(1) În înțelesul prezentului capitol, termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificații:
a) acțiuni - valori mobiliare care stabilesc proprietatea asupra unei părți din firmă/afacere, de exemplu, acțiuni tranzacționabile pe burse de valori (acțiuni listate sau acțiuni cotate), acțiuni necotate sau nelistate și alte forme de active de acest tip. Acțiunile includ recipise de depozit și acțiuni/părți în fonduri de investiții. Uzual, acțiunile sunt purtătoare de venit sub forma dividendelor;
a^1) administrații publice - unități instituționale care nu sunt producători pentru piață și a căror producție este destinată consumului individual și colectiv și care sunt finanțate din contribuțiile obligatorii vărsate de unitățile din alte sectoare și unitățile instituționale a căror activitate principală constă în efectuarea de operații de redistribuire a veniturilor și a avuției naționale, astfel cum sunt definite în raport cu sectorul administrațiilor publice;
Lit. a^1) a alin. (1) al art. 99 a fost introdusă de pct. 18 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
b) alte instrumente financiare derivate - orice alte instrumente financiare derivate, altele decât contractele futures și contractele cu opțiuni;
b^1) alte instituții financiare - toate instituțiile financiare care participă la un sistem de plăți și sunt supravegheate de autoritățile relevante, respectiv banca centrală și/sau autoritatea de supraveghere prudențială, dar care nu se încadrează în definiția instituțiilor de credit;
Lit. b^1) a alin. (1) al art. 99 a fost introdusă de pct. 19 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
b^2) alte instituții emitente de monedă electronică - instituții care emit monedă electronică, altele decât «instituțiile emitente de monedă electronică» și «instituțiile de credit». A se vedea definiția «instituțiilor emitente de monedă electronică» de la lit. o);
Lit. b^2) a alin. (1) al art. 99 a fost introdusă de pct. 19 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
b^3) alți participanți direcți - orice participant direct într-un sistem de plăți, cu excepția instituțiilor de credit și băncilor centrale; această categorie însumează patru subcategorii: «administrații publice», «organizații de compensare-decontare», «alte instituții financiare» și «alții»;
Lit. b^3) a alin. (1) al art. 99 a fost introdusă de pct. 19 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
c) alte valori mobiliare - orice alte valori mobiliare negociabile, de exemplu warantele;
d) alții - alți participanți (de exemplu, dealeri și brokeri în cazul anexei XI.2);
Lit. e) a alin. (1) al art. 99 a fost abrogată de pct. 20 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
Lit. f) a alin. (1) al art. 99 a fost abrogată de pct. 20 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
g) bancă centrală - are sensul stabilit la art. 4 lit. b1);
Lit. g) a alin. (1) al art. 99 a fost modificată de pct. 21 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
, cu modificările și completările ulterioare;
Lit. g^1) a alin. (1) al art. 99 a fost introdusă de pct. 22 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
g^2) card - un dispozitiv care poate fi utilizat de către deținătorul său pentru a efectua tranzacții sau pentru a retrage numerar. În conformitate cu prevederile din contractul încheiat între deținătorul cardului și emitentul acestuia, cardurile oferă deținătorului lor una sau mai multe dintre următoarele funcții: numerar, debit, debit amânat, credit și monedă electronică; cardurile legate de un cont de monedă electronică sunt incluse la indicatorul «carduri cu funcție de monedă electronică», dar și la alte categorii în mod corespunzător cu funcția oferită de card;
Lit. g^2) a alin. (1) al art. 99 a fost introdusă de pct. 22 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
g^3) comerciant - o entitate autorizată să primească fonduri în schimbul livrării de bunuri și/sau servicii și care a încheiat un acord cu un prestator de servicii de plată în vederea acceptării acestor fonduri;
Lit. g^3) a alin. (1) al art. 99 a fost introdusă de pct. 22 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
Lit. h) a alin. (1) al art. 99 a fost abrogată de pct. 23 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
i) contract futures - un instrument financiar, respectiv un contract standardizat, care stabilește obligația deținătorului de a cumpăra/vinde o cantitate specificată dintr-un activ, care poate fi o valoare mobiliară, o valută, o marfă, la un preț predeterminat la o dată viitoare;
j) contract cu opțiuni - un instrument financiar, respectiv un contract standardizat, care oferă deținătorului dreptul, nu obligația, să cumpere/vândă o cantitate specificată dintr-un activ, care poate fi o valoare mobiliară, o valută, o marfă, la un preț predeterminat (până) la o dată viitoare;
k) contraparte centrală (CCP) - o entitate care se interpune între părțile care au încheiat o tranzacție, acționând în calitate de cumpărător pentru orice vânzător și în calitate de vânzător pentru orice cumpărător pentru un set specific de contracte;
l) depozitar central (CSD) - o entitate care ține și administrează valori mobiliare sau alte active financiare, ține conturile emitenților și asigură procesarea tranzacțiilor prin înregistrări contabile. Activele pot exista fizic, în formă materială (dar imobilizate în/la depozitarul central) sau dematerializate, în forma înregistrărilor electronice;
, cu modificările și completările ulterioare;
Lit. l^1) a alin. (1) al art. 99 a fost introdusă de pct. 24 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
Lit. m) a alin. (1) al art. 99 a fost abrogată de pct. 25 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
n) instituții de credit - instituții având semnificația prevăzută în Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările și completările ulterioare;
n^1) instituție emitentă de carduri - o instituție financiară care pune carduri de plată la dispoziția deținătorilor de carduri, autorizează tranzacții la terminale POS sau ATM și garantează plata către prestatorul de servicii de acceptare la plată pentru tranzacțiile care sunt în conformitate cu regulile schemei relevante. În cazul schemelor cu trei părți, emitentul de carduri este chiar schema de carduri. În cazul schemelor cu patru părți, următoarele entități pot fi instituții emitente de carduri:
(i) o instituție de credit;
(ii) o întreprindere care este membră a unei scheme de carduri și are o relație contractuală cu un deținător de carduri care are ca scop furnizarea și utilizarea unui card al acelei scheme de carduri.
