau prin orice alt mijloc ilegal;
e) aceasta nu respecta condițiile prevăzute în autorizație;
f) autoritatea competentă din țara în care are sediul social societatea bancară ce a deschis o sucursala în România i-a retras acesteia autorizația de funcționare ca societate bancară;
g) aceasta nu mai oferă garanția ca își va putea îndeplini obligațiile față de creditorii săi și nu mai asigura siguranța fondurilor ce i-au fost încredințate;
h) aceasta nu-și achită obligațiile fiscale.
16. Retragerea autorizației de funcționare a unei societăți bancare sau a unei sucursale a unei societăți bancare persoana juridică străină, va fi publicată în Monitorul Oficial al României.
17. Societatea bancară sau sucursala deschisă în România de o societate bancară, persoana juridică străină, a carei autorizație a fost retrasă, intră în lichidare.
În perioada de lichidare, societatea bancară sau sucursala respectiva:
- rămâne sub controlul Băncii Naționale a României;
- poate efectua numai operațiunile strict necesare lichidării;
- nu poate folosi calitatea sa de societate bancară altfel decît precizînd ca se afla în lichidare.
18. Deciziile de respingere și, respectiv, de retragere a autorizației de funcționare a unei societăți bancare sau a unei sucursale a unei societăți bancare, persoana juridică străină, se vor comunică părților interesate, împreună cu motivele respingerii sau retragerii.
19. Prezentele norme intră în vigoare la data publicării lor în Monitorul Oficial al României.
20. Cererile de autorizare aflate la Banca Naționala a României la data intrării în vigoare a prezentelor norme vor fi soluționate după cum urmează:
a) cererile privind societățile bancare care au obținut din partea Băncii Naționale a României autorizarea de constituire vor fi supuse prezentelor norme numai în măsura în care cererea de autorizare a funcționarii conține elemente noi față de proiect;
b) cererile în curs de instrumentare sunt supuse prezentelor norme, termenul prevăzut la pct. 6 începând să curgă de la data intrării acestora în vigoare.
21. Societățile bancare care funcționează la data intrării în vigoare a prezentelor norme vor lua măsurile necesare transformarii acțiunilor, pe care le-au emis la purtător, în acțiuni nominative.
22. Pe data intrării în vigoare a prezentelor norme, Normele Băncii Naționale a României nr. 14/1994 privind autorizarea societăților bancare, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 263 din 19 septembrie 1994, se abroga.
---------------
Notă *) Normele nr. 2/1992 au fost publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 60 din 7 aprilie 1992 și modificate prin Normele nr. 7/1992, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 310 din 28 decembrie 1993.
Președintele
Consiliului de administrație al
Băncii Naționale a României,
Mugur Isarescu,
guvernator
--------
Domnule Guvernator,
Subsemnatul (subsemnații).................................................,
(numele și prenumele)
împuternicit (i) conform procurii (procurilor) anexate, solicit (solicitam) autorizarea în calitatea de societate bancară a 1*)...........................
În susținerea cererii mele (noastre) anexez (anexăm) următoarea documentație:
- procura autentică, semnată de toți membrii fondatori, prin care subsemnatul (subsemnații) este (sunt) desemnat (i) să-i reprezinte în relația cu Banca Naționala a României pe parcursul instrumentarii dosarului de autorizare;
- proiectele de contract de societate bancară și de statut;
- repartiția acțiunilor și a drepturilor de vot;
- chestionarele (anexa nr. 2) și angajamentele (anexa nr. 3) pentru fiecare fondator;
- prospectul de emisiune 2*);
- studiul de fezabilitate;
- comunicarea privind persoanele desemnate să asigure conducerea efectivă a societății bancare;
- chestionarele (anexa nr. 4) completate de conducătorii desemnați;
- curriculum vitae pentru fiecare conducător;
- certificatul de cazier judiciar pentru fiecare conducător;
- declarațiile semnate de conducatori, din care rezultă ca pe perioada exercitării funcției pentru care au fost desemnați vor îndeplini exclusiv aceasta funcție și vor avea reședința în 3*).................................;
- componenta consiliului de administrație și a comitetului de direcție 4*);
- curriculum vitae și certificatele de cazier judiciar pentru fiecare membru al consiliului de administrație;
- identitatea cenzorilor 4*);
- curriculum vitae, certificatele de cazier judiciar, declarațiile din care rezultă că nu se afla în vreuna dintre situațiile prevăzute la art. 112 lit. a) și b) din Legea nr. 31/1990, pentru fiecare cenzor 4*);
- dovada calității de expert contabil sau contabil autorizat pentru cenzorii care nu sunt acționari 4*);
- denumirea societății bancare la care se va deschide contul de colectare a capitalului social al societății bancare care se constituie.
