Capitolul V — Autorizarea organizațiilor cooperatiste de credit — REGULAMENT nr. 12 din 18 decembrie 2020

On this page

Secțiunea 1 — Dispoziții comune
Secțiunea a 2-a — Autorizarea cooperativelor de credit care se afiliază la o casă centrală deja autorizată
Secțiunea a 3-a — Autorizarea casei centrale și a cooperativelor de credit afiliate

Secțiunea 1 — Dispoziții comune

Articolul 81

(1) Prevederile art. 12 și 13 sunt aplicabile în mod corespunzător și organizațiilor cooperatiste de credit.

(2) Prevederile art. 9 alin. (1) sunt aplicabile în mod corespunzător casei centrale și cooperativelor de credit afiliate care se constituie simultan cu aceasta.

(3) Prevederile art. 9 alin. (2) sunt aplicabile în mod corespunzător casei centrale.

(4) Prevederile art. 10, 11 și ale art. 16-50 sunt aplicabile în mod corespunzător și membrilor cooperatori cu participații reprezentând cel puțin 10% din capitalul social al cooperativei de credit.

Persoanele desemnate să asigure conducerea unui sediu secundar al unei case centrale trebuie să aibă reputație și experiență adecvate pentru îndeplinirea responsabilităților încredințate în exercitarea de către casa centrală a atribuțiilor legale în relația cu cooperativele de credit afiliate.

Articolul 83

Participația fiecărui membru cooperator la capitalul unei cooperative de credit nu trebuie să se situeze la un asemenea nivel încât retragerea membrului cooperator respectiv să aibă un impact semnificativ asupra situației financiare a întregii rețele, care, în acest fel, nu ar mai putea funcționa în condiții de respectare a cerințelor de prudență bancară, cum ar fi cerințele privind capitalul agregat minim și numărul minim de cooperative de credit dintr-o rețea.

Articolul 84

Casa centrală va păstra confidențialitatea informațiilor dobândite în procesul de autorizare a cooperativelor de credit afiliate, cu excepția cazurilor prevăzute de lege.

Secțiunea a 2-a — Autorizarea cooperativelor de credit care se afiliază la o casă centrală deja autorizată

Articolul 85

(1) În vederea obținerii aprobării de constituire, casa centrală va prezenta Băncii Naționale a României o cerere de autorizare a cooperativei de credit, însoțită de următoarele documente și informații:

a) proiectul actului constitutiv;

b) lista cuprinzând membrii cooperatori și informațiile prevăzute la pct. 1 lit. a) și b) din anexa nr. 5, completate în mod corespunzător pentru fiecare din membrii cooperatori care au subscris și vărsat cel puțin o parte socială la capitalul social al cooperativei de credit;

c) pentru membrii cooperatori care au subscris părți sociale reprezentând cel puțin 10% din capitalul social al cooperativei de credit vor fi remise și informațiile și documentele prevăzute la pct. 1 lit. c)-i) și pct. (2) din anexa nr. 5, precum și un angajament în formă autentică, prin care persoana în cauză se angajează că nu va formula o cerere de retragere din cooperativa de credit timp de 2 ani de la data subscrierii părților sociale;

d) aprobarea casei centrale pentru fiecare din persoanele nominalizate să exercite responsabilități de conducere a cooperativei de credit;

(la 25-10-2022, Litera d) din Alineatul (1) , Articolul 85 , Sectiunea a 2-a , Capitolul V , Titlul II a fost modificată de Punctul 3, Articolul X din REGULAMENTUL nr. 11 din 10 octombrie 2022, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1036 din 25 octombrie 2022 )

e) indicarea razei teritoriale de operare a cooperativei de credit, cu specificarea vecinătăților;

f) aprobarea casei centrale pentru auditorul financiar al cooperativei de credit;

g) acordul de afiliere al casei centrale;

h) un raport asumat de consiliul de administrație sau, după caz, de consiliul de supraveghere al casei centrale care va cuprinde fundamentarea deciziei de aprobare a afilierii cooperativei de credit.