Lit. n^1) a alin. (1) al art. 99 a fost introdusă de pct. 26 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
o) instituții emitente de monedă electronică - instituții având semnificația prevăzută la art. 4 alin. (1) lit. e) din Legea nr. 127/2011, cu modificările ulterioare;
Lit. p) a alin. (1) al art. 99 a fost abrogată de pct. 27 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
r) instituții financiare monetare (IFM) - toate unitățile instituționale incluse în subsectoarele bancă centrală (S.121), societăți care acceptă depozite, cu excepția băncii centrale (S.122) și fonduri de piață monetară (FPM) (S.123), astfel cum se prevede în Sistemul european de conturi revizuit stabilit în Regulamentul (UE) nr. 549/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 21 mai 2013 privind Sistemul european de conturi naționale și regionale din Uniunea Europeană.
Lit. r) a alin. (1) al art. 99 a fost modificată de pct. 28 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
r^1) instituții care oferă servicii de plată către non-IFM - cuprind toți prestatorii de servicii de plată;
Lit. r^1) a alin. (1) al art. 99 a fost introdusă de pct. 29 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
, cu modificările și completările ulterioare;
Lit. r^2) a alin. (1) al art. 99 a fost introdusă de pct. 29 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
s) instrumente financiare derivate bazate pe active financiare (Financial derivatives) - instrumente financiare derivate bazate pe un activ, care poate fi o valoare mobiliară, o valută, o rată de dobândă etc.;
t) instrumente financiare derivate bazate pe (active) mărfuri (Commodity derivatives) - instrumente financiare derivate bazate pe un activ, care poate fi un produs agricol, energie, gaz etc.;
u) monedă electronică - are semnificația prevăzută la art. 4 alin. (1) lit. f) din Legea nr. 127/2011, cu modificările ulterioare;
v) național - localizat în țara în care se află depozitarul central/contrapartea centrală. Un participant direct din afara țării în care se află depozitarul central, care are o sucursală în țara depozitarului central, va fi tratat ca participant național. Similar, un membru compensator înregistrat în afara țării în care se află contrapartea centrală, care participă la un sistem având contraparte centrală printr-o sucursală în țara în care se află contrapartea centrală, trebuie tratat ca un membru compensator național. Dacă o contraparte centrală care este înregistrată în țara x are o sucursală în țara y, atunci membrii compensatori înregistrați în țara y trebuie tratați ca membri compensatori naționali;
w) nonnațional - nelocalizat în țara în care se află depozitarul central/contrapartea centrală.
