Acordul expres al investitorului prevăzut la art. 60 alin. (6) din Legea nr. 126/2018 se poate obține prin transmiterea acestuia pe un document tipizat, pe suport hârtie sau pe un alt suport durabil, prin poștă, fax, e-mail sau prin orice alt sistem automatizat de apel fără intervenție umană, inclusiv prin folosirea unei aplicații informatice ce permite identificarea expeditorului, ce poate reprezenta anexă la contract.
Fără a aduce atingere obligațiilor de informare a investitorilor prevăzute de Legea nr. 126/2018 și de reglementările europene emise în aplicarea Directivei 2014/65/UE, înainte de încheierea unui contract la distanță sau la momentul prezentării propunerii de încheiere a unui contract la distanță, S.S.I.F. are obligația de a informa investitorii în timp util, corect și complet asupra a cel puțin următoarelor elemente:
a) date privind posibilitatea identificării S.S.I.F., care vor cuprinde:
1. denumirea S.S.I.F., serviciile și activitățile de investiții, precum și serviciile auxiliare prestate, adresa sediului social, a sediilor secundare și modalitatea de contactare, telefon, fax, e-mail, codul unic de înregistrare la oficiul registrului comerțului a S.S.I.F.;
2. numele și prenumele membrilor conducerii superioare a S.S.I.F., adresa, numărul de telefon/fax și e-mailul unde aceștia pot fi contactați;
3. autorizația acordată de A.S.F. și adresa, numărul de telefon/fax și e-mailul A.S.F.;
b) informații privind serviciile și activitățile de investiții, precum și serviciile auxiliare pe care urmează să le presteze sau intenționează să le presteze, care se vor referi la:
1. descrierea caracteristicilor principale ale serviciului de investiții și serviciului auxiliar;
2. costul total pe care investitorul trebuie să îl plătească pentru serviciul de investiții și serviciul auxiliar prestat de S.S.I.F., incluzând toate comisioanele, taxele, tarifele sau cheltuielile aferente achitate direct de către investitor sau prin intermediul S.S.I.F., iar în cazul în care nu poate fi indicat un cost total exact al serviciului furnizat, S.S.I.F. este obligată să informeze investitorul asupra modalității de calcul necesare verificării costului total;
3. precizarea faptului că:
(i) serviciile și activitățile de investiții, precum și serviciile auxiliare implică anumite riscuri specifice, caracteristice instrumentelor financiare;
(ii) operațiunile ce urmează a fi executate depind de fluctuațiile piețelor financiare asupra cărora S.S.I.F. nu are influență;
(iii) performanțele statistice realizate nu sunt indicatori pentru performanțe viitoare.
4. notificarea cu privire la posibilitatea existenței altor taxe și/sau costuri care nu sunt plătite prin intermediul S.S.I.F. sau impuse de aceasta;
5. indicarea termenului-limită până la care informațiile furnizate sunt valabile;
6. precizarea modalităților de plată și de realizare a plății;
7. indicarea oricărui cost suplimentar pentru investitor rezultat din utilizarea de către acesta a mijloacelor de comunicare la distanță, dacă astfel de costuri adiționale sunt facturate separat;
c) informații cu privire la contractul la distanță ce urmează a fi încheiat, care vor cuprinde:
1. existența dreptului de denunțare unilaterală a contractului conform art. 60 alin. (5) și (7) din Legea nr. 126/2018, precum și informații cu privire la suma pe care investitorul va trebui să o plătească pentru serviciile prestate anterior exercitării acestui drept, precum și consecințele ce decurg din neexercitarea acestui drept;
2. durata minimă pentru care se încheie contractul la distanță, în cazul prestării unor servicii de investiții și servicii auxiliare cu caracter permanent sau temporar;
3. drepturile pe care le pot avea părțile de a rezilia contractul înainte de termen sau unilateral în virtutea clauzelor contractului la distanță, inclusiv penalitățile prevăzute de contract în asemenea cazuri;
4. indicarea modalităților practice de exercitare a dreptului de denunțare unilaterală a contractului înainte de termen, precum și indicarea adresei la care poate fi expediată notificarea de denunțare unilaterală a contractului;
5. normele legale din România, din statul membru sau din țara terță avute în vedere de către S.S.I.F. ca temei juridic al raportului contractual cu investitorul, precizate acestuia înaintea încheierii contractului la distanță;
6. orice clauză contractuală privind legislația aplicabilă contractului la distanță și/sau instanța competentă în soluționarea eventualelor litigii între părți;
7. limba sau limbile în care sunt formulați termenii și condițiile contractuale, informațiile prealabile care trebuie să fie furnizate de S.S.I.F. investitorilor, precum și limba ori limbile în care S.S.I.F. a convenit, de comun acord cu investitorul, să comunice pe durata derulării contractului la distanță;
d) informații privind căile de soluționare a litigiilor dintre părți, și anume:
1. posibilitatea apelării la proceduri de mediere înainte de sesizarea instanței de judecată, după caz, de către investitor, care are calitatea de parte contractuală, și, de asemenea, care sunt modalitățile prin care investitorul poate apela la aceste proceduri;
2. existența unor fonduri de garantare sau a altor mecanisme de compensare, altele decât cele prevăzute de Legea nr. 297/2004 privind piața de capital, cu modificările și completările ulterioare, denumită în continuare Legea nr. 297/2004.
