privind marketingul prospectului schemei de pensii facultative
Având în vedere prevederile art. 74^1 alin. (2) și ale art. 99 alin. (2) din Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările și completările ulterioare,
în temeiul dispozițiilor art. 16, 21, 22, art. 23 lit. f) și ale art. 24 lit. o) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 50/2005 privind înființarea, organizarea și funcționarea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 313/2005, cu modificările și completările ulterioare,
Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, denumită în continuare Comisie, emite prezenta normă.
Prezenta normă reglementează procedura de autorizare și avizare a agenților de marketing persoane juridice și persoane fizice, a persoanei juridice specializate, precum și condițiile de desfășurare a activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative.
(1) Termenii și expresiile utilizate în prezenta normă au semnificațiile prevăzute la art. 2 din Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările și completările ulterioare, denumită în continuare Lege.
(2) De asemenea, termenii de mai jos au următoarele semnificații:
a) agent de marketing persoană fizică reprezintă persoana fizică, avizată de către Comisie, care a încheiat un contract de muncă sau un contract de mandat cu un singur administrator ori cu un singur agent de marketing persoană juridică, în vederea desfășurării activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative;
b) agent de marketing persoană juridică reprezintă persoana juridică, autorizată sau avizată de Comisie, care a încheiat un contract cu unul ori mai mulți administratori de fonduri de pensii facultative, în vederea desfășurării activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative, și care poate fi:
(i) o societate comercială autorizată de Comisie, care are ca obiect principal de activitate activități auxiliare ale fondurilor de pensii și, după caz, ca obiect secundar activitatea prevăzută la art. 6 alin. (2) și a cărei denumire include în mod obligatoriu sintagma "broker de pensii private";
(îi) o societate comercială constituită conform legilor speciale și autorizată de Banca Națională a României, de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor sau de Comisia Națională a Valorilor Mobiliare, care a primit acordul autorității de supraveghere care a emis și autorizația de funcționare, în vederea desfășurării activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative, precum și avizul Comisiei, denumită în continuare intermediar de pensii private;
c) formator reprezintă persoana fizică care desfășoară activități de pregătire teoretică și practică a personalului care desfășoară activitate de marketing în sistemul pensiilor private, în cadrul programului de pregătire profesională desfășurat de administrator, de agentul de marketing persoană juridică sau de persoana juridică specializată;
d) marketingul prospectului schemei de pensii facultative reprezintă activitatea desfășurată de către administratorii de fonduri de pensii facultative prin intermediul agenților de marketing persoane fizice și/sau juridice avizate ori autorizate de către Comisie, în vederea obținerii acordului de aderare a persoanelor eligibile la contractul de societate civilă și la prospectul schemei de pensii facultative;
e) persoană juridică specializată reprezintă societatea comercială care desfășoară activități de formare profesională și care este avizată de către Comisie în vederea desfășurării cursurilor de pregătire profesională pentru agenții de marketing persoane fizice;
f) Portal de documentație tehnică reprezintă aplicația informatică ce se accesează la adresa https://w3.csspp.ro/itbox/, care cuprinde instrucțiuni tehnice pentru completarea și transmiterea în format electronic, către Comisie, a datelor și informațiilor sub formă de rapoarte de către entitățile din sistemul de pensii private;
g) reavizare reprezintă emiterea de către Comisie a unui nou aviz pentru agentul de marketing persoană fizică cu care administratorul, după caz, agentul de marketing persoană juridică are un contract în derulare, ca urmare a absolvirii unui nou curs de pregătire, cu scopul actualizării cunoștințelor acestuia în domeniul pensiilor private ;
h) Registrul agenților de marketing reprezintă secțiunea din Registrul fondurilor de pensii private și al administratorilor ce cuprinde informații privind agenții de marketing persoane fizice și juridice care desfășoară activitate de marketing a prospectului schemei de pensii facultative în baza autorizației/avizului Comisiei.
Administratorul desfășoară activitatea de marketing al prospectului schemei de pensii facultative numai prin intermediul agentului de marketing persoană juridică și/sau agentului de marketing persoană fizică, autorizat/avizat de Comisie.
(1) Activitatea de marketing al prospectului schemei de pensii facultative constă în:
a) informarea persoanei eligibile cu privire la condițiile schemei de pensii facultative, la prospectul schemei de pensii facultative, cu privire la drepturile și obligațiile părților implicate, precum și cu privire la natura riscurilor asociate schemei de pensii facultative;
b) punerea la dispoziția persoanei eligibile a prospectului simplificat și, la cerere, a celui detaliat;
c) informarea persoanei eligibile cu privire la modalitatea de aderare la un fond de pensii facultative;
d) obținerea acordului de aderare a persoanei eligibile la contractul de societate civilă și la prospectul schemei de pensii facultative, prin semnarea actului individual de aderare.
(2) Operațiunea de transfer al participanților de la un fond de pensii facultative la un alt fond de pensii facultative nu reprezintă activitate de marketing al prospectului schemei de pensii facultative.
(3) Agentul de marketing persoană juridică desfășoară activitatea de marketing al prospectului schemei de pensii facultative numai prin intermediul agenților de marketing persoane fizice avizați de Comisie, la cererea sa.
(4) Actele individuale de aderare încheiate cu încălcarea prevederilor alin. (3) și ale art. 3 sunt nule de drept.
(1) Agenții de marketing persoane juridice pot desfășura activitate de marketing al prospectului schemei de pensii facultative pentru toți administratorii de fonduri de pensii facultative autorizați de Comisie, în baza contractelor încheiate cu aceștia.
(2) Contractele încheiate pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative își încetează valabilitatea cel târziu la data comunicării către agentul de marketing persoană juridică și administrator a deciziei de retragere a autorizației/avizului agentului de marketing persoană juridică.
(1) În vederea obținerii deciziei de autorizare ca broker de pensii private pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative, o societate comercială trebuie să îndeplinească cumulativ următoarele condiții:
a) să folosească o denumire de natură să nu inducă în eroare persoanele eligibile, participanții sau alte persoane și să includă în denumire, în mod obligatoriu, sintagma "broker de pensii private";
b) să aibă un capital social subscris și vărsat integral în numerar de minimum 25.000 lei;
c) să aibă ca obiect principal de activitate activități auxiliare ale fondurilor de pensii, precum și codul corespunzător acestei activități prevăzut în Clasificarea activităților din economia națională;
d) să aibă un sediu destinat desfășurării activității pentru care solicită autorizarea, dotat cu echipamente corespunzătoare, unde se transmite și se primește corespondența de la Comisie, sediu la care să fie prezent în permanență un angajat al brokerului de pensii private, în timpul programului de lucru;
e) să nu aibă datorii către bugetul de stat, bugetul asigurărilor sociale de stat, bugetele locale și bugetele fondurilor speciale;
f) asociații/acționarii persoane fizice trebuie să nu aibă mențiuni în certificatul de cazier judiciar pentru infracțiuni contra patrimoniului și în cazierul fiscal;
g) asociații/acționarii persoane juridice trebuie să îndeplinească următoarele condiții:
(i) să nu se afle în procedură de insolvență, reorganizare judiciară sau faliment;
(îi) să nu aibă mențiuni în certificatul de cazier fiscal;
h) membrii consiliului de administrație, ai consiliului de supraveghere, directorii, membrii directoratului, administratorul unic, după caz, trebuie să îndeplinească următoarele condiții:
(i) să aibă pregătirea, experiența profesională și onorabilitatea necesare funcției pe care urmează să o îndeplinească;
(îi) să fie absolvenți ai unei instituții de învățământ superior de lungă durată;
(iii) să nu fi fost sancționați de către autoritățile române sau străine din domeniul financiar-bancar, al pieței de capital, asigurărilor și pensiilor private cu interdicția definitivă sau temporară de a desfășura activități în sistemul/domeniul în care au activat;
(iv) să nu aibă mențiuni în certificatul de cazier judiciar pentru infracțiuni contra patrimoniului și în cazierul fiscal;
(v) să nu fie membri în consiliul de administrație sau conducători ai unei societăți de administrare a fondurilor de pensii facultative ori ai unei instituții de credit care îndeplinește funcția de depozitar pentru fonduri de pensii facultative;
(vi) să nu fie membri în consiliul de administrație al societății de servicii de investiții financiare cu care administratorul unui fond de pensii facultative, pentru care se realizează marketingul prospectului schemei de pensii facultative, a încheiat contract;
(vii) să nu fie angajați sau să nu aibă niciun fel de relație contractuală, directă ori indirectă, cu un alt administrator de fonduri de pensii facultative;
i) să aibă un contract pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative încheiat cu cel puțin un administrator, care să între în vigoare începând cu data comunicării deciziei de autorizare a agentului de marketing persoană juridică de către Comisie;
j) să achite taxa de autorizare de funcționare și înscriere în Registrul Comisiei, conform legislației în vigoare.
