Desemnarea unui depozitar
(1) Pentru fiecare fond de plată administrat, furnizorul încheie un contract de depozitare și un contract de custodie cu un depozitar.
(2) Depozitarul poate încheia contracte de depozitare și de custodie cu mai mulți furnizori, cu condiția de a păstra activele, operațiunile și înregistrările fiecărui fond de plată, separat de cele ale altor fonduri, precum și de propriile active.
Avizarea depozitarului
(1) Pentru desfășurarea activității de depozitare și de custodie, depozitarul trebuie să dețină un aviz valabil eliberat de A.S.F.
(2) Pentru obținerea avizului ca depozitar, o instituție de credit transmite A.S.F. o cerere de avizare însoțită de documente din care să rezulte îndeplinirea următoarelor condiții:
a) obiectul de activitate autorizat de către Banca Națională a României cuprinde și activitatea de depozitare și de custodie a activelor fondurilor de pensii private;
b) nu se află în procedură de redresare sau de rezoluție;
c) nu este persoană afiliată furnizorului;
d) notifică persoana care conduce structura care este responsabilă de activitatea de depozitare și/sau custodie a fondurilor de plată a pensiilor private;
e) a achitat taxa de avizare;
f) îndeplinește alte cerințe prevăzute în prezenta lege și în reglementările A.S.F.
(3) A.S.F. poate solicita instituțiilor de credit prevăzute la alin. (2), în termen de 30 de zile de la data înregistrării cererii pentru avizare, documente și informații suplimentare, pe care acestea trebuie să le furnizeze în maximum 30 de zile de la data primirii solicitării.
(4) A.S.F. analizează cererea de avizare și, în termen de 30 de zile de la data înregistrării acesteia și a documentației complete potrivit dispozițiilor alin. (2) și (3), după caz, procedează la aprobarea sau la respingerea cererii, prin decizie scrisă și motivată.
(5) Orice solicitare a A.S.F. de informații suplimentare sau de modificare a documentelor prezentate întrerupe termenul prevăzut la alin. (4), un nou termen începând să curgă de la data transmiterii respectivelor informații sau modificări, transmitere care nu poate fi făcută mai târziu de 30 de zile de la data solicitării A.S.F., sub sancțiunea respingerii cererii de avizare.
(6) Avizul sau decizia de respingere, după caz, se comunică instituției de credit în termen de 10 zile lucrătoare de la emitere.
(7) Modificarea conținutului documentelor care au stat la baza avizării se notifică, în prealabil, A.S.F.
(8) Depozitarii care au fost autorizați, avizați sau supuși unei proceduri similare, în vederea funcționării ca depozitar al activelor fondurilor de plată a pensiilor private într-un stat membru al Uniunii Europene, aparținând Spațiului Economic European sau într-un stat aderent la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., definiți conform art. 3 alin. (1) pct. 16 lit. c), sunt exceptați de la cerința avizării de către A.S.F.
Interdicții privind depozitarul
(1) Angajații sau membrii structurii de conducere ai depozitarului nu pot fi membri ai structurii de conducere sau angajați ai furnizorului fondului de plată ale cărui active le păstrează.
(2) Depozitarul nu acordă credite, sub orice formă, furnizorului cu care are încheiate contracte de depozitare și de custodie a activelor fondului de plată.