w^1) non-IFM - orice persoană fizică sau juridică necircumscrisă sectorului instituțiilor financiare-monetare. Pentru scopurile prezentei secțiuni, toți prestatorii de servicii de plată sunt excluși din categoria non-IFM;
Lit. w^1) a alin. (1) al art. 99 a fost introdusă de pct. 30 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
w^2) numerar - bancnote și monede păstrate în tezaurele instituțiilor financiare monetare (IFM). Monedele jubiliare care nu sunt utilizate în mod curent pentru efectuarea tranzacțiilor de plată nu sunt incluse;
Lit. w^2) a alin. (1) al art. 99 a fost introdusă de pct. 30 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
w^3) organizație de compensare și decontare - orice organizație de compensare și decontare care este participant direct într-un sistem de plăți;
Lit. w^3) a alin. (1) al art. 99 a fost introdusă de pct. 30 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
Un membru compensator înregistrat în afara țării, care participă într-un sistem având contraparte centrală printr-o sucursală în țara în care se află contrapartea centrală, trebuie tratat ca un membru compensator național. Dacă o contraparte centrală care este înregistrată în țara x are o sucursală în țara y, atunci membrii compensatori înregistrați în țara y trebuie tratați ca membri compensatori naționali;
x^1) operator de sistem de plăți - înseamnă o entitate juridică responsabilă din punct de vedere legal pentru funcționarea unui sistem de plăți;
Lit. x^1) a alin. (1) al art. 99 a fost introdusă de pct. 31 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
x) obligațiuni (Bonds) - valori mobiliare de îndatorare cu maturitate mai mare de un an;
y) over the counter (OTC) - o metodă de tranzacționare a valorilor mobiliare, care nu implică o piață reglementată sau o bursă de valori, participanții tranzacționând direct;
, cu modificările și completările ulterioare;
Lit. y^1) a alin. (1) al art. 99 a fost introdusă de pct. 32 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
, cu modificările și completările ulterioare;
Lit. y^2) a alin. (1) al art. 99 a fost introdusă de pct. 32 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
y^3) prestator de servicii de acceptare la plată - termenul desemnează, după caz:
(i) entitatea care deține conturi de depozit pentru entitățile care acceptă la plată carduri (acceptor), respectiv comercianții, și către care acestea transmit datele referitoare la tranzacții. Prestatorul de servicii de acceptare la plată este responsabil de colectarea informațiilor privind tranzacțiile și de decontarea sumelor aferente acestor tranzacții cu entitățile care acceptă carduri;
(ii) în tranzacțiile la puncte de vânzare (POS), entitatea căreia acceptantul (acceptor), de obicei un comerciant, îi transmite informațiile necesare pentru a procesa plata cu card. Prestatorul de servicii de acceptare la plată este entitatea care gestionează contul comerciantului;
(iii) în tranzacțiile la ATM, entitatea care pune bancnotele la dispoziția deținătorului cardului, direct sau prin utilizarea unor terți;
(iv) entitatea care furnizează terminalele, indiferent de proprietatea asupra terminalelor;
Lit. y^3) a alin. (1) al art. 99 a fost introdusă de pct. 32 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
z) repo - un angajament de a vinde o cantitate specificată dintr-un activ și de a o (re)cumpăra la un preț predeterminat la o dată viitoare sau la cerere;
z^1) schemă de carduri - un acord tehnic și comercial încheiat pentru a deservi una sau mai multe mărci de carduri, care determină cadrul organizațional, juridic și operațional necesar pentru funcționarea serviciilor comercializate de aceste mărci. O schemă de carduri cu trei părți este o schemă de carduri care implică:
(i) schema de carduri care furnizează servicii de emitere și de acceptare la plată;
(ii) deținătorul de carduri;
O schemă de carduri cu patru părți este o schemă de carduri care implică:
(v) prestatorul de servicii de acceptare la plată;
(vi) deținătorul de card;
În cazul tranzacțiilor la ATM, de obicei, prestatorul de servicii de acceptare la plată este cel care furnizează serviciile prin intermediul ATM;
Lit. z^1) a alin. (1) al art. 99 a fost introdusă de pct. 33 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
, cu modificările și completările ulterioare;
Lit. z^2) a alin. (1) al art. 99 a fost introdusă de pct. 33 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
z^3) serviciu de acceptare la plată - înseamnă un serviciu care permite unui beneficiar al plății să accepte un instrument de plată sau o tranzacție de plată prin furnizarea de servicii de autentificare, autorizare și decontare care au ca rezultat transferul de fonduri către beneficiarul plății;
Lit. z^3) a alin. (1) al art. 99 a fost introdusă de pct. 33 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
z^4) serviciu de inițiere a plății - serviciu prin care se inițiază tranzacții de plată printr-un cont de plăți accesibil prin internet. Serviciile sunt prestate de entități terțe, care nu deschid și/sau mențin în evidențele lor contul de plăți utilizat;
Lit. z^4) a alin. (1) al art. 99 a fost introdusă de pct. 33 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
