Anexa 1
Nr. crt. Indicator Perioada de referință 1 Valoarea depozitelor denominate în monedă națională ale clienților care nu sunt instituții financiare monetare la instituții financiare monetare (mil. RON) lunară 2 Valoarea depozitelor denominate în valută ale clienților care nu sunt instituții financiare monetare la instituții financiare monetare (mil. RON) lunară 3 Valoarea depozitelor instituțiilor de credit la alte insti- tuții de credit (mil. RON) trimestrială 4 Numărul de unități teritoriale anuală 5 Numărul de depozite (mii) anuală 6 Numărul de conturi cu acces de la internet/PC (mii) anuală Nr. crt. Indicator Număr instrumente (mil.) Valoare instrumente (mil. RON) Perioada de referință 1 Transferuri credit anuală 2 pe suport hârtie anuală 3 inițiate electronic anuală 4 Internet-banking anuală 5 Home-banking anuală 6 Phone-banking anuală 7 Mobile-banking anuală 8 Tranzacții de debitare directă anuală 9 Cecuri anuală 10 Alte instrumente de plată anuală 11 Tranzacții transfrontaliere trimise anuală 12 Tranzacții transfrontaliere primite anuală 13 Retrageri de numerar anuală 14 Depuneri de numerar anuală 15 Creditări în cont doar pe baza în- registrării contabile anuală 16 Debitări în cont doar pe baza în- registrării contabile anuală Nr. crt. Indicator Perioada de referință 1 Numărul de participanți la sistemul de plăți (la sfârșitul anului) anuală 2 Participanți direcți anuală 3 Instituții de credit anuală 4 Banca centrală anuală 5 Alți participanți direcți anuală 6 Administrații publice anuală 7 Poșta anuală 8 Organizații de compensare și decontare anuală 9 Alte instituții financiare anuală 10 Alții anuală 11 Participanți indirecți anuală Nr. crt. Indicator Număr instrumente (mil.) Valoare instrumente (mil. RON) Perioada de referință 1 Total tranzacții trimise către sis- temul de plăți anuală 2 Total tranzacții anuală 3 Transferuri credit anuală 4 pe suport hârtie anuală 5 inițiate electronic anuală 6 Tranzacții de debitare directă anuală 7 Cecuri anuală 8 Alte instrumente de plată anuală 9 Total tranzacții anuală 10 Transferuri de credit anuală 11 pe suport hârtie anuală 12 inițiate electronic anuală 13 Tranzacții de debitare directă anuală 14 Cecuri anuală 15 Alte instrumente de plată anuală 16 Total tranzacții anuală 17 Transferuri credit anuală 18 pe suport hârtie anuală 19 inițiate electronic anuală 20 Tranzacții de debitare directă anuală 21 Cecuri anuală 22 Alte instrumente de plată anuală 23 Total tranzacții anuală 24 Transferuri de credit anuală 25 pe suport hârtie anuală 26 inițiate electronic anuală 27 Tranzacții de debitare directă anuală 28 Cecuri anuală 29 Alte instrumente de plată anuală 30 Rata de concentrare (%) anuală Nr. crt. Indicator Semnificația indicatorilor din anexa nr. 1 1. Valoarea depozitelor denominate în monedă națională ale clienților care nu sunt instituții financiare monetare la instituții financiare monetare valoarea depozitelor denominate în monedă națio- nală ale clienților care nu sunt instituții financiare monetare la instituții financiare monetare; se calculează ca suma soldurilor la sfârșitul lunii ale conturilor (inclusiv eventualele valori ale overdrafturilor neutili- zate) și depozitelor denominate în monedă națională. Se includ: - valoarea soldurilor conturilor (curente, de depozit, de economii, de card) și ale depozite- lor la termen reprezentând fonduri (purtătoare de dobândă sau nu) care pot fi transferate, la cererea deținătorului, prin intermediul instrumentelor de plată (cecuri, ordine de pla- tă, debitare directă sau alte mijloace similare) și care nu presupun restricții (transferul fondurilor într-un alt cont intermediar din care să se inițieze transferul fondurilor), întârzi- eri sau penalități; - valoarea soldurilor conturilor (curente, de depozit, de economii, de card) și ale depozite- lor la termen reprezentând fonduri (purtătoare de dobândă sau nu) care pot fi transformate în numerar până la sfârșitul zilei bancare sau în ziua imediat următoare; - valoarea soldurilor conturilor (curente, de depozit, de economii, de card) și ale depozite- lor la termen reprezentând fonduri (purtătoare de dobândă sau nu) utilizate pentru plata în avans a monedei electronice în schemele de monedă electronică de tip "hardware-based" sau "software-based" (de exemplu, cardurile preplătite); - valoarea creditelor cu scadență până la sfârșitul zilei următoare celei în care au fost acordate respectivele credite; - valoarea overdraftului neutilizat în aceste conturi, dacă este cazul. Raportează instituția de credit care gestionează contul "loro". Măsurare: valoarea depozitelor Perioada de referință: soldul la sfârșitul fie- cărei luni a anului precedent Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională 2. Valoarea depozitelor denominate în valută ale clienților care nu sunt instituții financiare monetare la instituții financiare monetare valoarea depozitelor denominate în valută ale clienților care nu sunt instituții financiare monetare la instituții