privind modificările în situația băncilor, instituțiilor emitente de monedă electronică, altele decât băncile, a caselor de economii pentru domeniul locativ și a sucursalelor instituțiilor de credit străine
Având în vedere prevederile art. 25 alin. 2, ale art. 38 alin. 1, 2 și 3, ale art. 46, 51, 52, ale art. 83^3 alin. 1 și ale art. 83^6 din Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancară, cu modificările și completările ulterioare, precum și ale art. 4 alin. (2), ale art. 20 alin. (1) și art. 21 din Legea nr. 541/2002 privind economisirea și creditarea în sistem colectiv pentru domeniul locativ, modificată și completată prin Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2003,
Banca Națională a României emite prezentele norme.
Capitolul — Dispoziții generale ↑ Cuprins
(1) Prezentele norme se aplică băncilor, instituțiilor emitente de monedă electronică și caselor de economii pentru domeniul locativ, denumite în continuare instituții de credit, persoane juridice române, precum și sucursalelor din România ale instituțiilor de credit străine și reglementează condițiile în care pot fi operate modificări în situația acestora, în scopul asigurării supravegherii prudențiale.
(2) Începând cu data aderării României la Uniunea Europeană, instituțiilor de credit autorizate și supravegheate de autoritățile competente din statele membre, care vor desfășura în România, printr-o sucursală sau în mod direct, activitate bancară și alte activități financiare, pe baza și în limitele autorizației acordate de statul membru de origine, nu li se vor mai aplica prezentele norme.
(3) Începând cu data aderării României la Uniunea Europeană, instituțiile de credit, persoane juridice române, vor putea desfășura în statele membre activitate bancară și alte activități financiare pentru care sunt autorizate, prin intermediul unei sucursale sau în mod direct, în conformitate cu prevederile art. 46^1, 46^2 și, respectiv, 83^6 din Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancară, cu modificările și completările ulterioare. În aceste cazuri prezentele norme nu se mai aplică.
Termenii și expresiile utilizate în prezentele norme au semnificația prevăzută la art. 3 din Legea nr. 58/1998, cu modificările și completările ulterioare, și la art. 3 din Legea nr. 541/2002 privind economisirea și creditarea în sistem colectiv pentru domeniul locativ, cu modificările ulterioare.
Capitolul II — Modificări în situația instituțiilor de credit, persoane juridice române ↑ Cuprins
Secțiunea 1 — Modificări supuse aprobării prealabile
Sunt supuse aprobării prealabile a Băncii Naționale a României modificările în situația instituțiilor de credit, referitoare la:
a) completarea sau reformularea obiectului de activitate;
b) conducătorii și administratorii instituției de credit;
d) deschiderea de sucursale în străinătate;
e) extinderea rețelei de sucursale și alte sedii secundare pe teritoriul României, în situația prevăzută la art. 28;
f) "Condițiile generale de afaceri" și "Condițiile generale ale contractelor de economisire-creditare", precum și introducerea de noi tipuri de contracte (tarife), în cazul caselor de economii pentru domeniul locativ.
(1) Instituțiile de credit, persoane juridice române, vor proceda la înregistrarea în registrul comerțului a mențiunilor corespunzătoare modificărilor care, potrivit prevederilor legale în vigoare, sunt supuse aprobării prealabile a Băncii Naționale a României, numai după obținerea acestei aprobări.
(2) O copie certificată de pe certificatul de înregistrare a mențiunilor respective va fi transmisă Băncii Naționale a României în termen de 10 zile de la efectuarea înregistrării.
1.1. Obiectul de activitate
Orice modificare a obiectului de activitate al unei instituții de credit, persoană juridică română, în sensul completării sau reformulării acestuia, este supusă aprobării prealabile.
În vederea obținerii aprobării prealabile se vor prezenta următoarele documente:
a) cererea de aprobare a modificării obiectului de activitate, semnată de unul dintre conducătorii instituției de credit;
b) hotărârea organului statutar privind modificarea obiectului de activitate;
c) studiul de fezabilitate, însușit de conducătorii și administratorii instituției de credit, în cazul completării obiectului de activitate.
(1) Completarea obiectului de activitate se va aproba doar în privința activităților pentru care este fundamentată în mod corespunzător capacitatea instituției de credit de a le desfășura, pe baza unui studiu de fezabilitate întocmit în acest sens.
