Caută.ro
RO | EN

REGULAMENT nr. 1 din 7 ianuarie 2016 (*actualizat*)

REGULAMENT Fondul de Garantare a Depozitelor Bancare
Intrat în vigoare
26.01.2016
Forma consolidată din
20.04.2016
Cuprins

privind transmiterea către Fondul de garantare a depozitelor bancare a informațiilor necesare întocmirii listei compensațiilor de plătit și a celor necesare în procesul determinării contribuțiilor anuale ale instituțiilor de credit

(actualizat până la data de 20 aprilie 2016*)

----------

Având în vedere prevederile art. 46-48, art. 59 și art. 117 alin. (2) din Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor și Fondul de garantare a depozitelor bancare și ale Regulamentului delegat (UE) 2015/63 al Comisiei din 21 octombrie 2014 de completare a Directivei 2014/59/UE a Parlamentului European și a Consiliului în ceea ce privește contribuțiile ex ante la mecanismele de finanțare a rezoluției,

în temeiul art. 98 alin. (2) lit. x) și al art. 129 din Legea nr. 311/2015,

Fondul de garantare a depozitelor bancare, denumit în continuare Fondul, emite prezentul regulament.

Capitolul I — Dispoziții generale ↑ Cuprins

Articolul 1

(1) Termenii și expresiile din cuprinsul prezentului regulament au semnificațiile prevăzute în Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor și Fondul de garantare a depozitelor bancare, denumită în continuare Lege, și în Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, denumită în continuare OUG nr. 99/2006.

(2) În sensul prezentului regulament, soldurile temporar ridicate sunt depozitele eligibile prevăzute la art. 62 alin. (1) din Lege și care sunt acoperite de către Fond până la nivelul stabilit de către Banca Națională a României conform art. 62 alin. (2) din Lege.

Articolul 2

(1) Prezentul regulament stabilește conținutul, structura și modul de raportare a informațiilor necesare pentru:

a) determinarea de către Fond a contribuțiilor anuale pe care instituțiile de credit participante la schema de garantare a Fondului urmează să le plătească conform art. 117 din Lege;

b) analizarea de către Fond a evoluției depozitelor acoperite și a depozitelor eligibile, având în vedere impactul acestora asupra stabilității financiare, precum și elaborarea de studii și publicații;

----------

Lit. b) a alin. (1) al art. 2 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 3 din 31 martie 2016 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 300 din 20 aprilie 2016.

c) întocmirea și raportarea de către instituțiile de credit participante la schema de garantare a Fondului a listei compensațiilor de plătit.

(2) Prezentul regulament se aplică instituțiilor de credit participante la schema de garantare a Fondului, denumite în continuare instituții de credit participante.

Articolul 3

Pentru aplicarea prevederilor prezentului regulament, instituțiile de credit menționate la art. 2 alin. (2) vor avea în vedere următoarele:

a) categoriile de deponenți reprezentate de persoane fizice autorizate, persoane fizice care desfășoară activități economice în mod independent, persoane fizice având profesii liberale, conform legii, precum și alte persoane fizice a căror activitate economică este reglementată prin legi speciale; întreprinderile individuale și întreprinderile familiale sunt asimilate categoriei persoanelor juridice;

b) data de referință pentru transmiterea informațiilor necesare determinării contribuțiilor anuale, analizării evoluției depozitelor acoperite și întocmirii listei compensațiilor de plătit este ultima zi a semestrului sau orice altă zi pentru care Fondul solicită transmiterea raportărilor respective;

c) datele raportate Fondului conform prezentului regulament au la bază informațiile din evidența contabilă a instituțiilor de credit.

Capitolul II — Dispoziții comune pentru întocmirea și transmiterea formularului de raportare a depozitelor acoperite și a listei compensațiilor de plătit ↑ Cuprins

Articolul 4

În aplicarea art. 46 și 48 din Lege, instituțiile de credit participante trebuie să respecte următoarele cerințe:

a) informațiile transmise Fondului trebuie să fie generate automat din sistemul informatic astfel încât riscul operațional să fie cât mai mic;

b) responsabilitățile/atribuțiile privind întocmirea și raportarea informațiilor către Fond, precum și persoanele desemnate în acest scop de către instituțiile de credit participante trebuie să fie prevăzute în cadrul unor proceduri/instrucțiuni/hotărâri formalizate conform reglementărilor interne ale instituțiilor de credit respective.

Articolul 5

În aplicarea prevederilor art. 46 alin. (2) și ale art. 68 alin. (1) din Lege, instituțiile de credit vor include în categoria depozitelor eligibile în cazul cărora nu a avut loc nicio tranzacție în ultimele 24 de luni conturi care nu au rulaj, respectiv conturi în care nu s-au înregistrat sume rezultate din tranzacții instructate de client și automate.

Articolul 6

(1) În scopul întocmirii de către instituțiile de credit a raportărilor transmise către Fond, echivalentul în lei al plafonului de acoperire și, respectiv, al sumelor în valută se calculează prin utilizarea cursurilor de schimb valutar pentru valutele respective, comunicate de Banca Națională a României pentru data de referință.

(2) Pentru depozitele constituite în alte valute decât cele pentru care Banca Națională a României comunică cursuri de schimb valutar, echivalentul în lei al sumelor în valută se calculează pe baza cursului de schimb oficial al respectivei valute comunicat la data de referință de banca centrală emitentă a respectivei valute, raportat la euro sau, dacă acesta nu este comunicat în raport cu euro, raportat la dolarul american.

Articolul 7

Instituțiile de credit participante poartă întreaga răspundere asupra informațiilor preluate din evidența contabilă și înscrise în raportările prevăzute în anexele nr. 1, 2 și 3.

