privind urmărirea operațiunilor bănci-clienți în cadrul Sistemului Informatic al Pieței Valutare Interbancare
Societățile bancare vor furniza zilnic informații exacte privind conturile valutare ale clienților lor care au avut ordine de cumpărare sau de vînzare pe piața valutară, urmînd standardele și modelul operational stabilite de Banca Naționala a României. Aceste informații vor fi prezentate pentru următoarele tipuri de conturi valutare: cont curent; cont depozit la vedere; cont depozit la termen; cont depozite colaterale pentru acreditive import; cont depozite colaterale pentru garanții emise; cont pentru credite la intern.
Reglementarea modului de lucru și eșalonarea în timp a procesului de raportare se vor face conform anexei nr. 1. Pentru realizarea raportarii, societățile bancare vor asigura dotarea cu personal și mijloace materiale conform anexei nr. 2. Formatul de raportare se regaseste în anexa nr. 3.
Participanții la procesul de elaborare, transmitere și prelucrare a informațiilor, atât din partea societăților bancare implicate, cît și din partea Băncii Naționale a României, sunt obligați să respecte prevederile art. 46, 47 și 48 privind confidențialitatea din Legea nr. 33/1991.
Nerespectarea prevederilor acestor norme constituie contravenții și se vor sanctiona conform art. 50 din Legea nr. 33/1991. Constatarea contravențiilor se va face de către Direcția de control din Banca Naționala a României.
Anexele nr. 1, 2 și 3 reglementează modul de lucru și eșalonarea în timp a procesului de raportare și fac parte integrantă din prezentele norme.
Prezentele norme intră în vigoare la 7 zile de la data publicării lor în Monitorul Oficial al României.
Președintele Consiliului de administrație
al Băncii Naționale a României,
Anexa 1
Cerințe privind modul de lucru și eșalonarea în timp a procesului de raportare
În fiecare zi lucrătoare bancară, societățile bancare vor raporta ordinele de cumpărare și vînzare zilnice ale clienților lor, cel mai tirziu până la ora 15,00, conform Circularei nr. 31/29 iulie 1994, în grupul de abonati 896 (IRA). Informația se va raporta în formatul stabilit de Circulara nr. 31/29 iulie 1994. În intervalul 17,30-18,30, societățile bancare vor citi lista centralizata a tuturor clienților participanți la piața valutară în ziua respectiva, furnizată de către Banca Naționala a României, din grupul de abonati 897 (IEA). Formatul acestei liste se găsește în anexa nr. 3.
În ziua următoare, în intervalul 10,00-12,00, societățile bancare vor furniza lista cu conturile valutare ale tuturor clienților băncii care se regăsesc în lista centralizata furnizată de către Banca Naționala a României, respectînd formatul din anexa nr. 3.
În intervalul de 50 de zile în care societatea bancară nu s-a conectat încă la sistemul Rompac, transmiterea informatiei se va face pe dischete, care vor fi aduse la sediul Băncii Naționale a României, la Oficiul control devize.
Anexa 2
Cerințe privind dotarea tehnica
În vederea raportarii prin rețeaua de date interbancara, societățile bancare vor contacta un operator de servicii X.25, pentru obținerea unui acces direct, pe linie închiriată, la serviciul de circuit virtual respectiv, cu o viteză de acces de minimum 9,6 kbit/s, prin cel puțin 5 cai logice, în cadrul exclusiv al grupurilor închise de abonati, convenite de operator cu Banca Naționala a României.
Echipamentele de interconectare vor corespunde următoarelor cerințe minimale:
- echipament terminal de date sincron în mod pachet X.25, conform recomandărilor CCITT X.25 1984/1988;
- asigurarea funcției de rutare IP conform standardelor RFC877, RFC1356;
- compatibilitate integrală cu routerele multiprotocol IP/IPX CISCO 4500 și seria 2500;
- compatibilitate integrală cu standardul de rutare IOS 10.2.
Pentru buna funcționare a sistemului, se vor urma recomandările tehnice privind configurarea sistemului, furnizate de către Direcția de informatica și procesare statistica din Banca Naționala a României.
Echipamentele nu vor fi conectate la rețelele locale de calculatoare deja existente în sediile societăților bancare, fără avizul prealabil al Băncii Naționale a României, și nu vor fi utilizate pentru conectare la alte grupuri închise de abonati, în afară celor specificate sau la alte rețele de telecomunicații. Având în vedere faptul ca prin intermediul acestei legături de date va exista o conectare nemijlocită a sistemelor de calcul ale părților, se va acorda o atenție deosebită virusilor informatici, luindu-se toate măsurile necesare evitării transmiterii și propagarii acestora.
Într-un interval de 50 de zile de la intrarea în vigoare a prezentelor norme, toate societățile bancare trebuie să dispună de o legătură de date, conform celor de mai sus.
Anexa 3
Nume câmpTipLungimeObservații DataD8data raportării, în format zz/ll/aa NumeC40numele agentului economic CodSicC15codul SICOMEX al agentului economic NrFiscC15numărul fiscal Nume câmpTipLungimeObservații DataD8data raportării, în format zz/ll/aa BancaC4codul băncii raportoare, conform Circularei nr. 31/29 iulie 1994 NumeC40numele agentului economic CodSicC15codul SICOMEX al agentului economic NrFiscC15numărul fiscal TipContC1tip cont (v. pct. 3.4) CodContC20numărul contului ValutaC3codul valutei, conform Circularei nr. 31/29 iulie 1994 SumaN18.2soldul contului
Formatul de raportare a datelor
3.1. Informația despre ordinele clienților se va raporta în continuare conform Circularei nr. 31/29 iulie 1994, anexele nr. 1A-1C.
3.2. Lista centralizatoare furnizată de către Banca Naționala a României, pentru a fi citită de către societățile bancare, va fi un fisier în format DBF (DBase4, FoxPro) și va conține următoarele cîmpuri:
Fisierul se va numi LISTA-C.DBF.
3.3. Lista cu conturile valutare ale clienților se va raporta într-un fisier format DBF (DBase4, FoxPro) și va conține următoarele cîmpuri:
Fisierul se va numi CONTURI.DBF.
3.4. În funcție de tipul contului, în câmpul TipCont se va înscrie:
B pentru cont depozit la vedere
C pentru cont depozit la termen;
D pentru cont depozite colaterale pentru acreditive import;
E pentru cont depozite colaterale pentru garanții emise;
F pentru cont de credite la intern;