privind uniformizarea și informatizarea sistemului de raportare a societăților bancare către Banca Naționala a României
În conformitate cu art. 15, 30 și 31 din Legea nr. 33/1991 și cu art. 26 din Legea nr. 34/1991, societățile bancare vor furniza informații integrate privind activitatea lor urmînd standardele și modelul operational stabilite de Banca Naționala a României.
Toate societățile bancare autorizate sa funcționeze în România vor îndeplini cerințele de implementare stabilite de Banca Naționala a României prin prezenta norma și anexele acesteia, începând cu data intrării în vigoare a acestora.
Societățile bancare sunt răspunzătoare pentru furnizarea de informații complete, corecte și la timp. În acest scop, ele vor numi un coordonator informațional, comunicând aceasta Băncii Naționale a României, și vor întreprinde toate măsurile tehnice și organizatorice, asigurind resursele umane și materiale necesare, pentru a permite coordonatorului informatic conlucrarea cu toate departamentele implicate, furnizind informațiile cerute în forma și conform reperelor orare stabilite de Banca Naționala a României. Aceste informații vor trebui validate, respectiv corectate, corespunzător, în fiecare zi lucrătoare, de către coordonatorul informațional, în limita reperelor orare stabilite de prezenta norma.
Participanții la procesul de transmitere și prelucrare a raportarilor, atât din partea societăților bancare implicate, cît și din partea Băncii Naționale a României, sunt obligați să respecte prevederile art. 46, 47 și 48 din Legea nr. 33/1991 privind confidențialitatea.
Nerespectarea prevederilor acestor norme constituite contravenție și se va sanctiona conform art. 50 din Legea nr. 33/1991. Constatarea contravențiilor se va face de către Direcția de Control din cadrul Băncii Naționale a României, directorul și directorii adjuncți ai acesteia fiind împuterniciți în acest sens.
Anexele nr. 1, 2, 3 și 4 reglementează modul de lucru și eșalonarea în timp a proceselor și fac parte integrantă din prezenta norma.
Prezenta norma intră în vigoare la 180 de zile de la data publicării ei în Monitorul Oficial al României. Cu începere de la aceeași dată, se abroga orice prevedere contrară.
Președintele Consiliului de
administrație al Băncii Naționale
a României,
Mugur Isarescu
Cerințe privind dotarea tehnica
Liniile telefonice
Fiecare banca comercială va trebui sa dispună de doua linii telefonice distincte și directe, amplasate în același loc cu celelalte resurse de operare și transmisie, umane și materiale. Prima linie va fi utilizata numai pentru contactul telefonic dintre Banca Naționala a României și personalul băncii comerciale. Cea de-a doua va fi utilizata numai pentru transmisiile de date și primirea mesajelor din partea Băncii Naționale a României. Aceste linii telefonice vor fi folosite exclusiv pentru sistemul informatic de raportare, nu și pentru alte scopuri.
Tehnica de calcul
Pentru a asigura stocarea și procesarea datelor este necesar un PC compatibil IBM-AT sau PS/2, echipat cu minimum 4 MBytes de RAM, un hard-disc de minimum 100 MBytes și sistemul de operare MS-DOS versiunea 4.0 (sau mai mare). Acest PC trebuie să fie exclusiv dedicat sistemului informatic de raportare.
Modem
Este necesar un modem dedicat, având următoarele caracteristici tehnice:
- compatibil Hayes;
- suport pentru V.32 standard, V.42 și V.42 bis;
- rata transmisiei: 9600 bps.
La cerere, Banca Naționala a României poate recomanda, în baza experienței acumulate, tipuri de modemuri conforme cerințelor. Modemul va fi exclusiv dedicat sistemului informatic de raportare.
Software de comunicație
Pentru a asigura interfata cu Banca Naționala a României este necesară achiziționarea licenței programului de comunicații PC ANYWHERE, versiunea 5.0. Fișierele-program necesare comunicațiilor vor fi furnizate de către Banca Naționala a României, în faza de implementare și testare a proiectului.
Software de procesare date
Informațiile, asa cum sunt detaliate în anexa nr. 2 referitoare la cerințele privind datele raportate trebuie să fie colectate, verificate și transpuse în fisiere corespunzător formatate pentru transmisie. Software-ul prin care se realizează aceasta este în întregime la discretia fiecărei bănci în parte, dar trebuie să ducă la îndeplinirea tuturor cerințelor privind fișierele de date.
