Caută.ro
RO | EN

Capitolul II — Furnizorul

Pe această pagină

Secțiunea 1 — Autorizarea furnizorului

Articolul 4

Entități care pot desfășura activități de plată

(1) Pot fi furnizori în sensul prezentei legi și pot administra fonduri de plată:

a) administratorii de fonduri de pensii private;

b) societățile de asigurare de viață, conform prevederilor art. 20 alin. (3) lit. a) din Legea nr. 237/2015 privind autorizarea și supravegherea activității de asigurare și reasigurare, cu modificările și completările ulterioare, care nu dețin o autorizare de administrare a unui fond de pensii private;

c) societățile de administrare a investițiilor, autorizate în conformitate cu prevederile art. 9 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 32/2012 privind organismele de plasament colectiv în valori mobiliare și societățile de administrare a investițiilor, precum și pentru modificarea și completarea Legii nr. 297/2004 privind piața de capital, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 10/2015, cu modificările și completările ulterioare, care nu dețin o autorizare de administrare a unui fond de pensii private;

d) administratorii de fonduri de investiții alternative, autorizați în conformitate cu prevederile art. 5 din Legea nr. 74/2015 privind administratorii de fonduri de investiții alternative, cu modificările și completările ulterioare;

e) societățile de plată a pensiilor private constituite ca societăți pe acțiuni, potrivit prevederilor Legii societăților nr. 31/1990, republicată, cu modificările și completările ulterioare, și conform prevederilor prezentei legi, care au ca obiect exclusiv de activitate „Activități ale fondurilor de pensii, cu excepția celor din sistemul public de asigurări sociale“.

(2) Pentru a putea desfășura activități de plată a pensiilor private, entitățile prevăzute la alin. (1) trebuie să obțină autorizare ca furnizor de la A.S.F.

(3) Prin excepție de la prevederile alin. (2), pot desfășura activități de plată a pensiilor private, cu respectarea legislației aplicabile, următoarele entități:

a) entitățile autorizate pentru furnizarea de pensii ocupaționale într-un alt stat membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European și care desfășoară activități transfrontaliere în România, potrivit prevederilor Legii nr. 204/2006, cu modificările și completările ulterioare, și ale prevederilor Legii nr. 1/2020, cu modificările și completările ulterioare;

b) furnizorii de produse paneuropene de pensii personale înregistrați în baza Regulamentului (UE) 2019/1.238 al Parlamentului European și al Consiliului din 20 iunie 2019 privind un produs paneuropean de pensii personale (PEPP);

c) de la data aderării României la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., entitățile autorizate, avizate sau care au fost supuse unui regim echivalent de autorizare în vederea furnizării de pensii ocupaționale în state aderente la respectivele coduri, altele decât cele prevăzute la lit. a) și b).

(4) Denumirea societății prevăzute la alin. (1) lit. e), care obține autorizare ca furnizor de pensii private, în conformitate cu prezenta lege, conține sintagma „societate de plată a pensiilor private“.

Articolul 5

Procedura de autorizare ca furnizor a administratorilor de fonduri de pensii private, a societăților de asigurare de viață și a societăților de administrare a investițiilor

(1) În vederea obținerii autorizării ca furnizor, entitățile prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. a)-d) transmit A.S.F. o cerere însoțită de următoarele documente:

a) hotărârea adunării generale a acționarilor privind activitatea de plată a pensiilor private și alocarea capitalului social pentru fiecare activitate;

b) dovada îndeplinirii cerințelor de capital social;

c) actul constitutiv actualizat, în care se menționează capitalul social alocat pentru activitatea de plată a pensiilor private;

d) proiectul contractului de societate al fondului de plată;

e) proiectul contractului de depozitare, al contractului de custodie și al contractului de audit financiar al fondului de plată;

f) planul de afaceri întocmit pentru o perioadă de minimum 3 ani;

g) documentele prevăzute în reglementările A.S.F. cu privire la persoanele propuse pentru structura de conducere, respectiv pentru o funcție-cheie, după caz, în situația în care nu au fost anterior autorizate/notificate de către/către A.S.F. pentru ocuparea poziției respective în cadrul unei entități din grupul entității care solicită autorizarea ca furnizor;

h) dovada plății taxei de autorizare ca furnizor, precum și, după caz, de autorizare a fiecărei persoane propuse pentru structura de conducere, respectiv pentru o funcție-cheie autorizată;

i) certificat constatator de la registrul comerțului, emis cu cel mult 30 de zile anterior datei depunerii, în cazul entităților prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. b)-d).

(2) A.S.F. analizează documentele și, în termen de 30 de zile de la data înregistrării cererii și a documentației complete, procedează la autorizarea furnizorului sau la respingerea cererii de autorizare, prin decizie scrisă și motivată.

(3) Orice solicitare a A.S.F. de informații suplimentare sau de modificare a documentației prevăzute la alin. (1), întrerupe termenul prevăzut la alin. (2), un nou termen începând să curgă de la data transmiterii respectivelor informații sau modificări, transmitere care nu poate fi făcută mai târziu de 30 de zile de la data solicitării A.S.F., sub sancțiunea respingerii cererii de autorizare ca furnizor.

Articolul 6

Autorizarea privind constituirea societății de plată a pensiilor private

(1) Societatea prevăzută la art. 4 alin. (1) lit. e) trebuie autorizată de către A.S.F. pentru constituire și ca furnizor de pensii private și nu poate fi înmatriculată în registrul comerțului fără decizia de autorizare de constituire emisă de către A.S.F.

(2) Societatea de plată a pensiilor private, denumită în continuare societate de plată, se constituie sub forma unei societăți pe acțiuni, iar persoanele care intenționează să înființeze o societate de plată transmit către A.S.F. cererea pentru autorizarea de constituire.

(3) Cererea pentru autorizarea de constituire a societății de plată este însoțită de următoarele documente:

a) proiectul actului constitutiv;

b) dovada că fondatorii dețin resursele financiare necesare vărsării capitalului social, precum și proveniența acestora, conform reglementărilor A.S.F.;

c) cazierele judiciare și cazierele fiscale ale fondatorilor;

d) documente privind fondatorii, cu informații referitoare la statutul lor juridic, la identitatea acționarilor direcți și indirecți ai acestora, deținerea de participații calificate și cuantumul acestora, calitatea de persoane afiliate, precum și natura legăturilor dintre ei, documente din care să reiasă situația financiară a fondatorilor în ultimii 3 ani, auditate de un auditor financiar, în cazul fondatorilor persoane juridice;

e) declarația pe propria răspundere a fondatorilor, a persoanelor propuse pentru structura de conducere, din care să rezulte dacă dețin, individual sau în legătură cu alte persoane implicate în orice societate, cel puțin 5% din capitalul social sau din drepturile de vot;

f) documente privind adecvarea persoanelor propuse pentru structura de conducere, din care să reiasă că aceștia îndeplinesc cerințele A.S.F. referitoare la competență și experiență profesională, integritate și bună reputație, guvernanță, cu respectarea prevederilor art. 23 alin. (3), precum și a reglementărilor A.S.F. emise în aplicarea prezentei legi, referitoare la evaluarea și aprobarea acestor persoane;

g) certificatul de cazier judiciar și certificatul de cazier fiscal, în termenul de valabilitate legal, ale persoanelor propuse pentru structura de conducere sau alt document echivalent eliberat de autoritățile competente din țara în care aceștia au stabilit/stabilită domiciliul și/sau reședința, cu respectarea prevederilor art. 23 alin. (3);

h) proiectul regulamentului de organizare și funcționare a societății de plată;

i) dovada vărsării integrale și în numerar a capitalului social;

j) dovada plății taxei pentru cererea de autorizare de constituire și de autorizare a fiecărei persoane propuse pentru structura de conducere.

