Articolul I
Anexa nr. I la Ordinul Băncii Naționale a României nr. 3/2022 privind regulile de sistem ale TARGET - România, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 808 și 808 bis din 17 august 2022, cu modificările și completările ulterioare, se modifică după cum urmează:
1. La titlul I, articolul 12 se modifică și va avea următorul cuprins:
Articolul 12
Remunerarea conturilor
(1) MCA, DCA și subconturile sunt remunerate la rata prevăzută la art. 2 alin. (3) lit. (b) din Decizia (UE) 2024/1.209 a Băncii Centrale Europene (BCE/2024/11)(*).
(2) Soldurile overnight deținute într-un cont tehnic TIPS AS sau într-un cont tehnic RTGS AS pentru procedura de decontare D a AS și fondurile pentru garantare deținute de infrastructurile pieței financiare din SEE, inclusiv cele deținute într-un cont de fonduri pentru garantare al AS, sunt remunerate la rata stabilită la art. 2 alin. (3) lit. (c) din Decizia (UE) 2024/1.209 (BCE/2024/11).
(*) Decizia (UE) 2024/1.209 a Băncii Centrale Europene din 16 aprilie 2024 privind remunerarea depozitelor fără legătură cu politica monetară deținute la băncile centrale naționale și la Banca Centrală Europeană (BCE/2024/11) (JO L, 2024/1209, 3.5.2024).
2. În apendicele II punctul (2) „Condiții pentru ofertele de compensație“, litera (a) se modifică și va avea următorul cuprins:
(a) Un plătitor poate transmite o cerere de compensație pentru cheltuieli administrative și pentru dobândă dacă, din cauza unei disfuncționalități tehnice a TARGET:
(i) un ordin de transfer de fonduri (inclusiv către facilitatea de depozit sau către unul sau mai multe MCA-uri sau DCA-uri aparținând participantului respectiv și marcate în scopul îndeplinirii cerințelor privind rezervele minime obligatorii aplicabile acestuia) nu a fost decontat în ziua de operare în care a fost acceptat sau nu a putut fi transmis; și
(ii) participantul a încercat să utilizeze, dacă sunt aplicabile, măsurile de procesare în situații de urgență descrise în apendicele IV, inclusiv să solicite sprijin din partea Băncii Naționale a României.
3. În apendicele II punctul (3) „Calculul compensației“ litera (a), punctul (ii) se modifică și va avea următorul cuprins:
(ii) compensația pentru dobândă se determină prin aplicarea unei rate de referință ce se va stabili zilnic. Această rată de referință este cea mai mică dintre rata dobânzii pe termen scurt la operațiunile în euro (€STR) minus 20 de puncte de bază și rata dobânzii pentru facilitatea de creditare marginală, cu excepția cazului în care cererea se referă la un ordin de transfer de fonduri către facilitatea de depozit, caz în care rata de referință este rata dobânzii pentru facilitatea de depozit. Rata de referință se aplică:
(1) la valoarea ordinului de transfer de fonduri, cu excepția ordinelor de transfer de fonduri menționate la pct. (2), nedecontat ca urmare a disfuncționalității tehnice a TARGET pentru fiecare zi de disfuncționalitate din perioada cuprinsă între data inițierii efective a ordinului de transfer de fonduri sau data la care s-a încercat inițierea ordinului de transfer de fonduri și data la care ordinul de transfer de fonduri a fost sau ar fi putut fi decontat cu succes;
(2) în ceea ce privește ordinele de transfer de fonduri către unul sau mai multe MCA-uri sau DCA-uri marcate în scopul îndeplinirii cerințelor privind rezervele minime obligatorii, menționate la pct. (2) lit. (a), diferenței dintre valoarea ordinului de transfer de fonduri nedecontat în ziua disfuncționalității tehnice a TARGET și suma care i-a lipsit participantului pentru îndeplinirea cerințelor privind rezervele minime obligatorii, de la data disfuncționalității până la sfârșitul perioadei de aplicare a rezervelor minime obligatorii.
Din valoarea oricărei compensații se deduc sau se comisionează, după caz, orice dobândă sau comisioane rezultate din plasarea oricăror ordine de transfer de fonduri nedecontate în depozite în cadrul Eurosistemului.
4. În apendicele II punctul (3) „Calculul compensației“ litera (b), punctul (ii) se modifică și va avea următorul cuprins:
(ii) se aplică metoda de calcul al compensației pentru dobândă prevăzută la lit. (a) pct. (ii) paragraful (1), cu diferența că, în acest caz, compensația pentru dobândă se plătește la o rată egală cu diferența dintre rata dobânzii pentru facilitatea de creditare marginală și rata de referință și se calculează la suma pentru care s-a recurs la facilitatea de creditare marginală ca urmare a disfuncționalității tehnice a TARGET.
