Articolul I
Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 1/2005 privind sistemele de plăți care asigură compensarea fondurilor, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 265 din 31 martie 2005, se modifică și se completează după cum urmează:
1. La articolul 2, punctul 2 se abrogă.
2. Articolul 11 va avea următorul cuprins:
"Art. 11. - Procedura de administrare a riscului de decontare, reglementată prin prezentul regulament pentru sistemele de plăți care asigură compensarea fondurilor, în condițiile în care acestea nu au prevăzute proceduri proprii de administrare a riscului de decontare impuse de administratorul de sistem și aprobate de Banca Națională a României, este structurată pe 3 niveluri:
a) procedura de garantare unilaterală;
b) suplimentarea de către participanții compensatori a garanțiilor unilaterale constituite pentru sistem sau, după caz, de procurarea de către aceștia a fondurilor necesare decontării;
c) acordarea de către Banca Națională a României a unor credite, în cadrul facilității de creditare pentru asigurarea decontării pozițiilor nete, prevăzută în reglementările Băncii Naționale a României privind facilitățile acordate de banca centrală în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS."
3. Articolul 13 va avea următorul cuprins:
"Art. 13. - (1) Banca Națională a României poate participa în cadrul procedurilor de administrare a riscului de decontare, aferente sistemelor de plăți care asigură compensarea fondurilor, furnizând participanților compensatori lichiditatea necesară decontării pozițiilor lor nete debitoare, prin executarea de active eligibile pentru garantare, constituite drept garanții la dispoziția Băncii Naționale a României.
(2) Activele eligibile pentru garantare prevăzute la alin. (1) sunt aceleași cu cele utilizate în cadrul facilităților acordate de Banca Națională a României în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS.
(3) Evaluarea garanțiilor prevăzute la alin. (1) se realizează de Banca Națională a României în același mod ca și în cazul garanțiilor aferente facilităților acordate de Banca Națională a României în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS, respectiv prin deducerea unor marje (haircut) din valoarea la care activele sunt evaluate de Banca Națională a României."
4. Titlul secțiunii a 2-a din capitolul II al titlului II se modifică din "Constituirea și eliberarea garanțiilor unilaterale" în "Constituirea, executarea și eliberarea garanțiilor unilaterale".
5. Articolul 19 va avea următorul cuprins:
"Art. 19. - Garanțiile unilaterale în lei, constituite de participanții compensatori pentru asigurarea decontării finale a propriilor poziții nete, pot fi sub formă de:
a) fonduri, care se evidențiază ca garanții în secțiunea «Rezerve» din conturile de decontare ale participanților compensatori, deschise în sistemul ReGIS;
b) active eligibile pentru garantare, definite în reglementările Băncii Naționale a României privind operațiunile de piață monetară și acceptate de banca centrală în operațiunile aferente facilităților acordate de aceasta în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS, care se evidențiază ca garanții în sistemul SaFIR."
6. Articolul 20 va avea următorul cuprins:
"Art. 20. - (1) Garanțiile unilaterale în lei se constituie în sistemele ReGIS și SaFIR de către participanții compensatori din sistemele de plăți care asigură compensarea fondurilor până cel târziu la orele prevăzute în contractele de constituire și executare a garanțiilor încheiate între Banca Națională a României și respectivii participanți compensatori.
(2) Din momentul prevăzut la alin. (1) și până cel mai devreme la decontarea instrucțiunii de plată inițiată în ReGIS de respectivul sistem de plăți, garanțiile unilaterale în lei constituite în sistemele ReGIS și SaFIR de către participanții compensatori nu mai pot fi diminuate de aceștia, ci doar suplimentate, în conformitate cu regulile acestor sisteme."
7. Articolul 21 va avea următorul cuprins:
"Art. 21. - Executarea garanțiilor unilaterale, precum și eliberarea acestora se realizează de Banca Națională a României, în calitate de administrator al sistemelor ReGIS și SaFIR, în conformitate cu regulile acestor sisteme."
8. Articolele 22-25 se abrogă.
9. Articolul 26 va avea următorul cuprins:
"Art. 26. - În cazul sistemelor care asigură și decontarea operațiunilor cu instrumente financiare, procedura de administrare a riscului de decontare se va aplica în următoarele etape, în conformitate cu prevederile regulilor de sistem ale ReGIS și SaFIR și ale contractului de participare la ReGIS încheiat de Banca Națională a României și administratorul de sistem:
1. Sistemul va realiza un calcul prealabil al pozițiilor nete ale participanților compensatori.
2. Administratorul de sistem va vizualiza în sistemul ReGIS și va primi de la sistemul SaFIR, la orele prevăzute în contractul de participare la ReGIS încheiat de respectivul administrator de sistem cu Banca Națională a României, valoarea garanțiilor constituite de participanții compensatori pentru sistemul respectiv.