Articolul 7

Analiza cererii pentru autorizarea de constituire

(1) A.S.F. analizează cererea pentru autorizarea de constituire și, în termen de 30 de zile de la data înregistrării acesteia și a documentației complete prevăzute la art. 6 alin. (3) și în reglementările A.S.F. emise în aplicarea prezentei legi, procedează la aprobarea sau la respingerea cererii, prin decizie scrisă și motivată.

(2) Orice solicitare a A.S.F. de informații suplimentare sau de modificare a documentelor prezentate întrerupe termenul prevăzut la alin. (1), un nou termen începând să curgă de la data transmiterii respectivelor informații sau modificări, transmitere care nu poate fi făcută mai târziu de 30 de zile de la data solicitării A.S.F., sub sancțiunea respingerii cererii pentru autorizarea de constituire.

Articolul 8

Aprobarea cererii pentru autorizarea de constituire

A.S.F. aprobă cererea pentru autorizarea de constituire, dacă sunt îndeplinite următoarele condiții referitoare la:

a) integritatea și buna reputație a fondatorilor;

b) competența, experiența profesională, integritatea și buna reputație a persoanelor propuse pentru structura de conducere, conform reglementărilor A.S.F. emise în aplicarea prezentei legi;

c) soliditatea financiară a fondatorilor;

d) inexistența motivelor rezonabile de a suspecta că o operațiune de spălare de bani ori de finanțare a terorismului, în sensul dispozițiilor Legii nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, a avut loc sau se încearcă a se comite de către fondatori sau de către persoanele propuse pentru structura de conducere;

e) fondatorii și persoanele propuse pentru structura de conducere nu sunt în procedură de reorganizare judiciară sau de faliment și nu le este imputabil falimentul unor persoane juridice;

f) denumirea societății de plată nu este de natură să inducă în eroare viitorii membri sau alte persoane;

g) fondatorii fac dovada vărsării integrale și în numerar a capitalului social.

Articolul 9

Respingerea cererii pentru autorizarea de constituire

(1) A.S.F. respinge cererea pentru autorizarea de constituire, în următoarele situații:

a) documentația prezentată rămâne incompletă sau nu este întocmită în conformitate cu dispozițiile legale în vigoare;

b) neîndeplinirea uneia dintre condițiile prevăzute la art. 8, precum și a celor prevăzute în reglementările A.S.F. emise în aplicarea prezentei legi.

(2) Decizia de respingere, scrisă și motivată, se comunică fondatorilor în termen de 10 zile lucrătoare de la adoptarea acesteia.

Articolul 10

Înregistrarea societății de plată a pensiilor private în registrul comerțului

(1) Fondatorii înregistrează societatea la Oficiul Național al Registrului Comerțului, în condițiile prevederilor Legii nr. 31/1990, republicată, cu modificările și completările ulterioare, și ale Legii nr. 265/2022 privind registrul comerțului și pentru modificarea și completarea altor acte normative cu incidență asupra înregistrării în registrul comerțului, cu modificările și completările ulterioare, în termen de 30 de zile de la data primirii deciziei de autorizare de constituire.

(2) Depășirea termenului prevăzut la alin. (1), din motive imputabile entității, conduce la pierderea valabilității deciziei de autorizare de constituire.

(3) Obținerea autorizării de constituire a unei societăți de plată nu garantează obținerea autorizării ca furnizor.

(4) Cererea de autorizare ca furnizor trebuie transmisă către A.S.F. în termen de un an de la data emiterii deciziei de autorizare de constituire; în caz contrar, autorizarea de constituire își pierde valabilitatea.

(5) În situația pierderii valabilității autorizării de constituire conform alin. (4), societatea de plată are obligația de a-și modifica denumirea și obiectul de activitate în termen de 3 luni de la data pierderii valabilității autorizării de constituire, cu aplicarea prevederilor art. 99 alin. (2), cu informarea A.S.F. în termen de 5 zile de la data înregistrării mențiunilor în registrul comerțului.

Articolul 11

Procedura de autorizare ca furnizor a societăților de plată a pensiilor private

(1) În vederea obținerii autorizării ca furnizor, entitățile prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. e) transmit A.S.F. o cerere însoțită de următoarele documente:

a) certificatul de înregistrare în registrul comerțului;

b) certificat constatator de la registrul comerțului, emis cu cel mult 30 de zile anterior datei depunerii cererii;

c) actul constitutiv;

d) proiectul contractului de societate al fondului de plată;

e) proiectul contractului de depozitare, contractului de custodie și al contractului de audit financiar al fondului de plată;

f) planul de afaceri întocmit pentru o perioadă de minimum 3 ani care cuprinde cel puțin estimări privind resursele financiare care urmează a acoperi provizionul tehnic, cheltuielile de administrare, proiecții financiare;

g) notificarea cu privire la persoana care conduce activitatea de audit intern;

h) notificarea cu privire la persoana responsabilă de funcția actuarială;

i) documente privind adecvarea persoanelor propuse pentru funcții-cheie autorizate, cu respectarea prevederilor art. 23 alin. (3);

j) documentele depuse odată cu cererea de autorizare de constituire, în cazul în care acestea au suferit modificări;

k) dovada plății taxei de autorizare ca furnizor și de autorizare a fiecărei persoane propuse pentru o funcție-cheie autorizată, iar în situația modificării persoanelor autorizate în cadrul procesului de autorizare de constituire, și dovada taxei de autorizare a fiecărei persoane propuse pentru structura de conducere.

(2) A.S.F. poate solicita entităților prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. e), în termen de 30 de zile de la data înregistrării cererii pentru autorizare ca furnizor, documente și informații suplimentare, pe care acesta trebuie să le furnizeze în maximum 30 de zile de la data solicitării, sub sancțiunea respingerii cererii de autorizare.

(3) A.S.F. analizează cererea pentru autorizare ca furnizor, precum și documentele însoțitoare și, în termen de 30 de zile de la data înregistrării solicitării sau, după caz, a ultimului set de documente și informații, procedează la aprobarea sau la respingerea cererii, prin decizie scrisă și motivată.