5. În apendicele II punctul (4) „Reguli de procedură“, litera (c) se modifică și va avea următorul cuprins:
(c) Banca Națională a României examinează cererile și le înaintează BCE. Cu excepția situației în care Consiliul guvernatorilor BCE a decis altfel și a comunicat acest lucru participanților, toate cererile primite sunt evaluate în cel mult 14 săptămâni de la apariția disfuncționalității tehnice a TARGET, cu excepția cazului în care cererea se referă la ordine de transfer de fonduri către unul sau mai multe MCA-uri sau DCA-uri care aparțin participantului respectiv și care sunt marcate în scopul îndeplinirii cerințelor privind rezervele minime obligatorii, astfel cum se menționează la pct. 2 lit. (a), caz în care cererile primite sunt evaluate în termen de cel mult 14 săptămâni de la încheierea perioadei de aplicare a rezervelor minime obligatorii în cursul căreia a apărut disfuncționalitatea tehnică a TARGET.
6. În apendicele V, punctul (6) se modifică și va avea următorul cuprins:
(6) Diferitele etape ale zilei de operare TARGET și evenimentele operaționale semnificative relevante pentru MCA-uri, RTGS DCA-uri(*), T2S DCA-uri și TIPS DCA-uri(**) sunt prezentate în următorul tabel:
Ora: Minut
MCA
RTGS DCA^(1)
T2S DCA
TIPS DCA^(2)
Aproximativ 18:45 (D-1)
Începutul zilei de operare: modificarea datei valutei
Începutul zilei de operare: modificarea datei valutei
Începutul zilei de operare: modificarea datei valutei
Pregătirea decontării de pe timpul nopții
Procesarea ordinelor de plată instant
Procesarea ordinelor de transfer de lichiditate către/din conturile tehnice TIPS AS
Nu se procesează transferuri de lichiditate între TIPS DCA și alte conturi.
19:00 (D-1)
Decontarea CBO Rambursarea creditării marginale
Refinanțarea depozitelor overnight
Procesarea ordinelor de transfer de lichiditate bazate pe reguli și automate
Termen-limită pentru acceptarea seriilor de date CMS
Pregătirea decontării de pe timpul nopții
19:30 (D-1)
Decontarea CBO
Procesarea ordinelor programate de transfer de lichiditate
Procesarea ordinelor de transfer de lichiditate imediate, bazate pe reguli și automate
Decontarea ordinelor de transfer ale AS
Procesarea ordinelor programate de transfer de lichiditate
Procesarea ordinelor de transfer de lichiditate imediate, bazate pe reguli și automate
Procesarea ordinelor de plată instant
Procesarea ordinelor de transfer de lichiditate către/din conturile tehnice TIPS AS și a ordinelor de transfer de lichiditate între TIPS DCA și MCA/RTGS DCA
20:00 (D-1)
Cicluri de decontare pe timpul nopții
Procesarea ordinelor de plată instant
Procesarea ordinelor de transfer de lichiditate către/din conturile tehnice TIPS AS și a ordinelor de transfer de lichiditate între TIPS DCA și alte conturi TARGET
02:30 (D)
Decontarea ordinelor de transfer ale AS
Procesarea ordinelor de transfer de lichiditate imediate, bazate pe reguli și automate
Procesarea ordinelor de plată interbancare și ale clienților
02:30 (ziua calendaristică următoare după D-1)
Fereastră nonopțională pentru întreținere până la ora 02:30 în zilele de operare următoare zilelor în care sistemul este închis, inclusiv în fiecare zi de operare de luni
Fereastră opțională pentru întreținere (dacă este necesar) între orele 03:00-05:00 în zilele de operare TARGET
Fereastră nonopțională pentru întreținere până la ora 02:30 în zilele de operare următoare zilelor în care sistemul este închis, inclusiv în fiecare zi de operare de luni
Fereastră opțională pentru întreținere (dacă este necesar) între orele 03:00-05:00 în zilele de operare TARGET
Fereastră nonopțională pentru întreținere până la ora 02:30 în zilele de operare următoare zilelor în care sistemul este închis, inclusiv în fiecare zi de operare de luni
Fereastră opțională pentru întreținere (dacă este necesar) între orele 03:00-05:00 în zilele de operare TARGET^(3)
Procesarea ordinelor de plată instant
Procesarea ordinelor de transfer de lichiditate către/din conturile tehnice TIPS AS
Nu se procesează ordine de transfer de lichiditate între TIPS DCA și alte conturi TARGET.