Capitolul III — Întocmirea și transmiterea formularului de raportare a depozitelor acoperite ↑ Cuprins

Articolul 8

(1) În scopul determinării contribuțiilor anuale și al analizării în cursul anului de către Fond a evoluției depozitelor acoperite și a depozitelor eligibile, instituțiile de credit participante transmit formularul de raportare a depozitelor acoperite, denumit în continuare formularul de raportare, al cărui model este prevăzut în anexa nr. 1, cu respectarea următoarelor termene de raportare:

a) până la data de 15 a primei luni din semestrul următor celui pentru care se transmite formularul de raportare, când data de referință este ultima zi a semestrului. Pentru această dată de raportare instituțiile de credit participante vor include în formularul de raportare întocmit pentru ultima zi a semestrului și informații privind depozitele acoperite determinate ca medie trimestrială în cadrul semestrului respectiv;

b) până la 15 zile de la data pentru care Fondul a solicitat întocmirea formularului de raportare, când data de referință este alta decât ultima zi a semestrului.

(2) În cazul în care termenul de raportare este o zi nebancară, formularul de raportare se transmite cel mai târziu în ultima zi bancară anterioară acesteia.

Articolul 9

(1) Contribuția anuală a fiecărei instituții de credit participante se determină pe baza informațiilor cu privire la depozitele acoperite în echivalent lei, înregistrate în evidența contabilă a instituției de credit la data de 31 decembrie a anului precedent anului de plată, transmise de acestea Fondului prin formularul de raportare aferent semestrului II al anului respectiv.

(2) În situația în care după transmiterea formularului de raportare pentru data de 31 decembrie instituțiile de credit participante efectuează corecții ale datelor contabile privind depozitele acoperite sau au identificat erori în formularul de raportare respectiv, acestea au obligația să retransmită formularul de raportare corectat până cel târziu la data de 15 februarie a anului de plată.

Articolul 10

La întocmirea formularului de raportare, instituțiile de credit participante vor respecta instrucțiunile prezentate în anexa nr. 1.

Capitolul IV — Întocmirea și transmiterea listei compensațiilor de plătit ↑ Cuprins

Articolul 11

În scopul testării capacității de întocmire și transmitere a informațiilor necesare pentru determinarea valorii compensației datorate fiecărui deponent garantat, precum și pentru efectuarea analizelor conform art. 2 alin. (1) lit. b), instituțiile de credit participante vor transmite în termen de 3 zile lucrătoare de la data de referință următoarele informații:

a) lista compensațiilor de plătit, prevăzută în anexa nr. 2, ale cărei rubrici privind datele personale ale deponenților garantați vor fi completate de către instituțiile de credit participante numai în baza unei solicitări scrise din partea Fondului;

b) situația recapitulativă, întocmită conform anexei nr. 3.

----------

Alin. (1) al art. 11 a fost modificat de pct. 2 al art. I din REGULAMENTUL nr. 3 din 31 martie 2016 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 300 din 20 aprilie 2016.

(2) La întocmirea situațiilor prevăzute la alin. (1) lit. a) și b), transmise Fondului conform art. 15, instituțiile de credit participante vor avea în vedere instrucțiunile de completare prevăzute în cadrul anexelor nr. 2 și 3.

Capitolul V — Dispoziții speciale pentru instituția de credit ale cărei depozite au fost declarate indisponibile ↑ Cuprins

Articolul 12

(1) În ziua următoare constatării indisponibilității depozitelor, instituția de credit sau lichidatorul desemnat, după caz, conform legii, transmite Fondului lista compensațiilor de plătit și situația recapitulativă prevăzute la art. 11 alin. (1), întocmite pentru data indisponibilizării depozitelor.

(2) Lista compensațiilor de plătit prevăzută la alin. (1) va fi întocmită cu completarea tuturor rubricilor, inclusiv a celor care conțin datele personale de identificare a deponenților garantați.

Articolul 13

Sumele care la data indisponibilizării depozitelor sunt evidențiate în conturi tranzitorii și pentru care nu sunt disponibile toate informațiile necesare pentru transferul sumelor reprezentând compensații către persoanele îndreptățite vor fi introduse în lista compensațiilor de plătit prin intermediul unor liste suplimentare, întocmite conform art. 14.

Articolul 14

(1) În termen de maximum 3 zile lucrătoare de la data la care depozitele devin indisponibile, instituția de credit sau lichidatorul desemnat de instanță transmite Fondului orice informații rectificative sau suplimentare de natură să contribuie la asigurarea acurateței informațiilor transmise conform art. 12.

(2) Instituția de credit respectivă sau, după caz, lichidatorul desemnat de instanță transmite Fondului informațiile de care nu a avut cunoștință în termenul prevăzut la alin. (1), de îndată ce acestea sunt cunoscute.

Capitolul VI — Dispoziții tranzitorii ↑ Cuprins

Articolul 15

(1) Formularul de raportare a depozitelor acoperite și lista compensațiilor de plătit întocmite pentru data de 31 decembrie 2015 vor fi transmise Fondului până la data de 15 februarie 2016, în format electronic. Formularul de raportare a depozitelor acoperite va fi transmis și în format letric, cu semnătura persoanelor autorizate din cadrul instituției de credit.

(2) În aplicarea prevederilor art. 8 și 11, începând cu 30 iunie 2016, instituțiile de credit vor transmite Fondului formularul de raportare și lista compensațiilor de plătit, astfel:

a) în format electronic, anexele nr. 1 și 2, prin Rețeaua de comunicații interbancare administrată de Banca Națională a României (RCI);

b) în format letric, anexele nr. 1 și 3, cu semnătura persoanelor autorizate din cadrul instituției de credit.