3. În cazul în care poziția netă debitoare a unui participant compensator nu este acoperită de valoarea totală a garanțiilor constituite de acesta pentru sistem, administratorul de sistem va comunică participantului compensator în cauză valoarea cu care trebuie suplimentate garanțiile unilaterale aferente sistemului, participanții având la dispoziție un interval de timp pentru această operațiune. Intervalul de timp menționat va fi cel stabilit prin contractul de participare la ReGIS încheiat de administratorul de sistem cu Banca Națională a României.
4. La expirarea intervalului de timp menționat la pct. 3, administratorul de sistem va vizualiza în sistemul ReGIS și va primi de la sistemul SaFIR noile valori ale garanțiilor constituite de către participanții compensatori pentru sistem.
5. În cazul în care poziția netă debitoare a fiecărui participant este acoperită de valoarea totală a garanțiilor constituite de acesta pentru sistem în sistemele ReGIS și SaFIR, administratorul de sistem va iniția o instrucțiune de plată pentru decontarea pozițiilor nete în sistemul ReGIS.
6. În cazul în care poziția netă debitoare a unui participant compensator nu este acoperită nici la acest moment de valoarea totală a garanțiilor constituite de respectivul participant pentru sistem în ReGIS și în SaFIR, administratorul de sistem va recalcula pozițiile nete prin excluderea tranzacțiilor care au determinat poziția debitoare neacoperită, astfel încât pozițiile nete debitoare rezultate să fie acoperite de garanțiile constituite de participanți, și va iniția instrucțiunea de plată pentru decontarea pozițiilor nete în sistemul ReGIS în conformitate cu noile poziții nete calculate. Pentru tranzacțiile excluse din calculul pozițiilor nete, administratorul de sistem poate iniția instrucțiuni de plată în sistemul ReGIS în vederea decontării pe bază brută a acestora."
10. După articolul 26 se introduce un nou articol, articolul 26^1, cu următorul cuprins:
"Art. 26^1. - (1) Inițierea în sistemul ReGIS a instrucțiunilor de plată aferente pozițiilor nete, recalculate conform prevederilor art. 26 pct. 6, se va face conform contractului de participare la ReGIS încheiat de Banca Națională a României cu administratorul sistemului respectiv.
(2) Banca Națională a României nu are nici o responsabilitate privind recalcularea pozițiilor nete în situația prevăzută la art. 26 pct. 6.
(3) În cazul în care instrucțiunile de plată aferente pozițiilor nete recalculate nu sunt inițiate în ReGIS în intervalul de timp stabilit prin regulile de sistem ale ReGIS și prin contractul de participare la ReGIS încheiat de Banca Națională a României cu administratorul sistemului respectiv, Banca Națională a României nu are nici o responsabilitate privind decontarea pozițiilor nete calculate de sistemele care asigură și decontarea operațiunilor cu instrumente financiare pentru ziua de decontare respectivă."
11. Articolul 27 va avea următorul cuprins:
"Art. 27. - În cazul sistemelor de plăți care asigură compensarea fondurilor aferente operațiunilor cu carduri bancare, procedura de administrare a riscului de decontare se va aplica în următoarele etape, în conformitate cu prevederile regulilor de sistem ale ReGIS și SaFIR, ale contractului de participare la ReGIS încheiat de Banca Națională a României cu administratorul de sistem și ale reglementărilor Băncii Naționale a României privind facilitățile acordate de banca centrală în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS:
1. În cazul în care poziția netă debitoare a unui participant compensator nu poate fi decontată din lipsă de fonduri disponibile în contul de decontare din ReGIS al respectivului participant, se va aplica procedura de garantare unilaterală.
2. În cazul în care, în urma aplicării procedurii de garantare unilaterală, poziția netă debitoare a participantului compensator continuă să nu poată fi decontată, respectivul participant va suplimenta garanțiile unilaterale constituite pentru sistem sau va procura fondurile necesare decontării fie prin apelarea la facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei, oferită de banca centrală, fie prin obținerea unor credite din partea altor participanți la sistemul ReGIS, fie prin operațiuni pe piața interbancară.
