Capitolul I — Dispoziții generale

a) abordare bazată pe risc - abordare prin care ASF și entitățile reglementate identifică, evaluează și înțeleg riscurile de spălare a banilor și finanțare a terorismului la care sunt expuse entitățile reglementate de ASF și iau măsuri de prevenire și combatere a acestora, proporțional cu riscurile respective;

b) amenințare - eventual prejudiciu cauzat de către o persoană sau un grup de persoane, un obiect sau o activitate ori un eventual prejudiciu cauzat de infractori, grupuri teroriste și persoanele care facilitează actele acestora, fondurile acestora, precum și activități de SB/FT trecute, prezente și viitoare;

b^1) autoritate responsabilă cu supravegherea consolidată - supraveghetorul coordonator definit la art. 1 alin. (2) pct. 67 din Legea nr. 237/2015 privind autorizarea și supravegherea activității de asigurare și reasigurare, cu modificările și completările ulterioare, respectiv supraveghetorul consolidant definit la art. 4 alin. (1) pct. 41 din Regulamentul nr. 575/2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și societățile de investiții și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012;

b^2) autoritate de supraveghere principală:

b^3) autoritate de supraveghere prudențială - autoritatea competentă și/sau autoritatea de supraveghere:

b^4) colegiu de CSB/CFT - structură permanentă constituită din autoritatea de supraveghere principală, membri permanenți și observatori cu scopul de a coopera și a face schimb de informații între aceștia, în scopul supravegherii unei entități care operează la nivel transfrontalier;

b^5) apetit pentru risc - nivelul de risc pe care o entitate reglementată este dispusă să îl accepte și să îl gestioneze;

b^6) conducător direct responsabil SB/FT - membrul conducerii executive/conducerii superioare, respectiv, în cazul societăților cu formă juridică de societate cu răspundere limitată, conducătorul executiv/directorul general direct responsabil pentru punerea în aplicare a Legii nr. 129/2019, a reglementărilor emise în aplicarea acesteia și a procedurilor administrative incidente SB/FT;

b^7) conducere executivă/conducere superioară - persoanele menționate la art. 2 alin. (2) lit. g) din Regulamentul Autorității de Supraveghere Financiară nr. 1/2019 privind evaluarea și aprobarea membrilor structurii de conducere și a persoanelor care dețin funcții-cheie în cadrul entităților reglementate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, denumit în continuare Regulamentul ASF nr. 1/2019, sau conducătorul executiv/directorul general în cazul societăților cu formă juridică de societate cu răspundere limitată, după caz;

b^8) consiliu - structura menționată la art. 2 alin. (2) lit. f) din Regulamentul ASF nr. 1/2019 sau consiliul de administrație/administratorul unic în cazul societăților cu formă juridică de societate cu răspundere limitată, după caz;

c) CSB/CFT - prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului;

c^1) entități care funcționează la nivel transfrontalier - entități reglementate cu sucursale stabilite în alt stat membru sau într-o țară terță sau un grup cu filiale și sucursale înființate într-un stat membru sau într-o țară terță;

d) entități raportoare - instituțiile financiare persoane juridice române și sucursalele instituțiilor financiare persoane juridice străine, menționate la art. 2 lit. g) pct. 2-7 și art. 5 alin. (1) lit. b) și c) din Legea nr. 129/2019, denumite în continuare entități reglementate;

e) execuția de către terți - utilizarea în vederea aplicării măsurilor de cunoaștere a clientelei a entităților raportoare prevăzute la art. 5 din Legea nr. 129/2019, precum și a altor instituții sau persoane care aplică măsuri de cunoaștere a clientelei și cerințe de păstrare a documentelor similare cu cele prevăzute în Legea nr. 129/2019 și sunt supravegheate referitor la aplicarea acestora într-un mod similar cu cel prevăzut în Legea nr. 129/2019;

f) factori de risc SB/FT - variabile care, fie individual, fie în combinație, pot mări sau pot diminua riscul de spălare a banilor și de finanțare a terorismului pe care îl prezintă o relație de afaceri individuală sau o tranzacție ocazională;