(2) Abrogat.

(la 25-10-2022, Alineatul (2) din Articolul 85 , Sectiunea a 2-a , Capitolul V , Titlul II a fost abrogat de Punctul 4, Articolul X din REGULAMENTUL nr. 11 din 10 octombrie 2022, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1036 din 25 octombrie 2022 )

(3) În cuprinsul raportului menționat la alin. (1) lit. h), casa centrală va evidenția, în principal:

a) evaluarea făcută asupra activității pe care o va desfășura cooperativa de credit;

b) alte considerente care au stat la baza deciziei de aprobare a afilierii cooperativei de credit.

Articolul 86

Hotărârea Băncii Naționale a României privind aprobarea sau respingerea constituirii cooperativei de credit va fi comunicată casei centrale, care o va remite solicitantului.

Articolul 87

(1) În vederea obținerii autorizației de funcționare, în termenul prevăzut la art. 33 alin. (5) din O.U.G. nr. 99/2006,

vor fi prezentate Băncii Naționale a României documentele care atestă constituirea cooperativei de credit pentru care casa centrală a solicitat autorizarea, după cum urmează:

a) copie legalizată a actului constitutiv sau un exemplar original al acestuia;

b) scrisoare din partea instituției de credit la care a fost deschis contul destinat colectării vărsămintelor la capitalul social, scrisoare prin care să se confirme suma vărsată de fiecare membru cooperator și faptul că acest cont a fost blocat până la înmatricularea cooperativei de credit;

c) documente care să ateste că suma vărsată de fiecare membru cooperator care a subscris părți sociale reprezentând cel puțin 10% din capitalul social al cooperativei de credit în contul menționat la lit. b) a fost virată prin instituții de credit și instituții financiare care fac obiectul supravegherii de către autorități competente din state membre sau din țări terțe considerate ca având sisteme echivalente celor din Uniunea Europeană de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului;

d) în vederea certificării înmatriculării cooperativei de credit în registrul comerțului, va fi remisă copia legalizată a certificatului de înregistrare eliberat de oficiul registrului comerțului și a încheierii de înmatriculare;

e) comunicare privind existența reglementărilor referitoare la desfășurarea activității, sub semnătura persoanelor nominalizate să exercite responsabilități de conducere a cooperativei de credit;

f) documentul care atestă efectuarea vărsămintelor corespunzătoare părților sociale subscrise la capitalul casei centrale, în vederea afilierii.

Articolul 88

Decizia Băncii Naționale a României de aprobare a cererii de autorizare, însoțită de autorizația de funcționare sau, după caz, decizia Băncii Naționale a României de respingere a cererii de autorizare, cuprinzând motivele care au stat la baza deciziei, va fi comunicată casei centrale, care o va remite de îndată solicitantului.

(la 25-10-2022, Articolul 88 din Sectiunea a 2-a , Capitolul V , Titlul II a fost modificat de Punctul 5, Articolul X din REGULAMENTUL nr. 11 din 10 octombrie 2022, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1036 din 25 octombrie 2022 )

Secțiunea a 3-a — Autorizarea casei centrale și a cooperativelor de credit afiliate

Articolul 89

(1) În vederea obținerii aprobării de constituire a casei centrale împreună cu toate cooperativele de credit din rețea, se va prezenta Băncii Naționale a României o cerere potrivit modelului prevăzut în anexa nr. 7, însoțită de documentația prevăzută la art. 90 și 91.

(2) Cererea colectivă de aprobare a constituirii va fi semnată de persoanele împuternicite prin procură sau delegație avocațială, la nivelul fiecărei cooperative de credit, de membrii cooperatori să îi reprezinte în relația cu Banca Națională a României pe parcursul procesului de autorizare a casei centrale și a cooperativelor de credit afiliate. Membrii cooperatori fondatori a două, a mai multor sau a tuturor cooperativelor de credit pot împuternici aceleași persoane să îi reprezinte în relația cu Banca Națională a României.