(2) Persoana juridică autorizată de Comisie ca broker de pensii private poate distribui, în conformitate cu legislația aplicabilă în vigoare, și titluri de participare ale organismelor de plasament colectiv în valori mobiliare și ale altor organisme de plasament colectiv, cu avizul prealabil al Comisiei și cu respectarea reglementărilor în vigoare în domeniul pieței de capital din România.
(1) În vederea obținerii deciziei de autorizare, solicitantul depune la Comisie o cerere de autorizare pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative și înscriere în Registrul agenților de marketing, întocmită conform anexei nr. 2, semnată de către reprezentantul legal al societății, însoțită de următoarele documente:
a) documente care atestă constituirea societății comerciale:
(i) actul constitutiv având înscris ca obiect principal de activitate activități auxiliare ale fondurilor de pensii, precum și codul corespunzător acestei activități, prevăzut în Clasificarea activităților din economia națională;
(îi) certificatul de înregistrare;
(iii) certificatul de înscriere de mențiuni împreună cu copia rezoluției de la Oficiul Național al Registrului Comerțului;
(iv) certificatul constatator;
b) documente care atestă vărsarea integrală în numerar a capitalului social;
c) copia actului juridic în baza căruia societatea deține în folosință spațiul destinat sediului social și sediilor secundare, după caz, cu precizarea sediului care îndeplinește condiția prevăzută la art. 6 alin. (1) lit. d);
d) certificat de atestare fiscală;
e) certificatul de cazier fiscal, în original, aflat în termenul de valabilitate prevăzut de legislația în vigoare;
f) documente cu privire la asociații/acționarii persoane fizice:
(i) copia actului de identitate, a cărei conformitate cu originalul este certificată de titularul actului de identitate prin semnătură olografă, pe aceeași pagină pe care este reprodusă imaginea prin copiere;
(îi) certificatul de cazier judiciar și certificatul de cazier fiscal, aflate în termenele de valabilitate prevăzute de legislația în vigoare;
g) documente cu privire la asociații/acționarii persoane juridice:
(i) certificatul constatator de la Oficiul Național al Registrului Comerțului al persoanei juridice;
(îi) certificatul de cazier fiscal aflat în termenul de valabilitate prevăzut de legislația în vigoare.
h) documente cu privire la membrii consiliului de administrație, consiliului de supraveghere, directorii, membrii directoratului și administratorul unic, după caz:
(i) copia actului de identitate, a cărei conformitate cu originalul este certificată de titularul actului de identitate prin semnătură olografă, pe aceeași pagină pe care este reprodusă imaginea prin copiere;
(îi) curriculum vitae elaborat în conformitate cu anexa nr. 4;
(iii) copia documentului care dovedește absolvirea cursurilor unei instituții de învățământ superior de lungă durată;
(iv) specimene de semnătură, conform anexei nr. 5;
(v) certificatul de cazier judiciar și certificatul de cazier fiscal aflate în termenele de valabilitate prevăzute de legislația în vigoare;
(vi) declarație pe propria răspundere din care să rezulte că persoana în cauză nu se află în niciuna dintre situațiile prevăzute la art. 6 lit. h) pct. (iii), (v), (vi) și (vii);
i) contractul pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative, încheiat între societate și administrator, care să conțină prevederea potrivit căreia acesta intră în vigoare la data comunicării deciziei de autorizare a brokerului de pensii private de către Comisie;
j) copie de pe documentele care atestă plata taxei de autorizare și înscriere în Registrul Comisiei a agenților de marketing persoane juridice.
(2) Documentele prevăzute la alin. (1) se transmit Comisiei odată cu cererea de autorizare și sub forma de imagini scanate, în fișiere a căror denumire să exprime natura documentelor.
(1) Pentru a desfășura și activitatea de marketing al prospectului schemei de pensii facultative, brokerul de pensii private autorizat de Comisie pentru marketingul prospectului schemei de pensii private trebuie să îndeplinească condițiile prevăzute la art. 6 și să depună la Comisie o cerere de autorizare pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative și înscriere în Registrul agenților de marketing, întocmită conform anexei nr. 2, însoțită de următoarele documente:
a) documentele depuse în vederea obținerii autorizației de broker de pensii private pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative, care au suferit modificări după data autorizării inițiale; documentele care nu au suferit modificări nu se mai depun la Comisie, iar reprezentantul legal al societății depune la Comisie o declarație pe propria răspundere în acest sens;
b) contractul încheiat cu cel puțin un administrator de fonduri de pensii facultative pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative, care să conțină prevederea potrivit căreia acesta intră în vigoare la data comunicării autorizației de către Comisie pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative;
c) hotărârea adunării generale a acționarilor sau a asociaților, prin care se decide desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative;
d) copie de pe documentele care atestă plata taxei de autorizare și înscriere în Registrul Comisiei a agenților de marketing persoane juridice, în conformitate cu prevederile Normei nr. 8/2008 privind taxele de autorizare, avizare și administrare în sistemul pensiilor facultative, aprobată prin Hotărârea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 17/2008, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 272 din 7 aprilie 2008, cu modificările și completările ulterioare.
(2) Documentele prevăzute la alin. (1) se transmit Comisiei odată cu cererea de autorizare și sub formă de imagini scanate, în fișiere a căror denumire să reprezinte conținutul documentelor.
(1) Pentru a desfășura activitatea de marketing al prospectului schemei de pensii facultative, entitățile prevăzute la art. 2 alin. (2) lit. b) pct. (îi) depun la Comisie o cerere de avizare pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative și înscriere în Registrul agenților de marketing, întocmită în conformitate cu anexa nr. 2, semnată de către reprezentantul legal al societății și însoțită de următoarele documente:
a) copia autorizației de funcționare eliberată de autoritatea competentă;
b) documentul care face dovada obținerii acordului de a desfășura activitatea de marketing al fondurilor de pensii facultative, eliberat de autoritatea competentă de la care au primit autorizația de funcționare;
c) actul constitutiv actualizat, având înscris în obiectul de activitate activități auxiliare ale fondurilor de pensii, precum și codul corespunzător acestei activități, prevăzut în Clasificarea activităților din economia națională;
d) contractul încheiat cu cel puțin un administrator de fonduri de pensii facultative pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative, care să conțină prevederea potrivit căreia acesta intră în vigoare la data avizării ca intermediar de pensii private pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative de către Comisie;
e) certificatul de cazier fiscal în original, aflat în termenul de valabilitate prevăzut de legislația în vigoare;
f) certificatul de înregistrare eliberat de Oficiul Național al Registrului Comerțului, în copie;
g) certificatul constatator eliberat de Oficiul Național al Registrului Comerțului, în original;
h) declarația pe propria răspundere a reprezentantului legal al societății cu privire la sediile autorizate în care se desfășoară activitatea de marketing al prospectului schemei de pensii facultative;
i) actul intern prin care este desemnată persoana responsabilă cu activitatea de marketing al prospectului schemei de pensii facultative din cadrul societății, împreună cu datele de identificare și de contact ale acesteia, după caz;
j) copie de pe documentele care atestă plata taxei de avizare și înscriere în Registrul Comisiei a agenților de marketing persoane juridice.
(2) Prin excepție de la prevederile alin. (1), intermediarul care a primit aviz din partea Comisiei pentru desfășurarea activității de marketing pentru fonduri de pensii administrate privat depune, odată cu cererea de avizare pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative, numai documentele prevăzute la alin. (1) lit. b), c), d), e), g), h), i) și j), precum și acele documente care au suferit modificări față de momentul avizării inițiale.
(3) Documentele prevăzute la alin. (1) sau alin. (2), după caz, sunt transmise Comisiei odată cu cererea de avizare și sub formă de imagini scanate, în fișiere a căror denumire să reprezinte conținutul documentelor.
