NORMĂ nr. 6 din 23 august 2006

Articolul 5

Prospectul conține cel puțin următoarele elemente:

1. Prima pagină a prospectului va avea următorul conținut:

a) data publicării, informație care se va completa după obținerea autorizației;

b) numele fondului, care va conține în mod obligatoriu sintagma "fond de pensii facultative";

c) numele administratorului fondului și autorizațiile eliberate de Comisie:

(i) numărul și data autorizației de administrator;

(îi) numărul autorizației prospectului;

(iii) numărul autorizației fondului, după obținerea acesteia;

d) gradul de risc al fondului: ridicat/mediu/scăzut;

e) datele de contact ale administratorului fondului: adresă, telefon, fax, adresă de web, adresă de e-mail;

f) frazele:

(i) "Performanțele anterioare nu reprezintă o garanție a realizărilor viitoare.;"

(îi) "Activele fondului de pensii facultative sunt separate de activele administratorului.;"

(iii) "Activele fondului de pensii facultative sunt administrate separat de activele administratorului.;"

(iv) "Autoritatea competentă în domeniul reglementării și supravegherii sistemului de pensii private din România este Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, cu sediul în București, Splaiul Unirii nr. 74, sectorul 4, telefon: (+4)021-3301035, fax: (+4)021-3301031, adresa de e-mail: [email protected]."

2. Cuprinsul prospectului este următorul:

a) definițiile termenilor utilizați în conținutul prospectului, în mod special ale termenilor care definesc politica de investiții, instrumentele financiare și riscurile investițiilor;

b) obiectivele fondului;

c) modalitatea dobândirii calității de participant la fond, potrivit prevederilor normei privind participanții și beneficiarii la un fond de pensii facultative:

(i) condiții de eligibilitate a participanților;

(îi) frazele:

1. "Aderarea la un fond de pensii facultative este o opțiune individuală, oferirea oricărui fel de beneficii colaterale fiind interzisă, în conformitate cu art. 97 din Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative".;

2. "Administratorul nu poate refuza semnarea actului individual de aderare niciunei persoane care are dreptul de a participa la fondul de pensii facultative.";

(iii) procedura semnării actului individual de aderare;

d) informații privind contribuția exprimată în lei:

(i) limitele contribuției la fond, fără a depăși limita maximă a contribuției prevăzută de lege;

(îi) posibilitatea stabilirii contribuției în sumă fixă sau în procent din venitul brut al participantului;

(iii) modalitatea de plată a contribuției;

(iv) posibilitatea de a modifica contribuția, în limita maximă prevăzută de lege;

(v) posibilitatea suspendării sau încetării plății contribuției la fond, fără penalizarea participantului;

(vi) posibilitatea pentru participantul la un fond din România care a fost detașat într-o altă țară de a plăti în continuare contribuția la fond pe durata detașării;

e) obligațiile participantului:

(i) să menționeze sintagma: "Toți participanții la un fond de pensii facultative au aceleași obligații și li se aplică un tratament nediscriminatoriu.";

(îi) să plătească contribuția stabilită de comun acord în actul individual de aderare, precum și să notifice în prealabil administratorului și angajatorului, dacă este cazul, orice modificare, suspendare sau încetare a plăților;

(iii) să comunice administratorului și angajatorului orice modificare a datelor sale personale;

(iv) să comunice administratorului în scris deschiderea dreptului de pensie facultativă;

(v) să comunice administratorului momentul și forma în care dorește să se efectueze plata pensiei facultative;

f) informații privind politica de investiții, principiile investiționale și riscurile aferente luate în calcul, cum ar fi:

(i) fraza: "Instrumentele în care se fac plasamentele sunt cele prevăzute de Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative.";

(îi) instrumentele financiare în care investește administratorul pentru fond, și anume limitele maxime pe fiecare tip de investiție;

(iii) riscurile asociate structurii de portofoliu propuse: proceduri de gestionare a riscurilor;

(iv) piețele financiare pe care investește administratorul;

(v) structura portofoliului;

(vi) funcțiile persoanelor responsabile cu luarea deciziilor investiționale;

(vii) modalitatea de schimbare a politicii de investiții;

(viii) menționarea în mod obligatoriu a frazelor:

1. "Autorizarea de către Comisie a prospectului schemei de pensii facultative nu reprezintă o garanție pentru realizarea obiectivelor investiționale ale fondului.";