(4) Decizia de autorizare sau decizia de respingere, după caz, se comunică solicitantului în termen de 10 zile lucrătoare de la adoptarea acesteia.

(5) A.S.F. respinge cererea de autorizare dacă documentația prezentată rămâne incompletă, nu este întocmită în conformitate cu dispozițiile legale în vigoare sau dacă nu mai sunt îndeplinite condițiile avute în vedere la autorizarea de constituire.

(6) Decizia de autorizare ca furnizor se publică în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a.

Articolul 12

Retragerea autorizării furnizorului

(1) A.S.F. poate retrage, prin decizie scrisă și motivată, autorizarea ca furnizor în una dintre următoarele situații:

a) nerespectarea prevederilor art. 13 alin. (1), art. 19, art. 23 alin. (5) și (7) și ale art. 26 alin. (1);

b) a încălcat grav prevederile prezentei legi și/sau ale reglementărilor A.S.F. emise în aplicarea acesteia;

c) furnizorul se află în incapacitate de plată;

d) furnizorul nu mai îndeplinește condițiile care au stat la baza autorizării;

e) furnizorul nu respectă drepturile membrilor, moștenitorilor, beneficiarilor sau supraviețuitorilor, după caz;

f) acționarii au decis divizarea furnizorului;

g) furnizorul nu a început operațiunile pentru care a fost autorizat, în termen de un an de la primirea deciziei de autorizare ca furnizor, sau nu și-a exercitat mai mult de 6 luni consecutiv activitatea;

h) furnizorul nu a stabilit provizioane tehnice suficiente pentru întreaga activitate sau nu are suficiente active pentru a acoperi provizioanele tehnice.

(2) A.S.F. retrage, prin decizie scrisă și motivată, autorizarea ca furnizor, în una dintre următoarele situații:

a) lichidarea furnizorului;

b) fuziunea prin absorbție a furnizorului, în cazul furnizorului absorbit;

c) fuziunea prin contopire;

d) la cererea furnizorului.

(3) În cazul retragerii autorizării ca furnizor, acesta prezintă A.S.F. situația financiară a fondului de plată, auditată de un auditor financiar, anterior luării de către A.S.F. a deciziei de aprobare a retragerii.

(4) Decizia de retragere a autorizării ca furnizor, scrisă și motivată, se comunică furnizorului în termen de 10 zile lucrătoare de la adoptarea acesteia și se publică în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a.

Articolul 13

Modificarea conținutului documentelor și a condițiilor avute în vedere la autorizarea ca furnizor

(1) Modificarea conținutului documentelor care au stat la baza autorizării de constituire și/sau, după caz, la baza autorizării ca furnizor se supune aprobării A.S.F. sau se notifică acesteia, conform reglementărilor A.S.F. emise în aplicarea prezentei legi.

(2) A.S.F. analizează modificările supuse aprobării conform alin. (1) și aprobă sau respinge, prin decizie, modificările solicitate.

(3) Furnizorul are obligația să mențină, pe toată durata desfășurării activității, condițiile avute în vedere la autorizarea de către A.S.F.

Articolul 14

Registrul fondurilor de pensii private și al administratorilor

(1) Fondurile de plată, furnizorii, precum și entitățile/persoanele autorizate sau avizate să desfășoare activități în sistemul de plată a pensiilor private sunt înscrise în Registrul fondurilor de pensii private și al administratorilor, prevăzut la art. 13 alin. (1) din Legea nr. 204/2006, cu modificările și completările ulterioare, într-o nouă secțiune referitoare la entitățile din sistemul de plată a pensiilor private.

(2) În Registrul fondurilor de pensii private și al administratorilor prevăzut la alin. (1) sunt cuprinse informații cu privire la: fonduri de plată, furnizori, agenți de marketing, depozitari și auditori financiari, precum și alte informații prevăzute în reglementările A.S.F. emise în aplicarea prezentei legi.

(3) La data deciziei de autorizare/avizare a entităților sau persoanelor prevăzute la alin. (2), A.S.F. înscrie entitatea/ persoana respectivă în Registrul fondurilor de pensii private și al administratorilor.

(4) În toate documentele referitoare la activitatea de plată a pensiilor private, entitățile/persoanele prevăzute la alin. (2) trebuie să precizeze, pe lângă datele proprii de identificare, numărul și data deciziei de autorizare/avizare, precum și codul de înscriere în Registrul fondurilor de pensii private și al administratorilor.

(5) Retragerea autorizării/avizelor emise de către A.S.F., precum și orice modificare cu privire la acestea, se consemnează în Registrul fondurilor de pensii private și al administratorilor.

Secțiunea a 2-a — Cerințe privind capitalul social și acționariatul furnizorului

Articolul 15

Capitalul social minim

(1) Capitalul social aferent activității de plată a pensiilor private are următoarele valori minime:

a) capitalul social minim necesar pentru administrarea fondurilor de plată a pensiilor de tip retragere programată este echivalentul în lei al sumei de 1,5 milioane euro, calculat la cursul de schimb publicat de Banca Națională a României la data vărsării capitalului social;

b) capitalul social minim necesar pentru administrarea fondurilor de plată a pensiilor viagere este echivalentul în lei al sumei de 4 milioane euro, calculat la cursul de schimb comunicat de Banca Națională a României la data vărsării capitalului social.

(2) Furnizorul care administrează ambele tipuri de fonduri de plată prevăzute de prezenta lege deține un capital social minim aferent activității de plată a pensiilor private care reprezintă echivalentul cumulat al capitalului social prevăzut la alin. (1).

(3) Capitalul social minim al furnizorului, societate de plată, este subscris și vărsat integral, exclusiv în numerar, la momentul constituirii, într-un cont deschis la o instituție de credit, persoană juridică română, sau la o sucursală a unei instituții de credit străine autorizate să funcționeze pe teritoriul României, iar valoarea acestuia este menținută pe toată durata de funcționare.

(4) Capitalul social aferent activității de plată a pensiilor private este constituit și evidențiat separat pentru fiecare tip de fond de plată a pensiilor private administrat de către furnizor, precum și față de capitalul social aferent activității de administrare a fondurilor de pensii private, respectiv față de capitalul social aferent activității de asigurări de viață sau de cel aferent activității de administrare a investițiilor.

(5) Furnizorul prevăzut la art. 4 alin. (1) lit. a), b), c) sau d) constituie capitalul social prevăzut la alin. (1) suplimentar capitalului pe care îl deține conform legislației specifice în baza căreia a fost autorizat inițial. Acest capital va fi subscris și vărsat integral, exclusiv în numerar, la momentul autorizării ca furnizor, într-un cont deschis la o instituție de credit, persoană juridică română, sau la o sucursală a unei instituții de credit străine, autorizate să funcționeze pe teritoriul României.