3. În cazul în care nici în urma parcurgerii etapei menționate la pct. 2 poziția netă debitoare a participantului compensator nu poate fi decontată la momentul limită final al zilei de operare a sistemului ReGIS, se va recurge la facilitatea de creditare pentru asigurarea decontării pozițiilor nete, acordată de Banca Națională a României participanților compensatori din cadrul sistemelor de plăți care asigură compensarea fondurilor aferente tranzacțiilor cu carduri bancare."
12. Articolul 28 va avea următorul cuprins:
"Art. 28. - În cazul sistemului de plăți care asigură compensarea fondurilor, administrat de Banca Națională a României, procedura de administrare a riscului de decontare se va aplica în următoarele etape, în conformitate cu prevederile regulilor de sistem ale ReGIS și SaFIR și ale reglementărilor Băncii Naționale a României privind facilitățile acordate de banca centrală în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS:
1. În cazul în care poziția netă debitoare a unui participant compensator nu poate fi decontată din lipsă de fonduri disponibile în contul de decontare din ReGIS al respectivului participant, se va aplica procedura de garantare unilaterală.
2. În cazul în care, în urma aplicării procedurii de garantare unilaterală, poziția netă debitoare a participantului compensator continuă să nu poată fi decontată, respectivul participant va suplimenta garanțiile unilaterale constituite pentru sistem sau va procura, în cursul unei perioade stabilite în contractul de participare la ReGIS încheiat între Banca Națională a României și administratorul de sistem respectiv, fondurile necesare decontării fie prin apelarea la facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei, oferită de banca centrală, fie prin obținerea unor credite din partea altor participanți la sistemul ReGIS, fie prin operațiuni pe piața interbancară.
3. În cazul în care un participant compensator nu își poate acoperi poziția netă debitoare în urma aplicării procedurii de garantare unilaterală și nici nu își poate procura fondurile necesare pentru decontarea propriei poziții nete debitoare până la sfârșitul zilei de decontare, orice instituție de credit și/sau Trezoreria Statului pot/poate să furnizeze participantului respectiv fondurile necesare decontării, prin constituirea unor depozite interbancare în lei în favoarea participantului debitor, în condiții stabilite de părți, cu titlu de depozite de garantare excepționale.
4. În cazul în care nici în urma parcurgerii etapei menționate la pct. 3 poziția netă debitoare a participantului compensator nu poate fi decontată la momentul limită final al zilei de operare a sistemului ReGIS, se va recurge la facilitatea de creditare pentru asigurarea decontării pozițiilor nete, acordată de Banca Națională a României participanților compensatori din cadrul sistemului de plăți care asigură compensarea fondurilor, administrat de Banca Națională a României."
13. Titlul III se modifică din "Sancțiuni" în "Măsuri de remediere și sancțiuni".
14. La articolul 29, alineatul (1) va avea următorul cuprins:
"Art. 29. - (1) Următoarele fapte pot atrage aplicarea de către Banca Națională a României administratorilor de sisteme de plăți care asigură compensarea fondurilor și/sau participanților compensatori de măsuri de remediere și/sau sancțiuni prevăzute în legislația bancară:
a) neconstituirea de către un participant compensator a garanțiilor unilaterale până cel puțin la nivelul plafonului tehnic de garantare unilaterală, în conformitate cu prevederile prezentului regulament, ale contractelor de constituire și executare a garanțiilor încheiate cu Banca Națională a României, și cu cele ale regulilor sistemelor ReGIS și SaFIR;
b) orice altă nerespectare a prevederilor prezentului regulament și a măsurilor de remediere dispuse de Banca Națională a României în aplicarea acestuia."
15. Articolul 30 va avea următorul cuprins:
"Art. 30. - În cazul în care, într-o anumită zi bancară, un participant compensator nu constituie garanții unilaterale în lei până cel puțin la nivelul plafonului tehnic de garantare unilaterală, Banca Națională a României poate proceda la suspendarea sau excluderea participantului atât din sistemul respectiv, cât și din toate celelalte sisteme care asigură compensarea fondurilor, în care acesta este participant, pe baza propriei analize privind bonitatea participantului respectiv."
16. Articolul 32 va avea următorul cuprins:
"Art. 32. - În cazul deciziei de suspendare sau excludere prevăzute la art. 30, Banca Națională a României va consulta administratorul sistemului respectiv asupra momentului suspendării sau excluderii din sistem a participantului și va notifica administratorilor celorlalte sisteme această decizie."
17. Articolul 35 se abrogă.