(1) Pot fi avizate ca agenți de marketing persoanele fizice care îndeplinesc cumulativ următoarele condiții:
a) nu au fost sancționate de către autoritățile române sau străine din domeniul financiar-bancar, al pieței de capital, asigurărilor și pensiilor private cu interdicția definitivă sau temporară de a desfășura activități în sistemul/domeniul în care au activat;
b) au obținut certificatul de absolvire a cursului de agent de marketing pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative;
c) nu au înscrise mențiuni în certificatul de cazier judiciar pentru infracțiuni contra patrimoniului și în certificatul de cazier fiscal;
d) au un contract încheiat cu un singur administrator sau, după caz, cu un singur agent de marketing persoană juridică, în care se precizează că desfășoară activitate de marketing al prospectului schemei de pensii facultative de la data avizării ca agent de marketing persoană fizică de către Comisie;
e) au achitat sau, în numele lor, a fost achitată taxa de avizare pentru agenți de marketing persoane fizice prevăzută de legislația în vigoare.
(2) Pentru fiecare persoană fizică ce urmează a fi supusă avizării Comisiei ca agent de marketing, administratorul sau agentul de marketing persoană juridică, după caz, are obligația să întocmească un dosar care să conțină cel puțin următoarele documente:
a) actul de identitate, a cărui imagine scanată este reprodusă la scara 1:1 pe aceeași filă cu semnătura olografă a titularului, completată cu sintagma "Conform cu originalul";
b) declarația pe propria răspundere a agentului de marketing persoană fizică, din care să rezulte că se încadrează în prevederile art. 10 alin. (1) lit. a);
c) certificatul de absolvire a cursurilor de agent de marketing, conform modelului prezentat în anexa nr. 1;
d) contractul încheiat cu administratorul sau cu agentul de marketing persoană juridică pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative, care să prevadă că data intrării în vigoare a contractului este data obținerii de către agentul de marketing persoană fizică a avizului Comisiei;
e) certificatul de cazier judiciar și cel de cazier fiscal, aflate în termenele de valabilitate prevăzute de legislația în vigoare.
(3) Administratorul sau agentul de marketing persoană juridică solicită avizarea persoanei fizice ca agent de marketing numai ulterior întocmirii dosarului complet al acesteia, în conformitate cu prevederile alin. (2).
(1) În vederea obținerii avizului pentru agenții de marketing persoane fizice, administratorul sau agentul de marketing persoană juridică, după caz, depune la Comisie o cerere de avizare a agenților de marketing persoane fizice și înscriere în Registrul agenților de marketing, întocmită conform anexei nr. 3, pe suport letric și ca imagine scanată, însoțită de următoarele documente, în format electronic sub semnătură electronică extinsă a reprezentantului legal sau a persoanei responsabile cu activitatea de marketing:
a) tabelul nominal al persoanelor fizice pentru care se solicită avizul;
b) declarație pe propria răspundere a reprezentantului legal al administratorului sau al agentului de marketing persoană juridică, din care să reiasă că fiecare persoană fizică pentru care se solicită avizarea ca agent de marketing îndeplinește condițiile prevăzute la art. 10 alin. (1) și are întocmit dosarul prevăzut la art. 10 alin. (2);
c) copie a documentelor care atestă plata taxei de avizare și de înscriere în Registrul agenților de marketing, prevăzută de legislația în vigoare, pentru fiecare agent de marketing persoană fizică.
(2) Comisia poate solicita în orice moment dosarele întocmite de administrator sau de agentul de marketing persoană juridică, după caz, în vederea avizării persoanelor fizice.
Tabelul nominal al persoanelor fizice pentru care se solicită avizul trebuie să conțină pentru fiecare persoană următoarele informații:
a) numele și prenumele;
b) codul numeric personal;
c) seria și numărul actului de identitate;
d) cetățenia;
e) adresa de domiciliu;
f) adresa de reședință;
g) data absolvirii cursului de agent de marketing pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative, înscrisă pe certificatul de absolvire;
h) numărul de telefon și adresa de e-mail, după caz.
(1) Întocmirea și transmiterea electronică a documentelor prevăzute la art. 11 alin. (1) se face în conformitate cu instrucțiunile din Portalul de documentație tehnică al Comisiei.
(2) Administratorul și/sau agentul de marketing persoană juridică care a obținut avizul pentru agenții săi de marketing persoane fizice au/are obligația de a păstra în arhiva proprie și de a actualiza documentele menționate la art. 10, atât pe suport letric, cât și pe suport electronic.
(1) Agentul de marketing persoană fizică este obligat să notifice administratorul sau agentul de marketing persoană juridică, după caz, asupra oricăror modificări ale documentelor depuse inițial pentru avizarea ca agent de marketing, în termen de maximum 10 zile lucrătoare de la data modificării/modificărilor survenite și să transmită acestora copii ale documentelor modificate.
(2) Administratorul, după caz, agentul de marketing persoană juridică notifică Comisiei în legătură cu modificările documentelor depuse pentru avizarea ca agent de marketing persoană fizică, în termen de 5 zile lucrătoare de la data la care acesta a primit notificarea de la agentul de marketing persoană fizică.
(3) Pentru orice modificare a informațiilor cuprinse în tabelul nominal cu privire la agenții de marketing persoane fizice, administratorul sau agentul de marketing persoană juridică notifică Comisiei, în termenul prevăzut la alin. (2), prin transmiterea tabelului nominal al modificărilor, în format electronic, sub semnătura electronică extinsă a reprezentantului legal sau a persoanei responsabile.
(4) Tabelul nominal al modificărilor prevăzut la alin. (3) conține, în mod obligatoriu, informațiile prevăzute la art. 12 și care au suportat modificări, precum și codul agentului de marketing din Registrul agenților de marketing și numărul și data avizului Comisiei.
Administratorul sau agentul de marketing persoană juridică este obligat să actualizeze evidența proprie a agenților de marketing persoane fizice.
Comisia analizează cererea și documentele depuse pentru obținerea autorizației/avizului pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative și, în termen de 30 de zile calendaristice de la data înregistrării dosarului complet al solicitantului, procedează la aprobarea sau respingerea cererii, prin decizie scrisă și motivată.
(1) Orice solicitare a Comisiei privind informații suplimentare sau de modificare a documentelor prezentate inițial întrerupe termenul prevăzut la art. 16, un nou termen începând să curgă de la data depunerii respectivelor informații sau modificări, depunere care nu poate fi făcută mai târziu de 30 de zile calendaristice de la data solicitării Comisiei, sub sancțiunea respingerii cererii.
(2) În situația în care documentele depuse sunt incomplete, ilizibile sau se constată depunerea acestora într-o formă necorespunzătoare, precum și în cazul lipsei unor documente, se solicită înlocuirea ori completarea acestora, după caz.
(3) Neîndeplinirea uneia dintre condițiile referitoare la autorizare sau avizare atrage respingerea cererii depuse de solicitant.
(1) Decizia de autorizare sau avizul pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative, după caz, și codul de înscriere în Registrul agenților de marketing sau decizia de respingere, după caz, se comunică solicitantului în termen de 5 zile calendaristice de la adoptare.
(2) În termen de maximum 30 de zile de la data comunicării acesteia, decizia de respingere poate fi contestată în conformitate cu legislația în vigoare privind contenciosul administrativ.
(3) O nouă cerere de autorizare sau de avizare, după caz, poate fi adresată Comisiei numai dacă au fost remediate deficiențele care au determinat respingerea cererii inițiale.
(1) Condițiile prevăzute pentru autorizarea/avizarea ca agent de marketing persoană juridică și ca agent de marketing persoană fizică pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative trebuie respectate pe toată perioada de funcționare a acestora.
(2) Condițiile prevăzute la art. 6 alin. (1) lit. h) trebuie îndeplinite pe toată perioada exercitării funcției și atribuțiilor de către persoanele respective.
(3) Codul agentului de marketing persoană juridică autorizat/avizat și codul agentului de marketing persoană fizică avizat cu care aceștia au fost înscriși în Registrul agenților de marketing rămân neschimbate până la radierea acestora din Registrul Comisiei.
După obținerea autorizației/avizului pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative, agenții de marketing persoane juridice întocmesc și transmit Comisiei informațiile și documentele pe suport electronic, în conformitate cu instrucțiunile din Portalul de documentație tehnică a Comisiei.
(1) Agenții de marketing persoane juridice notifică Comisiei cu privire la încheierea și încetarea contractelor cu administratorii pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative.
(2) Notificarea cu privire la încheierea contractului se transmite în termen de maximum două zile lucrătoare de la data intrării în vigoare a contractului prevăzut la alin. (1) și conține, anexat, copia contractului încheiat pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative.
(3) Notificarea cu privire la încetarea contractului se transmite în termen de maximum două zile lucrătoare de la data încetării acestuia.
(4) Documentele prevăzute la alin. (2) se transmit pe suport electronic cu semnătura electronică extinsă a reprezentatului legal al societății sau a persoanei responsabile.