financiare monetare; se calculează ca suma soldurilor la sfârșitul lunii ale conturilor (inclusiv eventualele valori ale overdrafturilor neutilizate) și depozitelor denominate în valută. Se includ: - valoarea soldurilor conturilor (curente, de depozit, de economii, de card) și ale depozite- lor la termen reprezentând fonduri (purtătoare de dobândă sau nu) care pot fi transferate, la cererea deținătorului, prin intermediul instrumentelor de plată (cecuri, ordine de plată debitare directă sau alte mijloace similare) și care nu presupun restricții (transferul fondurilor într-un alt cont intermediar din care să se inițieze transferul fondurilor), întârzi- eri sau penalități; - valoarea soldurilor conturilor (curente, de depozit, de economii, de card) și ale depozite- lor la termen reprezentând fonduri (purtătoare de dobândă sau nu) care pot fi transformate în numerar până la sfârșitul zilei bancare sau în ziua imediat următoare; - valoarea soldurilor conturilor (curente, de depozit, de economii, de card) și ale depozite- lor la termen reprezentând fonduri (purtătoare de dobândă sau nu) utilizate pentru plata în avans a monedei electronice în schemele de monedă electronică de tip "hardware-based" sau "software-based" (de exemplu, cardurile preplătite); - valoarea creditelor cu scadență până la sfârșitul zilei următoare celei în care au fost acordate respectivele credite; - valoarea overdraftului neutilizat în aceste conturi, dacă este cazul. Pentru convertirea în monedă națională a soldu- rilor conturilor denominate în valută se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute, calculată de Banca Națională a României la sfârșitul anului. Măsurare: valoarea depozitelor Perioada de referință: soldul la sfârșitul fie- cărei luni a anului precedent Moneda de tranzacționare: toate valutele (fără moneda națională) Moneda de raportare: moneda națională 3. Valoarea depozitelor instituțiilor de credit la alte instituții de credit valoarea depozitelor denominate în monedă națio- nală și în valute ale instituțiilor de credit la alte instituții de credit din România, care pot fi transformate în numerar și/sau din care pot fi transferate fonduri, la cererea deținătorului, prin intermediul instrumentelor de plată (cecuri, ordine de plată, debitare directă sau alte mijloace similare) fără întârzieri, restricții ori penalități pentru efectuarea operațiunii. Nu se includ depozitele din care, tehnic, pot fi efectuate plăți direct, la cererea deținătorului, dar pentru care se percep penalități semnificative în cazul efectuării unor astfel de operațiuni. Se calculează ca suma soldurilor la sfârșitul trimestrului ale conturilor (inclusiv eventua- lele valori ale overdrafturilor neutilizate). Se includ: - valoarea soldurilor conturilor (corespondent etc.) reprezentând fonduri (purtătoare de dobândă sau nu) care pot fi transferate, la cererea deținătorului, prin intermediul instrumentelor de plată (cecuri, ordine de pla- tă, debitare directă, sau alte mijloace similare) și care nu presupun restricții (transferul fondurilor într-un alt cont inter- mediar din care să se inițieze transferul fondurilor), întârzieri sau penalități; - valoarea soldurilor conturilor (corespondent etc.) reprezentând fonduri (purtătoare de dobândă sau nu) care pot fi transformate în numerar până la sfârșitul zilei bancare sau în ziua imediat următoare; - valoarea creditelor cu scadență până la sfâr- șitul zilei următoare celei în care au fost acordate respectivele credite. Include valoarea overdraftului neutilizat în aceste conturi, dacă este cazul. Nu se includ conturile din care se efectuează exclusiv operațiuni de depunere și retragere de numerar. Pentru convertirea, în monedă națională, a soldurilor conturilor denominate în valută se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute, calculată de Banca Națională a României la sfârșitul anului. Raportează instituția de credit care gestionează contul "loro". Măsurare: valoarea depozitelor Perioada de referință: soldul la sfârșitul fiecărui trimestru al anului precedent Moneda de tranzacționare: moneda națională și toate valutele Moneda de raportare: moneda națională 4. Numărul de unități teritoriale include doar acele unități (indiferent de dimensiune și ore de operare), inclusiv centrala amplasate pe teritoriul României, dacă respecti- va unitate furnizează servicii de plăți fără numerar, compensare și decontare. Nu se includ unitățile mobile. Măsurare: numărul de unități teritoriale Perioada de referință: numărul la sfârșitul anului 5. Numărul de depozite numărul de depozite/conturi ale clienților, care nu sunt instituții financiare monetare, la instituții financiare monetare, utilizate pentru efectuarea operațiunilor de retragere de numerar și/sau transfer de fonduri, la cererea deținătorului, prin intermediul instrumentelor de plată (cecuri, ordine de plată, debitare directă sau alte mijloace similare), care nu presupun restricții (transferul fondurilor într-un alt cont intermediar din