Articolul 16

Acțiunile și activele financiare ale furnizorului

(1) Acțiunile furnizorului sunt nominative, nu pot constitui garanții, nu pot fi utilizate pentru acordarea de împrumuturi, sub sancțiunea nulității absolute a actelor prin care se constituie garanțiile sau se acordă respectivele împrumuturi.

(2) Furnizorii nu pot emite acțiuni preferențiale.

(3) Acționarii nu pot beneficia de drepturi preferențiale sau de alte avantaje și este interzisă limitarea drepturilor sau impunerea de obligații suplimentare.

(4) Activele financiare proprii ale furnizorului nu pot fi utilizate pentru:

a) acordarea de împrumuturi;

b) garantarea de împrumuturi pentru terți.

Articolul 17

Proveniența capitalului

Capitalul social al furnizorului nu poate proveni din împrumuturi, nu poate fi constituit și nici majorat prin subscripție publică și nu poate fi grevat de sarcini.

Articolul 18

Acționariatul furnizorului

(1) Calitatea acționarilor trebuie să răspundă nevoii de garantare a unei gestiuni prudente a fondului de plată și să permită realizarea unei supravegheri eficiente în scopul protejării intereselor membrilor, moștenitorilor, beneficiarilor sau supraviețuitorilor, după caz.

(2) Acționarii furnizorului trebuie să îndeplinească condițiile avute în vedere pentru fondatorii societății de plată, precum și următoarele:

a) să justifice proveniența fondurilor destinate participației la capitalul social;

b) să dispună de o situație financiară solidă, care să susțină entitatea în caz de necesitate;

c) să furnizeze toate informațiile necesare pentru identificarea relațiilor de afiliere cu alte persoane;

d) să fi funcționat, în cazul acționarilor persoane juridice, minimum 3 ani, cu excepția celor rezultați în urma fuziunii sau divizării unei alte persoane juridice care, înainte de fuziune sau de divizare, a funcționat minimum 3 ani;

e) probitatea morală, în cazul acționarilor persoane fizice;

f) să nu existe motive rezonabile de a suspecta, în legătură cu proiectul de achiziție, că o operațiune de spălare de bani ori de finanțare a terorismului este în curs, a avut loc sau se încearcă a se comite ori că proiectul de achiziție ar putea crește riscul cu privire la acestea, potrivit prevederilor Legii nr. 129/2019, cu modificările și completările ulterioare.

(3) Participația cumulată a persoanelor fizice nu poate depăși 5% din capitalul social al furnizorului.

Articolul 19

Achizițiile

(1) Tranzacțiile cu acțiunile unui furnizor prin care se dobândește sau se majorează în mod direct cel puțin o participație calificată la capitalul social al acestuia sunt supuse aprobării prealabile a A.S.F., sub sancțiunea nulității.

(2) Tranzacțiile cu acțiunile unui furnizor prin care se dobândește în mod indirect o participație la capitalul social al acestuia, precum și tranzacțiile cu acțiunile unui furnizor prin care se dobândește în mod direct o participație mai mică decât cea prevăzută la alin. (1), sunt notificate A.S.F., atât de către acționarii care intenționează să cedeze acțiuni, cât și de către persoanele fizice sau juridice care intenționează să le dobândească, cu menționarea cotei participației care urmează a fi cedată/deținută în urma tranzacției.

Articolul 20

Fuziunea sau divizarea furnizorului

(1) Operațiunile de fuziune sau divizare a furnizorului sunt supuse autorizării prealabile a A.S.F.

(2) A.S.F. poate respinge motivat solicitarea de fuziune sau divizare atunci când nu este în interesul membrilor, moștenitorilor, beneficiarilor sau supraviețuitorilor, precum și în orice alte situații prevăzute prin reglementările A.S.F., emise în aplicarea prezentei legi.

(3) Furnizorii rezultați în urma operațiunilor de fuziune sau divizare prevăzute la alin. (1) au obligația să respecte condițiile de autorizare, limita minimă a capitalului social, cerințele prudențiale și regulile de conduită stabilite prin prezenta lege și prin reglementările A.S.F., pe toată durata desfășurării activității.

(4) Fuziunea furnizorilor poate genera fuziunea fondurilor de plată aflate în administrare.

(5) Decizia de aprobare a fuziunii sau divizării furnizorului se publică în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a.

Secțiunea a 3-a — Condiții privind organizarea și funcționarea furnizorului

Articolul 21

Obligații în scopul protejării intereselor membrilor, moștenitorilor, beneficiarilor și supraviețuitorilor acestora

Furnizorul are următoarele obligații:

a) să acționeze cu onestitate, corectitudine și diligență profesională;

b) să evite conflictele de interese;

c) să asigure tuturor membrilor, moștenitorilor, beneficiarilor și supraviețuitorilor acestora un tratament echitabil și plata drepturilor cuvenite.

Articolul 22

Reguli de prudențialitate

(1) Furnizorii trebuie să respecte regulile de prudențialitate, stabilite prin prezenta lege și prin reglementările A.S.F. emise în aplicarea prezentei legi, pe tot parcursul desfășurării activității.

(2) Regulile de prudențialitate prevăzute la alin. (1) implică deținerea și respectarea de către furnizor a procedurilor interne cu privire la cel puțin următoarele aspecte:

a) aspecte administrative;

b) controlul și siguranța procesării electronice a datelor, controlul intern și auditul intern, administrarea riscurilor și a investițiilor;

c) segregarea activităților, a activelor și a pasivelor conform prevederilor art. 34;

d) mecanismele de adoptare a deciziilor, modalitățile de raportare internă și administrarea conflictului de interese;

e) posibilitatea ca operațiunile efectuate de furnizor să fie reconstituite, inclusiv în ceea ce privește părțile implicate, timpul și locul unde au fost efectuate;

f) păstrarea înregistrărilor tranzacțiilor și operațiunilor desfășurate, pentru a permite verificarea respectării regulilor de prudențialitate, principiilor de guvernanță corporativă, precum și a altor cerințe legislative și de reglementare.

(3) Furnizorul aprobă politici contabile pentru operațiunile derulate și proceduri pentru aplicarea corespunzătoare a acestor politici.

(4) La solicitarea A.S.F., furnizorul transmite acesteia procedurile interne prevăzute la alin. (2) și (3).

Articolul 23

Cerințe pentru structura de conducere/persoanele care dețin funcții-cheie

(1) Membrii structurii de conducere a furnizorului sunt autorizați individual de către A.S.F., atât în cadrul procesului de acordare a autorizării de constituire, în cazul entităților prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. e), sau în cadrul procesului de acordare a autorizării ca furnizor, cât și ulterior, pe parcursul desfășurării activității furnizorului.