Informațiile prevăzute la art. 65, al căror scop comercial trebuie precizat fără echivoc, vor fi comunicate în mod clar, ușor de înțeles de către investitor, prin mijloacele de comunicare la distanță utilizate, ținând cont, în primul rând, de regulile de conduită și de bună practică comercială, precum și de principiile care guvernează protecția persoanelor lipsite de capacitatea de exercițiu, cum ar fi minorii.
(1) S.S.I.F. care prestează servicii de investiții în baza unui contract la distanță poate utiliza cel puțin următoarele mijloace de comunicare la distanță:
a) telefon;
b) fax;
c) internet;
d) orice alt sistem automatizat de apel fără intervenție umană.
(2) Utilizarea mijloacelor de comunicare la distanță necesită acordul prealabil expres al investitorului și nu este permisă în cazul în care investitorul și-a manifestat dezacordul cu privire la utilizarea acestora.
(3) Cheltuielile rezultate din aplicarea alin. (2) în vederea obținerii acordului investitorului pentru utilizarea mijloacelor de comunicare la distanță nu vor fi suportate în nicio situație de către investitor.
(4) Exprimarea acordului investitorului prevăzut la alin. (2) se înregistrează de S.S.I.F. pe un suport durabil.
(1) În cazul în care mijlocul de comunicare la distanță este telefonul sau orice alt mijloc ce implică vorbirea directă, la începutul convorbirii cu investitorul, S.S.I.F. are obligația de a informa, în mod complet, corect și precis cu privire la:
a) denumirea și datele de identificare ale S.S.I.F.;
b) scopul apelului telefonic inițiat de S.S.I.F.
(2) Convorbirea telefonică cu investitorul poate continua numai cu acordul explicit al acestuia, caz în care se vor prezenta identitatea persoanei care a contactat investitorul din partea S.S.I.F. și în ce calitate reprezintă S.S.I.F., precum și, în faza precontractuală, informațiile prevăzute la art. 65 lit. b) pct. 1, 2, 4 și lit. c) pct. 1.
(3) S.S.I.F. este obligată să informeze investitorul despre faptul că orice alte informații suplimentare sunt disponibile la cerere și, totodată, să indice natura acestor informații. S.S.I.F. trebuie să furnizeze toate informațiile complete atunci când își îndeplinește obligațiile ce îi revin potrivit art. 69 alin. (1) și (3).
(4) Informațiile referitoare la obligațiile contractuale vor fi comunicate investitorului în faza precontractuală. Aceste informații trebuie să fie în conformitate cu obligațiile contractuale rezultate din dispozițiile legale aplicabile contractului la distanță, în cazul încheierii lui.
(1) Sub sancțiunea nulității contractului, S.S.I.F. comunică investitorilor, în totalitate, termenii și condițiile contractuale, precum și informațiile prevăzute de art. 65, în scris, pe suport hârtie sau pe orice suport durabil disponibil sau accesibil investitorului, în timp util, înainte ca acesta să aibă obligații rezultate prin semnarea unui contract la distanță sau acceptarea unei oferte de prestare a unui serviciu de investiții la distanță.
(2) În cazul în care contractul a fost încheiat, la cererea expresă a investitorului, prin utilizarea unor mijloace de comunicare la distanță care nu permit îndeplinirea procedurii prealabile de informare prevăzute la alin. (1), S.S.I.F. își va îndeplini obligațiile ce îi revin imediat după încheierea contractului la distanță.
(3) Pe toată durata derulării contractului la distanță, investitorul are dreptul să solicite comunicarea condițiilor și prevederilor contractuale pe suport hârtie. Investitorul este, de asemenea, îndreptățit să solicite schimbarea modului de comunicare la distanță folosit dacă acest lucru nu este incompatibil cu termenii contractului încheiat sau cu natura serviciului furnizat.