Capitolul VII — Dispoziții finale ↑ Cuprins

Articolul 16

Anexele nr. 1-3 fac parte integrantă din prezentul regulament.

Articolul 17

La data publicării prezentului regulament în Monitorul Oficial al României, Partea I, se abrogă:

a) Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar nr. 1/2012 privind plata contribuțiilor și cotizațiilor de către instituțiile de credit, precum și verificarea acestora de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 677 din 28 septembrie 2012;

b) Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar nr. 3/2009 privind transmiterea către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar a situației deponenților garantați, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 599 din 31 august 2009, cu modificările și completările ulterioare;

c) Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar nr. 3/2004 privind plata compensațiilor de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 844 din 15 septembrie 2004, cu modificările și completările ulterioare.

Articolul 18

Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, și intră în vigoare în termen de 5 zile de la data publicării.

Președintele Consiliului de administrație al Fondului de garantare a depozitelor bancare, Lucian Croitoru

București, 7 ianuarie 2016.

Nr. 1.

Anexa 1

Instituția de credit

Formularul de raportare a depozitelor acoperite la data de:

*Font 7* ┌────┬───────────────────────────────────────────────┬─────────────────────────────────┬────────────────────────────────┬─────────┬───────┐ │ │ │Depozite prevăzute la art. 61 din│ Solduri temporar ridicate │ │ │ │ │ │ Legea nr. 311/2015 privind │ prevăzute la art. 62 din │ │ │ │ │ │ schemele de garantare a │ Legea nr. 311/2015 │ │ │ │ │ │ depozitelor și Fondul de │ │ │ │ │Nr. │ │ garantare a depozitelor bancare │ │ Total │ Total │ │crt.│ ├────────────┬──────────────┬─────┼────────────┬─────────────┬─────┤depozite │ │ │ │ │ În cadrul │Peste plafonul│Total│ În cadrul │Peste nivelul│Total│acoperite│ │ │ │ │ plafonului │de acoperire │ │ nivelului │de garantare │ │ │ │ │ │ │de acoperire│ │ │de garantare│ │ │ │ │ ├────┼───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │4=2+3│ 5 │ 6 │7=5+6│ 8 │ 9=4+7 │ ├────┼───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │1. │Număr titulari de depozite - total, din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │a) persoane fizice, din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- rezidente │ │ │▒▒▒▒▒│ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- nerezidente │ │ │▒▒▒▒▒│ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │b) persoane juridice, din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- rezidente │ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- nerezidente │ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ ├────┼───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │2. │Număr titulari de depozite eligibile - total, │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ │din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │a) persoane fizice, din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- rezidente │ │ │▒▒▒▒▒│ │ │▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- nerezidente │ │ │▒▒▒▒▒│ │ │▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │b) persoane juridice, din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- rezidente │ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- nerezidente │ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒│ ├────┼───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │3. │Total depozite (rd. 4 + rd. 5) │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │a) persoane rezidente, din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- în lei │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- în valută (în echivalent lei)*) │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │b) persoane nerezidente, din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- în lei │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- în valută (în echivalent lei)*) │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ ├────┼───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │4. │Suma depozitelor constituite de persoane │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ │fizice - total (lei): │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │a) persoane fizice rezidente, din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- în lei │ │ │▒▒▒▒▒│ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- în valută (în echivalent lei)*) │ │ │▒▒▒▒▒│ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │b) persoane fizice nerezidente, din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- în lei │ │ │▒▒▒▒▒│ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- în valută (în echivalent lei)*) │ │ │▒▒▒▒▒│ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ ├────┼───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │5. │Suma depozitelor constituite de persoane │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ │juridice - total (lei) │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │a) persoane juridice rezidente, din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- în lei │ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- în valută (în echivalent lei)*) │ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │b) persoane juridice nerezidente, din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- în lei │ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- în valută (în echivalent lei)*) │ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ ├────┼───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │6. │Total depozite eligibile (rd. 7 + rd. 8) │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │a) persoane rezidente, din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- în lei │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- în valută (în echivalent lei)*), din care în:│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │EUR │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │USD │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │CHF │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │GBP │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │alte valute (în echivalent lei)*) │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │b) persoane nerezidente, din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- în lei │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- în valută (în echivalent lei)*), din care în:│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │EUR │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │USD │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │CHF │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │GBP │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │alte valute (în echivalent lei)*) │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ ├────┼───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │7. │Suma depozitelor eligibile constituite de │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ │persoane fizice - total (lei) │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │a) persoane fizice rezidente, din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- în lei │ │ │▒▒▒▒▒│ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- în valută (în echivalent lei)*), din care în:│ │ │▒▒▒▒▒│ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │EUR │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │USD │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │CHF │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │GBP │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │alte valute (în echivalent lei)*) │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │b) persoane fizice nerezidente, din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- în lei │ │ │▒▒▒▒▒│ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- în valută (în echivalent lei)*), din care în:│ │ │▒▒▒▒▒│ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │EUR │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │USD │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │CHF │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │GBP │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │alte valute (în echivalent lei)*) │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ ├────┼───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │8. │Suma depozitelor eligibile constituite de │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ │persoane juridice - total (lei) │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │a) persoane juridice rezidente, din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- în lei │ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- în valută (în echivalent lei)*), din care în:│ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │EUR │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │USD │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │CHF │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │GBP │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │alte valute (în echivalent lei)*) │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │b) persoane juridice nerezidente, din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- în lei │ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │- în valută (în echivalent lei)*), din care în:│ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │EUR │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │USD │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │CHF │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │GBP │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ │ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤ │ │alte valute (în echivalent lei)*) │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│ └────┴───────────────────────────────────────────────┴────────────┴──────────────┴─────┴────────────┴─────────────┴─────┴─────────┴───────┘