(1) După obținerea deciziei de autorizare/avizare a agenților de marketing persoane juridice, orice modificare a documentelor depuse în vederea obținerii autorizației/avizului de desfășurare a activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative și a condițiilor pe baza cărora s-a acordat această/acest autorizație/aviz trebuie notificată Comisiei în termen de 5 zile calendaristice de la modificarea acestora.
(2) Notificarea transmisă Comisiei conține, anexate, copii ale documentelor modificate, pe baza cărora s-a acordat autorizația/avizul de către Comisie.
(3) Prin excepție de la prevederile alin. (1), brokerii de pensii private au obligația de a supune avizării Comisiei orice modificare a actului constitutiv.
(4) În vederea avizării modificării actului constitutiv, brokerii de pensii private depun la Comisie o cerere de avizare, pe suport letric și ca imagine scanată, însoțită de actul constitutiv modificat, de hotărârea prin care modificarea actului constitutiv a fost aprobată de organele de conducere competente și de dovada plății taxei de avizare a modificărilor, în format electronic sub semnătura electronică extinsă a reprezentantului legal sau a persoanei responsabile cu activitatea de marketing.
(5) În vederea avizării sau respingerii cererii de avizare a modificării actului constitutiv, se aplică în mod corespunzător procedura stabilită la cap. III secțiunea a 4-a.
Agenții de marketing persoane juridice achită Comisiei de la momentul obținerii autorizației/avizului pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative, pe toată durata valabilității acesteia/acestuia, o taxă lunară de funcționare, în conformitate cu prevederile Normei nr. 8/2008 privind taxele de autorizare, avizare și administrare în sistemul pensiilor facultative, aprobată prin Hotărârea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 17/2008, cu modificările și completările ulterioare.
Pregătirea agenților de marketing persoane fizice este în sarcina administratorilor, a agenților de marketing persoane juridice și a persoanelor juridice specializate.
(1) Cursurile pentru agenți de marketing persoane fizice, precum și examenele de absolvire a acestora sunt organizate numai în baza unei tematici avizate în prealabil de către Comisie.
(2) Cursurile pentru agenți de marketing persoane fizice, precum și examenele de absolvire a acestora pot fi organizate de administratori, agenți de marketing persoane juridice și de persoane juridice specializate.
(3) Agenții de marketing persoane juridice organizează cursuri numai pentru agenții de marketing persoane fizice proprii.
(4) În vederea avizării tematicii pentru cursul de agenți de marketing persoane fizice, administratorul, agentul de marketing persoană juridică și persoana juridică specializată, după caz, au obligația să includă în tematica proprie cel puțin conținutul tematicii publicate pe pagina proprie de internet a Comisiei.
(5) Administratorul, agentul de marketing persoană juridică și persoana juridică specializată au obligația de a actualiza tematica proprie în conformitate cu legislația în vigoare.
(6) Administratorul, agentul de marketing persoană juridică și persoana juridică specializată au obligația să se asigure că persoanele fizice înscrise la cursurile de agent de marketing nu au mențiuni în certificatul de cazier judiciar pentru infracțiuni contra patrimoniului și în cazierul fiscal.
(7) În cazul reavizării agenților de marketing persoane fizice, administratorul, agentul de marketing persoană juridică și persoana juridică specializată pot solicita fie cazierul judiciar și cazierul fiscal, fie declarația pe propria răspundere de la persoanele fizice înscrise la cursurile de agent de marketing.
Pentru fiecare persoană înscrisă la curs, administratorul, agentul de marketing persoană juridică sau persoana juridică specializată are obligația să întocmească un dosar care să conțină cel puțin următoarele documente:
a) copie a actului de identitate al cursantului;
b) contractul încheiat între persoana juridică specializată și persona fizică, care să includă și următoarele informații: perioada în care se desfășoară cursul și data la care urmează a se susține examenul, în cazul în care cursul este organizat de către persoana juridică specializată;
c) documentul care atestă că persoanele înscrise la cursul de agent nu au mențiuni în cazierul judiciar pentru infracțiuni contra patrimoniului și în cazierul fiscal.
(1) Examenul de absolvire se susține în maximum 30 de zile lucrătoare de la finalizarea cursului.
(2) Examenul de absolvire se desfășoară sub forma unei probe scrise, de tip test-grilă.
(3) Pot susține examene numai persoanele care au urmat un curs de agent de marketing persoană fizică pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative.
(4) În termen de maximum 30 de zile de la promovarea examenului, administratorul, agentul de marketing persoană juridică sau persoana juridică specializată eliberează certificatul de absolvire a cursului în forma prevăzută în anexa nr. 1.
(1) Reavizarea agenților de marketing persoane fizice se face la un interval de maximum 4 ani, calculați de la data obținerii avizului precedent.
(2) Pentru actualizarea cunoștințelor în domeniul pensiilor private, fiecare agent de marketing persoană fizică, avizat de Comisie, trebuie să participe la un nou curs de pregătire și să obțină un nou certificat de absolvire, la un interval de maximum 4 ani de la data absolvirii cursului precedent.
(3) Administratorul și agentul de marketing persoană juridică sunt responsabili pentru actualizarea cunoștințelor agenților de marketing persoane fizice în domeniul pensiilor private și pentru solicitarea reavizării acestora, cu respectarea termenelor prevăzute la alin. (1) și (2).
(4) Administratorul și agentul de marketing persoană juridică au obligația de a păstra evidențe, de a verifica și de a calcula perioadele de timp prevăzute la alin. (1) și (2) și de a actualiza documentele existente în dosarele agenților de marketing persoane fizice, întocmite în conformitate cu prevederile art. 10 alin. (2).
(1) În vederea reavizării agenților de marketing persoane fizice, administratorul sau agentul de marketing persoană juridică depune la Comisie cererea de reavizare prevăzută în anexa nr. 3, pe suport letric și ca imagine scanată, însoțită de tabelul nominal al agenților de marketing persoane fizice, întocmit în conformitate cu prevederile art. 14 alin. (4) și de dovada achitării taxei de reavizare a agentului de marketing persoană fizică, prevăzută de legislația în vigoare, în format electronic, sub semnătură electronică extinsă.
(2) Certificatele de absolvire a cursului pentru agenții de marketing persoane fizice, care au urmat noi cursuri de pregătire, se păstrează de către administrator sau agentul de marketing persoană juridică, după caz, la dosarul agentului de marketing persoană fizică.
(3) Depunerea la Comisie a cererii de reavizare și a documentelor prevăzute la alin. (1) se face cel târziu în luna anterioară împlinirii celor 4 ani de la data obținerii avizului precedent.
(1) Pentru agenții de marketing care îndeplinesc prevederile art. 28 alin. (1) și pentru care administratorul sau agentul de marketing persoană juridică a depus cererea de reavizare în conformitate cu prevederile art. 29, Comisia analizează cererea de reavizare și documentele depuse și procedează la reavizarea agentului de marketing persoană fizică sau la respingerea cererii în termen de 30 de zile calendaristice de la data înregistrării dosarului complet al solicitantului, cu respectarea procedurii prevăzute la cap. III secțiunea a 4-a.
(2) Pentru agenții de marketing care nu îndeplinesc prevederile art. 28 alin. (1), Comisia retrage avizul agenților de marketing persoane fizice și procedează la radierea acestora din Registrul agenților de marketing.
(3) Avizul sau decizia de respingere/retragere a avizelor agenților persoane fizice se comunică administratorului sau agentului de marketing persoană juridică, după caz, în termen de 5 zile calendaristice de la data emiterii, în vederea transmiterii către agentul de marketing persoană fizică în cauză.
(4) Decizia de retragere sau de respingere poate fi contestată în conformitate cu legislația în vigoare privind contenciosul administrativ, în termen de 30 de zile de la data comunicării acestora.
(1) Administratorul este răspunzător pentru desfășurarea activității agenților de marketing proprii, persoane fizice, și pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative a agenților de marketing persoane juridice cu care are sau a avut contracte încheiate, precum și pentru plata acestora.
(2) Administratorul și agentul de marketing persoană juridică sunt răspunzători pentru recrutarea, pregătirea, monitorizarea și verificarea activității agenților de marketing persoane fizice.
(3) Administratorul și agentul de marketing persoană juridică au obligația de a verifica dacă actele individuale de aderare la fondurile de pensii facultative conțin semnăturile în original ale agentului de marketing persoană fizică și ale persoanei care a aderat, precum și existența semnăturii olografe pe copia actului de identitate a persoanei care a aderat.