(2) Studiul de fezabilitate va cuprinde cel puțin următoarele:
a) descrierea clientelei și a segmentului de piață pe care instituția de credit intenționează să desfășoare noua activitate;
b) descrierea noilor produse și servicii oferite și a politicii de preț/tarifare aferente acestora;
c) volumul noilor activități și cotele de piață aferente;
d) strategia de investiții cel puțin în legătură cu crearea suportului tehnic necesar desfășurării noilor activități și realizarea structurii organizatorice;
e) politica de personal referitoare cel puțin la recrutarea și instruirea personalului, după caz;
f) estimări ale bilanțului sau, după caz, ale contului de profit și pierdere și situația fluxurilor de trezorerie, întocmite pe baza bugetelor de venituri și cheltuieli prognozate pentru următorul an;
g) modul de administrare a riscurilor semnificative pentru fiecare dintre activitățile propuse a fi desfășurate, inclusiv pentru cele externalizate, după caz.
1.2. Conducătorii și administratorii
(1) În cazul schimbării conducătorilor și/sau al administratorilor instituției de credit, persoanele propuse pentru funcțiile respective trebuie să fie aprobate de Banca Națională a României înainte de începerea exercitării responsabilităților.
(2) Cererea de aprobare, semnată de unul dintre conducătorii instituției de credit, din care să rezulte motivul schimbării conducătorilor și/sau administratorilor, va fi însoțită de hotărârea organului statutar și de documentația prevăzută de Normele Băncii Naționale a României nr. 10/2004 privind autorizarea băncilor, instituțiilor emitente de monedă electronică, altele decât băncile, a caselor de economii pentru domeniul locativ și a sucursalelor din România ale instituțiilor de credit străine.
(3) Evaluarea persoanelor menționate la alin. (1) se face pe baza condițiilor prevăzute de lege și de Normele Băncii Naționale a României nr. 10/2004.
(1) În situația în care, din diferite motive, nu mai este îndeplinită condiția prevăzută de lege privind numărul conducătorilor, se va convoca de îndată adunarea generală a acționarilor sau consiliul de administrație, potrivit dispozițiilor legale și/sau statutare, care va proceda la numirea altor persoane în calitate de conducător.
(2) Numirea conducătorilor se va realiza într-un termen de cel mult două luni de la data apariției situației prevăzute la alin. (1).
(3) Prevederile art. 8 se aplică în mod corespunzător.
(1) În cazul schimbării auditorului financiar, cererea de aprobare semnată de unul dintre conducătorii instituției de credit, din care să rezulte motivul schimbării, va fi însoțită de hotărârea organului statutar și de documentația prevăzută în Normele Băncii Naționale a României nr. 10/2004.
(2) Prevederile art. 29 alin. (5) din Normele Băncii Naționale a României nr. 10/2004 se aplică în mod corespunzător.
1.4. Deschiderea de sucursale în străinătate
În cazul deschiderii unei sucursale în străinătate, cererea de aprobare semnată de unul dintre conducătorii instituției de credit va indica țara în care se intenționează deschiderea sucursalei și va fi însoțită de următoarea documentație:
a) hotărârea organului statutar, din care să rezulte:
- obiectul de activitate al sucursalei;
- capitalul de dotare al sucursalei (dacă este cazul);
- identitatea persoanei/persoanelor desemnate să asigure conducerea sucursalei și limitele mandatului ce îi/le este acordat;
b) studiul de fezabilitate, care să fundamenteze oportunitatea deschiderii respectivei sucursale și care să cuprindă cel puțin informații cu privire la:
- tipurile de activități care vor fi desfășurate prin intermediul acesteia;
- estimări ale poziției financiare și ale performanței aferente activității ce urmează a fi desfășurate de sucursală;
- structura sa organizatorică;
c) o descriere a cadrului legislativ din țara în care se intenționează deschiderea sucursalei, care se va referi cel puțin la: secretul bancar și prevenirea spălării banilor, standardele privind cunoașterea clientelei, sistemul de supraveghere bancară;
d) o copie de pe actul de identitate, curriculum vitae și certificatul de cazier judiciar ale persoanei/persoanelor desemnate să asigure conducerea sucursalei.
