Articolul I
Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 11/2007 privind autorizarea instituțiilor de credit, persoane juridice române, și a sucursalelor din România ale instituțiilor de credit din state terțe, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 837 din 6 decembrie 2007, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:
1. Articolul 18^9 se modifică și va avea următorul cuprins:
"Art. 18^9. - Competența tehnică se evaluează având în vedere experiența anterioară a acționarului dobândită ca acționar care a exercitat controlul asupra unor instituții de credit ori instituții financiare și/sau ca persoană care a administrat și/sau a condus activitatea unor asemenea instituții. În acest caz, de asemenea, experiența trebuie să demonstreze abilitate, diligență și conformarea la standardele relevante."
2. Articolul 18^17 se modifică și va avea următorul cuprins:
"Art. 18^17. - Informațiile cerute pentru evaluarea solidității financiare a acționarului semnificativ depind de statutul juridic al acționarului (de exemplu: instituție de credit sau instituție financiară supusă supravegherii prudențiale; persoană juridică, alta decât o instituție de credit sau instituție financiară; persoană fizică)."
3. Articolul 18^24 se modifică și va avea următorul cuprins:
"Art. 18^24. - Fondurile utilizate pentru participarea la capital trebuie să provină din surse licite, iar mecanismul de finanțare trebuie să fie transparent. În acest sens, se va demonstra cel puțin că fondurile respective sunt virate prin intermediul unor instituții de credit sau instituții financiare care fac obiectul supravegherii de către autorități competente din state membre ori din state terțe considerate ca având sisteme echivalente celor din Uniunea Europeană de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului."
4. La articolul 21 alineatul (1), litera e) se modifică și va avea următorul cuprins:
"e) estimări ale bilanțului și ale contului de profit și pierdere pentru următorii 3 ani, la nivel individual și, după caz, la nivel consolidat, semnate de acționar, însoțite de fundamentarea valorilor prognozate;".
5. La articolul 25 alineatul (2), după litera b) se introduce o nouă literă, litera b^1), cu următorul cuprins:
"b^1) documente care să ateste că suma vărsată de fiecare acționar în contul menționat la lit. b) a fost virată prin instituții de credit sau instituții financiare care fac obiectul supravegherii de către autorități competente din state membre ori din state terțe considerate ca având sisteme echivalente celor din Uniunea Europeană de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului;".
6. La articolul 25 alineatul (2), după litera c) se introduce o nouă literă, litera c^1), cu următorul cuprins:
"c^1) informații actualizate pentru fiecare dintre acționarii semnificativi direcți și indirecți și pentru acționarii direcți care nu dețin o participație calificată, cu excepția instituțiilor de credit și a instituțiilor financiare nebancare înscrise în registrul special, persoane juridice române;".
7. La articolul 25 alineatul (2), litera g) se modifică și va avea următorul cuprins:
"g) raportul unui auditor financiar, întocmit în conformitate cu standardele internaționale în materie, din care să rezulte faptul că sistemul informatic ce va fi implementat la nivelul băncii este adecvat în raport cu specificul și volumul activității preconizate a fi desfășurată în primii 3 ani de activitate, avându-se în vedere cel puțin următoarele aspecte: capacitatea de a desfășura activitățile propuse, gradul de securitate a informației, capacitatea respectării regulilor sistemelor de plăți la care banca optează să se conecteze, capacitatea de a furniza raportările solicitate de Banca Națională a României, capacitatea de conectare la rețeaua de comunicații interbancare, capacitatea de a permite utilizarea unor sisteme de colectare a datelor, determinarea indicatorilor de prudență bancară, îndeplinirea de către sistemele de prelucrare automată a datelor în domeniul financiar-contabil a criteriilor minimale prevăzute de reglementările în vigoare."
