(1) În sensul prezentei legi, termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificații:
1. active ale unui fond de plată a pensiilor private - instrumentele financiare, precum și numerarul, rezultate ca urmare a investirii activelor fondului de plată a pensiilor private;
2. activ net al fondului de plată a pensiilor private la o anumită dată - valoarea care se obține prin deducerea valorii obligațiilor fondului din valoarea totală a activelor fondului de plată a pensiilor private, la o anumită dată;
3. activ personal - suma deținută de către un membru al unui fond de plată a pensiilor de tip retragere programată, egală cu numărul de unități de fond deținute de acesta în contul său individual, înmulțite cu valoarea la zi a unei unități de fond;
4. activitate de marketing a furnizorului - activitatea condusă de către furnizorul de pensii private, desfășurată prin intermediul unui agent de marketing, persoană fizică sau juridică, după caz, sub deplina răspundere a furnizorului de pensii private, în vederea atragerii de membri la fondul de plată a pensiilor private administrat de către furnizor;
5. administrare specială - exercitarea răspunderii fiduciare de către administratorul special, pe o perioadă determinată, asupra activelor fondului de plată a pensiilor private, cu scopul de a proteja drepturile membrilor, moștenitorilor, beneficiarilor sau supraviețuitorilor, după caz;
6. administrator de fonduri de pensii private - o societate care administrează un fond de pensii administrat privat și/sau fonduri de pensii facultative și/sau fonduri de pensii ocupaționale, autorizată de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, denumită în continuare A.S.F., conform legislației care reglementează domeniul în care activează, și a cărei autorizație este în vigoare;
7. administrator special - Fondul de garantare a drepturilor din sistemul de pensii private, reglementat prin Legea nr. 187/2011 privind înființarea, organizarea și funcționarea Fondului de garantare a drepturilor din sistemul de pensii private, cu modificările și completările ulterioare, sau orice persoană juridică autorizată ca furnizor de pensii private, desemnată prin decizie de către A.S.F., care se subrogă în drepturile și obligațiile furnizorului de pensii private pentru o perioadă determinată;
8. agent de marketing - persoana fizică sau juridică avizată/autorizată de către A.S.F. pentru a desfășura activitatea de marketing pentru un furnizor de pensii private;
9. anuitate - valoare actuarială prezentă a unei serii de plăți unitare pe o perioadă, plătibilă cu titlu de pensie, uneia sau mai multor persoane, după caz, calculată pe baza probabilităților de supraviețuire ale respectivei/respectivelor persoane, a rentabilităților investiționale viitoare estimate și a valorii comisionului de administrare;
10. A.S.F. - autoritatea competentă care aplică prevederile prezentei legi prin exercitarea prerogativelor prevăzute de Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012 privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare;
11. autoritate competentă în domeniul auditului financiar - autoritate care își exercită atribuțiile potrivit prevederilor Legii nr. 162/2017 privind auditul statutar al situațiilor financiare anuale și al situațiilor financiare anuale consolidate și de modificare a unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare;
12. beneficiar - persoana desemnată de către membrul fondului de plată a pensiilor viagere în contractul de plată a pensiei private viagere cu perioadă certă de plată, pentru a încasa pensia lunară în cazul în care decesul membrului survine înainte de expirarea perioadei certe de plată;
13. codurile de liberalizare ale O.C.D.E. - instrumente juridice ale Organizației pentru Cooperare și Dezvoltare Economică, denumită în continuare O.C.D.E, intitulate Codul de liberalizare a mișcărilor de capital și Codul de liberalizare a operațiunilor curente invizibile;
14. Consiliu de supraveghere specială - consiliul constituit din două sau mai multe persoane, care fac parte din personalul de specialitate al A.S.F. și care supervizează activitatea furnizorului de pensii private, pentru limitarea riscurilor și asigurarea redresării fondului de plată a pensiilor private, conform reglementărilor A.S.F.;
15. contract de plată a pensiei private, denumit în continuare contract de plată - contractul încheiat între furnizorul de pensii private și potențialul membru, incluzând orice acte adiționale, prin care furnizorul de pensii private garantează plata pensiei private/beneficiilor, pe perioada și către persoanele prevăzute în acesta, și prin care semnatarul își manifestă acordul de voință de a fi parte la contractul de societate, respectiv la fondul de plată a pensiilor private;