Adresa noastră este: ......................................................
Telefon: ...............
Fax:....................
Data:................... Semnatura:..................
Domnului Guvernator al Băncii Naționale a României
---------------
1*) Denumirea băncii a carei autorizare se solicita.
2*) În cazul în care societatea bancară se constituie prin subscripție publică.
3*) Localitatea unde își are sediul social societatea bancară care se constituie.
4*) În cazul constituirii simultane a societății bancare.
4*) În cazul constituirii simultane a societății bancare.
1.Denumirea societății bancare pentru care se comunică informațiile............................ ........................... 2.Identitatea participantului la capitalul social al societății bancare........................... ........................... 2.1. Pentru persoane juridice se vor preciza denumirea sau numele comercial, forma juridică, adresa sediului social........................... ........................... ........................... 2.2. Pentru persoanele fizice se vor preciza numele și prenumele, data și locul nașterii, cetățenia și domiciliul............................ ........................... ........................... 3.Persoana fizică menționată la pct. 2.2. este desemnată drept unul dintre conducătorii societății bancare?........................... ........................... ........................... 4.Care sunt suma și procentul participației la capitalul social al societății bancare?........................... ........................... 5.Precizați care este activitatea participantului la capitalul social. În plus, se vor transmite ultimele trei rapoarte anuale (bilanțuri anuale), precum și un bilanț previzional, pentru anul în curs, pentru participantul la capitalul social, cât și pentru societatea-mamă (unde este cazul). De asemenea, se vor transmite statutele acestora............................ ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... 6.Participantul la capitalul social face parte dintr-un grup de societăți comerciale? În caz afirmativ, se va transmite o descriere a grupului și o organigramă din care să rezulte procentele de participație la capitalul social și cele aferente drepturilor de vot............................ ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... 7.Precizați identitatea principalilor conducători ai participantului la capitalul social (se vor indica numele și prenumele, adresa și numărul de telefon al acestora). Dacă participantul la capitalul social este o societate bancară autorizată de B.N.R., aceste informații nu mai sunt necesare............................ ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... 8.Participantul la capitalul social al societății bancare sau grupul de care acesta aparține deține participații importante (orice participație care reprezintă 5% sau mai mult din capitalul social sau din drepturile de vot) la entități nebancare? În caz afirmativ, comunicați lista acestor participații............................ ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... 9.Participantul la capitalul social al societății bancare sau grupul de care acesta aparține deține participații importante la alte societăți bancare? În caz afirmativ, comunicați lista acestor participații............................ ........................... ........................... ........................... ........................... 10.Participantul la capitalul social al societății bancare și societățile comerciale la care acesta deține participații importante au ca obiectiv activități financiare? În caz afirmativ, indicați autoritățile de supraveghere în cauză............................ ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... 11.Între societatea bancară și participantul la capitalul social al acesteia există legături de afaceri? Descrieți cum vor evolua aceste legături după obținerea participației de capital social............................ ........................... ........................... ........................... ........................... 12.Precizați care sunt societățile bancare cu care participantul la capitalul social întreține relații de afaceri (se va indica denumirea societăților bancare, adresa acestora și vechimea relațiilor)............................ ........................... ........................... ........................... ........................... 13.Precizați care este sursa fondurilor utilizate pentru obținerea participației de capital social la societatea bancară............................ ........................... ........................... 14.Prezentați care sunt obiectivele urmărite prin obținerea participației la societatea bancară. Care sunt orientările pe care le are în vedere participantul la capitalul social al societății bancare în legătură cu natura și volumul activității acesteia în următorii ani?........................... ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... 15.Participantul la capitalul social sau societățile din grupul său au făcut în ultimii zece ani (fac în prezent sau este posibil să facă în viitor) obiectul unor anchete sau proceduri administrative, judiciare? Aceste proceduri s-au încheiat (sau este posibil să se încheie) cu vreo sancțiune? Dacă da, dați detalii, indiferent dacă între timp ați fost reabilitat............................ ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... 16.Indicați care este volumul capitalului propriu al participantului la capitalul social al societății bancare și comunicați lista principalilor săi acționari, direcți sau indirecți............................ ........................... ........................... ........................... ........................... 17.Comunicați orice alte informații utile care pot permite o apreciere cât mai completă și corectă a situației participantului la capitalul social al societății bancare............................ ........................... ........................... ...........................