care să se inițieze transferul fondurilor), întârzieri sau penalități. Dacă un client al unei instituții financiare monetare, care nu este instituție financiară monetară, deține mai multe conturi la aceeași instituție raportoare, se include în raportare fiecare dintre aceste conturi. Măsurare: numărul de conturi denominate în moneda națională și valute. Perioada de referință: numărul la sfârșitul anului 6. Numărul de conturi cu acces de la internet/PC numărul de conturi ale clienților, care nu sunt instituții financiare monetare, la instituția de credit, care permit accesul la cont prin mijloa- ce electronice și tehnologii de comunicație de tip internet sau utilizând aplicații PC speci- fice și linii de comunicație dedicate pentru efectuarea unor operațiuni cum ar fi: transfe- ruri de credit, plăți de facturi etc. Nu se includ conturile care permit accesul la respectivul cont utilizând telefonul fix/mobil, cu excepția cazului în care acestea pot fi accesate simultan și prin aplicații de tipul internet/home-banking. Măsurare: număr de conturi Perioada de referință: număr la sfârșitul anului 7. Transferuri de credit numărul/valoarea instrumentelor de plată care dau posibilitatea plătitorului să inițieze o instrucțiune de plată cu scopul de a transfera fonduri către un beneficiar. Acestea pot fi ordine de plată sau succesiuni de ordine de plată inițiate cu scopul de a pune fonduri la dispoziția unui beneficiar. Atât ordinul de plată, cât și fondurile care se transferă prin intermediul său se transmit de la instituția de credit a plătitorului la instituția de credit a beneficiarului, eventual prin intermediul altor instituții de credit intermediare și/sau al unuia sau mai multor sisteme de plăți și decontare. Se raportează defalcat după cum urmează, după modalitatea în care au fost inițiate: - transferuri de credit pe suport hârtie - transferuri de credit transmise de către plătitor/participantul plătitor pe suport hârtie, care au fost decontate. Se includ transferurile de credit transmise prin telefax, dacă este necesară intervenția manuală pentru inițierea mesajului de plată electronic. Se includ și transferurile de credit executate de către instituția raportoare având la bază un instrument financiar (acreditiv documentar), dacă instrumentul financiar a fost transmis pe suport hârtie sau dacă nu se cunoaște forma de transmitere și instituția raportoare a executat transferul pe suport hârtie; - transferuri de credit inițiate electronic - transferuri de credit transmise de către plătitor/participantul plătitor prin intermediul mijloacelor de comunicație electronice, care au fost decontate. Se includ transferurile de credit transmise prin telefax sau alte mijloace, dacă nu este necesară intervenția manuală pentru inițierea mesajului de plată electronic. Se include fiecare ordin de plată programat inițial remis instituției plătitorului pe suport hârtie, care s-a executat ulterior prin mijloace electronice. Se includ transferurile de credit executate de instituția raportoare având la bază un instrument financiar (acreditiv documentar), dacă instrumentul financiar a fost transmis în formă electronică sau dacă nu se cunoaște forma de transmitere și instituția raportoare a exe- cutat transferul electronic. Nu se includ tranzacțiile proprii ale institu- ției raportoare, decât în situația în care acestea reprezintă plăți administrative ale acesteia. Transferurile de credit se raportează la nivelul instituției care trimite mesajul de plată, instituția plătitorului. Se raportează fiecare ordin de plată programat și fiecare instrument inclus într-un pachet cu instrumente, care a fost decontat. La tabelul 2 Se includ toate tranzacțiile de plată inițiate cu un ordin de plată explicit, în care iniția- torul și/sau beneficiarul nu este instituție financiară monetară, în monedă națională și toate valutele, indiferent de circuitul de procesare utilizat [intrabancar (ambele conturi implicate în transfer sunt deschise la aceeași instituție), interbancar (inclusiv cont corespondent) și internațional]. Se includ transferurile de credit efectuate prin intermediul ATM-ului cu funcție de transfer de credit. Se includ, de asemenea, transferurile de credit care presupun efectuarea unei operațiuni cu numerarul (depuneri/retrageri de numerar) la unul din capete (de exemplu, ordinele de transfer monetar și mandatele poș- tale). Se includ și transferurile de credit efectuate pentru decontarea soldurilor debitoare rezultate ca urmare a efectuării de tranzacții cu carduri având funcție de credit sau debit amânat, întrucât acestea sunt considerate plăți ale deținătorului către emitentul de card. Se raportează și transferurile de fonduri, executate, între două conturi ale aceleiași persoane (inclusiv între două tipuri de conturi deschise pe numele aceleiași persoane, de exemplu între contul curent și un cont de depo- zit). Se raportează toate tranzacțiile atât în monedă națională, cât și valute [procesate pe intrabancar, interbancar (inclusiv