16. depozitar - instituția de credit avizată de către A.S.F., potrivit prezentei legi, pentru activitatea de depozitare și custodie a activelor fondurilor de plată a pensiilor private, căreia îi sunt încredințate spre păstrare, în condiții de siguranță, respectivele active, precum și activele furnizorilor de pensii private destinate acoperirii provizionului tehnic, și care se încadrează în una dintre următoarele categorii:
a) instituție de credit din România, autorizată de Banca Națională a României, în conformitate cu legislația instituțiilor de credit; sau
b) sucursală din România a unei instituții de credit, autorizată într-un stat membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European; sau
c) de la data aderării României la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., sucursală din România a unei instituții de credit dintr-un stat aderent la respectivele coduri, alta decât cele prevăzute la lit. b), autorizată de Banca Națională a României pentru a desfășura activitate bancară pe teritoriul României, în conformitate cu legislația instituțiilor de credit;
17. Direcția Generală pentru Evidența Persoanelor - organ de specialitate al administrației publice centrale, cu personalitate juridică, în subordinea Ministerului Afacerilor Interne, finanțată integral de la bugetul de stat, prin bugetul respectivului minister, înființată în baza Hotărârii Guvernului nr. 1.367/2009 privind înființarea, organizarea și funcționarea Direcției pentru Evidența Persoanelor și Administrarea Bazelor de Date;
18. Fondul de garantare a drepturilor din sistemul de pensii private, denumit în continuare Fondul de garantare - fondul înființat în conformitate cu prevederile Legii nr. 187/2011, cu modificările și completările ulterioare;
19. fond de pensii private - un fond de pensii administrat privat autorizat potrivit prevederilor Legii nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările și completările ulterioare, un fond de pensii facultative, autorizat potrivit prevederilor Legii nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările și completările ulterioare, sau un fond de pensii ocupaționale autorizat potrivit prevederilor Legii nr. 1/2020 privind pensiile ocupaționale, cu modificările și completările ulterioare;
20. fond de plată a pensiilor private, denumit în continuare fond de plată - entitatea constituită printr-un contract de societate, în conformitate cu prevederile prezentei legi, precum și cu dispozițiile art. 1881-1954 din Legea nr. 287/2009 privind Codul civil, republicată, cu modificările și completările ulterioare, denumită în continuare Codul civil;
21. fond de plată a pensiilor de tip retragere programată - fond de plată a pensiilor private care oferă pensii de tip retragere programată, conform prevederilor prezentei legi;
22. fond de plată a pensiilor viagere - fond de plată a pensiilor private care oferă pensii viagere, conform prevederilor prezentei legi;
23. furnizor de pensii private, denumit în continuare furnizor - o societate de plată a pensiilor private constituită în temeiul prevederilor prezentei legi, un administrator de fonduri de pensii private, o societate de asigurări de viață sau o societate de administrare a investițiilor, autorizate conform legislației care reglementează domeniile în care activează, a căror autorizare este în vigoare și care sunt autorizate de către A.S.F. în conformitate cu prevederile prezentei legi;
24. instrumente financiare - reprezintă:
a) valori mobiliare, astfel cum sunt definite la art. 3 alin. (1) pct. 84 din Legea nr. 126/2018 privind piețele de instrumente financiare, cu modificările și completările ulterioare;
b) instrumente ale pieței monetare, respectiv categoriile de instrumente care se tranzacționează în mod obișnuit pe piața monetară, cu excepția instrumentelor de plată;
c) titluri de participare la organismele de plasament colectiv, astfel cum sunt definite la art. 2 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 32/2012 privind organismele de plasament colectiv în valori mobiliare și societățile de administrare a investițiilor, precum și pentru modificarea și completarea Legii nr. 297/2004 privind piața de capital, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 10/2015, cu modificările și completările ulterioare;
25. instrumente financiare derivate - instrumente financiare derivate astfel cum sunt definite la art. 2 alin. (1) pct. 29 din Regulamentul (UE) nr. 600/2014 al Parlamentului European și al Consiliului din 15 mai 2014 privind piețele instrumentelor financiare și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012;
26. membru al unui fond de plată, denumit în continuare membru - persoana care a încheiat un contract de plată, în condițiile prezentei legi;
27. moștenitor - moștenitor al membrului unui fond de plată de tip retragere programată, definit conform prevederilor Codului civil;
28. participație calificată - deținere directă sau indirectă din drepturile de vot sau din capitalul unei entități, care reprezintă cel puțin 10% din acestea, sau care permite exercitarea unei influențe semnificative asupra administrării entității respective;