Momentul de redeschidere* (D)
Decontarea CBO
Procesarea ordinelor de transfer de lichiditate imediate, bazate pe reguli și automate
Decontarea ordinelor de transfer ale AS
Procesarea ordinelor de transfer de lichiditate imediate, bazate pe reguli și automate
Procesarea ordinelor de plată interbancare și ale clienților
Cicluri de decontare pe timpul nopții
Procesarea ordinelor de plată instant
Procesarea ordinelor de transfer de lichiditate către/din conturile tehnice TIPS AS și a ordinelor de transfer de lichiditate între TIPS DCA și alte conturi TARGET
05:00 (D)
Tranzacționare în cursul zilei/Decontare în timp real
Pregătirea decontării în timp real
Ferestre de decontare parțială^(4)
16:00 (D)
Momentul-limită pentru ordinele DvP
16:30 (D)
Rambursare automată a autocolateralizării, urmată de cash sweep opțional
17:00 (D)
Momentul-limită pentru ordinele de plată ale clienților
17:40 (D)
Momentul-limită pentru operațiunile BATM (bilaterally agreed treasury management) și pentru CBO
17:45 (D)
Momentul-limită pentru ordinele de transfer de lichiditate către T2S DCA
Momentul-limită pentru primirea ordinelor de transfer de lichiditate
Procesarea ordinelor de plată instant
Procesarea ordinelor de transfer de lichiditate către/din conturile tehnice TIPS AS și a ordinelor de transfer de lichiditate între TIPS DCA și MCA/RTGS DCA
Blocarea ordinelor de transfer de lichiditate de la TIPS DCA către T2S DCA. În această perioadă nu sunt procesate ordine de transfer de lichiditate între T2S DCA și TIPS DCA.
18:00 (D)
Momentul-limită pentru:
- ordine de transfer de lichiditate;
- CBO, cu excepția facilităților permanente;
- modificări ale liniei de credit.
Momentul-limită pentru:
- ordine de plată interbancare;
- ordine de transfer de lichiditate;
- ordine de transfer ale AS.
Moment-limită FOP
Închiderea procesării decontării T2S Reciclare și curățare
Raportare și extrase de cont de final de zi
Procesarea ordinelor de plată instant
Procesarea ordinelor de transfer de lichiditate către/din conturile tehnice TIPS AS. Nu se procesează ordine de transfer de lichiditate între TIPS DCA și alte conturi. La scurt timp după ora 18:00:
Schimbarea zilei de operare (după primirea mesajului camt.019 de la MCA/RTGS)
Poză a soldurilor TIPS DCA și raportare de final de zi
18:15 (D)
Moment-limită pentru utilizarea facilităților permanente
Procesarea ordinelor de plată instant și a ordinelor de transfer de lichiditate către/din conturile tehnice TIPS AS
Nu se procesează ordine de transfer de lichiditate între TIPS DCA și alte conturi.
18:40 (D)
Moment-limită pentru utilizarea creditării marginale (numai BCN)
Procesarea închiderii zilei (end-of-day)
^(1) Se aplică și conturilor tehnice RTGS AS, subconturilor și conturilor de fonduri pentru garantare ale AS.
^(2) Se aplică și conturilor tehnice TIPS AS.
^(3) Pentru T2S DCA: în sensul ferestrei pentru întreținere, 1 mai este considerată zi de operare.
^(4) Ferestrele de decontare parțială au loc la 08:00, 10:00, 12:00, 14:00 și 15:30 (sau cu 30 de minute înainte de momentul-limită DvP, oricare dintre acestea este prima).
Programul de funcționare poate fi modificat în situația în care sunt adoptate măsuri de asigurare a continuității activității, în conformitate cu apendicele IV. În ultima zi a perioadei de aplicare a rezervelor minime obligatorii din Eurosistem, momentelelimită 18:15, 18:40, 18:45, 19:00 și 19:30 pentru MCA și RTGS DCA (precum și conturile tehnice RTGS AS și subconturile și conturile de fonduri pentru garantare ale AS) au loc cu 15 minute mai târziu.
Lista notelor și a abrevierilor la prezentul tabel:
* Timpul de redeschidere: poate varia în funcție de situație. Informațiile sunt furnizate de operator.