Notă ────────── *) Se vor utiliza cursurile de schimb conform art. 6 din Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor bancare nr. 1/2016 privind transmiterea către Fondul de garantare a depozitelor bancare a informațiilor necesare întocmirii listei compensațiilor de plătit și a celor necesare în procesul determinării contribuțiilor anuale ale instituțiilor de credit. ──────────

Informații suplimentare:

┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ Media trimestrială a cuantumului depozitelor acoperite în sold la data │ │ de ........ │ ├───────────────────────────────────────────┬────────────────────┬────────────┤ │ │ Depozite acoperite │ Depozite │ │ │ la sfârșitul lunii │ acoperite -│ │ ├──────┬──────┬──────┤ medie │ │ │Luna 1│Luna 2│Luna 3│trimestrială│ ├───────────────────────────────────────────┼──────┼──────┼──────┼────────────┤ │Trimestrul I al semestrului de raportare │ │ │ │ │ ├───────────────────────────────────────────┼──────┼──────┼──────┼────────────┤ │Trimestrul II al semestrului de raportare │ │ │ │ │ └────┴──────────────────────────────────────┴──────┴──────┴──────┴────────────┘ Conducătorul instituției de credit, Conducătorul compartimentului ................................... financiar-contabil, (numele, prenumele, funcția, ............................. semnătura, ștampila) (numele, prenumele, funcția, semnătura)

Instrucțiuni de întocmire a formularului de raportare a depozitelor acoperite:

*Font 8* ┌────┬─────────────────────────────────────┬──────────────────────────────────────────────────────────┐ │Nr. │ Indicatori │ Explicații │ │crt.│ │ │ ├────┼─────────────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────┤ │ 1. │Depozite eligibile prevăzute la │Depozitele eligibile, altele decât cele cu solduri │ │ │ art. 61 din Legea nr. 311/2015 în │temporar ridicate, agregate per deponent garantat, cu │ │ │cadrul plafonului de acoperire │valori mai mici sau egale cu plafonul de acoperire │ │ │ │prevăzut la art. 61 din Legea nr. 311/2015 │ ├────┼─────────────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────┤ │ 2. │Depozite eligibile prevăzute la │Depozitele eligibile, altele decât cele cu solduri │ │ │ art. 61 din Legea nr. 311/2015 peste │temporar ridicate, agregate per deponent garantat, cu │ │ │plafonul de acoperire │valori mai mari decât plafonul de acoperire prevăzut la │ │ │ │ art. 61 din Legea nr. 311/2015 │ ├────┼─────────────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────┤ │ 3. │Solduri temporar ridicate prevăzute │Depozitele eligibile cu solduri temporar ridicate, │ │ │la art. 62 din Legea nr. 311/2015 în │agregate per deponent garantat, cu valori mai mici sau │ │ │cadrul nivelului de garantare │egale cu nivelul de garantare prevăzut la │ │ │ │ art. 62 din Legea nr. 311/2015 │ ├────┼─────────────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────┤ │ 4. │Solduri temporar ridicate prevăzute │Depozitele eligibile cu solduri temporar ridicate, │ │ │la art. 62 din Legea nr. 311/2015 │agregate per deponent garantat, cu valori mai mari decât │ │ │peste nivelul de garantare │nivelul de garantare prevăzut la │ │ │ │ art. 62 din Legea nr. 311/2015 │ ├────┼─────────────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────┤ │ 5. │Media trimestrială a cuantumului │Se calculează ca medie aritmetică simplă a soldurilor │ │ │depozitelor acoperite │depozitelor acoperite la sfârșitul fiecărei luni din │ │ │ │cadrul trimestrului. │ ├────┼─────────────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────┤ │ 6. │ - │Celulele colorate în gri nu se completează manual, ele │ │ │ │conțin valori calculate sau nu conțin informații. │ └────┴─────────────────────────────────────┴──────────────────────────────────────────────────────────┘

NOTE:

1. În aplicarea prevederilor art. 62 din Legea nr. 311/2015, sistemele informatice ale instituțiilor de credit participante la Fondul de garantare a depozitelor bancare trebuie să permită identificarea și evidențierea distinctă a soldurilor temporar ridicate.

2. În situația în care un titular deține depozite eligibile prevăzute la art. 61 din Legea nr. 311/2015, precum și depozite eligibile prevăzute la art. 62 din Legea nr. 311/2015, acesta va fi inclus în formularul de raportare a depozitelor acoperite astfel:

- în coloana 2 sau 3, după caz;

- în coloana 5 sau 6, după caz;

- în coloana 8, o singură dată.

Anexa 2

Instituția de credit

LISTA

compensațiilor de plătit la data de .................

Lista compensațiilor de plătit se întocmește sub forma unor fișiere în format txt cu separator de câmp § (section sign), având următoarea structură:

1. Fișierul persoanelor fizice - LIST_DEP_PF - include totalitatea persoanelor fizice garantate de Fondul de garantare a depozitelor bancare. Depozitele eligibile ale unei persoane fizice evidențiate la toate unitățile instituției de credit sunt cumulate într-o singură poziție (nu se includ în fișier persoanele fizice ale căror depozite sunt menționate în Lista depozitelor excluse de la garantare - anexa nr. 1 la Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor și Fondul de garantare a depozitelor bancare). Pentru fiecare deponent se specifică elementele necesare identificării acestuia, sumele necesare calculului compensației, precum și compensația de plătit.