29. plata pensiilor private - activitatea desfășurată de către un furnizor constând în administrarea unui fond de plată și în efectuarea plății pensiilor private, conform contractelor de plată încheiate cu membrii;
30. pensie privată - suma plătită lunar, în conformitate cu dispozițiile prezentei legi, membrului, beneficiarului sau supraviețuitorului, după caz, conform contractului de plată, în mod suplimentar și distinct de pensia acordată în sistemul public de pensii;
31. persoană afiliată - o persoană este afiliată dacă relația ei cu altă persoană este definită de cel puțin unul dintre următoarele cazuri:
a) o persoană fizică este afiliată cu altă persoană fizică dacă acestea sunt soț/soție sau rude până la gradul al III-lea inclusiv;
b) o persoană fizică este afiliată cu o persoană juridică dacă persoana fizică deține, în mod direct sau indirect, inclusiv deținerile persoanelor afiliate, minimum 25% din valoarea/numărul titlurilor de participare sau al drepturilor de vot ale unei persoane juridice ori dacă controlează în mod efectiv persoana juridică;
c) o persoană juridică este afiliată cu altă persoană juridică dacă cel puțin aceasta deține, în mod direct sau indirect, inclusiv deținerile persoanelor afiliate, minimum 25% din valoarea/numărul titlurilor de participare sau al drepturilor de vot la cealaltă persoană juridică ori dacă controlează în mod efectiv acea persoană juridică;
d) o persoană juridică este afiliată cu altă persoană juridică dacă o persoană deține, în mod direct sau indirect, inclusiv deținerile persoanelor sale afiliate, minimum 25% din valoarea/numărul titlurilor de participare sau al drepturilor de vot atât la prima persoană juridică, cât și la cea de-a doua ori dacă le controlează în mod efectiv;
32. persoană care deține o funcție-cheie - persoană ale cărei atribuții au o influență semnificativă asupra desfășurării activității furnizorului, care nu face parte din structura de conducere, îndeplinind în cadrul furnizorului atribuțiile de:
a) evaluare și administrare a riscurilor, respectiv managementul riscurilor;
b) conformitate și/sau control intern;
d) administrare a investițiilor;
33. provizion tehnic - volum adecvat de pasive calculat la data celei mai recente evaluări actuariale, necesar acoperirii obligațiilor actuale ale furnizorilor rezultate ca urmare a riscurilor aferente angajamentelor financiare asumate prin contractele de plată încheiate cu membrii, care pot fi îndeplinite în exercițiile financiare următoare;
34. piață reglementată - o piață reglementată, astfel cum este definită la art. 3 alin. (1) pct. 60 din Legea nr. 126/2018, cu modificările și completările ulterioare;
35. rată de finanțare - nivel de acoperire a obligațiilor fondului de plată a pensiilor viagere, calculat ca raport între valoarea totală a activelor fondului de plată și valoarea totală a obligațiilor viitoare de plată ale fondului de plată, rezultate în baza contractelor de plată încheiate cu membrii, până la data evaluării actuariale;
36. rezervă tehnică - volum adecvat de pasive, calculat la data celei mai recente evaluări actuariale, necesar acoperirii obligațiilor viitoare de plată ale fondului de plată, rezultate în baza contractelor de plată încheiate cu membrii până la data evaluării actuariale;
37. riscuri biometrice - riscuri legate de deces, invaliditate și longevitate;
38. structură de conducere - este reprezentată de:
a) persoane fizice care, potrivit actelor constitutive și/sau hotărârii structurilor statutare ale furnizorului, sunt împuternicite să conducă și să coordoneze activitatea curentă a acestuia și au competența de a angaja răspunderea societății, respectiv directorii sau membrii directoratului, în funcție de sistemul de administrare, unitar sau dualist;
b) membrii consiliului de administrație sau membrii consiliului de supraveghere, în funcție de sistemul de administrare, unitar sau dualist;
39. supraveghere specială - măsura având drept scop limitarea riscurilor și asigurarea redresării fondului de plată, în vederea protejării intereselor membrilor, moștenitorilor, beneficiarilor sau supraviețuitorilor, după caz, în situația în care se constată deficiențe în urma supravegherii și/sau controalelor efectuate de către A.S.F. și care nu sunt situații de natură a institui administrarea specială;
40. supraviețuitor - persoana desemnată de către membrul fondului de plată a pensiilor viagere în contractul de plată a pensiei viagere cu componentă de supraviețuitor, pentru a beneficia de o pensie privată lunară după decesul membrului;
41. tabel biometric - instrument statistic publicat de Institutul National de Statistică și care furnizează informații cu privire la probabilitățile de supraviețuire și deces, în funcție de vârstă;
42. valoarea unității de fond - raport dintre valoarea activului net al fondului de plată la o anumită dată și numărul total de unități ale fondului la aceeași dată.