Articolul 93
(1) Prevederile art. 9 și 12 sunt aplicabile în mod corespunzător și sucursalelor instituțiilor de credit din țări terțe.
(1) Prevederile art. 9 și 12 sunt aplicabile în mod corespunzător și sucursalelor instituțiilor de credit din țări terțe.
Denumirea sucursalei înființate în România de către o instituție de credit dintr-o țară terță va cuprinde denumirea instituției de credit, urmată de cuvântul „sucursală“ și localitatea/țara unde sucursala își are sediul.
În cazul persoanelor propuse în calitate de auditor financiar, se aplică, după caz, prevederile art. 13 sau 77.
(1) În vederea obținerii aprobării de înființare a sucursalei, instituția de credit solicitantă din țara terță trebuie să prezinte Băncii Naționale a României o cerere de autorizare, potrivit modelului prevăzut în anexa nr. 8, însoțită de următoarele documente și informații:
a) informații privind identitatea instituției de credit din țara terță potrivit art. 97;
b) actul constitutiv al instituției de credit solicitante sau documente constitutive echivalente și, după caz, dovada înregistrării în registrul desemnat potrivit legislației din țara terță;
c) un rezumat al istoricului instituției de credit solicitante și al filialelor acesteia realizat potrivit art. 98;
d) informațiile și documentele prevăzute în anexa nr. 5, completate în mod corespunzător pentru instituția de credit din țara terță, precum și pentru fiecare din acționarii semnificativi ai acesteia;
e) situațiile financiare estimative pentru următorii trei ani pentru fiecare dintre acționarii semnificativi ai instituției de credit din țara terță;
f) hotărârea organului statutar al instituției de credit din țara terță referitoare la deschiderea unei sucursale pe teritoriul României, din care să rezulte cel puțin informațiile prevăzute la alin. (3);
g) declarația autorității competente cu supravegherea instituției de credit din țara terță că nu se opune sau că aprobă, după caz, înființarea sucursalei în România;
h) informațiile prevăzute la art. 54 alin. (1) lit. g)-n), completate în mod corespunzător pentru instituția de credit din țara terță și pentru sucursala pentru care aceasta a solicitat autorizarea;
i) în cazul sucursalelor instituțiilor de credit specializate, documentația specifică prevăzută în prezentul regulament;
j) orice alte informații pe care instituția de credit le consideră de natură să susțină viabilitatea proiectului prezentat.
(2) Dovada înregistrării instituției de credit din țara terță în registrul din țara de origine, prevăzută la alin. (1) lit. b), va fi realizată prin remiterea unui extras din registrul din țara de origine sau a unui document similar, care să ateste cel puțin înmatricularea instituției de credit din țara terță și identitatea reprezentanților acesteia.
(3) Din hotărârea organului statutar al instituției de credit din țara terță privind înființarea unei sucursale pe teritoriul României, prevăzută la alin. (1) lit. f), vor rezulta cel puțin următoarele informații:
a) adresa sediului sucursalei;
b) operațiunile pe care sucursala urmează să le desfășoare pe teritoriul României, fără a exceda obiectului de activitate al instituției de credit respective;
c) suma ce va fi pusă la dispoziție sucursalei drept capital de dotare, în conformitate cu art. 70 din O.U.G. nr. 99/2006;
d) identitatea persoanelor (cel puțin două) împuternicite să conducă activitatea sucursalei și să angajeze legal în România instituția de credit din țara terță și competențele acestora. Pentru aceste persoane se vor prezenta documentele și informațiile prevăzute în anexa nr. 8 la Regulamentul BNR nr. 5/2013, cu excepția informațiilor prevăzute la partea A pct. IV și partea B pct. III și IV din anexă.
În aplicarea prevederilor art. 96 alin. (1) lit. a) vor fi remise:
a) informații referitoare la denumirea și sigla pe care instituția de credit din țara terță le utilizează;
b) forma juridică;
c) data și jurisdicția înregistrării sau constituirii sale;
d) adresa sediului social/sediului real;
e) datele de contact;
f) în cazul în care instituția de credit solicitantă este înregistrată într-un registru central, în registrul comerțului, în registrul societăților comerciale sau într-un registru public similar, numele registrului în care este înscrisă instituția de credit solicitantă și numărul de înregistrare sau un mijloc echivalent de identificare în registrul respectiv;
g) dacă este disponibil, identificatorul entității juridice (LEI);
h) ultima situație financiară anuală;
i) dacă este disponibilă, pagina sa de internet.