z^5) schemă de monedă electronică - un set de concepte tehnice, reguli, protocoale, algoritmi, funcții, acorduri juridice și contractuale, acorduri comerciale și proceduri administrative care stau la baza furnizării unui anumit produs de tip monedă electronică. Acesta poate include și furnizarea unei serii de servicii de comercializare, procesare și de altă natură membrilor;
Lit. z^5) a alin. (1) al art. 99 a fost introdusă de pct. 33 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
, cu modificările și completările ulterioare;
Lit. z^6) a alin. (1) al art. 99 a fost introdusă de pct. 33 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
z^7) sucursală - un loc de desfășurare a activității, altul decât sediul central, situat în țara de raportare și înființat de un prestator de servicii de plată (PSP) constituit în mod legal în altă țară. Aceasta nu are personalitate juridică și efectuează direct unele sau toate tranzacțiile inerente în activitatea unui PSP. Toate locurile de desfășurare a activității înființate în țara raportoare de către aceeași instituție constituită în mod legal în altă țară reprezintă o sucursală unică. Fiecare dintre aceste locuri de desfășurare a activității este luat în considerare ca un birou individual;
Lit. z^7) a alin. (1) al art. 99 a fost introdusă de pct. 33 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
, cu modificările și completările ulterioare;
Lit. z^8) a alin. (1) al art. 99 a fost introdusă de pct. 33 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
z^9) tranzacție de plată națională - are sensul stabilit la art. 2 din Regulamentul (CE) nr. 260/2012 al Parlamentului European și al Consiliului din 14 martie 2012 de stabilire a cerințelor tehnice și comerciale aplicabile operațiunilor de transfer de credit și de debitare
directă în euro și de modificare a Regulamentului (CE) nr. 924/2009;
Lit. z^9) a alin. (1) al art. 99 a fost introdusă de pct. 33 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
z^10) tranzacție primită - o tranzacție care implică non-IFM, primită de la PSP. Informațiile sunt furnizate în țara raportoare de către PSP rezident. Pentru servicii de plată diferite se aplică următoarele:
(i) transferurile credit sunt luate în considerare la beneficiarul plății;
(ii) debitările directe sunt luate în considerare la plătitor;
(iii) cecurile sunt luate în considerare la plătitor;
(iv) tranzacțiile cu card sunt luate în considerare la beneficiarul plății, respectiv la acceptare;
(v) tranzacțiile de plată cu monedă electronică sunt luate în considerare fie la plătitor, fie la beneficiarul plății, în funcție de canalul de inițiere. În cazul în care este luată în considerare la plătitor (beneficiarul plății) la tranzacții primite, tranzacția ar trebui considerată la beneficiarul plății (plătitor) la tranzacții trimise;
Lit. z^10) a alin. (1) al art. 99 a fost introdusă de pct. 33 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
z^11) tranzacție transfrontalieră - o tranzacție de plată inițiată de un plătitor sau de un beneficiar al plății, atunci când PSP al plătitorului și PSP al beneficiarului plății sunt situați în țări diferite. În cazul sistemelor de plăți: o tranzacție de plată între participanți situați în țări diferite;
Lit. z^11) a alin. (1) al art. 99 a fost introdusă de pct. 33 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
z^12) tranzacție trimisă - o tranzacție care implică non-IFM, trimisă către PSP. Informațiile sunt furnizate în țara raportoare de către PSP rezident. Pentru servicii de plată diferite se aplică următoarele:
(i) transferurile credit sunt luate în considerare la plătitor;
(ii) debitările directe sunt luate în considerare la beneficiarul plății;
(iii) cecurile sunt luate în considerare la beneficiarul plății;
(iv) tranzacțiile cu card sunt luate în considerare la plătitor, respectiv la emitere;
(v) tranzacțiile de plată cu monedă electronică sunt luate în considerare fie la plătitor, fie la beneficiarul plății, în funcție de canalul de inițiere. În cazul în care este luată în considerare la plătitor (beneficiarul plății) la tranzacții trimise, tranzacția ar trebui luată în considerare la beneficiarul plății (plătitor) la tranzacții primite.
În ceea ce privește sistemele de plăți, aceasta este o tranzacție trimisă de un participant pentru procesare în sistemul de plăți.
Lit. z^12) a alin. (1) al art. 99 a fost introdusă de pct. 33 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
Lit. aa) a alin. (1) al art. 99 a fost abrogată de pct. 34 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.
bb) valoare mobiliară de îndatorare - o promisiune a emitentului (împrumutatului) de a plăti integral sau în mai multe rate deținătorului (împrumutătorului) la o dată viitoare specificată sau la date viitoare specificate. Uzual, asemenea valori mobiliare sunt purtătoare de dobândă (cupon) și/sau sunt vândute cu discount, iar valoarea nominală va fi plătită la maturitate. Valorile mobiliare de îndatorare includ obligațiuni (inclusiv cele convertibile), valori mobiliare de tip "stripped" și valori mobiliare de îndatorare pe termen scurt;
cc) valori mobiliare de îndatorare pe termen scurt (Short-term paper) - valori mobiliare de îndatorare cu maturitate de un an sau mai mică de un an.
Alin. (2) al art. 99 a fost abrogat de pct. 35 al art. I din REGULAMENTUL nr. 6 din 29 iulie 2015, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 615 din 13 august 2015.