1.5. Condițiile generale de afaceri. Condițiile generale ale contractelor de economisire-creditare și tarifele
(1) Orice modificare sau completare a "Condițiilor generale de afaceri" și a "Condițiilor generale ale contractelor de economisire-creditare" ale unei case de economii pentru domeniul locativ, precum și introducerea de noi tipuri de contracte (tarife), potrivit prevederilor Legii nr. 541/2002, cu modificările ulterioare, și cu respectarea cerințelor prevăzute de Normele Băncii Naționale a României nr. 10/2004, este supusă aprobării prealabile.
(2) Cererea de aprobare, semnată de unul dintre conducătorii casei de economii pentru domeniul locativ, va fi însoțită de:
a) noile "Condiții generale de afaceri", "Condiții generale ale contractelor de economisire-creditare" și/sau noile tarife;
b) raportul auditorului financiar, întocmit în conformitate cu prevederile art. 54 din Normele Băncii Naționale a României nr. 10/2004;
c) declarația prevăzută la art. 21 din Legea nr. 541/2002, cu modificările ulterioare, în cazul introducerii de noi contracte.
Secțiunea a 2-a — Modificări supuse notificării
Se vor notifica Băncii Naționale a României modificările în situația instituțiilor de credit, referitoare la:
b) sediul social/sediul real;
c) restrângerea obiectului de activitate;
d) majorarea sau reducerea capitalului social;
e) acționarii semnificativi;
f) persoanele care au legături strânse cu instituția de credit;
g) schimbarea unui conducător aprobat de pe o funcție de conducere pe o altă funcție de conducere;
h) sucursalele și celelalte sedii secundare de pe teritoriul României;
i) orice alte modificări ale actului constitutiv, care nu sunt supuse aprobării prealabile.
(1) Notificarea va fi însoțită, după caz, de copia certificată de pe certificatul de înregistrare a mențiunilor corespunzătoare în registrul comerțului.
(2) Notificarea modificărilor prevăzute la art. 13, cu excepția celei menționate la lit. e), se va transmite Băncii Naționale a României în termen de 10 zile de la data realizării modificării sau, după caz, a înregistrării mențiunilor corespunzătoare în registrul comerțului.
(3) În cazul modificărilor privind acționarii semnificativi, se va transmite Băncii Naționale a României copia certificată de pe certificatul de înregistrare a mențiunilor corespunzătoare în registrul comerțului, în termen de 10 zile de la efectuarea înregistrării.
2.1. Sediul social/sediul real
Spațiul destinat să constituie sediu social și, după caz, sediu real al unei instituții de credit nu poate fi amplasat la subsolurile clădirilor sau la etajele ansamblurilor de locuințe și trebuie să corespundă ca suprafață, condiții de securitate și dotări activităților desfășurate.
2.2. Restrângerea obiectului de activitate
(1) Notificarea restrângerii obiectului de activitate al unei instituții de credit va cuprinde motivele acestei modificări.
(2) De la data notificării se consideră retrasă autorizația în privința activităților pe care instituția de credit nu le va mai desfășura.
Notificarea majorării capitalului social al unei instituții de credit va fi însoțită de hotărârea organului statutar, din care să rezulte:
a) suma cu care urmează să se majoreze capitalul social;
b) nivelul capitalului social preconizat a se realiza în urma acțiunii de majorare;
c) sursele utilizate pentru majorarea capitalului social.
În caz de reducere a capitalului social, notificarea va fi însoțită de hotărârea organului statutar, care va cuprinde și motivele pentru care se face reducerea, precum și modalitatea de realizare a acesteia.
2.4. Acționarii semnificativi
(1) Persoana fizică sau juridică ori grupul de persoane care intenționează să devină acționar semnificativ, în mod direct sau indirect, al unei instituții de credit trebuie să notifice această intenție Băncii Naționale a României, care va putea exercita dreptul de opoziție, potrivit prevederilor Legii nr. 58/1998, cu modificările și completările ulterioare.
(2) Este supusă cerințelor de notificare către Banca Națională a României intenția oricărui acționar semnificativ de a-și majoră participația sau proporția drepturilor de vot, în mod direct sau indirect, astfel încât acestea să atingă sau să depășească nivelurile de 20%, 33% sau de 50% din capitalul social ori din totalul drepturilor de vot sau instituția de credit să devină o filială a sa. Banca Națională a României se va putea opune intenției de majorare a participației sau a proporției drepturilor de vot, potrivit prevederilor Legii nr. 58/1998, cu modificările și completările ulterioare.