Atribuțiile depozitarului
(1) Depozitarul are următoarele atribuții:
a) să primească în custodie și să păstreze în siguranță activele și înregistrările referitoare la toate activele fondului de plată și activele corespunzătoare provizionului tehnic, asigurând separarea activelor fondului de plată de activele sale proprii și de cele ale altor fonduri de pensii private sau fonduri de plată și/sau ale altor entități pentru care realizează activitatea de depozitare;
b) să țină evidențe care să permită furnizorului și A.S.F. să identifice toate activele fondului de plată în orice moment și fără întârziere;
c) să calculeze și să transmită A.S.F. valoarea activelor și a activului net aferente fondului de plată, conform reglementărilor A.S.F.;
d) să calculeze și să raporteze valoarea activelor corespunzătoare provizionului tehnic, conform reglementărilor A.S.F.;
e) să transmită A.S.F. raportările privind activele fondului de plată și activele corespunzătoare provizionului tehnic, în condițiile și la termenele stabilite prin reglementările acesteia;
f) să furnizeze A.S.F. informații privind toate aspectele activității de depozitare și de custodie desfășurate, inclusiv orice detalii, clarificări și explicații, precum și să pună la dispoziția acesteia toate documentele aferente acesteia;
g) să transmită furnizorului informații privind activele fondurilor de plată;
h) să îndeplinească instrucțiunile furnizorului, cu excepția cazului în care acestea sunt contrare legislației în vigoare, reglementărilor A.S.F. sau procedurilor depozitarului;
i) să se asigure că în tranzacțiile care implică activele unui fond de plată, orice contravaloare este achitată în termenele uzuale;
j) să se asigure că veniturile obținute din investirea activelor fondului de plată sunt utilizate în conformitate cu prevederile legale aplicabile;
k) să ia măsurile necesare pentru a evita conflictele de interese în ceea ce privește păstrarea în condiții de siguranță a activelor;
l) să îndeplinească orice alte cerințe prevăzute de reglementările A.S.F.
(2) În îndeplinirea obligațiilor prevăzute în contractul de depozitare/custodie, furnizorul și depozitarul acționează în mod onest, echitabil, profesionist, independent și în interesul membrilor, moștenitorilor, beneficiarilor sau supraviețuitorilor, după caz.
(3) Activitățile desfășurate de depozitar în legătură cu furnizorul trebuie separate din punct de vedere operațional și ierarhic de alte activități care ar putea crea conflicte de interese.
(4) În situația apariției unor conflicte de interese, acestea sunt gestionate, monitorizate și comunicate furnizorului.
Păstrarea în condiții de siguranță a activelor și răspunderea depozitarului
(1) Activele unui fond de plată, reprezentând instrumente financiare care pot fi păstrate în custodie, sunt încredințate unui depozitar pentru păstrare în condiții de siguranță.
(2) Depozitarul păstrează în custodie toate instrumentele financiare care pot fi înregistrate într-un cont de instrumente financiare deschis în registrele depozitarului și toate activele financiare care pot fi livrate fizic depozitarului.
(3) În scopul prevăzut la alin. (1), depozitarul se asigură că activele fondului de plată sunt înregistrate în evidențele depozitarului în conturi separate, în conformitate cu prevederile Legii nr. 126/2018, cu modificările și completările ulterioare, deschise în numele fondului de plată de către furnizor, astfel încât acestea să poată fi identificate în mod clar, în orice moment, ca aparținând fondului de plată.
(4) Pentru activele fondului de plată, altele decât cele prevăzute la alin. (1), depozitarul verifică dacă acestea aparțin fondului de plată și ține evidența acestora. Verificarea se efectuează pe baza informațiilor sau documentelor puse la dispoziție de către furnizor și pe baza unor dovezi externe, atunci când acestea sunt disponibile. Depozitarul își actualizează permanent evidențele.
(5) Depozitarul răspunde față de furnizor și față de membri, moștenitori, beneficiari sau supraviețuitori, după caz, pentru orice pierdere suferită de aceștia ca rezultat al neîndeplinirii obligațiilor sale în mod nejustificat sau al îndeplinirii necorespunzătoare a acestora.
(6) Răspunderea depozitarului prevăzută la alin. (5) intervine chiar dacă depozitarul încredințează unei terțe părți active pe care le păstrează în condiții de siguranță sau o parte din acestea.
(7) Activul fondului de plată nu poate face obiectul unor măsuri de executare silită sau al unor măsuri asigurătorii împotriva furnizorului și/sau depozitarului, sub sancțiunea nulității absolute a actelor prin care se instituie, și nici al unei tranzacții.