(1) Administratorul și agentul de marketing persoană juridică sunt obligați să țină o evidență a fiecărui agent de marketing în parte, atât persoană fizică, cât și persoană juridică, după caz, cu care are încheiate contracte pentru desfășurarea activității de marketing, care să cuprindă cel puțin următoarele informații referitoare la:
a) datele de identificare ale acestora;
b) actele individuale de aderare puse la dispoziția agenților de marketing, atât persoane fizice, cât și persoane juridice, după caz, în vederea obținerii acordului de aderare al persoanelor eligibile;
c) actele individuale de aderare semnate de persoanele eligibile;
d) actele individuale de aderare eronat completate și/sau nesemnate de persoana eligibilă, actele individuale de aderare necompletate, care nu mai îndeplinesc cerințele de integritate sau care nu mai sunt în vigoare întrucât forma și conținutul acestora au fost modificate și aprobate de Comisie;
e) plățile efectuate către fiecare agent de marketing;
f) măsurile dispuse împotriva agenților de marketing ca urmare a nerespectării prevederilor contractuale și legale.
(2) Agentul de marketing persoană juridică are obligația de a transmite lunar administratorului o evidență a documentelor prevăzute la alin. (1) lit. d).
(1) Agentul de marketing persoană juridică are obligația de a transmite administratorului actele individuale de aderare corect completate și semnate de persoanele eligibile, precum și copiile actelor de identitate ale persoanelor eligibile, în termen de maximum 5 zile lucrătoare de la data semnării acestora.
(2) Agentul de marketing persoană juridică poate transmite documentele prevăzute la alin. (1) în format electronic, sub formă de imagini scanate, cu semnătură electronică extinsă, având obligația ca în termen de maximum 30 de zile calendaristice de la semnarea acestora să le predea în original administratorului.
(3) Administratorul și, după caz, agentul de marketing persoană juridică au obligația de a întocmi și păstra documentele care fac dovada predării/primirii către/de la agenții de marketing persoane juridice și fizice a actelor individuale de aderare puse la dispoziția agenților de marketing în vederea obținerii acordului de aderare al persoanelor eligibile.
(1) Administratorul și agentul de marketing persoană juridică, după caz, sunt direct răspunzători pentru toate actele, faptele și omisiunile referitoare la activitatea de marketing desfășurată de agenții de marketing persoane fizice cu care au încheiate contracte, precum și pentru nerespectarea, de către aceștia, a prevederilor legale în vigoare în domeniul pensiilor private.
(2) Administratorul este răspunzător pentru elaborarea procedurilor de lucru pentru agenții proprii de marketing persoane fizice și pentru agenții de marketing persoane juridice cu care are contracte încheiate pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative, precum și pentru respectarea acestora.
(3) Agentul de marketing persoană juridică este răspunzător pentru elaborarea procedurilor de lucru pentru agenții de marketing persoane fizice avizați la cererea sa, precum și pentru respectarea acestora.
În situația în care se constată încălcări ale prevederilor legale în vigoare, administratorul și agentul de marketing persoană juridică sunt obligați să ia de îndată toate măsurile necesare, de natură administrativă sau legală, în vederea respectării prevederilor legale.
În situația prevăzută la art. 35, administratorul și/sau agentul de marketing persoană juridică notifică Comisiei, în termen de 15 zile lucrătoare de la data luării la cunoștință a încălcărilor prevederilor legale, cu privire la măsurile întreprinse față de agentul de marketing persoană juridică/fizică și în raport cu persoana eligibilă sau participantul.
Administratorul notifică Comisiei cu privire la contractele încheiate cu agenții de marketing persoane juridice pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative, precum și cu privire la încetarea acestora, în termen de două zile lucrătoare de la încheierea, respectiv încetarea acestora.
Agentul de marketing persoană fizică are următoarele obligații:
a) să prezinte persoanei eligibile în mod corect și complet prospectul schemei de pensii facultative;
b) să completeze actul individual de aderare sau să se asigure că modul de completare a acestuia de către persoana eligibilă este corect și complet;
c) să se asigure că actul individual de aderare este semnat de persoana eligibilă numai în prezența sa;
d) să solicite o copie a actului de identitate valabil al persoanei eligibile, cu semnătura în original a acesteia pe aceeași pagină pe care este reprodusă imaginea actului de identitate prin copiere;
e) să verifice conformitatea datelor de identificare completate în actul individual de aderare cu cele din actul de identitate al persoanei eligibile;
f) să îi înmâneze gratuit persoanei eligibile un exemplar din prospectul simplificat al schemei de pensii facultative valabil la data semnării și, la cererea acestuia, un exemplar al prospectului detaliat, precum și un exemplar al actului individual de aderare, completat și semnat;
g) să își verifice periodic valabilitatea avizului prin consultarea Registrului agenților de marketing, la adresa: http://www.csspp.ro, secțiunea "Registru/Pilonul III/Agenți Marketing/Persoane Fizice".
(1) Agentul de marketing persoană fizică care are încheiat contract cu un administrator are obligația să îi transmită acestuia actele individuale de aderare corect completate și semnate de persoanele eligibile, precum și copiile actelor de identitate ale persoanelor eligibile, în termen de maximum 5 zile lucrătoare de la data semnării acestora.
(2) Agentul de marketing persoană fizică poate transmite documentele prevăzute la alin. (1) în format electronic, sub formă de imagini scanate, având obligația ca în termen de maximum 30 de zile calendaristice de la semnarea acestora să le predea în original administratorului.
Toate actele individuale de aderare încheiate prin intermediul unui agent de marketing persoană fizică trebuie să conțină numele, prenumele, semnătura și codul de înscriere a acestuia în Registrul agenților de marketing în clar, precum și codul de înscriere în Registrul agenților de marketing a persoanei juridice în numele căreia agentul persoană fizică desfășoară activitate de marketing, după caz.
(1) Se interzice, în cadrul activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative, utilizarea de acte individuale de aderare a căror formă și conținut nu sunt autorizate de către Comisie la momentul semnării actului de către persoana eligibilă.
(2) Se interzice desfășurarea de către agentul de marketing persoană juridică a activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative pentru un alt agent de marketing persoană juridică.
(3) Se interzice agenților de marketing persoane fizice, care se află în procedură de reavizare și care nu au obținut avizul în termenul prevăzut la art. 28 alin. (1), să desfășoare activitate de marketing până la data intrării în vigoare a noului aviz.
(4) Se interzice implicarea agenților de marketing persoane juridice și fizice în operațiunile de transfer al participanților de la un fond de pensii facultative la un alt fond de pensii facultative.
(5) Obținerea acordului de aderare la un fond de pensii facultative în vederea transferului de la un alt fond de pensii facultative se face exclusiv de către administratorul fondului la care participantul dorește să se transfere.
(6) Se interzice agentului de marketing persoană fizică:
a) să încheie contracte având ca obiect marketingul prospectului schemei de pensii facultative cu un alt agent de marketing persoană fizică;
b) să accepte delegarea, împuternicirea sau reprezentarea persoanei eligibile la semnarea actului individual de aderare, sub sancțiunea nulității absolute a acestuia;
c) desfășurarea activității de marketing pentru un alt administrator sau agent de marketing persoană juridică decât cel pentru care a fost avizat.
În vederea obținerii avizului ca persoană juridică specializată pentru desfășurarea activității de formare profesională a agenților de marketing persoane fizice, o societate comercială trebuie să îndeplinească următoarele condiții:
a) să aibă înscris în actul constitutiv, ca obiect principal de activitate, "Alte forme de învățământ n.c.a." și, opțional, ca obiecte secundare, activitățile prevăzute la secțiunea "Alte forme de învățământ", precum și codurile corespunzătoare acestor activități, prevăzute în Clasificarea activităților din economia națională;
b) să aibă un sediu social;
c) să nu aibă datorii către bugetul de stat, bugetul asigurărilor sociale de stat, bugetele locale și bugetele fondurilor speciale;
d) să facă dovada că programele de formare profesională se desfășoară cu formatori care îndeplinesc cerințele prevăzute la art. 2 lit. c);
e) să aibă o programă de pregătire al cărei conținut minim include tematica avizată de Comisie;
f) asociații/acționarii persoane fizice nu trebuie să aibă mențiuni în certificatul de cazier judiciar pentru infracțiuni contra patrimoniului și nici în cazierul fiscal;
g) asociații/acționarii persoane juridice trebuie să îndeplinească următoarele condiții:
(i) să nu se afle în procedură de insolvență, reorganizare judiciară sau faliment.