(1) S.S.I.F. care intenționează să presteze servicii de investiții în baza unui contract încheiat la distanță trebuie să verifice prealabil încheierii contractului la distanță identitatea investitorului sau, în cazul persoanelor juridice, a reprezentantului legal, respectiv împuternicitului, după caz.
(la 10-12-2024, Alineatul (1) , Articolul 70 , Sectiunea 1 , Capitolul VI , Titlul II a fost modificat de Punctul 5. , Articolul I din REGULAMENTUL nr. 16 din 26 noiembrie 2024, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1241 din 10 decembrie 2024 )
(1^1) În cazul persoanelor fizice, contractele la distanță nu pot fi încheiate, modificate sau reziliate prin împuterniciți.
(la 10-12-2024, Articolul 70 , Sectiunea 1 , Capitolul VI , Titlul II a fost completat de Punctul 6. , Articolul I din REGULAMENTUL nr. 16 din 26 noiembrie 2024, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1241 din 10 decembrie 2024 )
(2) În scopul îndeplinirii cerinței de a verifica identitatea și capacitatea investițională a investitorilor, S.S.I.F. care intenționează să presteze servicii de investiții la distanță pentru un investitor mai întâi trebuie să primească:
a) o fotocopie a documentelor de identificare a investitorilor sau, în cazul persoanelor juridice, a reprezentanților legali/împuterniciților, după caz;
(la 10-12-2024, Litera a) , Alineatul (2) , Articolul 70 , Sectiunea 1 , Capitolul VI , Titlul II a fost modificată de Punctul 7. , Articolul I din REGULAMENTUL nr. 16 din 26 noiembrie 2024, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1241 din 10 decembrie 2024 )
b) informații privind contul bancar, ce urmează a fi folosit în relația cu S.S.I.F., deschis la o instituție de credit, sau contul de plăți, ce urmează a fi folosit în relația cu S.S.I.F., deschis la o instituție emitentă de monedă electronică sau instituție de plată, autorizate de B.N.R. sau înscrise în registrele specifice ale B.N.R. ca având drept de furnizare a serviciilor pe teritoriul României, inclusiv extras de cont al titularului de contract;
(la 10-12-2024, Litera b) , Alineatul (2) , Articolul 70 , Sectiunea 1 , Capitolul VI , Titlul II a fost modificată de Punctul 7. , Articolul I din REGULAMENTUL nr. 16 din 26 noiembrie 2024, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1241 din 10 decembrie 2024 )
c) documente de evidență a domiciliului clientului;
d) adresa de corespondență pe care urmează să o folosească clientul în relația cu S.S.I.F. sau instituția de credit care prestează servicii și activități de investiții.
(3) S.S.I.F. poate presta servicii de investiții și servicii auxiliare numai ulterior încheierii procesului de verificare a cererii, încheierii contractului și obținerii acordului investitorului.
Termenul prevăzut la art. 60 alin. (5) din Legea nr. 126/2018, în care un investitor are dreptul să denunțe unilateral contractul la distanță încheiat cu o S.S.I.F., începe să curgă:
a) din ziua încheierii contractului la distanță, dacă investitorul a primit informațiile prevăzute la art. 69 alin. (1); sau
b) din ziua în care investitorul primește termenii, condițiile contractuale și informațiile în condițiile prevăzute la art. 69 alin. (1), dacă această dată este ulterioară celei la care se face referire la lit. a).
(1) În cazul exercitării dreptului de denunțare unilaterală a contractului la distanță, în baza informațiilor primite de la S.S.I.F. potrivit art. 65 lit. a) și lit. c) pct. 4, investitorul va notifica S.S.I.F., înainte de expirarea termenului prevăzut de art. 60 alin. (5) din Legea nr. 126/2018, prin orice mijloc care poate fi probat.
(2) Termenul va fi considerat respectat dacă notificarea formulată pe suport hârtie sau pe alt suport durabil, disponibil și accesibil S.S.I.F., este expediată înaintea expirării termenului în care acest drept poate fi exercitat.
(3) În cazul în care investitorul își exercită dreptul său de denunțare unilaterală conform art. 60 alin. (5) din Legea nr. 126/2018, dacă unui contract la distanță pentru un serviciu de investiții și serviciu auxiliar încheiat la un anumit moment i se anexează un alt contract la distanță pentru servicii oferite de S.S.I.F. sau de un terț pe baza unui contract între terț și furnizor, acest contract la distanță se va anula de drept fără plata unor penalități sau costuri suplimentare.