(3) Este supusă cerințelor de notificare către Banca Națională a României intenția oricărui acționar semnificativ de a-și diminua participația sau proporția drepturilor de vot, în mod direct sau indirect, astfel încât acestea să reprezinte mai puțin de 10%, 20%, 33% sau de 50% din capitalul social ori din totalul drepturilor de vot sau instituția de credit să înceteze să mai fie o filială a sa.
(1) Persoanele sau grupul de persoane prevăzute la art. 19 alin. (1) trebuie să îndeplinească condițiile minime prevăzute de lege și cerințele specifice menționate în Normele Băncii Naționale a României nr. 10/2004.
(2) Notificarea va fi însoțită de documentația prevăzută pentru fondatori și acționari semnificativi în Normele Băncii Naționale a României nr. 10/2004.
În cazul acționarului semnificativ prevăzut la art. 19 alin. (2), notificarea va fi însoțită de documentele întocmite în conformitate cu prevederile referitoare la fondatori și acționari semnificativi din Normele Băncii Naționale a României nr. 10/2004, din care să rezulte modificările intervenite de la data ultimei evaluări a respectivului acționar semnificativ.
Instituțiile de credit vor ține o evidență care să le permită identificarea acționarilor semnificativi. În acest scop vor solicita acționarilor lor, indiferent de cota de participare, informațiile necesare în vederea calificării acestora în categoria acționari semnificativi, în sensul prevederilor art. 3 alin. 1 pct. 9 din Legea nr. 58/1998, cu modificările și completările ulterioare.
(1) Instituțiile de credit vor informa de îndată Banca Națională a României cu privire la orice achiziție sau înstrăinare a acțiunilor lor care depășește, respectiv se situează sub nivelurile prevăzute la art. 19 alin. (2) și (3).
(2) Instituțiile de credit vor transmite Băncii Naționale a României informații financiare în legătură cu acționarii semnificativi (situațiile financiare anuale, pentru persoanele juridice, și declarație de venit global, precum și, dacă este cazul, o declarație pe propria răspundere din care să rezulte veniturile necuprinse în declarația de venit global, pentru persoanele fizice), anual, în termen de 6 luni de la încheierea exercițiului financiar precedent al acestora. Această obligație nu privește acționarii semnificativi care sunt instituții de credit, persoane juridice române.
(3) Anual, în termen de 30 de zile de la încheierea exercițiului financiar, instituțiile de credit vor comunică Băncii Naționale a României, prin rețeaua de comunicații interbancare, o situație a tuturor acționarilor, cuprinzând următoarele informații: identitatea, domiciliul și cetățenia, în cazul persoanelor fizice, naționalitatea și sediul, în cazul persoanelor juridice, suma, numărul de acțiuni deținute, procentul participației la capitalul social și proporția drepturilor de vot.
2.5. Persoanele care au legături strânse cu instituția de credit, altele decât fondatorii, acționarii semnificativi și administratorii acesteia
Instituțiile de credit trebuie să notifice Băncii Naționale a României orice modificări cu privire la persoanele care au legături strânse cu instituția de credit, altele decât fondatorii, acționarii semnificativi și administratorii acesteia, cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor art. 28 din Normele Băncii Naționale a României nr. 10/2004.
2.6. Schimbarea unui conducător aprobat de pe o funcție de conducere pe o altă funcție de conducere
În cazul schimbării unui conducător de pe o funcție de conducere pe o altă funcție de conducere, notificarea va fi însoțită de o declarație sub semnătura persoanei în cauză, prin care să se confirme că informațiile cuprinse în documentația existentă în evidențele Băncii Naționale a României nu au suferit modificări sau, după caz, să se comunice modificările intervenite.
2.7. Sucursalele și celelalte sedii secundare deschise pe teritoriul României
(1) Deschiderea sau desființarea de sucursale și alte sedii secundare pe teritoriul României de către instituțiile de credit sunt supuse notificării Băncii Naționale a României.
(2) Prevederile art. 15 se aplică în mod corespunzător și sediilor secundare ale instituțiilor de credit.