(8) Prevederile art. 286 din Legea nr. 312/2015 privind redresarea și rezoluția instituțiilor de credit și a firmelor de investiții, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative în domeniul financiar, cu modificările și completările ulterioare, se aplică în mod corespunzător și în cazul următoarelor datorii, fie că sunt reglementate de legea română sau a altui stat membru, fie de legea unui stat terț:
a) orice datorie care rezultă în virtutea deținerii unor active sau lichidități aparținând fondurilor de plată a pensiilor private;
b) orice datorie care rezultă în virtutea deținerii unor active sau lichidități aparținând furnizorilor de pensii private destinate acoperirii provizionului tehnic.
Retragerea avizului depozitarului
(1) A.S.F. poate retrage avizul depozitarului în una dintre următoarele situații:
a) avizul a fost obținut pe baza unor declarații false sau prin orice alt mijloc ilegal, cu încălcarea prevederilor legale în vigoare;
b) la cererea depozitarului respectiv;
c) în cazul fuziunii sau divizării depozitarului;
d) în situația depozitării activelor financiare ale unui fond de plată neautorizat;
e) în cazul nerespectării sau respectării necorespunzătoare a obligațiilor care rezultă din prezenta lege, din reglementările A.S.F. sau din contractele de depozitare și custodie;
f) atunci când survin evenimente care prejudiciază interesele membrilor, moștenitorilor, beneficiarilor sau supraviețuitorilor, după caz.
(2) A.S.F. retrage avizul depozitarului în una dintre următoarele situații:
a) în cazul lichidării depozitarului;
b) depozitarul se află în procedură de redresare sau de rezoluție;
c) în cazul în care nu mai sunt îndeplinite condițiile prevăzute la art. 84 alin. (2).
(3) A.S.F. informează depozitarul, furnizorul și Banca Națională a României despre retragerea motivată a avizului, în termen de 5 zile lucrătoare de la data adoptării deciziei.
(4) În situația retragerii avizului depozitarului, acesta este obligat să prezinte A.S.F., în termenul solicitat, raportul privind activele fondului de plată care i-au fost încredințate, auditat de un auditor financiar, pe cheltuiala depozitarului.
Contractul de depozitare și contractul de custodie
(1) Contractul de depozitare și contractul de custodie cuprind clauze privind:
a) drepturile și obligațiile depozitarului și ale furnizorului;
b) comisionul depozitarului și modul de calcul al acestuia;
c) răspunderea contractuală a părților și alte elemente prevăzute în reglementările A.S.F.;
d) încetarea contractului.
(2) Încetarea contractului de depozitare și a contractului de custodie este notificată A.S.F. de către furnizor, conform reglementărilor A.S.F.
(3) Schimbarea depozitarului se face astfel încât să fie asigurată continuitatea activității de depozitare și custodie.
(4) Fostul depozitar transmite noului depozitar, în termen de 30 de zile de la data desemnării acestuia, cu notificarea furnizorului, activele fondului de plată și copii ale tuturor documentelor privind activitatea sa în legătură cu acesta.
Emiterea de reglementări privind depozitarul
A.S.F. poate emite reglementări cu privire la:
a) obligațiile depozitarului în domeniul reglementat de prezenta lege;
b) conținutul minim al contractului de depozitare;
c) conținutul minim al contractului de custodie;
d) activitatea de depozitare și custodie a activelor fondului de plată și a activelor corespunzătoare provizionului tehnic;
e) procedura de schimbare a depozitarului;
f) condițiile de avizare și de retragere a avizului pentru depozitar, cu consultarea Băncii Naționale a României;
g) alte aspecte referitoare la activitatea depozitarului.
Sursă: legislatie.just.ro (Monitorul Oficial). Textul afișat este forma consolidată curentă.
Folosim cookie-uri pentru analiza traficului. Vezi Politica de confidențialitate pentru detalii.