(2) Persoanele care dețin funcții-cheie prevăzute la art. 3 alin. (1) pct. 32 lit. a), b) și d) sunt autorizate individual de către A.S.F., atât în cadrul procesului de acordare a autorizării de constituire, în cazul entităților prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. e), sau în cadrul procesului de acordare a autorizării ca furnizor, cât și ulterior, pe parcursul desfășurării activității furnizorului. Persoanele care dețin funcții-cheie prevăzute la art. 3 alin. (1) pct. 32 lit. c) și e) sunt notificate A.S.F.

(3) Membrii structurii de conducere și persoanele care dețin funcții-cheie în cadrul entităților prevăzute la art. 4 alin. (1) care dețin deja o autorizare de la A.S.F. sau care, după caz, au fost notificați anterior către A.S.F., sunt exceptați de la autorizare/ notificare în cadrul procesului de acordare a autorizării ca furnizor, doar dacă respectivele entități fac parte din același grup.

(4) În situația prevăzută la alin. (3), prin decizia de autorizare ca furnizor, se autorizează inclusiv desfășurarea activității în domeniul plății pensiilor private de către persoanele din structura de conducere și de către cele care dețin funcții-cheie în cadrul entităților prevăzute la art. 4 alin. (1), cu respectarea prevederilor alin. (7).

(5) Membrii structurii de conducere și persoanele care dețin funcții-cheie îndeplinesc cerințele prevăzute în reglementările A.S.F.

(6) Furnizorul are obligația să adopte, să aplice și să mențină politici și proceduri corespunzătoare pentru a se asigura că membrii structurii de conducere a furnizorului și persoanele care dețin funcții-cheie îndeplinesc în permanență cerințele prevăzute în reglementările A.S.F.

(7) Membrii structurii de conducere a unui furnizor nu pot fi membri în structura de conducere:

a) a unui alt furnizor sau a persoanelor afiliate acestuia;

b) a unui alt administrator de fonduri de pensii private sau a persoanelor afiliate acestuia, cu excepția situației în care entitățile fac parte din același grup;

c) a depozitarului sau a persoanelor afiliate acestuia;

d) a societăților de servicii de investiții financiare sau a persoanelor afiliate acestora cu care furnizorul a încheiat un contract de intermediere;

e) a unei organizații sindicale sau patronale.

(8) Conducerea furnizorului poate fi asigurată numai de către persoanele fizice care, potrivit actelor constitutive și/sau hotărârii organelor statutare ale furnizorului, sunt împuternicite să conducă și să coordoneze activitatea acestuia.

Articolul 24

Principii privind guvernanța

(1) Furnizorul are obligația să adopte măsurile corespunzătoare privind aplicarea unui sistem de guvernanță care să asigure o administrare corectă, eficientă și prudentă bazată pe principiul continuității activității, proporțional cu natura, amploarea și complexitatea activităților desfășurate.

(2) Sistemul de guvernanță aplicat trebuie să respecte următoarele cerințe:

a) asigurarea unei structuri organizatorice transparente și adecvate;

b) alocarea adecvată și separarea corespunzătoare a responsabilităților;

c) administrarea corespunzătoare a riscurilor;

d) adecvarea procedurilor interne necesare pentru respectarea regulilor de prudențialitate prevăzute la art. 22;

e) asigurarea organizării administrative, precum și a organizării și conducerii contabilității în conformitate cu prevederile legale aplicabile;

f) asigurarea unui sistem eficient de comunicare și de transmitere a informațiilor;

g) aplicarea unor proceduri operaționale care să împiedice divulgarea informațiilor confidențiale.

Articolul 25

Politica de remunerare

(1) Furnizorul are obligația să elaboreze și să aplice o politică de remunerare pentru toate persoanele din structura de conducere, precum și pentru cele care dețin funcții-cheie și pentru alte categorii de angajați ale căror activități profesionale au un impact important asupra activității sale.

(2) Furnizorul publică, în mod regulat, informațiile relevante referitoare la politica de remunerare, în conformitate cu reglementările emise de către A.S.F.

(3) Politica de remunerare prevăzută la alin. (1) respectă următoarele principii:

a) se stabilește, se pune în aplicare și se menține în funcție de activitățile, profilul de risc, obiectivele, interesul pe termen lung și performanța activității de administrare în ansamblu, și sprijină administrarea corectă, prudentă și eficientă a fondurilor;

b) este corelată cu interesele pe termen lung ale membrilor, moștenitorilor, beneficiarilor sau supraviețuitorilor;

c) include măsuri menite să evite conflictele de interese;

d) este compatibilă cu gestionarea corectă și eficientă a riscurilor și nu încurajează asumarea unor riscuri incompatibile cu profilul de risc, politicile și strategiile fondului de plată.

(4) Furnizorul revizuiește politica de remunerare și o actualizează cel puțin la fiecare 3 ani.

Articolul 26

Separarea funcțiilor

(1) Furnizorul trebuie să separe funcțiile de decizie de funcțiile de execuție și de funcțiile-cheie.

(2) Persoana care deține o funcție-cheie își îndeplinește atribuțiile în mod eficace, obiectiv, corect și independent și raportează eventualele constatări și face recomandări structurii de conducere a furnizorului potrivit competenței acesteia, care stabilește ce acțiuni trebuie întreprinse.

(3) Persoana care deține o funcție-cheie informează A.S.F. de îndată dacă structura de conducere a furnizorului nu ia în timp util și în mod adecvat măsurile corective în următoarele cazuri:

a) atunci când persoana care deține o funcție-cheie a sesizat un risc substanțial ca furnizorul să nu respecte o cerință legală și a informat structura de conducere a furnizorului cu privire la acest risc, iar acest lucru ar putea avea un impact semnificativ asupra intereselor membrilor, moștenitorilor, beneficiarilor sau supraviețuitorilor; sau

b) atunci când persoana care deține o funcție-cheie a sesizat o încălcare a legislației aplicabile furnizorului și activităților sale, și a informat structura de conducere a furnizorului cu privire la aceasta.

(4) Aplicarea prevederilor alin. (3) nu constituie motiv pentru sancționarea, de către furnizor, a persoanei care deține o funcție-cheie.

Articolul 27

Funcția de audit intern

(1) Furnizorul constituie și dispune permanent de o structură de audit intern.

(2) Obiectivele auditului intern sunt:

a) asigurarea că politicile și procedurile furnizorului sunt respectate în cadrul tuturor activităților și structurilor;

b) revizuirea politicilor, procedurilor, proceselor și mecanismelor de control, astfel încât acestea să fie suficiente și adecvate activității desfășurate.

(3) În vederea îndeplinirii obiectivelor, activitatea de audit intern include următoarele:

a) evaluarea eficienței și a gradului de adecvare a activității de control intern, de administrare a riscurilor și a investițiilor;

b) analizarea relevanței și integrității datelor furnizate de sistemele informatice;

c) evaluarea acurateței și credibilității înregistrărilor contabile care stau la baza întocmirii situațiilor financiare și a raportărilor contabile;

d) evaluarea modului în care se asigură protejarea elementelor patrimoniale bilanțiere și extrabilanțiere și identificarea metodelor de prevenire a fraudelor și a pierderilor de orice fel.