2. "Participarea la acest fond comportă atât avantajele care îi sunt specifice, cât și riscul nerealizării obiectivelor investițiilor, inclusiv al unor pierderi pentru participant."; și

3. "Autorizarea de către Comisie a prospectului schemei de pensii facultative nu implică în niciun fel aprobarea sau evaluarea de către Comisie a calității plasamentului în instrumente financiare și nu oferă nicio garanție participantului.";

(ix) alte elemente pe care administratorul le consideră necesare;

g) regimul fiscal al operațiunilor fondului;

h) regimul fiscal al contribuțiilor participanților;

i) procedura de calcul al valorii nete a activelor și al valorii unității de fond sau mențiunea că aceste proceduri sunt în conformitate cu normele Comisiei, precum și modalitatea publicării acestor valori;

j) procedura de calcul al ratei anuale a rentabilității fondului sau mențiunea că această procedură este în conformitate cu normele Comisiei, precum și modalitatea publicării acestei valori;

k) informații despre contul individual al participanților, cu menționarea în mod obligatoriu a textului: "Participantul este proprietarul activului personal din contul său. Activul personal este insesizabil, neputând face obiectul niciunei măsuri de executare silită. Activul personal nu poate fi gajat sau cesionat, nu poate fi folosit pentru acordarea de credite sau pentru a garanta credite, sub sancțiunea nulității.";

l) modalitatea de transformare în unități de fond a contribuțiilor și transferurilor de lichidități în conturile individuale ale participanților;

m) informații privind nivelul și structura cheltuielilor, respectiv comisioanele și taxele suportate din contribuții și din activul fondului;

n) modalitățile de transfer la un alt fond de pensii facultative și valoarea penalităților, în conformitate cu norma privind transferul la un alt fond;

o) modalitatea de plată a pensiilor facultative și condițiile cumulative pe care trebuie să le îndeplinească participantul/beneficiarul, potrivit legii, pentru a obține o pensie facultativă. Se va menționa prevederea din lege potrivit căreia se va adopta o lege specială privind organizarea și funcționarea sistemului de plată a pensiilor reglementate și supravegheate de Comisie;

p) condițiile de acordare a prestațiilor facultative în caz de invaliditate;

q) administratorul garantează:

(i) constituirea provizioanelor tehnice potrivit art. 115 din Lege;

(îi) separarea activelor fondului de activele sale;

r) obligațiile de raportare și informare ale administratorului, periodicitatea și tipurile de informări, informațiile gratuite și contra cost pe care le poate obține participantul;

s) procedura de modificare a prospectului;

t) informații despre administrator:

(i) denumirea, adresa sediului social și, după caz, adresele sediilor secundare, telefon, fax, e-mail, adresă de web, numărul de înregistrare la oficiul registrului comerțului, numărul și data autorizației eliberate de Comisie ca administrator, codul unic de înregistrare, numărul și data de înscriere în Registrul Comisiei;

(îi) date despre membrii consiliului de administrație, comitetului director, despre departamentele de investiții, analiză și risc din structura organizatorică a administratorului;

(iii) structura acționariatului;

(iv) informații despre persoanele fizice și/sau juridice care dețin, direct sau indirect, mai mult de 10% din acțiunile administratorului ori care ar putea să exercite poziție de control, dacă este cazul;

u) informații despre depozitar: denumirea, adresa sediului social, telefon, fax, e-mail, adresa de web, numărul autorizației Băncii Naționale a României, numărul și data avizului Comisiei;

v) informații despre auditorul financiar extern: denumirea, adresa sediului social, sedii secundare, telefon, fax, e-mail, web-site, numărul autorizației eliberate de Camera Auditorilor Financiari din România, numărul avizului Comisiei;

w) termenii contractului de administrare, întocmit conform modelului contractului-cadru de administrare:

(i) obiectul contractului;

(îi) durata contractului;

(iii) prețul contractului;

(iv) obligațiile administratorului;

(v) obligațiile participanților;

(vi) răspunderea părților;

(vii) forța majoră;

(viii) modificarea contractului;

(ix) rezilierea contractului;

(x) litigii.

Capitolul I — Dispoziții generale ↑ Cuprins

Articolul 1

Articolul 2

Articolul 3

Articolul 4

Capitolul II — Conținutul prospectului schemei de pensii facultative ↑ Cuprins

Articolul 5

Capitolul III — Dispoziții finale ↑ Cuprins

Articolul 6

Articolul 7

Articolul 8

Articolul 9

Articolul 10

Articolul 11

Articolul 12

Anexa

Cookie-uri