(1) În cazul deschiderii unei sucursale sau a altui sediu secundar, se vor transmite Băncii Naționale a României următoarele documente/informații:
a) hotărârea organului statutar, din care să rezulte obiectul de activitate al sediului secundar și identitatea persoanei/persoanelor desemnate să asigure conducerea sediului secundar și limitele mandatului ce îi/le este acordat;
b) copia certificată de pe certificatul de înmatriculare la oficiul registrului comerțului și de pe încheierea de înmatriculare, în cazul deschiderii de sucursale, respectiv certificatul constatator care să ateste înregistrările efectuate în registrul comerțului cu privire la deschiderea altor sedii secundare cărora nu li s-a atribuit statutul de sucursală, inclusiv cu privire la înregistrarea conducătorilor acestor sedii secundare;
c) adresa completă și numărul de telefon și/sau de fax ale sediului secundar;
d) copie de pe actul de identitate, curriculum vitae și certificatul de cazier judiciar ale persoanei/persoanelor desemnate să asigure conducerea sediului secundar.
(2) Orice modificare a elementelor menționate la alin. (1), inclusiv în cazul sediilor secundare care au fost deschise o dată cu instituția de credit, va fi notificată Băncii Naționale a României.
În situațiile în care Banca Națională a României va constata deficiențe în administrarea riscurilor și/sau o evoluție necorespunzătoare a indicatorilor de prudență bancară ai unei instituții de credit, îi va putea interzice acesteia extinderea liberă a rețelei de sucursale și de alte sedii secundare, orice deschidere de noi sedii secundare urmând a fi supusă aprobării prealabile.
(1) În termen de 5 zile de la data începerii desfășurării activității, conform obiectului de activitate autorizat, instituția de credit va notifica acest fapt Băncii Naționale a României și va transmite acesteia reglementările proprii, aprobate de organele statutare, referitoare la activitățile desfășurate.
(2) Modificările operate în reglementările proprii se vor transmite Băncii Naționale a României în termen de 5 zile de la aprobarea acestora de către organele statutare ale instituției de credit.
(3) Orice schimbare privind denumirea străzii sau numerele de telefon/fax de la sediul social/sediul real al instituției de credit se va notifica Băncii Naționale a României în termen de 5 zile de la data la care a intervenit schimbarea respectivă.
Capitolul III — Modificări în situația sucursalelor din România ale instituțiilor de credit străine ↑ Cuprins
(1) Instituțiile de credit străine, autorizate să funcționeze pe teritoriul României prin intermediul unei sucursale, pot deschide alte sedii secundare în condițiile prevăzute de prezentele norme.
(2) În cazul deschiderii unui al doilea sediu secundar pe teritoriul României, instituțiile de credit străine vor desemna o sucursală principală și vor notifica această decizie Băncii Naționale a României.
(3) Sucursala principală a instituției de credit străine va asigura comunicarea cu Banca Națională a României, precum și îndeplinirea, la nivel agregat, a tuturor cerințelor prevăzute de lege și de reglementările în vigoare, aplicabile sucursalelor din România ale instituțiilor de credit străine.
Secțiunea 1 — Modificări supuse aprobării prealabile
Sunt supuse aprobării prealabile a Băncii Naționale a României modificările în situația sucursalelor instituțiilor de credit străine, referitoare la:
a) completarea sau reformularea obiectului de activitate;
b) conducătorii sucursalei principale;
d) deschiderea de noi sucursale în situația prevăzută la art. 34 alin. (5).
(1) Prevederile art. 4-10 se aplică în mod corespunzător, cu respectarea dispozițiilor de mai jos.
(2) Cererea de aprobare a modificărilor în situația sucursalelor instituțiilor de credit străine va fi semnată de unul dintre conducătorii sucursalei principale.
(3) Studiul de fezabilitate care fundamentează completarea obiectului de activitate va fi însușit de conducătorii sucursalei principale și de reprezentanții legali/statutari ai instituției de credit străine.
Secțiunea a 2-a — Modificări supuse notificării
Se vor notifica Băncii Naționale a României modificările în situația sucursalelor din România ale instituțiilor de credit străine, referitoare la:
a) sediul sucursalei instituției de credit străine;
b) restrângerea obiectului de activitate;
c) conducătorii sucursalelor, altele decât sucursala principală;
d) schimbarea unui conducător de pe o funcție de conducere pe o altă funcție de conducere în cadrul sucursalei;
e) majorarea sau reducerea capitalului de dotare;
f) deschiderea de noi sucursale și desființarea acestora.