(4) Fiecare misiune de audit intern face obiectul unui raport de audit intern care este prezentat consiliului de administrație/ consiliului de supraveghere.

(5) Auditorii interni au acces la orice date sau înregistrări, precum și la documente și informații relevante necesare îndeplinirii atribuțiilor care le revin.

(6) Persoana care conduce structura de audit intern are obligația de a întocmi un raport semestrial privind misiunile de audit intern desfășurate, care se transmite A.S.F. în conformitate cu reglementările acesteia.

(7) În îndeplinirea atribuțiilor care îi revin, persoana care conduce structura de audit intern urmărește modul de implementare a recomandărilor formulate în raportul de audit intern.

(8) Este interzisă externalizarea activității de audit intern de către furnizor.

Articolul 28

Funcția actuarială

(1) Furnizorul care administrează un fond de plată a pensiilor viagere dispune permanent, pe perioada derulării activității, de o funcție responsabilă de activitatea de actuariat, cu următoarele atribuții:

a) calculul pensiilor private viagere;

b) determinarea valorii rezervelor tehnice;

c) calculul provizionului tehnic;

d) calculul ratei de finanțare;

e) calculul procentului de indexare a pensiilor private viagere;

f) evaluarea adecvării metodologiilor și modelelor de bază utilizate la calculul provizioanelor tehnice și a ipotezelor formulate în acest scop;

g) determinarea în ce măsură datele utilizate la calcularea provizioanelor tehnice sunt suficiente, precum și a calității acestora;

h) întocmirea și certificarea, prin persoana care conduce structura, a tuturor rapoartelor actuariale transmise către A.S.F.;

i) alte atribuții stabilite prin reglementările A.S.F. emise în aplicarea prezentei legi.

(2) Persoana fizică responsabilă de funcția actuarială îndeplinește minimum următoarele condiții:

a) a absolvit cu diplomă, studii actuariale la instituții de învățământ superior sau a absolvit, cu diplomă sau prin certificarea unor examene, studii actuariale la instituții recunoscute pe plan internațional în pregătirea și calificarea în profesia de actuar;

b) a lucrat o perioadă de cel puțin 3 ani în domeniul actuarial.

(3) Schimbarea persoanei responsabile de funcția actuarială sau vacantarea funcției se notifică A.S.F. în termen de maximum 5 zile lucrătoare de la data la care s-a adoptat hotărârea de schimbare a persoanei de către furnizor, însoțită de motivarea acesteia, sau de la data vacantării.

(4) Persoana responsabilă de funcția actuarială aduce la cunoștință structurii de conducere a furnizorului, în scris, în termen de 5 zile lucrătoare de la data constatării, informații cu privire la fiabilitatea și adecvarea calculării provizioanelor tehnice și/sau a rezervelor tehnice, precum și orice situație care indică sau conduce la încălcarea prevederilor prezentei legi și a reglementărilor A.S.F. emise în aplicarea acesteia sau la imposibilitatea asumării atribuțiilor prevăzute la alin. (1).

(5) Persoana responsabilă de funcția actuarială are obligația exercitării atribuțiilor prevăzute la alin. (1) și de a întocmi anual un raport actuarial aferent calculului rezervei tehnice și/sau al provizionului tehnic, după caz, precum și un raport actuarial aferent fiecărui calcul al rezervei tehnice și/sau al provizionului tehnic realizat conform alin. (7), după caz.

(6) Rapoartele prevăzute la alin. (5) se transmit la A.S.F. în conformitate cu reglementările acesteia.

(7) La solicitarea A.S.F., persoana responsabilă de funcția actuarială are obligația de a recalcula rezerva tehnică și/sau valoarea provizionului tehnic și de a întocmi un raport actuarial, care se transmite A.S.F. în conformitate cu reglementările acesteia.

(8) A.S.F. poate contracta o societate cu expertiză recunoscută în domeniu pentru validarea valorii provizionului tehnic, calculată și raportată de către furnizor.

Articolul 29

Funcția de control intern

(1) Furnizorul constituie și dispune permanent de o structură de control intern care își desfășoară activitatea în mod independent de activitățile de administrare ale furnizorului.

(2) Furnizorul stabilește cu privire la structura de control intern:

a) rolul și responsabilitățile structurii de conducere în relația cu structura de control intern;

b) activitățile de control intern și separarea responsabilităților;

c) activitățile de monitorizare și corectare a deficiențelor.

(3) Obiectivele activității de control intern sunt:

a) furnizarea de informații corecte, credibile, relevante, complete și oportune în luarea deciziilor de către membrii structurii de conducere, după caz, precum și de către utilizatorii externi ai informațiilor;

b) supravegherea respectării de către furnizor și de către personalul acestuia a actelor normative aplicabile și a politicilor/procedurilor/regulilor interne;

c) urmărirea reducerii riscurilor de neîndeplinire a obligațiilor de către furnizor;

d) evaluarea continuă a modului adecvat de punere în aplicare a măsurilor și procedurilor furnizorului, precum și măsurile dispuse pentru rezolvarea oricăror situații de neîndeplinire a obligațiilor acestuia;

e) urmărirea desfășurării activității de administrare a fondului de plată, în conformitate cu prevederile legale.

(4) Pentru a permite persoanei care conduce structura de control intern să își ducă la îndeplinire responsabilitățile în mod corect și independent, furnizorul trebuie să se asigure că aceasta:

a) are autoritatea, resursele și experiența necesare, precum și acces la toate informațiile relevante;

b) are atribuții aferente activității de control intern și este subiectul unei politici adecvate de remunerare, astfel încât să nu îi fie afectată obiectivitatea sau să conducă la această posibilitate;

c) nu este implicată în desfășurarea activităților pe care le monitorizează;

d) poate participa, în calitate de invitat, la ședința consiliului de administrație/consiliului de supraveghere, atunci când pe ordinea de zi a acesteia este înscrisă dezbaterea raportului prevăzut la alin. (6).

(5) Activitatea de control intern este implementată pentru fiecare nivel organizatoric al furnizorului și se exercită în funcție de dimensiunea, natura și complexitatea acestuia.

(6) În exercitarea atribuțiilor sale, persoana care conduce structura de control intern are obligația de a întocmi semestrial un raport de control intern, care se transmite A.S.F. în conformitate cu reglementările acesteia.

(7) Este interzisă externalizarea activității de control intern de către furnizor.

Articolul 30

Funcția de administrare a riscurilor

(1) Ca parte a procesului decizional, furnizorul menține permanent o structură de administrare a riscurilor, responsabilă de elaborarea de strategii, procese și proceduri de raportare care să faciliteze permanent identificarea, analizarea, evaluarea, diminuarea, monitorizarea și raportarea riscurilor la care sunt expuse fondurile de plată și furnizorul, sau a riscurilor potențiale, în mod proporțional cu dimensiunea și organizarea lor internă, precum și cu volumul, natura, amploarea și complexitatea activității desfășurate.

