Procesul de autorizare de către Banca Naționala a României a organizațiilor cooperatiei de credit care au hotarat sa functioneze în cadrul unei retele în conformitate cu prevederile prezentei ordonante de urgenta cuprinde trei etape:
a) avizul prealabil de constituire sau, după caz, de reorganizare a retelei;
b) aprobarea constituirii colective sau, după caz, a reorganizarii retelei;
c) autorizarea funcționarii casei centrale și a cooperativelor de credit afiliate la aceasta.
Pe parcursul intregului proces de autorizare fiecare organizație a cooperatiei de credit trebuie să nu se afle în situația de a nu-și fi onorat integral oblibațiile scadente și sa nu inregistreze un nivel negativ al activului net. În acest sens, pentru fiecare dintre organizațiile cooperatiei de credit existente se va prezenta în fiecare etapa a procesului de autorizare cate o declaratie în forma autentica, semnata de reprezentantii lor legali, din care să rezulte ca organizația respectiva are toate oblibațiile scadente onorate și că nu înregistrează un nivel negativ al activului net.
Alin. 2 al art. 250 a fost introdus de pct. 43 al art. 1 din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 272 din 7 decembrie 2000 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 676 din 19 decembrie 2000, respinsa de LEGEA nr. 262 din 15 mai 2002 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 335 din 20 mai 2002.
Alin. 2 al art. 250 a fost introdus de pct. 85 al art. 1 din LEGEA nr. 200 din 16 aprilie 2002 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 300 din 8 mai 2002.
În vederea obtinerii avizului prealabil de constituire sau, după caz, de reorganizare, organizațiile cooperatiei de credit care au hotarat sa functioneze în cadrul unei retele, în conformitate cu prevederile prezentei ordonante de urgenta, vor prezenta Băncii Naționale a României, prin persoanele imputernicite, urmatoarea documentatie:
a) cererea de avizare prealabila a constituirii sau, după caz, de reorganizare a retelei;
b) procura autentica prin care organizațiile cooperatiei de credit desemneaza una sau mai multe persoane să le reprezinte în relația cu Banca Naționala a României pe perioada derularii procesului de autorizare; aceste persoane îi vor reprezenta și pe membrii fondatori ai organizațiilor cooperatiste de credit care urmeaza să se infiinteze;
c) proiectul actului constitutiv-cadru și proiectul actului constitutiv al casei centrale;
d) studiul de fezabilitate pentru reteaua propusa să se constituie sau, după caz, să se reorganizeze, care va cuprinde, cel puțin:
- o expunere a motivelor de ordin economic, financiar și social, ce justifica constituirea sau, după caz, reorganizarea retelei, precum și a obiectivelor propuse să fie realizate în primii 2 ani de activitate;
- raza teritoriala de operare a casei centrale;
- numărul propus de cooperative de credit din retea, cu indicarea organizațiilor cooperatiei de credit existente, ce urmeaza să se reorganizeze în baza prezentei ordonante de urgenta sub forma de cooperative de credit, și a cooperativelor de credit propuse să se infiinteze, cu menționarea razelor teritoriale de operare și a numarului existent sau estimat de membri cooperatori ori, după caz, de membri cooperatori fondatori ai acestora;
- capitalul agregat existent, precum și cel estimat al retelei, cu defalcare pe fiecare organizație cooperatista de credit componenta, existenta sau propusa să se infiinteze;
- bilantul contabil întocmit pentru exercitiul financiar anterior anului intrarii în vigoare a prezentei ordonante de urgenta, respectiv bilantul de fuziune sau de divizare în cazul organizațiilor cooperatiei de credit rezultate în urma fuziunii sau divizarii realizate în baza prevederilor Legii nr. 109/1996, intocmite potrivit reglementarilor legale în vigoare pentru organizațiile cooperatiei de credit existente;
- estimari ale situației financiare consolidate a retelei pe primii 2 ani de activitate, intocmite potrivit reglementarilor emise de Banca Naționala a României;
- descrierea principalelor produse și servicii propuse să fie oferite în primii 2 ani de activitate de fiecare organizație cooperatista de credit a retelei.
e) declaratie din partea fiecarei organizații a cooperatiei de credit existente, din care să rezulte ca aceasta este organizata și funcționează în baza Legii nr. 109/1996.
Banca Naționala a României poate stabili, prin reglementari, și alte condiții în vederea avizarii prealabile de constituire sau, după caz, de reorganizare a retelei și, de asemenea, poate solicita orice informații și documente suplimentare, dacă cele prezentate sunt incomplete sau insuficiente.