cont corespondent) și internațional], inițiate de clienții instituției raportoare, care nu sunt instituții financiare monetare, care au fost decontate, precum și cele inițiate de instituții financiare monetare și recepționate de clienți ai instituției raportoare, care nu sunt institu- ții financiare monetare, care au fost decontate. Tranzacțiile internaționale se raportează de către instituția raportoare, care inițiază me- sajul de plată în vederea evitării dublei raportări. În cazul ordinului de plată programat, precum și al tranzacțiilor cu ordine de plată efectuate pe pachete, fiecare tranzacție individuală din pachet este considerată tranzacție. Sunt excluse tranzacțiile proprii ale institu- țiilor raportoare, cu excepția celor care reprezintă plăți administrative ale acesteia. Creditarea contului clientului doar pe baza înregistrării contabile și fără utilizarea unui instrument de plată (de exemplu, dividende sau plata dobânzilor de către instituția de credit la care este deschis contul) nu se include la indicatorul "Transferuri credit", ci separat la indicatorul "Creditări în cont doar pe baza înregistrării contabile". Depunerile de numerar în cont efectuate pe baza unui formular bancar nu sunt incluse la acest indicator. În măsura în care aceste date sunt disponibile, vor fi incluse la indicatorul "Depuneri de numerar". Pentru convertirea, în monedă națională, a transferurilor denominate în valută se utili- zează rata de schimb aferentă respectivei valute, calculată de Banca Națională a României ca medie anuală. Măsurare: numărul/valoarea operațiunilor de transfer de credit Perioada de referință: total anual Moneda de tranzacționare: moneda națională și toate valutele Moneda de raportare: moneda națională. La tabelul 4 Se raportează numărul/valoarea transferurilor de credit transmise în sistemul de plăți și decontate. În cazul ordinului de plată programat, precum și al tranzacțiilor cu ordine de plată efectuate pe pachete, fiecare tranzacție individuală din pachet este considerată tranzacție. Măsurare: numărul/valoarea operațiunilor de transfer de credit Perioada de referință: total anual Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională 8. Internet-banking numărul/valoarea ordinelor de plată sau succe- siuni de ordine de plată inițiate electronic, prin mijloace de comunicație, care se bazează pe tehnologia internet (world wide web) și pe sistemele informatice ale emitentului, care au fost decontate. 9. Home-banking numărul/valoarea ordinelor de plată sau succe- siuni de ordine de plată inițiate electronic, prin mijloace de comunicație, care se bazează pe o aplicație software a emitentului instalată la sediul deținătorului, pe o stație de lucru individuală sau în rețea, care au fost decon- tate. 10. Phone-banking numărul/valoarea ordinelor de plată sau succe- siuni de ordine de plată inițiate electronic, prin mijloace de comunicație, care se bazează pe telefonia fixă, care au fost decontate. 11. Mobile-banking numărul/valoarea ordinelor de plată sau succe- siuni de ordine de plată inițiate electronic prin utilizarea unui telefon mobil, care au fost decontate. 12. Tranzacții de debitare directă numărul/valoarea tranzacțiilor de debitare autorizată, care pot avea un caracter recurent, a contului debitorului, inițiată de beneficiar. De regulă, debitarea directă este preautorizată în prealabil, adică plătitorul a consimțit anterior efectuarea tranzacției de plată. Nu se includ tranzacțiile proprii ale institu- ției raportoare, cu excepția celor care repre- zintă plăți administrative ale acesteia. Debitarea contului clientului doar pe baza înregistrării contabile și fără utilizarea unui instrument de plată (de exemplu, perceperea comisioanelor bancare sau rambursarea creditelor acordate de către instituția de credit la care este deschis contul) nu se include la indicatorul "Tranzacții de debitare directă", ci separat la indicatorul "Debitări în cont doar pe baza înregistrării contabile". Debitările directe se raportează la nivelul instituției care trimite mesajul de plată spre decontare, instituția beneficiarului. Se raportează fiecare instrument, inclus într-un pachet cu instrumente, decontat. Se includ atât debitările directe cu caracter recurent, cât și cele nerecurente. În cazul debitărilor directe recurente, fiecare tran- zacție de plată se raportează individual. La tabelul 2 Se includ numărul/valoarea tranzacțiilor de debitare directă atât în monedă națională, cât și valute [procesate pe intrabancar, interbancar (inclusiv cont corespondent) și internațional], inițiate de clienții instituției raportoare, care nu sunt instituții financiare monetare, care au fost decontate, precum și cele inițiate de instituții financiare monetare și recepționate de clienți ai instituției rapor- toare, care nu sunt instituții financiare monetare, care au fost decontate. Debitările directe efectuate pentru decontarea soldurilor debitoare rezultate în urma efectuării tranzacțiilor cu carduri cu funcție