Articolul 90

Pentru fiecare cooperativă de credit care se constituie simultan cu casa centrală se vor transmite documentele prevăzute la art. 85 alin. (1) lit. a)-e), un angajament de afiliere și procura prevăzută la art. 89 alin. (2).

Articolul 91

Pentru casa centrală vor fi prezentate următoarele documente și informații:

a) lista cuprinzând cooperativele de credit ce se vor afilia la casa centrală, completată potrivit anexei nr. 7a;

b) documentele și informațiile prevăzute la art. 54 alin. (1), lit. b), c), e), g)-m), completate corespunzător atât pentru casa centrală, cât și la nivelul rețelei cooperatiste de credit;

c) proiectul actului constitutiv-cadru.

Articolul 92

(1) În vederea obținerii autorizațiilor de funcționare a casei centrale și a cooperativelor de credit afiliate, în termenul prevăzut la art. 33 alin. (5) din O.U.G. nr. 99/2006, vor fi prezentate Băncii Naționale a României, pentru fiecare organizație cooperatistă de credit din rețea, documentele care atestă constituirea fiecărei organizații cooperatiste conform dispozițiilor legale aplicabile.

(2) Documentația ce trebuie prezentată în această etapă pentru fiecare organizație cooperatistă de credit din rețea cuprinde:

a) copia legalizată a actului constitutiv sau un exemplar original al acestuia;

b) copia legalizată a certificatului de înregistrare eliberat de oficiul registrului comerțului și a încheierii de înmatriculare;

c) documentele care certifică sumele vărsate la capitalul social al organizațiilor cooperatiste de credit solicitante;

d) comunicarea privind existența reglementărilor proprii, precum și a reglementărilor-cadru în cazul casei centrale;

e) confirmarea casei centrale privind îndeplinirea cerințelor legale referitoare la stabilirea razelor teritoriale de operare ale cooperativelor de credit afiliate;

f) comunicarea privind identitatea auditorului financiar însoțită de chestionarul al cărui model este prevăzut în anexa nr. 6, completat și semnat, precum și copia actului eliberat de Camera Auditorilor Financiari din România, care atestă calitatea de membru al acestuia;

g) raportul prevăzut la art. 59 alin. (2) lit. h), cu luarea în considerare a prevederilor art. 59 alin. (5).

h) dacă este disponibil, identificatorul entității juridice (cod LEI).

(la 25-10-2022, Alineatul (2) din Articolul 92 , Sectiunea a 3-a , Capitolul V , Titlul II a fost completat de Punctul 6, Articolul X din REGULAMENTUL nr. 11 din 10 octombrie 2022, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1036 din 25 octombrie 2022 )

(3) În aplicarea prevederilor alin. (2) lit. c), vor fi remise:

a) scrisoare din partea instituției de credit la care a fost deschis contul destinat colectării vărsămintelor la capitalul social al cooperativei de credit/casei centrale prin care se confirmă suma vărsată de fiecare membru cooperator/cooperativă de credit și faptul că acest cont a fost blocat până la înmatricularea organizației cooperatiste de credit;

b) documente care să ateste că suma vărsată de fiecare membru cooperator care a subscris părți sociale reprezentând cel puțin 10% din capitalul social al cooperativei de credit în contul menționat la lit. a) a fost virată prin instituții de credit și instituții financiare care fac obiectul supravegherii de către autorități competente din state membre sau din țări terțe considerate ca având sisteme echivalente celor din Uniunea Europeană de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului.

(4) Raportul prevăzut la alin. (2) lit. g) va confirma și capacitatea sistemului informatic de a susține desfășurarea operațiunilor de plăți între cooperativele de credit afiliate.

(5) În situația apariției unor modificări față de condițiile în care a fost acordată aprobarea de constituire a casei centrale/ cooperativelor de credit, se vor transmite documentele prevăzute la art. 90 sau la art. 9 necesare Băncii Naționale a României în vederea evaluării modificărilor apărute.

Capitolul V — Autorizarea organizațiilor cooperatiste de credit