REGULAMENT Nr. 2 din 16 februarie 1996

Societățile bancare autorizate sa funcționeze pe teritoriul României vor efectua operațiunile cu numerar în moneda naționala, în conformitate cu prevederile prezentului regulament.

Sursele de numerar ale oricărei casierii din cadrul societății bancare pot fi următoarele:

Plățile în numerar ale oricărei casierii din cadrul societății bancare pot avea următoarele destinații:

Unitățile societății bancare pot păstra în casierie numerarul rezultat din operațiunile efectuate, în limita unui plafon aprobat de Banca Naționala a României. Sumele care depășesc plafonul vor fi depuse în contul propriu la Banca Naționala a României, potrivit Normelor Băncii Naționale a României nr. 31/1993, sau vor fi transferate la alte unități ale societății bancare cel mai tirziu în ziua lucrătoare următoare depășirii plafonului de casa.

Transferurile de numerar între unitățile aceleiași societăți bancare, precum și cele între diferite societăți bancare vor fi raportate lunar Băncii Naționale a României, cu indicarea codului operațiunilor cu numerar, prevăzut în reglementări specifice.

Societățile de asigurări, precum și cele financiare vor stabili plafonul soldului de casa pentru fiecare unitate a acestora unde desfășoară operațiuni cu numerar. Plafoanele vor fi stabilite având în vedere rulajul mediu zilnic al casieriilor și fluctuatiile nivelului plăților de la o perioadă la alta.

Plafoanele astfel determinate sunt transmise spre aprobare și evidenta sucursalei Băncii Naționale a României pe teritoriul căreia funcționează unitățile societăților în cauza, în termen de 30 de zile de la data publicării prezentului regulament în Monitorul Oficial al României.

În cazuri temeinic justificate, sucursalele Băncii Naționale a României pot solicita modificarea plafonului de casa transmis de societățile de asigurări sau financiare.

Dacă societatea de asigurări sau financiară nu este de acord cu punctul de vedere al sucursalei Băncii Naționale a României, se poate adresa Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României, care va stabili plafonul de casa.

Societățile de asigurări sau financiare pot solicita, ulterior, modificarea plafonului de casa, în funcție de evoluția volumului activității, urmărind procedura prevăzută la alin. 2 și 3.

Sumele care depășesc plafonul de casa, rotunjite la milioane lei, vor fi depuse în contul bancar al societății de asigurări sau financiare în ziua lucrătoare imediat următoare depășirii plafonului de casa.

Punctele de schimb valutar pot păstra în casieria proprie sumele în lei necesare operațiunilor zilnice până la un plafon maxim de 15.000.000 lei. La sediul central al casei de schimb valutar poate fi păstrată în numerar o sumă suplimentară de 15.000.000 lei.

Sumele în lei care depășesc plafoanele menționate la alin. 1 vor fi depuse în conturi bancare, în condițiile stabilite la art. 5 alin. 5 din Ordonanța Guvernului nr. 15/1996.

Sucursalele societăților bancare vor centraliza la nivel local și vor prezenta lunar sucursalelor Băncii Naționale a României situația statistica a operațiunilor cu numerar efectuate pe feluri de operațiuni, cu indicarea codului operațiunilor cu numerar prevăzut în reglementări specifice.

În acest scop, societățile bancare vor solicita clienților, pentru fiecare operațiune de încasare și de plată în numerar, înscrierea în formular a codului acesteia. De asemenea, vor organiza o evidenta care să permită centralizarea lunară a acestor date de la clienții sucursalei în cauza și, după caz, ai celorlalte unități ale aceleiași societăți bancare de pe teritoriul județului respectiv sau al municipiului București.

Unitățile societăților bancare vor transmite sucursalelor teritoriale ale Băncii Naționale a României informații cu privire la ridicările de numerar efectuate de clienții acestora, pentru fiecare operațiune și client în parte, în cazul în care operațiunea depășește valoarea de 50.000.000 lei. Se exceptează următoarele:

Raportarea operațiunilor prevăzute la alin. 1 se efectuează cel tirziu în ziua lucrătoare imediat următoare efectuării lor.

Informațiile transmise și primite conform alin. 1 sunt supuse prevederilor art. 46 din Legea nr. 33/1991.

Nerespectarea prevederilor prezentului regulament se sancționează potrivit prevederilor art. 6 și 7 din Ordonanța Guvernului nr. 15/1996 sau, după caz, prevederilor legislației bancare.

Prezentul regulament intră în vigoare la data publicării lui în Monitorul Oficial al României. La aceeași dată își încetează valabilitatea Regulamentul nr. 2/1991, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 153 din 22 iulie 1991, Circulara nr. 23/1992, precum și orice alte prevederi contrare.

p. GUVERNATORUL BĂNCII NAȚIONALE A ROMÂNIEI,

Emil Iota Ghizari

-------------