(îi) să nu aibă mențiuni în certificatul de cazier fiscal;
h) membrii consiliului de administrație, consiliului de supraveghere, directorii, membrii directoratului, administratorul unic, după caz, trebuie să îndeplinească următoarele condiții:
(i) să aibă pregătirea, experiența profesională și onorabilitatea necesare funcției pe care urmează să o îndeplinească;
(îi) să fie absolvenți ai unei instituții de învățământ superior de lungă durată;
(iii) să nu aibă mențiuni în certificatul de cazier judiciar și în cazierul fiscal pentru infracțiuni contra patrimoniului;
i) formatorii persoane fizice trebuie să îndeplinească următoarele condiții:
(i) să nu aibă mențiuni în certificatul de cazier judiciar pentru infracțiuni contra patrimoniului și nici în cazierul fiscal;
(îi) să fie absolvenți ai unei instituții de învățământ superior de lungă durată;
(iii) să aibă pregătirea și experiența profesională de minimum de 2 ani care să permită pregătirea teoretică și practică a agenților de marketing în conformitate cu programa cursului de pregătire;
j) să achite taxa de avizare și înscriere în Registrul Comisiei, conform legislației în vigoare.
(1) În vederea obținerii avizului, solicitantul depune la Comisie o cerere, întocmită conform anexei nr. 6, semnată de către reprezentantul legal al societății, însoțită de următoarele documente:
a) documente cu privire la societate:
(i) actul constitutiv al societății comerciale, având înscris ca obiect principal de activitate "Alte forme de învățământ n.c.a." și, opțional, ca obiecte secundare, activitățile prevăzute la secțiunea "Alte forme de învățământ", precum și codurile corespunzătoare acestor activități, prevăzute în Clasificarea activităților din economia națională;
(îi) certificatul de înregistrare și certificatul constatator emis de Oficiul Național al Registrului Comerțului;
(iii) certificatul de cazier fiscal, în original, aflat în termenul de valabilitate prevăzut de legislația în vigoare;
(iv) certificat de atestare fiscală;
(v) programa de pregătire al cărei conținut minim să includă tematica avizată de Comisie;
(vi) regulamentul intern de organizare și desfășurare a examenului de absolvire;
b) documente cu privire la asociații/acționarii persoane fizice:
(i) certificatul de cazier judiciar, în original, aflat în termenul de valabilitate prevăzut de legislația în vigoare;
(îi) certificatul de cazier fiscal, în original, aflat în termenul de valabilitate prevăzut de legislația în vigoare;
c) documente cu privire la asociații/acționarii persoane juridice:
(i) declarația pe propria răspundere a reprezentantului legal al societății, din care să rezulte că nu se află în situația prevăzută la art. 42 lit. g) pct. (i);
(îi) certificatul de cazier fiscal;
(iii) certificat constatator pentru asociații/acționarii persoane juridice;
d) documente cu privire la membrii consiliului de administrație, consiliului de supraveghere, directorii, membrii directoratului, administratorul unic, după caz:
(i) copia actului de identitate, a cărei conformitate cu originalul este certificată de titularul actului de identitate prin semnătură olografă pe aceeași pagină pe care este reprodusă imaginea prin copiere;
(îi) certificatul de cazier judiciar și certificatul de cazier fiscal, în original, aflate în termenele de valabilitate prevăzute de legislația în vigoare;
(iii) curriculum vitae elaborat în conformitate cu anexa nr. 4;
(iv) copie a actului care dovedește că sunt absolvenți ai unei instituții de învățământ superior de lungă durată;
e) documente cu privire la formatori persoane fizice:
(i) copia actului de identitate, a cărei conformitate cu originalul este certificată de titularul actului de identitate prin semnătură olografă pe aceeași pagină pe care este reprodusă imaginea prin copiere;
(îi) curriculum vitae elaborat în conformitate cu anexa nr. 4;
(iii) copie a actului care dovedește că sunt absolvenți ai unei instituții de învățământ superior de lungă durată;
(iv) certificatul de cazier judiciar și de cazier fiscal, aflate în termenele de valabilitate prevăzute de legislația în vigoare;
f) copie de pe documentele care atestă plata taxei de avizare și înscriere în Registrul Comisiei a persoanei juridice specializate.
(2) Documentele prevăzute la alin. (1) sunt transmise Comisiei odată cu cererea de avizare și sub formă de imagini scanate, în fișiere a căror denumire să exprime natura documentelor.
În vederea avizării sau respingerii cererii de avizare ca persoană juridică specializată, se aplică în mod corespunzător procedura stabilită la cap. III, secțiunea a 4-a.
(1) După obținerea avizului de către persoana juridică specializată pentru pregătirea agenților de marketing al prospectului schemei de pensii facultative, orice modificare a documentelor prevăzute la art. 43 sau a condițiilor în baza cărora s-a acordat acest aviz trebuie notificată Comisiei.
(2) Notificările se transmit Comisiei în termen de 5 zile lucrătoare de la data înregistrării la registrul comerțului a modificărilor efectuate, însoțite de copii ale documentelor care au făcut obiectul modificării.
Persoana juridică specializată desfășoară cursuri de agent de marketing persoană fizică în baza unui contract încheiat fie cu o persoană fizică care dorește să se înscrie la curs și care îndeplinește condițiile prevăzute la art. 25 alin. (6), fie cu un administrator, fie cu un agent de marketing persoană juridică.
(1) Retragerea autorizației/avizului și radierea din Registrul Comisiei a unui agent de marketing persoană juridică și a unei persoane juridice specializate pot fi efectuate în următoarele situații:
a) dacă autorizația sau, după caz, avizul a fost obținută/obținut pe baza unor informații ori documente false sau care au indus în eroare;
b) dacă nu mai sunt îndeplinite condițiile prevăzute pentru autorizare/avizare;
c) la solicitarea administratorului, a agentului de marketing persoană juridică sau a persoanei juridice specializate;
d) în cazul în care agentul de marketing persoană juridică nu a început activitatea pentru care a fost autorizat/avizat în termen de 12 luni de la data autorizării/avizării sau nu și-a exercitat pentru o perioadă mai mare de 6 luni consecutive activitatea pentru care a fost autorizat/avizat;
e) ca sancțiune, în cazul încălcării dispozițiilor legale;
f) în situația în care intermediarii de fonduri de pensii facultative au primit decizie de retragere a autorizației acordate de către autoritatea care le-a eliberat autorizația/avizul de funcționare;
g) în cazul insolvenței, reorganizării judiciare și a falimentului agentului de marketing persoană juridică și a persoanei juridice specializate.
(2) Retragerea avizului și radierea din Registrul Comisiei a unui agent de marketing persoană fizică pot fi efectuate în următoarele situații:
a) în cazul decesului agentului de marketing persoană fizică;
b) în cazul neîndeplinirii condiției prevăzute la art. 28 de către agenții de marketing persoane fizice;
c) la cererea administratorului sau agentului de marketing persoană juridică pentru retragerea avizelor agenților de marketing persoane fizice;
d) în oricare dintre situațiile de retragere a autorizației/ avizului administratorului sau agentului de marketing persoană juridică se retrag autorizațiile tuturor agenților persoane fizice care au fost avizați pentru a desfășura activitate de marketing al prospectului schemei de pensii facultative în numele lor;
e) ca sancțiune, în cazul încălcării dispozițiilor legale.
(1) Pentru retragerea avizelor agenților de marketing persoane fizice și radierea din Registru agenților de marketing, administratorul sau agentul de marketing persoană juridică, după caz, trebuie să depună la Comisie o cerere de retragere a avizului pe suport letric și sub formă de imagine scanată.
(2) Cererea de retragere a avizelor agenților de marketing persoane fizice și radierea din Registrul agenților de marketing este însoțită de tabelul nominal al agenților de marketing persoane fizice ale căror avize se retrag, întocmit în conformitate cu prevederile art. 49, în format electronic sub semnătură electronică extinsă a reprezentantului legal sau a persoanei responsabile, după caz.
Tabelul nominal al agenților de marketing persoane fizice ale căror avize se retrag conține următoarele informații:
a) numele și prenumele;
b) codul numeric personal;
c) seria și numărul actului de identitate;
d) codul agentului de marketing din Registrul agenților de marketing;
e) numărul și data ultimului aviz.
(1) În vederea retragerii autorizației/avizului și radierii din Registrul agenților de marketing la cererea agentului de marketing persoană juridică, acesta trebuie să depună la Comisie:
a) documentele prevăzute la art. 48 cu privire la retragerea agenților de marketing persoane fizice care acționează în numele său;
b) dovada încetării contractului/contractelor încheiat/ încheiate cu administratorii pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative;
c) hotărârea de încetare a activității sau de modificare a obiectului de activitate pentru agentul de marketing persoană juridică, după caz, hotărâre adoptată de organul statutar competent.