(1) Istoricul instituției de credit solicitante și al filialelor acesteia, prevăzut la art. 96 alin. (1) lit. c), va include cel puțin:
a) detalii privind orice licență, autorizație, înregistrare sau altă permisiune acordată instituției de credit solicitante sau oricăreia dintre filialele sale de a desfășura activități în sectorul serviciilor financiare de către o autoritate sau altă entitate din sectorul public dintr-un stat membru sau dintr-o țară terță și care se încadrează într-una sau mai multe dintre următoarele situații:
(i) este deținută în prezent;
(ii) o cerere în acest sens este în curs de aprobare sau a fost refuzată;
(iii) a fost revocată; sau
(iv) după ce a fost solicitată sau acordată, instituția de credit solicitantă sau o filială a sa a decis să nu desfășoare activitatea permisă de aceasta;
b) declarație privind orice eveniment semnificativ referitor la instituția de credit solicitantă sau la oricare dintre filialele sale care a avut loc sau se desfășoară și care poate fi considerat în mod rezonabil relevant pentru autorizarea sucursalei acesteia, inclusiv fiecare dintre următoarele situații:
(i) dacă instituția de credit solicitantă sau oricare dintre filialele sale a fost vreodată supusă unui moratoriu privind plata unei datorii (a beneficiat vreodată de amânarea plății unei datorii în baza unei hotărâri judecătorești), unui proces de restructurare sau de reorganizare care îi afectează pe creditorii săi, inclusiv măsuri care implică posibilitatea unei suspendări a plăților, suspendarea măsurilor de executare sau reducerea creanțelor, dizolvarea, lichidarea sau administrarea specială sau alte proceduri similare de insolvență;
(ii) dacă instituția de credit solicitantă sau oricare dintre filialele sale a făcut vreodată obiectul unei sancțiuni administrative sau al unei hotărâri civile sau administrative sau al unui arbitraj sau al unei alte hotărâri judecătorești sau decizii care ar putea fi considerate în mod rezonabil relevante pentru autorizarea sucursalei sau orice hotărâre judecătorească privind săvârșirea unei infracțiuni care, în fiecare caz, a fost soluționată în defavoarea instituției de credit solicitante sau a oricăreia dintre filialele sale care nu a fost anulată și împotriva căreia nu se mai poate formula o cale de atac;
(iii) dacă instituția de credit solicitantă sau oricare dintre filialele sale este, la data cererii, implicată în investigații penale, civile sau administrative sau alte evenimente menționate la oricare dintre pct. (i) și (ii).
(2) În sensul lit. b) pct. (ii) a alin. (1) sunt avute în vedere în special:
a) orice hotărâre/decizie privind acordarea de despăgubiri care nu au fost puse în executare;
b) orice înțelegeri în domeniul serviciilor financiare încheiate cu o persoană fizică sau juridică, având în vedere condițiile pecuniare sau circumstanțele în care acestea au fost încheiate;
c) orice condamnare penală sau sancțiune civilă ori administrativă sau alte măsuri civile sau administrative luate de o autoritate în legătură cu fapte de fraudă, nesocotire a încrederii, corupție, spălarea banilor, finanțarea terorismului sau alte infracțiuni în legătură cu domeniul financiar sau neadoptarea politicilor și procedurilor adecvate pentru a preveni astfel de evenimente;
d) orice condamnare penală sau sancțiune civilă ori administrativă sau altă măsură civilă sau administrativă luată de orice autoritate în sectorul serviciilor financiare;
e) orice condamnare penală sau sancțiune civilă ori administrativă sau altă măsură civilă sau administrativă cu privire la o încălcare a legislației sau a cerințelor de reglementare din domeniul serviciilor financiare sau al protecției consumatorilor;
f) plângeri oficiale formulate împotriva sa de către clienți sau foști clienți care au fost soluționate în favoarea reclamantului de o entitate din afara sistemului judiciar;
g) orice condamnare penală sau sancțiuni civile ori administrative sau alte măsuri civile sau administrative privind desfășurarea neautorizată de activități reglementate.
În vederea obținerii autorizației de funcționare, în termenul prevăzut la art. 33 alin. (5) din O.U.G. nr. 99/2006, vor fi prezentate Băncii Naționale a României următoarele documente care atestă îndeplinirea tuturor formalităților pentru înființarea sucursalei instituției de credit dintr-o țară terță:
a) scrisoare din partea depozitarului fondurilor destinate să constituie capitalul de dotare al sucursalei, care să confirme depunerea acestuia de către instituția de credit din țara terță într-un cont rămas blocat până la înmatricularea sucursalei în registrul comerțului. Depozitarul fondurilor destinate să constituie capitalul de dotare al sucursalei va fi o instituție de credit sau o instituție financiară care face obiectul supravegherii de către autorități competente din state membre ori din țări terțe considerate ca având sisteme echivalente celor din Uniunea Europeană inclusiv din perspectiva combaterii spălării banilor și finanțării terorismului;
b) copia certificată a certificatului eliberat de oficiul registrului comerțului, din care să rezulte înregistrarea sucursalei;
c) comunicare privind identitatea auditorului financiar, însoțită de documentația prevăzută la art. 61;
Sursă: legislatie.just.ro (Monitorul Oficial). Textul afișat este forma consolidată curentă.
Folosim cookie-uri pentru analiza traficului. Vezi Politica de confidențialitate pentru detalii.