g) jurisdicții asociate unui risc de SB/FT mai ridicat - state care, pe baza unei evaluări a factorilor de risc, prezintă un risc mai ridicat de SB/FT; acest termen include, printre altele, „state terțe cu risc ridicat“ identificate de Comisia Europeană ca prezentând deficiențe strategice la nivelul regimului lor de combatere a SB/FT, ceea ce reprezintă o amenințare semnificativă pentru sistemul financiar al Uniunii Europene;

h) ofițer de conformitate SB/FT - persoană din cadrul entității reglementate desemnată în conformitate cu art. 7^1 alin. (7) lit. g), art. 8 și 9;

i) Oficiu - Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor;

j) persoană desemnată SB/FT - persoană din cadrul entității reglementate care are responsabilități în aplicarea Legii nr. 129/2019 și a reglementărilor emise în aplicarea acesteia, respectiv conducătorul direct responsabil SB/FT și ofițerul de conformitate SB/FT;

j^1) principiul proporționalității - urmărește corelarea următoarelor criterii: natura activității entității reglementate, ținând seama de expunerea sa geografică, de baza de clienți, de canalele de distribuție, de oferta de produse și servicii, dimensiunea operațiunilor sale, forma juridică a entității reglementate, respectiv dacă face parte dintr-un grup;

k) profil de risc - caracteristici generale, inclusiv tipul și nivelul riscului de SB/FT atribuit unei entități;

k^1) relație de afaceri sau tranzacție la distanță - o relație de afaceri sau o tranzacție în care clientul nu este prezent fizic și identitatea acestuia este necesar să fie verificată prin conexiune video sau prin mijloace tehnologice similare;

k^2) risc emergent - riscul care nu a fost identificat anterior sau riscul existent care a crescut în mod semnificativ;

k^3) risc inerent - nivelul riscului de SB/FT identificat înainte de aplicarea măsurilor de diminuare;

k^4) risc rezidual - nivelul riscului rămas după aplicarea măsurilor de diminuare a riscului inerent;

l) risc de SB/FT - probabilitatea și impactul ca spălarea banilor sau finanțarea actelor de terorism să se materializeze;

m) SB/FT - spălarea banilor și finanțarea terorismului, unde SB - spălarea banilor, astfel cum este definită la art. 2 lit. a) din Legea nr. 129/2019, și FT - finanțarea terorismului, astfel cum este definită la art. 2 lit. b) din Legea nr. 129/2019;

n) sectoare financiare supravegheate de ASF - sectoarele de supraveghere financiară care intră sub incidența Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 93/2012 privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare, respectiv Sectorul instrumente și investiții financiare, Sectorul asigurări-reasigurări, Sectorul sistemului de pensii private;

o) structură de conducere - astfel cum este definită la art. 2 alin. (2) lit. x) din Regulamentul ASF nr. 1/2019.

p) subiectul evaluării - entitate reglementată, categorie de entități reglementate sau sector de supraveghere financiară căreia/căruia îi sunt atribuite riscuri de SB/FT;

q) sursa fondurilor - originea fondurilor implicate într-o relație de afaceri sau o tranzacție ocazională. Aceasta include atât activitatea care a generat fondurile utilizate în relația de afaceri, cât și mijloacele prin care au fost transferate fondurile clientului.

r) unitate din UE - filială directă sau indirectă stabilită întrun stat membru a unei entități dintr-o țară terță sau o sucursală cu sediul în UE sau entitățile raportoare care operează unități într-un alt stat membru aparținând respectivei entități din țara terță sau oricare dintre filialele sale din UE;

s) unitate transfrontalieră - o sucursală sau o entitate raportoare a unei entități care își desfășoară activitatea întrun stat membru diferit de statul membru în care se află sediul central sau într-o țară terță sau filiala unei societăți-mamă stabilită în alt stat membru decât statul membru în care s-a înființat societatea-mamă sau într-o țară terță;