Liniuța a 5-a de la litera d) a alin. 1 al art. 252 a fost modificata de pct. 44 al art. 1 din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 272 din 7 decembrie 2000 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 676 din 19 decembrie 2000, respinsa de LEGEA nr. 262 din 15 mai 2002 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 335 din 20 mai 2002.
Lit. e) a alin. 1 al art. 252 a fost introdusa de pct. 45 al art. 1 din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 272 din 7 decembrie 2000 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 676 din 19 decembrie 2000, respinsa de LEGEA nr. 262 din 15 mai 2002 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 335 din 20 mai 2002.
Liniutele 5 și 6 ale alin. 1 al art. 252 au fost modificate de pct. 86 al art. 1 din LEGEA nr. 200 din 16 aprilie 2002 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 300 din 8 mai 2002.
Lit. e) a alin. 1 al art. 252 a fost introdusa de pct. 87 al art. 1 din LEGEA nr. 200 din 16 aprilie 2002 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 300 din 8 mai 2002.
Cererea de avizare prealabila a constituirii sau, după caz, a reorganizarii retelei va fi respinsa dacă:
a) documentația prezentată este incompleta sau nu este întocmită în conformitate cu dispozitiile prezentei ordonante de urgenta ori cu reglementarile date în aplicarea acesteia;
b) documentația prezentată este insuficienta pentru a determina dacă organizațiile cooperatiste de credit din retea își vor desfășura activitatea în conformitate cu prezenta ordonanță de urgență;
c) una sau mai multe organizații ale cooperatiei de credit existente au înregistrat un nivel negativ al activului net, potrivit bilantului contabil prevăzut la art. 252 alin. 1 lit. d) liniuța a 5-a, cu excepția situației prevăzute la art. 146 alin. (3).
d) din evaluarea studiului de fezabilitate se considera ca respectiva retea nu poate asigură realizarea obiectivelor propuse sau ca aceste obiective nu corespund condițiilor existente în raza teritoriala de operare propusa;
e) nu sunt respectate prevederile prezentei ordonante de urgenta sau reglementarile date în aplicarea acesteia de către Banca Naționala a României.
Lit. c) a art. 254 a fost modificata de pct. 46 al art. 1 din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 272 din 7 decembrie 2000 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 676 din 19 decembrie 2000, respinsa de LEGEA nr. 262 din 15 mai 2002 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 335 din 20 mai 2002.
Lit. c) a art. 254 a fost modificata de pct. 88 al art. 1 din LEGEA nr. 200 din 16 aprilie 2002 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 300 din 8 mai 2002.
În termen de cel mult 3 luni de la data acordarii avizului prealabil de constituire sau, după caz, de reorganizare a retelei, reprezentantii organizațiilor cooperatiei de credit care au hotarat sa functioneze în cadrul unei retele, în conformitate cu prevederile prezentei ordonante de urgenta, vor prezenta Băncii Naționale a României, în vederea obtinerii aprobării de constituire sau, după caz, de reorganizare, urmatoarele:
1. pentru cooperativele de credit:
1.1. care urmeaza să se infiinteze: documentația prevăzută la art. 78 alin. 1, cu excepția documentelor prevăzute la lit. b), precum și procura autentica prin care membrii cooperatori fondatori desemneaza persoanele menționate la art. 252 lit. b), pentru a-i reprezenta în procesul de autorizare în relația cu Banca Naționala a României;
1.2. care provin din reorganizarea cooperativelor de credit sau a caselor teritoriale existente: documentația prevăzută la art. 78 alin. 1, cu excepția documentelor prevăzute la lit. a), b), c) și h), precum și proiectul actului constitutiv rezultat din modificarea documentelor constitutive elaborate în baza Legii nr. 109/1996, în conformitate cu prevederile actului constitutiv-cadru, și lista cuprinzand membrii cooperatori;
2.1. care urmeaza să se infiinteze: documentația prevăzută la art. 139 pct. 2, cu excepția documentelor prevăzute la lit. b);
2.2. care urmeaza să se reorganizeze: documentația prevăzută la art. 139 pct. 2, cu excepția documentelor prevăzute la lit. a) și b), precum și proiectul actului constitutiv rezultat din modificarea documentelor constitutive potrivit prevederilor prezentei ordonante de urgenta și lista cuprinzand cooperativele de credit care urmeaza să se afilieze.