(2) Structura de administrare a riscurilor îndeplinește, cu luarea în considerare a factorilor interni și externi care afectează activitatea fondului de plată și a furnizorului, precum și a strategiei de investiții și a activității de administrare a activelor și pasivelor, următoarele atribuții:

a) gestionarea riscurilor biometrice, după caz;

b) gestionarea riscului de lichiditate și a riscului de concentrare;

c) gestionarea riscului operațional;

d) gestionarea riscurilor de mediu, sociale și de guvernanță asociate cu portofoliul de investiții;

e) aplicarea altor tehnici de diminuare a riscurilor;

f) alte atribuții prevăzute de reglementările A.S.F., emise în aplicarea prezentei legi.

(3) Sistemul de administrare a riscurilor trebuie să ia în considerare riscurile suportate de membri.

(4) Pentru a preîntâmpina potențialele riscuri, structura de administrare a riscurilor efectuează cu regularitate evaluarea riscurilor și realizează analize cantitative și/sau calitative, utilizând teste de stres, după caz.

(5) Persoana care conduce structura de administrare a riscurilor exercită atribuțiile prevăzute la alin. (2) și raportează structurii de conducere în scopul de a oferi fundamentare pentru revizuirea și îmbunătățirea politicii de administrare a riscurilor și a limitelor de expunere fixate, inclusiv pentru adoptarea de măsuri adecvate dacă rezultatele testelor de stres sau ale evaluării riscurilor indică o vulnerabilitate semnificativă a fondului de plată sau a furnizorului.

(6) Persoana care conduce structura de administrare a riscurilor are obligația de a întocmi semestrial un raport de risc, care se transmite structurii de conducere a furnizorului și A.S.F., în conformitate cu reglementările acesteia.

(7) Este interzisă externalizarea activității de administrare a riscurilor.

Articolul 31

Funcția de administrare a investițiilor

(1) Furnizorul constituie și dispune permanent de o structură responsabilă cu administrarea investițiilor, cu analiza oportunităților investiționale și plasarea activelor, în conformitate cu strategia stabilită de consiliul de administrație sau de consiliul de supraveghere, după caz.

(2) Este interzisă externalizarea activității de administrare a investițiilor.

Articolul 32

Obligația privind sistemul informatic

(1) Furnizorul trebuie să dispună de un sistem informatic care să asigure păstrarea în siguranță a cel puțin următoarelor elemente: evidențele operaționale și contabile ale fondului de plată, ale valorii activului net, ale drepturilor membrilor, moștenitorilor, beneficiarilor sau supraviețuitorilor, după caz, evidențierea modului de calcul al comisioanelor, precum și al obligațiilor de plată.

(2) Sistemul informatic deținut de furnizor trebuie să asigure ținerea evidenței membrilor, moștenitorilor, beneficiarilor și supraviețuitorilor, precum și a contractelor de plată, cu detalierea datelor de identificare a acestora înscrise în contractul de plată, precum și a modificărilor ulterioare.

Articolul 33

Activitatea furnizorului

(1) Furnizorul poate începe activitatea de la data acordării deciziei de autorizare ca furnizor de pensii private.

(2) Activitatea de administrare a fondurilor de plată cuprinde următoarele, după caz:

a) administrarea și investirea activelor fondului de plată;

b) evaluarea portofoliului de active și determinarea valorii activului și pasivului fondului de plată;

c) calculul zilnic al activului net al fondului de plată;

d) calculul și plata pensiilor private, declararea, reținerea prin stopaj la sursă și plata obligațiilor fiscale aplicabile, după caz, în conformitate cu prevederile Legii nr. 227/2015 privind Codul fiscal, cu modificările și completările ulterioare, denumită în continuare Codul fiscal;

e) gestionarea operațiunilor zilnice ale fondului de plată respectiv, fără a se limita la înregistrarea elementelor de natura activelor, datoriilor, capitalurilor proprii, cheltuielilor și veniturilor;

f) gestionarea relațiilor cu entitățile implicate în domeniul pensiilor private;

g) dispunerea efectuării plăților datorate membrilor, moștenitorilor, beneficiarilor, supraviețuitorilor și entităților implicate în domeniul pensiilor private și A.S.F.;

h) elaborarea, prezentarea, publicarea, după caz, și transmiterea către A.S.F. a situațiilor financiare anuale și a rapoartelor, prevăzute de prezenta lege și de reglementările A.S.F., emise în aplicarea prezentei legi;

i) constituirea și actualizarea registrului membrilor, moștenitorilor, beneficiarilor și al supraviețuitorilor, după caz, pe baza datelor cu caracter personal comunicate de către aceștia, inclusiv a codului numeric personal;

j) calculul rezervei tehnice;

k) calculul provizionului tehnic;

l) gestionarea, păstrarea și arhivarea documentelor, conform legislației aplicabile;

m) alte activități prevăzute de reglementările A.S.F.

Articolul 34

Segregarea activelor și pasivelor

(1) Activitatea de plată a pensiilor private, precum și toate activele și angajamentele corespunzătoare acesteia sunt gestionate și organizate separat de alte activități ale furnizorului, fără posibilitate de transfer între acestea, cu excepția operațiunilor de corecție sau regularizare a plăților eronate, prevăzute de reglementările A.S.F., emise în aplicarea prezentei legi.

(2) Activele și pasivele unui fond de plată sunt organizate, evidențiate și administrate separat de activele și pasivele furnizorului, precum și de celelalte activități ale acestuia, inclusiv de celelalte fonduri administrate de același furnizor, după caz.

(3) Operațiunile de corecție sau regularizare aferente plăților/încasărilor eronate vor fi efectuate în conformitate cu reglementările A.S.F., emise în aplicarea prezentei legi, și vor fi notificate în prealabil acesteia.

Articolul 35

Externalizarea

(1) Activitățile prevăzute la art. 33 alin. (2) lit. a)-k) nu pot fi externalizate, în sensul transferării de atribuții pe bază de contract sau încredințării executării anumitor obligații către un alt furnizor sau către o societate.

(2) Furnizorul nu poate delega răspunderea și rămâne pe deplin responsabil de respectarea obligațiilor care îi revin în temeiul prezentei legi atunci când externalizează o activitate.

(3) Externalizarea activităților prevăzute la art. 33 alin. (2) lit. l) și m) se realizează în baza unui contract încheiat între furnizor și prestatorul de servicii.

(4) Externalizarea se realizează în așa fel încât să se evite oricare dintre următoarele consecințe:

a) diminuarea calității sistemului de guvernanță;

b) creșterea nejustificată a riscului operațional;

c) subminarea capacității A.S.F. de a supraveghea respectarea de către furnizor a obligațiilor sale;

d) prestarea de servicii către membri, moștenitori, beneficiari sau supraviețuitori în mod defectuos sau cu încălcarea prevederilor legale și contractuale.