*Font 8* ┌─────────────────────────────────┬─────────────┬────┬───────┬────────────────────────────────────────┐ │ │Denumire câmp│Tip │Lungime│ Explicații │ │ │ │câmp│ câmp │ │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Identificatorul unic al │Cod_dep │N │ 15 │Cod unic atribuit fiecărui deponent de │ │deponentului │ │ │ │către instituția de credit │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Nume deponent │Nume** │C │ 100 │Conține numele deponentului. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Prenume deponent │Prenume** │C │ 100 │Conține prenumele deponentului. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Data nașterii │Data_n** │D │ 10 │Data nașterii deponentului │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Serie și număr act identitate │AI** │C │ 30 │Conține seria și numărul actului de │ │ │ │ │ │identitate al deponentului (care poate │ │ │ │ │ │fi buletin de identitate, carte de │ │ │ │ │ │identitate, pașaport ori alt act de │ │ │ │ │ │identitate emis conform legii). │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Cod numeric personal │CNP │C │ 13 │Conține codul numeric personal al │ │ │ │ │ │deponentului cetățean român (indiferent │ │ │ │ │ │de rezidență) sau al deponentului străin│ │ │ │ │ │cu rezidență în România. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Nerezident │Nerezident │L │ 1 │Se completează «T» pentru cetățenii │ │ │ │ │ │străini nerezidenți în România. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Țară │Tara │C │ 100 │Țara unde are adresa deponentul │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Județ │Judet │C │ 100 │Județul/Provincia/Statul/Regiunea unde │ │ │ │ │ │are adresa deponentul │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Localitate │Localitate │C │ 100 │Localitatea unde are adresa deponentul │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Adresa │Adresa** │C │ 100 │Conține adresa deponentului, cu excepția│ │ │ │ │ │informațiilor din câmpurile: Țară, │ │ │ │ │ │Județ, Localitate. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Cod poștal │Cod_p** │C │ 30 │Codul poștal aferent adresei │ │ │ │ │ │deponentului (Se completează dacă │ │ │ │ │ │instituția de credit deține informația.)│ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Telefon fix │Tel_f ** │C │ 15 │Telefonul fix al deponentului (Se │ │ │ │ │ │completează dacă instituția de credit │ │ │ │ │ │deține informația.) │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Telefon mobil │Tel_m** │C │ 15 │Telefonul mobil al deponentului (Se │ │ │ │ │ │completează dacă instituția de credit │ │ │ │ │ │deține informația.) │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Adresă e-mail │E-mail** │C │ 50 │Adresa de e-mail a deponentului (Se │ │ │ │ │ │completează dacă instituția de credit │ │ │ │ │ │deține informația.) │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Obligațiile instituției de credit│Depozit1 │N │ 19,2 │Suma totală a depozitelor, altele decât │ │față de deponent, cu excepția │ │ │ │soldurile temporar ridicate, se │ │soldurilor temporar ridicate │ │ │ │determină prin însumarea valorii: │ │ │ │ │ │- tuturor depozitelor deținute de un │ │ │ │ │ │deponent în conturile sale la toate │ │ │ │ │ │unitățile instituției de credit, cu │ │ │ │ │ │excepția celor din categoriile prevăzute│ │ │ │ │ │la art. 62, art. 65 alin. (2), art. 67 │ │ │ │ │ │și art. 68 alin. (1) din Legea │ │ │ │ │ │nr. 311/2015; │ │ │ │ │ │- părții din conturile comune sau │ │ │ │ │ │depozitele pentru care este îndreptățit │ │ │ │ │ │deponentul în conformitate cu │ │ │ │ │ │prevederile art. 64 din Legea │ │ │ │ │ │nr. 311/2015; │ │ │ │ │ │- dobânzilor calculate la depozite până │ │ │ │ │ │la data de referință și nevirate în │ │ │ │ │ │contul deponentului. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Obligațiile instituției de credit│Depozit2 │N │ 19,2 │Suma totală a soldurilor temporar │ │față de deponent din categoria │ │ │ │ridicate prevăzute la art. 62 din Legea │ │soldurilor temporar ridicate │ │ │ │nr. 311/2015 deținute de un deponent la │ │ │ │ │ │toate unitățile instituției de credit │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Obligațiile de plată exigibile │Credit │N │ 19,2 │Suma obligațiilor de plată față de │ │ale deponentului față de │ │ │ │instituția de credit se determină prin │ │instituția de credit │ │ │ │însumarea tuturor obligațiilor de plată │ │ │ │ │ │exigibile (rate de credit, dobânzi, │ │ │ │ │ │comisioane, alte sume datorate și │ │ │ │ │ │neachitate la data scadenței) │ │ │ │ │ │evidențiate la toate unitățile │ │ │ │ │ │instituției de credit. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Compensația de plătit în limita │Compensație1 │N │ 19,2 │Compensație1 se calculează astfel: │ │plafonului de acoperire potrivit │ │ │ │- dacă (Depozit1 - Credit) este negativ │ │ art. 61 din Legea nr. 311/2015 │ │ │ │sau egal cu zero, se înscrie valoarea │ │ │ │ │ │zero; │ │ │ │ │ │- dacă (Depozit1 - Credit) este pozitiv,│ │ │ │ │ │dar mai mic decât plafonul de acoperire,│ │ │ │ │ │se înscrie valoarea rezultatului; │ │ │ │ │ │- dacă (Depozit1 - Credit) este pozitiv,│ │ │ │ │ │dar mai mare decât plafonul de acoperire│ │ │ │ │ │se înscrie valoarea plafonului de │ │ │ │ │ │acoperire. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Compensația de plătit în limita │Compensație2 │N │ 19,2 │Dacă (Depozit1 - Credit) ≤ 0, │ │nivelului de garantare stabilit │ │ │ │atunci Compensație2 se calculează │ │pentru soldurile temporar │ │ │ │astfel: │ │ridicate potrivit art. 62 din │ │ │ │- dacă (Depozit2 + Depozit1 - Credit) │ │ Legea nr. 311/2015 │ │ │ │este negativ sau egal cu zero, se │ │ │ │ │ │înscrie valoarea zero; │ │ │ │ │ │- dacă (Depozit2 + Depozit1 - Credit) │ │ │ │ │ │este pozitiv, dar mai mic sau egal cu │ │ │ │ │ │nivelul de garantare prevăzut la art. 62│ │ │ │ │ │din Legea nr. 311/2015 , se înscrie │ │ │ │ │ │valoarea rezultatului; │ │ │ │ │ │- dacă (Depozit2 + Depozit1 - Credit) │ │ │ │ │ │este pozitiv, dar mai mare decât nivelul│ │ │ │ │ │de garantare prevăzut la art. 62 din │ │ │ │ │ │ Legea nr. 311/2015 , se înscrie valoarea │ │ │ │ │ │nivelului de garantare. │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │Dacă (Depozit1 - Credit) > 0, │ │ │ │ │ │atunci Compensație2 se calculează │ │ │ │ │ │astfel: │ │ │ │ │ │- dacă Depozit2 este egal cu zero, se │ │ │ │ │ │înscrie valoarea zero; │ │ │ │ │ │- dacă Depozit2 este pozitiv, dar mai │ │ │ │ │ │mic decât nivelul de garantare prevăzut │ │ │ │ │ │la art. 62 din Legea nr. 311/2015 , se │ │ │ │ │ │înscrie valoarea Depozit2; │ │ │ │ │ │- dacă Depozit2 este pozitiv, dar mai │ │ │ │ │ │mare decât nivelul de garantare prevăzut│ │ │ │ │ │la art. 62 din Legea nr. 311/2015 , se │ │ │ │ │ │înscrie valoare nivelului de garantare. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Unitate │Unit_ic │C │ 4 │Conține codul intern al unității │ │ │ │ │ │instituției de credit. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Numărul listei de plată │Nr_list │C │ 2 │Se completează cu valoarea «01». │ │ │ │ │ │În cazul unui proces de plată a │ │ │ │ │ │compensațiilor, listele cu modificări și│ │ │ │ │ │adăugări ulterioare vor primi în │ │ │ │ │ │continuare numere începând cu «02». │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Identificatorul unic al │Cod_lich │C │ 9 │Poziția titularului în lista │ │înregistrării (numărul curent în │ │ │ │deponenților │ │listă) │ │ │ │ │ └─────────────────────────────────┴─────────────┴────┴───────┴────────────────────────────────────────┘