În afara documentatiei prevăzute la alin. 1, a carei forma va fi stabilita de Banca Naționala a României prin reglementari, se vor prezenta Băncii Naționale a României și urmatoarele documente:
a) cerere pentru aprobarea colectiva a constituirii sau, după caz, a reorganizarii retelei;
b) proiectul actului constitutiv-cadru și studiul de fezabilitate pentru retea, în cazul în care acestea au suferit modificari față de formele prezentate pentru obtinerea avizului prealabil de constituire sau, după caz, de reorganizare a retelei;
c) situația privind capitalul agregat al retelei, defalcat pe fiecare dintre organizațiile cooperatiste de credit din retea.
Banca Naționala a României poate stabili prin reglementari și alte condiții în vederea aprobării colective a constituirii sau, după caz, a reorganizarii retelei și, de asemenea, poate solicita orice informații și documente suplimentare, dacă cele prezentate sunt incomplete sau insuficiente.
În termen de cel mult 4 luni de la comunicarea aprobării colective de constituire sau, după caz, de reorganizare a retelei casa centrala va prezenta Băncii Naționale a României, pentru fiecare organizație cooperatista de credit din retea, urmatoarele documente:
a) copie legalizata de pe certificatul de inmatriculare în registrul comerțului, însoțită, în cazul organizațiilor cooperatiste de credit nou-înființate, de documentul prin care s-a facut dovada efectuării varsamintelor la capitalul social, respectiv de situația patrimoniului întocmită pentru data actului constitutiv al casei centrale, în cazul organizațiilor cooperatiste de credit reorganizate;
b) dovada detinerii, cu titlu legal, a unui spatiu aferent sediului social, corespunzător ca suprafața și condiții de securitate activităților propuse să fie desfășurate;
c) copie legalizata de pe actul constitutiv;
d) comunicare privind existenta reglementarilor proprii, precum și a reglementarilor-cadru, în cazul casei centrale;
e) situația privind capitalul agregat al retelei, defalcat pe fiecare organizație cooperatista de credit din retea.
f) confirmarea casei centrale privind indeplinirea prevederilor prezentei ordonante de urgenta, referitoare la stabilirea razelor teritoriale de operare ale cooperativelor de credit afiliate;
g) declaratiile prevăzute la art. 250 alin. 2, certificate de o societate de audit financiar, în condițiile legii.
Lit. f) și g) au fost introduse de pct. 47 al art. 1 din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 272 din 7 decembrie 2000 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 676 din 19 decembrie 2000, respinsa de LEGEA nr. 262 din 15 mai 2002 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 335 din 20 mai 2002.
Lit. f) și g) au fost introduse de pct. 89 al art. 1 din LEGEA nr. 200 din 16 aprilie 2002 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 300 din 8 mai 2002.
Începând cu data intrarii în vigoare a prezentei ordonante de urgenta și până la data obtinerii autorizatiei de functionare, organizațiile cooperatiei de credit vor putea initia doar acele activități cuprinse în documentele lor constitutive, intocmite în conformitate cu Legea nr. 109/1996 și permise să fie desfășurate în conformitate cu prezenta ordonanță de urgență.
Organizațiile cooperatiste de credit din retea vor putea desfășura activitățile bancare prevăzute în actele constitutive intocmite în conformitate cu prezenta ordonanță de urgență începând cu data eliberarii autorizațiilor de functionare de către Banca Naționala a României și în condițiile prevăzute de acestea.
În termen de 5 zile de la data efectuării primei operațiuni bancare, cooperativele de credit nou-înființate vor notifica acest lucru casei centrale la care sunt afiliate. În termen de 5 zile de la data efectuării primei operațiuni bancare, casele centrale nou-înființate vor notifica acest lucru Băncii Naționale a României.
Ordonanța Guvernului nr. 39/1996 privind înființarea și functionarea Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, cu modificările și completările ulterioare, se va modifica și se va completa în termen de un an de la data intrarii în vigoare a legii de aprobare a prezentei ordonante de urgenta, pentru punerea în aplicare a prevederilor art. 203 și 204 din prezenta ordonanță de urgență.
Art. 262^1 a fost introdus de pct. 49 al art. 1 din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 272 din 7 decembrie 2000 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 676 din 19 decembrie 2000, respinsa de LEGEA nr. 262 din 15 mai 2002 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 335 din 20 mai 2002.
Art. 262^1 a fost introdus de pct. 91 al art. 1 din LEGEA nr. 200 din 16 aprilie 2002 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 300 din 8 mai 2002.