(2) În vederea retragerii avizului persoanei juridice specializate, aceasta depune la Comisie următoarele documente:
a) cererea de retragere a avizului ca persoană juridică specializată, semnată de reprezentantul legal;
b) hotărârea referitoare la încetarea activității sau modificarea obiectului de activitate, hotărâre adoptată de organul statutar competent.
(1) Decizia de retragere a autorizației sau avizului, scrisă și motivată, se comunică administratorului, agentului de marketing persoană juridică sau persoanei juridice specializate, după caz, în termen de 5 zile calendaristice de la emiterea acesteia.
(2) Decizia de retragere poate fi contestată în termen de maximum 30 de zile de la data comunicării ei, în conformitate cu legislația în vigoare.
(3) În termen de 15 zile calendaristice de la primirea deciziei de retragere, agentul de marketing persoană juridică sau persoana juridică specializată, după caz, are obligația să depună documentele cu privire la retragerea autorizației/avizului de către Comisie la oficiul registrului comerțului în raza căruia se află sediul social al societății.
(4) În termen de 30 de zile calendaristice de la primirea documentelor care atestă înregistrarea retragerii de la oficiul registrului comerțului, agentul de marketing persoană juridică sau persoana juridică specializată, după caz, trebuie să depună la Comisie o copie a acestor documente.
(1) În situația retragerii avizului agenților de marketing persoane fizice, administratorul și agentul de marketing persoană juridică, după caz, au obligația să înștiințeze în scris agenții lor de marketing în legătură cu retragerea avizului acestora, în termen de maximum 3 zile lucrătoare de la data primirii deciziei de retragere din partea Comisiei.
(2) În situația prevăzută la alin. (1), administratorul și agentul de marketing persoană juridică, după caz, trebuie să se asigure că agenții de marketing persoane fizice au predat toate documentele privind marketingul prospectului schemei de pensii facultative și că au luat cunoștință de interdicția de a mai desfășura activitate de marketing al prospectului schemei de pensii facultative.
(1) În situația în care contractul unui agent de marketing persoană fizică încheiat cu un administrator sau cu un agent de marketing persoană juridică, după caz, pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative a încetat, iar agentul de marketing persoană fizică încheie un nou contract cu un alt administrator/agent de marketing persoană juridică, noul administrator/agent de marketing persoană juridică procedează în conformitate cu prevederile cap. III secțiunea a 3-a.
(2) Agentul de marketing persoană fizică aflat în situația prevăzută la alin. (1) nu are obligația să reia cursul de pregătire de agenți de marketing persoane fizice dacă se află în perioada de timp inclusă în intervalul de 4 ani calendaristici, prevăzut la art. 28 alin. (2), cu excepția cazului în care noul administrator/agent de marketing persoană juridică nu are o solicitare expresă în acest sens.
(3) Agentul de marketing persoană fizică, care, la data intrării în vigoare a prezentei norme, are mai mult de 4 ani calendaristici de la data absolvirii cursului de pregătire ca agent de marketing pentru fonduri de pensii facultative, trebuie reavizat de Comisie în termen 12 luni de la data intrării în vigoare a prezentei norme, în conformitate cu prevederile art. 28 și 29.
(4) În situația nerespectării prevederilor alin. (3), Comisia procedează la retragerea avizului și la radierea din Registrul agenților de marketing a agenților de marketing persoane fizice.
Agenții de marketing persoane juridice au obligația ca în termen de 3 luni de la intrarea în vigoare a prezentei norme să notifice Comisiei cu privire la modificările survenite, în vederea respectării condițiilor stabilite la art. 6 și 9.
(1) Constituie contravenții următoarele fapte:
a) desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative de către administratorii fondurilor de pensii facultative prin intermediul altor persoane decât agenți de marketing persoane juridice și/sau fizice autorizate/avizate de Comisiei;
b) desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative de către agenții de marketing persoane fizice fără respectarea prevederilor art. 4 alin. (1) lit. a)-d);
c) desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative de către agentul de marketing persoană juridică cu încălcarea prevederilor art. (4) alin. (2);
d) desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative cu încălcarea prevederilor art. 4 alin. (4);
e) desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative de către agenții de marketing persoane juridice fără încheierea de contracte în acest sens cu administratorii de fonduri de pensii facultative autorizați de Comisie;
f) neîndeplinirea obligației, de către agentul de marketing persoană fizică, de notificare a administratorului sau a agentului de marketing persoană juridică asupra oricăror modificări ale documentelor depuse inițial pentru avizarea ca agent de marketing în termenul stabilit prin prevederile art. 14 alin. (1);
g) neîndeplinirea obligației administratorilor sau agenților de marketing persoane juridice de notificare a Comisiei cu privire la modificările documentelor depuse pentru avizarea ca agent de marketing persoană fizică, în termenul stabilit prin prevederile art. 14 alin. (2) și în forma stabilită prin prevederile art. 14 alin. (3) și (4);
h) neîndeplinirea obligației administratorului și a agenților de marketing persoane juridice de actualizare a evidenței proprii a agenților de marketing persoane fizice;
i) nerespectarea de către agenții de marketing persoane fizice și de către agenții de marketing persoane juridice a condițiilor prevăzute pentru autorizare/avizare, pe toată perioada desfășurării activității;
j) neîndeplinirea de către membrii consiliului de administrație, consiliului de supraveghere, directori, membrii directoratului, administratorul unic, după caz, a condițiilor prevăzute la art. 6 alin. (1) lit. h) pe toată perioada exercitării funcției;
k) neîndeplinirea obligației agenților de marketing de transmitere a informațiilor și documentelor pe suport electronic, ulterior obținerii autorizației/avizului pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative;
l) neîndeplinirea de către agenții de marketing persoane juridice a obligației de notificare a Comisiei cu privire la contractele încheiate cu administratorii pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative, în termenul și forma prevăzute la art. 21 alin. (2) și (3);
m) desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative de către administratori și de către agenții de marketing persoane fizice prin intermediul agenților de marketing persoane fizice care nu au fost reavizați în termenul prevăzut la art. 28 alin. (1);
n) neîndeplinirea de către administratori și de către agenții de marketing persoane juridice a obligației de a păstra evidența, de a verifica și de a calcula perioadele de timp prevăzute la art. 28 alin. (3) și (4) și de a actualiza documentele existente în dosarele agenților de marketing persoane fizice;
o) neîndeplinirea obligației de verificare a actelor individuale de aderare de către administrator și agentul de marketing persoană juridică, în conformitate cu prevederile art. 31 alin. (3);
p) neîndeplinirea obligațiilor administratorilor și agenților de marketing persoane juridice prevăzute la art. 32 și 33;
r) neîndeplinirea obligației administratorilor și a agenților de marketing persoane juridice de a lua toate măsurile necesare, de natură administrativă sau legală, în vederea respectării prevederilor legale;
s) neîndeplinirea de către administratori a obligației de notificare a Comisiei cu privire la contractele încheiate cu agenții de marketing persoane juridice pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative, în termenul prevăzut la art. 37;
ș) neîndeplinirea de către agentul de marketing persoană fizică a obligațiilor prevăzute la art. 38-40;
t) utilizarea în cadrul activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative de acte individuale de aderare a căror formă și conținut nu sunt autorizate de către Comisie la momentul semnării actului;
ț) nerespectarea de către agenții de marketing persoane juridice și persoane fizice a prevederilor art. 41 alin. (2)-(4) și (6);
u) încălcarea de către persoana fizică specializată a prevederilor art. 45;
v) neîndeplinirea de către administrator/agent de marketing persoană juridică a obligațiilor prevăzute la art. 52;
w) neîndeplinirea de către agentul de marketing persoană juridică a obligațiilor prevăzute la art. 54;
x) nerespectarea celorlalte obligații prevăzute de prezenta normă.
(2) Săvârșirea de către administratorul de fonduri de pensii facultative, de către agentul de marketing persoană juridică și de către agentul de marketing persoană fizică a vreuneia dintre faptele prevăzute la alin. (1) se sancționează conform prevederilor art. 38 lit. c), art. 120 alin. (1), art. 121 alin. (1) lit. k și alin. (2)-(11), art. 122 și 122^1 din Legea nr. 204/2006, cu modificările și completările ulterioare.
Anexele nr. 1-6 fac parte integrantă din prezenta normă.
(1) La data intrării în vigoare a prezentei norme se abrogă Norma nr. 10/2006 privind marketingul prospectului schemei de pensii facultative, aprobată prin Hotărârea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 22/2006, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 880 din 27 octombrie 2006, cu modificările ulterioare, precum și orice alte dispoziții contrare prezentei norme.
