ORDIN Nr. 490 din 4 august 1995

Cu data intrării în vigoare a prezentului ordin, faptele contravenționale și sancțiunile care se aplică în cazul nerespectării de către unitățile bancare a reglementărilor privind compensarea multilaterala a plăților interbancare fără numerar pe suport hirtie sunt cele prevăzute în prezentul ordin.

Intirzierea agentului de compensare la ședința de compensare sau de verificare până la 15 minute se sancționează cu amendă de 50.000 lei.

Solicitarea modificării orarului ședinței de compensare, de către o unitate bancară sau de către o societate bancară, din motive care, ulterior, se dovedesc a fi nejustificate, se sancționează cu amendă de 200.000 lei.

Încălcarea prevederilor art. 13, privind pregătirea ședinței de compensare la unitățile bancare, din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 10/1994, se sancționează cu amendă de 1.000.000 lei.

Încălcarea prevederilor art. 14 și art. 15, privind desfășurarea ședinței de compensare și a ședinței de verificare, din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 10/1994, se sancționează cu amendă de 1.000.000 lei.

Completarea și/sau modificarea de către unitățile bancare a unor elemente (rubrici) de pe instrumentele de plată compensabile, alocate completării de către plătitor (tragator), fără a avea împuternicire din partea acestuia, se sancționează cu amendă de 200.000 lei pentru fiecare instrument în cauza.

Completarea eronată a formularisticii de compensare, în afară ședinței de compensare și în cadrul acesteia, având drept consecința obținerea unor rezultate gresite și prelungirea ședinței de compensare, se sancționează cu amendă de 200.000 lei.

Refuzul, din motive nejustificate, al instrumentelor de plată compensabile se sancționează cu o penalitate de 1% din sumele înscrise pe instrumentele în cauza. În situația în care refuzul nejustificat se constata ulterior ședinței de compensare în care a fost prezentat, penalitatea de 1% din sumele înscrise pe instrumentele în cauza se calculează pentru fiecare zi de întârziere astfel determinata.

Nerespectarea de către unitățile bancare prezentatoare (inițiatoare) și unitățile bancare primitoare (destinatare) a prevederilor art. 5 privind circuitele, termenele și intervalele de timp obligatorii ale plăților interbancare, exprimate în zile lucrătoare, din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 10/1994 se sancționează astfel:

- cu o penalitate de 0,5% din sumele înscrise pe instrumentele compensate în alt loc decît cel stabilit prin Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 10/1994;

- cu o penalitate de 0,5% pentru fiecare zi de întârziere, din sumele înscrise pe instrumentele compensate în locul stabilit prin Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 10/1994, dar a căror durata de prelucrare depășește termenele și intervalele de timp obligatorii;

- cu o penalitate de 1% din sumele înscrise pe instrumentele compensate în alt loc decît cel stabilit prin Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 10/1994 și a căror durata de prelucrare depășește termenele și intervalele de timp obligatorii pentru fiecare zi de întârziere.

Dirijarea gresita a unor instrumente de plată compensabile sau a unor refuzuri către o unitate bancară care nu este primitoarea (destinatara) lor de drept, de peste patru ori într-o luna calendaristică, se sancționează cu amendă de 100.000 lei pentru fiecare instrument aflat în aceasta situație.

Apelarea la procedura de amînare a compensării instrumentelor de plată compensabile de debit se sancționează cu amendă de 1.000 lei pentru fiecare instrument în cauza.

Nerespectarea prevederilor art. 19, privind remiterea documentelor solicitate prin adresa oficială de către Direcția decontării operațiunilor bancare și sucursalele Băncii Naționale a României, din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 10/1994, se sancționează cu cîte 50.000 lei pentru fiecare zi de întârziere peste data limita stabilită de Banca Naționala a României, care însă nu va fi mai mica de o zi lucrătoare.

Conform prevederilor art. 20 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 10/1994, procesele-verbale, exemplarele 2, întocmite de inspectorii de compensare, vor fi transmise, atât letric cît și prin fax, la Direcția decontării operațiunilor bancare a Băncii Naționale a României, cu adresa oficială din partea sucursalelor respective ale Băncii Naționale a României, în ziua întocmirii lor în vederea soluționării lor și debitarii conturilor curente ale centralelor societăților bancare.

În vederea aplicării prezentului ordin, Direcția decontării operațiunilor bancare va organiza, până pe data de 15 septembrie 1995, împreună cu Secretariatul general, Direcția contabilității generale și Direcția servicii generale, probleme tehnice și de securitate, o instruire cu toți șefii serviciilor de plati și decontări bancare și cu șefii birourilor de compensare multilaterala a plăților interbancare din cadrul sucursalelor Băncii Naționale a României.

Prezentul ordin intră în vigoare la data de 2 octombrie 1995, data la care își încetează aplicabilitatea Ordinul nr. 161 din 15 martie 1995 al guvernatorului Băncii Naționale a României.

GUVERNATORUL BĂNCII NAȚIONALE A ROMÂNIEI

MUGUR ISARESCU

-------------