Întregul echipament, inclusiv accesul la liniile telefonice, trebuie configurat astfel încât să permită atât transmisiile zilnice către Banca Naționala a României, cît și transmisia săptămânală. Echipamentul va fi de asemenea complet accesibil coordonatorului informațional și deservit corespunzător de personalul tehnic de întreținere, pentru a se asigura o funcționare sigura, astfel încât schimbul de informații să se facă în limitele de timp și în condițiile de calitate cerute, chiar și în eventualitatea unor defectiuni survenite la una dintre componentele sistemului.
Cerințele privind datele raportate
S-au identificat informațiile bancare generale, atât pentru mediul bancar actual, cît și pentru unele posibile activități viitoare. Aceasta poate fi considerată o lista principala a activităților bancare. Informațiile sunt orientate către activitatea propriu-zisa a societății bancare, deci vor varia de la o societate bancară la alta. Fiecare societate bancară va trebui, ca parte a procesului de implementare, sa identifice din lista toate elementele care reflecta activitățile sale specifice. Dacă societatea bancară își modifica sau își completează activitatea, trebuie să includă automat informațiile nou-apărute în respectivul moment.
Exista trei tipuri de fisiere:
- zilnice - pentru raportarea interbancara a băncilor românești;
- balanța săptămânală informativa, incluzind activele pasivele, fondurile proprii, veniturile și cheltuielile principale;
- raportarea lunară incluzind totalul activelor, pasivelor, fondurilor proprii, veniturilor și cheltuielilor.
Principalele categorii de active, pasive, fonduri proprii, venituri și cheltuieli sunt:
- împrumuturi;
- elemente specifice împrumuturilor comerciale;
- depozite;
- numerar;
- investiții;
- valuta.
Informațiile vor fi identificate prin coduri "Terri S. Chung" indicind active, împrumut etc. Un fisier conținând toate conturile admise va fi furnizat de către Banca Naționala a României pentru includerea sa în softul de procesare date, ca parte a procesului de implementare.
Toate datele solicitate la un moment dat prin prezentul sistem de raportare automat, precum și codurile corespunzătoare vor fi incluse în Manualul de raportări de date B.N.R. ce va fi pus la dispoziția societăților bancare și adaptat continuu (prin includerea datelor nou-solicitate și excluderea datelor ce nu mai prezintă interes).
NUMELE SOCIETĂȚII BANCARE: .................................................... ADRESA: ....................................................................... NUMELE COORDONATORULUI INFORMAȚIONAL AL SOCIETĂȚII BANCARE: ................... ............................................................................... TITLUL COORDONATORULUI: ....................................................... TELEFON NO.: .............................. FAX NO.: .................................. DIRECȚIA: ..................................................................... NUMELE COORDONATORULUI INFORMAȚIONAL DE REZERVĂ NO. 1: ............................................................................... TITLUL COORDONATORULUI: ....................................................... TELEFON NO.: .............................. FAX NO.: .................................. DIRECȚIA: ..................................................................... NUMELE COORDONATORULUI INFORMAȚIONAL DE REZERVĂ NO. 2: ............................................................................... TITLUL COORDONATORULUI: ....................................................... TELEFON NO.: .............................. FAX NO.: .................................. DIRECȚIA: ..................................................................... MARCA ȘI MODELUL PC: .......................................................... MARCA ȘI MODELUL MODEM: ....................................................... NUMĂRUL DE TELEFON: ........................................................... AMPLASAMENTUL ECHIPAMENTULUI: ................................................. LICENȚA PC ANYWHERE NO.: ...................................................... SOFTWARE PROCESARE DATE: ...................................................... ANALISTUL DE SISTEM PENTRU SOFT: .............................................. TELEFONUL ANALISTULUI DE SISTEM: .............................................. .................................................................. PREȘEDINTELE SOCIETĂȚII BANCAREDATA
Procedurile de implementare la nivel de banca comercială
Fiecare societate bancară în parte va parcurge un program de implementare, care va permite testarea componentelor de procesare a datelor și transmisie înaintea trecerii în faza operationala. Faza operationala va înlocui actualele raportări, furnizind datele financiare cerute doar prin transmisii.