----------

Tabelul prevăzut la pct. 1 al anexei 2 a fost modificat de pct. 3 al art. I din REGULAMENTUL nr. 3 din 31 martie 2016 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 300 din 20 aprilie 2016.

2. Fișierul persoanelor juridice - LIST_DEP_PJ - include deponenții garantați, alții decât persoanele fizice. Depozitele eligibile ale unei persoane juridice evidențiate la toate unitățile instituției de credit sunt cumulate într-o singură poziție (nu se includ în fișier persoanele juridice ale căror depozite sunt menționate în Lista depozitelor excluse de la garantare - anexa nr. 1 la Legea nr. 311/2015). Pentru fiecare deponent se specifică elementele necesare identificării acestuia, sumele necesare calculului compensației, precum și compensația de plătit.

*Font 8* ┌─────────────────────────────────┬─────────────┬────┬───────┬────────────────────────────────────────┐ │ │Denumire câmp│Tip │Lungime│ Explicații │ │ │ │câmp│ câmp │ │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │"Identificatorul unic al │Cod_dep │N │ 15 │Cod unic atribuit fiecărui deponent de │ │deponentului │ │ │ │către instituția de credit │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Denumirea persoanei juridice │Nume** │C │ 150 │Conține denumirea persoanei juridice. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Identificator fiscal │CUI │C │ 15 │Conține codul unic de înregistrare/codul│ │ │ │ │ │fiscal atribuit persoanei juridice. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Nr. de înregistrare la registrul │RC** │C │ 30 │Nr. de înregistrare la registrul │ │comerțului sau al autorizației de│ │ │ │comerțului sau alt registru ori nr. │ │funcționare │ │ │ │autorizației de funcționare a persoanei │ │ │ │ │ │juridice, după caz │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Tipul persoanei juridice │Tip_pj │C │ 10 │Conține tipul persoanei juridice │ │ │ │ │ │(detaliat în fișierul TIP_PJ.txt). │ │ │ │ │ │Se completează cu codul tipului de │ │ │ │ │ │client din evidențele instituției de │ │ │ │ │ │credit. Descrierea tipului de persoană │ │ │ │ │ │juridică, precum și disponibilitatea │ │ │ │ │ │informațiilor despre «CUI» și «RC» │ │ │ │ │ │pentru tipul respectiv de persoană │ │ │ │ │ │juridică vor fi evidențiate în fișierul │ │ │ │ │ │TIP_PJ. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Nerezident │Nerezident │L │ 1 │Se completează «T» pentru persoanele │ │ │ │ │ │juridice străine nerezidente în România.│ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Țară │Tara │C │ 100 │Țara unde are adresa deponentul. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Județ │Judet │C │ 100 │Județul/Provincia/Statul/Regiunea unde │ │ │ │ │ │are adresa deponentul. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Localitate │Localitate │C │ 100 │Localitatea unde are adresa deponentul. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Sediul │Adresa** │C │ 100 │Conține adresa deponentului, cu excepția│ │ │ │ │ │informațiilor din câmpurile: Țară, │ │ │ │ │ │Județ, Localitate. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Cod poștal │Cod_p** │C │ 30 │Codul poștal aferent adresei │ │ │ │ │ │deponentului (Se completează dacă │ │ │ │ │ │instituția de credit deține informația.)│ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Obligațiile instituției de credit│Depozit │N │ 19,2 │Suma totală a depozitelor se determină │ │față de deponentul garantat │ │ │ │prin însumarea valorii: │ │ │ │ │ │- tuturor depozitelor deținute de un │ │ │ │ │ │deponent în conturile sale la toate │ │ │ │ │ │unitățile instituției de credit, cu │ │ │ │ │ │excepția celor din categoriile prevăzute│ │ │ │ │ │la art. 65 alin. (2), art. 67 și art. 68│ │ │ │ │ │alin. (1) din Legea nr. 311/2015 ; │ │ │ │ │ │- dobânzile calculate la depozite până │ │ │ │ │ │la data de referință și nevirate în │ │ │ │ │ │contul deponentului. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Obligațiile de plată exigibile │Credit │N │ 19,2 │Suma obligațiilor de plată față de │ │ale deponentului garantat față de│ │ │ │instituția de credit se determină prin │ │instituția de credit │ │ │ │însumarea tuturor obligațiilor de plată │ │ │ │ │ │exigibile (rate de credit, dobânzi, │ │ │ │ │ │comisioane, alte sume datorate și │ │ │ │ │ │neachitate la data scadenței) │ │ │ │ │ │evidențiate la toate unitățile │ │ │ │ │ │instituției de credit. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Compensația de plătit │Compensație │N │ 19,2 │- dacă (Depozit - Credit) este negativ │ │ │ │ │ │sau egal cu zero, se înscrie valoarea │ │ │ │ │ │zero; │ │ │ │ │ │- dacă (Depozit - Credit) este pozitiv, │ │ │ │ │ │dar mai mic decât plafonul de acoperire,│ │ │ │ │ │se înscrie valoarea rezultatului; │ │ │ │ │ │- dacă (Depozit - Credit) este pozitiv, │ │ │ │ │ │dar mai mare decât plafonul de │ │ │ │ │ │acoperire, se înscrie valoarea │ │ │ │ │ │plafonului de acoperire. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Unitate │Unit_ic │C │ 4 │Conține codul intern al unității │ │ │ │ │ │instituției de credit │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Numărul listei de plată │Nr_list │C │ 2 │Se completează cu valoarea «01». │ │ │ │ │ │În cazul unui proces de plată a │ │ │ │ │ │compensațiilor, listele cu modificări și│ │ │ │ │ │adăugări ulterioare vor primi în │ │ │ │ │ │continuare numere începând cu «02». │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Identificatorul unic al │Cod_lich │C │ 9 │Poziția titularului în lista │ │înregistrării (numărul curent în │ │ │ │deponenților │ │listă) │ │ │ │ │ └─────────────────────────────────┴─────────────┴────┴───────┴────────────────────────────────────────┘

----------

Tabelul prevăzut la pct. 2 al anexei 2 a fost modificat de pct. 4 al art. I din REGULAMENTUL nr. 3 din 31 martie 2016 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 300 din 20 aprilie 2016.

3. Fișierul unităților instituției de credit - UNIT_IC - conține denumirea unităților instituției de credit.

*Font 8* ┌─────────────────────────────────┬─────────────┬────┬───────┬────────────────────────────────────────┐ │ │Denumire câmp│Tip │Lungime│ Explicații │ │ │ │câmp│ câmp │ │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Unitate │Unit_ic │C │ 4 │Conține codul intern al unității │ │ │ │ │ │instituției de credit. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Denumire unitate │Den_unit │C │ 30 │Conține denumirea unității instituției │ │ │ │ │ │de credit. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Țară │Tara │C │ 100 │Țara unde are adresa instituția de │ │ │ │ │ │credit. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Județ │Judet │C │ 100 │Județul/Provincia/Statul/Regiunea unde │ │ │ │ │ │are adresa instituția de credit. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Localitate │Localitate │C │ 100 │Localitatea unde are adresa instituția │ │ │ │ │ │de credit. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Adresa │Adresa │C │ 100 │Conține adresa instituției de credit, cu│ │ │ │ │ │excepția informațiilor din câmpurile: │ │ │ │ │ │Țară, Județ, Localitate. │ └─────────────────────────────────┴─────────────┴────┴───────┴────────────────────────────────────────┘

4. Fișierul tipurilor de persoane juridice TIP_PJ - conține codificarea și descrierea tipului de persoană juridică introdusă în câmpul "Tip_pj".

*Font 8* ┌─────────────────────────────────┬─────────────┬────┬───────┬────────────────────────────────────────┐ │ │Denumire câmp│Tip │Lungime│ Explicații │ │ │ │câmp│ câmp │ │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Cod tip persoană juridică │Tip_pj │C │ 10 │Conține codul folosit de instituția de │ │ │ │ │ │credit în câmpul Tip_pj din fișierul │ │ │ │ │ │LIST_DEP_PJ. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Descriere tip persoană juridică │Descriere │C │ 100 │Conține descrierea detaliată a tipului │ │ │ │ │ │de persoană juridică. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Identificator fiscal │CUI │L │ 1 │Se completează cu "T" dacă tipul de │ │ │ │ │ │persoană juridică trebuie să aibă CUI. │ ├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤ │Nr. de înregistrare la registrul │RC │L │ 1 │Se completează cu "T" dacă tipul de │ │comerțului sau al autorizației de│ │ │ │persoană juridică trebuie să aibă RC. │ │funcționare │ │ │ │ │ └─────────────────────────────────┴─────────────┴────┴───────┴────────────────────────────────────────┘

5. Instituțiile de credit trebuie să țină evidența deponenților garantați aflați sub incidența art. 65 alin. (2) sau art. 67 din Legea nr. 311/2015. Aceste depozite vor fi evidențiate în fișiere distincte - LIST_DEP_PF_B și LIST_DEP_PJ_B, după caz, care vor avea aceeași structură cu LIST_DEP_PF, respectiv LIST_DEP_PJ.