(4) În cazul în care, cu ocazia denunțării unilaterale a contractului la distanță, investitorul va fi obligat să plătească serviciile deja prestate în concordanță cu clauzele contractului, suma solicitată a fi plătită:
a) nu va putea depăși o sumă stabilită proporțional cu perioada în care serviciul de investiții și serviciul auxiliar au fost furnizate, raportată la durata totală a contractului;
b) nu va putea fi prevăzută ca plată ce ar putea reprezenta achitarea sub orice formă a unei penalități.
(5) În situația prevăzută la alin. (4), S.S.I.F. nu poate solicita investitorului să plătească serviciile prestate în concordanță cu clauzele contractului, fără a face dovada că acesta a fost informat în timp util în ceea ce privește obligativitatea plății acestora, conform art. 65 lit. c) pct. 1. Investitorul nu poate fi obligat să efectueze plata dacă executarea contractului a început înaintea expirării perioadei de retragere, fără existența unei cereri prealabile sau a unui acord expres din partea sa.
(6) În termen de maximum 30 de zile de la data primirii notificării privind denunțarea unilaterală a contractului la distanță, S.S.I.F. este obligată să ramburseze orice sume primite în baza contractului la distanță, cu excepția sumelor prevăzute la alin. (4).
(7) Investitorul este obligat să restituie S.S.I.F., în termen de maximum 30 de zile de la transmiterea notificării privind denunțarea unilaterală a contractului la distanță, orice sumă sau instrumente financiare acordate de S.S.I.F. în exercitarea serviciului prevăzut la pct. 2 al secțiunii B din anexa nr. 1 la Legea nr. 126/2018.
(1) Este interzisă prestarea de servicii de investiții și servicii auxiliare fără asumarea de către investitor a obligației de efectuare a unei plăți imediate sau la termen, atunci când prestarea serviciilor presupune efectuarea unei asemenea plăți.
(2) Investitorul este exonerat de orice obligație de plată în cazul prestării de către S.S.I.F. a unui serviciu de investiții și serviciu auxiliar nesolicitat, lipsa răspunsului investitorului neavând valoare de consimțământ tacit.
Contractele pentru furnizarea de servicii de investiții și servicii auxiliare la distanță nu pot conține, chiar cu acordul expres al investitorului, clauze de renunțare la drepturile prevăzute de prezentul regulament.
Utilizarea internetului ca mijloc de comunicare cu investitorii nu exonerează S.S.I.F. de obligația respectării regulilor stabilite de Legea nr. 126/2018, de prezentul regulament și de reglementările emise în aplicarea Directivei 2014/65/UE cu privire la prestarea serviciilor de investiții și a serviciilor auxiliare.
(1) S.S.I.F. care prestează servicii de investiții și servicii auxiliare prin internet trebuie să dețină echipamente informatice adecvate, având în vedere volumul activităților pe care poate fi solicitată să le desfășoare, precum și necesitatea executării cu promptitudine a ordinelor investitorilor.
(2) S.S.I.F. trebuie să se asigure că sistemele informatice utilizate garantează confidențialitatea datelor transmise prin internet.
(3) Conform standardelor de securitate în domeniul sistemelor informatice, S.S.I.F. va asigura securizarea sistemului computerizat de preluare și transmitere a ordinelor în vederea executării. Sistemul, în particular, trebuie să asigure în special integritatea datelor, autentificarea originii datelor și protecția mesajelor confidențiale.
Atunci când oferta unei S.S.I.F. este adresată în mod clar rezidenților unui alt stat, S.S.I.F. trebuie să se asigure că oferta sa respectă reglementările din statul în cauză.
Pentru a asigura o protecție crescută a informațiilor, S.S.I.F. și investitorul vor institui un sistem de accesare a contului prin user și parolă și de modificare periodică a acesteia.
(1) S.S.I.F. informează investitorii că nicio tranzacție prin internet nu poate fi inițiată până când nu vor fi primite următoarele:
a) documentele prevăzute la art. 70, în cazul unui investitor nou;
b) contractul, pe suport durabil, specific utilizării internetului.
(2) S.S.I.F. are obligația de a stabili mecanisme de control și proceduri prin care se asigură că clienții vor dispune de fondurile și instrumentele necesare la momentul decontării.
Prevederile art. 60-63 se aplică în mod corespunzător pentru tranzacționarea prin internet.
Sursă: legislatie.just.ro (Monitorul Oficial). Textul afișat este forma consolidată curentă.
Folosim cookie-uri pentru analiza traficului. Vezi Politica de confidențialitate pentru detalii.