(1) Prevederile art. 14 alin. (1), ale art. 15, 16, 18 și 25 se aplică în mod corespunzător, cu respectarea dispozițiilor de mai jos.
(2) Notificarea modificărilor prevăzute la art. 33 se va transmite Băncii Naționale a României în termen de 10 zile de la data realizării modificării sau, după caz, a înregistrării mențiunilor corespunzătoare în registrul comerțului.
(3) Notificarea majorării capitalului de dotare al sucursalelor instituțiilor de credit străine va fi însoțită de hotărârea organului statutar, din care să rezulte:
a) suma cu care urmează să se majoreze capitalul de dotare;
b) sursa ori sursele ce se vor utiliza pentru majorarea solicitată.
(4) Sucursalele principale ale instituțiilor de credit străine trebuie să notifice Băncii Naționale a României deschiderea de noi sucursale, precum și desființarea acestora, cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor art. 27.
(5) În situațiile în care Banca Națională a României va constata o evoluție necorespunzătoare a indicatorilor de prudență bancară, fie ai instituției de credit străine, fie la nivelul sucursalei acesteia, va putea interzice acesteia extinderea liberă a rețelei de sucursale, orice deschidere de noi sucursale urmând a fi supusă aprobării prealabile.
Secțiunea a 3-a — Alte notificări
Sucursalele instituțiilor de credit străine vor notifica Băncii Naționale a României începerea desfășurării activității, cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor art. 29.
(1) Instituțiile de credit străine care au fost autorizate să funcționeze pe teritoriul României vor notifica Băncii Naționale a României:
a) modificările privind denumirea și sediul social ale instituției de credit străine;
b) modificările privind acționarii semnificativi și, după caz, structura grupului din care face parte instituția de credit;
c) orice proces de fuziune sau divizare în care este implicată instituția de credit străină;
d) inițierea oricăror proceduri care au drept rezultat lichidarea instituției de credit străine.
(2) Instituțiile de credit străine vor transmite Băncii Naționale a României, în termen de 6 luni de la încheierea exercițiului financiar, informații privind situațiile lor financiare anuale și, după caz, situațiile financiare consolidate.
(1) Notificarea modificărilor prevăzute la art. 36 alin. (1) lit. a) și b) va fi transmisă Băncii Naționale a României în termen de 30 de zile de la realizarea acestora.
(2) Notificarea va fi însoțită de documente care să ateste realizarea modificărilor prevăzute la art. 36 alin. (1) lit. a), respectiv de o descriere a noilor acționari semnificativi sau, după caz, a structurii grupului din care face parte instituția de credit, în situația prevăzută la art. 36 alin. (1) lit. b). Banca Națională a României va evalua noua structură a acționariatului conform cerințelor prevăzute la art. 60 din Normele Băncii Naționale a României nr. 10/2004.
(1) Notificarea procesului de fuziune sau divizare în urma căruia instituția de credit străină va continua să desfășoare activitate prin intermediul sucursalei din România va fi însoțită de următoarele informații și documente:
a) proiectul de fuziune/divizare;
b) situațiile financiare de fuziune sau, după caz, de divizare, însoțite de raportul unui auditor financiar;
c) o descriere a acționarilor semnificativi ai instituției de credit străine, rezultată în urma procesului de fuziune sau divizare, care va prelua activitatea sucursalei deschise pe teritoriul României.
(2) Banca Națională a României va putea confirma autorizația de funcționare acordată în urma evaluării instituției de credit rezultate, pe baza documentelor prevăzute la alin. (1), sau va proceda la retragerea acesteia.
(1) Notificarea procesului de fuziune sau divizare în urma căruia sucursala din România va fi preluată de o altă instituție de credit străină va fi însoțită de cererea de autorizare a sucursalei, semnată de către reprezentanții legali/statutari ai instituțiilor de credit participante la fuziune sau divizare, și de următoarele documente și informații:
a) proiectul de fuziune/divizare;
b) situațiile financiare de fuziune sau, după caz, de divizare, însoțite de raportul unui auditor financiar;
c) descrierea instituției de credit străine care va prelua sucursala;
d) descrierea cadrului de reglementare aplicabil instituției de credit străine care va prelua sucursala, dacă este cazul;
e) situațiile financiare auditate, aferente ultimului exercițiu financiar, pentru instituția de credit străină care va prelua sucursala. În situația în care instituția de credit străină face parte dintr-un perimetru de consolidare contabilă, vor fi transmise și situațiile financiare consolidate ale grupului din care face parte instituția de credit respectivă;
f) comunicare privind sucursala principală, precum și menținerea sau desființarea altor sucursale;
g) confirmarea în funcție a conducătorilor și a auditorului financiar ai sucursalei din România sau, după caz, comunicarea identității noilor conducători și a noului auditor financiar, propuși pentru respectiva sucursală;
h) comunicare privind obiectul de activitate al sucursalei.