8. La articolul 25, după alineatul (2) se introduc patru noi alineate, alineatele (2^1)-(2^4), cu următorul cuprins:
"(2^1) Pentru actualizarea informațiilor prevăzute la alin. (2) lit. c^1), referitoare la acționarii semnificativi, direcți și indirecți, persoane juridice, se transmit pentru fiecare dintre aceștia următoarele:
a) cele mai recente situații financiare anuale individuale și consolidate, auditate, după caz, precum și cele mai recente situații financiare interimare individuale și consolidate, întocmite după data depunerii cererii de autorizare;
b) estimări ale bilanțului și ale contului de profit și pierdere pentru următorii 3 ani, la nivel individual și consolidat, semnate de acționar, însoțite de o notă de fundamentare a ajustărilor valorilor prognozate prezentate inițial, în cazul în care au fost înregistrate evoluții nefavorabile semnificative în situațiile financiare prevăzute la lit. a) față de situațiile prezentate în prima etapă a procesului de autorizare;
c) chestionarul al cărui model este prevăzut în anexa nr. 2, în măsura în care informațiile prezentate inițial în cuprinsul acestuia au suferit modificări, completat în mod corespunzător cu informații actualizate.
(2^2) Pentru actualizarea informațiilor prevăzute la alin. (2) lit. c^1), referitoare la acționarii direcți, persoane juridice, care nu dețin o participație calificată, se transmit pentru fiecare dintre aceștia documentele prevăzute la alin. (2^1) lit. a) și, dacă este cazul, lit. c).
(2^3) Pentru actualizarea informațiilor prevăzute la alin. (2) lit. c^1), referitoare la acționarii semnificativi persoane fizice, se transmite pentru fiecare dintre aceștia chestionarul al cărui model este prevăzut în anexa nr. 2, în măsura în care informațiile prezentate inițial în cuprinsul acestuia au suferit modificări, completat în mod corespunzător cu informații actualizate, dar cel puțin informații la zi privind situația sa financiară.
(2^4) În cazul entităților fără personalitate juridică, acționari direcți și acționari semnificativi indirecți ai băncii, pentru actualizarea informațiilor prevăzute la alin. (2) lit. c^1) se aplică în mod corespunzător prevederile alin. (2^1) sau (2^2), după caz."
9. La articolul 53, alineatul (2) se modifică și va avea următorul cuprins:
"(2) Pentru membrii cooperatori care au subscris părți sociale reprezentând cel puțin 10% din capitalul social al cooperativei de credit se vor prezenta următoarele documente:
a) curriculum vitae;
b) certificat de cazier judiciar, cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor art. 22 alin. (2) și (2^1);
c) chestionarul al cărui model este prevăzut în anexa nr. 2;
d) un angajament în formă autentică, prin care persoana în cauză se angajează că nu va formula o cerere de retragere din cooperativa de credit timp de 2 ani de la data subscrierii părților sociale."
10. La articolul 55, după litera b) se introduce o nouă literă, litera b^1), cu următorul cuprins:
"b^1) documente care să ateste că suma vărsată de fiecare membru cooperator care a subscris părți sociale reprezentând cel puțin 10% din capitalul social al cooperativei de credit în contul menționat la lit. b) a fost virată prin instituții de credit și instituții financiare care fac obiectul supravegherii de către autorități competente din state membre sau din state terțe considerate ca având sisteme echivalente celor din Uniunea Europeană de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului;".
11. La articolul 61 alineatul (1), după litera b) se introduce o nouă literă, litera b^1), cu următorul cuprins:
"b^1) documentele prevăzute la art. 55 lit. b^1);".
12. La anexa nr. 2 la regulament, punctele 5 și 12 din chestionar se modifică și vor avea următorul cuprins:
"5. Furnizați informații privind existența unei evaluări anterioare a reputației participantului în calitate de acționar sau de persoană care asigură conducerea activității unei instituții de credit ori a unei instituții financiare, realizată deja de către o altă autoritate de supraveghere. Specificați identitatea autorității respective și prezentați o dovadă a rezultatului acelei evaluări.
........................................................................
12. Furnizați informații privind existența unei evaluări anterioare a reputației participantului în calitate de acționar sau de persoană care asigură conducerea activității unei instituții de credit ori a unei instituții financiare, realizată deja de către o altă autoritate de supraveghere. Specificați identitatea autorității respective și prezentați o dovadă a rezultatului acelei evaluări."