de credit, respectiv de debit amânat, sunt incluse, întrucât acestea sunt plăți separate ale deținătorului către emitent. Debitările directe efectuate pentru decontarea unei tranzacții individuale prin card nu trebuie incluse la acest indicator. Debitarea contului clientului doar pe baza înregistrării contabile și fără utilizarea unui instrument de plată (de exemplu, perceperea comisioanelor bancare sau rambursarea creditelor acordate de instituția de credit la care este deschis contul) nu se include la tranzacții de debitare directă, ci separat la indicatorul "Debitări în cont doar pe baza înregistrării contabile". Retragerile de numerar din cont efectuate pe baza unui formular bancar nu sunt incluse la indicatorul "Tranzacții de debitare directă". Aceste date vor fi incluse la indicatorul "Retrageri de numerar". Tranzacțiile internaționale se raportează de către țara în care a fost inițiată tranzacția, în vederea evitării dublei raportări (adică de către instituția beneficiarului plății). Pentru convertirea, în monedă națională, a debitărilor directe denominate în valută se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute, calculată de Banca Națională a României ca medie anuală. Măsurare: numărul/valoarea tranzacțiilor de debitare directă Moneda de tranzacționare: moneda națională și toate valutele Perioada de referință: total anual Moneda de raportare: moneda națională. La tabelul 4 Se raportează numărul/valoarea tranzacțiilor de debitare directă transmise în sistemul de plăți și decontate. Măsurare: numărul/valoarea tranzacțiilor de debitare directă Perioada de referință: total anual Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională 13. Cecuri numărul/valoarea tranzacțiilor cu cecuri, denominate în monedă națională și în valută ale clienților care nu sunt instituții financiare monetare, care au fost decontate. Cecul este un ordin scris prin care un participant la o tranzacție de plată (trăgător) solicită unui alt participant (tras - o instituție de credit) să plătească, la cerere, trăgătorului sau unei terțe părți indicate de către acesta o sumă specificată. Cecurile pot fi utilizate pentru stingerea datoriilor, retragerea banilor de la instituțiile de credit etc. Cecurile de călă- torie, cecurile emise de companii petroliere, trate bancare, biletele la ordin sunt incluse la cecuri. Retragerile de numerar utilizând formularele băncii nu sunt incluse, dar, dacă aceste date sunt disponibile, sunt raportate la indicatorul "Retrageri de numerar". Nu se includ tranzacțiile proprii ale institu- ției raportoare decât în situația în care acestea reprezintă plăți administrative ale acesteia. Cecurile se raportează la nivelul instituției care trimite mesajul de plată spre decontare, instituția beneficiarului. La tabelul 2 Nu se raportează numărul/valoarea cecurilor emise, dar care nu au fost prezentate spre încasare. Se raportează toate tranzacțiile cu cecuri, atât în monedă națională, cât și valute [procesate pe intrabancar, interbancar (inclusiv cont corespondent) și internațional], inițiate de clienții instituției beneficiarului, care nu sunt instituții financiare monetare, care au fost prezentate spre încasare și care au fost decontate, precum și cele inițiate de instituții financiare monetare și recepționate de clienți ai instituției raportoare, care nu sunt institu- ții financiare monetare, care au fost decontate. Se raportează transferurile de fonduri, execu- tate, între două conturi ale aceleiași persoane (inclusiv între două tipuri de conturi deschise pe numele aceleiași persoane, de exemplu, între contul curent și un cont de depozit). Tranzacțiile internaționale sunt raportate în România, în cazul în care mesajul de plată a fost trimis spre decontare în România, în scopul de a evita dubla înregistrare (în țara inițiatoare și în țara beneficiarului). Pentru convertirea, în monedă națională, a transferurilor denominate în valută se utili- zează rata de schimb aferentă respectivei valute, calculată de Banca Națională a României ca medie anuală. Măsurare: numărul/valoarea tranzacțiilor cu cecuri Perioada de referință: total anual Moneda de tranzacționare: moneda națională și toate valutele Moneda de raportare: moneda națională La tabelul 4 Numărul/valoarea cecurilor emise, dar care nu au fost prezentate spre încasare nu se includ. Se raportează numărul/valoarea cecurilor trans- mise în sistemul de plăți și decontate. Măsurare: numărul/valoarea tranzacțiilor cu cecuri Perioada de referință: total anual Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională 14. Alte instrumente de plată numărul/valoarea tranzacțiilor cu instrumente de plată care nu pot fi incluse la niciuna dintre categoriile de instrumente de plată cuprinse în raportare, de exemplu cambiile (inclusiv cele scanate), denominate în monedă națională și în valută, care au fost decontate. Nu se includ tranzacțiile proprii ale institu- ției raportoare, cu excepția celor care repre- zintă plăți administrative ale acesteia. La