(D-1): ziua de operare anterioară
(D): zi de operare = data valutei
CMS: sistemul de gestionare a colateralului
Instrucțiuni DvP: instrucțiuni de livrare contra plată
(*) Se aplică și conturilor tehnice RTGS AS, subconturilor și conturilor de fonduri pentru garantare ale AS.
(**) Se aplică și conturilor tehnice TIPS AS.
7. În apendicele VI secțiunea 6 „Comisioane pentru titularii de TIPS DCA“ și secțiunea 7 „Comisioane pentru AS care utilizează procedura de decontare TIPS AS“ se modifică și vor avea următorul cuprins:
6. COMISIOANE PENTRU TITULARII DE TIPS DCA
Comisioanele pentru operarea TIPS DCA se percep după cum urmează:
(a) pentru fiecare TIPS DCA se percepe titularului de TIPS DCA un comision fix lunar de 800 EUR. Acest comision fix include un BIC al cărui titular este o entitate adresabilă în TIPS și care este desemnat pentru utilizarea de către titularul de TIPS DCA;
(b) pentru fiecare entitate adresabilă suplimentară desemnată de titularul de TIPS DCA, până la un maximum de 50 de entități adresabile, se percepe un comision fix lunar de 20 EUR titularului de TIPS DCA care efectuează desemnarea acestora. Nu se percepe comision pentru nicio altă entitate adresabilă suplimentară desemnată;
(c) pentru fiecare ordin de plată instant sau răspuns pozitiv la solicitarea de returnare acceptat de Banca Națională a României, astfel cum se prevede la art. 17 din titlul I, se percepe un comision de 0,001 EUR atât titularului de TIPS DCA care urmează să fie debitat, cât și titularului de TIPS DCA sau cont tehnic TIPS AS care urmează să fie creditat, indiferent dacă ordinul de plată instant sau răspunsul pozitiv la o solicitare de returnare se decontează sau nu;
(d) nu se percep comisioane pentru ordinele de transfer de lichiditate din TIPS DCA către MCA, RTGS DCA, subconturi, conturi de depozit overnight, conturi tehnice TIPS AS sau T2S DCA.
7. COMISIOANE PENTRU AS CARE UTILIZEAZĂ PROCEDURA DE DECONTARE TIPS AS
Comisioanele pentru utilizarea de către un AS a procedurii de decontare TIPS AS se percep după cum urmează:
(a) pentru fiecare cont tehnic TIPS AS se percepe un comision fix lunar de 3.000 EUR titularului de cont tehnic TIPS AS;
(b) pentru fiecare entitate adresabilă desemnată de titularul de cont tehnic TIPS AS, până la un maximum de 50 de entități adresabile, se percepe un comision fix lunar de 20 EUR titularului de cont tehnic TIPS AS care efectuează desemnarea. Nu se percepe comision pentru nicio altă entitate adresabilă suplimentară desemnată;
(c) pentru fiecare ordin de plată instant sau răspuns pozitiv la o solicitare de returnare acceptat de Banca Națională a României, astfel cum se prevede la art. 17 din titlul I, se percepe un comision de 0,001 EUR atât titularului de cont tehnic TIPS AS care urmează să fie debitat, cât și titularului de cont tehnic TIPS AS sau TIPS DCA care urmează să fie creditat, indiferent dacă ordinul de plată instant sau răspunsul pozitiv la o solicitare de returnare se decontează;
(d) nu se percep comisioane pentru ordinele de transfer de lichiditate din conturile tehnice TIPS AS către TIPS DCA;
(e) în plus față de comisioanele prevăzute mai sus, fiecare AS este supus unui comision lunar bazat pe volumul brut subiacent de plăți instant, plăți aproape instant și răspunsuri pozitive la solicitările de returnare decontate pe platforma proprie a AS și permise de pozițiile prefinanțate din contul tehnic TIPS AS. Pentru fiecare lună, fiecare AS raportează volumul brut subiacent al plăților sale instant decontate, al răspunsurilor pozitive la solicitarea de returnare decontate și al plăților aproape instant decontate, rotunjit în minus la cea mai apropiată valoare de zeci de mii, cel târziu până în a treia zi de operare din luna următoare. Volumul brut subiacent raportat este aplicat de către Banca Națională a României pentru a calcula comisionul unitar pe plată instant decontată, plată aproape instant sau răspuns pozitiv la o solicitare de returnare decontat pentru luna anterioară conform tabelului următor:
Volum brut subiacent raportatDe laPână laComision unitar010.000.0000,00040 EUR10.000.00125.000.0000,00030 EUR25.000.001100.000.0000,00020 EUR100.000.0010,00015 EUR