-------
Confidențial
CHESTIONAR *)
pentru participanții la capitalul social al societății bancare
--------------
Notă *) Chestionarul va fi completat de către candidat prin dactilografiere; dacă spațiul este insuficient, răspunsurile pot fi date pe o foaie separată.
Acest chestionar se completează de către persoanele prevăzute la pct. 3 lit. d) alin. 2 din Normele Băncii Naționale a României nr. 6/1995 privind autorizarea societăților bancare.
Subsemnatul declar pe propria răspundere, sub sancțiunea legii, ca toate informațiile cuprinse în acest formular și anexele sunt complete și conforme cu realitatea și ma angajez sa comunic imediat Băncii Naționale a României orice schimbare care va modifica în mod semnificativ informațiile furnizate.
Locul
..............
Numărul anexelor
.................
Data
.............
Semnatura candidatului,
Pentru persoanele juridice vor semna
persoanele împuternicite să le
reprezinte.
-------
ANGAJAMENT *)
care se adresează Băncii Naționale a României de către participanții la capitalul social al societății bancare, împreună cu informațiile enumerate în anexa nr. 2
Domnule Guvernator,
Am onoarea de a va transmite alăturat informațiile cerute de Banca Naționala a României cu ocazia preluării unei participatii pe care........................
(numele participantului) își propune sa o achizitioneze la capitalul social al societății bancare ....... ..........................................
Certific ca aceste informații sunt sincere și ca, după știința mea, nu exista fapte importante asupra cărora Banca Naționala a României ar trebui să fie informată.
Ma angajez sa informez imediat Banca Naționala a României asupra oricărei modificări semnificative a informațiilor furnizate.
Totodată, ma angajez sa transmit în fiecare an societății bancare........... .........................la care societatea .................................... este/eu sunt acționar informațiile pe care aceasta, la rindul ei, trebuie să le transmită autorităților, potrivit dispozițiilor regulamentare în vigoare.
Semnatura,
Domnului Guvernator al Băncii Naționale a României
-----------
Notă *) Acest angajament trebuie să fie transmis de către orice persoană fizica sau juridică ce își propune să fie fondator sau să dețină cel puțin 5% din drepturile de vot ale unei societăți bancare și care nu are ea însăși aceasta calitate în România.
