Capitolul I — Dispoziții comune

(1) Instituțiile de credit, persoane juridice române, și sucursalele instituțiilor de credit din țări terțe se pot constitui și pot funcționa pe teritoriul României numai pe baza autorizației emise de Banca Națională a României.

(2) Procesul de autorizare a instituțiilor de credit de către Banca Națională a României cuprinde două etape:

(3) Aprobarea constituirii instituției de credit nu garantează obținerea autorizației de funcționare, aceasta indicând doar permisiunea dată acționarilor de a proceda la constituirea instituției de credit potrivit dispozițiilor legale și în conformitate cu modalitățile prevăzute în documentația prezentată.

(4) Apariția unor modificări față de condițiile în care a fost acordată aprobarea de constituire a instituției de credit va determina o nouă evaluare din partea Băncii Naționale a României în cea de-a doua etapă a procesului de autorizare, putând atrage revocarea hotărârii de aprobare a constituirii, în cazul în care aceste modificări sunt contrare prevederilor legale sau prezentului regulament.

(5) Autorizația de funcționare a instituției de credit va fi însoțită de aprobările pentru membrii organului de conducere al instituției de credit și pentru auditorul financiar al acesteia, precum și de confirmarea acționarilor ei semnificativi.

(1) În fiecare etapă a procesului de autorizare instituția de credit solicitantă trebuie să transmită în susținerea cererii de autorizare toate informațiile și documentele prevăzute în cap. II-VI din prezentul titlu, după caz.

(2) Banca Națională a României poate solicita, în scris, cu respectarea prevederilor art. 33 alin. (3) din O.U.G. nr. 99/2006, orice informații sau documente suplimentare, dacă cele prezentate nu sunt suficiente sau relevante pentru realizarea evaluării ori dacă documentația prezintă alte deficiențe. Informații pot fi obținute și prin realizarea unor interviuri profesionale cu persoanele nominalizate în calitate de membri ai organului de conducere.

(3) Titularii cererii de autorizare pot să prezinte, din proprie inițiativă, orice informații și documente considerate de aceștia necesare în susținerea cererii.