tabelul 2 Se includ acreditivele documentare doar dacă sunt utilizate direct. Se va indica într-o notă de subsol ce instrumente de plată sunt incluse. Se includ tranzacțiile inițiate de clienții care nu sunt instituții financiare monetare, precum și cele inițiate de instituții financiare monetare și recepționate de clienți, care nu sunt instituții financiare monetare, ai institu- ției raportoare. Se raportează de către instituția beneficiarului /instituția care transmite mesajul de plată spre decontare, toate tranzacțiile cu instru- mente de plată, care nu pot fi incluse la niciuna dintre categoriile de instrumente de plată cuprinse în raportare, denominate în monedă națională și în valută, care au fost trimise spre încasare, indiferent de circuitul de procesare utilizat [intrabancar (ambele conturi implicate în transfer sunt deschise la aceeași instituție], interbancar (inclusiv cont corespondent) și internațional), care au fost decontate. Se raportează transferurile de fonduri, execu- tate, între două conturi ale aceleiași persoane (inclusiv între două tipuri de conturi deschise pe numele aceleiași persoane, de exemplu între contul curent și un cont de depozit). Tranzacțiile internaționale sunt raportate, dacă mesajul de plată a fost trimis spre decontare în România, pentru a se evita dubla raportare. Pentru convertirea, în monedă națională, a transferurilor denominate în valută se utili- zează rata de schimb aferentă respectivei valute, calculată de Banca Națională a României ca medie anuală. Măsurare: numărul/valoarea tranzacțiilor cu alte instrumente de plată Perioada de referință: total anual Moneda de tranzacționare: moneda națională și toate valutele Moneda de raportare: moneda națională. La tabelul 4 Se raportează numărul/valoarea tranzacțiilor cu instrumente de plată care nu pot fi incluse la niciuna dintre categoriile de instrumente de plată cuprinse în raportare transmise în sistemul de plăți și decontate. Tranzacțiile sunt raportate doar de instituția care transmite mesajul de plată spre decontare. Se includ acreditivele documentare doar dacă sunt utilizate direct. Se va indica într-o notă de subsol ce instrumente de plată sunt incluse. Măsurare: numărul/valoarea tranzacțiilor cu alte instrumente de plată Perioada de referință: total anual Moneda de tranzacționare: moneda națională și toate valutele Moneda de raportare: moneda națională 15. Tranzacții transfronta- liere trimise numărul/valoarea tranzacțiilor cu instrumente de plată trimise în afara țării de clienții instituției raportoare, care nu sunt instituții financiare monetare, precum și a tranzacțiilor proprii inițiate de instituția raportoare din țară, dacă acestea au fost recepționate de clienți din afara țării care nu sunt instituții financiare monetare, care au fost decontate. Nu este necesară nicio altă clasificare în funcție de tipul instrumentului utilizat. Transferurile de credit efectuate cross-border se raportează de către instituția plătitorului. Tranzacțiile cu carduri efectuate cross-border se raportează de instituția acceptantă. Tranzacțiile de debitare directă și cele cu instrumente de debit efectuate cross-border se raportează de instituția beneficiarului. Nu se includ tranzacțiile proprii ale institu- țiilor raportoare, cu excepția celor care reprezintă plăți administrative ale acesteia. Pentru convertirea, în monedă națională, a transferurilor denominate în valută se utili- zează rata de schimb aferentă respectivei valute, calculată de Banca Națională a României ca medie anuală. Măsurare: numărul/valoarea tranzacțiilor internaționale trimise Perioada de referință: total anual Moneda de tranzacționare: moneda națională și toate valutele Moneda de raportare: moneda națională 16. Tranzacții transfron- taliere primite numărul/valoarea tranzacțiilor cu instrumente de plată recepționate din afara țării de clienți din țară ai instituției raportoare, care nu sunt instituții financiare monetare, precum și a tranzacțiilor de plată recepționate din afara țării de instituția raportoare, pe contul ei, dacă acestea au fost inițiate de clienți din afara țării care nu sunt instituții financiare monetare, care au fost decontate. Nu este necesară nicio altă clasificare în funcție de tipul instrumentului utilizat. Transferurile de credit efectuate cross-border se raportează de instituția beneficiarului. Tranzacțiile cu carduri efectuate cross-border se raportează de instituția emitentă. Tranzacțiile de debitare directă și cele cu instrumente de debit efectuate cross-border se raportează de instituția plătitorului. Nu se includ tranzacțiile proprii ale institu- țiilor raportoare, cu excepția celor care reprezintă plăți administrative ale acesteia. Pentru convertirea, în monedă națională, a transferurilor denominate în valută se utili- zează rata de schimb aferentă respectivei valu- te, calculată de Banca Națională a României ca medie anuală. Măsurare: numărul/valoarea tranzacțiilor transfrontaliere primite Perioada de referință: total anual Moneda de tranzacționare: moneda națională și toate valutele Moneda de raportare: moneda națională 17. Retrageri de numerar numărul/valoarea retragerilor de numerar dintr-un cont bancar efectuate utilizându-se formulare bancare sau la terminale POS instalate la ghișeele unităților instituției raportoare. Aceste tranzacții nu reprezintă plăți în sensul strict al cuvântului, ci doar transformarea unei creanțe asupra băncii centrale într-o creanță asupra unei instituții de credit (bani de cont) sau invers. De aceea nu se includ în categoria plăților efectuate prin instrumente de plată. Se raportează doar tranzacțiile decontate. Pentru convertirea, în monedă națională, a tranzacțiilor denominate în valută se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute, calculată de Banca Națională a României ca medie anuală. Măsurare: numărul/valoarea retragerilor de numerar de la instituția de credit Perioada de referință: total anual Moneda de tranzacționare: moneda națională și toate valutele Moneda de raportare: moneda națională 18. Depuneri de numerar numărul/valoarea depunerilor de numerar într-un cont bancar efectuate utilizându-se formulare bancare. Se includ depunerile de numerar efectu- ate pe parcursul unei zile bancare sau pe o perioadă care depășește o zi bancară în casete de valori și înregistrate într-un cont la bancă. Aceste tranzacții nu reprezintă plăți, în sensul strict al cuvântului, ci doar transformarea unei creanțe asupra băncii centrale (numerar) într-o creanță asupra unei instituții de credit (bani de cont) sau invers. De aceea nu se includ în clasificarea pe instrumente de plată. Se raportează doar tranzacțiile decontate. Pentru convertirea, în monedă națională, a tranzacțiilor denominate în valută se utili- zează rata de schimb aferentă respectivei valute, calculată de Banca Națională a României ca medie anuală. Măsurare: numărul/valoarea depunerilor de nume- rar la instituția de credit Perioada de referință: total anual Moneda de tranzacționare: moneda națională și toate valutele Moneda de raportare: moneda națională 19. Creditări în cont doar pe baza înregistrării contabile tranzacții de creditare inițiate de instituții financiare monetare pentru clienți care nu sunt instituții financiare monetare, fără utilizarea unui instrument de plată tradițional, și decon- tate doar pe baza înregistrării contabile. Se includ următoarele operațiuni realizate pe baza înregistrării contabile directe în cont fără utilizarea unui instrument de plată: 1. operațiuni de plată a dobânzii de către bancă; 2. operațiuni de plată a dividendelor de către bancă; 3. operațiuni de "creditarea-încasarea" unui credit în contul unui client. Măsurare: numărul/valoarea operațiunilor efectuate Perioada de referință: total anual Moneda de tranzacționare: moneda națională și toate valutele Moneda de raportare: moneda națională 20. Debitări în cont doar pe baza înregistrării contabile tranzacții de debitare inițiate de instituții financiare monetare pentru clienți care nu sunt instituții financiare monetare, fără utilizarea unui instrument de plată tradițional, și decon- tate doar pe baza înregistrării contabile. Se includ următoarele operațiuni realizate pe baza înregistrării contabile directe în cont fără utilizarea unui instrument de plată: 1. operațiuni de plată a comisioanelor, spezelor și taxelor bancare de către clienți; 2. operațiuni de percepere a dobânzii; 3. operațiuni de plată a taxelor pentru operațiunile cu instrumente financiare de către client, dacă acestea sunt plăți separate, dar nu sunt autorizate individual la fiecare tranzacție. Măsurare: numărul/valoarea operațiunilor efectu- ate Perioada de referință: total anual Moneda de tranzacționare: moneda națională și toate valutele Moneda de raportare: moneda națională 21. Numărul de participanți la sistemul de plăți numărul instituțiilor identificate/recunoscute de sistemul de plăți și care sunt autorizate să trimită/recepționeze ordine de transfer către/de la sistem fie direct (ca participant direct), fie indirect (ca participant indirect). Măsurare: numărul entităților Perioada de referință: numărul la sfârșitul anului 22. Participanți direcți numărul instituțiilor identificate/recunoscute de operatorul sistemului și autorizate să trimită/recepționeze ordine de transfer către/de la sistem direct fără intermediari sau care sunt obligate prin regulile sistemului la care participă. În unele sisteme participanții direcți schimbă/execută ordine în numele participanților indirecți. Participant direct poate fi atât instituția care inițiază, cât și cea care recepționează un ordin de plată în sistem. Participantul care inițiază un ordin de plată este instituția care trimite, prin intermediul unuia dintre instrumentele de plată acceptate în sistemul de plăți, o instrucțiune de plată în vederea decontării unei tranzacții. Fiecare participant care are acces individual la sistem se raportează separat chiar și în situația în care există o legătură între