NOTE:

a) Tip câmp:

C = caracter (alfanumeric);

N = numeric;

L = logic (valori T/F);

D = date (în formatul zz.ll.aaaa, unde zz = zi; ll = luna; aaaa = an).

b) Fiecare deponent va figura în listă o singură dată. În cazul deponenților care au conturi deschise la mai multe unități ale instituției de credit, consolidarea sumelor din conturi se face după cum urmează:

(i) la unitatea la care suma depozitelor este cea mai mare, dacă deponentul nu are credite angajate;

(ii) la unitatea la care are rata de credit scadentă nerambursată cea mai mare, dacă deponentul are mai multe credite angajate de la diferite unități ale instituției de credit;

(iii) la unitatea din țară care se încadrează în una dintre situațiile de la pct. (i) sau (ii), dacă deponentul are depozite atât în țară, cât și la sucursale ale instituției de credit din alte state Uniunii Europene.

c) Nu se introduc în lista compensațiilor de plătit deponenții pentru care niciun depozit nu a avut tranzacții în ultimele 24 de luni, iar suma tuturor depozitelor deținute de acești deponenți este sub valoarea minimă de la care se plătesc compensații, stabilită conform art. 68 din Legea nr. 311/2015;

d) Fișierele întocmite conform art. 11 din Regulamentul Fondului de garantare al depozitelor bancare nr. 1/2016, având structura de mai sus, vor fi raportate prin sistemul RCI după ce câmpurile marcate cu ** au fost înlocuite cu spații.

Anexa 3

Instituția de credit

SITUAȚIE RECAPITULATIVĂ

transmisă Fondului de garantare a

depozitelor bancare în concordanță cu fișierele transmise în format

electronic și cu balanța de verificare pentru data de .............

*Font 7* - lei - ┌──────────────────────────────────────────────┬───────────────┬──────────┬────────────┬────────────┬────────┬───────────────┬───────────┐ │ Descriere │ Fișier │Dimensiune│Data ultimei│ Nr. │ Total │Total obligații│ Total │ │ │ │ fișier │modificări a│înregistrări│depozite│exigibile față │compensații│ │ │ │(în bytes)│ fișierului │ în fișier │ │ de bancă │ │ ├──────────────────────────────────────────────┼───────────────┼──────────┼────────────┼────────────┼────────┼───────────────┼───────────┤ │Persoane fizice garantate │List_dep_pf.txt│ │ │ │ │ │ │ ├──────────────────────────────────────────────┼───────────────┼──────────┼────────────┼────────────┼────────┼───────────────┼───────────┤ │Persoane juridice garantate │List_dep_pj.txt│ │ │ │ │ │ │ ├──────────────────────────────────────────────┼───────────────┼──────────┼────────────┼────────────┼────────┼───────────────┼───────────┤ │Depozite pentru care nu se plătesc compensații│ - │ - │ - │ - │ │ - │ - │ │conform art. 68 alin. (1) din │ │ │ │ │ │ │ │ │ Legea nr. 311/2015 privind schemele de │ │ │ │ │ │ │ │ │garantare a depozitelor și Fondul de garantare│ │ │ │ │ │ │ │ │a depozitelor bancare │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────────────────────────────────────────┼───────────────┼──────────┼────────────┼────────────┼────────┼───────────────┼───────────┤ │Depozite excluse de la garantare │ - │ - │ - │ - │ │ - │ - │ ├──────────────────────────────────────────────┴───────────────┴──────────┴────────────┴────────────┴────────┴───────────────┴───────────┤ │ Sume în curs de clarificare │ ├──────────────────────────────────────────────┬───────────────┬──────────┬────────────┬────────────┬────────┬───────────────┬───────────┤ │Persoane fizice garantate cu sume blocate │List_dep_pf_b. │ │ │ │ │ │ │ │ │txt │ │ │ │ │ │ │ ├──────────────────────────────────────────────┼───────────────┼──────────┼────────────┼────────────┼────────┼───────────────┼───────────┤ │Persoane juridice garantate cu sume blocate │List_dep_pj_b. │ │ │ │ │ │ │ │ │txt │ │ │ │ │ │ │ ├──────────────────────────────────────────────┼───────────────┼──────────┼────────────┼────────────┼────────┼───────────────┼───────────┤ │- Sume ale deponenților aflate în conturi │ - │ - │ - │ - │ │ - │ - │ │tranzitorii │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────────────────────────────────────────┼───────────────┼──────────┼────────────┼────────────┼────────┼───────────────┼───────────┤ ├──────────────────────────────────────────────┴───────────────┴──────────┴────────────┴────────────┼────────┼───────────────┴───────────┤ │TOTAL în balanța instituției de credit │ │ - │ └───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┴────────┴───────────────────────────┘ Conducătorul instituției de credit/Lichidator, Conducătorul compartimentului financiar contabil, ..................................................... ................................................ (numele, prenumele, funcția, semnătura, ștampila) (numele, prenumele, funcția, semnătura)

Instrucțiuni de completare:

1. Coloana "Total depozite":

a) pentru persoane fizice garantate conține totalul valorilor aflate în câmpurile Depozit1 + Depozit2;

b) pentru persoane juridice garantate conține totalul valorilor aflate în câmpul Depozit.

2. Coloana "Total compensații":

a) pentru persoane fizice garantate conține totalul valorilor aflate în câmpurile Compensație1 + Compensație2;

b) pentru persoane juridice garantate conține totalul valorilor aflate în câmpul Compensație.

---------

Sursă: legislatie.just.ro (Monitorul Oficial). Textul afișat este forma consolidată curentă.