(1) Termenii și expresiile utilizate în prezentul regulament au semnificațiile prevăzute la art. 7 alin. (1), la art. 290 și la art. 334 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, denumită în continuare O.U.G. nr. 99/2006, la art. 4 alin. (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și societățile de investiții și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012, cu modificările ulterioare, denumit în continuare Regulamentul (UE) nr. 575/2013, la art. 2 din Legea nr. 312/2015, la art. 2 din Legea nr. 304/2015 privind emisiunile de obligațiuni ipotecare și în Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, denumit în continuare Regulamentul BNR nr. 5/2013.
(2) În înțelesul prezentului regulament, termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificații:
c) acționar semnificativ - o persoană fizică sau juridică ori un grup de persoane fizice și/sau juridice care acționează concertat, care are direct sau indirect dețineri calificate într-o instituție de credit;
d) acționar semnificativ indirect - un acționar care are o deținere calificată indirectă, determinată potrivit anexei nr. 1 (mod determinare deținere calificată indirectă);
e) autoritate competentă - o autoritate competentă în sensul art. 4 alin. (1) pct. 40 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, precum și o autoritate competentă cu supravegherea societăților de asigurări și de reasigurări;
f) beneficiar real - orice persoană fizică (persoanele fizice) ce deține(dețin) sau controlează în ultimă instanță instituția de credit și/sau persoana fizică (persoanele fizice) în numele căreia (cărora) se realizează o tranzacție, o operațiune sau o activitate și care include, cel puțin:
1. în cazul entităților corporative, persoana fizică (persoanele fizice) care deține(dețin) sau controlează în ultimă instanță o instituție de credit, prin exercitarea directă sau indirectă a dreptului de proprietate asupra unui procent suficient din acțiuni ori din drepturile de vot ori prin participația în capitalurile proprii ale băncii respective, inclusiv prin exercitarea controlului prin alte mijloace, alta decât o societate cotată pe o piață reglementată care face obiectul cerințelor de divulgare a informațiilor, în conformitate cu dreptul Uniunii Europene sau al unor standarde internaționale echivalente, care asigură transparența corespunzătoare a informațiilor privind exercitarea dreptului de proprietate.
Deținerea a 25% plus unu acțiuni sau participația în capitalurile proprii ale unei entități într-un procent de peste 25% de către o persoană fizică este un indiciu al exercitării directe a dreptului de proprietate. Deținerea a 25% plus unu acțiuni sau participația în capitalurile proprii ale unei entități într-un procent de peste 25% de către o entitate corporativă, care se află sub controlul unei (unor) persoane fizice, sau de către mai multe entități corporative, care se află sub controlul aceleiași (acelorași) persoane fizice, este un indiciu al exercitării indirecte a dreptului de proprietate;
2. în cazul entităților juridice precum fundațiile și al fiduciilor sau construcțiilor juridice similare fiduciilor, persoana fizică (persoanele fizice) care ocupă poziții echivalente sau similare următoarelor:
(ii) fiduciarul (fiduciarii);
(iii) protectorul, dacă există;
(iv) beneficiarii sau, în cazul în care persoanele care beneficiază de construcția juridică sau entitatea juridică nu au fost încă identificate, categoria de persoane în al căror interes principal se constituie sau funcționează construcția juridică sau entitatea juridică;
(v) oricare altă persoană fizică ce exercită controlul în ultimă instanță asupra fiduciei prin exercitarea directă sau indirectă a dreptului de proprietate sau prin alte mijloace.
g) capital așteptat la autorizare - capitalul pe care instituția de credit solicitantă este așteptată să-l aibă disponibil la autorizare, al cărui nivel asigură conformarea pe parcursul primilor trei ani de activitate atât cu cerința privind nivelul minim al capitalului inițial, astfel cum este prevăzută la art. 249 din Regulamentul BNR nr. 5/2013, cât și cu cerința de fonduri proprii estimată pe baza planului de afaceri pentru riscul de credit, riscul operațional și riscul de piață;
h) deținere calificată - o deținere calificată în sensul art. 4 alin. (1) pct. 36 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
i) țări terțe cu regim echivalent - acele țări din afara Uniunii Europene în care instituțiile financiare reglementate se supun unor mecanisme de supraveghere și de reglementare considerate echivalente celor aplicate în Uniunea Europeană, în conformitate cu O.U.G. nr. 99/2006, Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și reglementările emise în aplicarea acestora.
j) cod LEI - reprezintă «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.
(la 25-10-2022, Alineatul (2) din Articolul 2 , Titlul I a fost completat de Punctul 1, Articolul X din REGULAMENTUL nr. 11 din 10 octombrie 2022, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1036 din 25 octombrie 2022 )
(3) În sensul prevederilor alin. (2) lit. c), Banca Națională a României consideră că persoanele acționează concertat când fiecare dintre ele decide să achiziționeze o deținere calificată într-o instituție de credit, în concordanță cu un acord explicit sau implicit intervenit între ele, indiferent de posibilitatea exercitării drepturilor de vot aferente acțiunilor deținute. Analiza are în vedere în special prevederile din anexa nr. 2 (Acționarea în mod concertat).
(4) În sensul prevederilor art. 4 alin. (1) pct. 36 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, influența semnificativă este determinată având în vedere în special prevederile din anexa nr. 3 (Influența semnificativă).