doi/mai mulți participanți (de exemplu, fuziunea). Fiecare participant care are acces direct în sistem se raportează individual. Se includ subcategoriile: instituțiile de credit banca centrală și alți participanți direcți. Măsurare: numărul entităților Perioada de referință: numărul la sfârșitul anului 23. Participanți indirecți numărul instituțiilor participante la sistem fără a deține cont în sistem, dar care sunt recunoscute de operatorul sistemului și care sunt obligate de regulile sistemului la care participă. Tranzacțiile participantului indirect se decon- tează prin contul deschis în sistem al participantului direct care îl reprezintă pe respectivul participant indirect. Măsurare: numărul entităților Perioada de referință: numărul la sfârșitul anului 24. Instituții de credit numărul instituțiilor de credit identificate /recunoscute de operatorul sistemului și autori- zate să trimită/recepționeze ordine de transfer către/de la sistem direct fără intermediari sau care sunt obligate prin regulile sistemului la care participă. Nu se raportează instituțiile de credit care furnizează servicii de plată pe teritoriul României, dar care nu au sediu pe teritoriul României. Instituție de credit înseamnă: a) o entitate a cărei activitate constă în atragerea de depozite sau de alte fonduri rambursabile de la public și în acordarea de credite în cont propriu; b) o entitate, alta decât cea prevăzută la lit. a), care emite mijloace de plată în formă de monedă electronică, denumită instituție emitentă de monedă electronică. Măsurare: numărul entităților Perioada de referință: numărul la sfârșitul anului 25. Tranzacții trimise de participanții naționali numărul/valoarea tranzacțiilor procesate într-un sistem de plăți non-TARGET, în care partici- pantul care transmite mesajul de plată în sistem este înregistrat legal în țara în care operează sistemul. Se defalcă în subcategoriile: - transferuri credit, din care: - inițiate pe suport hârtie; - inițiate electronic; - debitare directă; - cecuri; - alte instrumente de plată. Măsurare: numărul/valoarea transferurilor națio- nale trimise de participanți naționali Perioada de referință: total anual Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională 26. Tranzacții trimise de participanții din zona euro numărul/valoarea tranzacțiilor procesate într-un sistem de plăți non-TARGET, în care partici- pantul care transmite mesajul de plată în sistem este o instituție de credit înregistrată legal într-o țară din zona euro (dar în afara României) sau o sucursală situată în România a unei instituții de credit înregistrate legal într-o țară din zona euro. Se defalcă în subcategoriile: - transferuri de credit, din care: - inițiate pe suport hârtie; - inițiate electronic; - debitare directă; - cecuri; - alte instrumente de plată. Măsurare: numărul/valoarea tranzacțiilor de transfer trimise de participanți din zona euro Perioada de referință: total anual Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională 27. Tranzacții trimise de participanții din UE în afara zonei euro numărul/valoarea tranzacțiilor procesate într-un sistem de plăți non-TARGET, în care partici- pantul care transmite mesajul de plată în sistem este o instituție de credit înregistrată legal într-o țară din Uniunea Europeană în afara zonei euro sau o sucursală situată în România a unei instituții de credit înregistrate legal într-o țară din Uniunea Europeană în afara zonei euro. Se defalcă în subcategoriile: - transferuri de credit, din care: - inițiate pe suport hârtie; - inițiate electronic; - debitare directă; - cecuri; - alte instrumente de plată. Măsurare: numărul/valoarea tranzacțiilor de transfer trimise de participanți din Uniunea Europeană în afara zonei euro Perioada de referință: total anual Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională 28. Tranzacții trimise de participanții din afara UE numărul/valoarea tranzacțiilor procesate într-un sistem de plăți non-TARGET, în care participantul care transmite mesajul de plată în sistem este o instituție de credit înregistrată legal într-o țară din afara Uniunii Europene sau o sucursală situată în România a unei instituții de credit înregistrate legal într-o țară din afara Uniunii Europene. Se defalcă în subcategoriile: - transferuri de credit, din care: - inițiate pe suport hârtie; - inițiate electronic; - debitare directă; - cecuri; - alte instrumente de plată. Măsurare: numărul/valoarea tranzacțiilor de transfer trimise de participanți din afara Uniunii Europene Perioada de referință: total anual Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională 29. Rata de concentrare cota de piață a primilor 5 participanți având cel/cea mai mare număr/valoare al/a tranzacțiilor de plată trimise în sistem. Banca centrală poate fi inclusă. Măsurare: procente Perioada de referință: anual
a) Tranzacții trimise de partici-
b) Tranzacții trimise de partici-
c) Tranzacții trimise de partici-
panții din UE - zona euro
d) Tranzacții trimise de partici-