Procedurile de implementare vor include
- intilniri cu coordonatorul informațional al societății bancare și echipa sa, precum și prezentarea echipamentelor;
- confirmarea cerințelor de echipament;
- furnizarea fisierelor-program de interfata cu softul de comunicații;
- testarea telecomunicatiilor;
- identificarea tuturor elementelor cerute societății bancare pentru raportarea zilnica, săptămânală și lunară;
- testarea generarii fisierului în formatul cerut;
- testarea transmisiei și procesarii mesajelor de răspuns;
- stabilirea unor date-test pentru procesarea în paralel a informațiilor zilnice, saptaminale și lunare;
- procesarea paralela a datelor, pentru perioada corespunzătoare de timp, pentru a se confirma corectitudinea datelor de către toate departamentele interesate ale Băncii Naționale a României;
- testarea finala între Banca Naționala a României și societatea bancară;
- începerea fazei operationale și eliminarea raportarilor pe suport hirtie pentru rapoartele definite.
Din aceasta anexa face parte și formularul preimplementare. Formularul preimplementare, completat corespunzător de către societatea bancară și semnat de președintele acesteia, trebuie returnat Băncii Naționale a României prin posta, până la data de 1 septembrie 1995, pentru includerea în programul de implementare. Adresa pe care se returnează formularul este:
Banca Naționala a României
Direcția de Informatica și Procesare Statistica
(Sistemul de Raportare de Date Automat)
Str. Lipscani nr. 25
Sectorul 3
București.
FORMULAR PREIMPLEMENTARE
Reglementări privind eșalonarea în timp a raportarii
Diferite compartimente ale societăților bancare furnizează informații direcțiilor corespunzătoare din cadrul Băncii Naționale a României. Sursele din cadrul societăților bancare vor rămâne neschimbate în cadrul noului sistem, dar societățile bancare vor trebui sa stabilească un punct central pentru coordonarea tuturor informațiilor furnizate Băncii Naționale a României - punct/post denumit "Coordonator informațional al băncii comerciale". Acesta va trebui să se asigure ca datele furnizate zilnic, săptămînal, lunar și anual, satisfac cerințele informationale stabilite. Aceasta presupune ca informațiile necesare să fie raportate conform planificarii și în formatul de transmisie stabilit.
Raportarea datelor zilnice.
---------------------------
Informațiile care se raportează zilnic reprezintă poziția zilnica interbancara.
Informațiile se referă la ziua precedenta și se transmit până la ora 10.00 a.m. din ziua următoare.
Raportarea datelor saptaminale/lunare
-------------------------------------
Raportarea săptămânală este similară celei lunare în privinta detaliilor și include cea mai mare parte din informațiile care sunt cuprinse în aceasta faza a proiectului informațional, fiind formulate sub forma categoriilor de baza ale activității bancare (active, pasive, fonduri proprii, venituri și cheltuieli). Raportarea săptămânală corespunde următoarelor perioade de activitate din cadrul lunii (în cazul în care data de raportare cade într-o zi nelucrătoare, data la care se referă raportarea este ultima zi lucrătoare):
- a 7-a zi a lunii sau ultima zi lucrătoare dinainte;
- a 14-a zi a lunii sau ultima zi lucrătoare dinainte;
- a 23-a zi a lunii sau ultima zi lucrătoare dinainte;
- ultima zi a lunii sau ultima zi lucrătoare dinainte.
Datele aferente acestor perioade de raportare se raportează în dimineata celei de-a 4-a zi lucrătoare de după perioada de raportare de mai sus.
Raportarea anuală
-----------------
Raportarea anuală cuprinde câteva elemente adiționale față de cele saptaminale și lunare. Termenul limita pentru aceasta raportare este același ca și cel pentru sfârșitul lunii, chiar dacă este sfârșitul de an. Astfel, societățile bancare trebuie să identifice datele adiționale pentru raportarea anuală și să le includă în raportarea referitoare la luna decembrie.
Elementele din datele menționate mai sus au fost identificate, definite, codificate și formulate în vederea transmiterii electronice, în cadrul unor formate de fisier prestabilite.
------------------
Sursă: legislatie.just.ro (Monitorul Oficial). Textul afișat este forma consolidată curentă.
Folosim cookie-uri pentru analiza traficului. Vezi Politica de confidențialitate pentru detalii.