(2) Descrierea instituției de credit străine care va prelua sucursala și a cadrului de reglementare aplicabil acesteia vor include elementele prevăzute la art. 62 alin. (2) și (3) din Normele Băncii Naționale a României nr. 10/2004.
(3) Evaluarea noilor conducători și a noului auditor financiar, propuși pentru sucursala din România, se va realiza pe baza condițiilor și a documentației prevăzute de lege și de Normele Băncii Naționale a României nr. 10/2004.
(4) În cazul completării obiectului de activitate al sucursalei se aplică în mod corespunzător prevederile art. 7.
(5) Banca Națională a României va putea acorda o nouă autorizație de funcționare în urma evaluării instituției de credit rezultate.
(1) În urma evaluării documentelor și informațiilor prevăzute la art. 39, Banca Națională a României va putea acorda o aprobare de principiu, în baza căreia sucursala va desfășura activitate în perioada de la data finalizării procesului de fuziune/divizare și până la emiterea autorizației de funcționare.
(2) În vederea obținerii autorizației de funcționare, instituția de credit străină va remite Băncii Naționale a României o copie de pe documentul oficial care atestă finalizarea procesului de fuziune/divizare, însoțită de o copie certificată de pe documentele care dovedesc înregistrarea în registrul comerțului a mențiunilor corespunzătoare modificărilor intervenite, precum și, dacă este cazul, de documentele aferente eventualelor modificări ale elementelor prevăzute la art. 39 alin. (1) lit. f), g) și h).
(3) Banca Națională a României decide cu privire la autorizarea sucursalei instituției de credit străine în termen de cel mult două luni de la primirea documentației complete prevăzute la alin. (2).
(4) Apariția unor modificări față de condițiile în care a fost acordată aprobarea provizorie va determina o nouă evaluare din partea Băncii Naționale a României, putând atrage revocarea aprobării.
(5) Autorizația de funcționare a sucursalei instituției de credit străine va fi însoțită de aprobările privind conducătorii sucursalei principale și auditorul financiar.
(6) Concomitent cu acordarea autorizației de funcționare, Banca Națională a României va proceda la retragerea autorizației de funcționare acordate inițial.
(7) Originalul autorizației de funcționare retrase va fi restituit Băncii Naționale a României în termen de 10 zile de la data comunicării hotărârii de retragere a autorizației de funcționare acordate inițial.
În cazul încetării în orice mod a activității sucursalei din România a unei instituții de credit străine, inclusiv în cazul retragerii autorizației de funcționare în situația neconfirmării acesteia sau a neacordării unei noi autorizații de funcționare, instituția de credit străină va transmite Băncii Naționale a României planul de lichidare a activului și de stingere a pasivului sucursalei din România, în termen de 3 luni de la data comunicării hotărârii de retragere a autorizației de funcționare, cu aplicarea corespunzătoare a dispozițiilor art. 18 alin. 2 din Legea nr. 58/1998, cu modificările și completările ulterioare.
Capitolul IV — Dispoziții tranzitorii și finale ↑ Cuprins
Cererile de aprobare, notificările și cererile de autorizare, menționate în prezentele norme, însoțite de documentația aferentă, se vor transmite Direcției supraveghere din cadrul Băncii Naționale a României.
Banca Națională a României decide cu privire la aprobarea modificărilor, în termen de 30 de zile de la data primirii documentației complete în susținerea cererii de aprobare, dar nu mai târziu de 3 luni de la primirea cererii.
Banca Națională a României va putea respinge o cerere de aprobare/autorizare înaintată potrivit prezentelor norme, dacă nu sunt îndeplinite cerințele legii și ale normelor date în aplicarea acesteia.