(5) Furnizorul notifică A.S.F. cu privire la intenția de externalizare a oricăror activități care decurg din obligațiile care îi revin în temeiul prezentei legi, înainte de a încheia contractul prevăzut la alin. (3).

(6) Furnizorul asigură funcționarea corespunzătoare a activităților externalizate prin procesul de selecție a unui prestator de servicii și prin monitorizarea continuă a activităților acestuia.

Articolul 36

Taxa de funcționare și contribuția la Fondul de garantare

(1) Furnizorul achită A.S.F., de la momentul autorizării fondului de plată, pe toată durata de funcționare a acestuia, o taxă lunară, care nu poate depăși 5% din totalul comisioanelor de administrare percepute de furnizor. În primii 5 ani de la data intrării în vigoare a prezentei legi nu se datorează taxă de funcționare.

(2) Furnizorul contribuie la Fondul de garantare conform dispozițiilor Legii nr. 187/2011, cu modificările și completările ulterioare, și ale reglementărilor A.S.F., emise în aplicarea prezentei legi.

Articolul 37

Comisionul de administrare

(1) Pentru activitatea de administrare a fondului de plată, furnizorul percepe un comision lunar de administrare, din activul fondului de plată, care nu poate depăși 0,05% din acesta.

(2) Comisionul de administrare prevăzut la alin. (1) se calculează pentru fiecare tip de fond de plată și se înregistrează zilnic, se regularizează și se încasează lunar, conform reglementărilor A.S.F. emise în aplicarea prezentei legi.

(3) Cuantumul comisionului de administrare prevăzut la alin. (1) este menționat în contractul de plată, conform reglementărilor A.S.F., emise în aplicarea prezentei legi.

(4) Modificarea comisionului de administrare se realizează prin decizie a furnizorului. Reducerea comisionului se realizează cu notificarea prealabilă a A.S.F., iar majorarea acestuia se realizează cu aprobarea prealabilă a A.S.F.

(5) Modificarea comisionului de administrare este supusă regulilor de informare a membrilor, conform reglementărilor A.S.F., emise în aplicarea prezentei legi.

Secțiunea a 4-a — Activitatea de marketing și publicitate a furnizorului

Articolul 38

Activitatea de marketing a furnizorului

(1) Activitatea de marketing a furnizorului constă în prezentarea de informații cu privire la fondurile de plată și la produsele de plată a pensiilor private oferite de furnizor, propunerea de contracte de plată, desfășurarea de acțiuni premergătoare în vederea încheierii contractului de plată, precum și în încheierea contractului de plată.

(2) Furnizorul este răspunzător pentru activitatea desfășurată de către agenții săi de marketing.

(3) Activitatea agentului de marketing se desfășoară pe bază de comision suportat de către furnizor.

(4) Furnizorul este răspunzător pentru recrutarea, instruirea, monitorizarea și plata agenților de marketing.

(5) Furnizorul deschide și actualizează un registru în sistem electronic privind agenții de marketing, având obligația de a arhiva toate modificările operate în acesta.

Articolul 39

Cerințe privind competența profesională a agenților de marketing

Agenții de marketing respectă cerințele de competență profesională necesare pentru a-și îndeplini în mod adecvat atribuțiile și responsabilitățile stabilite la art. 38 alin. (1) și prin reglementările A.S.F., emise în aplicarea prezentei legi.

Articolul 40

Interdicții aplicabile activității de marketing

(1) Furnizorului și agenților săi de marketing le este interzis:

a) să transmită informații false, înșelătoare sau care pot crea o impresie falsă despre furnizor, fondul de plată sau despre produsele de plată a pensiilor private oferite de acesta;

b) să ofere beneficii sau foloase colaterale în scopul de a convinge un potențial membru să încheie un contract de plată.

(2) Este interzisă implicarea agenților de marketing în operațiunile de transfer individual al unui membru de la un fond de plată către un alt fond de plată.

Articolul 41

Materialele informative sau publicitare ale furnizorului

(1) Furnizorul se asigură că materialele informative sau publicitare referitoare la fondul de plată și la produsele de plată a pensiilor private sunt corecte, clare, neînșelătoare și ușor de înțeles.

(2) În situația în care materialele publicitare ale furnizorului sunt susceptibile să inducă în eroare, A.S.F. poate interzice publicarea și distribuirea acestora.

Articolul 42

Emiterea de reglementări privind furnizorul

(1) A.S.F. poate emite reglementări specifice privind:

a) autorizarea furnizorului, documentele necesare în vederea autorizării ca furnizor și modificarea acestora, retragerea autorizării furnizorului, precum și încetarea activității acestuia;

b) proveniența capitalului vărsat de către fondatori;

c) constituirea, majorarea și reducerea capitalului social;

d) evaluarea prudențială a tranzacțiilor cu acțiunile unui furnizor;

e) fuziunea și divizarea furnizorilor;

f) preluarea administrării fondului de plată, în situația retragerii de către A.S.F. a autorizării furnizorului;

g) contabilitatea furnizorilor;

h) organizarea și evidența separată a activelor și pasivelor fiecărui fond de plată;

i) cerințele și procedura privind autorizarea persoanelor din structura de conducere și a celor care dețin funcții-cheie;

j) regulile de prudențialitate și principiile de guvernanță pe care trebuie să le respecte furnizorul;

k) principiile de organizare și funcționare a structurilor prevăzute la art. 27-31;

l) termenele de transmitere și conținutul minim al rapoartelor prevăzute la art. 27 alin. (4) și (6), art. 28 alin. (5), art. 29 alin. (6) și la art. 30 alin. (6);

m) organizarea activității de arhivă a furnizorilor;

n) operațiunile de corecție sau regularizare aferente plăților/încasărilor eronate;

o) reguli aplicabile externalizării activităților care intră sub incidența prezentei legi;

p) taxele de autorizare/avizare, calculul și raportarea taxei de funcționare a furnizorilor, precum și ale contribuției acestora la Fondul de garantare;

q) metodologia de calcul, înregistrare, regularizare, încasare și modificare a comisionului de administrare;

r) evidența și cerințele de formare profesională aplicabile persoanelor fizice sau juridice implicate în activitatea de marketing a furnizorului;

s) condițiile aplicabile activității de marketing a furnizorului, inclusiv procedura de avizare/autorizare a agenților de marketing de către A.S.F., precum și condițiile de retragere a avizului/deciziei de autorizare;

t) condiții privind materialele informative sau publicitare;

u) condițiile aplicabile în cazul activității transfrontaliere a furnizorului;

v) alte aspecte privind activitatea furnizorului.

(2) Emiterea reglementărilor prevăzute la alin. (1) lit. g) se realizează cu avizul Ministerului Finanțelor.

Sursă: legislatie.just.ro (Monitorul Oficial). Textul afișat este forma consolidată curentă.