(2) Prezenta normă intră în vigoare în termen de 3 luni de la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.
ANTET ADMINISTRATOR/PERSOANĂ JURIDICĂ SPECIALIZATĂ Certificat de absolvire Nr. ...../data eliberării Prin prezentul certificat se atestă că domnul/doamna ..............., cu domiciliul în ........, str. ..........., legitimat/legitimată cu BI/CI seria .... nr. ...., CNP ......, a absolvit cursul de agent de marketing pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative, organizat de ......., cu o durată de ..... zile, în perioada .............................. . Domnul/Doamna ...................... a dobândit cunoștințele teoretice necesare în vederea desfășurării activității de marketing pentru fonduri de pensii facultative. Data absolvirii .................................... Nota de examen ..................................... Administrator/Persoana juridică specializată, .................................................... (denumirea și sediul social) Reprezentant legal, .................................................... (nume și prenume) Semnătura ................ Ștampila administratorului/persoanei juridice specializate
───────
la normă
───────
CERERE de autorizare/avizare ca agent de marketing persoaneă juridică DATE DE IDENTIFICARE: Subsemnatul/Subsemnata, ................................................., (numele și prenumele) în calitate de împuternicit/împuterniciți ..............................., (numărul și data procurii speciale și autentice/delegației avocațiale) solicit autorizarea ca broker de pensii private pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative a societății ................/solicit avizarea ca intermediar de fonduri de pensii private pentru desfășurarea activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative a societății ..........................., având: Număr de înregistrare la Oficiul Național al Registrului Comerțului ........ Cod unic de înregistrare fiscală la Oficiul Național al Registrului Comerțului ............................................ Sediul social: ........................................ (localitatea) (strada și numărul) ....................................................... (județul) (codul poștal) Sediul secundar: ...................................... (localitatea) (strada și numărul) ....................................................... (județul) (codul poștal) Forma de înregistrare: .................................................... (filială, sucursală, reprezentanță, agenție, punct de lucru) Date de contact: (telefon, fax, e-mail, pagină de internet) .............. Prezenta cerere este însoțită de un număr de .......... documente, totalizând un număr de ............. file. Semnătura împuternicitului: .......................... Data ................................................. FALSE DECLARAȚII SAU OMISIUNI INTENȚIONATE ALE UNOR FAPTE POT CONSTITUI ÎNCĂLCĂRI ALE LEGII PENALE.
───────
la normă
─────────
CERERE de avizare/reavizare a agentului/agenților de marketing persoană fizică/ persoane fizice*) 1. Date despre solicitant: Societatea Comercială ............., în calitate de administrator de fonduri de pensii facultative/agent de marketing persoană juridică, cu sediul în .........................................................................., (localitatea) (strada și numărul) ........................................................................... (județul) (codul poștal) solicită avizarea în vederea desfășurării activității de marketing al prospectului schemei de pensii facultative pentru: ....................... 2. Date de identificare a agentului de marketing persoană fizică: Numele și prenumele agentului persoană fizică ............................ Domiciliul ............................................................... (localitatea) (strada și numărul) .......................................................................... (județul) (codul poștal) Codul numeric personal ................................................... Contract nr. ................ din data ................................... Date de contact: (telefon, fax, e-mail, pagină de internet) .............. 3. Informații suplimentare care ar putea fi considerate relevante pentru activitatea agentului persoană fizică .......................................................................... .......................................................................... Subsemnatul,................., cunoscând prevederile Codului penal privind falsul în declarații, declar pe propria răspundere, sub sancțiunea legii, că toate răspunsurile sunt complete și conforme cu realitatea și că nu există alte fapte relevante asupra cărora Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private ar trebui informată. Reprezentantul legal al administratorului/agentului de marketing persoană juridică Numele și prenumele ................................... Semnătura și ștampila ................................. NOTĂ: Comisia va păstra confidențialitatea informațiilor cuprinse în prezenta cerere, cu excepția cazurilor prevăzute de lege. _________ *) În cazul în care administratorul sau agentul de marketing persoană juridică prezintă spre avizare o singură dată mai mulți agenți de marketing persoane fizice, cererea de avizare este însoțită de un tabel nominal al acestora, cu antetul solicitantului, anexă la cererea de avizare, în conformitate cu prevederile Normei nr. 8/2011 privind marketingul prospectului schemei de pensii facultative.
───────
la normă
─────────
Curriculum vitae Informații personale Nume/Prenume Nume/Prenume Adresa Numărul imobilului, numele străzii, codul poștal, localitatea, țara Telefon Fix: Mobil: Fax E-mail Cetățenia Data nașterii Sex Experiența profesională Perioada Menționați pe rând fiecare experiență profesională relevantă, începând cu cea mai recentă. Funcția sau postul ocupat Principalele activități și responsabilități Numele și adresa angajatorului Tipul activității sau sectorul de activitate Educație și formare Perioada Menționați pe rând fiecare formă de învățământ și program de formare profesională urmat, începând cu cel mai recent. Calificarea/Diploma obținută Domenii principale studiate/ Competențe dobândite Numele și tipul instituției de învățământ Nivelul de clasificare a formei de învățământ Aptitudini și competențe personale Limba maternă Precizați limba maternă Limba(i) străină(e) cunoscută(e) Autoevaluare Înțeles Scris Vorbit Limba Limba Competențe și cunoștințe de utilizare a calculatorului Descrieți competențele și indicați contextul în care au fost dobândite. Alte competențe și aptitudini Descrieți competențele și indicați contextul în care au fost dobândite. Informații suplimentare Indicați alte informații utile care nu au fost menționate anterior, de exemplu: persoane de contact, referințe etc.
───────
la normă
────────
───────
la normă
────────
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ Specimene de semnătură pentru membrii consiliului de administrație, │ │ ai consiliului de supraveghere, directorii, membrii │ │ directoratului, administratorul unic, după caz*1) │ │ │ │ Societatea Comercială .................................................., │ │ (denumirea agenților de marketing persoane juridice │ │ care solicită autorizarea) │ │ înregistrată la Oficiul Național al Registrului Comerțului cu numărul │ │ ............, având cod unic de înregistrare ............................ │ │ ┌────┬────────────────────────────────┬────────────┬────────────┐ │ │ │Nr. │ │ │ │ │ │ │crt.│ Numele și prenumele descifrabil│ Calitatea │ Semnătura │ │ │ ├────┼────────────────────────────────┼────────────┼────────────┤ │ │ ├────┼────────────────────────────────┼────────────┼────────────┤ │ │ └────┴────────────────────────────────┴────────────┴────────────┘ │ │ │ │ *1) Prezenta anexă se va completa în fața reprezentantului Comisiei de │ │ Supraveghere a Sistemului de Pensii Private. Dacă unul dintre membrii │ │ consiliului de administrație, ai consiliului de supraveghere, directori, │ │ membrii directoratului sau administratorul unic nu poate semna în aceste │ │ condiții, se va depune o declarație notarială privind specimenul de │ │ semnătură. │ │ │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
CERERE pentru avizarea persoanei juridice specializate DATE DE IDENTIFICARE: Subsemnatul/Subsemnata, ...................................................., (numele și prenumele) în calitate de împuternicit/împuterniciți .................................., (numărul și data procurii speciale și autentice/delegației avocațiale) solicit avizarea ca persoană juridică specializată a societății ............, având: Număr de înregistrare la Oficiul Național al Registrului Comerțului ........, Cod unic de înregistrare fiscală la Oficiul Național al Registrului Comerțului .............................................................................. Sediul social ............................................................. (localitatea) (strada și numărul) .............................................................................. (județul) (codul poștal) Sediul secundar: ............................................................. (localitatea) (strada și numărul) .............................................................................. (județul) (codul poștal). Forma de înregistrare: .............................................................................. (filială, sucursală, reprezentanță, agenție, punct de lucru) Date de contact: (telefon, fax, e-mail, pagină de internet) .................. Prezenta cerere este însoțită de un număr de ........... documente, totalizând un număr de ........... file. Semnătura împuternicitului: ................ Data ....................................... FALSE DECLARAȚII SAU OMISIUNI INTENȚIONATE ALE UNOR FAPTE POT CONSTITUI ÎNCĂLCĂRI ALE LEGII PENALE.
────────
la normă
─────────
___________
Sursă: legislatie.just.ro (Monitorul Oficial). Textul afișat este forma consolidată curentă.
Folosim cookie-uri pentru analiza traficului. Vezi Politica de confidențialitate pentru detalii.