1.Denumirea și adresa sediului social al societății bancare............................ ........................... 2.Identitatea candidatului (numele și prenumele, data nașterii, cetățenia și adresa)............................ ........................... 3.Curriculum vitae. Se vor trece pe o foaie separată cel puțin următoarele informații: - educația (instituția de învățământ, durata și natura cursurilor); - experiența profesională (denumirea, adresa și natura activităților la care ați lucrat; natura și durata responsabilităților exercitate)............................ ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... 4.Referințe (trei nume). Se vor indica: ocupația, adresa și numărul de telefon ale acestor referenți. Este preferabil ca printre referenți să se afle persoane în subordinea cărora ați activat o perioadă mai mare de trei ani.1.......................... ........................... 2.......................... ........................... 3.......................... ........................... 5.Funcțiile pe care le veți exercita în cadrul societății bancare care vă numește............................ ........................... 6.În exercitarea atribuțiilor dvs. veți urma instrucțiunile unei alte persoane fizice sau juridice din afara băncii? Dacă da, faceți orice precizări utile............................ ........................... ........................... ........................... 7.Ați fost în cursul ultimilor zece ani sau sunteți acționar semnificativ (care deține mai mult de 5% din capitalul social sau din drepturile de vot) asociat într-o societate în nume colectiv sau asociat comanditat într-o societate, alta decât societatea bancară în cauză? În această eventualitate precizați denumirea și activitatea societății comerciale, precum și nivelul participației dvs........................... ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... 8.Ați exercitat în ultimii zece ani sau exercitați responsabilități în conducerea și administrarea unor societăți comerciale sau altor agenți economici, altele decât cele precizate la pct. 1 și 3? Dacă da, precizați denumirea și activitatea acestor societăți comerciale sau altor agenți economici, natura și durata funcției............................ ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... 9.Precizați care dintre societățile comerciale sau alți agenți economici în care ați exercitat sau exercitați responsabilități sau în care ați fost sau sunteți un acționar semnificativ, asociat sau asociat comanditat întreține sau ar putea să întrețină în viitor, după știința dvs., relații de afaceri semnificative cu societatea bancară menționată la pct. 1............................ ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... 10.În ultimii zece ani autoritățile competente au refuzat sau au retras o autorizație în domeniul bancar sau financiar (în România sau în străinătate) dvs. personal sau vreuneia dintre societățile comerciale sau alți agenți economici în care ați exercitat sau exercitați responsabilități sau în care sunteți sau ați fost acționar semnificativ, asociat sau asociat comanditat? Dacă da, dați detalii............................ ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... 11.În ultimii zece ani, societățile comerciale sau alți agenți economici unde ați exercitat sau exercitați responsabilități sau în care ați fost sau sunteți un acționar semnificativ, asociat sau asociat comanditat, s-au aflat în conflict cu vreo autoritate oficială - în România sau în străinătate - însărcinată în supravegherea sistemului financiar? În caz afirmativ, faceți orice precizări utile............................ ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... 12.În ultimii zece ani ați făcut obiectul, în România sau în străinătate, vreunei anchete sau proceduri profesionale, administrative sau judiciare care s-a încheiat cu o sancțiune? Dacă da, dați detalii, indiferent dacă, între timp, ați fost reabilitat............................ ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... 13.Ați fost sancționat disciplinar la vreuna dintre societățile comerciale sau alți agenți economici al căror angajat ați fost? Dacă da, dați detalii............................ ........................... ........................... ........................... 14.Obligațiile dvs. financiare se află într-o relație sănătoasă cu venitul dvs.?........................... ........................... 15.Ați avut dvs. sau societățile comerciale sau alți agenți economici la care ați exercitat sau exercitați responsabilități sau sunteți sau ați fost acționar semnificativ, asociat sau asociat comanditat dificultăți financiare majore care să fi condus la proceduri judiciare sau extrajudiciare? Dacă da, faceți orice precizare utilă............................ ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... ........................... 16.Aveți sau intenționați să obțineți o participație la capitalul social al societății bancare menționate la pct. 1?........................... ........................... ........................... 17.Vă aflați sau aveți de gând să intrați în relații financiare cu societatea bancară menționată la pct. 1? Dacă da, dați detalii............................ ........................... ........................... ........................... 18.Comunicați orice informații suplimentare care ar putea fi considerate relevante pentru aprecierea calificării, experienței profesionale și a onorabilității dvs.
-------
Confidențial
CHESTIONAR *)
pentru conducătorii potențiali ai societății bancare
-------------------
Notă *) Chestionarul va fi completat de către candidat prin dactilografiere, dacă spațiul este insuficient, răspunsurile pot fi date pe o foaie separată.
Acest chestionar se completează de către persoanele prevăzute la pct. 3 lit. g) din Normele Băncii Naționale a României nr. 6/1995 privind autorizarea societăților bancare.
Subsemnatul declar pe propria răspundere, sub sancțiunea legii, ca toate răspunsurile cuprinse în acest formular și anexele sunt complete și conforme cu realitatea.
Locul
.................
Numărul anexelor,
................
Data
..............
Semnatura candidatului,
---------------------
Sursă: legislatie.just.ro (Monitorul Oficial). Textul afișat este forma consolidată curentă.
Folosim cookie-uri pentru analiza traficului. Vezi Politica de confidențialitate pentru detalii.