Hotărârea Băncii Naționale a României cu privire la aprobarea/autorizarea sau respingerea unei cereri înaintate potrivit prezentelor norme va fi comunicată în scris solicitantului, împreună cu motivele care au stat la baza acesteia, în cazul respingerii cererii.
(1) În cazul modificărilor supuse notificării, care nu sunt conforme legii sau reglementărilor emise în aplicarea acesteia, cu excepția modificărilor referitoare la acționarii semnificativi, Banca Națională a României va dispune remedierea deficiențelor existente. În cazul în care acestea nu sunt remediate în termenul stabilit de Banca Națională a României, aceasta va aplica sancțiunile prevăzute la art. 69 din Legea nr. 58/1998, cu modificările și completările ulterioare.
(2) Prevederile alin. (1) se aplică în mod corespunzător și în situațiile în care, pe baza analizei efectuate, Banca Națională a României constată că politicile și reglementările proprii ale instituțiilor de credit nu respectă cerințele unei practici bancare prudente și sănătoase.
(1) În cazul în care acționarul semnificativ nu respectă obligația de notificare, Banca Națională a României va solicita instituției de credit întreprinderea demersurilor pentru obținerea informațiilor necesare evaluării calității respectivului acționar semnificativ.
(2) Instituția de credit trebuie să transmită Băncii Naționale a României informațiile prevăzute la alin. (1), în termen de două luni de la data solicitării.
(3) Banca Națională a României se poate opune achiziționării participației sau majorării proporției drepturilor de vot, dacă:
a) nu a primit informațiile solicitate;
b) din informațiile primite rezultă că acționarul semnificativ nu îndeplinește cerințele prevăzute de lege și de reglementările date în aplicarea acesteia.
(4) Banca Națională a României va putea exercita dreptul de opoziție în termen de 3 luni de la data primirii informațiilor solicitate sau de la data împlinirii termenului prevăzut la alin. (2), după caz.
(5) Prevederile art. 73 alin. 1 și 2 din Legea nr. 58/1998, cu modificările și completările ulterioare, se aplică în mod corespunzător.
(1) În cazurile în care se constată că persoanele desemnate să asigure conducerea unui sediu secundar al unei instituții de credit nu îndeplinesc condiții de reputație, pregătire și experiență profesională adecvate pentru îndeplinirea responsabilităților încredințate, Banca Națională a României va dispune măsura înlocuirii persoanelor respective în cel mult două luni.
(2) În situația în care măsura prevăzută la alin. (1) nu va fi adusă la îndeplinire în termenul stabilit de Banca Națională a României, aceasta va aplica sancțiunile prevăzute la art. 69 din Legea nr. 58/1998, cu modificările și completările ulterioare.
(3) Prevederile alin. (1) și (2) se aplică și conducătorilor sucursalelor din România ale instituțiilor de credit străine care sunt supuși cerințelor de notificare.
Instituțiile de credit vor transmite Băncii Naționale a României, dacă este cazul, în termen de două luni de la intrarea în vigoare a prezentelor norme, completarea reglementărilor proprii referitoare la administrarea riscurilor semnificative, în ceea ce privește politica de personal, cu detalierea cerințelor de onorabilitate, pregătire și experiență profesională pentru persoanele care ocupă funcții de conducere în cadrul compartimentelor relevante ale instituției de credit și pentru persoanele care asigură conducerea nemijlocită a sediilor secundare ale acesteia.
Prevederile art. 69, 70, 72 și 73 din Normele Băncii Naționale a României nr. 10/2004 se aplică în mod corespunzător.
Instituțiile de credit străine care, la data intrării în vigoare a prezentelor norme, desfășoară activitate pe teritoriul României printr-o rețea de sedii secundare, vor desemna o sucursală principală și vor notifica această decizie Băncii Naționale a României, în termen de 30 de zile de la data intrării în vigoare a prezentelor norme.
Cererile de aprobare prealabilă nesoluționate la data intrării în vigoare a prezentelor norme vor fi evaluate pe baza documentației prezentate în conformitate cu normele în vigoare la data depunerii cererii și cu respectarea condițiilor prevăzute de prezentele norme.
La data intrării în vigoare a prezentelor norme se abrogă Normele Băncii Naționale a României nr. 3/1999 privind modificările în situația băncilor, republicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 887 din 9 decembrie 2002.
Președintele Consiliului de administrație
al Băncii Naționale a României,
București, 1 noiembrie 2004.